隧道工程风险管理作业守则

国际隧道工程保险集团与慕尼黑再保险公司联合编纂

注释和致谢：

本作业守则建立在《英国隧道工程风险管理联合作业守则》的基础之上。联合作业守则由英国隧道学会和英国保险人协会联合编纂，并由英国隧道学会于2003年9月出版。

对于英国隧道学会允许本守则的编制和出版，特此表示由衷的感谢。

1. 守则编纂目的

2. 守则的遵照执行

3. 绪言

4. 风险评估和风险管理

5. 业主的角色与职责

6. 工程规划阶段

7. 施工合同招投标阶段

8. 设计阶段

9. 施工阶段

明细表1：所依据的各种法规、行业标准和作业守则

附录：

A. 本守则使用的名词和术语的定义

B. 必须提交供合同保险人使用的各类文件清单

注：

本守则使用“必须”(shall或must)一词时，则有关程序属于强制性；如使用“应”(should)一词时，则有关程序属于建议性的最佳作业方式。

1. 守则编纂目的

1.1 本守则的目的在于促进隧道施工的最佳作业，保证其实施。从而对在隧道、坑道、竖坑工

程以及附属地下结构（包括现存地下结构的更新改造，以上统称隧道工程）的设计与施工中相关的风险进行降低和管理。本守则的内容包括风险识别、工程承包双方及合同保险人在风险上的分配、通过风险评估和风险记录来管理并控制风险。

对本守则中以斜体加重字体所表示的术语，请见附录A中的定义。

1.2 本守则适用于隧道工程的建筑工程一切险及第三者责任险。本守则的采用和认可遵循自愿

原则。合同保险人可自行决定自身的风险管理政策和承保政策，并向其客户提供不同的保单条件。

1.3 本守则适用于隧道工程的项目规划、设计、建筑合同招投标和工程施工，属于约定维保期

之内的隧道工程的营运，以及隧道工程对第三者的影响（包括对基础设施的影响）。

1.4 除非属于建筑承包合同所规定的维保期内，本守则并不适用于隧道及地下结构的营运运行。

1.5 本守则旨在配合以下法规的实施，无意与其发生冲突：

a) 当地国内法律涉及职业健康和安全，以及涉及隧道工程建筑设计和后续施工活动的各

种法定义务、责任和要求；

b) 当地国内标准和/或作业守则中适用于隧道工程的设计和施工（包括工艺做工和材料）

等方面的规定；

c) 在英国国家标准（BS 6164:2001）（建筑业隧道工程安全作业守则）及相关后续版本中，

以及当地国内标准和/或作业守则中针对健康与安全作业的建议及指引。

1.6 如果本守则条款的规定范围超出了上述1.5款中所规定的任何建议、法定要求、法定义务、

职责、行业标准、作业守则时，必须额外适用本守则的有关规定。

1.7 如果尚不存在1.5款中所述的当地国内法律和/或当地国内标准和/或作业守则，则被保险人必

须向合同保险人通报，将要在隧道工程项目中所依据的有关职业健康和安全作业（也包括机器设备的准备和运行）以及设计和施工（包括材料和工艺做工）的作业标准和/或作业守则的出处。

1.8 被保险人必须提供适用于隧道工程施工的所有法定要求、行业标准和/或作业守则，并在本

守则的明细表1中详尽列明。

1.9 附录B为本守则所建议的供合同保险人使用的“文件交付时间表”。唯前述之，“文件交付时

间表”不能也不得被视为完整且无任何遗漏的。特定隧道工程的“文件交付”将要依照承包合同文件规定中的项目要求而定。

2. 守则的遵照执行

2.1 隧道工程在施工期间应遵照执行本守则，从而减少物质损失及施工延误的风险。与此同时，

通过推行本守则的有关要求，保险人在必要时可以中断或解除保险保障，从而保障其在隧道工程保险合同中的利益。

2.2 合同保险人建议，凡工程价值达到或超过二百万美元的隧道工程，应尽量遵照执行本守则

的规定。如果工程价值低于二百万美元，但具有明显的第三者责任风险时，被保险人应在洽谈保险期间内将有关风险情况提请合同保险人注意。对于本款规定，不应视为减轻、保留或明确定义被保险人在保险合同项下的披露义务。

2.3 对于通过保险合同和/或相关文件所承保的隧道工程，合同保险人保留进入工地并进行检查

的权力。对此，保险人应按合理的时间事先提出要求。检查的目的在于评估本守则的遵照执行情况。

2.4 如果经由检查或任何其它方式，合同保险人得知有违反本守则的情况时，合同保险人将使

被保险人了解违约的性质。

2.5 无论通过检查还是通过其它手段，如果合同保险人认为存在违反本守则的情况，必须通知

被保险人，并将违反守则的具体情况告知被保险人。

2.6 合同保险人应在保险单中增加一条专用附加条款，以确保本守则的遵照执行。就违反本守

则可能产生的法律后果，被保险人应时时听取保险顾问的建议。

3. 绪言

3.1 在隧道工程的规划、设计、合同招投标和建筑施工中，必须整体考虑风险识别及风险管理，

以便将其降低至“合理可行的最低限度（ALARP）”。通过设计和建筑施工措施，应将风险降低至合理可行的水平。

3.2 必须将有关风险管理的职责明确分配给相关的合同各方，以便合同各方能在工程规划及项

目管理中采取充分而合理的风险管理措施，并在财务上安排提留适当的准备金。

3.3 必须履行正式的风险管理工作程序，以作为风险识别、风险评估及风险分配的正式文件记

录。

4. 风险评估和风险管理

4.1 概述

4.1.1 风险管理包括下列系统性过程：

a) 通过风险评估，对影响工程造价与进度计划（包括对第三者的影响）的危险及相关风

险进行识别；

b) 对影响工程造价与进度计划（包括对第三者的影响）的风险进行量化；

c) 确认积极主动的风险管理措施，以消除或减轻风险；

d) 识别风险控制方法；

e) 将风险分配给相关的合同各方。

4.1.2 在本守则中，所称“风险”是指某一“危险”的后果（或严重性）及其发生可能性的结合体，

也即：风险 = 危险的后果/严重性 x 危险发生可能性

4.1.3 所称“危险”，是指可能会影响工程项目的有关事务进而造成下列后果的事件：

a) 健康与安全；

b) 环境；

c) 设计；

d) 设计计划；

e) 设计费用；

f) 工程建筑施工；

g) 施工进度计划；

h) 与建筑施工相关的费用；

i) 第三者与现有设施，所称现有设施包括建筑物、桥梁、隧道、道路、地面及地下铁

路、道路路面、水道、防洪工程、地面及地下设施、以及所有由于工程施工而受到

影响的建筑结构和基础设施。

4.1.4 对于危险的识别及评估，必须针对每项工程独立实施；而在工程的各个阶段，也必须利用

风险评估识别并加以量化各种后果风险（包括工程规划开发阶段、施工合同招投标阶段、设计阶段、施工阶段、以及属于约定的维保期间的营运阶段）。

4.1.5 危险的性质（连同相关后果风险）将依有关工程所处的不同阶段而定。

4.2风险评估

4.2.1 风险评估是对危险进行识别，对相关后果及发生几率进行评估的一种正式过程，也包括采

取预防性及应急性措施的相应策略。

4.2.2 工程各个阶段所需的风险评估必须在风险记录卡内加以摘要。风险记录卡必须清楚说明工

作分工，指明专人控制和管理已被识别的风险（涉及相关合同义务和责任），以及可供减轻风险的应急措施。

4.2.3 就风险评估所使用的参数，无论是危险发生概率、发生损失对成本/进度计划计划/环境/

第三者/现有设施的影响/后果的严重程度，不仅必须针对工程特别选定，还必须适合工程的各个阶段。

4.2.4 在对隧道工程的风险进行评估时，不应将保险视为一种应急或减轻的措施。

4.3 风险记录卡

4.3.1 为了识别并澄清风险归属，必须采取完整的风险评估和后续风险记录卡准备过程；同时，

对于风险如何分配、控制、减轻及管理，也必须清晰而准确地详细阐述。对于追踪风险所采用的体系，必须能对管理及减轻风险（通过应急措施和控制）在工程各个阶段进行监控。

4.3.2 风险记录卡是一种“实时文件”，必须进行持续的检查及修改，随时可供审查。针对守则的

遵照执行情况，这项文件必须能为整个工期提供一份可靠的追踪记录。在风险记录卡中，必须详细记录有关识别危险、后续风险、减轻及应急措施、建议行动、职责、完成行动的重要日期、所要求的行动何时结束。

