2015基金从业资格考试模拟试题整理
2015基金从业资格考试模拟试题整理一. 判断题
1．有价证券有价值也有价格。（） A．正确B．错误 C．放弃
2．按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。（） A．正确 B．错误 C．放弃
3.金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。
A．正确 B．错误 C．放弃
4.中国结算公司履行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，受发行人的委托派发证券权益，依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国ZJH批准的其他业务。（） A．正确 B．错误 C．放弃
5.优先股票是一种特殊股票，有先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。（）
A．正确 B．错误 C．放弃
6.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。（） A．正确 B．错误 C．放弃
7.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。（）
A．正确 B．错误 C．放弃
8.我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。（） A．正确 B．错误 C．放弃
9.融资证券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（） A．正确 B．错误 C．放弃
10.股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由利息收入、资本利得和公积金转增股本组成。（）
A．正确 B．错误 C．放弃
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11.股票价格指数是由证券交易所或金融服务机构编制的衡量股票市场总体价格水平及其变变动趋势的尺度。（） A．正确 B．错误 C．放弃
12.目前，基金管理在我国仍属于特许经营范畴，只有基金管理公司才能开展基金管理业务。（） A.正确 B.错误 C.放弃
13.证券投资基金将中小投资者的闲散基金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，事实上起到了将储蓄资
金转化为生产资金的作用。（） A.正确 B.错误 C.放弃
14.目前我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。
（） A.正确 B.错误 C.放弃
15.我国的证券交易所是依法设立的，以营利为目的，为证券的集中和有组织地交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的
法人。（） A.正确 B.错误 C.放弃
16.我国目前设立的基金为契约型基金。（） A.正确 B.错误 C.放弃
17.按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人不享有参与分配清算后的剩余资金财产的权利。（） A.正确 B.错误 C.放弃
18.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。（） A.正确 B.错误 C.放弃19.为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性。（） A.正确 B.错误 C.放弃
20.2003 年 10 月，《证券投资基金法》颁布，并于 2004 年 6 月 1 日实施。而后一系列配套法规陆续制定，我国基金业迎来健康发展时期，开放式基金发展迅速，基金业
持续突破创新。A.正确 B.错误 C.放弃
21.2004 年 10 月，第一只 LOF（上市开放式基金）推出，南方积极配置基金设立；2004 年11 月，第一只ETF（交易型开放式指数基金）推出，华夏上证50ETF 设立；银华优选是第一只采用上证基金通形式发售的基金。（）
A.正确
B.错误
C.放弃
22.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。（） A.正确 B.错误 C.放弃
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23.与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。 A.正确 B.错误 C.放弃
24.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。（） A.正确 B.错误 C.放弃
25.一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。（） A.正确 B.错误 C.放弃
26.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。（） A.正确 B.错误
27.LOF 通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市
场的转换。 A.正确 B.错误 C.放弃
28.基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。
A.正确
B.错误
29.最简单的净值增长率指标可用下式计算：净值增长率=期末份额净值--起初份额净值+期间分红*100%（）。期初份额净值 A.正确 B.错误 C.放弃
30.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预
期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。 A.正确 B.错误 C.放弃）
31.保本基金从本质上讲是一种混合基金，保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
32.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币。（） A.正确 B.错误 C.放弃
33.中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 2 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚（） A.正确 B.错误 C.放弃
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34.督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。（） A.正确 B.错误 C.放弃
35.为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。（）
A.正确
B.错误
C.放弃
36.根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于 20 亿元人民币。（ A正确）
37.根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员部少于 10 人。（）
A.正确
B.错误
C.放弃
38.不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立，实行专户、专人管理。（） A.正确 B.错误 C.放弃
39.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人不能自行召集。（） A.正确 B.错误 C.放弃
40.除基金代销机构自身律外，中国ZJH及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自律管理。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
41.基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人应在有基金托管资格的商业银行开立与基金有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。（） A.正确 B.错误 C.放弃
42.基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国ZJH提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为，是基金运作的开始点。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
43.基金的托管是指基金托管人代表基金持有人的利益保管基金资产，独立开设基金资产账户，依据基金管理人的指令进行清算和交割，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督。（） A.正确 B.错误 C.放弃
44.如果基金管理人通过估值技术获得所持有证券的公允价值，监管机构应对管理人所采用的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进行审查，以保证通过估值技术获得的估值结果是公允的。（） A.正确 B.错误 C.放弃
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45.基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。（） A.正确 B.错误 C.放弃
46.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下： H= E.R 365式中：H------每日计提的费用；E-----前一日的基金资产净值；R---费率。（） A.正确 B.错误 C.放弃
47.由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任，因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同基金管理公司相核对。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
48.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收营业税。（） A.正确
B.错误
C.放弃
49.开放式基金的分红方式分为现金分红方式和分红再投资转换为基金份额方式。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
50.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。（） A.正确 B.错误 C.放弃
51.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，征收个人所得税。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
