支行(营业部)非法集资风险排查报告

支行(营业部)非法集资风险排查报告
支行(营业部)非法集资风险排查报告

支行(营业部)非法集资风险排查报告

根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求,即墨支行营业部结合工作实际,认真开展了排查工作,现将排查情况报告如下:

一、排查总体情况

支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查,排查厅堂员工17人,账户45户,交易625笔。

二、配合排查开展的宣传教育活动

为提高防范非法集资及风险传染工作效果,支行召开了动员会,由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点,许多居民深受其害,迫切需要加强宣传,提高周边居民识假、防假能力,保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件,利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识,同时,在网点做到“五不准,三公示”,与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。

三、排查形式、方法及结果

(一)开展员工异常行为排查

支行根据本单位实际,通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式,以确保排查工作取得实实在在的成效。

一是建立员工“五严禁”工作制度,并“五严禁”,即:严禁归集他人资金进行理财投资;严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动;严禁充当资金掮客;严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财;严禁利用所控制账户为他人过渡资金。

二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书,以书面形式明确每一个员工的责任,包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。承诺书中应明确:本人承诺,若违反上述责任,自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。

三是根据员工授权,对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统,对相关信息进行初步审查后开展核查,重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。

四是要加强员工日常行为排查,排查范围达到100%

1、兴趣爱好排查重点关注:是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动;是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动;

2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆;家庭经济是否出现异常波动;

3、社会交际方面重点关注,是否借债、是否有信用卡大

额透支,是否与客户存在非正常利益关系;

4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗;是否经常出现业务差错;是否越权处理业务;是否前期受到纪律处分又在类似岗位;是否使用他人印章系统办理业务;是否有意测试他人密码。

建立员工行为内部和社会举报制度,通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解员工是否参与民间借贷。向社会公开举报电话,在网站设立投诉专区,借助社会力量加强对员工行为的外部监督。

支行营业部能够联系实际,找准自己的风险点,将员工行为排查工作纳入日常工作中,密切关注员工八小时内外的行为和动态,关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前,员工都能够牢记岗位职责与任务,树立企业形象,严格遵守相关规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观,各种表现均正常,尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。

(二)开展网点风险行为排查

在营业厅显著位置悬挂宣传条幅,张贴海报,摆设展板,发放宣传手册,使用电子显示屏滚动播放宣传标语,全方位宣传非法集资常识和典型案例。做到“五不准,三公示”。“五不准”,即:不准违规代销理财产品;不准误导销售理财产品;不准私售“飞单”;不准非本行员工违规进入营业场所

开展任何形式的销售活动;不准在营业场所内违规摆放任何非本行销售产品的宣传材料。“三公示”,即:要以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等方式,对客户购买金融产品的风险、私售产品的主要表现形式及危害等内容进行公示;要在本行自主研发的理财产品销售文本中对“全国银行业理财信息登记系统”产品代码进行公示;要在营业场所显著位置或通过屏幕显示等方式对本行代销的金融产品清单,以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息进行公示。

严格落实代销管理相关规定,禁止超授权代销。设立理财投资销售专区,并对银行理财产品和代销产品销售情况进行全程录音录像,录音录像资料需完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。

支行营业部把对外营业网点、依附式自助银行、大厅门外等领域全部纳入本次排查范围。内容涵盖与营业网点直接相关的风险点,包括诈骗案件、客户信息安全、现金管理、重要业务印章和空白凭证保管使用、柜面代理及理财业务、安全保卫、柜面运营、内外对账及押运款箱交接等多个方面。发现需规范项1处,当场进行了整改,无其他问题。

此项宣传活动的开展,揭穿了非法集资的虚假性和欺骗性,在舆论攻势上对犯罪分子进行了震慑。同时营造了防范

非法集资违法犯罪的良好舆论氛围,引导广大群众增强风险防范意识,提高自我保护能力,从源头上遏制非法集资,保障群众合法权益。同时,通过此次检查活动,增强了支行厅堂全体员工的合规意识和责任感。防范非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作,支行将打击非法集资犯罪作为一项常态工作深入持久的开展下去,不断净化经济社会发展环境,为打击和处置非法集资工作作出应有的贡献。

银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告

银行关于员工参与非法集资 风险排查自查报告 根据《中国银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(银监办发〔20XX〕194号)和《浙江银监局办公室关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(浙银监办〔20XX〕206号)文件精神,我分局对辖内银行业金融机构防范和打击非法集资宣传教育活动的开展情况进行了调查和督导,现将本次活动总结报告如下: 一、组织实施情况 (一)落实职责,上下联动。根据银监会及省局活动通知安排,我分局结合辖内实际,制定了专门的防范和打击非法集资宣传教育活动方案,对辖内活动进行统一部署。辖内各机构均成立由主要负责人任组长的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组,对活动进行统筹安排,将相关工作职责落实到部门和个人,并结合实际,制定和上报本单位宣传教育活动计划和方案;建立联络员制度,专门负责本单位宣传教育活动的上传下达。 (二)制定方案,充分动员。辖内各机构分别制定方案,确定了宣传教育活动的内容、步骤及措施,召开动员大会,要求每一位员工认真对待,层层传达,积极营造宣传氛围。

