机构客户理财业务签约申请表
理财有风险投资需谨慎
客户须知：
1、理财签约账户只能利用自身余额购买理财产品，不能透支购买理财产品。
2、客户通过开通渠道购买理财产品必须符合法律法规、监管当局当前及以后适用的相关规定。
3、单位借记卡、注册验资账户、保证金账户、贷款结算户和其他不符合购买理财产品条件的账户不能签约。
4、“理财业务”、“自动理财功能”、“自动约购”（分别对应“申请类型”栏第一、二、三行）存在层级关系，后者的开通以前者签约为前提，前者解约则后者自动解约。
5、签约时，客户应选择开通业务的渠道；变更渠道时，对照渠道项目进行开通或关闭。
客户触点及体验管理流程
1目的 基于项目开发过程中与客户触点出发，以客户体验管理为思路，指导员工开展客户关系维护及管理工作，以提高和维系客户对公司品牌的满意度及忠诚度。
2适用范围 本程序使用于深圳区域开发的房地产项目的全过程的客户关系建立和维系 3定义 4职责 4.1品牌客户部/城市公司客户组/城市中心营销部 4.1.1 客户关系的归口管理部门 4.1.2在客户接触环节，组织公司相关部门开展客户服务工作。 4.2其他专业端口部门 4.2.1物业服务部门负责居住环节的服务工作 4.2.2营销部门负责客户认购过程中的服务工作 42.3工程部门及物业部门负责入住后的工程维修服务 4.2.4其他部门配合相关客户服务工作的落实 5工作程序 5.1客户触点管理 5.1.1在房地产开发工程，需要与客户接触和服务，每一时刻的工作成绩都会影响客户感知，及关键时刻，关键时刻管理概念是客户工作的核心理念，要求员工认真对待与客户接触的每一个环节，认识我们每一位员工都代表基地的理念，扭转我们原有的客户工作只是客户部门责任的错误观念。 5.1.2为便于管理，将与客户接触环节、客户类型并结合开发流程，分为以下几个阶段: A项目前期 B销售准备 C销售签约 D售后等待 E房屋交付 F保修服务 G居住回访 5.1.3品牌客户部、城市公司客服组织项目特点，进行针对性的会员发展及招募，并配合项目的营销安排，组织和客户会的社团活动等 5.2.3家天下客户会工作人员在项目宣传网站建立后。将天下客户网站与项目为那个站进行连接，客户会的网站上设定项目专区。 5.3销售准备 5.3.1在项目销售现场正式开放前一个月，品牌客服部/城市公司客服组任命项目客服经理，为项目关系工作的总负责人，公司在销售现场设立客服经理指定办公点，设有清晰的标识系统，张贴项目客服经理的联系方式，一边与客户沟通： 5.3.2品牌客户部/城市公司客服组织及参与项目开盘前风险检查工作，形成《开盘风险评估检查表》和报告，详细内容参见《项目开盘风险评估管理程序》。 5.4销售签约 5.4.1项目客服经理应在客户认购后通过短信、书面信函等方式主动建立与客户的沟通联络，增强对客户的持续关注； 5.4.2项目集中签约阶段，由品牌客服部/城市公司客服组制定签约工作方案 （包括签约流程、工作人员安排、现场布置、费用预算等），有项目营销组，财务不审核后，根据费用情况有相关人员审批； 5.4.3项目客服经理对已经签约的客户进行满意度回访，形式主要以电话或现场问卷调查，主要针对销售服务，签约服务、财务服务、律师楼服务、银行按揭服务等进行调查，详细内
第1章习题及答案
第1章习题及答案
一、单选题 1、有价证券是（B）的一种形式。 A、真实资本 B、虚拟资本 C、货币资本 D、商品资本 2、按募集方式分类，有价证券可以分为（A）。 A、公募证券和私募证券 B、政府证券、政府机构证券、公司证券 C、上市证券与非上市证券 D、股票、债券和其他证券 3、下列不属于证券市场显著特征的选项是（C）。 A、证券市场是价值直接交换的场所 B、证券市场是财产权利直接交换的场所 C、证券市场是价值实现增值的场所 D、证券市场是风险直接交换的场所 4、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（D）。 A、股票 B、公司债券 C、商业票据 D、金融证券 5、按（B）分类，有价证券可分为上
