关于本市开展外商投资股权投资企业试点工作的实施办法》(沪金融办通[2010]38号)
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关于本市开展外商投资股权投资企业试点工作的实施办法》（沪金融办通[2010]38号）
第一章总则
第一条为贯彻落实国务院《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制
造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》，促进本市股权
投资行业发展，规范外商投资股权投资企业的设立和运作，根据
《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》及
外商投资相关法律法规的有关规定，按照《关于本市开展外商投
资股权投资企业试点工作的若干意见》要求，制定本实施办法。
第二条本办法所称的外商投资股权投资企业，是指在本市依法由外国企
业或个人参与投资设立的，以对非上市企业进行股权投资为主要
经营业务，并符合本办法第三章有关要求的企业。本办法所称
的外商投资股权投资管理企业，是指在本市依法由外国企业或个
人参与投资设立的，以发起设立股权投资企业，和/或受托进行股
权投资管理为主要经营业务，并符合本办法第二章有关要求的企
业。
第三条外商投资股权投资企业可以采用合伙制等组织形式，外商投资股权投资管理企业可以采用公司制、合伙制等组织形式。
第四条市人民政府成立外商投资股权投资企业试点工作联席会议（以下
简称联席会议），由市人民政府分管领导召集，成员单位包括市
金融办、市商务委、市工商局、市发展改革委、市经济信息化委、
市科委、市财政局、市地税局、市住房保障房屋管理局、市政府
法制办、外汇局上海市分局、上海银监局、上海证监局和浦东新
区人民政府等。联席会议在国家有关部门的指导下，负责组织有
关部门制定和落实各项政策措施，推进本市外商投资股权投资企
业相关试点工作，协调解决试点过程中的有关问题。联席会议办
公室设在市金融办。市金融办承担联席会议的日常工作；市商务
委负责公司制外商投资股权投资管理企业设立审批及外商投资股
权投资企业在沪投资审批工作；市工商局负责外商投资股权投资
企业和外商投资股权投资管理企业注册登记工作；外汇局上海市
分局负责本办法所涉外汇管理事宜；联席会议其他成员单位根据
各自职责负责推进本市外商投资股权投资企业相关试点工作。
第五条市金融办为本市外商投资股权投资企业和外商投资股权投资管理
企业的业务主管部门，主要职责如下:（一）负责出具外商投资股
权投资企业和外商投资股权投资管理企业设立的审查意见；（二）
负责受理外商投资股权投资企业试点申请并组织审定；（三）负
责组织获准试点外商投资股权投资企业和外商投资股权投资管理
企业的备案管理；（四）负责组织制定与外商投资股权投资企业
相关的扶持政策，督促各区（县）政府落实配套措施。第六
条外商投资股权投资企业应遵守中国有关法律法规，境内投资
应符合外商投资产业政策。本市鼓励设立具有先进技术和管理
经验的外商投资股权投资企业和外商投资股权投资管理企业。
第二章外商投资股权投资管理企业
第七条外商投资股权投资管理企业可从事如下业务：（一）发起设立股
权投资企业；（二）受托管理股权投资企业的投资业务并提供相
关服务；（三）股权投资咨询；（四）经审批或登记机关许可的
其他相关业务。
第八条外商投资股权投资管理企业在发起设立股权投资企业过程中，要按
照国家有关规定开展资金募集活动，不得违背现行的法律、法规
和国家相关政策。
第九条以股权投资管理为主要业务的外商投资企业，在名称中要加注"股
权投资基金管理"字样的，应具备下列条件：（一）外商投资股权
投资管理企业应至少拥有一个投资者，该投资者或其关联实体的
经营范围应当与股权投资或股权投资管理业务相关。本办法所指
的关联实体是指该投资者控制的某一实体，或控制该投资者的某
一实体，或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。（二）
外商投资股权投资管理企业在申请设立时，应当具有至少两名同
时具备下列条件的高级管理人员：1、有五年以上从事股权投资或
股权投资管理业务的经历；2、有二年以上高级管理职务任职经历；
3、有从事与中国有关的股权投资经历或在中国的金融类机构从业
经验；4、在最近五年内没有违规记录或尚在处理的经济纠纷诉讼
案件，且个人信用记录良好。本办法所称高级管理人员，系指担
任副总经理及以上职务或相当职务的管理人员。（三）外商投资
股权投资管理企业注册资本（或认缴出资）应不低于200万美元，
出资方式限于货币形式。注册资本（或认缴出资）应当在营业执
照签发之日起三个月内到位20%以上，余额在二年内全部到
位。外国投资者用于出资的货币须为可自由兑换的货币或其在
中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币
合法收益，中国投资者以人民币出资。
第十条设立公司制外商投资股权投资管理企业应向市商务委提出申请，按
以下程序办理：（一）市商务委自收到全部申请文件之日起5个
工作日内决定是否受理；在受理后5个工作日内，书面征求市金
融办意见；（二）市金融办自收到市商务委征询函和企业全部申
请文件之日起10个工作日内书面回复意见（三）市商务委在接到
市金融办书面意见之日起8个工作日内，做出批准或不批准的书
面决定。决定予以批准的，颁发《外商投资企业批准证书》；决
定不予批准的，书面通知申请人；（四）获批的外商投资股权投
资管理企业凭《外商投资企业批准证书》等材料在一个月内向市
工商局申请办理注册登记手续，并及时至外汇局上海市分局办理
外汇登记手续。
第十一条设立合伙制外商投资股权投资管理企业应向市工商局提出申请，
按以下程序办理：（一）市工商局自收到全部申请文件之日起
5个工作日内，书面征求市金融办意见；（二）市金融办自收
到市工商局征询函和企业全部申请文件之日起10个工作日内书面
回复意见；（三）市工商局在接到市金融办书面意见之日起5
个工作日内，做出是否登记的决定。予以登记的，发给营业执照；
不予登记的，应当给予书面答复，并说明理由；（四）合伙制
的外商投资股权投资管理企业须及时凭工商登记注册等材料至外
汇局上海市分局办理外汇登记、开户核准等相关外汇管理事宜。第十二条除外商投资股权投资管理企业外，其他外商投资企业不得在名称
中使用"股权投资基金管理"字样。第三章外商投资股权投资企业
第十三条外商投资股权投资企业可从事如下务：（一）在国家
允许的范围内，以全部自有资金进行股权投资，具体投资方式包
括新设企业、向已设立企业投资、接受已设立企业投资者股权转
让以及国家法律法规允许的其他方式；（二）为所投资企业提供
管理咨询；（三）经登记机关许可的其他相关业务。
第十四条以股权投资为主要业务的外商投资企业，名称中要加注"股权投资
基金"字样的应具备：认缴出资应不低于1500万美元，出资方式
限于货币形式；合伙人应当以自己名义出资，除普通合伙人外，