如深圳发展银行温州分行制定了《深圳发展银行关于深入开 展防范和打击非法集资宣传教育活动方案》,详列了活动时间、活动类型、活动形式、工作事项及任务分工,活动内容较为 丰富。 (三)形式多样,分步推进。从整体情况看,辖内各机构 组织的防范和打击非法集资宣传教育活动覆盖面广、形式丰 富多样,做到了深入宣传并分阶段逐步推进。多方位、多角 度地宣传非法集资的表现形式和特点,提高了公众对常见非 法集资手段的识别能力。此外,部分机构还具体规划了活动 进程,分阶段逐步推进防范和打击非法集资宣传教育活动。 二、活动开展情况 (一)利用网点优势,积极营造宣传氛围。 一是打出宣传标语,做好警示教育。各机构通过LED电 子屏滚动播放、悬挂横幅等方式宣传防范和打击非法集资宣 传教育标语口号,警示客户保护自身利益,警告犯罪分子远 离非法集资。二是编制宣传材料,落实网点宣传。制作宣传 教育展板、张贴各类海报、编印防范和打击非法集资宣传教 育手册等形式,对非法集资特征、主要表现形式、常用手段 及识别方法等进行宣传。三是发送宣传短信,做好风险提示。向客户发送短信等形式扩大宣传教育活动,提高社会公众对 非法集资的风险防范意识。活动期间,辖内各机构共制作展 板横幅1700多块(条),编印手册、折页12.5万余份,发送

非法集资风险排查情况报告

非法集资风险排查情况报 告 This manuscript was revised on November 28, 2020

非法集资风险排查情况报告 为切实做好防范化解非法集资风险工作,严厉打击和处置非法集资,有效化解各类非法集资风险隐患。根据州打击和处置非法集资工作领导小组办公室《转发<处置非法集资部际联席会议关于切实做好防范化解非法集资风险有关工作的函的通知>的通知》安排,结合我县实际,在全县范围内开展排查非法集资风险工作,现将相关情况汇报如下: 一、提高认识,加强组织领导 防范化解非法集资风险,打击处置非法集资工作,事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。为切实抓好此项工作,我县成立了县委常委、常务副县长为组长,相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制。于3月16日召开小组会议,对非法集资风险排查工作进行动员部署,切实做到思想认识到位,组织领导到位,工作落实到位,确保此次工作顺利开展。 二、形式多样,宣传排查并举 县处非办各成员单位既各司其责,主动作为,宣查并举;又强化协作,打组合拳,施综合策,有力有序推进排查工作。 一是全面清除非法广告。专项清理公共场所和居民小区出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。 二是部门宣传形式多样。采取张贴横幅、发放宣传资料等多种形式,大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。及时向行政区划内广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点 三是媒体宣传全面覆盖。在电视台公布举报电话,对举报人进行保密承诺,做到非法集资无可乘之机。同时,通过电视、短信、微信平台等向群众公告非法集资的风险和危害性,提高社会公众的风险意识和识别能力,引导群众远离非法集资。 四是深入企业现场排查。通过查阅公司账目、集资项目、集资方式,排查是否有非法集资,同时做好集资宣传工作。 五是成员单位紧密配合。加强协作沟通,构建信息共享机制,形成防范和打击合力,构筑金融安全的“防火墙”。

房地产行业非法集资风险自查报告

房地产行业开展非法集资风险排查自检报告 按照《濮阳市人民政府关于印发太原市防范和处置非法集资工作方案的通知》濮政发[2016]31号文件精神要求,我公司各部门认真扎实地开展了涉嫌本企业非法集资风险排查工作。现将相关工作开展情况汇报如下: 一、加强领导,高度重视。 该通知印发后,我公司及时成立了由副总经理任组长,综合部经理为副组长的非法集资风险排查工作领导小组,并制订了详细的实施方案。要求各部门及科室高度重视此项工作,明确专人负责,落实排查责任,确保排查工作全面、彻底,不留死角。 二、明确目标,实施排查。 本次排查工作按照原定方案,我公司从2016年7月15日开始对财务部、行政部、工程部、销售部等主要部门对在建项目的相关问题进行了逐项排查: 1、对销售部的排查:进一步明确了公司开发项目均是在取得“国有土地使用证”、“建设用地规划许可证”、“建设工程规划许可证”、“建筑工程施工许可证”“商品房预售许可证”的合法前提下进行销售的,未出现任意分割拆零及向社会出售不能确定具体位置或不具备独立使用功能的房屋或特定空间 的问题; 2、对与客户签订的《商品房销售合同》的排查:经排

查,该合同均适用的县房管局印制的标准性示范文本,故相关的内容并未涉及“承诺售后高额返租、无风险保底回报或原价(增值)回购等诱导方式销售房地产”等违法内容; 3、对财务部等相关部门的排查:经排查,各收入明细和相关银行贷款明细,账目清晰,来之有道,工商行管理局等税务部门审计均已合格,未出现“违规吸收社会公共资金,进行房地产开发的现象”。 三、开展培训,对非法集资的危害性进行警示。 通过培训,广大员工进一步了解了房地产行业非法集资的主要内容,加强了对其危害性的认识。 通过此次排查工作,我公司进一步完善了房地产项目开发资金的融通制度,并加强了其监管机制。同时,我公司将持续坚持“以维护群众根本利益”为出发点,合法、规范的开发新项目,为维护我市正常的房地产秩序而不断努力。 年月日

非法集资风险排查自查报告

非法集资风险排查自查报告 篇一:支行非法集资风险排查报告 支行(营业部)非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求,即墨支行营业部结合工作实际,认真开展了排查工作,现将排查情况报告如下: 一、排查总体情况 支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查,排查厅堂员工17人,账户45户,交易625笔。 二、配合排查开展的宣传教育活动 为提高防范非法集资及风险传染工作效果,支行召开了动员会,由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性

