基础押题卷四(解析)
基础押题卷四（解析）
单选题
1.以下可以用来描述不同随机变量之间联系的是（）。
A方差
B均值
C相关系数
D中位数
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：162解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。
2.下列属于中央银行的货币政策工具的是（）。I.公开市场操作II.利率水平的调节III.存款准备金率的调节IV.预算赤字
AI、II
BI、II、III
CI、II、IV
DII、III、IV
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：185解析：中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：（1）公开市场操作，其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债。（2）利率水平的调节。（3）存款准备金率的调节。
3.关于沪深300股票指数证券投资基金，以下表述正确的是（）。
A跟踪沪深300指数的收益与风险
B试图跑赢沪深300指数
C是主动管理型基金
D与沪深300指数的跟踪误差是零
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：303解析：被动投资试图复制某一业绩基准，通常是指数的收益和风险。指数基金无法完全复制标的指数配置结构会带来结构性偏离，从而产生跟踪误差。
4.证券市场线描述了一个资产或资产组合的预期收益率与其（）之间的关系。
A贝塔值
B标准差
C相关系数
D有效组合
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：298解析：证券市场线描述了一个资产或资产组合的预期收益率与其贝塔值之间的关系。
5.每经过一个计算期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（）。
A单利
B浮动利率
C复利
D固定利率
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：151解析：用复利法计算时，每期期末计算的利息加入本金形成新的本金，再计算下期的利息，逐期滚利。
6.贴现因子与即期利率的关系式可以表示为（），其中dt表示t时期的贴现因子，st表示t 时期的即期利率。
Adt=（1+st）^t
Bdt=1/（1+st）
Cdt=1/（1+st）^t
Ddt=1+st
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：154解析：贴现因子dt=1/（1+st）^t，其中st为即期利率。（^代表次方，^t即t次方）
7.如果两个变量相关系数为1，表明这两个变量（）。
A不确定
B零相关
C完全负相关
D完全正相关
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：162解析：ρ=1，完全正相关。
8.股票风险的内涵是指（）。
A股票容易变现
B投资损失
C预期收益的不确定性
D预期收益的确定性
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：171解析：股票风险的内涵是股票预期收益的不确定性。
9.（）的发行主体是中央政府，通常被认为不存在违约风险。
A地方政府债券
B国债
C商业银行债券
D政策性金融债
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：201解析：国债是财政部代表中央政府发行的债券。
10.以下为非系统性风险的是（）。
A公司财务风险
B汇率风险
C利率风险
D政策风险
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：179解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定时间变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。
11.我国证券交易所的设立和解散由（）决定。
A国务院
B中国人民银行
C中国证监会
D中国证券登记结算有限公司
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：36解析：证券交易所的设立和解散，由国务院决定。
12.中国网络股进入NASDAQ的主要形式是（）。
A二级ADR
B三级ADR
C无担保ADR
D一级ADR
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：175解析：进入2004年后，随着中国网络科技类公司海外上市速度加快，二级存托凭证成为中国网络股进入NASDAQ的主要形式。
13.关于基金估值程序，以下说法错误的是（）。
A基金估值的第一责任人是基金管理人
B基金日常估值由基金管理人进行
C基金托管人对基金管理人的计算结果复核无误对外公布
D基金托管人对基金管理人的计算结果进行复核
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：73解析：基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。
14.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，这是因为（）。
A汇率变动
B货币具有时间价值
C所有者主观感受不同
D投资项目不同
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：150解析：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。
15.关于衍生工具，以下表述正确的是（）。
A并非所有的衍生工具都规定一个合约到期日
B所有的衍生品合约追根溯源都是以标的资产作为基础的
C衍生工具的交割价格通常取决于未来标的资产市场价格的波动程度
D衍生工具都要求实物交割
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：231解析：一些衍生工具在结算时要求实物交割，其他的衍生工具允许计算出净现金盈亏，用现金结算；衍生工具的交割价格是未来买卖合约标的资产的价格。通常取决于合约标的资产的价格和交易双方的预期；所有的衍生工具都会规定一个合约到期日。
16.关于零息债券，以下表述错误的是（）。
A零息债券的偿还期内不支付利息
B零息债券以高于面值的价格发行
C零息债券有一定的偿还期
D零息债券在到期日一次性支付利息和本金
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：202解析：零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。
17.某基金2013年度收益为58%，假设当年无风险收益率为3%，沪深300指数年度收益率为30%，该基金年化波动率为35%，贝塔系数为1.1，则该基金的夏普比率为（）。
A.5
B.8
C1.1
D1.57
参考答案：D测试方向：计算题难易程度：易测试教材：上册教材页码：353解析：夏普比率=（基金的平均收益率-平均无风险收益率）/基金收益率的标准差=（58%-3%）÷35%=1.57。
18.Brison模型将股票型基金的超额收益归因于（）。I.资产配置II.行业选择III.证券选择IV.交叉效应
AI、II
BI、II、III、IV
CII、III
DIII、IV
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：355解析：对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是Brinson方法。这种方法较为直观、易理解，它把基金收益与基准组合收益的差异归因于四个因素：资产配置、行业选择、证券选择以及交叉效应。
19.以下关于股票型基金风险的说法错误的是（）。
A股票型基金的净值增长率差别不大
B股票型基金风险高于混合型、货币型基金风险
C股票型基金可以通过分散投资降低非系统性风险
D股票型基金通过设置个股最高比例控制个股风险
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：339解析：有的股票基金每年的净值增长率可能相差很大，有的股票基金每年的净值增长率之间的差异可能较小。净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高。
20.如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。
A减少12%
B减少3%
C增加12%
D增加3%
参考答案：D测试方向：计算题难易程度：中测试教材：上册教材页码：341解析：根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。因此当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加3%。
21.以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。
A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案
B投资部负责向交易部下达投资指令
C投资部是基金投资运作的具体执行部门
D投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：314解析：交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。基金公司通常设有交易室，通过电子交易系统完成交易并记录每日投资交易情况，在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规行为的出现。
22.风险价值（VaR）又称（）。
A贝塔系数
B标准差
C风险溢价
D在险价值
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：337解析：风险价值（VaR），又称在险价值、风险收益、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。
23.相对封闭式基金，开放式基金特有的财务会计报表分析内容是（）。
A持仓结构分析
B分红能力分析
C份额变动分析
D投资风格分析
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：83解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。对于开放式基金来说，基金的份额会随着申购、赎回活动而变动，基金在定期报告中一般会披露基金分的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，了解投资者对该基金的认可程度。
24.基金公司的投资与交易流程包括（）。I.形成投资策略II.构建投资组合III.执行交易指令IV.绩效评估与组合调整V.风险与合规控制
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、II、III、IV、V
DII、III
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：324解析：基金公司投资交易包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。
25.基金利润分配后，基金份额净值（），投资者的利益（）。
A上升；减少
B上升；增加
C下降；减少
D下降；没有影响
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：89解析：基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响。
26.关于债券利率风险，以下表述正确的是（）。
A当市场利率上升时，债券价格不变
B当市场利率上升时，债券价格上升
C债券价格与市场利率变动方向呈反方向变动
D债券价格与市场利率变动方向一致
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：207解析：利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险。债券的价格与利率呈反向变动关系：利率上升时，债券价格下降；而当利率下降时，债券价格上升。
27.关于债券的估值方法，以下表述正确的是（）。
A对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值净价
B交易所上市的债券采用收盘价估值
C全国银行间债券市场交易的债券采用第三方估值机构提供价格估值
D中小企业私募债采用第三方估值机构提供价格估值
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：73解析：交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价存在差异的，若基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价；对在交易所上市的可转换债券按当日收盘价作为估值全价；对交易所上市的资产支持证券品种和私募债券，鉴于其交易不活跃，各产品的未来现金流也较难确认，按成本估值。
