华富旗下基金产品介绍
华富旗下基金产品介绍
一、华富竞争力优选混合型证券投资基金
?产品名称：华富竞争力优选混合型证券投资基金
?产品代码：410001
?投资目标：本基金采取适度主动资产配置和积极主动精选证券的投资策略，对基金投资风险的控制遵循“事前防范、事中控制、事后评估”的风险控制程序，运用华富PMC 选股系统，力求实现基金资产的中长期稳定增值。?风险收益特征：本基金属于中等风险的混合型基金，其风险收益特征从长期平均来看，介于单纯的股票型组合与单纯的债券型组合之间。基金管理人通过适度主动的资产配置与积极主动的精选证券，实现风险限度内的合理回报。
?投资策略：在资产配置方面，采用自上而下的方法，确定各类资产的权重；
在行业及股票选择方面，利用自身开发的“华富PMC选股系统”进行行业及股票综合筛选；在债券选择方面，通过研究宏观经济、国家政策及收益率曲线，积极调整债券组合的久期结构
?投资范围：本基金投资组合中股票投资比例为30－90%，债券投资比例为5－65%，现金不低于基金资产净值的5%。
?资产配置：在资产配置方面，采用自上而下的方法，确定各类资产的权重；
在行业及股票选择方面，利用自身开发的“华富PMC选股系统”进行行业及股票综合筛选；在债券选择方面，通过研究宏观经济、国家政策及收益率曲线，积极调整债券组合的久期结构。
?已分红情况：
?基金表现：
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?基金经理：张琦先生，英国里丁大学投资银行专业硕士，六年证券从业经验。2004年8月至2006年8月在光大证券有限公司从事证券研究工作，2006年8月至2010年3月在银华基金管理有限公司担任从事证券研究及专户投资工作。2010年4月加入华富基金管理有限公司。现任华富竞争力优选基金的基金经理。
二、华富货币市场基金
?产品名称：华富货币市场基金
?产品代码：410002
?投资目标：力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超
过基金业绩比较基准的稳定收益。
? 风险收益特征：本基金属于高流动性、低风险品种，其预期风险和预期收益率都低于股票型、债券型和混合型基金 ? 基金表现： （今年以来）
? 基金经理：胡伟先生，中南财经政法大学经济
五年证券从业经验。曾在珠海市商业银行资金营运部从事债券研究及债券交易工作，2006年11月加入我公司，任债券交易员、华富货币市场基金基金经理助理。
现任华
富货币市场基金的基金经理。 ?
三、华富成长趋势股票型证券投资基金
?产品名称：华富成长趋势股票型证券投资基金
?产品代码：410003
?投资目标：精选符合中国经济增长新趋势、能持续为股东创造价值的公司，采取适度主动资产配置和积极主动精选证券的投资策略，在风险限度内，力争实现基金资产的长期稳定增值。
?风险收益特征：本基金是股票型证券投资基金，属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。
?投资策略：本基金将采用“自上而下”的多因素分析方法，结合定性分析和定量分析进行大类资产的配置。本基金以股票品种为主要投资标的。在中国经济增长方式转型的大背景之下，“自下而上”地以可持续增值企业为目标进行三次股票筛选来寻找价值被低估的优势企业，结合“自上而下”
精选最优行业，动态寻找优势企业与景气行业的最佳结合，构建投资组合，以追求基金资产的中长期稳定增值。对于债券资产的选择，本基金将以价值分析为主线，在综合研究的基础上实施积极主动的组合投资，并主要通过类属配置与债券选择两个层次进行投资管理。
?投资范围：本基金股票资产的配置比例为60%-95%，债券资产的配置比例为0-35%，权证的配置比例为0-3%，现金或者到期日在1年以内的政府债券的配置比例不低于5%。
?资产配置：本基金将采用“自上而下”的多因素分析方法，结合定性分析和定量分析进行大类资产的配置。本基金以股票品种为主要投资标的。在中国经济增长方式转型的大背景之下，“自下而上”地以可持续增值企业为目标进行三次股票筛选来寻找价值被低估的优势企业，结合“自上而下”
精选最优行业，动态寻找优势企业与景气行业的最佳结合，构建投资组合，以追求基金资产的中长期稳定增值。对于债券资产的选择，本基金将以价值分析为主线，在综合研究的基础上实施积极主动的组合投资，并主要通过类属配置与债券选择两个层次进行投资管理。
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?基金经理：陈德义先生，清华大学工商管理硕士，五年证券从业经验。历任中企东方资产管理公司研究员、上海丰润投资顾问公司投资咨询经理、国元证券股份有限公司投资研究中心高级研究员、国联安基金管理有限公司高级研究员、基金经理助理。现任华富成长趋势股票型基金的基金经理。
四、华富收益增强债券型证券投资基金A
?产品名称：华富收益增强债券型证券投资基金A
?产品代码：410004
?投资目标：本基金主要投资于固定收益类产品，在维持资产较高流动性、严格控制投资风险、获得债券稳定收益的基础上，积极利用各种稳健的金融工具和投资渠道，力争基金资产的持续增值。
?风险收益特征：本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
?风险投资特征：本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
?资产配置：本基金以系统化研究为基础通过对固定收益类资产的主动配置获得稳定的债券总收益，并通过新股申购、转债投资等品种的主动投资提升基金资产的增值效率。投资策略主要包括纯固定收益、新股申购、转债投资等。
?基金表现：
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?基金经理：曾刚先生，中国科技大学学士，清华大学MBA，九年证券从业经验。先后在红塔证券自营业务总部、汉唐证券债券业务总部、华宝兴业基金研究部负责宏观经济和债券的研究；2005年7月任上海电气财务公司资产管理部经理助理，负责固定收益投资。现任华富收益增强债券基金的基金经理。
五、华富收益增强债券型证券投资基金B
?产品名称：华富收益增强债券型证券投资基金B
?产品代码：410005
?投资目标：本基金主要投资于固定收益类产品，在维持资产较高流动性、严格控制投资风险、获得债券稳定收益的基础上，积极利用各种稳健的金融工具和投资渠道，力争基金资产的持续增值。
?风险收益特征：本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
?资产配置：本基金以系统化研究为基础通过对固定收益类资产的主动配置获得稳定的债券总收益，并通过新股申购、转债投资等品种的主动投资提升基金资产的增值效率。投资策略主要包括纯固定收益、新股申购、转债投资等。
?基金表现：
?持仓前十位：