并趋向多发性特点,许多居民深受其害,迫切需要加强宣传,提高周边居民识假、防假能力,保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件,利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识,同时,在网点做到“五不准,三公示”,与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。 三、排查形式、方法及结果 (一)开展员工异常行为排查 支行根据本单位实际,通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式,以确保排查工作取得实实在在的成效。 一是建立员工“五严禁”工作制度,并“五严禁”,即:严禁归集他人资金进行理财投资;严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动;严禁充当资金掮客;严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财;严禁利用所控制账户为他人过

渡资金。 二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书,以书面形式明确每一个员工的责任,包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。承诺书中应明确:本人承诺,若违反上述责任,自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。 三是根据员工授权,对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统,对相关信息进行初步审查后开展核查,重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。 四是要加强员工日常行为排查,排查范围达到100% 1、兴趣爱好排查重点关注:是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动;是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动; 2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆;家庭经济是

开展打击非法集资工作总结

开展打击非法集资风险排查工作 报告 为认真贯彻落实上级通知精神,我市集中时间在辖区范围内重点开展了非法集资风险排查工作,现将工作情况报告如下: 一、成立组织,加强领导 统一思想,提高认识,充分认识风险排查工作的重要性和必要性;相继制订《关于印发恩施市打击和处置非法集资工作实施方案》,建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制;结合实际制定了详细的工作计划,明确了工作责任和要求,并对辖区金融机构、非金融机构和商业企业非法集资风险排查工作进行动员部署,切实做到思想认识到位,组织领导到位,工作落实到位,同时结合我市实际,分阶段细化和分解排查责任,严格工作责任制度和责任追究制度,确保此次工作顺利开展。 二、全面落实属地监管责任制,认真组织,分段实施 在排查行动中,切实做到严查彻处,决不姑息;同时分片包干,责任到人。按照行动方案的工作要求,认真调查摸底,确定排查重点,周密部署,集中时间对辖区金融机构、非金融机构和商业企业进行详细排查,摸清本辖区非法集资

案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果,区别不同情况,制定了《关于开展非法集资风险排查工作的通知》。 三、形式多样,宣传到位 一是针对“个别地州生活类报纸仍在分类广告“房产咨询”、“典当融资”、房产融资”栏目中登载非金融机构发布的“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的广告,对发布此类广告的非金融机构和个人,未经批准从事非法金融业务,严重扰乱我市金融秩序”的行为进行重点排查。 二是为严厉打击非金融机构发布的非法集资行为,及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式,大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规;及时向辖区广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点,提高社会公众的风险意识和识别能力,引导群众远离非法集资。 三是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报,在电视台公布举报电话,对举报人进行保密承诺。市金融办设立了专门的投诉举报电话,公布了举报电话和投诉网站,做到非法集资无可乘之机。 四是深入企业做现场排查,通过查阅公司账目、集资项目、集资方式等方式排查是否有非法集资,同时做好集资宣

银行安全大检查自查报告

村镇银行安全大检查自查报告 **县公安局: 根据县公安局关于贯彻2014年度全省金融安全保卫工作电视电话会议要求,我行组织开展了安全大检查自查工作,现将整体自查自纠情况汇报如下: 一、自查内容及范围 本次自查范围为**天骄村镇银行所属各营业机构。自查内容包括营业场所硬件设施、联网报警系统以及落实安全保卫规章制度情况。 二、自查自纠具体情况 (1)营业场所。一是按公安机关关于金融网点建设的规范要求,实体防护达标。在网点出入口安装了坚固的金属防护门,在现金业务区防尾随门正常使用;现金区内均使用防弹玻璃进行全方位防护,防弹玻璃宽度、高度、厚度、面积等均符合安全规定。二是技防设施配备齐全。营业场所安装了110联网报警系统,与公安局联网指挥中心直连,位置位于柜员柜台下方,随手可以操作,经测试,线路正常;视频监控系统和声音采集系统运行良好,能实时记录业务办理情况,保存时间大于30天;所有柜台均按要求配备了警棍、狼牙棒、石灰粉等自卫武器;网点内外配备了消防灭火器,安装了应急照明等。三是营业场所内通道设置合理,利于人员出入及消防疏散。 (2)联网报警系统。一是安装的入侵报警系统,与110指挥中心相连,每日布防,并由指挥中心通报布防情况,保证布防到位。布防控制主机及线路无裸露,且安装在现金柜台内,具有防破坏功能。二是所有营业场安装的视频和声频采集装置均正常运行,且记录柜员业务办理、押运款交接、出入网点人员等情况时间保持超过30天。三是紧急报警装置均有声光同步功能,并能及时向110指挥中心发送报警信号,防护效果良好。 (3)落实安全保卫规章制度情况。各网点均按要求签订安全责任状,明确负责人为第一责任人,并实行一票否决制度。各网点能按照公安机关和监管部门规定,定期进行防抢、消防、报警等方面的演练,边学习边实践,提高员工应对突发事件的能力;同时经调阅监控发现各网点在日常营业中能够严格执行款包接送规定和尾随门开启制度。 (4)安全保卫工作宣传情况。我行经常在各网点LED显示屏上宣传防抢、防骗等安全常识及安全理念,营业场所内张贴打击非法集资的宣传页,同时能及时提醒办理业务的顾客妥善保管现金,对大额现金取现的客户由保安护送。 三、存在问题 从此次自查情况来看,我行在安全上还有一些不尽完善的地方,需要进一步规范。主要是员工安全意识有待提高,技防训练还需加强,存在说多练少的情况,部分员工对安全问题缺乏深度了解,因几年来从未出现过安全事故,容易放松警惕。其次随着形势发展,物防硬件投入还需及时更新,以期能够有效运用最新科技产品,完善安保效果。