5. 业主的角色与职责

5.1 业主必须具备合格的工程技术及合同管理能力，能够在工程项目的规划、设计、招投标、

建筑施工过程中，满足不同类型、范围及程度的工程要求，包括以下各阶段：

a) 工程规划阶段的研究；

b) 设计阶段；

c) 施工合同招投标阶段的程序，包括选择合同格式；

d) 施工阶段和管理。

5.2 对于上述能力，必须能以下列方式加以体现及评估：

a) 业主针对所建工程的企业资质，和/或

b) 业主企业内各个员工的能力，包括对工程的参与性。

5.3 如果业主不具备工程任一部分的经验时，业主必须委派一位业主代表。业主代表的委派应

根据系统化的遴选措施进行。选择及委派业主代表的标准，应与业主在初期评估其自身能力的标准相同，并应包括下列考虑因素：

a) 这家公司的企业资质，包括由其以往的业主所提供的推荐信（对推荐信应予以追踪）；

b) 员工的能力；

c) 指名的骨干人员；

d) 对工程规划能力的评估，包括场地及地质勘察的规划、招投标、执行及解释；

e) 设计能力（针对需要设计的隧道工程），以及相关的施工技术；

f) 与设计管理有关的能力，包括（如果属于设计-施工的合同安排，则需要提供合同招投

标能力）、设计检验的能力、与设计相关的风险评估及风险记录卡的准备能力；

g) 对有关职业健康和安全设计有关的事故，在设计阶段进行识别和管理的能力，包括那些

直接参与工程操作的人员，其他直接参与隧道工程的人员，以及设计安排中会影响到第三者的事宜，还有相关的风险评估和风险记录卡的准备；

h) 由工程骨干人员所做的简报，对其参与和到场性的确认；

i) 企业/机构组织的财务稳定性。

5.4 对于分发给投标人作为“工程资料”，业主必须就其（或其业主代表）所准备的资料内容承

担全部责任。

5.5 业主必须保证制定专用条款，用于委派一名或多名具有适当资格和经验的人员，能够胜任

风险管理实务，负责危险和相关风险的识别/搜集/整理/协调；按照本守则的规定，在隧道工程中的每个阶段进行适当的风险评估和风险记录卡的规划和准备。

5.6 对于本守则其它后续章节所提到的业主角色及职责，业主必须进行全面考虑。

6. 工程规划阶段

6.1 概述

6.1.1 在本守则中，所称工程规划阶段包括：

a) 工程可行性研究；

b) 场地及地质勘察；

c) 各种工程方案的评估与评价，识别上佳的工程方案与施工合同格式（例如选择设计和

施工合同，或选择设计-施工合同）；

d) 适合施工合同格式的工程设计研究。

6.1.2 工程规划阶段所要求的工作范围，必须不受业主代表委派条件和条款的限制，也必须不受

到工程进度计划的限制。对于以下工作，业主必须确保足够的时间及预算：

a) 在施工合同招投标阶段之前，对项目的技术可行性，先期进行调查，继而进行后续演

示；

b) 针对所选用的施工合同格式，准备适合的设计方案。

6.2 场地及地质勘察

6.2.1 对于将要实施的场地及地质调查的性质、范围和程度，必须根据工程的性质、范围、程度、

地点、地质/水文环境而定。针对隧道工程的场地及地质调查，必须由合格称职且富有经验的人员进行设计、规划及实施。

6.2.2 场地及地质勘察必须按照当地国内标准和/或作业守则进行。如果尚无此类规定，则必须

清楚说明场地及地质勘察所依据的其它标准（包括任何国际认可的标准，例如英国国家标准BS：5930场地调查作业守则）。由业主或业主委托实施的场地及地质勘察，应根据工程的实际及地质环境分阶段执行。通过场地及地质勘察的设计与规划，应达到以下目的：

a) 在合理可行的范围内，对人为及自然地质/水文危险（包括甲烷及氡气等其它）进行

识别，以便实施后续风险评估。（针对那些影响工程的设计与施工，也会影响第三

者的风险）。

b) 就以下方面提供充足的资料，包括：场地状况、地面（包括人工及自然地面）和地下

水状况、工程现场的以往历史（包括重大工程因素对拟建工程的任何限制，如采矿、

矿产加工、污染等），从而根据技术可行性、成本、进度计划、对第三者的影响等

方面，对各种隧道施工方法（包括暂时及永久的支撑/内衬要求，以及健康及安全问

题）进行现实和可靠的评估。

c) 利用初期设计研究，确认工程的财务及技术可行性。

d) 对各种隧道选线方案进行比照，就各种方案的可行性按成本、进度计划及施工性进行

评估。

6.2.3 场地和地质勘察，必须由合格称职、富有经验、能胜任工作的机构执行，还必须由业主合

格称职、富有经验、能胜任工作的人员（或委托其他类似人员）进行监督，以确保对调查结果能立即进行检查，并根据工程的性质和范围等相关状况，对调查的范围进行修正或更改。

6.2.4 对场地及地质勘察结果（包括实验室及现场测试结果），必须按照当地国内标准和/或作

业守则据实记录；如果尚无此类标准或守则，则必须按照国际认可的其它适宜标准或作

业守则进行记录。对记录方法必须清晰准确的说明。对于标准、法规或记录中所提及的任何作业方式，凡出现违反或偏差，都必须加以确认及澄清，以便在提交实际资料时避免造成混淆。

6.3 各种项目方案的评估与评价

6.3.1 在工程规划阶段，业主（或由其指定的业主代表）应对各种项目方案进行评估与评价。为

了隧道选线或提出备选方案，在评估与评价时应考虑如下内容：

a) 地质状况（包括具有潜在危害性的各种气体）以及水文状况（来自场地及地质勘察）；

b) 适合隧道选线方案的地质及环境情况的隧道工程施工方法（如开放断面及关闭断面隧

道挖掘机、部分断面隧道挖掘机（掘进机、铲土机）、钻炸法），以及与坑道、竖坑、

横坑施工相关的其它方法；

c) 暂时性及永久性地层支撑系统（如喷射混凝土内衬、岩栓/连接筋、预铸混凝土衬环、

铸铁衬环、场铸混凝土内衬）；

d) 地质及地下水改良措施（如使用压缩空气、灌浆、抽水/降压、地层冻结），其对环

境和第三者的影响（例如，因抽取地下水/降压产生建筑沉陷、噪音和振动）；

e) 地表移动及沉陷及其对第三者的影响，或地面以下的地层移动及其对地下埋置结构的

影响，（如公共管道设施、邻近隧道及地下结构等）；

f) 环保问题，包括灰尘、噪音、震动、交通、工厂的迁移；

g) 相关费用、健康问题（包括职业健康问题）、安全、工程进度计划影响；

h) 适合的合同格式；

i) 可能危及健康或影响工程耐久性的各种危险物质，包括气体、化学品、其它污染物

或自然形成的物质；

j) 所有与拟建工程的地点、地质及环境相关的其它因素。

6.3.2 对项目方案的评估与评价，必须包括对工程相关危险及后续风险的识别与评估。这些因素

必须被纳入各个项目方案的正式风险评估内。在工程规划阶段，必须对风险评估反复检查及修改，考虑场地及地质勘察的结果，以及本阶段最新掌握的各种资料。

6.3.3 对于各种项目方案（例如线路走向、隧道施工方法、环境问题、第三者问题等事项），业

主应建立（或代表其建立）各个项目方案的整体成本及工期预算，以便将成本分摊至各项进度计划作业上。此外，应进行成本与进度计划敏感性测试，从而就项目方案的相关风险和适当的信心水平，判断预期最终成本及进度期限。在这个过程中要考虑到各种可能的减轻措施以排除或减少所识别的风险。

6.3.4 借助以上方法，业主必须选定（或代表其决定）一个或几个技术上可行的较佳项目方案。

6.4 工程规划设计研究

6.4.1 为实现更佳的项目方案，业主应准备（或代表其准备）一套适用于拟议合同格式(见第7节)

的初设草案或详细设计草案。

6.4.2 为实现更佳的项目方案，必须进行风险评估并准备一套风险记录卡。根据工程规划阶段所

实施的研究，该记录卡应包括较佳工程方案内可预见的危险及相关风险，同时详细说明可能的减轻措施以作为依据，且风险记录卡必须包括在施工合同招投标阶段提供给投标人的资料内。

7. 施工合同招投标阶段

7.1 概述

7.1.1 在本守则中，所称施工合同招投标阶段包括以下内容：

a) 准备及分发隧道工程招投标所需的合同文件；

b) 投标承包商的选择或资格预审；

c) 投标承包商的评估。

7.2 准备投标所需的合同文件

7.2.1 在准备投标所需的合同文件时，必须考虑发标合同的类型（例如设计和施工合同、设计-

施工合同）以及有关的合同格式（例如由国际咨询工程师联合会（FIDIC）、英国土木工程师协会所制定的适用于隧道工程的标准合同格式，各国适用于隧道工程的本地标准合同格式，由业主事先准备的适用于隧道工程的特殊格式（已经过前期经验证明））。

7.2.2 业主在选择合同格式及拟定相关条款细节时，应留意合同签约人在合同项下的风险归属，

以及所产生的相关责任的分担。

7.2.3 在所有合同文件（包括与隧道工程相关的分包合同文件）中，必须清楚指出每个合同签约

人应该如何遵守本守则。另一方面，在合同文件以及分包合同文件中，也应清楚准确地说明相关签约人在合同项下的职责及义务，以及承担保险人要求的补救措施成本的责任。

7.2.4 在合同文件（包括与隧道工程相关的分包合同文件）中，必须以工程项目风险评估的方

式，针对较佳项目方案披露在工程规划阶段中所识别的所有危险及相关风险。

7.2.5 在合同文件（包括与隧道工程相关的分包合同文件）中，必须由业主提供（或代表其提

供）的参考用地质状况，或每位投标人必须在投标时提交对参考用地质状况的自身评估；

上述要求必须在合同文件内完整说明。

7.2.6 如果由业主（或其代表）准备参考用地质状况时，有关参考用地质状况必须提供给投标人，

并构成不可分割的投标依据；对于由其提供的有关资料内容，业主必须负责。

7.2.7 如果由投标人准备参考用地质状况时，参考用地质状况必须由业主在招标评估阶段使用。

7.2.8 无论参考用地质状况是由业主还是由投标人准备，都必须构成承包合同的一部分，以便将

承包商在招投标阶段所假设和依据的地质条件与施工中实际遇到的地质状况进行对比；

参考用地质状况必须能作为参考依据，藉以评估和对比实际遇到的地质状况。按照合同文件规定的要求，并根据从地质调查中所了解的场地及地质状况，参考用地质状况必须对有关危险进行识别，进而在招标阶段对相关风险进行评估和考虑。