市证券与非上市证券。 A、募集方式 B、是否在证券交易所挂牌交易 C、证券所代表的权利性质 D、证券发行主体的不同 6、我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金买卖（A）。 A、政府债券和金融债券 B、政府债券和政府机构债券 C、政府机构债券和金融债券 D、证券衍生产品 7、对社会公益基金认识不正确的是（B）。 A、将收益用于指定的社会公益事业的基金 B、福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金 C、我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值 D、社会公益基金属于基金性质的机构投资者 8、下面关于我国社保基金的叙述，不正确
的是（B）。 A、其资金来源包括两部分：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金 B、全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在二级市场购买国债和政府机构债券 C、其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券 D、社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20% 9、目前，（C）已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。 A、中央银行 B、商业银行 C、保险公司 D、证券经营机构 10、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（D）。 A、证券投资咨询机构和财务顾问机构 B、资信评级机构和资产评估机构
国际期货市场机构投资者的类型
国际期货市场机构投资者的类型、发展及与其他 机构的关系 ■ 黄运成教授 王爱华 邹惠博士生 将机构投资者在期货市场和现货市场进行准确区分是困难的，本文的区分是模糊和相对的。本文试图根据机构投资者的交易特点及其在不同市场投资的比重，对期货市场机构投资者的类型、发展、与现货市场机构投资者及期货公司之间的关系作一分析，以期为中国期货市场机构投资者的发展作一借鉴。 一、期货市场机构投资者的类型 期货市场上的机构投资者主要有期货投资基金和对冲基金,另外，证券公司或投资银行、养老基金、共同基金以及商业银行等机构也是期货市场重要投资机构。 （一）期货投资基金 期货投资基金(简称期货基金)，是指广大投资者将资金集中起来，委托给专业的期货投资机构，并通过商品交易顾问进行期货投资交易，投资者承担投资风险并享有投资利润的一种集合投资方式。期货投资基金属于基金范畴。 广义上的期货投资基金是专注于投资商品期货和金融衍生品领域的基金。依据组织形式不同，可分为三类：公募期货基金(Public Funds)、私募期货基金(Private Pools)和个人管理期货账户。根据投资对象不同，期货投资基金还可分为商品期货基金、利率期货基金、股票期货基金、混合期货基金及多管理者期货基金。 1、公募期货基金(Public Funds) 公募期货基金，是指在一个有限时期段内公开发行的基金，即狭义上的期货投资基金。是一种用于期货专业投资的新型基金，其具体运作与共同基金相类似，在美国指的就是期货投资基金，它往往采取公司型基金的组织形式，投资者可以购买基金公司的股份，与购买股票或债券共同基金的股份一样，只是期货基金投资的是期货和期权合约而非股票和债券。组织结构如下： （1）商品基金经理（CPO）。CPO是基金的主要管理人，是基金的设计者和运作的决策者，负责选择基金的发行方式，选择基金主要成员，决定基金投资方向等。CPO可以是个人也可以是机构，通常为有限合伙公司。 （2）商品交易顾问(CTA)。CTA相当于一般投资基金的基金经理，受聘于CPO，对期货投资基金进行具体的交易操作，决定投资的策略。CTA是期货投资方面的专家，不同的CTA有不同的风险偏好和工作方式，有的CTA偏重于基本面的分析手段，有的CTA偏重于运用技术面分析手段，还有的CTA综合运用技术面和基本面两种手段。 （3）交易经理(TM)。交易经理受聘于CPO，主要负责帮助CPO挑选CTA,监视CTA的交易活动，控制风险，以及在CTA之间分配基金。 （4）托管人。CPO通常委托一个有资格的机构，负责保管基金资产和监督基金运作，托管人一般是商业银行、储蓄银行、大型投资公司设立的金融机构。主要负责记录、报告并监督基金在证券市场和期货市场上的所有交易，保管基金资产、计算财产本息、催缴现金证券的利息，办理有关交易的交割事项，签署基金决算报告等。 2、私募期货基金(private pools) 私募期货基金是指受有限个投资者委托聚积起来的私人集合资金方式。它往往采取有限合伙的形式，其合伙人主要有两种形式，即一般合伙人(主要合伙人)（General Partner）和有限合伙人（Limited Partner）。一般合伙人就是发起组织基金的个人或