开展防范非法集资风险专项排查工作总结报告

开展防范非法集资风险专项排查工作总结报 告 篇一 为全面掌握非法集资风险底数,有效防范和化解风险隐患,枨冲镇根据市打非办统一部署,于x月起在镇域范围内全面开展涉嫌非法集资风险专项排查工作,扎实防控非法集资风险。 一是统一部署,召开会议。x.xx,我镇召开涉嫌非法集资风险专项排查会议,镇领导班子、各站办所负责人,各村书记参加了本次会议。会议传达了上级部门对于涉嫌非法集资风险专项排查工作的相关要求,并针对我镇情况进行了下一阶段的工作布置。同时强调必须要按照镇党委政府的统一部署,抓实抓牢此项工作。 二是深入开展宣传教育。通过悬挂宣传标语、发放宣传资料以及镇村干部进村入户宣讲等形式,宣传当前社会非法集资的新形势、新特点,引导广大群众远离非法集资,进一步提高公众的风险意识和识别能力,在全镇范围内形成全民共查的浓厚氛围。 三是集中开展风险排查。镇上按照“谁分管谁负责”原则,由各行业分管领导带队对所属行业进行非法集资风险排查;各村按照属地管理原则,不定期在辖区内开展摸底排查,对发现问题及时上报。全方位在辖区开展集资风险排查工作,通过实地调查、走访了解,广泛听取群众意见,动员各方面力量共同参与风险隐患排查工作,确保排查不留死角。

篇二 自治区林业厅: 为严格落实上级部门关于严厉打击非法集资风险排查工作,维护正常金融秩序和社会稳定,保护广大人民群众的切身利益,根据《自治区林业厅办公室关于印发<2017年全区林业部门开展防范和处置非法集资排 查整治专项行动工作方案>的通知》(宁林办[2017]12号)和《自治区林业厅办公室转发<关于做好涉嫌非法集资风险专项排查有关工作的通知>的通知》(宁林办发﹝2017﹞38号)要求,隆德县林业局高度重视,召开了专项会议,传达文件精神,做了专题研究部署。现将工作开展情况总结汇报如下: 一、加强组织领导 成立了以副局长李强同志任组长,各林场,站、所负责人为成员的非法集资风险专项排查工作领导小组,办公室设在森林派出所。森林派出所所长曹跟平同志负责具体组织、协调工作,结合隆德县林业工作实际,集中深入进行风险隐患排查。为加强信息联系,每个林场、站、所确定了一名联络员随时与非法集资办公室保持联络,确保非法集资风险排查工作信息畅通。 二、认真开展排查

非法集资风险排查工作的总结报告

非法集资风险排查工作的总结报告 省公司: 接到《关于开展防范打击非法集资宣传活动的通知》后,我司高度重视,立即召开了专项会议,传达文件精神,并做了专题研究部署。现将工作开展情况总结汇报如下: 一、加强组织领导 成立了以***总经理任组长,业务管理部经理何芳任副组长的非法集资风险排查工作领导小组,各部门成员积极参加,集中深入排查。 二、认真开展排查 领导组织工作小组牵头,通过召开座谈会、对公司内情况摸底调查,认真开展风险隐患排查工作,确保了应查尽查,不留死角。各部门从上到下进行深刻自省,检讨自己在工作中的不足,可能存在的安全隐患,做到早发现,早根治,将各种风险隐患消灭在萌发状态。广泛听取了周围同事的意见,互相检查,给非法集资不留生存空间。设立了有奖举报制度,鼓励举报,对举报人举报的情况一经查实,给予举报人奖励,对发现的违法犯罪线索及时移送公安机关。 三、做好宣传教育 通过在营业网点悬挂宣传条幅、张贴海报、置放展板易拉宝、发

放宣传资料等,大力开展打击非法集资宣传活动。同时,召开专题培训会议,学习相关知识,提高了个人的防范意识和主动性,形成了良好的排查氛围。 四、报告总结 本次排查未发现我司存在非法集资现象,通过宣传教育,提高了对打击非法集资的认识和技能。对于可能存在风险的地方,立即改正,做到了早发现、早处理,总体情况良好。 此次排查虽然已结束,但是在今后工作中我司会继续保持对非法集资的高度警惕,坚持教育为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针,从源头上杜绝非法集资现象的发生,保障各项工作有序进行。 特此报告,如有不当,请指正。 渭南中心支公司 2014年5月25日

公司部关于非法集资进行风险排查的自查报告

公司业务部关于对员工非法集资问题进行风险排查的自查 报告 按照****【ⅩⅩ】**号文件要求,针对我部员工组织、从事、参与非法集资和非法聚集扰乱社会秩序的违法违纪行为进行了风险排查,并积极组织员工进行自查,立即组织全体员工学习文件精神,现将排查情况汇报如下: 一、学习文件精神 我部认真组织全体员工学习鹤纪发****【ⅩⅩ】**号文件精神,加强员工对银行账户风险的高度重视,树立高度的工作责任心,做好维护正常金融秩序,确保社会稳定。认真领会通知精神,统一思想认识,认清参与非法集资的危害性,并教育员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度,自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查,防范被非法集资、民间借贷利用,切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。此次排查我行领导高度重视认真安排部署,并将其作为一项长期工作来抓,进行了有效的组织与安排。 二、进行排查 (一)排查内容 公司业务部再次组织部门全体员工进行了重点风险排

