基金从业基金法律法规复习题集第576篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。
A、证券公司
B、证券投资咨询机构
C、独立基金销售机构
D、律师事务所
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：D
【解析】：
基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
知识点：基金市场服务机构
2.基金投资的有价证券不包括( )。
A、股票
B、货币
C、艺术品
D、金融衍生工具
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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】：C
【解析】：
基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。
知识点：投资基金的主要类别
3.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于( )。
A、不正当竞争
、内幕交易B．
C、误导市场
D、基于信息的操纵市场
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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信
【答案】：D
【解析】：
甲的行为属于基于信息的操纵市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。
4.信息披露的原则主要体现在( )上。
A、对披露内容和披露形式的要求
B、对披露制度和披露形式的要求
C、对披露法规和披露形式的要求
D、对披露法规和披露制度的要求
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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】：A
【解析】：
信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
5.保本基金的核心是运用( )投资策略进行基金的操作。
A、消极型
B、积极型
C、组合保险
D、以上都不是
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【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略
【答案】：C
【解析】：
知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；
避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
6.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，基金宣日后，方可使用。( )传推介材料自报送中国证监会之日起．
A、5
B、10
C、15
D、30
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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚
【答案】：B
【解析】：
知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；
出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：
提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(1)
对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(2)
个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，6 (3)对在基金宣该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现传推介材料自报送中国证监会之日起10 基金宣传。7.下
列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( ) A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B 、不可以在交易所进行份额交易C D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第3章>节证券投资基金的分类标准及介绍1>第C 【答案】：【解析】：场又可以在交易所(赎回，上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、内市场) 进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放
式基金。大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业5家基金管理公司和10，) 8.( 公约》。
A、2000年12月31日
B、1999年12月30日
C、1990年12月30日
D、2001年12月31日
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【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】：B
【解析】：
1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。
知识点：加强基金管理人内部控制的重要性
9.关于基金信息披露的表述，错误的是( )。
A、加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
B、基金信息披露有利于投资者的价值判断
C、加强基金信息披露可以防止信息的滥用
D、基金信息披露是一种自愿性信息披露
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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用
【答案】：D
【解析】：
基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。
10.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是( )。
A、增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险
B、收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险
C、收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益
D、增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益
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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
D
：【答案】．
【解析】：
一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。
11.基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后( )内，为其办理登记手续。
A、20日
B、30日
C、20个工作日
D、15个工作日
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【知识点】：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记
【答案】：C
【解析】：
基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作曰内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
知识点：非公开募集基金的基金管理人的登记
12.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知( )。
Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ．投资者适当性匹配意见
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：
基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
可能直接导致本金亏损的事项。(1)
可能直接导致超过原始本金损失的事项。(2)
因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。(3)
因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。(4)
限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。(5)
投资者适当性匹配意见。(6)
私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人13. ( )员从事私募基金业务，禁止的行为不包括。A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动B、公平地对待其管理的不同基金财产、玩忽职守，不按照规定履行职责C D、侵占、挪用基金财产>>>点击展开答案与解析54【知识点】：第章>第节>对非公开募集基金募集行为的监管B 【答案】：：【解析】项应为：不公平地对待其管理的不同基金财产。B
14.( )主要涉及基金份额的募集与客户服务。、基金的产品开发A B、基金的市场营销、基金的投资管理C D、基金的后台管理点击展开答案与解析>>> 【知识点】证券投资基金的运作>节第>章：第22B ：【答案】：【解析】．
基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。
15.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请( )。
A、登记
B、备案
C、注册
D、核准
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：C
【解析】：
基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。
知识点：基金市场服务机构
16.基金交易确认的机构是( )。
A、基金销售机构
B、基金销售支付机构
C、基金份额登记机构
D、基金评价机构
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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：C
【解析】：
基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；
③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
17.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括( )。