?基金经理：曾刚先生，中国科技大学学士，清华大学MBA，九年证券从业经验。先后在红塔证券自营业务总部、汉唐证券债券业务总部、华宝兴业基金研究部负责宏观经济和债券的研究；2005年7月任上海电气财务公司资产管理部经理助理，负责固定收益投资。现任华富收益增强债券基金的基金经理。
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六、华富策略精选灵活配置混合型证券投资基金
?产品名称：华富策略精选灵活配置混合型证券投资基金
?产品代码：410006
?投资目标：本基金将运用多层次复合投资策略，在严格控制风险并保证充分流动性的前提下，力争基金资产的长期稳定增值。
?风险收益特征：本基金属于灵活配置混合型基金，一般情况下其风险和收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
?投资理念：“多重策略降低风险，个股精选提高收益”。本基金相信，在深入的基本面研究基础上，充分利用市场波动，采用优化的资产组合和行业配置策略并精选个股进行投资，能够获得超越投资基准的收益并实现研究溢价。
?投资范围：本基金投资组合中股票占基金资产的30%-80%；权证占基金资产净值的0-3%；债券、现金、货币市场工具以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具占基金资产的5%-70%，其中，基金保留的现金以及投资于到期日一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
?资产配置：自上而下的投资策略可降低风险，个股精选提高收益。股票仓位灵活，可以根据市场状况，在30%—80%范围内及时调整股票投资比例。
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?基金经理：季雷先生，工商管理硕士、物理学士，九年证券从业经验。先后担任东北证券金融与产业研究所行业公司部经理、金融工程部经理，投资策划部经理兼首席策略师；东方基金研究部副经理、东方龙基金经理助理、研究部经理，2007年3月至2008年9月担任东方龙混合型开放式证券投资基金基金经理兼金融工程部经理，投资决策委员会会员。现任华富策略精选基金的基金经理，华富价值增长基金的基金经理。
七、华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金
?产品名称：华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金
?产品代码：410007
?投资目标：本基金通过投资于价值相对低估且能为股东创造持续稳定回报的公司，在控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
?风险收益特征：本基金属于灵活配置混合型证券投资基金。一般情况，其风险和收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
?投资理念：本基金秉承和深化价值投资理念，旨在通过专业化研究和数量
化分析，以相对低估或相对合理的价格买入为能股东创造持续稳定回报的公司。该理念至少包含以下两个个方面的含义：——证券市场不是完全有效，通过专业化研究和数量化分析，可以找到价值被低估且未来能为股票创造持续稳定会回报的股票。——中国经济持续稳定的增长，作为微观经济主体的企业将明显受益。事实上，一些上市公司已经表现出良好的持续稳定增长特性，以较低的估值水平投资这些股票，可以尽可能地控制风险和最大程度的分享中国经济持续增长的成果。
?资产配置：本基金认为宏观经济波动影响证券市场的运行趋势，通过对宏观经济的分析，可以判断证券市场的中长期运行趋势；同时结合市场趋势分析，可以得出证券市场投资环境。在此基础上，本基金预测股票市场和债券市场未来的收益和风险，并据此在股票、债券和现金等资产之间进行稳健的灵活配置。在股票投资中，本基金主要投资于价值相对低估，且能为股东创造持续稳健回报的上市公司。在债券投资中，本基金将采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构配置、市场转换、相对价值判断和信用风险评估等管理手段。
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?基金经理：郭锋先生，复旦大学经济学学士，三年证券从业经验，历任雷
曼兄弟亚洲投资有限公司行业分析师、华富基金管理有限公司行业研究员，2010年6月起任华富基金管理有限公司华富竞争力优选混合型证券投资基金基金经理助理。
八、华富中证100指数证券投资基金
?产品名称：华富中证100指数证券投资基金
?产品代码：410008
?投资目标：本基金进行被动式指数化投资，通过严格的投资约束和数量化风险控制，力争控制净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%和年跟踪误差不超过4%，以实现对中证100 指数的有效跟踪。
?风险收益特征：本基金属于股票型证券投资基金，属于较高风险、较高收益的投资品种。一般情况下，其风险和收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。
?投资理念：中国经济长期健康发展，中证100 指数的成份股可以充分代表中国经济增长的领导力量；中国证券市场日益成熟有效，中证100 指数可以综合反映沪深证券市场中最具市场影响力的一批大市值公司的整体情况。指数化投资是有效市场理论的具体实施，指数化投资可以在确保获取市场平均收益的同时，最大限度地降低投资组合的非系统性风险和投资成本。本基金以复制、跟踪中证100 指数为原则，进行被动式指数化投资，旨在为投资人提供一个投资中证100 指数的有效投资工具，以获得该指数所代表的中国证券市场平均收益及分享中国经济长期增长成果。
?投资范围：本基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证100 指数的成份股及其备选成份股、新股、现金或者到期日在一年以内的政府债券等。其中，本基金投资于中证100 指数的成份股及其备选成份股的比例为基金资产的90%～95%，基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
?资产配置：本基金采用两层次的自上而下资产配置策略，首先确定基金资产在股票和现金之间的配置比例，再按照中证100 指数成份股的权重确定个股的配置比例。
?基金表现：
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?基金经理：郭晨先生，四川大学技术经济及管理专业硕士，三年证券从业经验，历任平安资产管理公司投资绩效分析师、东吴基金管理有限公司金融工程研究员，2009年11月加入华富基金管理有限公司，现任华富中证100指数证券投资基金基金经理助理。
基金公司实习总结