52.基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。（） A.正确 B.错误 C.放弃
53.基金管理人不得根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。
（ A.正确 B.错误 C.放弃）
54.证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
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55.基金市场营销的持续性体现为基金营销作为一种理财产品服务，不是“一锤子买卖”，更需要制度化、规范化的持续性服务。只有优质的、持续性的营销服务才能不
断扩大客户群体，扩大基金规模。（） A.正确 B.错误 C.放弃
56.与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果，因此成为海外基金销售的主流模式。（） A.正确 B.错误 C.放弃
57.基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度、基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。（）
A.正确
B.错误
C.放弃
58.未经基金管理人或者代销机构聘任的人员可以从事基金销售活动。（）
A.正确
B.错误
C.放弃
59.基金宣传推介材料不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
60.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（）A.正确 B.错误 C.放弃
61.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品
前进行。（） A.正确 B.错误 C.放弃
62.根据《证券投资基金法》的要求，中国ZJH应当自受理封闭式基金募集申请之日
起 6 个月做出核准或者不予核准的决定。（） A.正确 B.错误 C.放弃
63.目前，我国封闭式基金的募集期限一般为 3 个月。
（ A.正确 B.错误 C.放弃）
64.目前，在深、泸证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。
（ A.正确 B.错误 C.放弃）
65.开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
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（ A.正确 B.错误 C.放弃）
66.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。（） A.正确 B.错误 C.放弃
67.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）并不被一并冻结。（） A.正确 B.错误 C.放弃
68.一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续；投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
（ A.正确 B.错误 C.放弃）
69.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国ZJH备案，并在 2 个工作日内在至少一种中国ZJH指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。（ A.正确 B.错误 C.放弃
70.合格境内机构投资者资格的申请，对于基金管理公司的要求是净资产不少于 5 亿元人民币，经营基金管理业务达 2 年以上。（ A.正确 B.错误 C.放弃
71.QDII 基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
72.基金信息披露的原则包括实质性原则和形式性原则。（）
A.正确
B.错误
C.放弃
73.完整性原则要求基金信息披露义务人在披露信息时应对该信息的所有方面进行充分的披露，包括对基金信息披露义务人有利和不利的信息。（）
A.正确
B.错误
C.放弃
74.基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。（）
A.正确
B.错误
C.放弃
75.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。（） A.正确 B.错误 C.放弃
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76.基金信息披露可以改变投资者的信息强势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。（） A.正确 B.错误 C.放弃
77.基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。（） A.正确 B.错误 C.放弃
78.基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人员出具书面文件或者盖章确认。（） A.正确 B.错误 C.放弃
79.在证劵交易所上市交易的基金信息披露应遵守证券交易所的业务规则，如《上海证券交易所证券投资基金上市规则》和《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》。（） A.正确 B.错误 C.放弃
80.有时公开披露的基金信息需要由中介结构出具意见书。例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。此时，该类中介机构应保证所出具文件内容的真实性、准确性和完整性。（） A.正确 B.错误 C.放弃
81.在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
82.证券市场监督和管理是指证券监管机关运用法律的，经济的以及必要的行政手段对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资服务机构的行为进行监督与管理。
（） A.正确 B.错误 C.放弃
83.基金监管机构既要依法履行监管职权，又要依法承担监管责任；既要尊重监管对象的权利，保护市场各方参与者的合法权益，又要做到不徇情、不枉法。（）
A.正确
B.错误
C.放弃
84.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准、商业银行设立基金公司的审核及监管等，则由中国ZJH联合其他有关金融监管部门实施联合监管。（）
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A.正确
B.错误
C.放弃
85.审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管，旨在督促基金管理公司约束其风险承担行为，避免产生因贪图高收益而过分冒险，最终导致牺牲投资者利益和增加系统性风险的恶果。（） A.正确 B.错误 C.放弃
86.督察长发现公司存在重大风险或者有违法违规行为，应当向董事会、中国ZJH和公司所在地中国ZJH证监局报告。（ A.正确 B.错误 C.放弃）
87.现行法规规定，基金募集申请获得中国ZJH核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、分布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
（ A.正确 B.错误 C.放弃）
88.基金存续期信息披露机构主要指：对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核，对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管，基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查。
（ A.正确 B.错误 C.放弃
89.中国ZJH对基金投资与交易行为的监管主要涉及两个方面，即对投资组合遵规守信情况的监管，对基金管理公司内部投资、交易环节相关内控制度健全及执行情况的监管。（） A.正确 B.错误 C.放弃
90.基金行业高级管理人员应当具有良好的职业道德，勤勉尽责，切实履行基金合同、公司章程和公司制度规定的职责，不得滥用职权，不得违反规定授权他人代为履行职责，不得利用职务之便谋取私利，未经规定程序不得离职。（ A.正确 B.错误C.放弃
二. 判断题
1.（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A.资本证券
B.有价证券
C.货币证券
D.商品证券
2.从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的（）。
A.法律凭证
B.电子凭证
C.书面凭证
D.法律条文
3.按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
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A.上市证券与非上市证券
B.ZF证券、金融证券、公司证券
C.公募证券和私募证券
D.股票、债券和其他证券
4.按（）分类，有价值证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。 A. 证券的交易主体不同 B.证券交易的场所 C.证券所代表的权利性质 D.证券所代表的利益性质
5.下面选项中（）不是有价证券的特征。
A.收益性
B.流动性
C.风险性
D.返还性
6.债券与股票的区别主要体现在（）上。
A.收益性
B.流动性
C.风险性
D.期限性
7.下列不属于证券市场显著特征的选项是（ A.证券市场是价值实现增值的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所
8.下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是（）。
A.筹资一投资功能
B.规避风险功能
C.资本配置功能
D.定价功能
9．（）通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。
A.层次结构
B.品种结构
C.交易场所结构
D.多层次资本市场 10.下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。
A.发行市场和交易市场
B.一级市场和二级市场
C.有形市场和无形市场
D.初级市场和次级市场
11．（）是依有价证券的品种而形成结构关系。
A.交易场所结构
B.多层次资本市场
C.层次结构