查,加强了员工思想教育,每位员工均写了自查报告,主动上报了家庭电话或配偶电话,便于了解员工8小时以外情况。采取多种排查方式,确保排查到每一位员工、做到不留死角、不留空档,真正了解每一位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷的情况,以及是否有不良信用记录。并在科室营造了浓厚的合规文化氛围,通过风险排查将管理合规、全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念深入人心。 (二)排查结果 经过全面排查,我部14名员工未发现有黄赌毒的不法行为,未发现有大额炒股行为,无个人或家庭负债较大情况。无收入和支出严重不符现象,无商业贿赂和不正当交易行为。我部组织员工对非法集资和非法聚集扰乱社会秩序方面的各项规章制度进行了全面重新学习,均无违反职业操守的行为。组织“不规范经营行为排查”、“业务检查”以及季度内控全面自查,并形成自查报告,就发现的问题及时整改,有效的提高了内控管理水平。再次排查未发现有参与非法集资的违规违法行为发生,在今后的工作中公司业务部将继续加大合规执行力度,加强风险防控,确保我行信贷业务安全稳健运营。 三、排查总结 组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习,提高了员工对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性。通过

银行信贷违规行为自查报告

信贷资产领域违规行为专项治理活动 自查报告 总行信贷部: 按照省联社及总行下发的关于印发《xxx银行信贷领域违规行为专项治理活动实施方案》的通知。依据文件精神要求,我支行领导积极响应着手安排相关业务自查工作,现将自查保汇报如下: 一、成立专项治理领导小组 组长: 组员: 支行行长对这次信贷违规领域行为专项治理活动负总责,具体事务和工作安排由副行长负责。 二、自查范围 支行所有信贷业务 三、自查存在问题及整改措施 按照文件下发的专项治理内容为依据,对支行所有表内外存量贷款进行自查。 1、严禁发放冒名贷款自查情况 由于支行按照贷款“三查”原则进行贷款发放,执行贷款面签面谈制度,留有影像资料从源头上杜绝了

冒名贷款的存在和发生的土壤。

2、严禁发放垒大户(化整为零)贷款自查情况 经过自查,支行发放的贷款主要投向于农村,用于果园投资生产或者与其有关的产业,不存在集团客户、关联企业等项目贷款。所有大额贷款都经过授信委员会审批,不存在超权限发放贷款。 3、严禁发放跨区贷款自查情况 支行发放的所有贷款均为本辖区常驻人口小额农户贷款,不存在跨区域发放贷款。 4、严禁发放虚假交易贷款自查情况 经过自查,支行发放的贷款资金用途主要集中在果园投资,贷前调查比较严格,如果申请资金用途不实客户经理会拒贷,同时做好贷后调查,了解贷款资金真实用途。一旦与合同约定用途不符。立即要求借款人归还资金。 5、严禁授意、指令客户经理发放违规贷款自查情况 我支行所有贷款贷款的发放,必须经过支行审贷小组同意后才能发放,客户经理具有一票否决权。但不排除客户客户经理道德风险发放的贷款。防范措施领导要以身作则,客户经理要自律防范道德风险事件发生,严格遵守信贷业务方面的文件要求,杜绝事件发生。

开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告

开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报 告 关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告 为切实做好防范化解非法集资风险工作,有效化解各类非法集资风险隐患。根据《南通市持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案(2018-2020年)》(通处置发〔2018〕10号)文件要求,结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作,现将相关情况汇报如下: 一、提高认识,加强组织领导 防范化解非法集资风险,打击处置非法集资工作,事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。为切实抓好此项工作,我单位成立了总经理为组长,相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。利用周例会、部门例会的时间,对非法集资风险排查工作进行动员部署,切实做到思想认识到位,组织领导到位,工作落实到位,确保此次工作顺利开展。 二、形式多样,宣传排查并举 单位各成员部门既各司其责,主动作为,宣查并举;又强化

协作,打组合拳,综合施策,有力有序推进排查工作。 一是全面清除非法广告。专项清理公共场所和公寓楼内出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。 二是部门宣传形式多样。采取发放宣传资料、微信推送等多种形式,大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。及时向公寓内广大长者和员工通报非法集资的新形式和特点 三是媒体宣传全面覆盖。在前台公布举报电话,对举报人进行保密承诺,做到非法集资无可乘之机。同时,通过短信、微信平台等向长者和员工公告非法集资的风险和危害性,提高社会公众的风险意识和识别能力,引导群众远离非法集资。 四是成员部门紧密配合。加强协作沟通,构建信息共享机制,形成防范和打击合力,构筑金融安全的“防火墙”。 三、履职尽责,开展风险排查 我单位主动作为,多渠道、广角度对非融资性担保、投融资中介、私募股权投资、网络借贷、农民专业合作社、典当行等重点领域开展风险排查。经查,我单位目前未发现融资机构、网络借贷等存在非法集资的问题。 四、常抓不懈,防范“非集”事件

最新非法集资风险专项排查工作总结范文

非法集资风险专项排查工作总结范文 为保护人民群众合法权益,维护XX乡经济及社会秩序稳定,根据县处置非法集资和民间投资理财风险防控工作领导小组的统一部署和工作要求,XX乡党委、政府高度重视,迅速成立XX乡打击和处置非法集资工作领导小组,XX乡党委书记张华君同志任组长、胡德琼同志负责、各班子成员进行分工、下设办公室有倪强同志负责日常工作,对辖区内的金融机构以及农业合作社开展了全面、深入、彻底的排查。 现将工作情况总结汇报如下: 一、总体情况 XX乡现有农民专业合作社45个,房地产中介机构0个,商品咨询公司0个,投资咨询公司0个,担保公司0,小额贷款公司0个,典当行0个。针对上述机构,我们采取了明察暗访、内查外调等方式进行了深度排查。经排查,目前,暂没发现非法集资犯罪活动。 二、风险排查工作开展情况 1、提高认识,加强领导