基金公司实习总结 银华基金管理有限公司实习报告 根据学校的毕业实习要求，本人于2016年4月20日到5月20日在北京银华基金管理有限公司实习了一个月。在实习期间，我将理论结合实际，进一步的学习到了金融机构的主要经济业务活动。在一个月的实习期内，我的基金知识和工作能力都得到了提高，现将实习工作的内容和感想系统的总结汇报。 1 实习单位简介 银华基金成立于2001年5月，成立9年以来，银华基金致力于为广大投资者提供专业的资产管理服务，逐步发展为一个具有大资金管理能力的综合型资产管理公司。xx年8月，银华基金获得企业年金基金管理人资格，成为国内9家首批获此资格的基金管理公司之一。xx年10月底，银华基金管理公司正式获得QDII资格，获准开展境外证券投资管理业务。在接下来的xx年2月，银华基金管理公司获得特定客户资产管理业务资格。2016年上半年，公司资产管理规模位列行业前十位，跻身国内优秀基金管理公司行列。银华基金公司是行业内首家通过iso9001质量管理体系认证的公司。至此，银华基金成为业内为数不多的同时拥有企业年金资产管理业务资格、境外证券投资管理业务资格和特定客户资产管理业务资格的基金管理公司。到我实习的时候，银华
基金拥有开放式基金十三只，并正在筹备第十四只沪深三百指数型基金。这十三只基金包括了股票型、配臵型、债券型、货币型和QDII基金，充分的为不同风险收益要求的客户提供了理财服务。同时，这些银华旗下管理的基金业绩排名十分 优异，并获得多项业内大奖，多次赢得独立专业机构高度评价，为持有人带来了可持续的稳健投资回报。银华基金因为整体业绩表现突出，连续三年蝉联“金牛基金公司”称号。 2 实习过程 本次毕业实习的目的在于通过在基金公司的实习，掌握基金发行，购买和赎回的基本原则，业务流程和操作过程。实习过程主要包括以下几个阶段： 了解实习单位的基本情况和机构设臵、人员配备等。 学习基金发行招募书，在运作保障部学习基金会计知识。 总结实习经过，完成实习报告。 3 实习内容 作为一名金融系的本科生，能够在全国排名前十的基金公司实习，让我十分珍惜这次机会。通过一个月的认真实习，我确实学到了不少基金知识，对基金行业有了初步的认识，对基金公司的各个部门的工作性质也有了一定的概念。
私募基金发行产品流程与规划
产品计划流程说明书 释义 本说明书中，除上下文另有规定外，下列用于应当具有如下含义： 1.产品计划/本产品计划/计划/产品：是对预计发行的产品的统称，包括但不限于信托计划、基金资产管理计划等，具体以当期发行的产品为准进行相应的调整. 2.产品计划发起人：指开发设计产品计划的当事人。 3.产品计划管理人/管理人：指对产品计划进行运作管理的当事人，其职责包括但不限于：选择产品计划托管人/期货经纪商/证券经纪商/投资顾问，推介产品计划，协助投资者办理产品认购事宜，下达投资指令，日常估值，信息披露等。 4.产品计划托管人/托管人：指对产品计划的财产进行托管的当事人，其职责包括但不限于：进行产品计划托管账户、资金账户的开立，保管产品计划的财产，核对并执行管理人发出的投资指令，协助管理人进行产品计划财产的估值、核算与清算，协助进行信息披露等。 5.投资者/客户：满足产品计划规定的资格要求，签署产品计划合同书且合同书正式生效的认购者。投资者缴纳相关认购款项、承担合同书规定的相应义务后，可以享受按合同规定分享产品计划财产收益、分配计划清算后的财产等权利。 6.认购：指在产品计划推介期内，投资者按照产品计划合同的规定购买产品计划份额的行为。 7.投资顾问：受产品计划管理人聘任，为管理人投资提供投资建议的当事人，产品管理人负责执行投资顾问的投资建议等事务。 8.产品计划合同书：证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人为产品计划财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责
任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 9.产品计划专用证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人以产品计划的名义为产品计划财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 10.产品计划专用证券资金账户：指管理人以产品计划专用证券账户在证券经纪商处以产品管理人名称开立的资金账户。 11.期货账户：根据中国证监会有关规定和中国金融期货交易所等相关期货交易所的有关业务规则，托管人配合管理人为产品计划资产在其选定的期货公司处开立的用于存放产品计划资产期货保证金的账户，其用途包括出入金、支付期货交易结算款和相关费用等，期货账户对应唯一的期货结算账户，也即资金账户。 12.产品计划财产专户：指管理人以自身名义在保管行开立的产品计划资金专用账户，产品计划成立，产品计划资金交付完成之日起视为保管账户。 13.保管账户：指管理人按照产品合同相关协议约定开立的账户，该账户仅限于满足开展和记录产品计划的资金往来，办理与产品计划运作相关账户之间的转账结算，不得提取现金。管理人不得使用保管专户进行产品文件书面约定以外的活动。 14.资金账户：指托管人根据有关规定为产品计划财产开立的专门用于清算交收的银行账户。 15.产品计划财产/计划财产：指投资者拥有合法处分权，加入本产品计划的全部产品计划资金，由委托管理人管理并由托管人托管的作为本产品计划标的的财产。 16.推介期/初始销售期限：指产品计划合同书中载明，并经相关监管机构核准的产品计划初始销售期（具体期限由产品合同书载明）。 17.存续期：指本产品合同计划生效至终止之间的期限。 18.认购：指在产品计划初始销售期间，投资者按照产品计划合同的规定购买本产品计划份额的行为。 19.代理销售机构：指符合相关监管部门规定的条件，取得产品计划销
银华基金管理有限公司董事长介绍
银华基金管理有限公司董事长介绍 彭越-银华基金管理有限公司董事长介绍 人物小结:银华基金管理有限公司董事长,其管理的银华基金为 广大投资者奉献了丰厚的投资回报,实现了管理规模上的突破,从一 个行业新生代成长为一个具有大资金管理能力的综合型资产管理公 司,并跻身于国内优秀基金管理公司行列. 彭越简介: 曾任职于最高人民检察院；曾任银华基金管理有限公司副总经理. 现任银华基金管理有限公司董事长. 对基金公司而言业绩是最好的品牌 银华基金公司董事长彭越表示,目前正值公司成立5周年,5年来 公司一直致力于提高公司的投资业绩,切实为持有人带来收益. 五年前,从旗下第一只基金———基金天华开始运作,到如今银华 已管理了6只开放式基金和一只封闭式基金,资产管理规模从最初的 25亿发展到现在超过了120亿,投资业绩近年来综合排名始终位居 国内基金业的前列,并形成了适应投资者不同风险偏好需求的、完整 的产品线. 对此彭越表示,从公司成立开始,自己就意识到对基金公司而言, 业绩决定一切.他说:“基金和一般消费品不同,一般消费品,没有质 量排名,要看服务和广告,而基金因为有业绩排名,投资者一看业绩排 名就知道好坏,所以对现阶段的基金公司而言,做好业绩是最重要的.”