28.短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。
A商业银行
B证券公司
C政策性银行
D中国人民银行
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：223解析：短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通过市场招标确定发行利率。
29.关于投资者收益要求，以下表述错误的是（）。
A不同投资者通常对于收益的要求存在差异
B对于长期投资者而言，更应该关注的是名义收益率，因为名义收益率包含了通货膨胀的因素
C投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求
D一些客户为了获得高收益率必须承担高风险，投资经理必须提醒客户投资的下行风险
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：281解析：对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映资产名义数值的增长率。
30.投资组合管理者决定在某组合中增加一种证券，下列4种不同相关系数的证券可供选择，哪种证券能够使得组合风险分散化的水平达到最高（）。
A-.25
B-.75
C0
D1
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：290解析：相关系数越小，投资组合的风险越低。
31.根据银行间结算指令的处理方式不同，债券结算可划分为（）和（）。
A全额结算、净额结算
B实时处理交收、批量处理交收
C双边净额结算、多边净额结算
D托管人结算、券商结算
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：54解析：根据结算指令的处理方式，债券结算可分为实时处理交收和批量处理交收。
32.已知某基金近两年来累计收益率为21%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为（）。
A10.00%
B10.50%
C15.00%
D21.00%
参考答案：A测试方向：计算题难易程度：易测试教材：上册教材页码：352解析：
RG=[（1+21%）^1/2-1]×100%=10%。^代表次方，^1/2即开平方。
33.关于普通股和优先股，以下表述错误的是（）。
A普通股股东具有较高的潜在收益率
B普通股具有较高风险的特征
C优先股承担风险较低，公司盈利多时，优先股获利更多
D优先股在分配股利和清算时剩余财产索取权优先于普通股
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：168解析：优先股的股息率往往时事先规定好的、固定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动。
34.境内机构投资者可以委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资。关于投资顾问的条件不包括（）。
A高级管理人员有5年以上的境外投资管理经验
B经营投资管理业务达5年以上
C最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚
D最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：229解析：境外投资顾问应当符合下列条件：（一）在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务；（二）所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；（三）经营投资管理业务达5年以上，最近1个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币；（四）有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
35.根据法规规定，目前我国银行间买断式回购最长期限为（）天。
A21
B30
C60
D91
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：60解析：按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定。
36.某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（）。Ⅰ.将部分资产配置于外国股票Ⅱ.将部分资产配置于房地产投资Ⅲ.将部分资产配置于私募股权投资Ⅳ.将所有资产配置于国内股票Ⅴ.将所有资产配置于国内债券
AI、II、III
BI、II、III、IV
CI、III、V
DIV、V
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：259解析：分散风险要分散投资，所以不能将资金集中投资于一种品种。“不要把鸡蛋放在一个篮子里面”这句投资名言不仅适用于股票投资，更适用于整个证券投资组合当中。因此I、II、III项措施符合此原则。
37.基金的年化收益率为35%，年化标准差为28%，在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的可能下处于如下区间（）。
A28%-28%
B28%-63%
C63%-7%
D70%-35%
参考答案：C测试方向：计算题难易程度：中测试教材：上册教材页码：161解析：根据标准正态分布表，1个标准差的偏离概率是67%。设年度净值增长率落在区间a-b。则有(a-35%)/28%=1，(b-35%)/28%=-1；可解得：a=63%，b=7%。因此，收益率应为63%-7%。
38.根据目前有关规定，下列（）机构买卖基金的差价收入需征收营业税。。
A工业企业
B会计师事务所
C投资公司
D信托公司
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：93解析：金融机构（包括银行和非银行机构）买卖基金的差价收入征收营业税，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。
39.债券市场价格越（）债券面值，债券期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。
A接近；长
B接近；短
C偏离；长
D偏离；短
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：212解析：债券当期收益率与到期收益率两者之间关系如下：①债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率就越接近到期收益率。②债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。
40.公司的主要财务报表不包括（）。
A产品销售明细表
B利润表
C现金流量表
D资产负债表
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：137解析：财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。根据三大财务报表的信息，投资者可以了解企业财务状况、计算财务比率和分析企业的营运状况、价值和风险特征。
41.沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本权数加权计算。
A除数修正法
B加权平均法
C派许加权法
D市值总价加权法
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：305解析：沪深300指数在上海和深圳证券市场中选取300支A股股票作为样本，以2004年12月31日为基期，基点1000点，其计算以调整股本为权重，采用派许加权综合价格指数公式进行计算。
42.关于β系数，以下表述错误的是（）。
Aβ系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强
Bβ系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小
Cβ系数是对放弃即期消费的补偿
D反映证券或组合的收益水平或市场平均收益水平变化的敏感性
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：298解析：β系数不能表示对放弃即期消费的补偿。无风险利率由时间创造，是对放弃即期消费的补偿。43.股票型基金风险管理可以从以下几个方面（）进行管理。I.基金投资范围和个股持有最高比例II.基金投资风格以及行业集中度III.基金股票换手率
AI
BI、II
CI、II、III
DII、III
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：339解析：本题考查股票基金风险管理的内容。
44.关于申请合格境外机构投资者应当具备的条件，以下表述错误的是（）。
A如果是资产管理机构，其经营资产管理业务应在2年以上
B申请人的财务稳健，资信良好
C申请人近1年未受到监管机构的重大处罚
D申请人所在国家或地区的证券监管机构必须已于中国证监会签订监管合作备忘录
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：226解析：申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚。
45.Brison模型将股票型基金的超额收益归因于（）、行业与证券选择和交叉效应。
A市场因素
B随机因素
C运气因素
D资产配置
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：355解析：对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是Brinson方法。这种方法较为直观、易理解，它把基金收益与基准组合收益的差异归因于四个因素：资产配置、行业选择、证券选择以及交叉效应。
46.关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面表述错误的是（）。
A经纪人可以为做市商服务
B经纪人能为市场提供流动性，做市商不能
C一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易
D做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：321解析：在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。
47.关于大宗交易，以下表述正确的是（）。
A大宗交易申报只能在交易所交易时间内进行
B大宗交易有最低数额要求
C停牌股票可以通过大宗交易进行
D债券交易不能通过大宗交易
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：43解析：大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖。我国现行有关交易制度规定，如果证券单笔买卖申报达到一定数额的，证券交易所可以采用大宗交易方式进行。按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日
9:30-11:30/13:00-15:30。但如果在交易日15:00前处于停牌状态的证券，则不受理其大宗交易的申报。每个交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认。债券交易能通过大宗交易。
48.下列不属于货币市场工具的是（）。
A短期政府债券
B商业票据
C银行回购协议
D中长期债券
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：219解析：货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。
49.关于风险和收益关系的说法，错误的是（）。
A企业债的风险高预期收益低
B企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债
C企业债收益率高于同期限、同息票率的国债
D企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：286解析：高风险意味着高预期收益。
50.下列关于衍生工具的说法，错误的是（）。
A按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具
B按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具
C独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约
D远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：233解析：远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本的金融衍生工具也常被称作“基础性衍生模块”，它们是相对简单，也是最基础的衍生工具。