A、不得从事与投资人利益相冲突的业务
B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送
C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额
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【知识点】：第5章>第2节>诚实守信
【答案】：C
：【解析】．
C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。
18.基金职业道德教育的内容有( )。
Ⅰ．培养基金职业道德观念
Ⅱ．灌输基金职业道德规范
Ⅲ．树立基金职业道德典型
Ⅳ．提升基金职业道德素养
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的含义
【答案】：B
【解析】：
道德教育的内容主要包括以下两个方面：
1．培养基金职业道德观念
2．灌输基金职业道德规范
知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径
19.关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是( )。
A、具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
B、最近一年末净资产不低于2000万元
C、最近一年末金融资产不低于1000万元
D、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：A
【解析】：
同时符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者：最近一年末净资产不低于2000万元；最近一年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历(故A项说法错误，符合题意)。
20.当存在以下因素时应审慎评估( )。
Ⅰ．存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务Ⅱ．产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和
特征的产品或服务
Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务
Ⅳ．中国基金业协会认定的高风险产品或者服务
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；
当存在以下因素时应审慎评估：
①存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
②产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
③产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
④产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
⑤产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情
21.基金公司授权控制包含( )。
Ⅰ．建立健全公司授权标准和程序
Ⅱ．在规定授权范围内行使相应的职责
Ⅲ．重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效
Ⅳ．建立有效的授权评价、反馈和调整机制
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：D
【解析】：
知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；
基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括：
股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司(1)
授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。(2)
公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。(3)
公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的(4) ( 22.以下不属于中国证监会对
基金募集申请材料的齐备性审查的是 )。、基金合同草案A B、招募说明书草案C、上市公告
书D、申请报告点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第16章基金募集的程序>>第1节C ：【答案】【解析】：基金合同草案、即对报送的申请报告、中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。 ( )23.可以
责令有下列情形之一的基金托管人限期改正。Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．未
能勤勉尽责的Ⅲ．在履行法定职责时存在重大失误的Ⅳ．依法解散的、ⅠA 、Ⅰ、ⅡB 、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．
>>>点击展开答案与解析
基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题
基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题 一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。 A.企业年金 B.保险资产管理计划 C.定向资产管理计划 D.第三方保险资产管理计划 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】（P9）保险资产管理公司的资产管理业务包括：企 业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理 计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资 管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和 定向资产管理计划。 本题1分 第2题按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交易方式 D.交割期限 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】（P6）按照交易标的物的不同，金融市场可分为票 据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄 金市场等。 本题1分 第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。 A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B.使有限的资源得不到有效的利用 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，加大交易成本 【正确答案】 C
【答案解析】（P8）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮 助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观 信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决 策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加 便利。 本题1分 第4题下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】（P17）我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开 披露的基金信息资料。故A项错误。 本题1分 第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。 A.证券投资基金是一种集合投资方式 B.证券投资基金反映的是一种信托关系 C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金” D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】（P14）证券投资基金在美国被称为“共同基金”， 在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基 金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资 信托基金”。 本题1分 第6题封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。 A.法律主体资格不同 B.份额限制不同 C.价格形成方式不同 D.激励约束机制与投资策略不同
基金法律法规历年真题(最全汇总)
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编 1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务 【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。 基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险 【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易 【答案】C 【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚尽责
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚 尽责 一、忠诚尽责的含义 忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道 德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎 所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委 托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业 道德规范。 忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构 利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意 来对待所在机构的工作，尽职尽责。 二、忠诚尽责的基本要求 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁 公正;二是忠诚敬业。 1.廉洁公正 廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职 业和行业。忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位 职责，在于维护基金行业的形象。这两方面都要求基金从业人员在执 业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独 立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金 行业的形象。需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基 金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。
