EPC中的银行保函实务

EPC中的银行保函实务
EPC中的银行保函实务

国际工程承包项目中的银行保函实务

刘鹏程

(中国石化工程建设公司,北京,100101)

内容摘要:在国际工程承包,银行保函是一种常用的担保形式, 也是商业银行表外业务的一种。本文主要介绍保函的种类、办理银行保函的一般程序、开具银行保函的注意事项等三个方面问题,为从事国际工程承包业务的管理提供参考。

关键词:工程承包、银行保函、反担保措施、信用额度

在国际工程承包中,业主为了避免承包商违约而遭受损失,也为了工程如期履约和正常实施,通常要求银行充当担保人,为承包商开具银行保函,既以银行的资信保证承包商履行合同所规定的责任义务。作为银行担保业务的一种,银行保函以迅猛的发展势头已成为国际商业银行表外业务的一种,也成为商业银行利润的重要来源。

工程承包中的银行保函(Bank Bond)是指应承包商的要求向业主或其指定的受益人开具的独立的书面保证文件,是有条件地承担经济责任的契约性凭证,它能担保承包商正常履行合同规定的义务。它是一种备用性质的银行信用。目前通行的是担保银行承担第一偿付责任,即只要保函规定的偿付条件已经具备,担保银行便应偿付受益人的索偿。

我国一般采用保函形式开展银行的担保业务,在法律限制开立银行保函的国家(如美国、日本),用备用信用证(Standby L/C)作为银行保函的替代品。

1.保函的种类

在国际承包工程项目中,按照保函的使用范围和担保责任的不同,承包商常开具的保函可分为:投标保函(Bid Bond)、履约保函(Performance Bond)和预付款保函(Advance Payment Bond)等多种。现介绍这3种银行保函。

1)投标保函随同标书一起递交,金额通常在招标文件中作出规定,一般约为投标者报价总金额的1-2%,也有的规定一个固定的金额数。投标保函有效期与投标的有效期一致,一般为90天,最长的为120天至180天,在此期间投标人不得撤标。投标人中标后与业主签约时(或签约后10个工作日内),提交履约保函。

2)履约保函是合同生效的必要条件之一,其金额一般为合同总金额的10%,也有的规定一个固定的金额数。履约保函的有效期长于合同工期,只有在工程全面竣工并获得由工程师签发的合格证后才予以退还。

3)预付款保函的担保金额与业主所支付的预付款金额相等,由于预付款将逐月从工程进度款中扣还,故预付款的担保金额也应随扣还后的余额而减少。在施工期间,承包商按月或季将业

主批准预付款保函减值的通知送银行确认,也可凭业主付款帐单写出预付款保函减值通知书,取得业主和银行的共同确认。对于要求偿还时加付利息的预付款保函,要事先确定一个双方同意的固定利息率。

2.办理银行保函的一般程序

承包商应事先与银行建立良好的业务关系,并与银行商讨有关开具保函的费用及押金的比例。在银行要求提供反担保时,尽量使用银行给予的信用额度(Line of Credit),具体向银行申请办理保函的程序大致如下:

2.1 承包商向银行提交开立保函的申请书及相应文件

保函申请书是一份法律文件,必须经承包商的法人代表签字盖章,除表示请求银行按合同规定出具保函外,还有承包商的声明和保证。承包商还应向银行介绍工程情况,并按要求提供有关的文件,以供银行审核衡量风险情况。如果保函的条款已经由业主规定,应及早提供给银行审核。若条款对承包商不利,承包商在报价时要采取相应的措施,或在报价中提出偏差项,或将其作为风险因素在总价中考虑。

2.2 银行对承包商的审查和落实反担保措施

银行在收到承包商的申请书后,要审查承包商的资格及履约能力、项目的合法性和可行性、申请书的内容是否完整准确等。在我国,特别强调反担保措施,承包商需要交存100%的保证金或提供实物资产作抵押,或提供担保银行认可的金融机构或其他单位(一般为承包商的上级主管单位)做反担保人(Counter-Guarantor),以承担保函被受益人没收后的最终付款责任。银行经过审核后,认为可为承包商提供担保,便可与受益人协商拟订保函条款,开立保函。

2.3 保函开立后的管理

保函一经开出生效,就是一笔或有负债,存在一定的风险。承包商应严格按照合同履行项目,避免遭受受益人的索赔。如保函需要延期,承包商应与业主协商,并通知银行将保函的期限延长,以防止业主因有效期到期而借故提款。保函到期如不办理撤消,仍承担被索偿的风险,且银行将继续收取担保费用。因此承包商必须高度重视到期保函,必须及时撤消。

3.开具银行保函的注意事项

银行保函是国际承包工程项目顺利履行的必要条件之一,是业主付款的前提条件,保函条款是否得当,直接影响承包商的切身利益,故必须充分估计保函所带来的风险。在向银行申请开具银行保函时注意以下事项:

3.1 对标书及其中的保函条款进行认真研究

标书和合同是开立银行保函的依据。在采用招投标形式的承包工程中,标书是招标方的要

约邀请,如果参加投标,意味着接受标书的规定。故承包商在在工程投标前,要充分分析项目的风险,并反映到报价中。

3.2 担保银行的选择

在承包工程标书合同中,承包商应尽量选择本国银行承担担保业务,由本国银行直接对业主开具保函。中国的工程公司应选择中国本地的银行开具银行保函。如果本国银行不具备标书中规定的银行等级时,或指定的业主所在国的银行,应请求本地银行开具保函给符合标书规定的银行,在由该行开出该业主,但要向两家银行交纳手续费和担保费。

中国某工程公司与日本某工程公司组成联合体共同承担位于南京的一套石化装置总承包工程中,由于业主要求开具保函的担保银行至少具有由标准普尔评级的A级别(Bank rated “A” by Standard & Poors)。鉴于投资一方为德国公司,联合承包商向德国的巴伐利亚银行申请向业主开具保函。具体程序是:中国工程公司向中国银行申请,对日本富士银行开具自己承担比例数额的反担保保函,而日本工程公司向富士银行申请开具由该公司自己承担比例数额的保函,富士银行得到日本工程公司的申请后,合并中国银行开具的反担保保函,为联合承包商向德国的巴伐利亚银行开具反担保保函,巴伐利亚银行根据该保函为联合承包商向业主开具标书中规定的保函。