51.以下关于估值责任的表述，错误的是（）。
A基金估值的责任人是基金管理人
B基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任
C基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任
D基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：73解析：基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，但是并不能免除各自的估值责任。
52.以下关于夏普比率的说法错误的是（）。
A夏普比率是衡量基金风险收益交换效率的指标
B夏普比率是针对系统性风险调整后的超额回报率
C夏普比率是针对总体风险调整后的超额回报率
D夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：354解析：特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对全部风险进行了衡量。
53.关于货币互换，以下表述错误的是（）。
A产生的主要原因在于双方各自在金融市场上的比较优势
B互换一方支付现金利息给另一方，并非每一阶段双方都需支付
C货币互换本质上是一系列的远期合约
D货币互换主要分为固定队固定、固定对浮动和浮动对浮动三种方式
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：252解析：与利率互换的不同之处在于，货币互换中双方都要以不同货币支付利息及本金，所以在每一个阶段双方都要以不同货币支付现金利息给对方，而不是只有一方支付现金给另一方。
54.（）是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平。
A方差
B分位数
C均值
D中位数
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：159解析：中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。
55.为了提高基金资产估值的合理性和可靠性，（）成立了基金估值工作小组。
A财务部会计司
B中国基金业协会
C中国证监会
D中国注册会计师协会
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：73解析：为提高基金资产估值的合理性和可靠性，基金业协会还成立了基金估值工作小组。工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种和不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，但是并不能免除各自的估值责任。
56.关于机构投资者的表述，正确的是（）。
A合格境外投资者也是一类重要的机构投资者
B机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等，暂不包括社保基金
C企业年金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例以内
D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：279解析：基金公司、证券公司、私募投资公司等金融机构均可接受投资者的资金，为其提供投资服务，但同时这些机构本身也可能以一个机构投资资者的身份成为基金公司的客户。中国的社会保障基金也是重要的机构投资者。企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法律规定的投资比例限制。
57.从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行（）。
A固定比例制度
B无区间浮动制度
C最低下限向上浮动制度
D最高上限向下浮动制度
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：37解析：从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。58.以下不属于场内证券清算与交收原则的是（）。
A分级结算原则
B共同对手制度
C净额清算原则
D做市商制度
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：45解析：清算与交收的原则：净额清算原则、共同对手方制度、货银对付原则、分级结算原则
59.关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。
A海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次
B交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值
C交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值
D我国封闭式基金每个交易日股指，每周披露一次份额净值
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：72解析：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。
60.承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（）。
A基金审计的会计师事务所
B基金托管人
C基金销售机构
D注册登记机构
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：73解析：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
61.某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为950.25元，则其久期为（）。
A1.5年
B1.95年
C2.78年
D3.21年
参考答案：C测试方向：计算题难易程度：易测试教材：上册教材页码：216解析：本题考查久期计算公式，具体计算过程参见表8-3。
62.可转换债券对应的股票市场价格低于转化价值时，可转换债券的价值主要体现了（）的属性。
A固定收益类
B期货
C期权
D权益类
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：177解析：当股价很低时，普通债券价值是实际有效的底限，而与转换期权关系不大，可转换债券像普通债券一样交易，可转债的价值主要体现了固定收益类证券的属性；而当股价很高时，可转债的价格主要由其转换价值所决定，并且可转债的价值主要体现了权益证券的属性。
63.以下关于相对收益和绝对收益的说法错误的是（）。
A多样化的市场指数可以使投资者和基金管理公司选择适当的业绩比较基准评估基金相对收益
B基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较
C基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益
D绝对收益和相对收益是一个概念
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：349解析：绝对收益和相对收益不是一个概念。绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。
64.关于债券利率风险，以下表述错误的是（）。
A浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定
B浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险
C利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险
D债券的价格与利率呈反向变动关系
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：207解析：债券价格受市场利率影响，而浮动利率债券的利息在支付日根据当前市场利率重新设定，从而在市场利率上升的环境中有较低的利率风险，而在市场利率下行的环境中具有较高的利率风险。
65.下列选项中，属于另类投资的局限性的是（）。
A监管严格
B收益率低
C信息透明度低
D与传统资产相关度低
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：259解析：另类投资的局限性包括：①缺乏监管和信息透明度；②流动性较差，杠杆率偏高；③估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。另类投资的优点是：①提高收益；②分散风险。
66.期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的（）。
A差额
B平均数
C孰低数
D孰高数
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：89解析：期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
67.关于资本市场线，以下表述错误的是（）。
A资本市场线利率总为正
B资本市场线是可达到的最优的市场配置线
C资本市场线通过无风险利率和市场资产组合两个点
D资本市场线也叫证券市场线
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：298解析：证券市场线是以资本市场线为基础发展起来的。资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系，但没有指出每一个风险资产的风险与收益的关系。而证券市场线则给出给一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。
68.投资组合理论最早由美国经济学家（）于1952年开创。
A马可维茨
B特雷诺
C夏普
D詹森
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：290解析：马可维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。这一理论的基本假设是投资者是厌恶风险的。
69.以下哪一种风险不属于非系统性风险（）。
A财务风险
B经营风险
C利率风险
D流动性风险
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：261解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定时间变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。
70.以下关于金融债券的说法错误的是（）。
A非银行金融机构不可以发行金融债券
B商业银行可以发行金融债券
C我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券
D证券公司短期融资券也属于金融债券
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：201解析：金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。71.关于佣金，以下表述不正确的是（）。
AA股佣金标准的起点与B股不同
B目前我国证券投资基金佣金实行固定制度
C佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异
D债券交易佣金由证券交易所指定
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：43解析：目前我国证券投资基金佣金实行最高上限向下浮动制度。
72.某债券面值为100元，发行价为97元，期限为90天，到期面值偿还，该债券贴现率为（）。
A12%
B3%
C5%
D5.50%
参考答案：A测试方向：计算题难易程度：易测试教材：上册教材页码：210解析：贴现率=[（100-97）×360]÷（100×90）=12%（注意这里求的是年贴现率）。
73.2005年3月25日，中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个（）起享有基金的分配权益。
A分红日
B工作日
C交易日
D自然日
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：91解析：2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。”
74.按持有人权利的性质不同，权证可分为（）。
A价内权证和价外权证
B美式权证和欧式权证
C认购权证和认沽权证
D认股权证和备兑权证
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：178解析：按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证。认购权证近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。认沽权证近似于看跌期权，行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产。