其他每个有限合伙人的出资应不低于100万美元。外国投资者
用于出资的货币须为可自由兑换的货币或其在中国境内获得的人
民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益，中国投
资者以人民币出资。
第十五条设立合伙制外商投资股权投资企业按以下程序办理：（一）市工商局自收到全部申请文件之日起5个工作日
内，书面征求市金融办意见；（二）市金融办自收到市工商局征
询函和企业全部申请文件之日起10个工作日内书面回复意见；
（三）市工商局在接到市金融办书面意见之日起5个工作日内，
做出是否登记的决定。予以登记的，发给营业执照；不予登记的，
应当给予书面答复，并说明理由。（四）合伙制的外商投资股权
投资企业须及时凭工商登记注册等材料至外汇局上海市分局办理
外汇登记、核准开户等相关外汇管理手续。
第十六条外商投资股权投资企业应当委托境内符合条件的银行作为资金
托管人。外商投资股权投资企业的托管银行应将相关托管制度报
送有关部门备案。
第十七条除外商投资股权投资企业外，其他外商投资企业不得在名称中使用"股权投资基金"字样。
第十八条外商投资股权投资企业在境内进行股权投资，应当依照国家有关
外商投资的法律、行政法规、规章办理。第四章外商投资股权
投资试点企业
第十九条本办法所称外商投资股权投资试点企业是经联席会议审定的外商
投资股权投资企业和外商投资股权投资管理企业。外商投资股
权投资试点企业中外商投资股权投资企业的境外投资者应主要由
境外主权基金、养老基金、捐赠基金、慈善基金、投资基金的基
金（FOF）、保险公司、银行、证券公司以及联席会议认可的其他
境外机构投资者组成。外商投资股权投资试点企业的出资实行
专项资金托管，资金账户及账户内资金使用应由托管银行按规定
实施管理。
第二十条申请试点的外商投资股权投资企业中的境外投资者，应具备下列
条件：（一）在其申请前的上一会计年度，具备自有资产规模
不低于五亿美元或者管理资产规模不低于十亿美元；（二）有
健全的治理结构和完善的内控制度，近二年未受到司法机关和相
关监管机构的处罚；（三）境外投资者或其关联实体应当具有
五年以上相关投资经历；（四）联席会议要求的其它条件。
第二十一条申请试点的外商投资股权投资企业和外商投资股权投资管理企
业，应通过外商投资股权投资企业或拟设立股权投资企业的执行
事务合伙人向市金融办递交试点申请。该合伙人或其关联实体需
具备三年以上直接或间接投资于中国境内企业的良好投资经历。
申请人需递交如下申请材料：（一）试点申请书。所附材料
包括：第二十条要求的书面证明材料、机构投资者应提交营业执
照复印件、最近一年经审计的财务报表等材料；（二）股权
投资企业资料。包括：募集说明书、合伙协议（主要包括境外投
资者的出资比例、募集金额和募集进度等）、主要高管人员简历
等；（三）托管银行的有关资料及与托管银行签署的相关文
件；（四）申请人出具的上述全部材料真实性的承诺函；（五）联席会议要求的其他材料。
金融机构成立条件(含投资)
附件： 投资公司、融资租赁公司、小额贷款公司、担保公司、融资性担保公司的成立条件、申报要件及设立流程 一、投资公司成立条件及设立流程 （一）经营范围 投资管理公司的经营范围相当广泛，可以从事投资管理、项目投资、实业投资、投资咨询、资产管理、市场营销策划等。随着社会经济的不断发展，有越来越多的投资管理需求，投资需求也很旺盛。近些年来，注册投资管理公司很是普遍。内资投资发展公司最低注册资金不能低于3000万元人民币，投资股份有限公司最低注册资金不能低于5000万元人民币且必须5个股东以上。 （二）申报流程 1.租赁办公地址。 2.到工商局申请名称核准。 3.拿到名称核准通知书后,到工商局指定的银行办理入资手续。 4.拿到入资单后到会计师事务所出具验资报告。 5.填写企业设立申请表,连同验资报告一起提交给工商局。 6.工商局受理后一周内领取营业执照。 7.拿着营业执照到技术监督局办理组织机构代码证书。 8.代码证书领取后办理税务登记证。 9.以上所有证书全部办齐后即可办理开户许可证。
10.持开户许可证和营业执照到工商局办理划资手续,将注册资金划转到自己企业的基本账户。 二、融资租赁公司成立条件及设立流程 我国目前对融资租赁企业采用试点管理，只有已经成立的租赁公司才能够成为试点企业，目前融资租赁试点企业由商务部审批。 （一）经营范围 融资租赁在我国目前有四种业务类型：直接融资租赁、厂商租赁、销售商租赁和项目租赁。 （二）成立条件 从事融资租赁业务试点企业（以下简称融资租赁试点企业）应当同时具备下列条件： 1、2001年8月31日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，2001年9月1日至2003年12月31日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元； 2、具有健全的内部管理制度和风险控制制度； 3、拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验； 4、近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录； 5、具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景； 6、法律法规规定的其他条件。 （二）申报要件及流程 省级商务主管部门推荐融资租赁试点企业除应上报推荐函以外，
投资工具与金融市场分析 课后测试
投资工具与金融市场分析 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 传统的金融市场可以分为：√ A货币市场、资本市场 B货币市场、证券市场 C资本市场、证券市场 D证券市场、风险市场 正确答案： A 2. 金融投资工具可以分为四类，以下金融投资工具类别名称不准确的是：√ A衍生金融工具 B固定资产的投资工具 C权益性投资工具 D金融信托和基金产品 正确答案： B 3. 中央政府、地方政府或者政府担保的公用事业单位发行的债券叫：√ A单位债券 B公司债券 C国家债券 D政府债券 正确答案： D 4. 以下不属于固定收益投资工具的是：√ A活期存款
B公司债券 C优先股 D储蓄存款 正确答案： C 5. 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是：√ A开放式基金发行规模确定，封闭式基金发行规模不确定 B开放式基金没有固定期限，封闭式基金有固定期限 C开放式基金可以向基金管理人购买或赎回，封闭式基金不能赎回 D开放式基金可以保留一部分现金应对赎回要求，封闭式可以全部用于长线投资正确答案： A 6. 以下不属于金融期货的是：√ A外汇期货 B农产品期货 C利率期货 D股票指数期货 正确答案： B 7. 以下关于艺术品投资的风险的描述，不正确的是：√ A流通性差 B难以保管 C受到时尚潮流影响 D价格波动小 正确答案： D 8. 证券交易所的基本职责不包括：√ A监督证券交易
