年审、发放必读

贷款卡申请、年审说明

（建议打印出来仔细阅读多次，逐条对照整理；争取一次通过；

不愿仔细阅读对照的，多跑几次人民银行也无妨）

）

先把本单位的性质弄清楚，是法人企业、非法人企业、事业单位、个体工商户或是其他经济组织的，然后对照“贷款卡申请年审资料目录”准备年审资料。营业执照、组织机构代码证必须先年审合格。

一、法人企业年审或申请贷款卡必须填报的表格为3个：

1、“征信5贷款卡发放年审基本信息电子模板

1.0.xls”。填报完保存文件时文件名改为“XXX公司(或企业名)企业基本信息”，存于光盘。特别注意：表中“1概况信息”表里红色部分为必填项。

2、“征信6贷款发放年审财务报表电子模板.xls”，填报时注意三表之间的逻辑关系，保存文件时文件名改为“XXX公司（或企业名）财务报表”，并存于光盘。特别注意：表中“3现金流量表”最后5行金额必须为“0”，如有不为“0”的仔细核对，并相应调整，否则，数据不能导入征信管理系统中，不能通过年审。（以年报数填制）

3、“征信7贷款卡申请书暨年审报告书”用word文档填报，并用A4纸双面打印并装订，必须用激光打印机或喷墨打印机打印。存于光盘，文件名不改。

二、非法人企业、事业单位、个体工商户或是其他经济

组织的填报：

“征信7贷款卡申请书暨年审报告书”，并用A4纸双面打印并装订，必须用激光打印机或喷墨打印机打印。存于光盘，文件名不改。

三、办理贷款卡所需资料和审验标准：

（一）《企业法人营业执照》副本复印件

审验标准：是否在有效期内，是否按期参加工商部门年检。

（二）《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件

审验标准：是否在有效期内，是否按期参加质量技术监督部门年检。

（三）《基本存款账户开户许可证》正本复印件

（四）法定代表人、总经理、财务负责人等高级管理人员的身份证件复印件（身份证件包括身份证、户口簿、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证等）有效身份证件复印件（第二代身份证需双面复印）必须本人签名，并标注“此身份证复印件系本人提供”。

审验标准：是否在有效期内，第二代身份证是否双面复印。

（五）《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件

（六）《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》或有关注册资本来源的证明材料复印件，包括各出资单位证

明材料（需提交贷款卡编码、营业执照副本、组织机构代码证副本）复印件或各出资人的身份证件复印件。有效身份证件复印件（第二代身份证需双面复印）必须本人签名，并标注“此身份证复印件系本人提供”。

审验标准：同（一）（二）（四）。

（七）上年末及上季末的资产负债表、利润分配表、现金流量表（注册成立时间不足一年企业可暂不提供财务报表）

审验标准：是否加盖公章。

（八）经办人身份证件复印件

审验标准：是否在有效期内，第二代身份证是否双面复印。

（九）中国人民银行要求的其他资信证明材料：

1.上级公司（集团公司/母公司）的证明材料（贷款卡编码、组织机构代码证副本）复印件;

2.法人代表家族企业各成员身份证件及家族企业各成员单位的证明材料（贷款卡编码和营业执照副本）复印件；

3.各被投资单位的证明（贷款卡编码和组织机构代码证副本）复印件。

审验标准：同（一）（二）（四）。

（十）《贷款卡申请书暨年审报告书》

审验标准：是否填写完整。

（十一）提交包含企业基本信息、财务报表、《贷款卡

申请书暨年审报告书》三个两个电子模板的光盘。审验标准：各项内容是否填写完整。

（十二）各复印件均需加盖单位行政公章，表明与原件相符。并加盖“与原件核对一致”印鉴。（年审不用出示原件，申请贷款卡必须出示原件）

四、根据借款人性质按照“贷款卡申请书资料目录”提供整理资料，按照目录顺序装订，在“单位报送的资料目录”表中填报借款人所提交的所有资料。

五、授权书必须市授权人本人签名，授权人身份证复印件（第二代身份证需双面复印）粘贴于授权书上，并加盖公章。

六、牛皮纸封面填写到“地址”栏，“单位名称”须加盖公章。

七、填报完的所有资料（含光盘），先送到本单位基本账户开户行初审；开户行在“贷款卡申请书暨年审报告书”（第16页）签署意见再后提交人民银行。