2003年,银华基金打通了投资和研究部门之间的隔离墙,将两个部门合而为一,率先在国内基金业实现投研一体化.彭越认为:“这是银华基金投资走向成熟的一个重要标志.”而后,银华基金的投资业绩一路飙升. 彭越认为,以股权分置改革为核心的制度变革不仅提升了a股市场的整体估值水平,而且也为资本市场的长期成长打开了空间.随着ipo渐行渐近以及优质大盘企业重返a股市场,市场容量将进一步扩大,中国基金界一定会出现投资水平优秀的大盘基金.这是历史的必然,对公司来说既是重大机遇也是挑战. 随着银华新基金的发行接近尾声,银华基金的资产规模有望再上 一个新的台阶.对下一步的发展公司如何考虑？彭越表示,现阶段业绩仍然是最重要的.“金融服务行业,最好的服务就是为客户赚钱,不是不做品牌建设,而是业绩就是最好的品牌.” 一家本土基金的五年成长实验 刚满五周岁的银华基金公司遇到了“亦喜亦忧”的事情,旗下银华优质增长股票基金发行火爆———规模超过90亿,不得不提前结束募集；与此同时,能否管好“航母基金”也让它感受到压力,因为中国基金业对此有过不成功的实践. 这家公司成立于2001年5月28日,近乎诞生在中国股市历史的 最高点.在随即而来的漫长熊市中,银华忍受过单只基金被赎成微型 基金的难堪,但依靠不断创新保持了业绩提升.可谓五年磨一剑,90亿的新增规模终于推动公司再进一程,跃升为大型基金管理公司. 在某种程度上,银华可看作本土基金公司在低迷市场中发轫的一 个缩影.银华基金公司董事长彭表述了五年苦旅的所思所感. 最重要的永远是业绩 “对于基金来说,为投资人赚钱是第一位的”,彭越强调.他看重业绩已经到了分毫必争的地步,而基金投资者对净值一两分钱的差距也是“锱铢必较”的.他表示不同意由于基金投资业绩不可能长期领先,所以该把工作重点转向客户服务,业绩做到中等就可以的观点.
基金实习报告
银华基金管理有限公司实习报告 根据学校的毕业实习要求，本人于2010年4月20日到5月20日在北京银华基金管理有限公司实习了一个月。在实习期间，我将理论结合实际，进一步的学习到了金融机构的主要经济业务活动。在一个月的实习期内，我的基金知识和工作能力都得到了提高，现将实习工作的内容和感想系统的总结汇报。 1.实习单位简介 银华基金成立于2001年5月，成立9年以来，银华基金致力于为广大投资者提供专业的资产管理服务，逐步发展为一个具有大资金管理能力的综合型资产管理公司。2005年8月，银华基金获得企业年金基金管理人资格，成为国内9家首批获此资格的基金管理公司之一。2007年10月底，银华基金管理公司正式获得qdii资格，获准开展境外证券投资管理业务。在接下来的2008年2月，银华基金管理公司获得特定客户资产管理业务资格。2009年上半年，公司资产管理规模位列行业前十位，跻身国内优秀基金管理公司行列。银华基金公司是行业内首家通过iso9001质量管理体系认证的公司。至此，银华基金成为业内为数不多的同时拥有企业年金资产管理业务资格、境外证券投资管理业务资格和特定客户资产管理业务资格的基金管理公司。到我实习的时候，银华基金拥有开放式基金十三只，并正在筹备第十四只沪深三百指数型基金。这十三只基金包括了股票型、配臵型、债券型、货币型和qdii基金，充分的为不同风险收益要求的客户提供了理财服务。同时，这些银华旗下管理的基金业绩排名十分优异，并获得多项业内大奖，多次赢得独立专业机构高度评价，为持有人带来了可持续的稳健投资回报。银华基金因为整体业绩表现突出，连续三年蝉联“金牛基金公司”称号。 2.实习过程 本次毕业实习的目的在于通过在基金公司的实习，掌握基金发行，购买和赎回的基本原则，业务流程和操作过程。实习过程主要包括以下几个阶段： （一）了解实习单位的基本情况和机构设臵、人员配备等。 （二）学习基金发行招募书，在运作保障部学习基金会计知识。 （三）总结实习经过，完成实习报告。 3.实习内容 作为一名金融系的本科生，能够在全国排名前十的基金公司实习，让我十分珍惜这次机会。通过一个月的认真实习，我确实学到了不少基金知识，对基金行业有了初步的认识，对基金公司的各个部门的工作性质也有了一定的概念。尤其是我所实习的部门----运作保障部，刚开始我从这个部门名字的字面意思并不能完全理解此部门的工作内容，后来才知道运作保障部是为投资管理提供后台支持，主要是信息技术支持、交易资金清算核算、基金资产核算和对外信息披露等工作的。在实习过程中，我感到自己有明显的提高，在公司里对具体工作的学习和动手操作弥补了在学校里学习到的纯理论知识的不足。作为实习生需要多做事情来积累经验，提高实践能力。而实习工作不像正式员工有明确的工作范围，如果不端正态度，虚心请教，认真学 习，积极操作，就会面临无事可做也学不到东西的局面。 实习的第一天，在人力资源部门签好实习合同和保密协议，领到实习卡就到运作保障部报到了。从实习生进公司的流程来看，银华基金公司是一家非常正规和专业的公司，对于实习生都有专门的规章制度。因为我来银华基金公司实习前并没有系统的学习过基金知识，所以在运作保障部的第一天主要是了解这个部门的工作性质和内容是什么，同事们的工作分配情况，以及通过研究基金招募说明书来初步了解基金发
证券投资基金产品说明书
国泰金龙系列证券投资基金产品讲明书 ＊产品独特优势 1、国泰金龙系列基金的独特优势 ●同业利率转份额，早买早获利 投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率 1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。 ●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者） 认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。 认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。 2、金龙债券基金独特优势 ●本金相对安全、收益稳定、超额回报 ●治理团队稳定，过往业绩优秀 ●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：
本基金自成立日起半年后（含半年）累计净值跌破面值，则停止计提治理费直至累计净值达到1元。 3、金龙行业精选基金独特优势 ●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产治 理集团的先进经验 ●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业确 实是选对市场 ＊历史业绩回忆 稳健的基金投资业绩
优秀的债券投资业绩 注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。 一、金龙系列基金产品概要 ●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金 ●基金组成：国泰金龙债券基金 国泰金龙行业精选基金 ●存续期限：不定期
●子基金类型：契约型开放式 ●子单位面值：人民币1.00元 ●基金治理人：国泰基金治理有限公司●基金托管人：上海浦东进展银行 ●子基金费率：
《声音》2020年第9期基金的生命周期、关账、均衡与再平衡