D.品种结构 12.1998 年 12 月，《证券法》正式颁布，并于（）实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。 A.1999 年 1 月 B.1999 年 7 月 C.1999 年 3 月 D.2000 年 1 月
13.上海证券交易所成立的时间是（）。
A.1991 年 11 月 26 日
B.1990 年 11 月 26 日
C.1990 年 12 月
1 日 D.1990 年 1
2 月 1 日 14．深圳证券交易所成立时间是（）。
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A.1991 年 11 月 26 日
B.1990 年 11 月 26 日
C.1990 年 12 月
1 日 D.1990 年 1
2 月 1 日
15.公司发行股票所筹集的资本属于（）。
A.借人资本
B.自由资本
C.国有资本
D.个人资本
16.证券市场是（）发行和交易的场所。 A.股票、债券、投资基金份额等有价证券 B.股票、非上市证券等所有证券 C.QDII 基金和 QFII 基金 D.股票和国债
17.证券市场是（），也是资金供求的中心。
A.证券公司办公的场所
B.证券交易的场所
C.证券监管部门
D.证券交易所
18.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、（）原则。
A.公平
B.公开
C.公正
D.诚实信用
19.基金在美国被称为（）。
A.集合投资基金
B.单位信托基金
C.共同基金
D.证券投资信托基金
20.基金本质上反应的则是一种（），是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 A.所有权关系 B.债权债务关系 C.信托关系 D.其他关系
21.基金与银行储蓄存款比较，有误的是（）。
A.性质不同
B.风险收益特征不同
C.信息披露程度不同
D.本质相同
22.基金与银行理财产品的比较，有误的是（）。
A.从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广
B.银行理财产品的流动性相对较高
C.银行理财产品投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者
D.银行理财产品信息披露程度一般不如基金
23.下列不属于基金与券商集合计划区别的是（） A.由于集合计划是针对目标客户开发的产品，一般投资门槛相对较高，其服务的目标客户群体相对抗风险能力较强 B.集合计划的流动性比基金差。集合计划在存续期都设有封闭期和开放日，其封闭期从几个月到 1 年不等 C.集合计划的收费模式和基金有所差别。集合计划管理费和托管费的
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平均水平一般略低于基金，但大多设有业绩计提，管理人的收入和产品业绩的相关性结合得比较紧密 D.相比之下，二者基本相似
24.基金的当事人不包括（）。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券公司
25.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对（）负责。 A.董事会 B.监事会 C.股东会 D.总经理
26.基金托管人的首要职责是（） A.进行基金会计核算 B.完成基金资金清算 C.监督基金投资运作 D.保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产
27.根据投资目标不同，可以将基金分为（）
A.公募基金和私募基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
D.契约型基金与公司型基金
28.2007 年 11 月中国ZJH基金部发布（），允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 A.《基金法》 B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D.《证券投资基金管理暂行办法》
29.根据（）的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.投资理念
D.投资目标
30.根据中国ZJH对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
31.（）用一揽子股票换取基金份额，赎回时则是换回一揽子股票而不是现金
A.主动型基金
B.LOF
C.公募基金
D.ETF
32.债券基金的平均到期日临近，所承担的利率风险（）。
A.越低
B.越高
C.不变
D.无法确定
33.债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越（），所承担得利率风险就越（
A.小，高 B 大，高. C.小，低 D.大，低）。
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34.在其他情况相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较（）；信用等级较低的债券，收益率较（）。 A.低，高 B.高，高 C.低，低 D.高，低
35.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？（）
A.股票基金
B.混合基金
C.货币市场基金
D.主动型基金
36.当二级市场 ETF 交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进（），然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。
A.ETF,股票
B.ETF,ETF
C.股票，股票
D.一股票，ETF
37.以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？（）
A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过 397 天的债券
D.流通不受限的证劵
38.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天。
A.90
B.180
C.270
D.360
39.（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A.基金募集与销售
B.投资管理
C.基金运营
D.受托资产管理及投资咨询服务
40.根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币。
A.5000 万
B.2000 万
C.1000 万
D.1 亿
41.基金管理公司独立董事人数不得少于（）人。 A.1 B.2 C.3 D.4
42.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对（）负责。
A.董事会
B.监事会
C.股东会
D.总经理
43.（）主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.投资部
D.研究部
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44.以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则（）。
A.合法、合规性原则
B.健全性原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则
45.（）指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A.基金账务的复核
B.基金头寸的复核
C.基金资产净值的复核
D.基金对财务报表的复核
46．以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作吗？（）
A.刻制基金业务用章、财务用章
B.开立基金的各类资金账户、证劵账户，建立基金账册
C.在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户
D.托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
47.《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是（）。 A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定 B.有专门负责基金代销业务的部门 C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 2 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
48.基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。 A.10 B.15 C.20 D.25
49.基金管理公司的核心业务是（）。
A.基金营销
B.基金投资运作
C.基金后台管理
D.基金估值
50.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一系列活动，不包括（ A.设计 B.销售 C.售后服务 D.基金运作
51.( )是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。
A.基金管理费
B.基金托管费
C.基金销售费
D.基金交易费
52.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，有基金管理人对外公布，并由（金份额净
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值计算申购、赎回数额。 A.基金注册登记机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.监管机
构
53.我国基金的会计年度为公历（）。
A.每年 1 月 1 日至 12 月 31 日
B.每年 7 月 1 日至 12 月 31 日
C.每年 1 月 1 日至 6
月 30 日 D.每年 1 月 1 日至次年 1 月 1 日）根据确认的基
54.（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A.基金资产估值
B.基金资产总值
C.基金资产净值
D.基金份额净值
55.基金进行利润分配会导致基金份额净值
（ A.下降 B.上升 C.不变 D.无法确定
56.根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的（
A.60%
B.70%
C.80%
D.90% ）。
57.对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（ A.20% B.30% C.40% D.50% ）的个人所得税。
58.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。
A.征收，征收
B.征收，不征收