7.2.9 在合同文件（包括与隧道工程相关的分包合同文件）中，针对业主或其代表认为与工程

施工至关重要的主要施工说明书，必须在合同文件中明确说明，在投标时一并提供。

7.2.10 除了合同文件中所包含的工程风险记录卡，投标人仍须准备其自身的工程风险记录卡，

与招标书一同提交；风险记录卡依据针对有关施工方法（在施工说明书中）的风险评估制定，其内容包括风险减轻、控制、应急措施。

7.2.11 在合同文件（包括与隧道工程相关的分包合同文件）中，对评标所需的资料以及投标时

所依据的标准和权重，应清楚说明。

7.2.12 将发放隧道工程招投标文件之前，应预留充足的时间与资源以准备有关合同文件，从而

无需在投标期间另行补充文件（例如补充文件、勘误表）。

7.3 投标人的选择及资格预审

7.3.1 这项工作很重要，业主必须预留充足的时间与资源；对投标人进行选择及资格预审时，承

包商必须要展示其在相关项目上的经验。

7.3.2 对投标人进行选择及资格预审，必须制订明确规定。以下是部分应进行审查的资料：

a) 过去10年中的施工经验，用清单列出相关工程及业主名称。应提供以往业主的联系资

料，以便进行联系并了解有关情况（例如承包商执行合同情况、工作关系等事项）；

b) 以往相关工程的合同执行细节；

c) 财务状况；

d) 与“联合体施工方式”有关的具体安排；

e) 具备规定资格的骨干人员名单；

f) 现有工作量及可用的资源；

g) 有关分包商及供应链的建议，以及长期往来机构的详细情况；

h) 针对有关工程的技术提案，藉以展示对于工程技术要求的了解。

7.4 投标的时间

7.4.1 业主必须明确规定合理的投标时间，藉以配合合同的类型、工程项目的复杂程度、以及有

关投标书提交的合同文件要求。

7.5 投标风险记录卡

7.5.1 在合同文件中，要求投标人必须提供投标风险记录卡，以供合同保险人使用。在投标风险

记录卡中，应说明投标过程已经对所识别并归属于承包商的风险进行了充足并恰当的考虑，包括风险管理及风险控制程序、相关应急措施、以及实施应急措施对成本与进度计划的影响。

8. 设计阶段

8.1 概述

8.1.1 在本守则中，所称设计阶段包括对永久性隧道工程的前期和细部设计，以及在项目施工阶

段对临时工程的设计。

8.1.2 无论本守则如何规定，所有设计阶段应采用的原则，必须同等适用于永久性及临时性工程。

8.1.3 设计师应向业主或承包商要求提供工程简介。设计师应对工程简介进行检查，以便识别可

能造成工程风险的设计缺陷。在提交设计委托之前，业主或承包商必须要考虑上述缺陷，并对设计工作条件和范围进行调整。

8.2 资料在设计师之间的转移

8.2.1 如果某一隧道工程在不同的设计阶段需要改换设计师时，业主必须确保将上个设计阶段所

积累及校正的所有资料转交给下个阶段的设计师，其中包括风险评估及风险记录卡。8.2.2 接受委托负责下个设计阶段的设计师，必须对上述资料进行评估，并向委托人（业主或

承包商）提出建议，以便在后续设计阶段进行进一步的调查研究，完成委托的任务。8.3 设计过程

8.3.1 设计过程的根本目的，在于将风险降低到最低水平；在工程的施工期间与设计寿命内，无

论出于任何合理可以预见的原因（包括职业健康和安全原因），避免隧道工程本身受损或对第三者造成损害；对于事故发生频率很低但损失严重程度很高的损失事件，如果有可能对工程或第三者造成影响，也必须进行考虑。

8.3.2 必须由设计师准备的文件，包括但不限定于下列内容：

a) 对设计要素的说明；

b) 所采用的设计要求及标准；

c) 岩土工程评估，必须对所掌握的地质及岩土资料（包括各种有害气体、地质和地下水

污染物的存在和产生）进行评估，以便为设计所需地质及地下水状况提供相关的设计

值，并依据所提供的资料进行佐证（包括参考用地质状况）；

d) 设计方法的叙述（包括所依据的任何建筑规范和建筑标准）；

e) 对设计所采取的分析方法及相关的佐证进行说明；

f) 对设计的风险评估：根据与预期/建议采取的施工方法相关的资料，针对所依据的设

计标准和/或设计值的任何现实变量对于工程设计的任何影响，以及有关后果（不仅

仅包括对隧道工程的影响，也包括对第三者的影响），必须进行考虑。同时，在设计

风险评估中，必须对发生潜在失效的机制进行考虑，并纳入适用于预期/建议采取的

施工方法的风险减轻和应急措施；

g) 设计中的检查程序。

8.3.3 在计算、分析及评估中，应对施工中的各个阶段进行考虑。

8.3.4 只要条件允许，在设计过程中必须进行敏感性测试，以便评估下列因素对工程的影响：

a) 建设施工公差；

b) 岩土设计值的差异；

c) 材料特性的差异；

d) 工艺技术和几何结构的差异；

e) 施工方法及风险减轻/应急措施的运用；

f) 工程所在区域的自然灾害风险，如洪水、暴风、地震或海啸。

8.3.5 在设计过程中，必须评估施工对第三者建筑的影响。为此，凡可能影响隧道工程和/或受

到隧道工程影响的地基、其它设施或障碍物的资料，设计师必须在合理可行的范围内尽量收集。

8.4 设计的检查

8.4.1 对所有的设计都必须进行检查，以确保8.3.1条款中提到的根本要求能得以实现；

8.4.2 对设计进行检查的程度及范围，必须与以下因素相符合：

a) 隧道工程的复杂性、困难度及施工类型（包括施工中各个阶段的开挖/支撑顺序）；

b) 设计风险评估中所确定的风险高低（隧道工程本身和/或对第三者的影响）；

c) 任何法定要求、业主或第三者要求的其它内容。

8.4.3 在设计计划中，必须预留检查所需的充分时间。

8.5 施工性的问题

8.5.1 设计师必须具备正式的设计复查所需要的足够工程经验，从而就施工性对设计是否合适进

行评估及确认，包括对于职业健康和安全的考虑，以及对第三者的影响。

8.5.2 设计师必须考虑阶段性或连续性开挖的影响，以确保各个施工阶段的可行性及设计的适当

性。同时业主必须制定相关条款，以确保设计师的意图/要求在施工中能被遵照执行。

8.5.3 设计师必须确保场地调查已经过规划及设计，从而取得有关地质、地下水、岩土等方面的

资料，以便进行隧道工程的施工；设计师必须考虑在施工中可能使用的各种隧道施工/开挖的方法。

8.5.4 如果条件允许，必须详细设计开挖/支撑的顺序；就有关地质及地下水状况是否符合预期

范围，采取适当的措施进行监控；还必须制订有关的应急措施。针对8.3条款中所提到的涉及岩土差异、工艺技术及施工公差等根本要求，设计师必须确保设计工作与其完全相符。

8.5.5 在使用“观察法”时，必须符合英国建筑业研究与信息协会报告（CIRIA R185）1有关隧道

工程的相关要求，或符合类似的各国当地法规。值得一提的是，如果设计在施工阶段的执行当中基于或者包括任何“观察法”的因素，则被保险人必须保证设计者在施工阶段开工之前已就应急措施进行预先规划和设计。在上述应急措施中，必须集中所有资源（包括但不限于人员、机器设备和物资），以应对所有未预计到但已观察到的事件；观察基于工程施工中的监控，显示出那些比预计情况要严重的地质条件、地表和地下结构的情况。在这些应急措施中可能包括但不必限于：监控频率的增加、地质处理、额外支撑措施、对挖掘/支撑顺序的修正。此外，在完成隧道工程设计的过程中，被保险人必须保证设计师能够提供数目充足、合格称职且富有经验的人员，以便施工阶段的施工能够完全达到设计师满意的标准，包括预先规划的应急措施的实施。