图:保函开具的流程

3.3 尽可能拒绝“可转让”的保函

银行保函所担保的责任应限于承包商和业主之间。一般保函是不可转让的。但业主因融资等需要,要求保函是可转让的,或合同规定合同本身的权益是可以转让的,则与此合同有关的保函就有可能转让。这样保函的风险被加大,故应尽量避免接受“可转让”的保函。如果业主的资信情况较好,或该条款不能避免时,应在总价中考虑“可转让”条款的风险。当作为分包商时应拒绝有分包商提供抵押金而用总承包商名义向业主开具保函。因为分包商不能控制总承包商的活动,当因总承包商的原因对业主违约,会牵扯分包商,使分包商受到损失。

3.4 币种的选择

银行保函是合同的重要组成部分,其币种应与合同的币种一致。在我国,如果合同采用人民币计价,保函的币种应为人民币,如果采用外币(如美元)计价,一旦保函生效,银行必须向受益人支付外币,会造成外汇的损失,因此对此类银行保函,承包商应向外汇管理局备案申请批准开具。

3.5 对“首次索偿即付”保函的相应措施

“首次索偿即付”保函,受益人掌握绝对的主动权,在索偿有效期和担保金额内,只要受益人提出书面要求,银行必须无条件支付现金给受益人,而不必征求承包商的同意。这就有可能造成即使承包商完全履行义务,而受益人仍可无理索偿的现象。这种保函对承包商十分不利,应尽量避免接受。但如果招标文件已经规定了这种保函的格式,承包商除提高标价作为防范风险的措施外,还可以采取下列措施来降低风险:

1)尽可能规定在书面索偿和付款之间有一定的时间间隔,以利于银行通知承包商,承包商及时与受益人直接谈判,把双方事端解决在银行付款之前。

2)承包商可向保险公司就保函风险投保,并将保险费计入总价之中。

3)如果发生非承包商违约,而受益人凭“首次索偿即付”保函向银行提取保证金的情况,承包商应立即向仲裁机构或法院提出申诉,请求法院出证暂时冻结保函,以防损失立即发生。

银行保函是合同重要组成部分,为保证工程顺利实施,承包商必须加强对保函的管理,把工程项目的进程与保函管理密切联系起来,以降低风险,减少损失。

参考文献

[1] 刘园编著:《商业银行表外业务及风险管理》,对外经济贸易大学出版社,2001年版。

[2] 雷胜强、许文凯编著:《国际工程承包实务》,对外经济贸易大学出版社,1993年版。

收稿日期:2002年11月5日。修回日期:2002年11月26日

作者简介:刘鹏程,男,工程师,外销员。 1994年毕业于天津大学化工设备与机械专业。中国石化工程建设公司市场开发部,曾从事大型装置总承包报价工作。

Business of Bank Bond in EPC Contract for International Project

Liu Pengcheng

(SINOPEC Engineering Incorporation,P.C. 100101)

Abstract:Bank bond is usual format of guarantee in EPC contract for international project, is kind of Off-Balance Sheet Activities(OBS) also. There are three issues in the article, such as type of bank bond, procedure of handling bank bond and key point of handling bank bond.

Keywords:EPC Contract Bank Bond Counter-Guarantor Line of Credit

国际贸易保函的种类

保函的种类及功能 银行保函是由银行开立的保证被担保人履行某种义务的书面保证书。在该保证书内银行保证一旦被担保人未履行这种义务,银行负责承担由此产生的付款义务。银行保函在国际贸易结算中使用较多,但在很多情况下,银行保函是被作为融资工具来使用的,尤其是在涉及金额较大的国际贸易中,进口商向出口商提供银行保函成为出口商银行向出口商提供贸易融资的重要条件之一。 保函根据其内容可以分为付款性保函和履约性保函。付款性保函多用于进口结算中,进口商从国外进口大型设备时,可以通过银行向出口商开立付款性保函,保证其货到后付款义务的履行。出口商凭该保函出运设备并向出口商索偿。履约性保函是指银行开立的保函旨在保证被担保人履行合同所规定的义务。这类保函在工程招标中使用较多。 根据保函的付款条件,还可将保函分为无条件保函和有条件保函。无条件保函叫做见索即付保函(DEMAND GUARANTEE)。这类保函很为受益人所欢迎,因为在索偿时可不受其他条件的制约,而能够确保自己的利益。有条件的保函是指受益人向担保银行索偿时必须满足某种条件,而这种条件的满足往往是以要求受益人履行其合同义务为目的的。例如在进口结算中,进口方银行开立的保函可规定:作为出口商的受益人因进口商未付款而索偿时,需提供由商检机构出具的证明文件,证实发运设备完全符合合同规定,担保行才代为付款。 作为担保银行来说,其担保义务也可分为第一性的和第二性的。受益人根据保函条款直接向担保银行索偿,担保行的付款义务即为第一性的。如受益人根据保函条款在向被担保人索偿未果时再向担保行索偿,担保行的付款义务就是第二性的。担保行的付款主要看其保函的条件,因此保函内容能够确定担保行在日后索偿和付款过程中的地位。倘若担保行承担了第一性付款义务,或者说保函属于见索即付性质的,担保行只要接到受益人索偿通知书即付款,而不能介入受益人与被担保人之间的商务纠纷中去。 1.投标保函 在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中,银行应招标方的要求具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。 ●产品适用范围 适用于所有公开招标、议标时,业主要求投标人缴纳投标保证金的情况。 招标人为避免投标人在评标过程中改标、撤标,或中标后拒签合同而给自身造成损失,通常都要求投标人缴纳投标保证金,以制约对方行为。投标保函是现金保证金的一种良好的替代形式。 ●产品为客户提供的便利 ——对投标人: 减少缴纳现金保证金引起的资金占用,获得资金收益;