C.不征收，不征收
D.不征收，征收企业所
59.目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证劵公司和基金管理公司直销中心等，（）总体上占据了基金代销的较大市场份额。
A.基金管理公司直销中心
B.证券公司
C.基金投资咨询公司
D.商业银行
60.基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，不包括（）。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.综合性
61.商业银行申请基金代销业务资格，应当财务状况良好，运作规范稳定，最近（）
年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。
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A.1
B.2
C.3
D.4
62.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（必须为实缴货币资本。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000 ）万元人民币，且
63.在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是（）的。
A.缩小
B.增大
C.不变
D.先增大后缩小
64.机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本（），服务成本（）。 A.低，高 B.低，低 C.高，低 D.高，高
65.（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。
A.产品
B.费率
C.渠道
D.促销
66.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年
A.10
B.15
C.20
D.30
67.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是（）。 A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现 B.应当按照有关法律、
行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 C.引用的统计数据和资
料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 D.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核 68.系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
69.基金管理人应当自收到核准文件之日起（ A.3 B.6 C.9 D.12 ）个月内进行封闭式
基金份额的发售。
70.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份
额持有人人数达到200 人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起（机构验资。
A.5
B.10
C.20
D.30 ）日内聘请法定验资
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71.投资者 T 日提交认购申请后，一般可于（受理情况。 A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4 ）日后到办理认购的网点查询认购申请的
72.为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国ZJH于 2007 年 3 月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按（）为基础收取
A.认购金额
B.认购份额
C.认购利息
D.净认购金额
73.以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是
（A.“未知价”交易原则 B.“已知价”原则 C.“金额申购”原则 D.“份额赎回”原则
74.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（作日内支付赎回款项。 A.3 B.5 C.7 D.10 ）个工
75.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回
比例不低于上一日基金总份额（ A.5% B.10% C.15% D.20% ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
76.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。
A.1
B.2
C.3
D.4
77.基金管理人应在申购、赎回开放日前（媒体上刊登公告。 A.1 B.2 C.3 D.4 ）个工作日在至少一种中国ZJH指定的
78.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为
（ A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05
79.（）是基金信息披露最根本、最重要的原则
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
80.（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假陈述
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.对证券投资业绩进行预测
81．（）要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。
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A．规范性原则Ｂ．易解性原则Ｃ．易得性原则Ｄ．公平披露原则
82. 及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。
A.2
B. 3
C. 5
D.10
83.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A.3 B.6 C.9 D.12
84.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的（）中。
A．《证券投资基金信息披露指引》Ｂ．《证券投资基金法》Ｃ．《证券法》Ｄ．《基金信息披露管理办法》
85.在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 A.30 B.60 C.90 D.120
86.招募说明书中最为重要的信息是（）。
A.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
B.基金运作方式
C.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
D.基金资产净值的计算方法和公告方式
87.（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件
A．招募说明书 B.基金合同 C.托管协议 D.基金份额发售公告
88.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A.5%,10% B．5%,5% C.10%，5% D.10%,10%
89.《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（ A.1998 年 12 月 29 日
B.1999 年 1 月 1 日
C.1999 年 7 月 1 日
D.1999 年 12 月 1 日
90.下列选项中（）不是证券市场监管的原则。
A.依法监管原则
B.诚实勤奋原则
C.保护投资者利益原则
D.监督与自律相结合的原则实施。
三. 不定项选择题
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1.商品证券包括（）。 A.提货单 B.运货单 C.仓库栈单 D.收据
2.下列属于货币证券的是（）。
A.商业汇票
B.商业本票
C.银行汇票
D.银行本票和支票 3.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。
A.ZF证券
B.ZF机构证券
C.金融债券
D.公司证券
4.公司证券是公司为筹借资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比较广泛，主要有（）。
A.股票
B.公司债券
C.商业票据
D.资本债券
5.证券市场的构成主要有（）。 A.股票市场 B.债券市场 C.基金市场 D.衍生品市场
6.机构投资者主要有（）。 A.ZF机构 B.企业和事业法人 C.金融机构 D.各类基金
7.证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：（）。
A.证券公司
B.证券登记结算机构
C.证券服务机构
D.ZJH
8.股票的性质是（）。 A.有价证券 B.要式证券 C.证权证券 D.资本证券
9.股票的特征是（） A.永久性 B.参与性 C.流动性 D.收益性和风险性
10.我国按投资主体的不同性质，将股票划分为（）。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.外资股
11.在股票的价值中，有（）。 A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值
12.普通股的持有者股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，他们在股份公司的存续期间内一般可以享受下列法定的股东权利：（）。 A.公司重大决策参与权 B.公司资产收益权 C.剩余资产分配权 D.其他权利
13.债券的特征主要包括（）。 A.偿还性 B.流动性 C.安全性 D.收益性
14.债券与股票的相同点是：（）。
A.都属于有价证券
B.都是筹措资金的手段
C.收益率相互影响
D.风险相同
15.债券与股票的区别（）。
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A.二者权利不同
B.二者目的不同
C.二者期限不同
D.二者收益不同
16.金融衍生工具的特征（）
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
17.金融衍生产品有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点进行分类：（）。
A.金融远期合约
B.金融期货
C.金融期权
D.金融互换
18.金融衍生工具的基本功能有（）。
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.投机功能