1“地下工程中的观察法：原则和应用”（1999）由CIRIA在英国伦敦出版

8.6 施工期间设计的效力

8.6.1 在合同内必须明确规定，要在施工阶段充分监控隧道工程，从而确保设计工作的有效性。

上述监控的范围，必须符合在施工阶段所采取的施工方法，包括地质及地下水的情况、隧道工程的结构、以及可能受到隧道工程影响的邻近结构。

8.6.2 在施工阶段进行设计工作时，如果设计工作基于或者包括任何“观察”法的因素，被保险

人必须保证设计师能够在完成隧道工程设计的过程中提供数目充足、合格称职且富有经验的人员，以便施工阶段的施工能够完全达到设计师满意的标准。

9. 施工阶段

9.1概述

9.1.1 就承包商在施工之前及施工过程中最低限度必须遵守的（除了法定要求外）的最佳作业

方法，在本节中进行了阐述。对本节的理解，应与本守则其它章节一起加以详读。

9.2 施工前的作业

9.2.1 在发标以后但在工地开工前，在施工进度计划内必须预留施工前作业所需的时间，包括：

a) 工程风险管理计划的制订，并连同施工阶段工程风险记录卡一起提交；

b) 制订并提交职业健康、安全、质量及环保计划；

c) 制订管理计划；

d) 前导期较长的工作项目（例如隧道发掘机）的确定、设计（如果合同有规定）及取得；

e) 施工前的规划及施工说明书；

f) 各种法定许可的取得；

g) 施工性的复查。

9.3 风险管理程序

9.3.1 在工程风险管理计划中，必须包括施工阶段的工程风险记录卡，以便记录在工程施工阶段

内识别的所有工程相关的风险，其中还包括业主签约前风险记录卡中的工程相关风险。

9.3.2 在施工阶段工程风险记录卡中，必须要对风险承担主体进行识别，明确有关行动及措施藉

以减轻工程相关风险对隧道工程的影响。在施工阶段工程风险记录卡中，可包括与工程施工/作业相关的职业健康及安全的风险评估结果（涉及任何相关法律法规）。

9.3.3 在工程风险管理计划中，必须明确以下工作的方式及方法：

a) 按照与隧道工程的施工进度计划与作业方式相符的方式，由风险承担主体对施工阶段

工程风险记录卡进行定期监控与复查；

b) 对于在施工阶段内产生的危险与相关风险，进行识别和正式记录的手段；

c) 旨在减少/减轻风险的整体影响及风险数量的识别过程；

d) 对施工阶段工程风险记录卡的更新补充，以便在隧道工程的施工阶段中，识别工程风

险状况的任何改变。

9.4 承包商的员工及组织

9.4.1 在现场施工开始以前（以及根据合同要求发生重大改变时），承包商必须提交一份完整的

工地现场组织图。在这张现场组织图中，应明确骨干人员的汇报和沟通途径，并指明对安全工作和自我验收（如果经合同规定）工作负责的人员。

9.4.2 工地现场组织图的内容必须详尽，以便业主或业主代表能够了解承包商如何进行管理及相

关负责人。这张组织图必须连同骨干人员的姓名和履历一起提交，藉以显示他们在隧道工程管理方面的能力。

9.4.3 除了骨干人员的姓名及履历外，承包商还必须提供上述人员的岗位与职责描述的细节。

9.4.4 在合同规定的期限内，承包商必须提交熟练操作技工的雇用政策，以供业主或业主代表审

核批准。在上述政策中，应明确说明承包商如何确保所有操作技工全部具备施工工作所

需的工作能力，同时还必须包括承包商的有关培训政策。

9.4.5 在合同规定的期限内，承包商必须提供一份培训计划，并且确保所有职员都已接受而且还

要继续安排充足且适当的培训，以符合其工作岗位与职责需要。

9.4.6 作为组织架构的一部分，承包商必须制定并实施一套信息传送的程序，其中包括所运用的

方法，藉以确保工程施工各部分的信息能传送给工程的所有参与单位。

9.5 施工性

9.5.1 在整个隧道工程合同期间内，承包商必须会同设计师对施工性共同进行复查。这项复查的

频率必须符合要求，以确保所使用或将使用的施工方法适合工程项目的性质、范围、以及对施工工作的监控。

9.6 施工方法及设备

9.6.1 在隧道工程的施工作业开始之前，承包商必须根据合同中所要求的内容，向业主或业主代

表提交一套详细的施工说明书，检查及测试计划、风险评估。

9.6.2 在施工说明书中，必须清楚且明确详述承包商进行施工工作的方法及资源，并且应包括工

程的各个层面，如规格、设计、环保、职业健康、职业安全、工程质量。施工说明书必须能反映业界目前普遍接受的最佳作业方式及行业标准，以便相关的施工作业遵照执行。

9.6.3 在检查及测试计划中，必须清楚且明确详述承包商在施工过程中如何进行检查、查验及验

收工作，同时也应说明需要由设计师、业主、或业主代表根据合同规定进行核准的“控制”

点。同时，检查及测试计划应明确供参考用的相关技术规格章节，以及所许可的公差。

9.6.4 在风险评估中，针对与施工方法、施工机具设备、建筑材料相关的风险，并针对与工作环

境、施工方法、特定机具、建筑材料及施工设备相关的火灾风险，必须要根据当地国内法律和/或当地国内标准和/或作业守则中有关职业健康和安全的规定，详细进行说明。在风险评估中，对于施工过程中的危险和相关风险，必须全部进行识别和评估。在施工阶段项目风险记录卡中，必须证明已制定了合适的施工说明书，通过必要的减轻风险措施，将所识别的风险影响降到可接受的程度。

9.6.5 在施工说明书及检查及测试计划中，对于要进行的监控及查验工作、工作人员、以及工作

间隔，必须明确说明。同时，必须制定并提交质量记录，保证遵守合同内的要求。一旦违反合同要求，必须明确有关处理程序。

9.6.6 承包商必须保留一份授权签字记录卡，以及查验及验收检查及测试计划与质量记录中有关

人员的权限范围。

9.6.7 对于自我验收合同，就如何控制及保持施工查验过程中的独立监督，承包商必须额外说明。

9.6.8 在施工说明书中，必须明确施工所使用的设备和方法，以及选择施工方法或设备的标准，

特别是风险记录卡中所识别的风险。

9.6.9 如果需要使用隧道发掘机（TBM）或喷射混凝土内衬（SCL）等重要工程设备时，必须另

行提供一份说明书，针对有关操作、地质状况、安全系统、维保、环境监控、场地出入、沉陷、紧急程序等内容，详细描述选择有关设备或施工方法的依据。

9.7 管理体系

9.7.1 在发标之后及现场开工之前，针对职业健康及安全计划、质量控制计划、环保计划，承包

商必须向业主或业主代表提供一份整体的管理计划。

9.7.2 除了有关职业健康和安全、质量控制及环保计划内容外，在整体管理计划中必须确认并说

明承包商在管理及控制施工程序上所使用的管理体系，确保按照合同规定进行施工并保

证承包商根据现行最佳作业方式进行施工。

9.7.3 在上述的管理计划中，为管理和控制下列事项，至少应包括以下必要管理程序。

a) 文件；

b) 设计；

c) 自我验收（如果合同有规定时）；

d) 建筑材料、设备及设计的取得（同时囊括暂时性工程和永久性工程，依合同规定而定）；

e) 规划；

f) 培训；

g) 应急处理程序；

h) 测试及检查设备的控制及校准

i) 调查

如果上述任何一项内容已经包含在其它具体工程计划内（如质量控制计划），则管理计划中无需重复有关内容，仅告知参考其它工程计划的相关章节即可。

9.7.4 承包商必须向业主或业主代表提供一份审计计划，说明将如何通过内部及外部审计而对施

工的过程进行审计。

9.7.5 对于所有管理体系和程序，承包商必须定期复查以保证对合同要求的持续遵照执行，必要

时须对所有程序进行更新。

9.8 监控

9.8.1 对于施工的过程的监控，必须通过检查及测试计划、审计及管理等方式进行复查。

9.8.2 在任何过程中，通过施工说明书与检查及测试计划，必须确保对重要的参数进行清楚地确

认及监控，以便通过审计确认其符合合同和/或相关第三者的要求。

9.8.3 如果在市区进行隧道工程且影响到第三者设备或建筑结构安全时，在施工说明书中必须清

楚说明必须采取应急措施的“启动标准”。在施工说明书中，还必须清楚确认工作汇报的人员角色与职责、所必须采取的行动、以及达到每一“启动标准”的执行人员。

9.8.4 如果在施工阶段项目风险记录卡内所识别风险的损失严重程度很高，但通过施工方法得以

降低到可以接受的程度时，则承包商必须向业主或业主代表提供一份简要的紧急与应急处理计划，以便发生风险时能据以应对。

9.9 变更的管理

9.9.1 凡发生任何设计和/或施工方法上的变更并且形成对工程项目或第三者的更大风险时，必

须立即通知合同保险人。

9.9.2 在所有提交给业主或业主代表的价值工程建议中，必须同时提供一份完整的材料，说明有

关工程建议在技术方面带来的利益，以及在工程风险评估上的任何差异。在进行变更之前，必须将全套的技术规范和图纸提交给业主以供批准。

9.9.3 在合同期间内，对所有应业主或业主代表的要求所做的设计变更，或由承包商在设计-施

工合同项下所提出的设计变更，必须由承包商进行复查；在进行施工之前，还必须提交修改过的工程风险评估，以便取得批准。

9.9.4 凡属重要安全设备和/或程序的变更，仅限由合格称职的人员执行，且必须通过设计师和

承包商的复查。

9.9.5 必须定期监控地表状况；与工程开始时的地表状况相比，凡发生重大变化，必须由业主或

业主代表进行复查。对上述地表状况变更的重要性及潜在影响，必须配合施工说明书、检查及测试计划及风险评估进行评估。必要时，必须整体修改管理计划及施工阶段项目风险记录卡。