银行保函格式

银行保函格式 Document number:PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998

附件1:银行履约保函格式XXXXXXXXXXXXXXXXXX公司: 本保函编号: 根据贵方与XXXXXXXXXXXXXXXXXXX公司(以下简称“申请人”)于201X年X月X日在广州XXXXX签订的《XXXXXXXXXXXXXXXXXXX》(以下简称“合同”),我行兹开立以贵方为受益人的、无条件及不可撤消的履约保函。本无条件及不可撤消的保函项下最大担保金额不超过人民币XXXXXXXXXXX元(RMBXXXXXXXX元)整(“最大担保金额”),即合同金额的XX%,担保申请人按期履行其在合同项下的义务。 申请人未按期履行其合同义务时,我行将在收到符合下列条件的文件之日起X个银行工作日内,无条件并不可撤消地向贵方支付贵方发出的索赔通知书(定义见下方)记载的金额。贵方可以根据本保函多次签发索赔通知书做出单次或多次付款要求,但索赔通知书中单次索赔的金额或各次索赔的累计总额均不能超过本保函的最大担保金额,我行在本保函项下的责任以最大担保金额为限。 索赔文件:(1)经贵方法定代表人或其授权代表签署的索赔通知书(“索赔通知书”);(2)经贵方法定代表人或其授权代表签署的关于申请人没有按期履行其在合同项下义务的陈述。 我行没有义务,亦无权利对根据本保函的条款贵方可能向我行提供或出示的任何通知、陈述或其它文件中的任何陈述加以核实,并且我行将视贵方的该等陈述为关于所陈述事实的结论性证据。同时,我行也不

会以申请人在与贵方合同项下的任何抗辩权为由而对我行承担本保函项下的保证责任提出任何争议。 本无条件及不可撤消的保函自签发之日生效,失效日为201X年XX 月XX日(“失效日”)。任何索赔必须在失效日前或当天到达我行。失效日后,本保函自动失效,无论贵方是否将本保函正本退回我行,我行的保证责任解除。但是,对在失效日之前贵方已经发出索赔通知书要求我行履行的付款义务,我行将会继续履行直至付款义务完成,而不受失效日的限制。 未经我行书面同意,贵方与申请人对合同或其项下附件做实质性修改时,我行的保证义务解除。 本保函未经我行书面同意不能转让。 本保函不可撤销。 本保函适用中国法律,对保函项下的任何争议,双方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。 交通银行(担保人名称)分行 负责人(签字): (加盖公章) 年月日(保函签发日)

银行保函法律关系及范本

银行保函法律关系及范本 银行保函法律关系 它有以下两个特点: ⒈ 保函依据商务合同开出,但又不依附于商务合同,具有独立法律效力。当受益人在保函项下合理索赔时,担保行就必须承担付款责任,而不论委托人是否同意付款,也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。 ⒉银行信用作为保证,易于为合同双方接受。 当事人间的法律关系 银行保函业务中涉及到的主要当事人有三个:委托人(Principal)、受益人(Beneficiary)和担保人(Guarantor),此外,往往还有反担保人、通知行及保兑行等。这些当事人之间形成了一环扣一环的合同关系,它们之间的法律关系如下: ⒈委托人与受益人之间基于彼此签订的合同而产生的债权债务关系或其他权利义务关系。此合同是它们之间权利和义务的依据,相对于保函协议书和保函而言是主合同,他是其他两个合同产生和存在的前提。如果此合同的内容不全面,会给银行的担保义务带来风险。因而银行在接受担保申请时,应要求委托人提供他与受益人之间签订的合同。 ⒉委托人与银行之间的法律关系是基于双方签订的《保函委托书》而产生的委托担保关系。《保函委托书》中应对担保债务

的内容、数额、担保种类、保证金的交存、手续费的收取、银行开立保函的条件、时间、担保期间、双方违约责任、合同的变更、解除等内容予以详细约定,以明确委托人与银行的权利义务。《保函委托书》是银行向委托人收取手续费及履行保证责任后向其追偿的凭证。因此,银行在接到委托人的担保申请后,要对委托人的资信、债务及担保的内容和经营风险进行认真的评估审查,以最大限度降低自身风险。 ⒊担保银行和受益人之间的法律关系是基于保函而产生的保证关系。保函是一种单务合同,受益人可以以此享有要求银行偿付债务的权利。在大多数情况下,保函一经开立,银行就要直接承担保证责任。 依保函的性质不同,可分为从属性保函和见索即付保函。见索即付保函是指对由银行出具的,书面形式表示在受益人交来符合保函条款的索赔书或保函中规定的其它条件时,承担无条件的付款责任。 种类 已履行基础合同义务 在保函中约定,受益人提出索赔请求时,由委托人提供证据证明自己已履行基础合同义务,或受益人没有履行基础合同义务。在这种情况下,由委托人承担举证责任,如果委托人不能证明,则承担举证不能的不利后果,推定受益人的索赔成立,银行承担担保责任。

民生银行履约保函范本

履约保函(参考格式) 编号: 致:(受益人) 鉴于:本保函的申请人 (以下简称“申请人”)与贵方于年月日签订了编号为的《》或申请人收到 项目的《中标通知书》,即将与贵方签订(以下均简称“基础合同”)。为了保证申请人充分履行其在基础合同项下的义务,应申请人的申请和指示,我行,即中国民生银行股份有限公司 (以下简称“本行”),兹出具以贵方为受益人的本履约保函,其性质为见索即付的独立担保函。本行于此无条件地、不可撤销地保证本行向贵方承担偿付总额最高不超过币种:、金额:(此数额即为本保函的担保限额)的担保责任,并约定如下: 一、本行无条件地且不可撤销地承诺:一旦贵方向本行提交符合下列全部条件的索偿通知,本行将在收到该索偿通知后个银行工作日内无条件地将贵方索偿的款项一次性付往贵方在该索偿通知中指定的贵方账户:(1)贵方在索偿通知中声明申请人未能完全适当地履行基础合同项下的义务及/或责任,并引述申请人所违反的基础合同条款原文;(2)索偿通知由贵方以书面信函(须注明作成日期并加盖贵方公章)方式出具,注明基础合同的编号(如有)和名称及本保函的编号。 二、索偿通知应在本保函的有效期内送达本行。索偿款项应以(币