75.在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股权的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
A非银行金融机构
B基金管理公司
C企业
D证券投资基金
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：93解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股权的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
76.公募基金场内交易的一级结算由（）作为核算参与人与中国结算公司完成资金交收。
A公募基金
B基金管理人
C基金托管人
D基金注册登记机构
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：47解析：一级结算由托管人作为结算参与人代表托管资产与中国结算公司完成净额交收；二级结算由托管人根据交易和清算数据拆分计算后与托管资产组合完成二级交收。
77.以下关于风险的表述错误的是（）。
A风险表现为给投资者带来的损失
B风险分为商业风险、操作风险、投资风险等
C风险来源于不确定性
D风险是未来的不确定事件可能给公司带来的影响
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：332解析：风险有多种表现形式，并无统一的分类方法。
78.以下关于战术性资产配置的说法正确的是（）。
A战术性资产配置关注短期，通过择时调节各大类资产的比重
B战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排
C战术性资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置
D战术性资产配置追求在长期内达到投资者需求
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：300解析：战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险。
79.以下不属于可转换债券的基本要素的是（）。
A回售条款
B市场利率
C赎回条款
D转换期限
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：176解析：可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转股价格、转换比例、赎回条款、回售条款等。
80.根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（）。
A位于证券市场线上
B位于证券市场线上方
C位于证券市场线下方
D位于资本市场线上
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：299解析：市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。
81.下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（）。
A管理公司的起始资本不能低于15万欧元
B管理公司可在满足若干条件的情况下将管理公司的义务委托给第三方
C管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本
D资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：219解析：UCITS 三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求包括：管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元；管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本；资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”。管理公司可在满足若干条件的情况下将管理公司的义务委托给第三方。
82.某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为1.3，以下表述错误的是（）。
A当基金的净值变动幅度比市场大
B当市场上涨1%时，该基金净值上涨幅度为1.3%
C该基金的净值变动方向与市场一致
D该基金对市场变化的敏感度不高
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：298解析：基金对市场变化的敏感度不高是贝塔系数接近于0时。
83.根据有关规定，基金运作费用不包括（）。
A持有人大会费用
B分红手续费
C过户费
D律师费
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：78解析：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
84.下列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。
A其主要目的是为了简化操作手续
B它可以规避交收违约风险
C它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金
D它又称款券两讫
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：46解析：其主要目的是为了提高证券交易的安全性。
85.关于交易指令在基金公司内部的执行，以下表述正确的是（）。
A交易系统可以对违规指令进行拦截
B交易员应优先执行规模更大的基金投资指令
C相关负责人员在交易完成后审核投资指令的合法性，并反馈给基金经理
D一般情况下，基金经理为提高效率都直接向交易所下达指令
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：324解析：交易系统或相关负责人审核投资指令（价格、数量）的合法合规性，违规指令将被拦截，反馈给基金经理。其他指令被分发给交易员。在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令。交易员在执行交易的过程中必须严格按照公平、公正的原则执行交易，在执行公平交易时需要严格遵守公司的公平交易制度。
86.以下关于债券型基金组合构建的说法正确的是（）。
A债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期
B债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的80%
C债券型基金招募说明书中对投资理念、投资策略、投资范围不做规定
D债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：313解析：同股票型基金类似，债券型基金需要在其招募说明书中说明基金的投资目标、投资理念、投资策略、投资范围、业绩基准、风险收益特征等重要内容，这些元素决定了基金投资组合的构建理念和流程。从可投资的产品类别上看，债券型基金通常投资国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券、商业票据、短期融资券、正/逆回购等品种。不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。
87.关于金融期货，以下表述错误的是（）。
A金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易
B金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度
C金融期货交易是非标准化交易
D金融期货是一种风险管理工具
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：238解析：金融期货是标准化交易。
88.股份有限公司所有者权益不包括（）。
A股本
B利润总额
C盈余公积
D资本公积
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：137解析：所有者权益包括以下四部分：股本、资本公积、盈余公积、未分配利润。
89.以下关于债券型基金组合构建的说法正确的是（）。
A债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期
B债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的80%
C债券型基金招募说明书中对投资理念、投资策略、投资范围不做规定
D债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：313解析：同股票型基金类似，债券型基金需要在其招募说明书中说明基金的投资目标、投资理念、投资策略、投资范围、业绩基准、风险收益特征等重要内容，这些元素决定了基金投资组合的构建理念和流程。从可投资的产品类别上看，债券型基金通常投资国债、金融债、公司债、企业债、可转换债券、商业票据、短期融资券、正/逆回购等品种。不同于股票投资组合，债券投资
组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。
90.通常不是按基金资产净值的一定比例逐日计提的费用是（）。
A管理费
B审计费
C托管费
D销售服务费
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：78解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
91.关于基金业绩评价，以下表述错误的是（）。
A不同投资目标与范围的基金不具备可比性
B基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考
C基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气
D投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：348解析：投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都可能不同。进行业绩比较时，必须考虑投资目标、投资范围的不同。
92.除中国证监会另有规定外，QDII基金只能投资于（）。
A从事证券营销业务
B购买不动产
C购买实物商品
D投资政府债券
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：228解析：除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；
⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
93.关于货银对付原则，以下表述错误的是（）。
A货银对付可以实现证券和资金的同时划转
B货银对付原则提高证券交易的安全性
C货银对付原则通俗的说就是“一手交钱，一手交货”
D目前，我国证券市场主要交易品种已经实现了货银对付
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：46解析：我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金等老品种的货银对付制度还在推行中。
94.在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司（）除以发行在外的普通股票的股数求得的。
A净资产
B总股本
C总股数
D总资产
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：172解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。在没有优先股
的条件下，每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的。
95.下列选项中，哪一项是另类投资的优点（）。
A将另类投资纳入投资组合，可以实现投资组合多元化
B流动性强
C收益率高于传统投资
D信息透明度高
参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：259解析：另类投资的局限性包括：①缺乏监管和信息透明度；②流动性较差，杠杆率偏高；③估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。另类投资的优点是：①提高收益；②分散风险。投资者们将另类投资产品纳入他们的投资组合中，其主要理由之一就是能够通过投资组合的多元化来提高其投资回报。通过多元会不仅仅能够提高投资者的回报，同时还能达到分散风险的目的。
96.下列说法错误的是（）。
A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效