B制定证券交易所业务规则 C操控证券走势 D管理和公布市场信息 正确答案： C 9. 证券交易机制是指直接或间接将买卖双方的委托撮和成交的方式，其核心是：√ A价格决定机制 B商品决定机制 C交易决定机制 D市场决定机制 正确答案： A 10. 在证券交易程序中，交易的委托方式不包括：√ A限价委托指令 B止损委托 C市价委托指令 D市场委托 正确答案： D 判断题 11. 公司债券比国家债券更加安全，收益更大。此种说法：√ 正确 错误 正确答案：错误 12. 房地产信托投资公司是一种专门投资于各种类型房地产的投资基金。此种说法：√ 正确 错误 正确答案：正确
外商投资企业法介绍
Lg400 小法考点精粹外商投资企业法海商法反不正当竞争法 六、外商投资企业法 Ⅰ中外合资经营企业法 1.1设立 设立的禁止性情形、设立的申请、审批机关、审批的时间规定、登记机关、营业执照的签发 1.2组织形式：，具有独立法人资格 1.3注册资本与出资（可考性50%） 中外方的出资比例（外国合营者的出资比例一般不低于25%）； 出资方式：货币、实物、工业产权、专利技术、场地使用权。（对外国合营者机器设备或其他物料出资的条件要求、对知识产权出资的条件要求、对场地出资的规定）出资期限：合同规定一次缴清的，合营各方应从营业执照签发之日起6个月缴清；规定分期缴清的，各方的第一期出资一般不得低于各自认缴出资额的15%，并应在营业执照签发之日起3个月缴清。一方逾期缴资的，构成违约，应当按照合同约定支付迟延利息或者赔偿损失。 1.4组织机构 最高权力机构：董事会。经营管理机构：总经理一人，副总经理若干人，其他高级管理人员若干人。监督机构 Ⅱ中外合作经营企业法 2.1设立 设立的申请、申请时应提交的文件与材料、审批机关、审批的时间规定、登记机关、营业执照的签发 2.2组织形式（可考性50%） 具有法人资格的为，不具法人资格的是合伙关系 2.3投资与合作条件，出资方式灵活，可约定。 2.4组织机构与议事规则（可考性50%） 组织机构具有灵活性，管理形式多样化： （1）董事会制；（2）联合管理制；（3）委托管理制 不同组织形式对组织机构和议事规则的灵活要求 Ⅲ外资企业法 3.1设立 设立的禁止性规定，设立程序 3.2组织形式（可考性50%） 原则上为，经批准也可为其他责任形式，即合伙和独资企业 3.3出资方式和缴资期限（可考性50%） 对机器设备、工业产权、专有技术出资的要求，对出资期限的要求，逾期缴资的后果 3.4外资企业的用地
金融机构1
金融机构与风险管理(1) 金融，是指货币资金的融通，可分为直接金融和间接金融，此两种资金融通方式的区别在于有否金融机构介入，没有则为直接金融，有则为间接金融。金融机构，是指专门从事货币信用活动的中介组织。我国的金融机构，按地位和功能可分为四大类： 第一类，中央银行，即中国人民银行。 第二类，银行。包括政策性银行、商业银行。 第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司，城市信用合作社，证券公司，财务公司等。 第四类，在境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。以上各种金融机构相互补充，构成了一个完整的金融机构体系。 1、中国人民银行MORE 中国人民银行是1948年12月1日在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的。1984年以前，中国人民银行身兼中央银行及商业银行的职能。1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能，同时成立中国工商银行来办理其原来商业银行的业务。1995年3月18日通过的《中华人民共和国中国人民银行法》确立了其作为中央银行的法律依据。 中国人民银行主要职责与业务： （一）制定和实施货币政策，保证货币币值稳定。 （二）依法对金融机构进行监督管理，维护金融业的合法、稳健运行。
（三）维护支护、清算系统的正常运行。 （四）持有、管理，经营国家外汇储备、黄金储备。 （五）代理国库和其他金融业务。 （六）代表我国政府从事有关的国际金融活动。 2、政策性银行 政策性银行，一般是指由政府设立，以贯彻国家产业政策、区域发展政策为目的的，不以盈利为目标的金融机构。1994年，我国组建了三家政策性银行----国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。 国家开发银行主要靠向金融机构发行制约经济发展的“瓶颈”项目；直接增强综合国力的支柱产业的重大项目；高新技术在经济领域应用的重大项目跨地区的重大政策性项目等。 中国进出口银行发行政策金融债券为主，国际金融市场筹措资金为机电产品和成套设备等资本性货物出口提供出口信贷；办理与机电产品出口有关的各种贷款以及出口信息保险和担保业务。 中国农业发展中国人民银行的再贷款为主，同时发行少量的政策性金融债券办理粮食、棉花、油料等主要农副产品的国家专项储备和收购贷款；为理扶贫贷款和农业综合开发贷款以及小型农、林、牧、水基本建设和技术改造贷款。 3、商业银行 商业银行，是以经营存、放款，办理转帐结算为主要业务，以盈利为主要经营目标的金融企业。能够吸收活期存款，创造货币是其最
论企业金融投资风险的评估
论企业金融投资风险的评估 我国很多企业在进行投资风险评估时会受到许多投资风险的困扰，金融投资评估的重要性不言而喻。相关企业在进行投资风险评估时，倘若从风险评估体系入手，能够从中取得更加科学准确低评估结果，从而能够最大限度地规避金融风险，为企业取得经济利益。在金融投资领域，市场状况多变，如果没有准确的风险评估以及相关规避风险的措施策略，将很可能为企业带来极大的金融风险，因此，相关企业需要做好风险评估，规避金融投资风险。 标签：企业金融；投资风险；评估 金融投资具有很强的利益性，所以在企业生产、经营及发展中必定会尽可能挖掘金融投资利益。金融投资不仅受到了自身因素影响，还受到了金融市场因素的影响，导致企业金融投资不安因素增加，从而增加了金融投资风险发生率。所以作为企业管理者及经营者要提高对企业金融投资风险的重视度，并采取有效措施去控制和规避一些常见的企业金融投资风险。 一、金融投资中的主要风险 （一）衍生金融资产投资风险 衍生金融资产是在金融行业得以全面发展的基础上衍生而来，因此具有很强的金融性，并成为现时代最为新型的投资模式。但衍生金融资产投资与基金投资和证券投资相比较而言，其投资风险更大，是所有投资模式中风险最大的，主要原因如下：第一，衍生金融资产投资时，必须对企业资金进行全面控制，这就意味着衍生金融资金影响着整个企业的资金运转，如果出现风险则严重影响企业日常现金流转，故而增加经济损失风险；第二，如果企业选择衍生金融资产投资，势必会不同程度影响着自身资产价值，如果风险评估不到位则会造成严重的经济损失；第三，进行实际操作时如果没有准确估算好投资风险，则会增加操作失误几率，进而导致企业收益降低。 （二）利率风险 利率风险简单来说就是利率的变化引起的风险因素，然而我们在市场的经济体变化中可以总结出，社会各界经济都在不停的发生着改变，同时银行的利率变化会导致经济借贷款的改变，股票基金行业的变化，会造成企业和公司利益的改变。在社会金融分析来看，如果整体的利率呈现上升趋势，那么投资的金融资产的价值就会降低，如果金融资产的价值降低，那么利率就会降低，这些因素的驱使就会促进资产价值的增加，由于利率风险在不断的变化着，所以有利率给市场带来的风险也越来越大，因此我们在对待市场中的利率风险各种因素的时候要给予高度的重视，并且及时地采取各种有效的措施进行预防和改善。 二、企业进行金融投资风险评估的手段