种)计算并表示为确定不变的数额。在本保函的有效期内及担保限额内,贵方可以一次或分多次提出索偿,但贵方提出索偿的累计余额不得超过本保函的担保限额。本保函的担保限额根据本行向贵方履行的偿付金额而自动递减。 三、本保函项下已经签订基础合同的,自开立之日起生效,即将签订基础合同的,自签订基础合同之日起生效;至年月日(该日为非银行营业日时则以该日之前的最后一个银行营业日为准)本行对公营业时间结束时有效期届满。贵方应于本保函有效期届满后三日内将本保函正本退回本行注销,但无论本保函正本是否被退回本行,在有效期届满时本保函即自动失效,对本行不再具有任何约束力。 四、本保函的效力以及本行在本保函项下对贵方承担的义务和责任是完全独立的,并不取决于任何交易、合同/协议、承诺(包括但不限于基础合同)的存在或有效性,也不取决于本保函中未列明的任何条款或条件,并且不受对基础合同及/或贵方与申请人之间的任何协议所作的任何变更、补充、终止或提前/延迟终止的影响。贵方有权以书面通知本行的方式解除本行在本保函项下的全部/部分的义务和责任,该等通知一经本行收到即发生效力。 五、本保函项下的任何权利、利益和收益均不得转让也不得转移。 六、本保函适用中国法律。有关本保函的一切争议均应由本行住所地的人民法院管辖。

保函标准格式

投标保函 保函编号: 开立日期: 致:(受益人名称地址) 本保函作为_________________(保函申请人)(以下简称投标人)在号(合同号)项下向(以下简称受益人)提供__________(货物名称)招标所需的担保文件。 我们,中国光大银行_______分(支)行,注册地,兹承诺,在收到受益人书面通知,说明下列事实中的任何一条时,保证给付受益人金额为不超过RMB__________(金额大写:人民币________________元整)的款项。 1、投标人在规定的投标有效期内撤回其投标文件; 2、投标人被通知中标后未能或拒绝按中标通知书之规定签订合同; 3、合同生效后天内,投标人未能或拒绝按照招标文件之规定提供履约保函。 本保函自____年__月__日起生效,有效期至____年__月__日。 本保函到期后,请将正本保函退回我行注销,但无论正本是否退回,本保函均告失效。 任何索赔要求务必于本保函到期日之前连同本保函正本一并送达我行。

附件3 Bid Guarantee To:___________(Beneficiary’s name and address) Guarantee No._________ For Bid No. _________ Issuing Date: _________ This guarantee is hereby issued to serve as a Bid Guarantee of ____________(name of applicant)(hereinafter called "the Bidder") for Bid No. __________ for the supply of __________ (name of goods) to _____________ (name of Beneficiary)(hereinafter called the “Beneficiary”). At the request of the Bidder, We, China Everbright Bank __________ Branch having our registered office at (hereinafter called the “Bank”), are bound onto the Beneficiary in the sum not exceeding (amount) (Say Only)for which payment to be made to the said Beneficiary the Bank binds himself by these presents, and hereby unconditionally and irrevocably guarantee to pay you immediately without recourse, up to the sum as aforesaid upon receipt of your written notification stating any of the following effects: (a) the Bidder has withdrawn his bid after the time and date of the bid opening and before the expiration of its validity period; or (b) the Bidder has failed to enter into contract with you after the notification of contract award; or (c) the Bidder has failed to establish Performance Guarantee within ________ (__) calendar days after the effective date of contract. It is fully understood that this guarantee takes effect on __________and expires on _________. Any of your claims accompany THIS ORIGINAL GUARANTEE must be received by us on or before the above expiry date. After the expiry date, this guarantee shall automatically become null and void, and shall be immediately returned to us for cancellation. Any action of maintaining the original of this guarantee or any of its amendments shall then give no right to the Beneficiary for lodging any

外贸课堂 外贸名词之银行保函

外贸课堂外贸名词之银行保函 银行保函的定义 银行保函 (Letter of Guarantee, L/G)或银行保证书,它是指商业银行根据申请人的要求向受益人开出的担保申请人正常履行合同义务的书面证明。它是银行有条件承担一定经济责任的契约文件。当申请人未能履行其所承诺的义务时,银行负有向受益人赔偿经济损失的责任。 由于银行信用代替或补充商业信用,保函的信用性更好,灵活性更强,因此被广泛地应用于国际结算的众多领域中,诸如贸易支付、工程承包、租金支付、资金借贷等等。 银行保函的作用 保函作为第三者的信用凭证,其出具的目的是为了使受益者能够得到一种保证,以消除他对申请人是否具有履行某种合同义务的能力或决心的怀疑,从而促使交易顺利进行,保证货款和货物的正常交换,这是保函的基本功能之一。除此之外,保函还通常用来保证合约的正常履行、预付款项的归还、贷款及利息的偿还、合同标的物的质量完好被扣财务的保释等等。 概括而言,保函从其本质上来说具有两大基本作用:第一,保证合同价款的支付;第二,发生合同违约时,对受害方进行补偿并对违约责

任人进行惩罚。 银行保函的当事人 1、申请人(Applicant)或称委托人(Principal) 2、受益人(Beneficiary) 3、担保行(Guarantor Bank) 4、通知行(Advising Bank)或称转递行(Transmitting Bank) 5、转开行(Reissuing Bank) 6、反担保行(Counter Guarantor Bank) 7、保兑行(Confirming Bank) 银行保函的基本内容 1、保函当事人(受益人、申请人、担保行、通知行或转开行)的完整名称和详细地址。 2、保函的性质。即保函的种类。 3、合同的主要内容。 4、保函的编号和开立日期。 5、保函金额。 6、保函的有效期限和终止到期日。 7、当事人的权利和义务。