B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担
D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：96解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：226解析：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%。98.某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为（）元。
A1000
B680.58
C714.29
D925.93
参考答案：B测试方向：计算题难易程度：易测试教材：上册教材页码：151解析：该债券的现值=1000÷（1+8%）^5=680.58元。
99.目前，我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期支取的。
A基金份额持有人
B基金托管人
C基金注册登记机构
D监管机构
参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：77解析：基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。
100.基金会计核算中，承担复核责任的是（）。
A会计师事务所
B基金管理公司
C基金托管人
D证券投资基金
参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：79解析：基金会
计核算中，承担复核责任的是基金托管人。
基础押题卷三(题目)讲述
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
帮考网基础押题卷一附答案及详细解析
基础押题卷一 一单选 (1)在下列机构中，不符合中国证监会关于首次公开发行股票询价对象规定条件的是（）。 A证券公司 B财务公司 C合格境外机构投资者 D租赁公司 题型：常识题 页码：209 难易度：易 专家答案：D解析内容询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者，以及其他经中国证监会认可的机构投资者。 (2)通常，基金托管人与（）签定托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。A基金份额持有人 B基金管理人 C基金发起人 D基金服务机构 题型：常识题 页码：134 难易度：易 专家答案：B解析内容通常，基金托管人与基金管理人签定托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。 (3)证券的流动性是不能通过（）方式实现的。 A转让 B偿还利息 C到期兑付 D贴现 题型：常识题 页码：3 难易度：易 专家答案：B解析内容证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。 (4)下列哪种风险不是封闭式基金面临的风险（）。 A市场风险 B管理能力风险 C技术风险 D巨额赎回风险 题型：常识题页码：142 难易度：中 专家答案：D解析内容巨额赎回风险是开放式基金特有的风险。 (5)交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是（）。 A金融远期合约 B金融期货合约 C金融现货合约 D金融期权合约 题型：常识题 页码：154,155 难易度：易 专家答案：A解析内容这是金融远期合约的定义。(6)龙债券的投资者主要来自于（）。 A北美洲 B欧洲 C亚洲 D南美洲 题型：常识题 页码：113 难易度：易 专家答案：C解析内容龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家。 (7)上市公司信息披露应遵循（）原则。 A完整原则 B公开原则 C诚实信用原则 D审慎原则 题型：常识题 页码：352 难易度：易 专家答案：A解析内容上市公司信息披露的原则：真实原则、准确原则、完整原则、及时原则。 (8)（）是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。 A加权股价平均数 B简单算术股价平均数 C修正股价平均数 D股价指数平均数 题型：常识题
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目） 单选题 1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。 A金融机构的去杠杆化 B放松金融管制 C金融监管的改革 D金融创新 22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A优质按揭贷款和相关证券化产品 B次级按揭贷款和相关证券化产品 C银行信用危机 D实体企业信贷 3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。 A次级贷款 BAlt-A贷款 C住房权益贷款 D机构担保贷款 4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。
A收入或税收 B收入或利润 C成本或利润 D收入或成本 5有价证券是()的一种形式。 A真实资本 B虚拟资本 C非实物资本 D实物资本 6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。 A筹集资金 B风险管理 C资金清算 D投资获利 7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 A募集金额 B募集股数 C净资产 D票面总值
8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。 A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债 D长期建设国债 9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。A利率风险大 B利率风险小 C信用风险小 D信用风险大 102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。 A该指数系列以2002年12月31日为基日 B基期指数为100 C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D样本指数价格选取日终全价 11按照债券形态分类,无记名国债属于()。 A实物债券 B凭证式债券
基础押题卷八(题目)
基础押题卷八（题目）-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN 基础押题卷八(题U) 单选题
(1)下列不属证券市场中介机构的有()。 A证券公司 B证券登记结算机构 C会计师事务所 D证券业协会 (2)()是指证券公司接受委托，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。 A证券投资顾问业务 B证券财务顾问业务 C证券经纪业务 D证券投资咨询业务 ⑶”国货币市场基金的份额净值固定在()。 A1元人民币 B2元人民币 C5元人民币 D 10元人民币 (4)在有担保的存托凭证中，必须完全符合美国会计准则的是()o A—级有担保存托凭证 B二级有担保存托凭证 C三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5)—般来说，当预期未来市场利率趋于下降时，应选择发行()的债券。 A面额较小 B期限较长 C期限较短 D面额较大 ⑹根据《证券公司风险处置条例》的规定,()是证券公司自我整改的一种处置措施。 A撤销 B托管、接管 C行政重组 D停业整顿 (7)我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A3 B4 C6 D 12 (8)以下关于股票合并的说法错误的是()。 A股票合并是指将若干股票合并成1股 B股票合并改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C股票合并后，股东所持市值不发生变化
D股票合并常见于低价股 (9)与封闭式基金相比，()是开放式基金所特有的风险。 A市场风险 B赎回风险 C管理风险 D技术风险 (10)中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程的会员行为，可按照规定()。 A给予行政处罚 B给予纪律处分 C处以罚款 D对责任人员采取市场禁入措施 (11)被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A1年内 B2年内 C3年内 D半年内 (12)按照债券票面载明的利率及支付方式定期分次付息的债券是指()。 A附息债券 B贴现债券 C缓息债券 D零息债券 (13)根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务不包括()。 AA股的承销 B基金的承销和交易 C发起设立基金 DB股和H股、政府和公司债券的承销和交易 (14)负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是()。 A基金份额持有人 B基金托管人 C基金管理人 D以上都不是 (15)证券公司应当采取措施切实保障董事的(),为莆事履行职责提供必要条件。A知情权 B管理权 C收益权 D经营权 (16)股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险,尤其是()的需要而产生的。A操作风险 B经营风险 C非系统风险 D系统风险
基础押题卷一(解析)
基础押题卷一（解析） 单选题 (1) 2007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A、优质按揭贷款和相关证券化产品 B、次级按揭贷款和相关证券化产品 C、银行信用危机 D、实体企业信贷 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：29 2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球金融机构和市场。 (2) 既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（）。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、上市开放式基金 D、保本基金 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：128 上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。 (3) 1997年7月爆发的东南亚金融危机从下列哪一事件开始的()。 A、韩国政府被迫宣布货币贬值 B、俄罗斯发生债务危机 C、泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率 D、日本泡沫经济破灭 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：29 1997年7月东南亚金融危机从泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始。 (4) 在各类证券投资基金中，相对风险最大的基金是（）。 A、货币市场基金 B、股票基金 C、国债基金 D、指数基金 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：124-126 股票基金风险大于指数基金大于国债基金大于货币市场基金。 (5) 中国证券业协会是证券业的自律组织，是（）。 A、为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易 B、具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构为全体会员组成的会员大会 C、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人 D、以上都不对 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：18 中国证券业协会是证券行业自律组织，具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构未全体会员组成的会员大会。
基础押题卷一(题目)
基础押题卷一（题目） 单选题 (1) 被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在( )内不受理其执业证书申请。 A 1年 B 2年 C 3年 D 4年 (2) 从产品属性看,权证是一种( )类金融衍生品。 A 互换 B 期权 C 远期 D 期货 (3) 具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（）。 A 百慕大期权 B 障碍期权 C 平均期权 D 任选期权 (4) 下列衍生工具中，（）通常在OTC市场交易。 A 利率期货 B 货币期权 C 天气期货 D 信用互换 (5) 在票面上不规定利率,发行时按某一折扣率,以低于票面金额的价格发行,发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息,到期按票面额偿还本金的债券是( )。 A 附息债券 B 息票累积债券 C 缓息债券 D 贴现债券 (6) 交易所交易基金的英文简称为()。 A LOF B QDII C ETF D QFII (7) 证券公司股东(大)会的职权范围、会议的召集和表决程序都需要在公司()中明确规定。 A 上市公告 B 年度报告 C 章程 D 股东(大)会会议纪要 (8) 相对而言,很大程度能够反映经济发展状况,有宏观经济晴雨表之称的是( )。 A 创业板市场 B 中小企业板块 C 主板市场 D 以上都不对