金融公司的经营范围
J 金融业公司的经营范围 本类包括68—71大类。银行、证券公司、保险公司、信托投资公司、信托公司和其他金融单位的附属机构跨行业小类从事银行、证券经纪代理（含证券营业部）、证券投资（含券商自营业务）、保险、信托、风险投资、实业投资等活动，其附属机构应单独划分行业。 68 银行业 681 6810 中央银行 指代表政府管理金融活动，并制定和执行货币政策的特殊金融机构的活动。 ◇包括： —中国人民银行总行； —中国人民银行各级分支机构。 682 6820 商业银行 指国有独资商业银行、股份制银行、城市商业银行、城市信用社、农村信用社等活动。 ◇包括： —国有独资商业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行）的金融活动； —国有独资商业银行分支机构的金融活动； —股份制商业银行及分支机构的金融活动； —城市商业银行及分支机构的金融活动； —农业商业银行及分支机构的金融活动； —农村信用社及分支机构的金融活动； —国外银行在我国境内开办的金融机构的活动。 ◆不包括： —银行金融资产的管理活动，列入7412（投资与资产管理）。 689 6890 其他银行 指政策性银行。 ◇包括： —国家政策性银行（国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行）的金
融活动； —国家政策性银行驻各地金融机构的活动。 69 证券业 指对股票、债券、期货及其他有价证券的投资交易活动。 691 6910 证券市场管理 指证券、期货市场的管理和监督。 ◇包括： —国家证券监督管理机构的管理活动； —国家证监会派出机构（驻各地的证券监督办公室、办事处、特派员办事处）的管理活动； —证券交易所的活动； —商品期货交易场所的活动。 ◆不包括： —证券营业部、期货交易营业部，列入6920（证券经纪与交易）。 692 6920 证券经纪与交易 指证券、期货经纪代理人的代理交易活动；证券、基金的管理等活动；证券营业部的管理活动。 ◇包括： —证券公司的证券交易代理活动； —期货经纪公司的期货交易代理活动； —基金管理公司的基金管理活动； —证券营业部、期货交易营业部活动； —证券登记、结算机构的活动。 ◆不包括： —证券交易所（上海、深圳）、期货交易所，列入6910(证券市场管理)； —证券商的自营投资交易活动，列入6930（证券投资）； —独立或为主的证券承销活动，列入6930（证券投资）。 693 6930 证券投资
投资工具与金融市场分析课后测试
课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 单选题 1. 传统的金融市场可以分为：√ A货币市场、资本市场 B货币市场、证券市场 C资本市场、证券市场 D证券市场、风险市场 正确答案： A 2. 金融投资工具可以分为四类，以下金融投资工具类别名称不准确的是：√ A衍生金融工具 B固定资产的投资工具 C权益性投资工具 D金融信托和基金产品 正确答案： B 3. 中央政府、地方政府或者政府担保的公用事业单位发行的债券叫：√ A单位债券 B公司债券 C国家债券 D政府债券 正确答案： D 4. 以下不属于固定收益投资工具的是：× A活期存款 B公司债券 C优先股
D储蓄存款 正确答案： C 5. 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是：× A开放式基金发行规模确定，封闭式基金发行规模不确定 B开放式基金没有固定期限，封闭式基金有固定期限 C开放式基金可以向基金管理人购买或赎回，封闭式基金不能赎回 D开放式基金可以保留一部分现金应对赎回要求，封闭式可以全部用于长线投资正确答案： A 6. 以下不属于金融期货的是：√ A外汇期货 B农产品期货 C利率期货 D股票指数期货 正确答案： B 7. 以下关于艺术品投资的风险的描述，不正确的是：× A流通性差 B难以保管 C受到时尚潮流影响 D价格波动小 正确答案： D 8. 证券交易所的基本职责不包括：√ A监督证券交易 B制定证券交易所业务规则 C操控证券走势
D管理和公布市场信息 正确答案： C 9. 证券交易机制是指直接或间接将买卖双方的委托撮和成交的方式，其核心是：× A价格决定机制 B商品决定机制 C交易决定机制 D市场决定机制 正确答案： A 10. 在证券交易程序中，交易的委托方式不包括：√ A限价委托指令 B止损委托 C市价委托指令 D市场委托 正确答案： D 判断题 11. 公司债券比国家债券更加安全，收益更大。此种说法：√ 正确 错误 正确答案：错误 12. 房地产信托投资公司是一种专门投资于各种类型房地产的投资基金。此种说法：√ 正确 错误 正确答案：正确 13. 政府债券可以分为担保债券、无担保债权和次级无担保债券。此种说法：× 正确
金融投资公司品牌口号
金融投资公司品牌口号 口号，金融投资公司品牌口号 1、诚融生活，智理未来。 2、天城投资，财富帮手！ 3、天成财富，地助佳业。 4、天城开启财富之门，创就一片天地！ 5、天城投资，投资你下一个财富。 6、天城献锦囊，财富有妙计！ 7、专业的眼光，百姓的选择——天城财富。 8、天城财富，值得托付的理财专家。 9、投资选天城，财富添万成——天城财富！ 10、融汇天城，财富同行！ 11、天成财富，专心专致为您服务。 12、智慧结金财富，天城助力。 13、富庶四海，财气天成——天城财富投资。 14、天城投资，真财到家。 15、信诺天下，城就未来！ 16、天城财富，共聚财富！ 17、经天纬地造霸业，众志成城创财富！ 18、诚信天城，赢满一生。 19、天城财富祝您财富天天添！ 20、天城理财，金融好帮手。 21、天成财富投资，帮您投资，替您赚钱！ 22、财富共赢，共筑天城！ 23、信立天下，富可盈城！ 24、找天成财富，让私房钱装满口袋！ 25、天城财富，助您踏上成功之路。 26、“天”作之合，“城”然投资。
