【基金备考】2017《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题100道[34页]
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作者：ZHANGJIAN
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【基金备考】2017《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题100道.doc
1、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。
A、T+0，T+1
B、T+1，T+0
C、T+0，T+0
D、T+1，T+1
正确答案：A
【专家解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。文档来自于网络搜索
2、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。
A、3%，5元
B、3%，15元
C、0.3%，5元
D、0.3%，15元
正确答案：C
【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。文档来自于网络搜索
3、LOF基金份额赎回申报单位为（）。
A、1元人民币
B、10元人民币
C、1份基金份额
D、10份基金份额
正确答案：C
【专家解析】LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。
4、下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。
A、债券基金的收益不如债券的利息固定
B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测
C、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险
D、债券基金有一个确定的到期日
正确答案：D
【专家解析】与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。文档来自于网络搜索
5、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。文档来自于网络搜索
A、《证券交易法》；《证券法》
B、《证券法》；《投资公司法》
C、《证券交易法》；《投资顾问法》
D、《投资公司法》；《投资顾问法》
正确答案：D
【专家解析】1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。文档来自于网络搜索
6、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。
A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
C、对监管对象公正对待，一视同仁
D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
正确答案：C
【专家解析】公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
7、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。文档来自于网络搜索
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正确答案：B
【专家解析】货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。文档来自于网络搜索
8、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。
A、基金合同草案
B、招募说明书草案
C、律师事务所出具的律师意见书
D、基金宣传推介材料
正确答案：D
【专家解析】注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。文档来自于网络搜索
9、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。文档来自于网络搜索
A、3个
B、6个
C、12个
D、36个
正确答案：B
【专家解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。文档来自于网络搜索
10、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。文档来自于网络搜索
A、[2002年7月4日]
B、[2002年12月4日]
C、[2004年12月4日]
D、[2002年8月4日]
正确答案：C
【专家解析】2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。文档来自于网络搜索
11、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。文档来自于网络搜索
A、基金管理公司
B、托管银行
C、基金估值工作小组
D、基金注册登记机构
正确答案：C
【专家解析】基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。文档来自于网络搜索
12、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A、客户至上原则
B、安全第一原则
C、专业规范原则
D、依法监管原则
正确答案：D
【专家解析】基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
13、基金销售费用不包括（）。
A、申购费
B、赎回费
C、基金转换费
D、销售服务费
正确答案：C
【专家解析】基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
14、基金销售的（）反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。
A、专业性
B、服务性
C、持续性
D、适用性
正确答案：D
【专家解析】基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。文档来自于网络搜索
15、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。
A、前台业务系统
B、后台业务系统
C、后台管理系统
D、应用系统的支持系统
正确答案：B
【专家解析】证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。文档来自于网络搜索
16、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。
A、低于，高于
B、高于，低于
C、低于，低于
D、高于，高于
正确答案：A
【专家解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
17、（）是投资基金中最主要的一种类别。
A、私募股权基金
B、证券投资基金
C、对冲基金
D、另类投资基金
正确答案：B
【专家解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
18、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A、基金行业自律
B、政府基金监管
C、社会力量监督
D、基金机构内控
正确答案：B
【专家解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。文档来自于网络搜索
19、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。
A、基金业协会
B、证券业协会
C、董事会
D、中国证监会及相关派出机构
正确答案：D
【专家解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。文档来自于网络搜索
20、以下说法正确的是（）。
A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同
D、封闭式基金和开放式基金期限不同
正确答案：D
【专家解析】封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。文档来自于网络搜索
21、上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（）人民币。
A、0.1元
B、0.01元
C、0.001元
D、0.0001元
正确答案：C
【专家解析】上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
22、货币型基金的认购费一般为（）。
A、[0]
B、[1%-1.5%]
C、[1%]
D、1%以下
正确答案：A
【专家解析】货币型基金一般认购费为0。
23、基金管理人需在基金份额发售的（）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A、2日
B、3日
C、5日
D、15日
正确答案：B
【专家解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。文档来自于网络搜索
24、目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。
A、海外及殖民地政府信托基金
B、苏格兰没过投资信托
C、马萨诸塞投资信托
D、英国投资信托
正确答案：A
【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。文档来自于网络搜索
25、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。
A、基本管理制度
B、内部控制大纲
C、部门业务规章
D、以上都正确
正确答案：D
【专家解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
26、保本基金的安全垫等于（）。
A、价值底线超过投资组合现时净值的数额
B、投资组合现时净值超高价值底线的数额
C、投资组合中风险资产与保本资产的比例
D、投资组合中风险资产与保本资产的比例
正确答案：B
【专家解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
27、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。
A、《基金上市规则》
B、《基金信息披露管理办法》
C、《基金信息披露编报规则》
D、《证券投资基金法》
正确答案：D
【专家解析】我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。文档来自于网络搜索
28、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。
A、基金业协会
B、证券业协会
C、中国证监会
D、中国银监会
正确答案：C
【专家解析】基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。
29、下列属于外部风险的是（）。
A、决策失误
B、法律法规
C、执行不力
D、操作风险
正确答案：B
【专家解析】外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。
30、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
正确答案：C
【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
31、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。
A、基金注册登记机构
B、基金托管人
C、基金管理人
D、基金销售机构
正确答案：C
【专家解析】LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。文档来自于网络搜索
32、下列属于合规管理基本原则的是（）。
A、全面性
B、健全性