(9) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。 A 美式期权 B 大西洋期权 C 修正的美式期权 D 欧式期权 (10) 《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定,招股说明书的有效期为( ),自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。 A 9个月 B 12个月 C 3个月 D 6个月 (11) 设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录,净资产不低于()亿元。 A 1 B 2 C 3 D 5 (12) 证券登记结算公司将客户买入的证券以( )为名义持有人,登记于证券持有人名册。 A 客户 B 证券公司 C 登记结算公司 D 存管银行 (13) ( )标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架,区域性试点推向全国,全国性资本市场由此开始发展。 A 《证券法》正式颁布并实施 B 上海证券交易所和深圳交易所正式营业 C 第一家专业证券公司——深圳特区证券公司成立 D 国务院证券管理委员会和中国证监会成立 (14) 按照基础工具分类,远期外汇合约属于()。 A 股权类产品衍生工具 B 货币衍生工具 C 利率衍生工具 D 信用衍生工具 (15) 2007年8月,国家外汇管理局批复同意()进行境内个人直接投资境外证券市场的试点。 A 上海 B 深圳 C 天津滨海新区 D 北京 (16) 在创业板上市的公司,因财务会计报告存在重要差错或虚假记载被实行退市风险警示后,如在( )内仍未按要求改正其财务会计报告,深交所将暂停其股票上市。 A 1个月 B 2个月 C 3个月 D 4个月 (17) 普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的()。
基础押题卷4(题目)汇编
基础押题卷四（题目） 单选题 1/100投资风险的主要因素不包括（）。 A借款方还债的能力和意愿 B在规定时间和价格范围内买卖证券的难度 C市场价格变化 D内部欺诈 2/100关于投资品种的估值，以下表述错误的是（）。 A交易所上市的权证以当日市价估值 B交易所上市的股指期货以当日结算价估值 C交易所上市的可转债按第三方估值机构提供的估值净价估值 D交易所上市的私募债按成本估值 3/100下面属于货币时间价值的应用的是（）。 A卖的比买的精 B不要为洒掉的牛奶哭泣 C谷贱伤农 D早收晚付 4/100以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是（）。 A为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算 B目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日 C基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算 D基金会计核算主体为证券投资基金 5/100估值表中不属于基金资产的是（）。 A债券 B银行存款 C股票 D应付赎回款 6/100中国人民银行规定，到期交易净价价债券在回购期间的新增应计利息应大于首期交易净价。 A不小于 B小于 C不大于 D大于 7/100若已上市公司向不特定对象公开募集股份，这种行为称为（）。 A股份拆分 BIPO C增发 D股份回购 8/100债券基金主要的投资风险不包括（）。 A利率风险 B复制指数风险 C信用风险 D提前赎回风险 9/100关于基金估值的基本原则，以下表述错误的是（）。
A对以市价确定公允价值的投资品种，估值日无交易价格，均以最近交易日市价确定公允价值 B对不存在活跃市场的投资品种，采用估值技术确定公允价值 C采用估值技术确定公允价值时，应定期检验，确保估值技术的有效性 D存在活跃市场的投资品种，采用市价确定公允价值 10/100关于交易指令在基金公司内部的执行，以下表述错误的是（）。 A在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令 B交易员接到任何交易指令后均必须立即完成，无权进行交易择时 C通过审核的投资指令才能被分发给交易员 D交易系统或相关负责人袁审核投资指令的合法合规性，违规指令将被拦截并反馈给基金经理 11/100根据证券投资基金法的规定，（）应当履行计算并公告基金资产净值的职责。 A基金托管人 B注册登记机构 C基金管理人 D基金销售机构 12/100投资政策说明书的内容不包括（）。 A投资决策流程 B业绩比较基准 C确定收益 D投资回报率目标 13/100关于风险分散化，以下说法错误的是（）。 A不同地区或者国家的资产组合后风险分散化的潜力会更大 B资产收益之间的相关性影响投资组合的分散化效果 C不同类别的资产组合可以降低投资组合的风险 D投资组合的风险分散化效果与资产数量成反比 14/100股份有限公司所有者权益不包括（）。 A利润总额 B股本 C盈余公积 D资本公积 15/100我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的（）次数和基金利润分配的（）比例。 A最多；最高 B最多；最低 C最少；最啊哦 D最少；最低 16/100下列关于权证的说法错误的是（）。 A按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证、备兑权证 B按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证、认沽权证 C按照标的资产分类，权证可分为股权类权证、债权类权证、其他权证 D按发行地域分类，权证可以分为美式权证、欧式权证、百慕大权证 17/100全球投资业绩标准（GIPS）关于收益率的计算要求（）。 A必须采用已实现的回报加上费用
2020年事业单位招聘考试公共基础知识押题试卷及答案(四)
2020年事业单位招聘考试公共基础知识押题试 卷及答案（四） 一、单项选择题 1、毛泽东在对中国特色社会主义建设道路初步探索中，提出了一系列关于社会主义建设的重要理论观点的文稿是（）。 A．《论十大关系》 B．《关于正确处理人民内部矛盾的问题》 C．《关于国家资本主义经济》 D．《革命的转变和党在过渡时期的总路线》 2、中国共产党开始在实践中探索建设社会主义道路的标志是（）。A．1958年社会主义建设总路线的提出 B．中共“八大”的召开 C．在全国范围进行土地改革 D．进行三大改造 3、中共八大是我国建设社会主义道路的一次成功探索，因为( )， ①正确分析了中国社会的主要矛盾；②提出了社会主义改造的任务； ③提出尽快使中国从落后的农业国变为先进的工业国的任务；④提出“多快好省地建设社会主义”的总路线。 A．①③ B．②④ C．①② D．②③ 4、中共“八大”为我国全面进行社会主义建设和党的建设指明了方向。“八大”作出正确决策的基础是（）。 A．对国内主要矛盾的分析 B．全国人民建设社会主义的热情很高 C．全国土地改革的完成 D．社会主义建设总路线的制订 5、中共八大和十一届三中全会的相同点是 ( )。 A.都肯定了实事求是是马克思思想路线 B.都作出了实行改 革开放的伟大决策 C.都把发展生产作为党和国家的重点 D.都结束了长期以 来左倾错误 6、20世纪50年代，周恩来提出了知识分子（）。
A．已经是工人阶级的一部分 B．绝大多数已经是劳动人民的知识分子 C．绝大多数已经是领导阶级的知识分子 D．绝大多数已经是党的同路人 7、20世纪50年代，陈云提出了（）。 A．“两个主体，三个补充”的思想 B．“三个主体，两个补充”的思想 C．“三个主体，三个补充”的思想 D．“两个主体，两个补充”的思想 8、在党的八大会议上提出“三个主体、三个补充”构想的是（）。A．刘少奇 B．陈云 C．毛泽东 D．邓小平 9、20世纪50年代，邓小平提出了（）。 A．关于发展工业企业，改善和加强员工管理，实行职工代表大会制等观点 B．关于整顿工业企业，改善和加强员工管理，实行职工民主自治等观点 C．关于整顿工业企业，改善和加强企业管理，实行职工民主自治等观点 D．关于整顿工业企业，改善和加强企业管理，实行职工代表大会制等观点 10、社会主义社会的基本矛盾是（）。 A．生产关系和生产力之间的矛盾、上层建筑和经济基础之间的矛盾B．人民日益增长的物质文化需要同落后的社会生产之间的矛盾C．经济发展同人口众多、资金短缺、资源贫乏的矛盾 D．无产阶级和资产阶级之间的矛盾 11、我国社会主义初级阶段的主要矛盾是（）。 A．生产力与生产关系、经济基础与上层建筑之间的矛盾 B．人民日益增长的物质文化需要和落后的社会生产之间的矛盾C．促进效率与体现社会公平之间的矛盾 D．工人阶级和资产阶级的矛盾
基础押题卷八(题目)
基础押题卷八(题目) 单选题 (1) 下列不属证券市场中介机构得有()。 A 证券公司 B 证券登记结算机构 C 会计师事务所 D 证券业协会 (2) ()就是指证券公司接受委托,向客户提供投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或间接获取经济利益得经营活动。 A 证券投资顾问业务 B 证券财务顾问业务 C 证券经纪业务 D 证券投资咨询业务 (3) 我国货币市场基金得份额净值固定在()。 A 1元人民币 B 2元人民币 C 5元人民币 D 10元人民币 (4) 在有担保得存托凭证中,必须完全符合美国会计准则得就是( )。 A 一级有担保存托凭证 B 二级有担保存托凭证 C 三级有担保存托凭证 D 144A私募存托凭证 (5) 一般来说,当预期未来市场利率趋于下降时,应选择发行()得债券。 A 面额较小 B 期限较长 C 期限较短 D 面额较大 (6) 根据《证券公司风险处置条例》得规定,()就是证券公司自我整改得一种处置措施。 A 撤销 B 托管、接管 C 行政重组 D 停业整顿 (7) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定,可转换公司债券自发行结束之日起()个月后方可转换为公司股票。 A 3 B 4 C 6 D 12 (8) 以下关于股票合并得说法错误得就是()。 A 股票合并就是指将若干股票合并成1股 B 股票合并改变了公司得实收资本与每位股东所持股东权益占公司全部股东权益得比重 C 股票合并后,股东所持市值不发生变化 D 股票合并常见于低价股
(9) 与封闭式基金相比,()就是开放式基金所特有得风险。 A 市场风险 B 赎回风险 C 管理风险 D 技术风险 (10) 中国证券业协会对违反法律、行政法规或协会章程得会员行为,可按照规定()。 A 给予行政处罚 B 给予纪律处分 C 处以罚款 D 对责任人员采取市场禁入措施 (11) 被中国证券业协会注销执业证书得人员,中国证券业协会可在()不受理其执业证书申请。 A 1年内 B 2年内 C 3年内 D 半年内 (12) 按照债券票面载明得利率及支付方式定期分次付息得债券就是指()。 A 附息债券 B 贴现债券 C 缓息债券 D 零息债券 (13) 根据我国政府对WTO得承诺,加入后3年内,外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事得业务不包括()。 A A股得承销 B 基金得承销与交易 C 发起设立基金 D B股与H股、政府与公司债券得承销与交易 (14) 负责基金得具体投资决策与日常管理得机构就是( )。 A 基金份额持有人 B 基金托管人 C 基金管理人 D 以上都不就是 (15) 证券公司应当采取措施切实保障董事得(),为董事履行职责提供必要条件。 A 知情权 B 管理权 C 收益权 D 经营权 (16) 股票价格指数期货就是为适应人们控制股市风险,尤其就是()得需要而产生得。 A 操作风险 B 经营风险 C 非系统风险 D 系统风险 (17) 股权分置就是指A股市场上得上市公司股份按能否在证券交易所上市交易被区分为()。 A 上市股与非上市股 B 优先股与普通股
2018年中考英语押题卷(四)
2018年中考英语押题卷（四） (满分：120分时间：100分钟) 听力部分（20分） 一、听对话，从下面各题所给的A、B、C三幅图片中选择与对话内容相符的图片。每段对话读两遍。 1. 2. 3. 4. 二、听对话或独白，根据对话或独白的内容，从下面各题所给的A、B、C三个选项中选择最佳答案。每段对话或独白读两遍。 听一段对话，完成第5小题。 5. What does the man want to buy? A. A coat. B. A jacket. C. A T-shirt. 听一段对话，完成第6小题。 6. When is Jenny leaving? A. At 3:30. B. At 4:30. C. At 5:30. 听一段对话，完成第7小题。 7. Which subject is Lily interested in?