9.9.6 对合同必须加以确认和复查；对施工阶段项目风险记录卡必须进行相应修改。

操作风险审计管理规定

操作风险审计管理规定第一条为加强公司操作风险管理，发挥内部审计在案件防控中的作用，根据《北京银监局关于印发〈关于提高操作风险内部审计工作有效性的指导意见〉的通知》（大银监发[2007]426号文件）等相关要求及公司《审计工作管理规定》制定本规定。第二条本规定所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给公司造成损失的风险。第三条操作风险审计遵循以下原则：（一）独立性原则。审计部独立开展操作风险审计，不受其他部门和人员等外在因素的影响和干扰。（二）统一性原则。审计部对操作风险审计实行统一管理，保证操作风险审计工作的一致性。（三）有效性原则。公司应保证操作风险审计的有效性，以提高对公司各项业务操作风险的防控能力。第四条操作风险审计目标保证公司操作风险政策、规定、要求的贯彻、执行；审查、评价并改善系统内操作风险的管理；提升操作风险管控能力，提高案件堵截率，降低案件发生率，促进公司业务的健康发展。第五条审计机构设置及职责公司设立审计部，独立开展操作风险内部审计工作，向董事会、审计委员会报告工作，在操作风险管理方面的主要职责为：（一）监督公司操作风险管理政策、制度的制定、执行情况；（二）监督风险管理部门履职情况；（三）开展操作风险审计，促进各部门加强操作风险管理。（四）对公司贯彻落实监管部门有关案件防控要求情况进行监督。第六条操作风险审计主要内容（一）公司操作风险管理相关政策、制度、流程制定情况；（二）风险管理部门履职情况；（三）轮岗、强制休假、离任审计等制度执行情况；（四）不兼容岗位分离、对账等操作风险防范措施执行情况；（五）其他与操作风险管理有关的情况。第七条操作风险审计在风险评估基础上确定审计重点和频率。轮岗、强制休假、离任审计及对账等情况应每季度审计一次。其他相关情况至少每半年审计一次。第八条操作风险审计程序及后续处理按照《审计工作管理规定》执行。第九条审计部应按季向管理层及审计委员会汇报操作风险内部审计工作情况。第十条审计部应就以下事项向监管部门报告或备案：

隧道施工安全操作规程

，隧道施工安全操作规程一、总则为处理好隧道施工中“人、机、物、环”之间的关系，预防事故发生，特制定本规程，作为本项目隧道施工的安全操作规程。 ? （1）隧道施工，安全第一。凡是参加施工的人员必须接受安全教育，熟悉和遵守本规程的各项规定，了解地形地貌，同时，各级管理人员、施工人员应强化安全意识，认识到安全工作的重要性。（2）隧道施工单位要加强对所属施工人员的安全教育，熟悉和遵守本规程的各项规定，了解施工现场的地形、地貌和地质情况，使人人都对工作环境、工作内容、工作条件做到心中有数。（3）施工前组织技术攻关，并进行施工方案的可行性研究，对易发生事故的施工地段，要有针对性的预防措施。（4）施工现场须有警示牌和佩戴袖标的工地值班安全员，进入施工现场人员必须遵守隧道施工的劳动纪律、作业纪律和本安全规程，严禁酒后进入隧道，严禁不带安全帽、穿拖鞋进入隧道。（5）在隧道内施工作业的爆破员、安全员、电工、装载机司机、运输车司机、电焊工、砼工，必须持证上岗。

（6）施工单位所用的机具设备和劳保用品要有检验制度，严禁使用不合格的机具、劳保用品。（7）建立严格的交接班制度。交班人应将本班组情况及有关安全措施向接班人详细交代，工地值班负责人应认真检查交接班情况，特殊情况要现场交待清楚。：（8）对所发生事故（含事故苗头）严格按照“四不放过”（即：事故原因不清楚不放过，责任者和群众未受到教育不放过，没有制定和采取安全防范措施不放过，责任人没有受到处理不放过）的原则处理。二、开挖（1）钻眼前，应首先检查工作面是否处于安全状态，灯光照明是否良好，支护是否牢固，围岩是否稳固，有无危石，如有松动的岩石应及时支护或清除。（2）配属各工序的台车就位，各工序必须派专人指挥，就位后不得倾斜，支腿必须稳固，凿岩机凿眼时，必须采取湿式凿岩机或带有捕尘器的凿岩机。（3）使用风钻钻眼前，施工人员应对设备工具作如下检查，不合格的应立即修理或更换。 1）机身：螺栓、卡套、弹簧、支架是否完好。 2）气管、风管是否良好，连接是否牢固。 ; 3）、钻杆有无不直、带伤以及钎孔堵塞现象。（4）不应在工作面拆卸修理钻孔台车、风钻等，严禁在残眼中继续钻眼。（5）洞内爆破作业指挥要统一信号，人员要撤离至200m的安全距离外。（6）遇下列情况时严禁装药爆破：

施工技术指南

关于《高速公路标准化施工技术指南》（隧道部分）审查意见经对陕西省交通建设集团《高速公路标准化施工技术指南》（隧道部分2010版）的审查，认为该指南编写目标明确，结构基本合理，内容基本齐全，现就有关方面提出以下建议意见。一、本《指南》隧道部分本次提出版本一个是山岭隧道部分，另一个是黄土隧道部分，从其内容结构内容上看前者偏向技术指南，后者偏向作业指导书，从上级交给的任务和集团指导神府高速公路管理处展开的《隧道施工作业指导书》评审会上编写的文本名称我施工作业指导书，但本次看到的文本名称均为技术指南。本人认为，技术指南是在规范的基础上，增加了具有独到之处的技术要求，包括原则、基本要求、材料、工序、工艺、成品保护及检验等；作业指导书结构差不多，应着重在材料、机械、工序、工艺等方面内容更细，还应有具体的施工组织人员及机械等资源配置，建议主持编写单位十分明确编写对象的名称，以便做到文、题恰如其分。二、从已提出的两部分隧道施工作业指导书名称上看，一是山岭隧道、另一是黄土隧道，山岭对应的是平原、微丘，黄土对应石质，二者在工程性质口径上有些含混不清。建议将山岭隧道名称改为石质隧道，以便概念统一，便于编写与使用。三、因为本隧道技术指南出于同一项工作，建议不按分册

安排，以《高速公路隧道工程施工技术指南》统一名称编写，建议将隧道（含石质、黄土隧道）的实施原则性要求内容统一编入总则篇，将属于隧道（含石质、黄土隧道）有关统一要求的内容编入基本要求篇，再将工法（CD法、CRD法、双侧壁导洞法、三台阶七步开挖法、弧形导坑预留核心土法等）、监控量测等后面按石质、黄土隧道分述所能共同用到的有关工法和工序要求等内容作为基本要求篇后的一个增加篇章，而后再将其他工序工艺按照既有的编写格式进行逐一分述，在该部分编写中如若遇到前面已有的内容，可直接指向前面内容名称（或编号），以体现编辑思路清晰文本简捷明了避免重复累赘。四、建议在版本修改时，以山岭隧道施工技术指南为主线，将黄土隧道施工技术指南中在前者缺少的内容合理的添加进去，如后面定为指南，可将每一工程项目的劳动组织和机具设备条目去掉（机具设备可调整到工程项目其他条目中去），建议对具体项目施工质量检验，进一步具体数据化，更具操作性。五、整个施工子项目编写得已经较全了，建议将隧道中心排水沟、电缆沟槽、路面、边沟以及隧道装修等也是比较重要的工程子细目补充编入，以达到文本的完善。六、建议对集团前面已经编写了“高速公路施工精细化范本”，该范本亦将成为高速公路建设施工的规范化要求的一个重要组成部分，建议在编本指南（作业指导书）的有关章节中给

风险管理部业务操作细则

风险管理部业务操作细则内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）

风险管理部业务操作细则目录第十二章其他审查 22

第一章总则第一条为规范风险管理部对委托担保项目（以下简称“项目”）的评审工作，进一步明确风险管理部审查人员职责，加强评审工作规范化、制度化建设，提高审查人员的工作效率和业务水平，根据《担保业务项目流程管理规范》、《风险管理部业务管理办法》的有关规定，特制定本操作细则。第二条风险管理部审查人员除遵守《担保业务项目流程管理规范》、《风险管理部业务管理办法》的有关规定外，同时还必须遵守本操作细则。第二章业务受理第三条担保事业部向风险管理部提交项目文件时，由综合经理负责检查和接收。综合经理依照如下清单接收项目文件： 1、我公司批准项目立项的审批单 2、项目调查报告（调查人员每页双人签字） 3、申请人委托我公司贷款担保的申请书（原件并要求加盖公章） 4、申请人向银行提交的借款申请书（复印件） 5、申请人提交的文件清单及相关资信材料 6、项目相关合同及文件 7、项目有关的其他材料对以上清单中部分材料暂时不能提供的，应要求担保事业部及时补上。综合经理接收项目文件后，用《文件存档登记表》（见附件1）进行台账登记，填写《委托担保项目受理时限记录表》（见附件2），向部门总经理汇报项目情况，并在部门总经理审阅并指定项目审查人员后，及时将相关文件材料移交给项目审查人员。第四条项目审查人员对项目提出补充调查建议的，应填写《担保项目补充调查通知单》（见附件3）。由综合经理在《受理时限记录表》上登记后，及时送达有关人员，并抄报总裁办公室。