投标银行保函格式

投标保证金银行保函格式 编号: 致受益人(招标方): 鉴于投标方 (下称“保函申请人”)参加以你方为 招标方的投标,我行接受保函申请人的请求, 愿向你方提供如下保证: 一、本保函项下我行承担的保证责任最高限额为(币种、金额、大写) (下称“保证金额”)。 二、我行在本保函项下提供的保证为连带责任保证。 三、本保函的有效期为以下第种: 1.本保函有效期至年月日止。 2. 。 四、在本保函的有效期内,如保函申请人发生以下情形之一: 1.在投标文件有效期内撤回投标; 2.在接到中标通知书后天内: (a)未按投标须知的要求签署合同协议; (b) 我行将在收到你方提交的本保函原件及符合下列全部条件的索赔通知后个 工作日内,以上述保证金额为限支付你方索赔金额: (一)索赔通知必须以书面形式提出,列明索赔金额,并由你方法定代表人(负 责人)或授权代理人签字并加盖公章; (二)索赔通知必须同时附有: 1.一项书面声明,声明索赔款额并未由保函申请人或其代理人直接或间接地支付 给你方; 2.证明保函申请人有责任赔偿其服务对象损失或支付罚款、罚金以及相关损失、 罚款或罚金金额的证据。 (三)索赔通知必须在本保函有效期内到达以下地址:

。 (四)所有索赔通知必须在我行营业时间内到达本保函规定的地址,即每个银行营业日【】点前,否则视为在下一个银行营业日到达。 五、本保函保证金额将随保函申请人逐步履行保函项下合同约定或法定的义务以及我行按你方索赔通知要求分次支付而相应递减。 六、本保函项下的权利不得转让,不得设定担保。受益人未经我行书面同意 转让本保函或其项下任何权利,我行在本保函项下的义务与责任全部消灭。 七、因本保函发生争议协商解决不成,按以下第种方式解决: (一)向本行所在地的人民法院起诉。 (二)提交仲裁委员会(仲裁地点为),按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对双方均有约束力。 八、本保函有效期届满或提前终止,本保函自动失效,我行在本保函项下的 义务与责任自动全部消灭,此后提出的任何索赔均为无效索赔,我行无义务作出任何赔付。本保函有效期届满或提前终止,受益人应立即将本保函原件退还我行; 受益人未履行上述义务,本保函仍在有效期届至或提前终止之日失效。 九、本保函适用中华人民共和国法律。 十、本保函自本行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。 保证人(公章): 负责人或授权代理人(签字): 签发日期年月日

保函参考样本

保函参考样本 保函是怎样的?那么,下面是小编给大家整理收集的保函参考样本,供大家阅读参考。 保函参考样本1 履约保函 xxx: 本保函是*******支行为*******有限公司与贵司签订的编号为******购销合同提供的的担保。本保函担保金额为人民币元整。 在本保证期内如因被保证人严重违约问题而给贵司造成损失,我行将在收到你方符合下列条件的索赔通知后柒个工作日,凭本保函向你方支付本保函担保范围内你方索赔的金额。 (一)你方的索赔通知必须以书面形式提出,索赔通知由你方法定代表人签字并加盖单位公章; (二)你方的索赔通知必须在本保证期内送达本行; (三)你方的索赔通知同时附有: 1、声明你方索赔的款项并未由被保证人或其代理人以其他方式直接或间接的支付你方; 2、证明被保证人有上诉违约事实并由双方认可的权威机构出具的书面鉴定材料。 本保函由本行法定代表人或授权代表人签字并加盖公章。本保函有效期个月,期满失效后请将保函退回我行,但无论正本是否退回,均视为自动失效。银行盖章: 行长签字: 签发日期:年月日

保函参考样本2 银行保函 担保人名称: 地址: 邮编: 被担保人名称 地址: 邮编: 受益人名称:xx国际商会 地址:xx市xx门外xx1号 邮编:xxx xx国际商会: 鉴于你会根据xxx年在xxxx通过的《关于货物暂准进口的ATA单证册海关公约》,或xxx年在xxxx通过的《货物暂准进口公约》,向被担保人签发号码为的ATA单证册。 应被担保人的申请,我行保证,如你会因这一单证册而支付任何海关关税和/或其他费用,我行在收到你会的书面索付请求后,将在十个工作日内无条件全额赔付你会所支付的款项。我行因本保函而承担的最高担保金额为元人民币。本保函自签发之日起生效,有效期为33个日历月。 保函终止方式: 1.有效期届满。 2.银行收到受益人解除担保的通知。

银行保函样本

银行保函样本 (预付款保函)银行保函样本1 致: (下称受益人): 鉴于 (下称被担保人)已与受益人签订了合同编号为 ___________的 (下称合同),工期自年月日至年月日,且受益人向被担保人支付了金额为_ 的预付款。我方接受被担保人的委托,在此向受益人提供不可撤销的预付款保函: 一、本保函的最高担保金额为人民币 (币种) ¥ (小写) (大写)。 二、本保函的有效期自年月日至年月日。 三、在本保函的有效期内,我方将在收到受益人经法定代表人或其授权委托代理人签字确认并加盖公章的关于受益人认定被担保人违反合同约定的书面索赔通知及本保函原件后 15 个工作日内,不争辩、不挑剔、不可撤销地向受益人支付索赔款,但累计索赔金额不得超过本保函的最高担保金额。 四、索赔通知应当说明索赔理由、索赔款额的计算方法,并必须在本保函的有效期内送达我方,超过有效期的索赔将不会再得到我方的任何支付,保函到期后,无论受益人是否退回保函原件,我方的担保责任均自动解除。 五、本保函项下的权利不得转让。 六、我方提供本保函担保后,受益人与被担保人对合同进行修订的,应当将修订后的合同原件送我方备案。 七、本保函的有效期届满,或我方向受益人支付的索赔款已达本保函的最高担保金额,我方的担保责任免除。 八、本保函适用中华人民共和国法律。