D.套利功能
19.股票发行的价格方式主要包括（）。
A.协商定价方式
B.一般询价方式
C.累计投标询价方式
D.上网竞价方式
20.与证券投资相关的所有风险称为总风险，总风险可分为（）。
A.商业风险
B.经济周期波动风险
C.系统性风险
D.非系统性风险
21.非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统性风险包括（）。 A.信用风险 B.利率风险 C.财务风险 D.经营风险
22.构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类：（） A.根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金B.根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金 C.根据投资目标不同，可以将基金分为成长
型基金、收入型基金和平衡型基金D.根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金
23.基金与股票、债券比较：（）
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.风险收益特征不同
D.不同性质融资工具
24.基金与保险投资产品比较与基金相比，二者主要有以下几点不同：（）
A.保险投资产品与基金的投资目标不同
B.保险投资产品与基金的预期收益不同
C.与基金相比，保险投资产品的流动性、灵活性相对较差
D.保险投资产品与基金的本质相似
25.基金与银行理财产品的比较，二者的区别主要有以下几点：（）
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基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
2016基金从业资格考试试题解析
2016基金从业资格考试试题解析 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.360docs.net/doc/8018176877.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。 A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构 【答案】A 【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。 【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式 72.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。 A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金
【答案】B 【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。 【考点】证券投资基金的起源与发展 73.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构 【答案】A 【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。 【考点】基金监管机构和行业自律组织 74.衍生金融工具不包括( )。 A.远期合约 B.货币市场基金
C.互换协议 D.期货合约 【答案】B 【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 【考点】金融市场与资产管理行业 75.开放式基金的认购采取( )方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购 【答案】A 【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 【考点】基金的募集与认购 76.下列属于价值型股票的是( )。 A.趋势增长型股票
2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题
2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金 D．券商集合计划 2.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额 3.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A．60% B．70% C．80% D．90% 4.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。 A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券 5. 以下属于我国证券投资基金交易费的是__。 A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费 6. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。 A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构 7. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A．基金合同 B．基金招募说明书 C．基金托管协议 D．基金年度审计报告 8. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．申购期间对申购费用提供优惠政策 C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 9. 足额向__支付基金收益。 A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人 D．基金份额持有人 10. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。 A．资产价值 B．账面价值 C．清算资金 D．实际价值 11. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。 A．投资管理风险 B．通货膨胀风险 C．职业道德风险 D．公司治理风险 12. 货币市场基金的份额净值__。 A．固定在1元人民币 B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加 D．随平均剩余期限的增加而增加 13. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。 A．地理因素 B．人口因素 C．投资者心理因素 D．投资者行为因素 14. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。 A．高久期高信用债券基金 B．高久期低信用债券基金 C．低久期高信用债券基金 D．低久期低信用债券基金 15. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。 A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础 16. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。 A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
2016年基金从业资格考试模拟试题及答案
2016 年基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单选题 1. 资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。 A. 商业投资 B.金融投资C?房地产投资D.项目投资 2. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A. 上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券C .公募和私募证券D.政府证券和公司证券 3. 证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。 A. 期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性 4. 股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。 A.长期负债 B.应付账款C?资本公积D.自有资本 5. 证券市场按品种结构关系，可以分为（）。 A.股票市场、债券市场和基金市场 B.发行市场和流通市场C .集中市场和场 外市场D.国内市场和国际市场 6. 证券自律性组织包括（）。 A 证券交易所和证券监管机构 B 证券交易所和证券行业协会 C 证券监管机构和证券行业协会 D 证券公司和证券行业协会 7. 股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。 A 风险性 B 收益性 C 流动性 D 参与性 8. 下面说法正确的是（）。 A 债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B 债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C 债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D 债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让 9. 先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。 A 多头套期保值 B 空头套期保值 C 交叉套期保值 D 平行套期保值 10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。 A 会员大会 B 理事会 C 专门委员会 D 董事会 11. 贴现债券到期时按（）偿还。 A 发行价格 B 市场价格 C 票面金额 D 本息总额 12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。 A 信用风险 B 购买力风险 C 经营风险 D 财务风险 13. 收益和风险的基本关系是（）。 A 风险越大，收益率越小 B 风险越大，收益率越大 C 风险与收益率无关 D 风险与收益率呈反向变化关系 14. 在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。 A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金 15. 下面的特征中不属于证券投资基金的是（） A 集合理财，专业管理 B 组合投资，分散风险 C 严格监管，信息透明 D 收益平稳，风险较小 16. 证券投资基金的当事人一般是指基金的（）