银行内控操作风险管理现状及防范措施

银行内控操作风险管理现状及防范措施一、信阳农行操作风险管理现状信阳农行新一届党委成立以来，把内控操作风险管理作为一项重要工作摆上议事日程，操作风险的管控能力有了较大提高， 2007年内控评价由四类行晋升为三类行。 1、内控体系逐步健全。一是强化了组织制约，县域支行均建立了财务管理委员会、贷款审查委员会等决策议事机构，负责内部控制的决策咨询、审议和协调工作。二是加强了“三道防线”内控体系建设，初步形成了监管合力。作为第一道防线的业务操作层岗位制约更加严格和规范；以业务部门自律监管为主体的第二道防线的职责履行得到进一步加强；以审计、监察为主体的第三道防线得到完善，加强了对县域支行内控状况的评价，加大了风险提示和整改力度度。 2、内控措施逐步改进。为加强县域业务的操作风险管控，采取了行之有效的措施，切实提高了内控管理水平。。对查出的问题不能由小看大，举一反三，扎实整改，甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。 4、内控文化建设有待于进一步加强。县支行尤其是一线员工的内控理念和风险意识还比较薄弱，重开拓轻管理、重业务轻监督；重事后轻事前的现象比较普遍。三、防范措施（一）努力提高案防软实力 1、关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难。城区网点营业实施早九晚五后，柜员中午没地方吃饭，早晨要将中午的饭做好带入营业室以备中午饭，凉菜凉饭吃着不舒心。那种“吃苦在前，享受在后”的豪言壮语及舍我其谁的工作激情毕竟是少数、是理想的化身，短期内也许确有其人，但长期坚持难有保证。因此市、县两级行要想方设法研究解决这些困难，解决一线柜员后顾之忧，能够一门心思干工作，满腔热情搞服务。 2、提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业，其案发率就低些或为零，否则，案件防不胜防。按照目前资源配置方式，提高员工的收入唯一的途径和办法就是将业务搞上去，这往往要受到客观因素的影响，有些单位难以实现。因此建议上级行提高我行员工收入基数，增加员工收入水平，起码能够保持与物价指数涨幅持平，使低收入员工无后顾之忧，精心工作，自觉抵制任何形式的违规。 3、倾听员工的心声，关注员工思想。这就需要包所行长到基层要充分与每个员工广泛接触，善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为积极。 4、选好一行之长。如果一个单位一把手在人事任免权、财产购置权、收入分配权、固定资产处置权、网点装修权、奖惩决定权等上决策不民主、不科学，就会导致一个单位行风不正、士气不正，这个单位迟早会发生案件。行长要讲正气，讲原则、讲团结、讲和谐。凡事都从大局、整体利益出发，坚持用制度管人，用机制约束人，心底无私，行务透明，处理一切事情不从个人的好恶和感情出发，不厚此薄彼，一碗水端平，则整个单位自然风正、气顺，否则，极易挫伤一部分人的积极性。常言道“上有所好，下必兴焉”。正气不立、不长，少数人受益，大部分人可能心存不满，这样的环境迟早会出问题。（二）提升案件防控整体水平 1、进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。

隧道施工职业健康安全操作规程

隧道施工职业健康安全操作规程 1、作业人员必须经过相关培训考试合格后方可上岗。应掌握本工种职业卫生安全知识和防护技能，对产生的职业危害及卫生措施有基本了解。 2、进入岗位操作前必须按照不同岗位，正确佩戴防尘、防毒口罩（面具）、手套、热辐射防护服、护耳器、等劳动防护用品并掌握基本的有毒有害气体自救措施和应急处置措施。 3、作业人员应严格按照岗位工艺操作规程和各工种职业健康安全操作规程进行操作，避免因违反操作规程而引发安全事故，对未严格按工艺操作规程和职业健康安全操作规程执行的作业人员，一经发现要严肃处理。 4、作业人员一般应采取轮流作业的方式，增加工间休息次数，降低劳动强度。同时，作业者应准备含盐饮料（含盐量为0.1%~0.2%）。 5、严禁劳动者在隧道内进食和吸烟，饭前班后应及时洗手和更换衣服。下班前将工作服等生产现场所使用的各类劳保用品进行更换后离开工作岗位，预防将污染源带离工作岗位后传播给其他人员。 6、进入岗位后要认真对岗位配置的通风设施进行检查，确认通风设施正常运作时，方可进行岗位操作。 7、如遇通风设施出现故障，致使岗位操作现场有毒有害气体浓度超过正常范围时，要及时对通风设施进行维修，确保操作现场有毒有害气体浓度正常后，方可进行岗位操作。

8、应经常对现场进行增湿，防止粉尘飞扬，减少危害，保证粉尘浓度不超过国家卫生标准。 9、离开岗位后，要保持良好的卫生习惯，要对身体及衣服上粘附的污染物进行彻底清理，并及时清洗身体接触有毒有害气体的各个部位，避免污染物进入体内。 10、隧道内应定期检测危害职业健康的有毒有害因素，如有超标，应采取整改措施。 11、对生产现场经常性进行检查，及时消除跑、冒、滴、漏现象，做到文明、清洁生产，降低职业危害。 12、劳动者一旦感觉不适，应停止作业，离开隧道，立即前往医院就诊。劳动者应至少每年进行一次职业健康体检。

xx公司风险管理制度

xx公司风险管理制度第一章总则第一条为规范xx公司的风险管理工作，建立规范、有效的风险管控体系，提高风险防范和控制能力，增强公司核心竞争力，提高经营管理水平，结合公司实际，制定本制度。第二条本制度适用于公司总部机关、直属机构、全资和控股子公司，以下统称“各单位”。第三条本制度所称“风险”，是指未来的不确定性对企业实现战略目标的影响。第四条本制度所称“风险管理”，是指企业围绕总体战略目标，建立健全风险管理工作流程，培育良好的风险管理文化，最大限度减少或降低风险损失，为实现公司发展目标提供合理保证的过程和方法。第五条风险管理流程主要包括：风险辨识与评估、选择风险管控策略、制定并实施风险管控方案、完善内部控制管理、实施评价监督与改进等内容。第二章组织体系与职责分工第六条公司董事会成立风险管理委员会。（一）人员组成主任委员：董事长副主任委员：总经理委员：董事会成员（二）主要职能 1.制定风险管理工作规划，完善风险管理组织体系，指导重大风险

管控工作； 2.审议并向董事会提交风险管理工作报告； 3.审议年度风险管理工作的计划、风险评估结果、重大风险应对方案等； 4.组织对公司拟进入的行业和产业进行风险评估； 5.审议公司范围内重大决策、投资等项目的风险评估报告并提出改进意见，为董事会的决策提供依据； 6.推动公司风险管理信息化建设； €24429 5F6D 彭M33721 83B9 莹-g24706 6082 悂 7.办理董事会授权的有关风险管理的其他事项。第七条风险管理办公室公司成立风险管理办公室，与审计部合署办公，在公司风险管理委员会的指导下开展工作。（一）人员组成主任：公司分管领导副主任：审计部部长成员：机关各部门主要负责人、审计部分管副部长、审计部风险管理专责人员。（二）主要职能 1.负责风险管理工作的组织与协调； 2.负责拟定年度风险管理工作计划； 3.负责向风险管理委员会汇报重大风险管控情况； 4.负责指导、协调、监督和检查各单位专项风险评估工作； 5.负责组织风险管理和内部控制专责人员的业务培训； 6.负责起草年度风险管理工作报告； 7.完成公司和上级主管部门交办的有关工作。第八条各单位要结合工作实际，按照风险管理工作要求，成立风险管理组织机构，明确风险管理专职人员与岗位职责，完善风险管理流程。第三章风险辨识

风险控制管理办法41797

风险控制管理办法第一章总则第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本办法。第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则：（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节；（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；

（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；（6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。第五条各层级的风险控制职责董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；

操作风险管理规范

阳光财产保险股份有限公司操作风险管理规范第一章总则第一条为完善阳光财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理体系，保障公司稳健经营，有效控制操作风险，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》等法律法规以及《阳光保险集团内部控制指引》（阳光保险发[2010]207号）等文件，结合公司实际情况，制定本规范。第二条本规范所称操作风险，是指由于不完善的内部操作流程、人员、信息系统或外部事件而导致公司直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险。本规范所称操作风险损失事件是指由于不完善的内部操作流程、人员、信息系统或外部事件造成公司资产损失、对外服务中断、受到监管处罚或权益丧失的事件。操作风险损失事件应至少满足以下特征之一：（一）形成风险金额；（二）存在既遂的盗窃、挪用、贪污、受贿等内部欺诈行为；（三）受到监管机关行政处罚或公开批评；（四）公司被起诉或被申请仲裁；（五）造成对外营业中断。第三条公司按照损失事件、业务条线、风险成因、损失形态和后果严重程度等因素，对操作风险进行分类。