XX乡充分认识到非法集资风险排查工作的重要性和必要性,制定《XX乡打击和处置非法集资工作实施方案》,建立了由主要领导亲自抓,分管领导具体抓,各有关职能站所共同参与的工作机制和责任机制。结合实际制定了详细的工作计划,明确了工作责任和要求,并对辖区内排查对象进行动员部署,切实做到思想认识到位,组织领导到位,工作落实到位。同时结合XX乡实际,分阶段细化和分解排查责任,严格工作责任和制度。 任追究制度,确保此次工作顺利开展。 全面排查,不留隐患 一是发动群众,广泛宣传。利用多种形式广泛宣传动员。采取张贴宣传资料、悬挂横幅等方式分片集中宣传,及时公布XX乡办的举报电话;同时直接到村落、企业进行现场讲解、散发宣传单,从多方位、多角度、多层次地宣传非法集资的表现形式和特点,剖析典型案例,增强居民的风险意识和辨别能力。活动期间XX乡共发放宣传资料500余份。 二是自查自纠,查找隐患。组织辖内农民专业合作社进行了自查自纠,全面查找风险隐患和薄弱环节,以便有针对性地进行整改。 三、加强监测预警,形成长效机制

银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告

关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行: 按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求,我社高度重视,并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。 在接到通知后,我行及时将通知传达到全体员工,要求员工认真领会通知精神,统一思想认识,认清参与非法集资的危害性,并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度,自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查,防范被非法集资、民间借贷利用,切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。 此次排查我社领导高度重视认真安排部署,并将其作为一项长期工作来抓,进行了有效的组织与安排。 一、组织学习,提高认识、统一思想 组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习,提高了员工对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习,有效的强化了员工的法律和责任意识,进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资,并对身边的人进行抵制非法集资的宣传,使更多的人免受非法集资的危害。 二、相互监督,加强沟通 1、员工之间形成相互监督,要求既要关注员工工作状况,也要

关注员工工作以外的生活情况,最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查,及时汇报。形成监督的双向结合,对风险进行了有效防控。 2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益,一方面,我社组织查询每名员工的个人信用报告;安排专人对员工个人信用报告进行分析,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况;同时也让员工定期了解自己的征信记录,珍惜自己的个人信用。另一方面,按照上级行规定动作,组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表,对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况,以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。 三、自查自纠,加强内控管理水平 我行共有在职员工30人,各自对其经手的业务进行了全面自查,各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查,对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐,并确保对账结果真实有效,及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷

2020年非法集资风险排查工作报告

非法集资风险排查工作报告 公司非法集资风险排查报告 在收到行业协会转发的银保监局下发的文件以后,我中支领导高度重视,立即组织成立领导小组,现将工作情况如下: 一、成立领导小组 组长: 副组长: 成员: 二、工作举措 (一)全面排查,不留隐患:一是发动群众,广泛宣传。利用多种形式广泛宣传动员。着重对重点领域、销售人员的宣传宣传。重点对行业法律、法规和政策,投资风险警示、典型案例进行解读,宣传科学合理的风险防范理念,加强保险业相关基础知识的宣讲和教育。向全体员工介绍非法集资的基本特征,表现形式和常见手段,提高全员识别非法集资的能力。

充分利用职场环境,通过张贴宣传海报、悬挂横幅、摆放宣传折页、解答相关问题等方式,积极开展宣传活动,让消费者和客户深入了解相关金融政策、金融产品及服务功能同时也为广大群众释疑解惑,帮助客户识破非法集资的骗局,保障客户资金财产安全,在公司内形成良好的宣传气势。 (二)自查自纠,查找隐患:组织各个部门按照公司相关全面查找风险隐患和薄弱环节,以便有针对性地进行整改。XX中支对全体员工配发防范和打击非法集资相关的法律、法规、司法解释、典型案例等文件,为公司全员看展专题宣传教育活动提供完整、准确的学习资料,提高广大员工对非法集资行为的识别认识能力和风险防范意识。 (三)加强监测预警,形成长效机制:通过这次非法集资风险专项排查活动,建立起了涉嫌非法集资金融机构风险情况的监测预警体系,建立健全了风险管控的长效机制,从源头和根本上预防和减少非法集资风险事件发生。将继续加大公司内部的检测排查,对非法集资风险做到早发现、早查处,确保风险排查工作常态化:

XXX关于对非法集资的银行账户自查报告

XXX关于对涉嫌非法集资的银行账户 及异常资金流动情况自查报告 根据陕XXX转发XX银监发【2012】4号文件——《关于可能涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动情况进行排查的通知》要求,我社立即组织全体员工学习文件精神,组织相关人员对我社开立的银行账户的资金流动情况进行自查。现将我社的自查情况汇报如下: 一、学习文件精神,成立领导小组。 我社认真组织全体员工学习三银监发【2012】4号文件精神,加强员工对银行账户风险的高度重视,树立高度的工作责任心,做好维护正常金融秩序,确保社会稳定。为确保此次自查工作顺利进行,经研究决定,我社成立涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动自查小组,成员如下: 组长: 成员: 二、精心组织,认真自查,排查情况如下: 1.经排查,我社有两个账户经常有多笔资金汇入,经核实,这两个账户均是个人结算账户,分别是XXX电管所会计XXX 的账户,我社为电管所代收电费均存入该账户。经查,该账户不属于非法集资账户。另一个账户户名XXX,此账户为移动代缴话费账户也不属于非法集资账户。 2.经查实,我社不存在统一账户定期或不定期集中向不同人