2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一
2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 （一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。 A．市场供求关系 B．上市公司经营情况 C．市场存款利率 D．基金资产净值 2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基（）。 A．套利基金 B．基金中的基金C．保本基金 D．伞型基金 3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。 A．股票大于基金且基金大于债券 B．股票小于基金且基金小于 C．股票大于基金且债券也大于基金 D．股票小于基金且债券也小于基金 4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。 A．委托人、受益人与受托人之间的关系 B．委托人、受托人与受益人之间的关系 C．委托人与受益人、受托人之间的关系 D．受益人与委托人、受托人之间的关系 5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A．公司章程B．基金合同 C．招募说明书D．托管协议 6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起 （）个月。 A．6 B．5 C．4 D．3 7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。 A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应 C．投资操作方式公开 D．私募筹资 8．中国的基金监管机构不包括（）。 A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所 C．基金行业自律组织D．银监会 9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。 A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式 C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。 A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则 B．基金交易量可由投资者决定 C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动
2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(1)
2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(1) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 证券投资基金的特点不包括( )。 A: 集合理财、专业管理 B: 分散投资、分散风险 C: 利益共享、风险共担 D: 独立托管、保障安全 (2) 保本基金的安全垫等于( )。 A: 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B: 投资组合现时净值超过价值底线的数额 C: 投资组合中风险资产与保本资产的差额 D: 投资组合中风险资产与保本资产的比例 (3) 按照运作方式，可以将投资基金分为( )。 A: 公募基金和私募基金 B: 对冲基金和风险投资基金 C: 开放式基金和封闭式基金 D: 契约型基金和公司型基金 答案:C
(4) ( )主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 A: 股票基金 B: 债券基金 C: 混合型基金 D: 开放式基金 (5) 公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括( )。A: 限制业务活动 B: 限制分配红利 C: 宣告破产 D: 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利
(6) 下列说法中错误的是( )。 A: 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例) B: ETF基金申报价格最小变动单位为0．001元 C: ETF建仓期不超过2个月 D: 开放式基金在T+1日办理登记 (7) 基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门标准。 A: 资格考试，取得执业证书 B: 职业道德教育 C: 上岗培训技能 D: 岗前职业培训 (8) 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于( )。 A: 市场定价 B: 促进信息的有效利用和传播 C: 市场有效性的提高和资源的合理配置
2016基金从业资格考试模拟试卷
科目二模拟题 1.假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、- 2.5%、9% ,则其精确年化收益率为（）。 A.8.74% B.8.84% C.9% D.2.25% 2.如果X的取值无法——列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为（）。 A.离散型随机变量 B.分布型随机变量 C.连续型随机变量 D.中断型随机变量 3.随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。 A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值 4.对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为（）。 A.风险溢价 B.风险投资 C.风险补偿 D.风险权益 5.普通股的现金流量权是（）。 A.按公司表现和董事会决议获得分红 B.获得固定股息 C.获得承诺的现金流 D.获得本金和利息 6.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）。 A.价内权证 B.备兑权证 C.价外权证 D.平价权证 7.道氏理论中，（）是最重要的价格。 A.开盘价 B.最高价 C.最低价 D.收盘价 8.公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是（）。 A.优先股股东 B.普通股股东 C.债券持有者 D.实际控股人 9.（）指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。 A.再投资风险 B.提前赎回风险 C.通胀风险 D.信用风险 10.关于凸性以下说法错误的是（）。 A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收益之间的关系 B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标 C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小 D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度 11.某债券五年后到期,其面值为人民币100元、每年付息两次、票面利率8%、每次付息4元。若该债券以102元卖出,则其到期收益率（）。 A.8% B.4% C.7.5128% D.以上都不对 12.下列关于短期融资券的说法正确的是（）。 A.采用贴现的形式发行，通过市场招标确定发行利率 B.发行者为具有法人资格的金融企业 C.仅在银行间债券市场上流通 D.对资金用途有明确限制 13.在衍生工具中，在未来买入合约标的资产（或者有买入合约标的资产权利)的一方称为（）。 A.多头 B.空头 C.做空 D.买空 14.金融衍生工具的基本特征不包括（）。
2016年下半年山西省基金从业资格证证券投资基金教材：最优资本结构考试试题
2016年下半年山西省基金从业资格证证券投资基金教材： 最优资本结构考试试题 一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。A．代理委托人从事证券投资 B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 D．向委托人收取咨询费用 2、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。 A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》 B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》 C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》 D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》 3、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。 A．基金投资者 B．基金销售服务机构 C．基金销售行为 D．基金销售人员 4、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。 A．现场检查 B．随机抽查 C．非现场检查 D．重点检查 5、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。 A：2397 B：2406 C：2431 D：2439 6、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。 A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念 B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少
2016年基金从业资格考试考点总结
2016年基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金
2016年下半年江苏省基金从业资格：杜邦分析法考试试卷