九、本保函以中文文本为准,涂改无效。 担保人: (盖章) 负责人人或其授权委托代理人(签字或盖章): 单位地址: 邮政编码:电话:传真: 日期:年月日 (履约保函)银行保函样本2 致: 鉴于_________________________________________(以下简称乙方)已保证按_____________________________(编号:_________________________)(以下称合同)实施; 且鉴于你方在上述合同中要求乙方通过经认可的银行向你方提交合同规定金额的不可撤销的银行保函,作为乙方履行合同责任的担保; 而且本行同意为乙方出具本银行保函; 本行作为担保人在此向你放确认承担支付人民币_______________元(大写______________)的责任,在你放书面提出要求得到上述金额内的任何付款时,本行即予支付,不提任何异议,也不要求你方出具证明或说明背景或理由 本行放弃你方应先向乙方要求赔偿上述金额,然后再向本行提出要求的权利。贵方可按本保函条款向本银行发出一次或多次付款要求,但总金额不得超过保证上限。 我行还同意:在你方和乙方之间的合同条件、合同项下的工程或合同文件发生变化、补充或修改后,我行承担本担保的责任也不改变;上述变化、补充或修改也

经典国际贸易中常用的结算方式

国际贸易中常用的结算方式 1. 汇付(remittance) 2. 托收(collection) 3.信用证(letter of credit) 4.保函(letter of guarantee) 5.备用信用证(standby letter of credit) 一、汇付 汇付是指付款人通过银行或者其他途径主动将款额汇交给收款人。在国际贸易中,通常是由买方按约定时间和条件通过银行将约定的款项汇交给卖方。 1.1 汇付的当事人 汇付通常有如下当事人:(1)汇款人(remitter),在进出口业务中通常是进口方。(2)收款人(payee or beneficiary) ,在进出口业务中通常是出口方。(3)汇出行(remitting bank) ,接受汇款人的委托,办理汇出汇款业务的银行。通常是进口方当地的银行。(4)汇入行(paying bank),指受汇出行委托解付汇款的银行,因此又称解付行。在国际贸易中,通常是出口方当地的银行。 1.2 汇付的种类 汇付的方式包括信汇(mail transfer,M/T)、电汇(telegraphic transfer,T/T)和票汇(remittance by banker’s draft,D/D)。信汇是汇出行应汇款人的申请,用航空信

函的形式,指示汇入行解付一定金额的款项给收款人的汇款方式。电汇是汇出行应汇款人的申请,拍发加押电报或电传给汇入行解付一定金额给收款人的一种汇款方式。票汇是指汇出行应汇款人的申请,代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票,支付一定金额给收款人的汇款方式。上述三种方式,付款速度和收费标准各不相同。就付款速度,电汇最快,信汇次之,票汇最慢。故电汇最受卖方欢迎,成为汇付的主要方式。就收费而言,信汇、票汇较低,电汇费用较高。 1.3 汇付的业务程序 信汇、电汇业务程序示意图 信汇、电汇业务程序示意图 信汇与电汇的业务程序相同,只是传递委托书与支付通知书的方式不同,信汇是以邮政航空信件方式,电汇是电讯传递方式。 票汇业务程序示意图

接收函银行保函样本

三一文库(https://www.360docs.net/doc/ca9360628.html,)/文秘写作/接收函 银行保函样本 银行保函属于一种书面信用担保凭证,那么,下面是小编给大家整理收集的银行保函样本,供大家阅读参考。 (预付款保函)银行保函样本1 致:(下称受益人): 鉴于(下称被担保人)已与受益人签订了合同编号为 ___________的(下称合同),工期自年月日至年月日,且受益人向被担保人支付了金额为_的预付款。我方接受被担保人的委托,在此向受益人提供不可撤销的预付款保函: 一、本保函的最高担保金额为人民币(币种)¥(小写)(大写)。 二、本保函的有效期自年月日至年月日。 三、在本保函的有效期内,我方将在收到受益人经法定代表人或其授权委托代理人签字确认并加盖公章的关于受益人认定被担保人违反合同约定的书面索赔通知及本保函原件后15个工作日内,不争辩、不挑剔、不可撤销地向受益人支付索赔款,但累计索赔金额不得超过本保函的最高担保金额。

四、索赔通知应当说明索赔理由、索赔款额的计算方法,并必须在本保函的有效期内送达我方,超过有效期的索赔将不会再得到我方的任何支付,保函到期后,无论受益人是否退回保函原件,我方的担保责任均自动解除。 五、本保函项下的权利不得转让。 六、我方提供本保函担保后,受益人与被担保人对合同进行修订的,应当将修订后的合同原件送我方备案。 七、本保函的有效期届满,或我方向受益人支付的索赔款已达本保函的最高担保金额,我方的担保责任免除。 八、本保函适用中华人民共和国法律。 九、本保函以中文文本为准,涂改无效。 担保人:(盖章) 负责人人或其授权委托代理人(签字或盖章): 单位 邮政编码:电话:传真: 日期:年月日 (履约保函)银行保函样本2 致:

银行保函范本.doc

银行保函范本 下面是我给大家整理收集的各类银行保函范本,供大家阅读参考。 银行借款保函 致:受益人To: The beneficiary 保函编号 Our Ref. No. 出具日期 Date: 经——通知 ADVISED THROUGH_____ 敬启者Dear Sirs, 我行第×××号不可撤消保函 Our Irrevocable Letter of Guarantee No. 根据贵方于×年×月×日与××(以下简称甲方)在×××地签署 的第××号贷款协议,应甲方的要求,我们特此开立以贵方为受益人的第××号,金额不超过×××的不可撤消担保函。 With reference to the Loan Agreement No. _____ signed between your good selves and______ (hereinafter referred to as Party A) in place on date and at the request of Party A, we hereby establish in your favor an Irrevocable Letter of Guarantee No.______ for an amount not exceeding______ (in words). 我们保证,在贵方向甲方提供了协议所规定的贷款后,甲方将在协议规定的期限内偿还贵方上述贷款及其按年利率百分之×计算的利息。如果甲方未能在协议规定的时间内全部地或部分地偿还有关贷款的本息,我们保证在本保函有效期内收到本保函的通知银行转来的经甲方证实了的

银行保函(样本)