（2020年第9期，总第144期） 中国证券投资基金业协会2020年3月13日基金的生命周期、关账、均衡与再平衡 【编者按】当前，中国经济正由资源投入型向创新驱动型转变，科技创新型新兴企业推动了人才红利的转化和利用，并广泛地改善了人民群众的生产生活方式，而私募基金作为“耐心的资本”在孵化和培育高新科技企业方面做出了卓越贡献。疫情期间，私募基金充分发挥专业管理能力，精准支援抗疫防疫攻坚战，帮助中小企业渡过难关，加快推动我国经济高质量发展。 在我国，私募股权（创投）基金也以合伙企业的组织形式为主，根据中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）数据，截至2019年12月底，私募股权（创投）基金中，合伙型私募基金占比为77%。合伙企业具有“税收透明体”、灵活的治理机制且兼具部分资合性等特点，使得其成为世界各国私募基金的主要组织形式。当前我国《企业会计准则》并未考虑合伙企业，合伙企业税收制度尚不完善，因此建立起
贯穿合伙企业设立、运营、分配等整个生命周期的财务核算体系，通过财务核算规则合理反映合伙企业经营或者投资的经济实质，理顺合伙企业的财税制度对我国私募基金发展和提升资本形成能力意义重大。 为此，协会研究了国际上合伙企业税收会计的相关经验，此篇为合伙企业税收会计系列第一篇，节选自《私募股权会计核算》1，书中对合伙型基金生命周期的关键时点进行了切分，并详细描述了关键时点的财务处理，涉及基金组织形式、生命周期、关账、均衡与再平衡、提款、收益分配、业绩报酬、划分等内容。本篇精选了书中“基金的生命周期”和其中一个关键时点“关账、再平衡与均衡”精华部分，供相关部门、学界、实务界人士参考，同时也为中国合伙型基金的财税制度顶层设计和具体财税实操提供参考和借鉴。 一、基金的生命周期 基金的生命周期可分为三个主要阶段：成立期（Introduction stage）、成长期（Growth stage）与成熟期（Maturity stage）。 （一）成立期（Introduction stage） 成立期具体可分为基金成立前的规划与筹备、基金成立、以及基金关账三个子阶段。 1.成立前的规划与准备工作（Planning and preparation 1《私募股权会计核算》作者玛丽亚·斯特凡诺娃（Mariya Stefanova）是私募股权会计培训和咨询公司PE Accounting Insights的创始合伙人，为私募股权机构、基金服务机构和基金会计提供专业培训和技术建议。 玛丽亚曾先后加入欧洲顶尖的机会型房地产管理公司Patron Capital、法国投资银行东方汇理银行，又于2006年在基金服务机构Mourant国际金融管理公司（后被美国道富银行收购）为私募股权客户服务，最后 在2008年加入Augentius。
2021年基金公司实习心得体会范文
近年来我国基金业迅猛发展，无论是基金数量还是基金规模都在不断扩大，尤其是开放式基金的数量和资产规模正在迅速增长。接下来就跟一起去了解一下关于基金公司实习心得体会范文吧! 基金公司实习心得体会范文篇【1】 实习地点北京市西城区金融街33号通泰大厦15层。华夏基金拥有3、8、9、15、16五层; 实习部门华夏经济固定收益部债券研究员; 实习指导老师曲波，华夏现金增利货币基金经理，基金规模1635亿，2XX年获“基金金牛奖”; 本人寄宿于伟大的高中同学学校，在此要深表感谢，为我省去了很大的一笔开销，公司给予的15元/天的住房补贴可以完封不动的揣进腰包，哈哈。 实习工作比较枯燥，压力也蛮大，虽然环境很轻松，但是想完成课题研究、完成任务并不轻松。每天三点一线的生活。早上六点准时起床，六点半下楼等公交车。 公家车要坐3站北京交大东门——北京交大南路——城铁西直门——西直门;在西直门换地铁 地铁同样坐3站西直门——车公庄——阜成门——复兴门;从复兴门出来就是金融街，步行大约5分钟进公司。每天大约7点1分左右到公司，一般早上到公司先换衣服，再到咖啡间冲杯咖啡。7点半在公司-1层吃早饭，大概7点4开始打开电脑看新闻和研究报告。 8点半开晨会，大约9点十分结束，上午11点2下楼吃午饭，晚上一般8点半离开公司;其余时间一直在看投资报告、市场策略分析、写报告，周六、周日照常。 我的任务是要研究并预测银行理财产品(中国版“影子银行”)对我国流动性、货币政策、信贷调控政策等国家宏观调控政策的影响，并预测其下半年发展前景，以及对资本市场的影响，并相应提出有关债市、利率的投资配置策略。投资报告全文大概2万五千字;最后要做成PPT接受投资经理、基金经理以及其他研究员答辩。 通过写作、分析、最后的答辩，以及与投资经理、基金经理的沟通，我认为如果你想去基金公司工作，成为一名研究员，将来要做一名基金经理，必须具备以下几点素质(当然这是我一家之言) 1、逻辑和架构十分重要。首先你的报告层次、架构必须清晰，这点不多谈，
基金管理公司章程
银华基金管理有限公司章程 目录 第一章总则 第二章经营宗旨、经营范围和注册资本 第三章股东、出资比例和股份转让 第四章股东的权利和义务 第五章股东会 第六章董事会 第一节董事的任职资格 第二节董事会的构成 第三节董事的选举和任免 第四节董事的职责和义务 第五节董事会的职权 第六节董事会议事规则 第七章监事会 第一节监事的任职资格
第二节监事的选举和任命 第三节监事会的职责 第四节监事会的议事规则 第八章总经理 第一节总经理的任职资格 第二节总经理的职责与义务 第三节聘任和解聘总经理的条件和程序第九章督察员 第十章经营管理 第十一章财务会计与利润分配 第一节财务会计及利润分配 第二节会计师事务所的聘任与解聘 第十二章公司的合并与分立 第十三章解散和清算 第十四章公司章程的修订程序 第十五章附则
第一章总则 第一条银华基金管理有限公司(以下简称“公司”或“本公司”)系依照《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）和国家其他有关法律、法规，经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准设立，并经工商管理机关登记成立的有限责任公司。现依据《公司法》、《暂行办法》、《中华人民共和国合同法》和其他法律法规，特制定本章程。 除非有特别说明，本章程约束范围仅限于公司自有资产的管理和运作，不包括公司管理的基金资产的有关事宜。 第二条公司名称：银华基金管理有限公司。 英文名称：YINHUA FUND MANAGEMENT CO.,LTD. 公司住所：中国广东省深圳特区深南大道6008号，深 圳特区报业大厦19层。 第三条公司须具备符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施。 第四条公司为独立的中华人民共和国（以下简称“中国”）企业法人，受中国法律、法规及政府其他有关规定的管辖和保护。 第五条公司的经营期限：永久存续
基金管理公司内部机构设置及职能内控制度
基金管理公司内部机构设置及职能内控制度集团标准化办公室：[VV986T-J682P28-JP266L8-68PNN]