具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或 赠送礼物、回扣、补偿或报酬等 (2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟 取非法利益 (3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取 非法利益 (4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 (5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在 机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货 (6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的 活动 (7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰， 坚持原则，独立自主 2.忠诚敬业 忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一 种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。丧失忠诚，就是对责任的伤害， 也是对自己品行和操守的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于自己 所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。具体而言： (1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形 式的聘任合同，保证基金从业人员在相对应机构对其进行直接管理的 条件下从事执业活动
基金从业《基金法律法规》复习题集(第4460篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。 A、登载完整的风险提示函 B、使用“净值归一”等表述 C、使用“坐享财富增长”的表述 D、预测基金的证券投资业绩 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 【答案】：A 【解析】： 使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。 知识点：宣传推介材料的禁止规定 2.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、基金业协会 D、工商登记注册地中国证监会派出机构 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：C 【解析】： 基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。 知识点：基金市场服务机构 3.各国政府对金融系统的主要监管模式有( )。 Ⅰ．政府集中型监管模式 Ⅱ．行业自律型监管模式 Ⅲ．不同金融行业的分业监管
Ⅳ．各金融行业的统一监管 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第1节>金融市场的监管 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。 4.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得( )。 A、将客户备付金用于基金赎回垫支 B、存放备付金 C、使用备付金 D、划转客户备付金 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>货币市场基金宣传推介的规定 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解货币市场基金宣传的要求； 基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值服务的业务规则，并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。 5.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括( )。 A、收取销售费用的项目
基金法律法规真题考卷
基金法律法规真题考卷 1.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因于 （A）。P23开放基金与封闭基金不同的投资策略 A.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 B.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 C.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 D.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 2.开立基金销售结算专用账户可选择（D）。P18基金销售支付机构 A.具有监督职责的第三方支付机构AB都不对 B.中国基金业协会指定备案结算银行 C.中国人民银行指定结算银行对应机构可以取得资格，并未做指定 D.具备基金销售业务资格的商业银行 3.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是（A）应履行的职责。P78证监会对于投资基金的职能证监会是监管机构从业协会是自律组织 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国基金业协会制定和实施行业自律规则，监督、检查会员执业行为，调解会员矛盾 D.中国银监会 4.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（B）。P100（2）基金信息披露内容事实上这个开放内容规定是针对所有基金的 A.基金份额净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金资产净值和基金累计份额净值 5.基金注册登记机构的职责不包括（B）。P31（2）注册登记机构的职责 A.确认基金交易 B.披露基金份额净值一共五点，此点不包括 C.建立投资者基金份额账户 D.保管持有人名册 6.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（D）日内编制并披露临时报告。P113(2)基金临时报告都应当在两天内编制报告书 A.5 B.3 C.1 D.2 7.关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是（B）。常识私募基金的理解 A.通过报刊、电视台推介是私下或直接向特定群体募集的资金 B.通过分析会、报告会向特定对象推介只有此选项的推介是不“公开”的 C.向公众群发邮件、短信推介 D.通过广告宣传推介 8.基金市场营销的特殊性包括（D）。P140（2）基金市场营销的特殊性五点规范性；服务性；专业性；持续性；适用性 A.稳定性、周期性、安全性 B.服务性、持续性、成长性 C.阶段性、全面性、可控性
基金从业基金法律法规复习题集第4185篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A、每个月 B、每季度 C、每半年 D、每年 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范 【答案】：B 【解析】： 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及 从管理费中支付的客户维护费总额。 2.( )应当贯穿于公司经营活动的始终。 A、授权控制 B、审批控制 C、风险控制 D、业务控制 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】： 基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。知识点：内部控制的基本要素 3.职业素质包括专业技能和( )。 A、道德素养 B、教育背景 C、表达能力 D、执行能力 点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第5章>第1节>职业道德 【答案】：A 【解析】： 知识点：理解道德与职业道德的含义； 职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。 4.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。 A、2012年8月8日 B、2014年8月8日
C、2012年12月18日 D、2014年12月18日 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： 随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 5.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。 A、内部控制大纲 B、基本管理制度 C、经营理念 D、部门业务规章 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：C 【解析】： 经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。 6.通过基金公司网站进行基金买卖属于( ) A、基金直销 B、基金代销 C、基金网络销售 、基金第三方销售D． >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：A 【解析】： 在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。 知识点：销售方式 7.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起( )进行发售。 A、1个月 B、3个月 C、半年 D、两个月 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序 【答案】：C 【解析】： 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
《证券投资基金法》全面解读
《证券投资基金法》全面解读 《证券投资基金法》全面解读如下： 严把基金公司入门关严禁地下基金公司 证券投资基金法对设立基金公司的条件进行了严格限制：设立基金管理公司的注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本;基金公司的主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币。对于基金公司设立分支机构、修改章程或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。 基金专家同时认为，法律只是规定了“主要股东”的条件，这在一定程度上对基金公司的其他股东留出了余地。 此外，法律严禁设立“地下基金公司”的行为。违反法律规定，未经批准，擅自设立基金管理公司的，由证券监督管理机构予以取缔，并处五万元以上五十万元以下罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