第四条本规范适用于公司各部门、各事业部及各分支机构。第二章组织架构及职责分工第五条操作风险管理是偿付能力风险管理体系重要组成部分，公司建立相关制度和机制，防范和识别操作风险，应对和处置操作风险事件。公司建立由董事会承担最终责任，高级管理层承担直接责任，风险管理部作为牵头部门，其他职能部门和各分支机构各司其职、密切配合，覆盖所有业务单位的操作风险管理组织体系。第六条董事会是公司全面风险管理的最高决策机构，对包括操作风险在内的全面风险管理框架的完整性和有效性承担最终责任。第七条高级管理层负责履行操作风险管理的直接责任，在授权范围内实施操作风险管理工作，主要职责包括：（一）制定并组织执行操作风险管理政策和流程；（二）明确公司各部门和分支机构在操作风险管理中的职责；（三）组织制定重大操作风险事件的解决方案；（四）组织评估操作风险管理体系运行的有效性并不断完善；（五）组织相关信息系统的开发和应用，确保内控流程嵌入到信息系统中；（六）审核操作风险报告，充分了解公司操作风险管理的总体情况。第八条风险管理部是操作风险管理的牵头部门，统筹负责操作风险管理。各职能部门、渠道和分支机构根据职责分工完成相应工作。作为操作风险管理牵头部门，风险管理部的主要职责包括：（一）制定、维护并不断完善公司操作风险管理制度和流程；（二）协调、指导、督促各职能部门、渠道和分支机构组织实施操

隧洞工程安全操作规程

隧洞工程安全施工操作规程第一章总则第1条为了正确贯彻执行安全生产方针，保障隧洞工程施工安全，预防事故发生，特制定本规程。第2条参加工程施工的班组，均应设安全员，制订安全制度，采取有效的安全措施。领导要经常对其所属班、班组和作业人员，进行安全教育，捡查执行本规程情况。参加施工的人员，必须认真学习安全施工操作规程，并严格贯彻执行确保安全施工。第二章管理现场第一节一般要求第3条现场指挥人员应根据作业人员的特点、条件，进行合理的分工、严密组织，施工前要交待安全作业的注意事项。尤其是临时参加施工的人员，要进行有关安全知识和劳动纪律教育。第4条凡进入施工隧道人员必须佩带安全帽，穿胶鞋，无关人员不得进入施工现场。第5条作业前应检查机具是否完好，作业地段是否安全，作业后应清理现场。场内危险地点都必须有明显标志，或设防护围拦，夜间要设红灯示警。第6条规程成绩显著者，应给予表扬或奖励。第二节库房第7条存放易燃易爆物品的仓库，必须由政治思想好并熟悉业务的人员看管。要建立严格的保管、领发和交接制度。第8条存放易燃、易爆物品库房的50米范围处，要设立“严禁烟火”的标志，严禁把火种及其它易燃物品等随身带入库内。无关人员不准进入库房。第9条易燃、易爆库房内外，门窗一律向外开启。第10条容量为250、500公斤的炸药距易燃材料和爆破物品库分别为300米、500米，距居民区建筑物、高压线等分别为200、250米，距独立建筑物、交通要道等分别为150、250米。炸药和雷管不得在同一库内存放。药箱堆放高度不得超过1.8米。第11条一般可使用牢固的房屋、土窑、洞穴等作为短期性的爆破物品仓库，但库房内必须保证干燥，地面平整，炸药应堆放在离地面不少于2厘米的垫木上。禁止在草房及其它容易燃烧材料修建的房屋内存放爆放物品。第12条易燃品(如汽油、煤油、柴油等)和危险器材(如炸药、火具、电、氧气瓶)禁止存放在正在施工的隧道内。严禁将爆破物品放在办公室或宿舍内。第三节防火第13条各种临时性建筑及易燃材料的存放场，相互间有一定的防火距离。第14条临时性建筑用芦席、竹予等材料做墙壁时，最好抹泥。接近火炉、烟囱的部位应有砖、土、

2020新版风险管理制度

( 安全管理 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 2020新版风险管理制度 Safety management is an important part of production management. Safety and production are in the implementation process

2020新版风险管理制度 1目的为加强公司风险管理，预防事故发生，实现安全技术、安全管理的标准化和科学化，制定本制度。 2适用范围适用于生产装置、设备、设施、贮存、运输的风险评价与控制，适用于作业现场、生产经营活动的正常和非正常情况，包括新改扩建项目的规划、设计和建设、投产、运行、拆除各阶段的风险评价、风险控制、风险信息更新以及重大危险源的管理。 3职责 3.1总经理或总经理委派副总经理组织建立重大危险源控制系统（本单位目前无重大危险源）。 3.2总经理直接负责风险评价领导工作，组织制定风险评价程序和指导书，明确风险评价的目的、范围。副总经理协助风险评价工

作，成立评价组织，进行风险评价，确定风险等级，主持年终全公司的风险评审工作。 3.3综合办是风险评价的归口管理部门，负责审查各部门确定的风险评价准则，负责公司重大风险分析记录的审查与控制效果验收，建立、更新重大危险源档案，定期进行风险信息更新。 3.4公司各级管理人员应负责组织、参与风险评价工作，提供相关资料，鼓励从业人员积极参与风险评价和风险控制。 4控制程序 4.1风险的分级管理 4.1.1公司的风险根据《公司风险评价准则》进行评价分级。 4.1.2各部门负责对所辖范围内所有直接作业、操作岗位、关键装置与重点部位进行风险评价。 4.1.3作业风险：巨大风险作业由所在部门负责人初审签字，经综合办复检签字后，报公司领导终审批准；重大风险作业由所在部门负责人初审签字后，报综合办终审批准；中等风险、可接受风险和可忽略风险作业由所在部门负责人终审批准。

风险管理作业三

一、单选题 1、不相容职务分离控制的核心是（D） A各司其职 B各负其责 C协调合作 D内部牵制 2、在处理“三重一大”的过程中，企业应该（D） A由董事长或总经理个人单独进行决策 B以个别征求意见等方式进行决策 C紧急情况下可以由个人或少数人临时决定，事后无须向上级报告 D实行集体决策审批或者联签制度 3、下列控制活动中反映了内部牵制思想的是（A） A不相容职务分离控制 B会计系统控制 C授权审批控制 D财产保护控制4、下列各项中，不属于常见的内部控制活动是（D） A预算控制 B会计系统控制 C运营分析控制 D财务决算控制 5、随着全面风险管理意识的加强，甲公司的股东要求管理层建立重大风险预警机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险条件，制订应急方案，明确相关责任人和处理流程、程序和政策，确保重大风险事件得到及时、稳妥的处理。甲公司股东的要求所针对的内部控制的要素是（A） A控制活动 B内部监督 C信息与沟通 D风险评估 6、绩效考评系统的评价主体主要是（A） A公司董事会和各级管理者 B各级管理者 C全体员工 D各个部门7、以下绩效考评模式考虑了资本成本且着眼于企业长远发展的是（C） A会计基础绩效考评模式 B平衡计分卡绩效考评模式 C经济基础绩效考评模式 D战略管理绩效考评模式 8、企业中内部控制最为疏忽和薄弱的环节一般是（A） A合同管理 B采购管理 C生产管理 D销售管理 9、股东经过委托代理链对企业进行管理，那么委托代理的核心是（C） A明确责任 B加强监督 C适当授权 D薪酬分配 10、授权的形式有多种，最好的形式是（D） A面谈 B电子邮件 C电话 D书面 11、某企业觉得研究开发一种新产品，并要求财务部门编制预算，这种预算属于（B） A经营预算 B资本预算 C注重结果 D现金收支预算 12、承担监控职责的预算控制的最高级别控制主体是（A） A预算管理委员会 B预算管理工作机构 C各责任中心 D各利润中心13、下列选项中不属于全面预算流程所包括的阶段是（D）

中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定

中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。二、切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。三、加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问

题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。五、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。

隧道工程安全操作规程

隧道工程安全操作规程第一条开挖工安全操作规程 1、进洞作业人员应备齐劳动用品，如安全帽、手套、套鞋等。有水地段需带雨衣。 2、到达工作面应首先检查工作面是否处于安全状态，如支护、顶板及两帮是否牢固稳定，有无松动的岩石及浮石存在。 3、钻眼时必须采用湿式钻眼，不准钻干眼，严禁钻残眼。 4、使用风钻前应对设备、工具进行检查，不符合要求者立即修理或更换。检查风钻钎、机身、螺栓、卡套、弹簧和支架是否正常，管路是否良好，连接是否牢固，钻杆有无不直、带伤以及钎孔堵塞现象。 5、用带支架的风钻钻眼时，应将支架安置稳妥。 6、在碴堆上钻眼时，应注意碴的稳定，防止操作中坍塌伤人。 7、悬空钻眼时，必须搭脚手架，架子牢固稳妥且有防滑装置。 8、钻眼时，如脚手架超过２米以上时，工作人员必须拴安全带。 9、钻眼操作人员不得骑在支架上钻眼，防止中途断钎伤人。 10、不得在工作面拆卸，修理风钻。 11、钻眼时应检查把手绝缘套的绝缘和防止电缆脱落的装置是否良好，电钻工必须戴好手套，脚穿绝缘胶鞋，并不得用于引导回转钢钎，不得用电钻处理被夹住的钎子。第二条衬砌工安全操作规程 1、衬砌作业人员，工作前必须备齐个人防护用品． 2、衬砌施工前，事先要检查所工作的地段有无松动的危石，必须找净顶帮的危石，确保安全，而后才开始工作。 3、衬砌前，工作面、脚手架必须搭设牢固，不准有摇晃现象，不准有探头板，并有足够的照明设备。 4、衬砌工作台上应设立不低于１米的栏杆，跳板设防滑条，梯子应安装牢固，不得有钉子露头和突出尖角。 5、作业面、跳板、脚手架的承载重量，不得小于设计要求，并应在现场挂牌标明，脚手架与工作面的底板应铺设严密，木板的端头必须搭在支空口。 6、装拱架、模型板时，工作地段应设专人监护。 7、隧道作业地段倾卸衬砌材料时，人员与车辆不得通行。 8、2米以上高处作业时，应按照高处作业的相关规定挂安全带。 9、工作台上的物品，不得随意往下丢，以免伤害过往行人。 10、安装输送泵时，管路架设标准，衬砌两端堵头支撑结实，架子必须经严格检查，防止摇晃，跨塌伤人。