基金管理公司内部机构设置及职能内控制 度 【最新资料，WORD文档，可编辑】 银华基金管理公司内部机构设置及其职能 第一部分公司治理结构及其职能 公司组织机构图----------------------------------------1第一章公司治理结构----------------------------------2第二章股东会----------------------------------------2第三章董事会----------------------------------------5第四章监事会----------------------------------------13第五章总经理办公会----------------------------------16第六章风险控制委员会--------------------------------18第七章投资决策委员会--------------------------------21第八章督察员----------------------------------------23 第二部分公司内部机构设置及其职能 一、内部机构设置-------------------------------------24 二、内部机构职能-------------------------------------25 （1）综合管理部----------------------------------25 （2）基金经理部----------------------------------26 （3）研究策划部----------------------------------27
投资基金产品说明书
科林兴邦投资基金募集说明书 中国〃北京
重要提示 （仅适合特定的且具有相关投资经验的投资者）本募集说明书仅向依据中华人民共和国有关法律及本募集说明书规定愿意入伙的潜在优先级有限合伙人进行说明。 中融科林基金（北京）投资基金管理有限公司作为基金管理人。本次基金募集的资金用于绵阳科林农林开发有限公司万亩林地林间套种中药材扩建项目。根据我们的专业能力和经验对该项目进行充分的风险评估，该项目优先级有限合伙人的风险可控，未来预期投资收益较高。虽然本基金投资者的投资成本及预期收益，已经通过各项风险控制措施而被保护，但仍有可能由于不确定因素而导致损失，投资者应充分认识风险，谨慎投资。 本资料仅以产品介绍为目的，不构成任何形式的保证、承诺或者对投资者及公司权利义务的约束性法律文件。投资有风险，投资者认购产品时应认真阅读本产品说明书。投资管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责、遵守职业操守和道德规范、为投资者高度负责的原则管理资产。本材料为保密材料，仅呈送给中融科林投资基金私募的特定客户。
第一章基金介绍 一、基金概要 ?基金名称：科林兴邦投资基金 ?基金类型：有限合伙 ?投资项目：四川绵阳科林农林开发有限公司（万亩林地林间套种中药 材扩建项目） ?基金管理人：中融科林（北京）投资基金管理有限公司（以下简称 ?中融科林投资基金公司） ?基金担保人：绵阳市万丰生态农业开发有限公司 ?基金规模：人民币5000万元 ?基金封闭期：（1+1） ?收益分配周期：每半年分红一次 ?募集方式：向特定对象非公开募集 ?基金专户银行：中国工商银行股份有限公司北京朝阳支行 ?募集对象：具备投资价值分析和风险判断能力的合格个人及 机构投资者 ?投资起点：自然人投资50万起，以10万的整数倍递增 机构投资人200万起，以10万的整数倍递增 ?年化收益率： 基金预期年化收益率12%-15.5%，每半年分红一次。具体预期收益率如下（税后）： 注：表中S代表合伙人所投资金数额
社会医疗保险基金运行平衡的预警机制研究
社会医疗保险基金运行平衡的预警机制研究 路云许珍子 2013-01-04 15:10:49 来源：《东南大学学报（哲学社会版）2012年第6期 摘要：风险及其规避与防范一直是医保基金收支管理中的重要问题，推动医保基金运行平衡的预警体系的建立将有助于提高基金的风险管理水平，并且能够将事后发现风险转移为事前化解风险。本文对我国社会医疗保险基金的运行平衡能力进行风险预警，对风险预警体系建立的必要性、内涵、原则以及预警指标的选择等进行分析研究，在此基础上选取指标，初步构建预警体系，提出风险预警体系方案。 关键词：社会医疗保险基金，运行平衡，预警机制 社保基金的稳健运行离不开成熟的风险预警机制做支撑，有效防范和规避风险将是未来我国社保基金建设研究重点之一。国外发达国家经过多年研究、实践，取得了不错的成果。我国国内近年来对社会保障基金的预警程度也在不断提高，如劳动和社会保障部社会保障研究所建立了失业保险基金收支监测的研究模型；山东省建立了由101个数据组成的医疗保险基金运行监测分析指标体系，这是在实践层面上对医疗保险基金收支预警系统做出的一次有益探索；南京市基金管理中心建立了医疗保险基金监测预警系统，能够对医保基金运行状况进行预警和分析。但现有的许多研究仍集中于医疗费用或支出的某个方面的简单的定性化分析，建立的预警指标相对较少，对影响整个医保基金收支运行的宏观风险因素的提取、进行定量化分析的研究普遍比较欠缺，某种程度影响到了该体系的系统研究及软件开发。本文正是从这点出发，对影响医保基金运行平衡的因素进行全面
分析，对预警体系建立的必要性、内涵、原则、以及预警指标的选择等进行分析研究，在此基础上选取一定指标，初步构建风险预警体系，提出预警体系方案。 一、建立社会医疗保险基金运行平衡预警体系的必要性 自2001年以来，城镇职工基本医疗保险制度在全国普遍推行，覆盖面和基金规模不断扩大，基金运行较为平稳。 然而，随着医保制度的不断深入，其运行的经济基础——医疗保险基金的责任和压力越来越大，近几年随着医保制度的改革，医保基金的费用支出呈现出逐年上升的趋势，由于医药不分家、医疗费用增长过快，人口老龄化等问题的存在，医疗保险基金的收支平衡受到了严重威胁。2009年全国职工基本医疗保险基金支出的平均增长速度为35.4%，首次超过基金收入的增长速度34.9%，成为一个历史转折点。据统计，2004年至2010年我国基本医疗保险基金支出年均增长率为25.50%，而收入年均增长率仅为23.71%。以近7年为例，除2006年、2007年、2008年外，每年的基本医疗保险基金的支出增长率均高于收入增长率，2001年至2003年的数据，同样显示这一特征趋势，即医疗保险基金的支出增长快于收入增长。以上数据给我们警示，有必要防范基本医疗保险基金风险，这将成为未来我国社会保障基金稳健运行的重点难题之一。 2012年4月28-29日，统计局第六次全国人口普查主要数据发布，数据显示，60岁及以上的老人占比为13.26%，比2000年人口普查时增加了2.93%，其中65岁及以上的老人占比为8.87%，比2000年人口普查时增长了1.9l%。0-14岁的青少年占比为16.60%，比2000年人口普查时减少了6.29%。可以看出，人口老龄化的速度在加快，少年儿童比重降低速度也在加快。
银华基金管理公司监察稽核制度
银华基金管理有限公司监察稽核制度
目录 第一章总则------------------------------------1 第二章组织机构--------------------------------2 第三章监察稽核部职责--------------------------3 第四章监察稽核部权限--------------------------4 第五章监察稽核工作范围和重点内容--------------5 第六章监察稽核的方法--------------------------6 第七章监察稽核的程序--------------------------6 第八章监察稽核报告----------------------------8 第九章监察稽核人员的行为规范------------------9 第十章监察稽核人员的奖励与处罚---------------10 第十一章附则-----------------------------------10