群汇款、划款。该类账户分别是财政所和学校、支建代发工资账户,均不属于非法集资账户。 3.我社12月份大量开立个人结算账户,均存入一元钱,该批账户为财政所开立的粮食补贴账户,也不属于非法集资账户。 4.经查,我社不存在企业或个人在短期内大额资金流入流出频繁,交易数额、频率等存在异常的账户,我社该类账户,均经核查,不涉嫌非法集资。 通过这次对非法集资的银行账户及异常资金流动情况的自查,我社在今后的工作中,要进一步加强账户管理工作,做好账户资金的风险防控工作,确保客户资金的安全性,坚决杜绝一切资金风险案件的发生。 XXXXX 二〇一二年二月XXX日

开展防范非法集资风险专项排查工作总结报告

开展防范非法集资风险专项排查工作总结 报告 为切实做好防范化解非法集资风险工作,有效化解各类非法集资风险隐患。根据《南通市持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案(2018-2020年)》(通处置发〔2018〕10号)文件要求,结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作,现将相关情况汇报如下: 一、提高认识,加强组织领导 防范化解非法集资风险,打击处置非法集资工作,事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。为切实抓好此项工作,我单位成立了总经理为组长,相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。利用周例会、部门例会的时间,对非法集资风险排查工作进行动员部署,切实做到思想认识到位,组织领导到位,工作落实到位,确保此次工作顺利开展。 二、形式多样,宣传排查并举

单位各成员部门既各司其责,主动作为,宣查并举;又强化协作,打组合拳,综合施策,有力有序推进排查工作。 一是全面清除非法广告。专项清理公共场所和公寓楼内出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。 二是部门宣传形式多样。采取发放宣传资料、微信推送等多种形式,大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。及时向公寓内广大长者和员工通报非法集资的新形式和特点 三是媒体宣传全面覆盖。在前台公布举报电话,对举报人进行保密承诺,做到非法集资无可乘之机。同时,通过短信、微信平台等向长者和员工公告非法集资的风险和危害性,提高社会公众的风险意识和识别能力,引导群众远离非法集资。 四是成员部门紧密配合。加强协作沟通,构建信息共享机制,形成防范和打击合力,构筑金融安全的“防火墙”。 三、履职尽责,开展风险排查 我单位主动作为,多渠道、广角度对非融资性担保、投融资中介、私募股权投资、网络借贷、农民专

农商银行非法集资风险排查工作方案

ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作方案 为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定,根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》(赣银监发【ⅩⅩ】84号)文件精神,结合我行的实际情况,制定本工作方案。 一、工作目标 坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针,通过开展风险排查,全面摸清我行非法集资活动的基本情况,建立定期风险排查和信息上报机制,加大非法集资风险处置工作力度,防范化解风险隐患,维护正常的经济金融秩序和社会稳定。 二、组织领导 成立ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作领导小组。 领导小组办公室设在风险合规部,办公室主任由兼任。 三、排查内容 严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告(见附件)进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况,对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重点排查,摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况,提出处置预案。 四、风险排查时点 根据省联社通知要求,本次风险排查时点为ⅩⅩ年10月20日

五、时间进度和步骤 第一阶段:方案准备阶段(ⅩⅩ年10月20日--10月21日)。结合我行实际情况,制定风险排查工作方案,落实排查责任,明确排查任务和要求。 第二阶段:自查阶段(ⅩⅩ年10月21日--10月24日)。根据风险排查方案,由各支行组成若干排查工作小组,对全辖所有营业网点开展非法集资风险排查,确保排查面达100%。 第三阶段:总结阶段(ⅩⅩ年10月24日- 10月25日)。ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总,并形成全行非法集资风险排查总结报告报送省联社。 六、工作要求 (一)高度重视,精心组织。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重,全营业网点要高度重视,精心组织,周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传,提高公众的法律意识,确保非法集资活动风险排查工作顺利开展,取得明显成效。 (二)突出重点,讲究方法。针对我国区域民间融资活跃的现状,要讲究工作方法,把握政策界线和工作尺度,突出重点,抓住典型,有的放矢,增强工作的主动性和针对性。同时要严格遵守保密纪律,密切注意维护行业和地区的稳定,避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。

信用社(银行)对涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动情况自查报告

##信用社(银行)对涉嫌非法集资的银行账户及异 常资金流动情况自查报告 根据陕XXX转发XX银监发【##】4号文件——《关于可能涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动情况进行排查的通知》要求,我社立即组织全体员工学习文件精神,组织相关人员对我社开立的银行账户的资金流动情况进行自查。现将我社的自查情况汇报如下: 一、学习文件精神,成立领导小组。 我社认真组织全体员工学习三银监发【##】4号文件精神,加强员工对银行账户风险的高度重视,树立高度的工作责任心,做好维护正常金融秩序,确保社会稳定。为确保此次自查工作顺利进行,经研究决定,我社成立涉嫌非法集资的银行账户及异常资金流动自查小组,成员如下: 组长: 成员: 二、精心组织,认真自查,排查情况如下: 1.经排查,我社有两个账户经常有多笔资金汇入,经核实,这两个账户均是个人结算账户,分别是XXX电管所会计XXX 的账户,我社为电管所代收电费均存入该账户。经查,该账户不属于非法集资账户。另一个账户户名XXX,此账户为移动代缴话费账户也不属于非法集资账户。 2.经查实,我社不存在统一账户定期或不定期集中向不同人