2016年下半年江苏省基金从业资格：杜邦分析法考试试卷 一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、在基金宣传推荐可能出现的情形中，不属于违反基金分析和评价的客观公正性原则的是__。 A．存在着虚假信息 B．带有利益倾向的诋毁同行 C．以片面信息作为评价依据 D．仅考察基金的短期业绩表现 2、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。 A．1 B．2 C．3 D．4 3、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。 A．经营风险 B．管理水平风险 C．职业道德风险 D．合规风险 4、基金管理费率主要与__有关。 A．基金的规模 B．基金托管人的声誉 C．基金二级市场的换手率 D．基金的风险 5、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。 A．3% B．5% C．10% D．20% 6、基金管理人最基本、最重要的业务是__。 A．基金份额的申购和赎回 B．基金收益分配 C．基金的投资管理 D．基金后台管理 7、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。 A．认股权证和备兑权证 B．认购权证和认沽权证 C．美式权证和欧式权证 D．股权类权证和债权类权证 8、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不
得超过__天。 A．90 B．120 C．180 D．360 9、基金投资者是__。 A．基金的出资人 B．基金资产的所有者 C．基金的管理者 D．基金投资收益的受益人 10、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。 A．每月 B．每周 C．每三个交易日 D．每个交易日 11、在上半年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。 A：30 B：60 C：90 D：120 12、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。A．政策性银行 B．商业银行 C．中国人民银行 D．投资银行 13、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。 A．《证券市场基础知识》 B．《证券投资基金》 C．《证券发行与承销》 D．《证券投资基金销售基础知识》 14、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。A．时间加权收益率 B．算术平均收益率 C．几何平均收益率 D．简单收益率 15、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。 A．流动性 B．收益性 C．阶段性 D．风险承受能力 16、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复
2016基金从业资格考试试题及答案汇总
2016基金从业资格考试试题及答案汇总 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.360docs.net/doc/8018176877.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。 A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金托管银行利益优先的原则 C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D.基金管理公司利益优先的原则 【答案】A 【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。 【考点】合规管理的主要内容 47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。 A.利率风险 B.信用风险
C.购买力风险 D.政策风险 【答案】B 【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。 投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。 【考点】特殊基金品种的信息披露 48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。 A.1943年英国的海外政府信托契约 B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873年苏格兰的美国投资信托 D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金 【答案】B 【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts I nvestment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
2016基金从业资格考试真题
2016基金从业资格考试真题 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.360docs.net/doc/8018176877.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 1.( )是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务 【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。 基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险 【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是( )。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易 【答案】C 【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
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2016基金从业资格考试试题解析汇总下载 51.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当( )，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 A.公平、公开、公正 B.客观、全面、准确 C.及时、认真、高效 D.认真、准确、客观 【答案】B 【解析】基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 【考点】基金销售适用性 52.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。 A.5% B.10% C.15% D.20% 【答案】B
【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。 【考点】对基金活动的监管 53.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金托管人。 A.1 B.3 C.6 D.12 【答案】C 【解析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。 【考点】对基金机构的监管 54.债券市场不包括( )。 A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.—级市场 【答案】D
【解析】债券市场包括政府债券的发行市场、公司债券的流通市场、企业债券的发行市场。 【考点】债券基金 55.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。 A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户 【答案】D 【解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。 【考点】基金的交易、申购和赎回 56.货币市场基金不得投资于( )。 A.现金 B.期限在1年以内的大额存单 C.可转换债券 D.剩余期限在397天以内的债券 【答案】C 【解析】货币市场基金不得投资于可转换债券。
2016基金从业资格考试基础知识真题+答案
【我要提问】 【我要提问】 【我要提问】 基金从业资格无纸化考试系统 考试科目：证券投资基金基础知识 答案解析证券投资基金基础知识 模拟试卷一 单项选择题 1. 利润表的构成部分不包括（） A、营业收入、 B、利润 C、与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用 D、营业费用查看参考答案：【您的答案】【正确答案】D 【答案解析】 利润表由三个主要部分构成。第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。 单项选择题 2. （）可以比较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。 A、久期 B、标准差 C、费用率 D、周转率查看参考答案：【您的答案】【正确答案】A 【答案解析】 久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了对期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。 单项选择题 3. 收益率曲线反映了债券市场的（）。 A、债券到期结构. B、利率风险结构 C、利率期限结构 D、利率信用结构查看参考答案：【您的答案】 B 【正确答案】C 【答案解析】 收益率曲线反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论、市场分割理论与优先置产理论。 单项选择题
【我要提问】 【我要提问】 【我要提问】 4. 在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是（）。 A、两者相等 B、前者大于后者 C、前者小于后者 D、没有可比性查看参考答案：【您的答案】 C 【正确答案】B 【答案解析】 本题考査债券的利率风险。利率风险是由于利率水平变化而引起的债券报酬的变化，它是债券投资者所面临的主要风险。由于市场利率是用以计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。本题最佳答案为B选项。 单项选择题 5. 下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。 A、标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高 B、对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高 C、波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高 D、在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升查看参考答案：【您的答案】【正确答案】A 【答案解析】 看涨期权在执行时，其收益等于标的资产的市场价格与执行价格之差。因此，标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。 单项选择题 6. 下列选项中不属于房地产投资信托基金的是（）。 A、风险较低 B、抵补通货膨胀效应 C、流动性强 D、信息不对称程度较高查看参考答案：【您的答案】 A 【正确答案】D 【答案解析】 房地产投资信托基金具有以下特点：①流动性强；②抵补通货膨胀效应；③风险较低；④信息不对称程度较低。 单项选择题 7. 投资组合管理的一般流程不包括（）。 A、了解投资者需求 B、制定投资政策 C、投资组合构建 D、承诺收益