银华基金管理有限公司 监察稽核制度 第一章总则 第一条为规范公司管理和基金运作，维护基金持有人和股东的权益，加强公司内部风险控制能力，依据《证券投资基金管理暂行办法》、《银华基金管理有限公司章程》以及其他相关规定，特制定《银华基金管理有限公司监察稽核制度》（以下简称“本制度”）。 第二条本制度所指监察稽核是指对公司管理和基金管理过程中的遵规守法情况以及公司内部控制制度的实施和落实情况进行监督、评价。 第三条监察稽核部独立于公司各个部门，以独立、客观、公正的精神执行内部的监察稽核工作。监察稽核工作实行监察稽核报告制度，通过监察稽核报告对公司经营和基金管理过程进行监督、评价、报告和建议，及时准确地发现问题并提出警示，最大限度降低公司和基金的运作风险。 第四条除非公司认定有可能危及公司和基金安全的特殊情况下，监察稽核部门只针对发现的问题提出改进建议，不担任执行性工作，具体的改进工作由公司管理层和业务部门执行。监察稽核人员应遵守公司内部管理制度，在规定的权限范围内从事监察稽核工作，不得干预公司的正常工作。
国家自科基金项目：基于精算平衡的基本养老金调整机制研究
正文：参照以下提纲撰写，要求内容翔实、清晰，层次分明，标题突出。请勿删除或改动下述提纲标题及括号中的文字。 （一）立项依据与研究内容（4000-8000字）： 1．项目的立项依据（研究意义、国内外研究现状及发展动态分析，需结合科学研究发展趋势来论述科学意义；或结合国民经济和社会发展中迫切需要解决的关键科技问题来论述其应用前景。附主要参考文献目录）； 1.1研究意义 作为养老保险制度重要组成部分的养老金调整机制是否科学、合理，关乎社会公平正义，关系所有退休职工和在职参保人员的切身利益，也直接影响着全面小康社会目标的实现，决定着社会养老保障制度的可持续发展。 然而，截至目前，由于对我国基本养老金调整中调整的基数、调整的触发点、调整的幅度、调整的效果评价等问题缺乏系统的科学研究，在理论上至今尚未形成一个统一的认识，导致在实践上没有形成一个系统的、规范的制度，从而使得我国基本养老保险待遇调整呈现出一种无序状态。自2005年以来，我国已连续11年以10%的增幅上调企业退休职工的养老金待遇，远高于同期全国居民消费价格指数CPI的涨幅。这对改善城镇退休职工老年生活确实起到了重要的保障作用。 但这种连续多年普涨的调整方法既缺乏科学依据，也不可能长期持续下去，同时，普涨所带来的负面效应却日渐显现：一方面，它加大了养老保险基金和公共财政的支付压力；另一方面，对个体而言，出现了在相同因素条件下后退休人员的养老金少于先退休人员的“倒挂”现象，进而衍生了激励“提前退休”的效应。此外，由于养老金基数不同，在普涨的情况下，也进一步扩大了不同地区之间以及同一区域内不同退休人员之间的养老金差距。 可见，研究建立一个科学、合理的养老金调整机制对于加快建立更加公平可持续的社会养老保险制度，维护社会公平正义与和谐稳定，最终建成全面小康社会具有十分重要的理论和实际意义。因此，党中央多次强调要求建立我国基本养老金正常调整机制，最近，中共
某基金管理公司内部机构设置及其职能
银华基金管理有限公司内部机构设置及其职能 经银华基金管理有限公司二○○一年 七月十三日第一届董事会第二次会议通过 （内部资料，不得外传）
银华基金管理有限公司 内部机构设置及其职能 第一部分公司治理结构及其职能 公司组织机构图----------------------------------------1第一章公司治理结构----------------------------------2第二章股东会----------------------------------------2第三章董事会----------------------------------------5第四章监事会----------------------------------------13第五章总经理办公会----------------------------------16第六章风险控制委员会--------------------------------18第七章投资决策委员会--------------------------------21第八章督察员----------------------------------------23第二部分公司内部机构设置及其职能 一、内部机构设置-------------------------------------24 二、内部机构职能-------------------------------------25 （1）综合管理部----------------------------------25 （2）基金经理部----------------------------------26（3）研究策划部----------------------------------27（4）运作保障部----------------------------------27（5）市场开发部----------------------------------28（6）监察稽核部----------------------------------29（7）外派机构------------------------------------30
某证券投资最新基金产品说明书
国泰金龙系列证券投资基金产品说明书 ＊产品独特优势 1、国泰金龙系列基金的独特优势 ●同业利率转份额，早买早获利 投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。 ●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者） 认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。 认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。 2、金龙债券基金独特优势 ●本金相对安全、收益稳定、超额回报 ●管理团队稳定，过往业绩优秀 ●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：本基金自成立日起半年后 （含半年）累计净值跌破面值，则停止计提管理费直至累计净值达到1元。 3、金龙行业精选基金独特优势 ●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产管理集团的先进经验 ●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业就是选对市场 ＊历史业绩回顾 稳健的基金投资业绩 优秀的债券投资业绩
注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。 一、金龙系列基金产品概要 ●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金 ●基金组成：国泰金龙债券基金 国泰金龙行业精选基金 ●存续期限：不定期 ●子基金类型：契约型开放式 ●子单位面值：人民币1.00元 ●基金管理人：国泰基金管理有限公司 ●基金托管人：上海浦东发展银行 (注: 持有时间指的是成功购买的申请日或上一次成功转换的申请日至本次申请转换当日；转换金额指的是转出基金份额当日净资产总值) ●子基金分红：在符合有关基金分红条件的前提下，每年至少分红两次。红利再投资免收 再投资费用。 二、金龙债券基金的投资管理 1、投资管理概要
--基金发行宣传资料