为三种基金形式留有发展空间 证券投资基金法的制定本着发展的眼光，针对我国基金业的实际发展情况，分别为“基金中的基金”、“私募基金”和“公司制基金”预留出了发展空间。 所谓“基金中的基金”，就是专门买卖其他基金的投资基金;“私募基金”是市场人士对“向特定对象募集的基金”的一般称谓;我国目前尚无公司制基金，它是由具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金。 对于基金能否买卖其他基金份额，法律规定了基金财产不得买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。这为“基金中的基金”的发展留出了空间。 针对目前我国事实上存在的私募基金和尚未发展的公司制基金(国际上比较普遍的基金形式)，法律授权国务院另行制定具体管理办法。 投资者的“保护伞”——基金份额持有人大会制 为充分保护投资者的合法权益，证券投资基金法规定了基金份额
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)
第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】
【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义
一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类
【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)
基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1）1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日
D、年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额 【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单，以下表述正确的是( )。
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：守法合规
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：守法 合规 一、守法合规的含义 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调 整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规， 是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应 当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配 合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参 与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供关心。 守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所 有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员 所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。 二、守法合规的基本要求 守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法 违规的行为。 1.熟悉法律法规等行为规范 守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。我国相关基 金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业 人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律 法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范 的曲解而做出违法违规的行为。
对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合 规的企业文化;另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范、学习 和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等 行为规范创造条件。 2.遵守法律法规等行为规范 基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守 这些规范。具体而言，包括以下要求： (1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效 力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。 (2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。 (3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。 (4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发觉并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。 (5)普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监 督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发觉违法违规的行为， 应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及问题详解
2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及 答案 1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，准确的 是()。 Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金营运依据不同 Ⅳ.监管机构不同 V.交易场所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体 资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。 2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，准确的是()。 A.投资者教育有固定的推广模式 B.存有广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验能够遵循
答案：C 解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者 保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代; 证券经营机构理应承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者 教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存有广泛适 用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的 是()。 I.公司重大关联交易 II.基金重大关联交易 III.公司审计事务 Ⅳ.基金审计事务 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事会审议下列事项，理应经过2/3以上的独立董事通过： ①公司及基金投资运作中的重大关联交易; ②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所; ③公司管理的基金的半年度报告和年度报告; ④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)
基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C
4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则
2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)
2019年基金从业《基金法律法规》试题及 答案(2) 导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。 2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。 A.30个 B.10个 C.20个 D.15个 正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。 Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.对证券价格影响明确的信息 Ⅲ.非公开的信息 Ⅳ.为自己或者他人牟取利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。 (2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。 4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。 A.所在地行业协会 B.所在地银监局 C.中国基金业协会 D.所在地证监局 正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
基金科目一《基金法律法规》真题测试十一