银行保函(样本) 编号: 致受益人:广州大学 兹因 (下称“保函申请人”) 与你方签定了编号为的合同(以下简称“合同”),我行接受保函申请人的请求,愿就保函申请人履行上述合同约定的义务向你方提供如下保证: 一、只要你方确定保函申请人未及时、正确或者实际履行合同(违约),并且在本保函约定的保证期限内通知我行索赔,则由我行全额承担返还受益人已预付的合同价款(, 元,人民币大写: 元整)并代为清偿应当由保函申请人承担的违约金;但是,上列保证范围应当剔除保函申请人已向你方实际交付的履约保证金。 二、本保函自开立之日起生效,到保证期限届满之日失效。保证期限为6个月,自保函申请人违反合同约定之次日起算。你方超过保证期限提出索赔,或者你方与保函申请人未经我行同意而自行实质性变更合同的,我行不承担保证责任。 三、在我行实际履行了保证责任后,或者一旦保证期限届满而你方未有索赔请求的,保函正本原件必须立即退还我行;于上列应当退还保函正本而你方未予退还之情形,本保函亦自动失效。 四、无论保函申请人有任何反对或异议,我行将在收到你方提交的“索赔文书”之日后的十个工作日审核完毕并按该“索赔文书”所指定的支付方式履行实际支付义务;该“索赔文书”包括:(1)保函申请人违约说明的书面索赔通知正本;(2)本保函复印件;(3)你方通过广州市财政国库支付执行机构已经按合同向保函申请人支付了合同预付款项之支付凭证复印件(加盖支付机构公章),或者保函申请人已全部收妥合同预付款项之有效证明文件。

我行在支付前,仅就索赔额是否属于或超过担保范围、索赔是否超过保证期限、合同是否属实质性变更三个事项进行审查;除此之外,不作审查。如果该三项之中有不符合支付条件的,我行将在收到你方的“索赔文书”之日后的十个工作日内给予以书面法律意见之函复。 五、本保函不可撤销,且我行不享有检索抗辩权。你方采取的未明示免除我行责任的任何其它行为,均不能免除我行在本保函项下的责任。 六、本保函规定了我行的全部承诺,该承诺不得通过援引本保函所提及文件或任何其它相关文件进行任何方面的修改或扩大,且任何此类文件不应被视为本保函的一部分。 七、如有索赔,出于验证之需要,请将书面索赔通知加盖你方公章和法定代表人签章,连同本保函之复印件,一式两份,一份送达我行,一份送达保函申请人。 八、本保函以广州大学为唯一受益人,且不得转让或设定担保。 九、本保函仅限于由中国××银行×××××分(×)行偿付。 保证人(公章): 住所或联系地址: 负责人或授权代理人(签字): 邮政编码: 签发日期: 年月日联系电话:

银行保函范本(中英文)

银行保函范本(中英文) 银行的各类保函如何写?那么,下面是我给大家整理收集的银行保函范本(中英文),供大家阅读参考。 偿还贷款保函 致:To: 号码 Irrevocable Letter of Guarantee No. 鉴于你方向借款人提供了一笔贷款,我行特此为借款人出具本保函并保证如下: In consideration of your making a loan available to the Borrower _____ we hereby issue this guarantee for the account of the Borrower and agree as follows: 1.我行在此无条件地不可撤消地保证,借款人在贷款到期或发生加速还款或其他情况下,按时偿还贷款协议(包括经我行书面同意的对该协议的修改和补充)项下现时或将来的到期款项。保证金额最高不超过_____ 美元(即贷款本金加利息的110%)。如果借款人到期不能归还该等款项,我行将凭你方书面索赔立即偿还。除非有明显的错误,由你方授权官员签发的载明该等应还款细节及到期日的任何声明应是终局的并对我行具有约束力。 1. We hereby unconditionally and irrevocably guarantee to make repayment on time (the due and punctual payment—1) up to the amount of USD_____ (110% of the principal plus accrued interest) which is or may become repayable ( payable —2 ) by the Borrower under the Loan Agreement between the Lender and the Borrower which shall include all subsequent amendments and supplements made to the Loan Agreement (the Loan Agreement as amended or supplemented from time to time —3) with our consent in writing, whether at maturity or upon acceleration or otherwise. If the Borrower fails to repay (pay —4) any such sum when due, we shall pay you the amount on the date of our receipt of your claim in writing. Any

履约保函范本

履约保证金银行保函(2010年版格式) 保函编号: 致: 鉴于你方作为买方与(卖方名称) (以下简称“卖方”),已于201 年月日就购买事宜签订合同(以下简称“本合同”)。 鉴于我方(开具保函银行名称)法定注册地址,根据该卖方的请求委托,同意按下述条件为该卖方恰当履行本合同做出如下不可撤销的、无条件的保证。 兹就以下事项出具本保函: 1、考虑到本合同的各项约定,我方特此承诺:以此保函保证并受其制约,在收到你方要求支付部分或全部保证金的书面通知时,且索赔通知应由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章,我方将于7日内不可改变地向你方支付累计总额不超过人民币 元(大写: )的任何你方要求的金额。 2、我方特此确认并同意,我方受本保函制约的责任是连续的。 3、我方确认本保函将保持充分有效,直至下列情况之一第一次发生: (1)你方将本保函的原件按上文注明的我方法定住址返还我方; (2)按下文规定,本保函到期。 4、本保函自201 年月日起生效,并在201 年月日前一直有效。 5、我方特此确认并同意,如果你方认为本合同将不可能按期履行完毕,只要收到你方就此发出的要求延长本保函有效期的书面通知,我方将无条件地和不可撤销地按你方的要求延长本保函的有效期至你方书面通知的截止时间为准,但延长期限不超过201 年月日。我行还同意,任何买方和卖方对合同条款所作的修改或补充都不能免除我行按本保函所承诺的担保责任。” 6、本保函项下所有权利和义务均受中华人民共和国法律管辖和制约。

出具保函银行名称(盖章): 银行行长姓名: 行长权限说明: 法定授权/委托授权 行长(或授权人)签章: 开具日期:年月日 备注说明: 1、本备注说明不作为保函内容。 2、法定代表人签章需同时加盖银行公章,非法定代表人签章,需加盖银行公章并附授权委托书。 3、银行保函。***人提供由我方事先认可的银行出具的、无条件的、不可撤销的、金额为合同条款规定金额的履约保函,其格式应采用我方可接受的格式。 4、如需对上述格式保函条款进行修订,必须经我方财务和风险管控人员认同。 5、原则上我方只接受事先由我方认可的银行:如以下银行的地市级以上(含地市级)分行:中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、广东发展银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、深圳发展银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司。 6、履约保函的有效期限一般选定为合同签订之日起至对方履行完合同义务后30天,或者至产品交付验收合格后一年。可要求多开1至3个月。 7、如属工程合同,卖方替换为承包商,买方替换为业主。其他合同替换为与合同相适应的称呼。

工程项目银行履约保函格式

工程项目银行履约保函格 式 The following text is amended on 12 November 2020.