27、品赢天下，“城”融四海。 28、天城财富，铺就成功路。 29、天城财富，融资汇智铸未来！ 30、让你的财富飞一会——天城财富！ 31、天城财富，你富我富大家富！ 32、天城所得，大家所有。 33、我投我富，天成财富！ 34、天城财富，信诺一生。 35、天城财富，财富天成——天城财富投资！ 36、天城财富，财富自然来。 37、昨天的选择，今天的智慧，明天的财富——天城财富。 38、降低风险，提高收益，尽在天城财富投资。 39、千金帷幄，决胜天城！ 40、天城宝藏，大家的财富。 41、天城财富，创造投资神话。 42、天诚运通，新金融典范。 43、有财无路，问计天城。 44、紫气东来，快乐理财。 45、造富天下，众信成城。 46、天城财富，智慧理财专家！ 47、鼎天立，集大成——至诚挚选，天城财富。 48、财富取之有路，天城与您共舞。 49、诚融秘诀，智理专家。 50、授之以财富，授之以理财致富。 51、投资理财步步惊心，天城财富节节双赢。 52、天城财富秘诀，金融理财专家。 53、财富本天“城”，妙手偶得之。 54、西天取经，不如天城指点迷津。 55、取财有道，天城指路。
山东省重点外商投资企业服务大使制度
山东省重点外商投资企业“服务大使”制度 （试行） 为进一步转变作风，优化政府服务，促进“优化营商环境，拓展外商投资企业发展空间”主题活动深入开展，特制定本制度。 一、指导思想 深入贯彻全省外经外贸工作座谈会精神，主动适应利用外资新常态，以建立重点外商投资企业“服务大使”制度为切入点，进一步密切政府和企业的联系，帮助外商投资企业解难纾困，优化服务环境，提高服务质量，改善投资环境，为高水平吸收外资打下坚实基础。 二、组织领导 各市及县（市、区）要高度重视，加强领导。商务部门根据本制度要求，制定工作方案，报请市、县（市、区）政府同意，并协调相关部门形成合力，共同推进实施。 三、人员构成 （一）“服务大使”原则上选自市、县（市、区）、开发区商务部门或其他经常为外商投资企业服务的部门、单位。 （二）各相关部门和单位（发改、经信、科技、人社、国土、住建、环保、工商、金融、地税、外汇、国税、海
关）应明确一位负责人，并指定一名工作人员作为“部门联系人”。 四、主要职责 （一）作为外商投资企业联系政府及有关部门的“窗口”，将企业诉求及时转达至相关部门和单位，并反馈诉求事项办理结果； （二）及时将有关政策信息传达外商投资企业； （三）每月汇总、上报所联系外商投资企业的服务情况。 五、运作机制
六、工作要求 （一）商务部门就建立重点外商投资企业“服务大使”制度向市、县（市、区）政府专题汇报，制定工作方案并组织实施。可通过举办“服务大使”启动仪式扩大宣传。 （二）每名“服务大使”可以联系多家外商投资企业，对外商投资企业的合理诉求，做到有求必应，“部门联系人”要全力配合。 （三）建立健全部门联席会议机制，对重大问题及时会商，快速反应。属于共性问题的，要通过座谈会、培训等形式，统一辅导解答。涉及省和国家层面的，及时书面反映。 （四）“服务大使”和“部门联系人”要加强学习，不断提高自身业务素质和政策水平，为外商投资企业提供便捷、优质、高效的服务。 （五）市、县（市、区）政府及各部门对于凡是能公开的涉及外商投资的信息，要及时采用多种形式进行公开，切实方便外商投资企业知情、办事。
我国的金融机构有哪些
我国的金融机构有哪些： 我国的金融机构，按地位和功能可分为四大类：第一类，中央银行，即中国人民银行。第二类，银行。包括政策性银行、商业银行。第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司，城市信用合作社，证券公司(投资银行)，财务公司等。第四类，在境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。以上各种金融机构相互补充，构成了一个完整的金融机构体系。 我国政策性金融机构都有哪些？ 以成立国家开发银行、中国进出口银行和中国农业开发银行为标志，我国政策性金融机构建立和发展已经取得了阶段性成果，政策性金融机构在经济生活中的重要作用初步显现。但我国政策性金融机构规模偏小，在经济发展中的杠杆作用偏弱，因定位不清、职责不明造成工作被动的事件时有发生。笔者以为，随着市场经济的发展和成熟，政策性金融机构在宏观发展战略中的地位应该进一步明确；在日益激烈的市场竞争中，它的作用应该有针对性地增强。同时，政策性金融机构本身的组织结构亦应该进一步完善和明确，它的经营和管理水平需要大幅度提高，也需要在经营内容、方式和监管程序上与时俱进，避免落后于市场变化。 经济发展需要政策性金融机构 本来，金融机构（以银行为主体）是典型的盈利机构，以嫌贫爱富为主要特征，要求还本付息是根本手段。随着市场经济的发展和社会的进步，在经济社会生活中人们对于公平的诉求越来越强烈；而且，市场竞争的不足--如过度的残酷性造成巨大的社会资源浪费，对于有潜力的行业或企业而缺乏创业阶段的基本支持而影响发展，暴露得越发明显；从社会整体看，需要一种条件较好、有一定财政背景支持、不以盈利为主要目的、扶助弱势产业和企业的金融机构。这些理念似乎与商业性金融机构背道而驰。但正是这种理念，共同构成日臻成熟的市场体系。 不容忽视的是，政策性金融机构在世界各国有所发展，无论是发达国家还是发展中国家，都已经建立了多种多样的政策性金融机构。以银行、基金甚至政府机构名称出现的这类金融机构，在世界经济舞台上发挥了越来越重要的作用，在某些特定领域，如外贸，特别是大型工程和项目，需要政策性金融机构支持已经成了国际惯例，甚至成为这方面企业参与国际竞争、拥有国际竞争力的主要因素之一。 从各国经验看，政策性金融机构设立和发展有其自身的规律。总体上说，它应该以援助援助弱势产业为战略目标，但决不是社会福利和慈善事业；它以强化造血功能为宗旨、有时需要进行必要的输血，但不能成为扶贫和救济的取款机；它虽然由政府财政支持的背景，一定程度上代表着国家产业政策的支持方向，但又要求还本甚至付息，一般要遵守好借好还，下回不难的银行铁律。因此，把握好政策性与市场规律之间的关系，协调好扶助与保本甚至盈利之间的矛盾，是政策性金融机构生存和发展的关键。 政策性金融机构需要优化 作为发展中国家，我国的经济发展水平依然很低，特别是作为一个资源相对贫乏、人口基数很大、农业人口众多的发展中国家，我国在长期发展中会不断出
金融市场及金融投资工具概述
第四章金融市场理财 第一节金融市场及金融投资工具概述 一、金融市场概述 金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过作用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。 金融市场是资金融通市场。所谓资金融通，是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。在金融市场上交易的是各种金融工具，如股票、债券、储蓄存单等。资金融通简称为融资，一般分为直接融资和间接融资两种。直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动，也就是资金需求者直接通过金融市场向社会上有资金盈余的机构和个人筹资；与此对应，间接融资则是指通过银行所进行的资金融通活动，也就是资金需求者采取向银行等金融中介机构申请贷款的方式筹资。金融市场对经济活动的各个方面都有着直接的深刻影响，如个人财富、企业的经营、经济运行的效率，都直接取决于金融市场的活动。 金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。但是，一般根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。货币市场是融通短期资金的市场，资本市场是融通长期资金的市场。货币市场和资本市场又可以进一步分为若干不同的子市场。货币市场包括金融同业拆借市场、回购协议市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场、大面额可转让存单市场等。资本市场包括中长期信贷市场和证券市场。中长期信贷市场是金融机构与工商企业之间的贷款市场；证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，包括、、、保险市场、融资租赁市场等。 二、金融市场的形成