A. Chinese. B. Math. C. English. 听一段对话，完成第8小题。 8. What does Mike want? A. Coke. B. Juice. C. Water. 听一段对话，完成第9至10小题。 9. Where is the woman going? A. Beijing Hotel. B. Beijing Zoo. C. Beijing Theater. 10. How is the woman going there? A. By taxi. B. By bus. C. On foot. 听一段对话，完成第11至12小题。 11. How many CDs does Alice have? A. About 100. B. About 200. C. About 300. 12. How did Alice get most of her CDs? A. She borrowed them from others. B. She bought them herself. C. She got them for presents. 听一段对话，完成第13至15小题。 13. Who is Holly? A. A friend of Jim’s. B. A classmate of Lisa’s. C. A person at the party. 14. What are they mainly talking about? A. How to join clubs. B. How to make friends. C. How to hold parties. 15. What can we learn about Jim? A. He’s shy and nervous. B. He’s friendly and humorous. C. He’s helpful and popular. 听一段对话，完成第16至18小题。 16. What should you consider if you want to be a volunteer? A. Skills and experience. B. Interests and skills C. Experience and choices. 17. How many suggestions does the speaker make? A. 6. B. 5. C. 4. 18. How can you get more information about young volunteers? A. By mail. B. Over the phone. C. On the Internet. 三、听对话，记录关键信息。对话读两遍。（共8分，每小题2分） 请根据所听到的对话内容和卡片上的提示词语，将所缺的关键信息填写在答题卡上的相应位置上。
2020年中考数学押题卷四(附答案)
2020年中考数学押题卷四(附答案) -CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN
2020年中考数学押题卷四（附答案） 注意事项： 1. 本试卷共5页，满分120分，考试时间120分钟。 2．本试卷上不要答题，请按答题卡上注意事项的要求直接把答案填写在答题卡上在试 卷上的答案无效。 第Ⅰ卷 一、选择题（本大题共12小题，每小题3分，共36分.在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的） 1．6 的相反数是( ) A. 61 B. 6 C. -6 D. -6 1 2. 下面四个几何体中，左视图是四边形的几何体共有( ) A ．1 个 B ．2 个 C ．3 个 D ．4 个 3．计算（﹣ab 2）3的结果是（ ） A ．﹣a 3b 5 B ．﹣a 3b 6 C ．﹣ab 6 D ．﹣3ab 2 4．下列调查中，适合采用全面调查（普查）方式的是（ ） A ．对长江水质情况的调查 B ．对端午节期间市场上粽子质量情况的调查 C ．对某班40名同学体重情况的调查 D ．对某类烟花爆竹燃放安全情况的调查 5．已知∠α=35°，那么∠α的余角等于（ ） A ．35° B ．55° C ．65° D ．145°
6．不等式组的解集为（） A．x＞ B．x＜﹣1 C．﹣1＜x＜ D．x ＞﹣ 7．如图，两个转盘分别自由转动一次，当停止转动时，两个转盘的指针都指向2的概率为（） A． B． C． D． 8．如图，学校环保社成员想测量斜坡CD旁一棵树AB的高度，他们先在点C处测得树顶B的仰角为60°，然后在坡顶D测得树顶B的仰角为30°，已知斜坡CD的长度为20m，DE的长为10m，则树AB的高度是（）m． A．20 B．30 C．30 D．40 9．小颖同学制作了四张材质和外观完全一样的书签，每个书签的正面写着一本数学著作的书名，分别是《九章算术》、《几何原本》、《周髀算经》、《海岛算 经》．将这四张书签背面朝上洗匀后随机抽取一张，则抽到的书签上恰好写有我国古代数学著作书名的概率是（） A．B．C．D．
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案 1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。 [单选题] * A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案) B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率 C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务 D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率 2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。 [单选题] * A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案) B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人 C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任 D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任 3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。 [单选题] * A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案) B)股票投资总市值/基金的投资总额 C)股票投资总成本/基金资产净值 D)股票投资总成本/基金的投资总额 4、不动产投资的特点包括()。 1异质性 2不可分性
3高流动性 4低流动性 [单选题] * A)1、2、3 B)1、2 C)2、3 D)1、2、4(正确答案) 5、关于预期损失，以下表述正确的是()。 [单选题] * A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法 B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案) C)预期损失是一个分位值 D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度 6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。 [单选题] * A)该投资者持有的A基金资产变为3000元 B)A基金份额净值变为2.4元 C)该投资者持有的基金份额仍为5000份 D)A基金的资产规模不变(正确答案) 7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。 1标志着人民币国际化的重要进展 2刺激了人民币的资产需求 3丰富了境外人民币资本的投资品种 4标志着我国不断扩大金融市场开放 5标志着我国资本账户已经完全开放 [单选题] *
基础押题卷四(题目)
基础押题卷四(题目)
基础押题卷四（题目） 单选题 (1) 下列关于证券交易所对证券交易市场的监管职责的表述中，错误的是（）。 A、根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易 B、对证券的上市交易申请行使审核权 C、上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权 D、对证券的公开发行申请行使审核权 (2) 汇金债券被命名为（）。 A、政府机构财务债券 B、政府特殊债券 C、政府支持机构债券 D、政府担保债券 (3) 传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的()为基础发行证券。 A、资产 B、资产池 C、财产 D、资产组合 (4) 当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供
给，若无相应需求增长，股价可能因此而（）。 A、下降 B、增加 C、不变 D、无法判定 (5) 证券公司未经（）批准，不得为客户提供融资融券服务。 A、中国证监会 B、证券业协会 C、证券交易所 D、中央结算公司 (6) 上证基金指数的代码为(）。 A、000001 B、000011 C、000002 D、000012 (7) 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A、股票、债券和其他证券 B、公募证券和私募证券 C、上市证券和非上市证券 D、政府证券、政府机构证券和公司证券 (8) 以下不属于政府债券特征的是（）。
A、免税待遇 B、收益稳定 C、安全性高 D、流动性差 (9) 2002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。 A、该指数系列以2002年12月31日为基日 B、基期指数为100 C、该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D、样本指数价格选取日终全价 (10) 假设某公司股票的市场价格为15元，在转换比例为2的情况下，其可转换公司债券的转换价值是()。 A、15 B、30 C、7.5 D、45 (11) 证券交易所应当与上市公司订立（），以确定相互间的权利义务关系。 A、上市协议