履约保函 致:黄河勘测规划设计有限公司(以下简称“受益人”) 地址:郑州市金水路109号 本保函是黄河明珠水利水电建设有限公司(以下简称“承包方”)将与受益人就黄藏寺水利枢纽工程施工第8标段(1号道路工程施工)签订合同(以下简称“合同”)项下的履约担保。 中国银行股份有限公司河南省分行 (以下简称“我行”)以及他的继承人、受让人无条件地、不可撤销地并放弃追索权地,保证支付受益人金额为 CNY2248212.74(大写:贰佰贰拾肆万捌仟贰佰壹拾贰元柒角肆分)的款项,并以此约定如下: (1)当承包方未能忠实地履行合同项下的义务及此后合同双方同意的对合同的有效修改、补充和变动(以下简称“违约”),我行将在收到受益人签署并加盖公章的声明承包方违约的书面索赔通知纸质原件及本保函正本纸质原件后,按受益人要求的方式支付给受益人累计总额不超过上述担保金额的款项。 (2)按上述约定支付的金额将是净数,不得扣除现在或将来应付的任何税捐、关税、费用、手续费或任何性质的由任何人加予的保留款。

(3)本保函的规定是我行无条件的、不可撤销的直接义务。合同条款的修改以及受益人所允许的时间改变或其它任何让步,除非此项变更会减轻我行担保责任,否则不能改变我行在本保函项下的责任。 (4)本保函自开立之日起至受益人颁发缺陷责任期届满通知前一直有效(以下简称“有效期”)。本保函项下的任何书面索赔通知纸质原件及索赔时需提交的本保函正本纸质原件必须在本保函有效期内我行营业时间结束前送达我行。 (5)本保函不可转让。 担保人:中国银行股份有限公司河南省分行 地址:河南省三门峡市崤山东路15号 年月日

银行保函范本中英文

银行保函范本(中英文) 偿还贷款保函 致:To: 号码 Irrevocable Letter of Guarantee No. 鉴于你方向借款人提供了一笔贷款,我行特此为借款人出具本保函并保证如下:In consideration of your making a loan available to the Borrower _____ we hereby issue this guarantee for the account of the Borrower and agree as follows: 1.我行在此无条件地不可撤消地保证,借款人在贷款到期或发生加速还款或其他情况下,按时偿还贷款协议(包括经我行书面同意的对该协议的修改和补充)项下现时或将来的到期款项。保证金额最高不超过_____ 美元(即贷款本金加利息的110%)。如果借款人到期不能归还该等款项,我行将凭你方书面索赔立即偿还。除非有明显的错误,由你方授权官员签发的载明该等应还款细节及到期日的任何声明应是终局的并对我行具有约束力。 1. We hereby unconditionally and irrevocably guarantee to make repayment on time (the due and punctual payment1) up to the amount of USD_____ (110% of the principal plus accrued interest) which is or may become repayable ( payable 2 ) by the Borrower under the Loan Agreement between the Lender and the Borrower which shall include all subsequent amendments and supplements made to the Loan Agreement (the Loan Agreement as amended or

银行保函格式

银行保函格式 Prepared on 22 November 2020

附件1:银行履约保函格式XXXXXXXXXXXXXXXXXX公司: 本保函编号: 根据贵方与XXXXXXXXXXXXXXXXXXX公司(以下简称“申请人”)于201X年X月X日在广州XXXXX签订的《XXXXXXXXXXXXXXXXXXX》(以下简称“合同”),我行兹开立以贵方为受益人的、无条件及不可撤消的履约保函。本无条件及不可撤消的保函项下最大担保金额不超过人民币XXXXXXXXXXX元(RMBXXXXXXXX元)整(“最大担保金额”),即合同金额的XX%,担保申请人按期履行其在合同项下的义务。 申请人未按期履行其合同义务时,我行将在收到符合下列条件的文件之日起X个银行工作日内,无条件并不可撤消地向贵方支付贵方发出的索赔通知书(定义见下方)记载的金额。贵方可以根据本保函多次签发索赔通知书做出单次或多次付款要求,但索赔通知书中单次索赔的金额或各次索赔的累计总额均不能超过本保函的最大担保金额,我行在本保函项下的责任以最大担保金额为限。 索赔文件:(1)经贵方法定代表人或其授权代表签署的索赔通知书(“索赔通知书”);(2)经贵方法定代表人或其授权代表签署的关于申请人没有按期履行其在合同项下义务的陈述。 我行没有义务,亦无权利对根据本保函的条款贵方可能向我行提供或出示的任何通知、陈述或其它文件中的任何陈述加以核实,并且我行将视贵方的该等陈述为关于所陈述事实的结论性证据。同时,我行也不

会以申请人在与贵方合同项下的任何抗辩权为由而对我行承担本保函项下的保证责任提出任何争议。 本无条件及不可撤消的保函自签发之日生效,失效日为201X年XX 月XX日(“失效日”)。任何索赔必须在失效日前或当天到达我行。失效日后,本保函自动失效,无论贵方是否将本保函正本退回我行,我行的保证责任解除。但是,对在失效日之前贵方已经发出索赔通知书要求我行履行的付款义务,我行将会继续履行直至付款义务完成,而不受失效日的限制。 未经我行书面同意,贵方与申请人对合同或其项下附件做实质性修改时,我行的保证义务解除。 本保函未经我行书面同意不能转让。 本保函不可撤销。 本保函适用中国法律,对保函项下的任何争议,双方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。 交通银行(担保人名称)分行 负责人(签字): (加盖公章) 年月日(保函签发日)

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