远在金融市场形成以前，信用工具便已产生。它是商业信用发展的产物。但是由于商业信用的局限性，这些信用工具只能存在于商品买卖双方，并不具有广泛的流动性。随着商品经济的进一步发展，在商业信用的基础上，又产生了银行信用和金融市场。银行信用和金融市场的产生和发展反过来又促进了商业信用的发展，使信用工具成为金融市场上的交易工具，激发了信用工具潜在的重要性。在现代金融市场上，信用工具虽然仍是主要的交易工具，但具有广泛流动性的还有反映股权或所有权关系的股票以及其他金融衍生商品，它们都是市场金融交易的工具，因而统称为金融工具。 三、金融市场的形态 金融市场的形态有两种：一种是有形市场，即交易者集中在有固定地点和交易设施的场所内进行交易的市场，证券交易所就是典型的有形市场；另一种是无形市场，即交易者分散在不同地点(机构)或采用电讯手段进行交易的市场，如场外交易市场和全球外汇市场就属于无形市场。 四、金融市场的功能 金融市场对于一国的经济发展具有多方面的功能： 1、融通资金的“媒介器”。通过金融市场使资金供应者和需求者在更大范围内自主地进行资金融资通，把多渠道的小额货币资金聚集成大额资金来源。 2、资金供求的“调节器”。中央银行可以通过公开市场业务，调剂货币供应量，有利于国家控制信贷规模，并有利于使用市场利率由资金供求关系决定，促进利率作用的发挥。 3、经济发展的“润滑剂”。金融市场有利于促进地区间的资金协作，有利于开展资金融通方面的竞争，提高资金使用效益。 五、金融市场的基本要素 一个完备的金融市场，应包括三个基本要素： 1、资金供应者和资金需求者。包括政府、
中国民营资本之八大家族金融系
中国民营资本之八大家族金融系 泛海系爱建系东方系德隆系希望系金信系万向系农凯系 中国的民营资本控制着股份制商业银行总资产的14.6%，占保险公司保费收入比例不低于7.4%，对证券公司的控制程度远远超过13%，控制着中国一半的金融租赁公司。中国八大家族在金融领域的投资额达到80亿元，他们往往透过家族直接控股的公司或者家族关联公司对旗下金融机构有着很强的控制力，金融机构基本处于家族最低层。这种模式与亚洲其他地区家族对金融机构的控制有着极相似之处。 中国民营金融中最突出的是包括泛海系、爱建系、东方系、德隆系、万向系、希望系、金信系、农凯系在内的八大家族。 通过对这八大家族金融结构的研究，我们发现，这些家族金融架构与我们此前研究过的亚洲其他地区的家族控股金融机构的模式非常类似：金融机构几乎都处于家族控制最下端。这一方面与中国的《商业银行法》等相关金融机构管理规定银行等不能从事相关的实业投资有关，另一方面这样的结构也是为了满足家族企业在实业投资到一定程度时的资金需求。 我们的研究还发现，中国的家族对金融机构的控制力大部分情况下都比较强，或者透过家族直接控制的公司控股，或者由家族的关联公司联合控股。这样的架构是否有利于中国金融未来的发展，也是让人关注之处。 自1988年“爱建信托”（非银行金融机构）诞生出新中国第一家民营金融机构以来，民营资本已经渗透到中国金融业各个领域，比重已不可小视。 热衷于中国金融投资的民营企业集团，投资规模不断扩大。其中控股“爱建信托”98%的上市公司“爱建股份”，投资金融领域的金额达到了15.7亿元，仅次于泛海系18.6亿元，其他投资金额在10亿元以上的还有“东方系”15.3亿元和德隆系10亿元。八大家族金融投资达到80.1亿元，平均每一家族超过10亿元。 八大家族中每一家族对两家或两家以上金融机构有重大影响力或控制力。 参股型的泛海系: 投资巨大，控制力欠缺 卢志强为实际控制人的泛海系以18.6亿元的金融投资规模居中国八大家族之首。与德隆系的“金融王国”是通过多年的精心构建才形成的不同，泛海系的“金融王国”形成速度则快得多，目前已经形成集三家证券公司、两家银行和一家保险公司的金融架构。泛海系的金融结构具有两大特点： 多家相关公司集体出巨资参股“海通证券”。通过旗下“光彩建设”（000046）、“光彩事业投资集团”、“中国船东互保协会”和“泛海实业”四家公司，泛海系以近8亿元巨资共同投资目前中国注册资本最大的券商—“海通证券”，占“海通证券”总股本的9.15%，持股比例仅比第一大股东“上实集团”少了0.01%。 “中国船东互保协会”是一个社团法人，其控制关系无从查找，但从共同投资方面可以看出其与泛海系非同一般的关系。“中国船东互保协会”不仅在投资“海通证券”时与泛海系共同行动，而且从图1中可以清晰地看到，在投资“民生银行”、“民生证券”和“民生保险”时两者也是步调一致。 控制力偏弱。泛海系投资的金融机构，股权比例相当分散，很难实现控股，但在股权方面均处于相对优势地位。这主要得益于与“中国船东互保协会”共同投资。 控制型的德隆系:缺少一家控股商业银行 唐氏四兄弟（唐万新、唐万里、唐万平、唐万川）为核心的德隆系长期以来致力于建立一个“金融帝国”，这一形态已初步形成。德隆系投资金融机构金额居第四，但控制的金融机构数量却是最多的，达到5家。德隆系的金融架构具有两个显著特点： 控制的金融机构类型相对较齐全。德隆系通过上市公司“新疆屯河”（600737）控制了“金新信托”（经过重新登记的信托公司），通过“金新信托”又间接控制了“德恒证券”。 通过旗下“合金投资”（000633）、“湘火炬”（000549）、“天山股份”（000736）和非上市
金融机构与地方政府关系