银华永泰积极债券型基金通过对可转换债券的主动管理，可以在股市和债市中灵活兼顾。当正股下跌时，可转债中的普通债券价值可以作为其价格支撑，有助于抵御下跌风险；当正股上涨时，可转债中的转股期权有助于使其分享股票价格上涨带来的收益。 数据来源：天相投顾，Wind资讯，银华基金。注：①本基金业绩比较基准为天相可转债指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40%。②1999年12月30日为“天相可转债指数”基日。 银华永泰积极债券型基金将基金份额分为A类和C类，其中A类基金份额收取认购/申购、赎回费；C 类基金份额不收取认购/申购费用，仅从本类别基金资产中计提销售服务费，而且对于持有期限不少于30日的本类别基金份额不收取赎回费。投资者可以灵活自由选择。 可转换债券具有非常复杂的定价机制和相关条款，需要有较为专业的知识进行分析和管理。银华基金管理有限公司固定收益部，拥有丰富的固定收益类投资经验，具有良好的投研实力。 成立于2001年5月，是经中国证监会批准成立的全国性基金管理公司。 是业内为数不多的同时拥有企业年金基金投资管理人资格、合格境外投资者业务资格、特定客户资产管理业务资格和社保基金境内委托投资管理人资格的全牌照基金管理公司。 截至目前，旗下共管理着21只基金，建立了覆盖股票型、配置型、债券型、货币型、保本型和QDII 基金的非常完善的产品线。 2011年4月14日，银华基金管理有限公司荣获《中国证券报》等机构评选的“金牛基金公司”奖。（来源：《中国证券报》，2011年4月14日） 基金名称银华永泰积极债券型证券投资基金 基金类型债券型基金 基金代码180029（A类份额）180030（C类份额） 业绩比较基准天相可转债指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40% 投资目标在严格控制基金资产风险和确保投资组合流动性的前提下，通过积极主动的可转换债券投资管理，力争为投资者提供最优的当期收益和稳定的长期投资回报。 投资理念充分利用可转债兼具“债性”和“股性”的特征，以价值分析为基础，通过自上而下的宏观分析和自下而上的个券精选，优化投资组合的当期风险收益，并谋求基金资产的长期稳定增值。 投资组合比例本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于80%，其中可转债（含可分离交易的可转换债）的投资比例为基金资产的20%-95%；本基金投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过20%；本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 可转债投资策略银华永泰积极债券型基金的可转债投资比例为基金资产的20%-95%，其投资目的就是在锁定组合下行风险的前提下追求较高的投资回报。 持有配置策略：综合分析可转债的债性、股性、流动性、摊薄率等因素，并采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定其投
2019年实习证明,基金公司-优秀word范文 (17页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 实习证明,基金公司 篇一：大学毕业公司实习证明模板(免费) 实习证明 兹有吉林大学商学院财务管理专业学生范兆轩于201X年3月4日至5月4 日在中投长春创业投资基金管理股份有限公司财务部进行实习，情况属实，特此证明。 实习单位盖章： 201X 年5月4日 实习证明 兹有吉林大学商学院财务管理专业学生李欣华于201X年3月4日至5月4 日在中投长春创业投资基金管理股份有限公司财务部进行实习，情况属实，特此证明。 实习单位盖章： 201X 年5月4日 篇二：基金实习报告 银华基金管理有限公司实习报告根据学校的毕业实习要求，本人于201X年4月20日到5月20日在北京银华基金管理有 限公司实习了一个月。在实习期间，我将理论结合实际，进一步的学习到了金 融机构的主要 经济业务活动。在一个月的实习期内，我的基金知识和工作能力都得到了提高，现将实习工
作的内容和感想系统的总结汇报。1 实习单位简介 银华基金成立于201X年5月，成立9年以来，银华基金致力于为广大投资者提供专业的 资产管理服务，逐步发展为一个具有大资金管理能力的综合型资产管理公司。201X年8月， 银华基金获得企业年金基金管理人资格，成为国内9家首批获此资格的基金管理公司之一。 201X年10月底，银华基金管理公司正式获得qdii资格，获准开展境外证券投资管理业务。 在接下来的201X年2月，银华基金管理公司获得特定客户资产管理业务资格。201X年上半 年，公司资产管理规模位列行业前十位，跻身国内优秀基金管理公司行列。银华基金公司是 行业内首家通过iso9001质量管理体系认证的公司。至此，银华基金成为业内为数不多的同 时拥有企业年金资产管理业务资格、境外证券投资管理业务资格和特定客户资产管理业务资 格的基金管理公司。到我实习的时候，银华基金拥有开放式基金十三只，并正在筹备第十四 只沪深三百指数型基金。这十三只基金包括了股票型、配臵型、债券型、货币型和qdii基金， 充分的为不同风险收益要求的客户提供了理财服务。同时，这些银华旗下管理的基金业绩排 名十分优异，并获得多项业内大奖，多次赢得独立专业机构高度评价，为持有人带来了可持续 的稳健投资回报。银华基金因为整体业绩表现突出，连续三年蝉联“金牛基金公司”称号。2 实习过程 本次毕业实习的目的在于通过在基金公司的实习，掌握基金发行，购买和赎回的基本原 则，业务流程和操作过程。实习过程主要包括以下几个阶段：
上投摩根双息平衡混合型证券投资基金
上投摩根双息平衡混合型证券投资基金2010年第2季度报告 上投摩根双息平衡混合型证券投资基金 2010年第2季度报告 2010年6月30日 基金管理人：上投摩根基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 报告送出日期：二〇一〇年七月十九日 第 1 页共13 页
§1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2010年7月16日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2010年4月1日起至6月30日止。 §2 基金产品概况
§3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 注：“本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益”。 上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如，开放式基金
的申购赎回费、红利再投资费、基金转换费等），计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 3.2 基金净值表现 3.2.1 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③②-④ 过去三个月-13.71% 1.34% -10.44% 0.79% -3.27% 0.55% 注：本基金于2006年4月26日正式成立。 3.2.2自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 上投摩根双息平衡混合型证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2006年4月26日至2010年6月30日）