群汇款、划款。该类账户分别是财政所和学校、支建代发工资账户,均不属于非法集资账户。 3.我社12月份大量开立个人结算账户,均存入一元钱,该批账户为财政所开立的粮食补贴账户,也不属于非法集资账户。 4.经查,我社不存在企业或个人在短期内大额资金流入流出频繁,交易数额、频率等存在异常的账户,我社该类账户,均经核查,不涉嫌非法集资。 通过这次对非法集资的银行账户及异常资金流动情况的自查,我社在今后的工作中,要进一步加强账户管理工作,做好账户资金的风险防控工作,确保客户资金的安全性,坚决杜绝一切资金风险案件的发生。 XXXXX

非法集资风险排查自查报告

非法集资风险排查自查 报告 Document serial number【UU89WT-UU98YT-UU8CB-UUUT-UUT108】

非法集资风险排查自查报告 篇一:支行非法集资风险排查报告 支行(营业部)非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求,即墨支行营业部结合工作实际,认真开展了排查工作,现将排查情况报告如下: 一、排查总体情况 支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查,排查厅堂员工17人,账户45户,交易625笔。 二、配合排查开展的宣传教育活动 为提高防范非法集资及风险传染工作效果,支行召开了动员会,由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点,许多居民深受其害,迫切需要加强宣传,提高周边居民识假、防假能力,保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件,利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识,同时,在网点做到“五不准,三公示”,与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。 三、排查形式、方法及结果 (一)开展员工异常行为排查 支行根据本单位实际,通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式,以确保排查工作取得实实在在的成效。

一是建立员工“五严禁”工作制度,并“五严禁”,即:严禁归集他人资 金进行理财投资;严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动;严禁充当资金掮客;严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财;严禁利用所控制账户为他人过渡资金。 二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书,以书面形式明确每一个员工的责任,包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。承诺书中应明确:本人承诺,若违反上述责任,自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。 三是根据员工授权,对员工控制的账户进行异常行为监控。通过内部预警信息系统,对相关信息进行初步审查后开展核查,重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。 四是要加强员工日常行为排查,排查范围达到100% 1、兴趣爱好排查重点关注:是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动;是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动; 2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆;家庭经济是 否出现异常波动; 3、社会交际方面重点关注,是否借债、是否有信用卡大 额透支,是否与客户存在非正常利益关系; 4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗;是否经常出现业务差错;是否 越权处理业务;是否前期受到纪律处分又在类似岗位;是否使用他人印章系统办理业务;是否有意测试他人密码。

典当行业非法集资风险排查总结

典当行业非法集资风险排查总结 根据市商务局《关于印发市典当行业涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》文件要求,结合我县典当行业实际情况制定了非法集资风险专项整治工作方案,开展了非法集资风险专项排查整治工作,现将工作情况总结如下: 一、领导重视,认真组织 根据相关文件要求,我局高度重视典当领域非法集资风险排查工作,专门召开会议研究部署,制定典当行业非法集资风险专项排查活动实施方案,并成立了非法集资风险排查行动工作小组,具体负责非法集资风险专项排查工作,并对此项工作进行了详细的安排部署。 二、开展宣传教育,增强辨别能力 我局积极通过多种渠道,广泛宣传《典当管理办法》、《典当行业监管规定》、《省典当行业监督管理办法》等法律法规和文件,通过广泛宣传进一步提高了经营者依法经营意识及公众对典当行业的认知,同时组织相关工作人员对《典当管理办法》等相关文件进行了认真学习。通过学习,我局依法行政能力有了明显提高。 三、强化风险排查,建立长效机制 我县现有从事典当企业一户,即:金盛通典当有限公司。该公司成立于2020年5月,是由国家商务部和公安部备案,经省商务厅和公安厅批准依法注册登记成立的、具有独立法人资格的专业典当机构,注册资本人民币2019万元,拥有130多平米的经营场所,从业

人员6名均为高学历的专业典当人才。其经营范围包括:动产质押典当业务;财产权利质押典当业务;房地产抵押典当业务;限额内绝当物品的变卖;鉴定评估及咨询服务;商务部依法批准的其他典当业务。 排查工作中,我局检查行动主要从七方面进行:一是检查注册资本实收情况。主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象,净资产是否低于注册资本的90%;二是检查资金来源情况。主要核查有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、从其他单位或个人借款、从本县以外商业银行贷款行为;三是检查典当行与股东的往来情况。主要核查典当行对其股东的典当余额是否超过该股东的入股金额;四是检查典当业务结构及放款情况。主要核查典当总额构成及其真实性,财产权利质押典当余额是否超过注册资本的50%;房地产抵押典当余额是否超过注册资本,对同一法人或自然人的典当余额是否超过注册资本的25%;是否有超范围经营情况;五是检查绝当物品处理情况。主要核查绝当物品处理程序是否符合规定;六是检查当票使用情况。主要核查所有典当业务是否按规定开具全国统一当票,是否存在以合同代替当票和“账外挂账”现象,当票填写是否完整;七是检查利息费收取情况。主要核查是否存在当金利息预扣情况。利率及综合费率收取是否超过规定范围。并通过约谈企业股东、管理人员、财务人员或其他员工了解企业发展状况。经过细致排查,该公司经营情况正常,未发现违规经营现象和非法集资的情况。 本次风险排查工作已结束,在今后要将典当行业非法集资的排查监管作为日常管理中的一项重要工作,发现问题及时整改,重大问题

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