2018年银行从业《个人理财(初级)》复习专用真题8

2018年银行从业《个人理财（初级）》复习专

用真题

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36[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.商业银行未按客户指令进行操作

C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.挪用单独管理的客户资产的

参考答案：D

参考解析：

根据《商业银行个人理财x业务管理暂行办法》第六十五条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。故本题选D。

37[单选题]某客户月收入8000元，月支出5000元，银行存款60000元，该客户的收入结余比例是（）。

A.13．33％

B.8．33％

C.37．5％

D.5％

参考答案：C

参考解析：

收入结余比例=(收入-支出)／收入=(8000-5000)／8000=37．5％。故本题选C。

38[单选题]就“价格优先，时问优先”的证券交易竞价机制，在同一时间内，下列表述正确的是（）。

A.如果是买入，报价越低越先成交；如果是卖出，报价越高越先成交

B.无论是买入还是卖出，报价越低的越先成交

C.如果是买入，报价越高越先成交；如果是卖出，报价越低越先成交

D.无论是买入还是卖出，报价越高的越先成交

参考答案：C

参考解析：

价格优先原则即价格最高的买方报价与价格最低的卖方报价优先于其他一切报价而成交。时间优先原则即同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。据此，C 项表述正确。故本题选C。

39[单选题]某支开放式基金由于遭遇到巨额赎回而延长赎回时问，这种风险称为（）。

A.流动性风险

B.操作风险

C.市场风险

D.信用风险

参考答案：A

参考解析：

开放式基金管理人遇到巨额赎回，有时会延长赎回时间，卖出股票和债券以变现资产，这个过程会对资产价值带来影响，从而造成持有人最终赎回金额的不确定，此种风险属于流动性风险。故本题选A。

40[单选题]为了制定合理的现金预算，银行理财从业人员需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。

A.以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析

B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况

C.客户收入最低时的状况和最高时的状况

D.客户收入最低时的状况和过去的平均状况

参考答案：A

参考解析：

收入淡、旺季差异大的市场销售人员或自由职业者，就要以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。故本题选A。