地方政府方面：要凭借天然公权力，借助当地的公检法体系，支持金融机构依法维护金融债权工作，加大对金融机构在债权保全、资产接收、资产处置等环节的政策支持，敦促有关部门简化手续，减免税率，积极支持金融机构盘活不良贷款，减轻其在追债过程中耗费的时间和人力成本；要加强对融资平台公司管理，杜绝地方政府自身违规或变相提供担保、帮助企业逃废债务等行为。金融机构方面：应积极引入社会信用体系及定期维护，引入信息挖掘技术，扩大信贷征信系统信用信息范围和含量，进一步提升系统的信用预警作用，为银行防范信贷风险提供有力的制度保障；应积极探索小额贷款管理办法；行业协会应定期组织信贷风险评价经验交流，通过相互交流信贷发展过程中的问题和趋势，从信贷全过程监控角度探讨降低不良贷款率的方法。 地方政府方面：提高政府行政运作透明度，完善市场公平竞争制度建设；强化政府的服务功能，通过调查了解当地优势产业发展情况以及发展需求，有针对地推出相关政策，加强产业、研究所、高校、金融机构间的联系，培育市场为主体的金融资本配置制度，从而提高信息披露程度和降低信息搜集成本；地方政府和金融机构共同培育符合我国经济转型产业结构调整的多元化金融市场，扩宽民间资本进入金融领域的渠道，减少地方政府改革压力和成本，同时也让民间资本有偿承担金融风险，从而建立起多元化的经济结构相适应的金融组织结构。金融机构方面：积极主动支持地方经济建设，创新重大项目的信贷方式和管理方法，实行跟踪管理，根据项目进展情况及时提供有效服务；提高金融企业经营状况信息透明度，善于引用研究所、高校对当地产业和全国各地经济发展研究成果，更好的契合当地产业、企业的需求，服务于当地实体经济发展。 银行和政府的相互关系是互为依存、互补及共同发展。 银行为政府提供个体和私营及集体企业的贷款提供保障，也为政府提供资金的保障和信用的支持。 有了银行的支持，让广大的私营企业更有信心创业，从而扩大就业，让闲散劳动力有了工作的平台，更好地发挥能力，不致变成社会的负担。 银行和政府之间不能是互相利用的关系，否则只能两败俱伤，解决的办法有多种，最主要的还是要发展经济，鼓励私营和个体企业的发展，增加税收收入。 地方政府要为农村信用社的正常发展提供良好的环境，比如说信用环境，要推进信用镇、信用村的建设，和信用社的职工一起，提高农民的金融意识。同时，地方政府应该改善当地的经济条件，想措施使农民致富，使农民富裕起来，这样才能使农村信用社有一个好的基础。农村信用社的发展，也就是金融的发展，和地方经济的发展，信用社的作用和地方政府的作用都是互相促进、互相帮助的两个重要方面，是不可偏废的，我觉得应该共同促进这件事情的完成。
金融投资工具
投资理财工具介绍 课程的主旨随着生活水平的进一步提高，理财已越来越多地被人们接受。专业的保险理财人员，通过分析和评估客户的财务状况与客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制订出合理的和可操作 的理财方案。据了解，发达国家的寿险营销分为4个层次:保险营销员、寿险顾问、理财规划师、伙伴销售；保险理财规划已是发达国家寿险主流销售方式。在个人金融理财市场兴起的中国，保险代理人仅能制定保障计划，已完全不能满足客户需求。为此，要求代理人对金融产品必须熟悉并掌握，以为客户提供全方位理财建议和财务规划为目标。 课程的目标协助业务员有效地了解1投资理财工具的定义，特点 2.了解投资理财工具的区别 3.保险在投资理财工具中的作用 课程大纲 1.为什么要作投资理财规划 2.什么是投资？什么是理财? 3.投资理财工具介绍 4.投资理财工具分析 5 ?投资理财工具介绍话术 正文: 为什么要投资理财? 1.避免财富缩水：负利时代如何解决财富的隐形缩水。 d — 5 .
你不理财、财不理你 什么是投资？什么是理财? 投资：將“資金”投入以錢滾錢的管道中賺取差價。可能獲利，也可能損失通常獲利率高，損 失率也高。 理财：理财是通过一系列有目的、有意识的规划来进行财务管理， 累积财富，保障财富，使个 人和家庭的 资产取得最大化效益， 达成人生不同阶段的生活目标。 通常獲利率不如投資，但損失率近 乎零。 错误观念: 1.拼命的储蓄就是理财：达不到 累计财富的目的。 2.拼命的投资就是理财：达不到 保障财富的目的。 投资理财工具介绍 1.银行存款: 指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构，并能获得一定利息，是最保守的理财方式。 银行存款的主要分类: (1) 活期储蓄存款：不确定在存期，可随时存取款，存取金额不限。 (2) 整存整取存款：就是一次存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。它 是定期储蓄中最常用的存款类型, (3) 零存整取存款：就是每月分笔存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。 2.防止财务风险: 3创造更高利润: 4.做好退休规划: 如何保全资产，如何合理避税。 如何累积财富，使资产保值、增值。 如何应对“老龄化”社会的到来。
金融机构的特点
金融机构的特征 ------法硕21班刘畅2012212268 金融是现代紧急的核心，而金融机构是现代金融活动最为重要的组织者和参与者，是金融体系最重要的组成部分，是金融市场的主导因素。从狭义的角度看，金融机构是指那些专门从事金融活动或为金融活动提供专业服务的营利性组织；从广义角度看，金融机构还包括金融监管组织及国际金融机构。商业银行是最早出现的现代金融机构。随着社会经济发展的需要，以现代商业银行为起点形成了今天多种金融机构并存的现代金融机构体系。 金融机构有如下特征： 一、金融机构能够充当真正的信用中介，分散风险，降低交易成本，提供支付机制和流 动性。银行等金融机构通过吸收存款和发行金融债券的形式，将社会上的闲散资金集中起来，用以向长期借款人提供任何单一投资者都无法提供的低成本长期资金。 金融机构既是借者又是贷者，成为真正的信用中介。金融机构还能使单个投资者的资金投入银行后，有专家经营，并且风险联合承担，减少单个投资人的风险。尽管金融机构不能完全消除直接融资中出现的逆向选择和道德风险问题，但是引入的一些制度性措施可以极大地减少或缓解信息不对称所造成的交易费用与风险。金融机构提供的多种多样的支付手段有利于加速结算过程和货币资金的周转，促进再生产的顺利进行。 二、金融机构是特殊的企业。在现代市场经济中，金融机构作为一种特殊的企业，与一 般经济单位之间既有共性，又有特殊性。共性主要表现为金融机构也需要具备普通企业的基本要素，如有一定的自有资本、向社会提供特定的商品和服务、必须依法经营、独立核算、自负盈亏、照章纳税等。特殊性主要表现以下方面：（1）特殊的经营对象与经营内容。一般经济单位的经营对象是具有一定使用价值的商品或普通劳务，经营内容主要从事商品生产与流通活动；而金融机构的经营对象是货币资金这种特殊的商品，经营内容则是货币的收付、借贷及各种与货币资金运动有关或与之相联系的各种金融业务。（2）特殊的经营关系与经营原则。一般经济单位与客户之间是商品或劳务的买卖关系；而金融机构与客户之间主要是货币资金的借贷或投资关系。金融机构在经营中必须遵循安全性、流动性和盈利性原则。（3）特
关于向金融机构投资入股的暂行规定