基础押题卷五(题目)
基础押题卷五（题目） 单选题 (1) 证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（）不同。 A、市场的功能 B、市场参与主体 C、市场组织形式 D、市场范围 (2) 为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳（）。 A、结算保证金 B、交易保证金 C、投资保证金 D、初始保证金 (3) （）报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。 A、巨额和可疑交易 B、大额和可疑交易 C、大额和问题交易 D、超额和可以交易 (4) 我国股份有限公司申请股票上市必须符合的条件之一是,向社会公开发行的股份达到公司股份总数的()以上,公司股本总额超过人民币四亿元的,公开发行股份的比例为()以上。 A、25%，10% B、35%，10% C、30%,15% D、25%，15% (5) 根据合格境内机构投资者（QDII）制度，可以申请开展QDII业务的机构是（）。 A、商业银行、基金公司、保险公司、证券公司 B、商业银行、社保基金、保险公司、证券公司 C、商业银行、基金公司、社保基金、证券公司 D、人民银行、基金公司、保险公司、证券公司 (6) 首次公开发行股票并在创业板上市的条件中，对资产规模的要求为（）。 A、1000万 B、3000万 C、5000万 D、1亿 (7) ( )是指证券公司接受委托,向客户提供投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或间接获取经济利益的经营活动。 A、证券投资顾问业务 B、证券经纪业务 C、财务顾问业务 D、证券自营业务 (8) 既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金，称之为（）。
基础押题卷二题目
基础押题卷二(题目）
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基础押题卷二（题目） 单选题 １与封闭式基金相比,（)是开放式基金所特有的风险。 A巨额赎回风险 B管理能力风险 C技术风险 2一证券公司的注册资本为人民币5０00万元,则其不可以从事的业务是(）。 Ａ证券自营业务 B证券经纪业务 Ｃ证券投资咨询 D与证券有关的财务顾问业务 32003年６月,中国保监会发布《关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知》,明确保险外汇资金投资境外成熟资本市场证券交易所上市的股票,仅限于（)。 ＡＡ股 B中国企业在境外发行的股票 C红筹股 DB股 4１999年11月4日，美国国会通过（),标志着金融业分业制度的终结。 A《金融服务法案》 Ｂ《金融服务现代化法案》 C《商业银行法》 D《格拉斯—斯蒂格尔法案》 5以下不属于自营业务内部控制重点防范的内容的是()。 A比例失调 B决策失误 C超越授权 D变相自营 6在基金交易费中,(）是由登记公司或交易所按有关规定收取的。 Ａ印花税,过户费,经手费，证管费 B印花税,过户费，交易佣金，任管费 C印花税,过户费，经手费,交易佣金 Ｄ印花税,交易拥金,经手费，证管费 ７购买者在向出售者支付一定费用后,就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出以定数量的某种基础工具的权利,这种金融工具称之为()。 Ａ期权 B期货 Ｃ互换 D远期 8《关于推进资本市场改革开发和稳定发展的若干意见》(即“国九条”)将发展中国资本市场提升到（)的高度。 A国家战略任务 B坚持改革开放 Ｃ保证经济增长 D维持社会稳定
期货基础知识押题卷四解析
基础押题卷四（解析） 单选题 (1) 沪深300股指期货的最后交易日为合约到期月份的(),遇法定节假日顺延。 A 第1个周五 B 第2个周五 C 第3个周五 D 没有限制 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：489 沪深300股指期货的最后交易日为合约到期月份的第3个周五,遇法定节假日顺延。 (2) 期货合约是指由( )统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约。 A 期货交易所 B 期货公司 C 中国证券会 D 中国期货业协会 专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：78 期货合约是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约。 (3) 期货保证金存管银行是由（）指定，协助交易所办理期货交易结算业务的银行。 A 证监会 B 交易所 C 期货公司 D 银行总部 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：70 期货保证金存管银行是由交易所指定，协助交易所办理期货交易结算业务的银行。 (4) 某投机者以7800美元／吨的价格买入1手铜合约，成交后价格上涨到7950美元／吨。为了防止价格下跌，他应于价位在( )时下达止损指令。 A 7780美元／吨 B 7800美元／吨 C 7870美元／吨 D 7950美元／吨 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：158 应当在7870美元/吨处下达止损指令时，还可以获利，其他都不合理。 (5) 某铝型材厂计划在三个月后购进一批铝锭，决定利用铝期货进行套期保值。3月5日该厂在7月份到期的铝期货合约上建仓，成交价格为20500元/吨。此时铝锭的现货价格为19700元/吨。至6月5日，期货价格为20800元/吨，现货价格为19900元/吨。则套期保值效果为（）。 A 买入套期保值，实现完全套期保值 B 卖出套期保值，实现完全套期保值 C 买入套期保值，实现不完全套期保值，有净盈利 D 卖出套期保值，实现不完全套期保值，有净盈利
2020年中考数学押题卷四(附答案)
2020年中考数学押题卷四（附答案） 注意事项： 1. 本试卷共5页，满分120分，考试时间120分钟。 2．本试卷上不要答题，请按答题卡上注意事项的要求直接把答案填写在答题卡上在试卷上的答案无 效。 第Ⅰ卷 一、选择题（本大题共12小题，每小题3分，共36分.在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的） 1．6 的相反数是( ) A. 61 B. 6 C. -6 D. -6 1 2. 下面四个几何体中，左视图是四边形的几何体共有( ) A ．1 个 B ．2 个 C ．3 个 D ．4 个 3．计算（﹣ab 2）3的结果是（ ） A ．﹣a 3b 5 B ．﹣a 3b 6 C ．﹣ab 6 D ．﹣3ab 2 4．下列调查中，适合采用全面调查（普查）方式的是（ ） A ．对长江水质情况的调查 B ．对端午节期间市场上粽子质量情况的调查 C ．对某班40名同学体重情况的调查 D ．对某类烟花爆竹燃放安全情况的调查 5．已知∠α=35°，那么∠α的余角等于（ ） A ．35° B ．55° C ．65° D ．145°
6．不等式组的解集为（） A．x＞B．x＜﹣1 C．﹣1＜x＜D．x＞﹣ 7．如图，两个转盘分别自由转动一次，当停止转动时，两个转盘的指针都指向2的概率为（） A．B．C．D． 8．如图，学校环保社成员想测量斜坡CD旁一棵树AB的高度，他们先在点C处测得树顶B的仰角为60°，然后在坡顶D测得树顶B的仰角为30°，已知斜坡CD的长度为20m，DE的长为10m，则树AB的高度是（）m． A．20B．30 C．30D．40 9．小颖同学制作了四张材质和外观完全一样的书签，每个书签的正面写着一本数学著作的书名，分别是《九章算术》、《几何原本》、《周髀算经》、《海岛算经》．将这四张书签背面朝上洗匀后随机抽取一张，则抽到的书签上恰好写有我国古代数学著作书名的概率是（） A．B．C．D． 10．不等式组的解集在数轴上表示正确的是（） A．B． C．D． 11. 二次函数y＝ax2+bx+c（a≠0）的图象如图所示，对称轴是直线x＝1，下列结论：
【备战】高考语文冲刺押题系列 押题卷 4
备战2012高考语文冲刺押题系列 高考押题卷4 一、语言文字运用（共24分，其中选择题每小题3分） 1. 下列词语中加点的字的读音，完全相同的一组是（） A. 掷．地有声智．力产业挚．友质．量对峙． B. 年轻模．样磨．穿铁砚摹．本摩．崖嬷．嬷 C. 寥．寥无几了．如指掌辽．远嘹．亮镣．铐 D. 如．汤沃雪炉．火纯青儒．雅孺．子濡．染 C．浙江省气象台发出今年首个暴雨黄色预警，指出近日浙江北部和西部部分地区将有大雨到暴雨，浙西局部大暴雨，提请有关地方注意防范泥石流等暴雨引起的地质灾害。 D．列席全国政协十一届五次会议的教育部部长袁贵仁接受媒体采访时透露，“异地高考”改革方案将很快面世，现在已经进入“最后冲刺阶段”。 5.请给下列句子排出合理的顺序，从而组成一段意思连贯的话。
①念经的交换价值必须考虑僧侣的名望程度。 ②这种“布施理论”可以作为原价计算无法成立的“信息”（如艺术作品、演出费、稿费）的价值决定原理。 ③请高明的僧侣来念经比较贵，自然不能和无名的新手僧侣相提并论。 ④布施的金额视僧侣的地位和檀越（施主）的地位而定，即确定于两者的社会经济地位的交点。 6．先指出表格中不能充当相关修辞手法的例句的一项（填序号）；然后为它写一句正确 例句不当的一项是：[ ] 改写后正确的句子：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
低俗之能事，让观众对该类题材产生了审美疲劳，对有些作品甚至开始“拍板砖”、“吐口水”，引发了网络上的一片讨伐之声。
最近在北京、浙江、广州等地热播的《甄嬛传》，却在一片乱象的古装戏市场中，得到了观众的广泛追捧。《甄嬛传》之所以脱颖而出，成为上乘之作，原因诸多。除了郑晓龙导 9. 下列解说，不符合文意的一项是（） A．远离现实，可胡编乱造，成为众多制片方热衷古装戏、2011年电视荧屏古装戏火爆之因。 B．“戏说、秘史”成了古装戏差池的“挡箭牌”，而“穿越”更使古装戏的任意臆造如鱼得水。 C．古装戏玩悬疑，玩惊悚，玩香艳，极尽低俗之能事，让观众审美疲劳，必然引发众多讨伐之声。 D．“以人为镜可以知得失，以史为镜可以知兴替”，古装题材的电视剧自有其独特的认识价值。 10. 根据文意，你认为一部成功的古装戏，必须具备哪些要素？（3分） 答： （二）阅读下面的文字，完成11—15题。（20分） 奥利弗与其他鸵鸟