基金科目一《基金法律法规》真题测试十一 1、以下公募证券投资基金宣传推介材料用语中，违反证券投资基金信息披露要求的包括（）。 I.投资本基金，最高可享6.9%年化收益 Ⅱ.本基金收益年化3.2%，不服不行 Ⅲ.投资本基金，本金安全百分百有保证 Ⅳ.本避险策略基金到期时，由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额 A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C；《证券投资基金》教材下册P162 【解析】前三项属于违规信息披露，第四项符合避险策略基金保本保障机制。 2、以下不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。 A.公正性原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.及时性原则 答案：A；《证券投资基金》教材下册P170 【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则；⑤有效性原则；⑥差异性原则。 3、关于基金管理人合规文化建设，下列表述错误的是（）。 A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制 B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人 C.需要管理层重视并亲自参与 D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识 答案：B；《证券投资基金》教材下册P226 【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。 4、某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。 A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C；《证券投资基金》教材下册P215 【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。 5、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。其中因投资组合无法应付客户赎回要求 所引起的风险，属于（）。 A.信用风险
2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析
2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析 (1/48)单选题 第1题 按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（）。 A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况 B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况 C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力 D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流 下一题 (2/48)单选题 第2题 以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是（）。 Ⅰ.保护资产的安全完整 Ⅱ.保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求 Ⅲ.提高经营管理效率 Ⅳ.防止舞弊和控制风险 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 上一题下一题 (3/48)单选题 第3题 关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（）。 Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币 Ⅱ.基金报价单位为每十份基金价格 Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍 Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万价 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 上一题下一题 (4/48)单选题 第4题 关于基金托管人，下列说法错误的是（）。 Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人自有财产 Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ 上一题下一题 (5/48)单选题 第5题 基金管理人合规管理的基本原则包括（）。 Ⅰ.客观性原则 Ⅱ.独立性原则 Ⅲ.公正性原则 Ⅳ.专业性原则 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 上一题下一题 (6/48)单选题 第6题 相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（）。 A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制 B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象 C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易 D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖 上一题下一题 (7/48)单选题 第7题 基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括（）等信息。 Ⅰ.姓名 Ⅱ.从业资质证明 Ⅲ.从业资质证明编号 Ⅳ.所在营业网点 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 上一题下一题 (8/48)单选题 第8题 在通常情况下，以下基金类型风险从大到小，排列正确的是（）。 Ⅰ.货币市场基金、混合基金、股票基金 Ⅱ.混合基金、二级债券基金、货币市场基金 Ⅲ.股票基金、混合基金、债券基金 Ⅳ.可转债基金、混合基金、货币市场基金 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ
《中华人民共和国证券投资基金法》概要(上)课后测试答案100分
一、单项选择题 1. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不得低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 一千万 B. 五千万 C. 一亿 D. 两亿 您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。 A. 二百人 B. 三百人 C. 五百人 D. 五百人 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 二、多项选择题 3. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括（）。 A. 向不特定对象募集资金 B. 向特定对象募集资金累计超过一百人 C. 向特定对象募集资金累计超过二百人 D. 法律、行政法规规定的其他情形 您的答案：A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金财产应当用于下列投资：（）。 A. 上市交易的股票 B. 上市交易的债券 C. 国务院证券监督管理机构规定的其他证券 D. 国务院证券监督管理机构规定的其他证券衍生品 您的答案：B,D,C,A 题目分数：10
批注： 5. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金的基金管理人应当履行的职责包含（）等。 A. 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 B. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 C. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有（）等行为。 A. 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B. 不公平地对待其管理的不同基金财产 C. 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益 D. 侵占、挪用基金财产 您的答案：D,B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 三、判断题 7. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人由委托人指定的理财经理担任。（） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 8. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金托管人只能由依法设立的商业银行担任。（） 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 证券的本质是权利的证券化。其类别包含股票、公司债券、政府债券、有限公司出资证明、基金份额凭证、投资合同等。（） 您的答案：正确 题目分数：10
2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)
2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1） 导读：本文2019年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是()。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是()。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加
会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是()。 A、2017年4月1日 B、2018年3月1日 C、2017年7月1日 D、2017年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?()【2019年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是()。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：保守秘密
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识 点：保守秘密 保守秘密 一、保守秘密的含义 保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。 (1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。 (2)客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私
不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外，这些具有投资需求。客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。 (3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。 需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。 二、保守秘密的基本要求 保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。 (2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。 (3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。 基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门 做出补救措施，防止损失进一步扩大。