C、规范性
D、独立性
正确答案：D
【专家解析】合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。
33、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。文档来自于网络搜索
A、9884.42元
B、9881.42元
C、10000元
D、9884元
正确答案：A
【专家解析】净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/(1+1.2%)=9881.42(元）认购份额=(净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。考生请注意，此类题型经常会出现这样的题目，某投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可
得到的认购份额为多少？遇到这样的题目，可不考虑认购利息，基金份额面值视为1元。文档来自于网络搜索
34、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。文档来自于网络搜索
A、[2012年3月]
B、[2012年6月]
C、[2013年5月]
D、[2014年7月]
正确答案：B
【专家解析】2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。文档来自于网络搜索
35、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。
A、基金募集申请报告
B、基金合同草案
C、律师事务所出具的法律意见书
D、招募说明书正式文本
正确答案：D
【专家解析】另外还有：基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。
36、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。
A、投资合规性风险
B、销售合规性风险
C、信息披露合规性风险
D、反洗钱合规性风险
正确答案：A
【专家解析】基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。
37、证券投资基金的主要投资方向是（）。
A、实业
B、上市公司的投资项目
C、信贷
D、有价证券
正确答案：D
【专家解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。文档来自于网络搜索
38、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。文档来自于网络搜索
A、投资合规性风险
B、销售合规性风险
C、信息披露合规性风险
D、反洗钱合规性风险
正确答案：D
【专家解析】题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。
39、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。文档来自于网络搜索
A、[0.5%]
B、[0.75%]
C、[1%]
D、[1.5%]
正确答案：B
【专家解析】不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。文档来自于网络搜索
40、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程文档来自于网络搜索
A、全部资产
B、净资产
C、全部资产及所有负债
D、负债
正确答案：C
【专家解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程文档来自于网络搜索
41、在封闭式基金成功试点的基础上，（）10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。文档来自于网络搜索
A、1998年
B、1999年
C、2000年
D、2003年
正确答案：C
【专家解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。文档来自于网络搜索
42、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。
A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D、禁止挪用
正确答案：A
【专家解析】相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
43、下列属于内部风险的是（）。
A、法律法规
B、经济
C、文化
D、决策失误
正确答案：D
【专家解析】内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
44、基金管理人的最主要职责是负责（）。
A、受托资产管理
B、基金资产清算和会计复核
C、基金资产的保管
D、基金资产的投资运作
正确答案：D
【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。文档来自于网络搜索
45、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的（）。
A、[50%]
B、[40%]
C、[30%]
D、[20%]
正确答案：B
【专家解析】基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：①在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%；②基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。文档来自于网络搜索
46、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。
A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产
B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D、禁止挪用
正确答案：A
【专家解析】相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。
47、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。文档来自于网络搜索
A、[1%]
B、[3%]
C、[5%]
D、[10%]
正确答案：C
【专家解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。文档来自于网络搜索
48、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。
A、基金投资
B、债券投资
C、股票投资
D、风险相同
正确答案：C
【专家解析】股票投资的风险最大。
49、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。文档来自于网络搜索
A、30日
B、60日
C、90日
D、180日
正确答案：C
【专家解析】基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。文档来自于网络搜索
50、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。
A、董事会；股东大会
B、理事会；董事会
C、总经理；董事会
D、董事会；董事会
正确答案：D
【专家解析】基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
51、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。
A、从合同生效之日起计算的业绩
B、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C、当年上半年的业绩
D、最近10个完整会计年度的业绩
正确答案：D
【专家解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。文档来自于网络搜索
52、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。
A、投资
B、中介服务
C、信托
D、控股
正确答案：C
【专家解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
53、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过()时，基金管理人应进行临时报告。文档来自于网络搜索
A、[0.25%]
B、[0.5%]
C、[0.75%]
D、[1%]
正确答案：B
【专家解析】在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。文档来自于网络搜索
54、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。
A、基金公会
B、基金业行会
C、基金公司会员部
D、证券投资基金业委员会
正确答案：C
【专家解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。文档来自于网络搜索
55、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A、对证券投资业绩进行预测
B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
正确答案：D
【专家解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。文档来自于网络搜索
56、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
正确答案：C
【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
57、（）是金融市场上主要的资金供应者。
A、政府
B、中央银行
C、金融机构
D、居民
正确答案：D
【专家解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。
58、集合投资的优点是（）。
A、强化监管
B、具有规模优势
C、收益稳定
D、风险固定
正确答案：B
【专家解析】通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。
59、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。文档来自于网络搜索
A、30日
B、60日
C、90日
D、180日
正确答案：B
【专家解析】国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。文档来自于网络搜索
60、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。文档来自于网络搜索
A、全面性
B、健全性
C、相互制约
D、独立性
正确答案：B
【专家解析】健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。文档来自于网络搜索
61、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。文档来自于网络搜索
A、T+2
B、T+3
C、T+1
D、T+4
正确答案：A
【专家解析】投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。文档来自于网络搜索
62、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。
A、价格预期
B、道德风险
C、经济的发展
D、信息不对称
正确答案：D
【专家解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。
63、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。
A、基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素