中国人民银行印发《关于向金融机构投资入股的暂行规定》的通知 （１９９４年７月２８日银发[１９９４]１８６号） 人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行, 各专业银行、政策性银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行, 人保总公司、太平洋保险公司、平安保险公司, 各全国性金融公司: 为加强向金融机构投资入股的管理, 现将《关于向金融机构投资入股的暂行规定》发给你们, 请认真贯彻执行, 并将执行中遇到的问题和建议及时报总行。 附件： 关于向金融机构投资入股的暂行规定 为规范金融机构管理，保证金融机构资本来源正当，结构合理，促进金融机构健康发展，现就向金融机构投资入股问题规定如下： 一、各党政机关、部队、团体以及国家拨给经费的事业单位，除国务院批准或法规及中国人民银行规章规定外，一律不得向金融机构投资。 二、各级地方财政部门经当地政府同意，由中国人民银行核实，可以用财政节余资金向金融机构投资。 三、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等政策性银行一律不得向金融机构投资。 四、中国工商银行、中国农业银行、中国人民建设银行、中国银行未经中国人民银行批准，一律不得向金融机构投资。 五、其他商业银行、信托投资公司、企业集团财务公司、融资租赁公司在资本充足率为８％并遵守以下规定的前提下，可向金融机构投资。 （一）投资累计金额不得超过资本金的２０％； （二）投资来源限于超过８％以上资本金部分，以及公积金、公益金结余。 六、保险公司可向金融机构投资、投资累计金额不得超过该公司资本金的２５％。 七、城市信用合作社、农村信用合作社除按中国人民银行规定的比例可向信用合作社联社、合作银行投资外，不得向其他金融机构投资。 八、证券公司可用资本金向金融机构投资，其投资累计金额不得超过资本金的２０％。 九、各金融机构分支机构一律不得向金融机构投资。 十、各金融机构向金融机构的投资入股数额，在计算资本充足率时必须等额核减自身的资本金。 十一、工商企业向金融机构投资必须符合以下规定： （一）经企业行政主管机关或董事会批准可以用自有资金向金融机构投资，但必须同时具备以下条件： １、在工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业。 ２、经营业绩良好，按期足额归还银行贷款，最近３年连续盈利。
中国境内著名的投资公司名单(金融大鳄)
中国境内PE\VC\投资公司名单 1、青云创投 2、高盛 3、红杉资本 4、鼎晖创投 5、枫丹国际 6、派杰投资银行 7、凯雷投资 8、长安私人资本 9、格林雷斯 10、汉能资本 11、启明创投 12、智基创投 13、美国光速创投 14、世盈创业投资有限公司 15、贝祥投资集团 16、德同资本管理有限公司 17、凯旋创投 18、天泉投资 19、祥峰资本 20、凯鹏华盈 21、联想投资
22、赛富亚洲投资资金 23、维思投资 24、艾库乐森新能源投资有限公司 25、北京京能能源科技投资有限公司 26、上海裕安投资有限公司 27、银杉投资顾问（北京)有限公司 28、科桥投资 29、开投基金 30、四维资本 31、英特尔投资 32、软银赛富 33、中欧投资 34、戈壁投资 35、厚朴基金 36、弘毅投资 37、汇丰直投 38、必百瑞 39、江苏高科投 40、深圳高科投 41、IDG(这可是老大呀！) 42、深圳创投 43、上海联创
44、海纳亚洲 45、凯雷 46、成为基金 47、联创策源 48、纪源资本 49、兰馨亚洲 50、摩根士丹利 风险投资公司世界著名投资银行名录 联想风险投资，它投资了一家列车电视； 国际上知名的风险投资有软银（投资阿里巴巴），高盛（投资分众传媒） idg（投资电脑报） 凯雷（投资聚众传媒） 世界著名投资银行名录法国巴黎百富勤融资有限公司荷银融资亚洲有限公司博资财务顾问有限公司 英高财务顾问有限公司 亚洲融资有限公司 倍利证券（香港）有限公司 贝尔斯登亚洲有限公司 加拿大怡东融资有限公司 中银国际亚洲有限公司 时富融资有限公司 里昂证券资本市场有限公司 京华山一企业融资有限公司 群益亚洲有限公司 Credit Suisse First Boston (Hong Kong) Limited 德勤企业财务顾问有限公司 道亨证券有限公司 安永企业融资顾问有限公司
证券投资工具及比较分析
证券投资地工具及其简单地比较分析，证券市场地环境分析 证券地投资工具包括原生工具如股票、债券，衍生工具如期权、期货、远期等. 对于股票和债券地比较分析： 股票和债券地联系：两者同属于有价资本证券，都代表发行者与投资者之间地一种契约关系，对于发行者来说，其目地都是为了筹集资金.对于投资者来说，其目地都是为了获取收益.个人收集整理勿做商业用途 股票和债券地区别： 权利不同：股票持有者对股份公司地资产具有所有权，可参与企业经营管理并承担投资风险，债券地持有者与发行者之间仅仅是一种债权债务关系，债券地持有者仅仅拥有追回债务本息地权利.个人收集整理勿做商业用途 目地不同：发行股票地目地是满足公司创立和追加资本地需要，发行债券地目地是增加可供支配使用地资金，不能列作资本金.个人收集整理勿做商业用途 风险程度不同：股票地一般比债券有更大地风险. 获利能力不同：股票与债券相比，具有更强地获利能力. 期限不同：债券投资期限是固定地，而规范地股票是无期地. 流动性不同：一般债券地流动性不如股票地流动性 交易形式和发行种类不同：债券常采用场外交易地形式，而股票则更多地采用场内交易地形式. 衍生工具是在原生工具地基础上派生出来地工具，其根本地目地是为了规避证券市场地投资风险，但同时它又是一种高风险地投机工具.个人收集整理勿做商业用途 证券市场地环境分析：今年以来，最多时一天股票市场新开户达到３０多万户，日成交量常常达到两三千亿元，沪深两市开户数量有七八千万户，另外还有几千万基金投资者.短短三年，中国股市成交量翻了二三十倍，成为全球增长最快地证券市场中国证券市场地长足发展，得益于中国经济地高速增长，使越来越多地好企业上市.人们手里地钱多了.得益于中国政府大力整治证券市场环境，包括三年前出台“国九条”、推动股权分置改革、解决结构性矛盾、清理大股东占用上市公司资金和清理整顿证券公司等一系列重大政策措施地施行，使中国证券市场地环境有了根本改变.目前，证券市场地机构投资者已占了“半壁江山”，股票流动性提高了，中小投资者地利益得到更好保护，企业上市融资地积极性增强.个人收集整理勿做商业用途 从宏观经济层面来看，经济运行稳定以及通胀势头趋缓将支撑目前市场地估值水平.月份数据显示，我国进出口呈现超预期增长地态势，物价指数()增速低于市场预期.虽然食品权重地调整对数据有一定地下调影响，但节日效应和极端天气对于上涨地贡献抵消了这部分影响，我们仍然认可通胀势头趋缓地结论.本周月份经济运行数据将公布，市场对于增速地进一步下降基本达成共识.作为影响市场走势地重要因素之一，在经济稳定运行地背景下通胀得到有效遏制，将为股市场估值中枢地上移提供良好支撑.个人收集整理勿做商业用途 从政策面来看，两会期间透露出来地“调结构、保民生”思路非常明晰.会议召开期间，政策环境整体稳定偏暖，但不排除月中下旬继续有紧缩政策出台地可能.值得注意地是，月采购经理人指数()为，较月下滑了个百分点.这一方面反映了中国内生性增长地动力有所下降，另一方面也体现了紧缩政策累积效应地释放.政策超调风险地存在将使得管理层在紧缩政策地出台上更为谨慎.另外，随着紧缩政策边际效用地递减，政策环境或将逐步摆脱寒冬.个人收集整理勿做商业用途 在市场流动性方面，节后资金面得到了一定改善，目前市场存量流动性较充足.中期来看，月、月份央票到期量将超过万亿元，即使市场存在存款准备金率再次上调收紧流动性地预期，但相比央票到期释放地资金而言，仍然较为有限.另外，对于通胀地控制以及遏制房价地政