用款及还款计划书

**公司项目用款及还款计划

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一、公司基本信息

****生态农业科技开发有限公司（以下简称“我公司”）， 2015年12月在海南省文昌市注册成立。公司注册资金8000万元，注册地址：*******，法定代表人：***。

*****公司是一家以农光一体化的现代农业企业，业务范围涉及高科技太阳能光伏发电、高新农业开发、农业观光旅游、有机农业种植、农业科学研究、农业技术推广等，公司法人治理机制完善、组织架构完整。

项目建设用地占地面积为3100多亩、共分为二期建设、一期用地为1114.3亩，共建设农业生态 (农光互补)钢结构玻璃大棚160栋，单个大棚建筑面积为2400平方米。一期建设40MW光伏电站，二期用地2000亩、共建设农业生态 (农光互补)钢结构玻璃大棚250个，单个大棚建筑面积为2400平方米，建设60MW光伏电站，本项目主要开发农产品加工、包装、物流等全产业链布局,与休闲农业有机结合,向现代农业的升级改造,实现现代农业的可持续发展。

二、市场状况分析

1、我国是世界农业大国，农业是我国的传统和基础产业。随着我国农业的基础条件、投入程度、科技程度等的不断改良和进步，农产品产量大幅度增长，使农民各方面生活条件得到了明显改良。但是，我国在农业发展中仍然面临着许多的问题与挑战。因此，增进农业发展、实现农业可持续发展是我国必须解决的问题之一。实行符合我国

国情的生态农业是促进我国农业发展的必经之路。

2、随着人口生育模式发生转型，人口和农村劳动力供给从剩余转向短缺，农业和工业、农村与城市之间争夺劳动力加剧，农业投入出现重大阶段性变化，农作物用工成本增加、单位用工量减少、机械投入大幅增加。农业要素投入的变化，使农业土地生产率增长趋于平缓，农业劳动生产率显著提高。中国农业正在经历以劳动密集投入为主，提高土地生产率的传统农业类型向以机械化投入为主，提高农业劳动生产率的现代农业转型。

3、最早的宏观战略研究重要集中在对生态农业的必要性和重要性、生态农业的定义、内涵、理论以及技巧系统问题。在20世纪80年代中期以后，主要围绕生态农业与我国农业现代化与农业可持续发展的关系、发展道路及对策等问题的研究。经过学者的讨论研究大部分学者认为:首先，生态农业在我国发展是必定趋势，发展生态农业对荒野化治理、脱贫致富、食品安全、资源合理利用、土壤质量变更、防止农业面源污染、应对参加WTO和农业生态环境建设等具有直接作用和重大意义。其次，中国生态农业的基本寻求目标是既要保证生产和农业经济的持续发展，又要掩护和建设好农业生态环境。因此，中国生态农业本质上是生态与经济高度和谐的生产系统，是综合农业，其基础特点是具有整体性、综合性、区域性和可持续性。再次，生态农业评价系统是衡量生态农业建设程度的基础和手段。目前主要从经济、生态和社会3个方面构建指标系统，采用综合评价法，对生态农业的效果等进行评价。综合评价法已经能够成为大家所认同的一种最广泛的方法。评价指标系统重要包含生态效益、经济效益和可持续发展等方面内容。最后，中国农业与农村经济发展将朝着中国特点的现代化、市场化、知识化、生态化、可持续化相互融合与和谐的方向发展。

4、能源被称为工业的血液，在国民经济的发展中处于十分重要的地位，是一个国家或地区国民经济持续发展和社会进步的重要保障。随着社会经济的发展，能源问题越来越成为人们普遍关注的话题。常规能源正在一天天的减少，全球有20亿人得不到正常的能源供应，为此，全世界都把目光投向了可再生能源，希望可再生能源能够改变人类的能源结构，维持地球的可持续发展，太阳能是最佳能源之一。

5、光伏是将太阳光辐射能直接转换为电能的新型发电系统，光伏大棚棚顶由太阳能光伏组件和薄膜组成。太阳能电池组件将太阳能转化为电能，产生的直流电会储存到汇流箱中，再通过电缆传输到并网逆变器，转换成交流电升压之后，并入国家电网成为生活用电。

三、项目用款情况

围绕公司大健康产业的发展目标，本项目分二期建设、一期占地1114.3亩，共建设钢结构玻璃大棚160栋，单个大棚建筑面积为2400平方米，建设40MW光伏电站，一期项目投入资金约8.0亿元（含2045年内的土地租金等其费用），计划于2020年6月底建成投产。二期用地2050亩、共建设钢结构玻璃大棚250栋，单个大棚建筑面积为2400平方米，建设60MW光伏电站，二期项目投入资金约14.0亿元（含农光大棚、农副产品加工厂、物流区、保鲜库（冷冻房）、科研培训服务中心、现代农业展示区、农业休闲养生区、设施农业生产区及循环农业示范区的建设费用，也包含流动资金等费用，二期项目计划于2019年12月之前开工建设至2020年12月底建成投产。

四、融资计划和担保方式

1、融资目标

我公司拟以****生态农业科技开发有限公司融资主体，计划融资总额为人民币15至20亿元(含流动资金)，期限五年。

2、担保方式

***公司本次融资借款担保方式为：通过我公司授信银行开具《还本付息借款保函》进行公对公兜底的模式向贵方申请贰拾亿元人民币的融资借款，同时由我公司法人代表及实际控制人承担无限连带责任担保。

五、还款计划

本公司项目的建设期最长至2020年12月底之前全面竣工，项目建成后，预计投产第一年达到计划销售量的90%，第二年达产100%，第三年后达产100%，项目投产三年内合计实现销售收入6.2413亿元，利润4.1748亿元，项目建成投产投保后、一年内一次性拿到国家的农业玻璃大棚补贴、每亩不少于15万*1478亩=2.217亿，项目投产后每年可享受国家及当地政府的农业种植补贴，项目投产后中国农业开发银行按本公司的建设规模可贷10几亿的贴息贷款，项目投产三年内可保障全额覆盖融资金额的本金及利息。我公司将在约定的融资期限到期时内归还全部本金及利息。

****公司上述项目建成投产后，无论项目运营产生的销售收益，或者建设周期及运营周期内由我公司担保银行及其他合作金融机构对公司现有的项目进行表外表内授信转换等多种方式，都可完全覆盖我公司向贵方申请的融资借款金额及全部的的融资利息、费用。

****生态农业科技开发有限公司

附表：1、****生态农业科技开发有限公司项目营业目标（2019-2021）

2、年产100MW光伏电站及410个钢结构玻璃农光大棚和农副产品加工厂、物流

区、保鲜库（冷冻房）、科研培训服务中心、现代农业展示区、农业休

闲养生区的总投资

3、综合科技办公大楼和生活区及基础设施的总投资

一、****公司项目经营目标（2019-2021）

表三、农副产品深加工厂、物流区、保鲜库、农业休闲养生区的总投资经营目

表四、

表五、一、二期（农光互补）项目总投资