企业风险管理的具体操作策划方案

操作风险现场检查具体操作方案声明：1、以下内容纯属个人经验总结，有不妥之处敬请见谅。 2、以下具体检查方法仅按总会检查方案中的表六（操作表）排列“操作风险环节”进行分析，但各检查组能够依照各自需要按随附的相关检查依据文件进行细查。第一部分进点会谈一、由检查组组长向被查行简要介绍检查目的、内容及安排二、由被查行就检查内容向检查组汇报相关业务情况。要紧是对自查报告中存在的重要风险隐患进行讲明，并作相应分析和提出整改意见。三、检查组收集相关制度与文件，要紧包括涉及操作风险检查的各项制度（这些我们在进点前差不多收集，并作为本操作方案的重要依据）；相关监管部门的监管意见及风险提示等文件（要求被查地区监管部门提供，并在进点前移交检查组）；被查机构内部检查、审计文件。第二部分具体检查方法

以下按“表六操作风险检查操作表”细目进行分类列明检查方法,并将相关规定融入各检查方法中，由于我们是检查建设银行，因此相关文件依据以建行为例。（讲明：本人提供各检查方法中的检查依据，依据序号采纳操作表序号，如操作表中“A1为对账制度落实情况”，则依据文件名前加A1予以标识，如一项内容有多份文件依据，则以A1-1、A1-2予以标识；此外在下文“检查依据”后也有列明A1等标识，以供出现多处引用同一份文件时更好查找）一、存款及柜台业务（一）对账制度落实情况检查对象：会计部门及业务部门检查依据：《关于印发的通知》（xxxx[xxxx]xxxx号）（标识：A1） 1、对账、记账岗位不分离检查方法：（1）查看会计、业务部门岗位设置文件或各人的岗位职责（按“xxxx[xxxx]xxxx号”文件第十条规定：分行后台指定专职对账人员专门负责、营业网点由会计主管及指定柜员负责、业务部门指定专人负责）

第五章操作风险管理-标准法

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料风险管理第五章操作风险管理知识点：标准法 ● 定义：标准法将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线 ● 详细描述：（1）要求： 1、董事会和高级管理层参与 2、相适应的操作风险管理系统 3、操作风险监测和控制 4、清晰的内部报告路线 5、支持在业务条线实施操作风险管理（2）计算方法（3）标准法将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线，计算时需要获得每大类业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总八类产品线的资本，即可得到商业银行总体操作风险资本要求。（4）八条业务主线公司金融-18%-公司和机构融资-并购重组服务、包销、承销、上市服务、退市服务、证券化，

交易和销售-18%-销售-交易账户人民币理财产品、外币财产品、在银行间债券市场零售银行-12%-零售业务零售贷款、零售存款、个人收入证明、个人结售汇商业银行-15%-商业银行业务单位贷款、单位存款、项目融资、贴现、信贷资产买断卖断、支付和结算-18%-客户债券结算代理、代理外资金融机构外汇清算- 代理服务-15%-托管证券投资基金托管、QFII 托管、QDII 托管资产管理-12%-全权委托的资金管理投资基金管理、委托资产管理、私募股权基金零售经纪-12%-零售经纪业务执行指令服务、代销基金、代理保险例题： 1.商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的β系数是18%（）。 A.交易和销售 B.公司金融 C.支付和结算 D.其他业务 E.零售银行正确答案：A,B,C,D 解析：由教材的表格可以看出：公司金融、交易和销售、支付和结算以及其他业务的β系数是18%。零售银行的β系数是12%。 2.根据监管规定，商业银行操作风险资本计量中标准法与替代标准法的最主要区别在于（）。 A.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计算方法都与标准法不同 B.替代标准法计算的操作风险更精确 C.使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度 D.替代标准法能够计算更复杂的操作风险正确答案：C 解析：标准法与替代标准法的最主要区别在于使用替代标准法能够降低操作

隧道工程安全生产管理体系通用版

安全管理编号：YTO-FS-PD191 隧道工程安全生产管理体系通用版 In The Production, The Safety And Health Of Workers, The Production And Labor Process And The Various Measures T aken And All Activities Engaged In The Management, So That The Normal Production Activities. 标准/ 权威/ 规范/ 实用 Authoritative And Practical Standards

隧道工程安全生产管理体系通用版使用提示：本安全管理文件可用于在生产中，对保障劳动者的安全健康和生产、劳动过程的正常进行而采取的各种措施和从事的一切活动实施管理，包含对生产、财物、环境的保护，最终使生产活动正常进行。文件下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用。 1、人员保证：桥梁施工安全生产领导小组 2、安全管理小组职责： 2.1项目经理安全职责 2．1.1、对本项目工程的安全生产负全面责任，要认真贯彻安全生产方针，坚决执行国家、地方政府以及上级部门颁发的安全生产环境保护法律、法令、规定、制度、标准、规范。不论以何种形式组织生产，项目经理对本项目的安全生产负全责。 2.1.2、工程开工前，针对施工生产的具体情况，负责组织编制施工组织设计或施工方案，制定相应的实施性安全组织和安全技术措施方案及环境保护措施方案，经批准后，组织层层进行安全技术交底工作。 2.1.3、组织制定施工现场各项安全管理制度、办法、规定，并监督实施。安全组织机构、保证体系健全，安排作业队（作业班组等）定期进行安全活动。 2.1.4、创建安全的施工作业环境，组织安全技术措施

证券公司全面风险管理规范(修订稿)

证券公司全面风险管理规范（修订稿）第一章总则第一条为加强和规范证券公司全面风险管理，增强核心竞争力，保障证券行业持续稳健运行，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控制指标管理办法》等法律法规及相关自律规则，制定本规范。第二条本规范所称全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。第三条证券公司应当建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系。全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。证券公司应当定期评估全面风险管理体系，并根据评估结果及时改进风险管理工作。第四条证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（以下简称“子公司”）纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。

第五条 [风险文化]证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成与本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制。第二章风险管理组织架构第六条证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。第七条证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：（一）推进风险文化建设；（二）审议批准公司全面风险管理的基本制度；（三）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；（四）审议公司定期风险评估报告；（五）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；（六）建立与首席风险官的直接沟通机制；（七）公司章程规定的其他风险管理职责。董事会可授权其下设的风险管理相关专业委员会履行其全面风险管理的部分职责。第八条证券公司监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。

隧道工程洞口开挖施工标准化技术指南

洞身开挖应根据隧道长度、断面大小、结构形式、工期要求、机械设备、地质条件等，选择适宜的开挖方案（包括开挖顺序、爆破、施工照明、通风、排水、支护、出渣等）。为了最大限度地利用围岩自承能力，必须采用有利于减少超挖、减少围岩扰动的开挖方法进行洞身开挖。一般规定 1、洞身开挖应根据地质条件、断面大小、机械设备等，选择适宜的开挖方案（包括开挖顺序、爆破、施工照明、通风、排水、支护、出渣等）。为了最大限度地利用围岩自承能力，必须采用有利于减少超挖、减少围岩扰动的开挖方法进行洞身开挖。 2、隧道爆破应采用光面爆破，必要时采用预裂爆破技术；施工中应优化钻爆设计、提高钻眼效率和爆破效果，降低工料消耗。对不宜爆破、挖掘机又难以挖动的软弱围岩以及黄土地段，鼓励采用铣挖机配合装载机进行隧道开挖施工。 3、应有良好的通风、照明、调度、高压风、给排水、供电系统。说明良好的通风系统、良好的调度系统、良好的高压风系统、良好的给排水系统、良好的供电系和照明系统是隧道快速施工的关键保障。 4、双向开挖隧道的贯通宜选择在围岩较好的地段。双向开挖距离接近时，两端施工应加强联系、统一指挥，并采取浅眼低药量，控制爆破震动；当两开挖面间的距离为15-30m时，应改为单向开挖，一端必须停止开挖、将人员机具撤走，并在安全距离处设立警告标志。对采用单向开挖的隧道，出洞前应反向开挖不少于30m或不小于洞口超前管棚长度，严禁在隧道洞口处贯通。隧道选择在洞口位置贯通，造成洞口沉降变形 5、双洞开挖时，应根据两洞的轴线间距、洞口里程距离、地质条件及其他自然条件，选择适当的开挖方法，确定好两洞开挖的时间差和距离差，并采取措施防止后行洞开挖对先行洞周壁产生不良影响。施工工序