基金从业资格考试真题汇总
2016基金从业资格考试真题汇总 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育2016年基金从业考试证券投资基金测试题及答案(3)） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性
C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5 C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
基金从业资格考试证券投资基金历年真题及答案解析
基金从业资格考试证券投资基金历年真题及答案解析一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合要求) 1.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是 【C 】。 A.共同投资、共享收益、共担风险的原则 B.投资者享有股权性收益 C.投资基金运用现代信托关系原则 D.投资基金的资金有专门用途 【答案解析】：投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依据不同，其是按照现代信托关系原则设立的。 2.基金资产【A 】以上投资于债券的为债券基金。 A.80%
B.70% C.60% D.50% 【答案解析】：80%以上基金资产投资于债券的为债券基金 3.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为【B】元。 A.100 B.1000 C.500 D.10000 【答案解析】：目前我国开放式基金的最低认购金额为1000元人民币。
4.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设【A 】个基金账户。 A.1 B.2 C.3 D.4 【答案解析】：按照法律规定，个人投资者开立基金账户时，每个有效证件只能开立1个基金账户。 5.根据【B 】的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 A.基金存续期 B.法律形式 C.托管人
D.投资理念 【答案解析】：依据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 6.场内申购、赎回ETF采用的方式是【A 】。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、金额赎回 【答案解析】：场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。 7.依据《证券投资基金法》，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起【C 】做出核准的决定。
2016年基金从业资格考试真题及答案
2016年基金从业资格考试真题及答案 1.根据2014年《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，下列符合混合型基金的要求的是( )。 A.股票投资比例：65～80% B.股票投资比例：80～95% C.股票投资比例：85～100% D.股票投资比例：0～20%，债券投资比例80%以上 【答案】A 2.按照现行的税收政策，下列说法中正确的是( )。 Ⅰ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税 Ⅱ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税 Ⅲ.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.只有Ⅰ D.Ⅰ、Ⅱ 【答案】B 3.关于全球投资业绩标准(GIPS)规定的基金投资业绩计算方法，下列表述中正确的是( )。 A.假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算已扣除费用的收益时，XXXXX支 B.按照现行的GIPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合群收益 C.必须采用经现金流调整后的时间算术平均收益率 D.计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权平均 【答案】B 4.从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是( )。 A.滥价交易 B.竞价交易 C.全价交易 D.净价交易 【答案】D 5.关于风险与收益的关系，以下表述正确的是( )。 A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B，那么投资组合A的风险高于投资组合B B.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系 C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合 D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B
2016年基金从业资格考试真题卷
2016年基金从业资格考试真题卷 ?本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 ?试卷来源：易哈佛教育 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.证券市场的构成不包括：（） A．股票市场 B．债券市场 C．货币市场 D．基金市场 参考答案：C 2.世界上第一家股票交易所成立于：（） A．英国 B．法国 C．荷兰 D．意大利 参考答案：C 3.股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综 合权利，不包括如下权利：（） A．参加股东大会 B．投票表决 C．参与公司的决策和经营 D．收取股息或分享红利 参考答案：C 4.优先股票的股息率（）。 A．高于普通股 B．低于普通股 C．是固定的 D．与普通股呈正相关 参考答案：C
5.股票的每股净资产又称为股票的（）。 A．票面价值 B．账面价值 C．市场价值 D．内在价值 参考答案：B 6.通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。 A．集合投资 B．专业管理 C．风险共担 D．分散风险 参考答案：A 7.根据市场的功能划分，证券市场可分为（） A．一级市场和初级市场 B．证券发行市场和初级市场 C．证券发行市场和证券交易市场 D．二级市场和次级市场 参考答案：C 8.证券投资基金在美国被称为（） A．证券投资信托基金 B．共同基金 C．信托产品 D．单位信托基金 参考答案：B 9.1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。 A．《投资公司法》 B．《投资基金法》 C．《证券投资基金法》 D．《投资信托法》 参考答案：A
2016年下半年台湾省基金从业资格：固定收益投资模拟试题
2016年下半年台湾省基金从业资格：固定收益投资模拟试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。 A．金融股权 B．金融期货 C．金融互换 D．结构化金融衍生工具 2.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。 A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值 3.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。 A．股息 B．等额资产 C．等额资金 D．红利 4.基金宣传推介材料可以__。 A．违规承诺收益或者承担损失 B．夸大或者片面宣传基金 C．登载基金的过往业绩 D．登载单位或者个人的推荐性文字 5. 下列机构可以参和证券投资的有__。 A．证券经营机构 B．商业银行 C．保险公司 D．证券投资基金 6. 通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。 A．市场准入监管 B．日常持续监管 C．现场检查 D．非现场检查 7. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 A．基金募集申请经中国证监会核准当日 B．基金募集申请经中国证监会核准次日 C．基金合同生效的当日 D．基金合同生效的次日
8. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。 A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金 D．主动型基金和被动型基金 9. 股票基金持股集中度是指__。 A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 10. 按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。 A．清算 B．结算 C．交收 D．结账 11. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。 A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券 12. 对基金营销反应弱的客户更加重视__。 A．基金产品的未来收益 B．新产品、新服务 C．销售机构的营销和服务 D．基金产品的外在表现形式 13. 下列金融产品中，具有较好流动性的是__。 A．证券投资基金 B．银行理财产品 C．券商集合计划 D．银行定期存款 14. 基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。 A．家庭规模 B．社会阶层 C．家庭生命周期D．交通通信条件 15. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。 A．血清铁减少 B．血清铁蛋白降低 C．血清总铁结合力增高 D．运铁蛋白饱和度降低 E．红细胞内原卟啉增高 16. 配股和转增股本的表述正确的有__。 A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股 B．转增股本使得股东权益总量发生变化 C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权