大型活动报备申请书
大型群众性活动安全许可申请表 承办单位 活动名称 申请时间 2017年7月8日 滨州市公安局印制
举办大型群众性活动需审报的材料 根据《大型群众性活动安全管理条例》第六条、十三条规定，承办者应当在活动举办日的20日前提出安全许可申请，并提交下列材料： 一、承办者合法成立的证明以及安全责任人的身份证明（安全责任人身份证复印件、营业执照副本复印件）。 二、大型群众性活动方案及其说明，2个或者2个以上承办者共同承办大型群众性活动的，还应当提交联合承办的协议。 三、大型群众性活动安全工作方案。 1、活动的时间、地点、人数、规模、内容及组织方式； 2、安全工作人员来源、数量和任务分配、识别标志； 3、活动场所消防安全措施； 4、活动场所可容纳的人员数量以及活动预计参加人数； 5、治安缓冲区域的设定及其标识； 6、入场人员的票证查验和安全检查措施； 7、车辆停放、疏导措施； 8、现场秩序维护、人员疏导措施； 9、应急救援预案。 四、活动承办单位安全责任承诺书。 五、大型活动场地同意使用证明及安全责任保证书。 六、法律、法规和规章规定须经有关主管部门批准的活动，应当同时提交有关批准文件。 七、场馆内举办各类大型活动要出具活动场馆的消防建审验收意见书。 八、活动各类证件样本及拟发放数量、防伪措施。 九、活动现场平面图、舞台搭建效果图。 十、有临时搭建的舞台、观众席位、灯光等设施的，要出具施工单位的资质证明、安全保证书、建设、质监部门等有关单位的验收书等。 十一、其他与活动有关的材料。 备注： 1、上述第一至五项为所有活动的必报材料；其他事项的审报，应根据具体的活动情况进行确定。
投资银行学试题及答案
《投资银行学》模拟试题及答案1（中央财经大学） 一、单选题（每题1分，共8分） 1．以下不属于投资银行业务的是（）。 A．证券承销B．兼并与收购 C．不动产经纪D．资产管理 2．现代意义上的投资银行起源于（）。 A．北美B．亚洲 C．南美D．欧洲 3．根据规模大小和业务特色，美国的美林公司属于（）。A． A．超大型投资银行B．大型投资银行 C．次大型投资银行D．专业型投资银行 4．我国证券交易中目前采取的合法委托式是（） A．市价委托B．当日限价委托 C．止损委托D．止损限价委托 5．深圳证券交易所开始试营业时间（） A．1989年10月1 日B．1992 年12月1日 C．1992年12月19 日 D．1997年底 6．资产管理所体现的关系，是资产所有者和投资银行之间的（）关系。 A．委托一一代理B．管理一一被管理 C．所有一一使用 D．以上都不是 7．中国证监会成为证券市场的唯一管理者是在（） A．1989年10月1 日 B．1992 年12月1日 C．1992年12月19 日 D．1997年底 8．客户理财报告制度的前提是（） A．客户分析B．市场分析 C．风险分析D．形成客户理财报告 二、多选题（每题2分，多选漏选均不得分，共30分） 1．证券市场由（）主体构成。 A．证券发行者B．证券投资者 C．管理组织者D．投资银行 2．投资银行的早期发展主要得益于（）。 A．贸易活动的日趋活跃B．证券业的兴起与发展 C．基础设施建设的高潮D．股份公司制度的发展 3．影响承销风险的因素一般有（）。 A．市场状况B．证券潜质 C．承销团D．发行方式设计 4．资产评估的方法有（）。 A．收益现值法B．重置成本法 C．清算价格法D．现行市价法 5．竞价方法包括的形式有（）。 A．网上竞价B．机构投资者（法人）竞价 C．券商竞价D．市场询价 6．投资银行从事并购业务的报酬，按照报酬的形式可分为（）。 A．固定比例佣金B．前端手续费
1-销售签约管理流程
1.目的 1.1.规范销售签约及合同备案等一系列后续工作。 2.适用范围 2.1.适用于公司开发的所有项目。 3.术语和定义 3.1.无。 4.职责 4.1.市场部 4.1.1.负责销售签约准备； 4.1.2.组织签订买卖合同； 4.1.3.负责办理合同备案； 4.1.4.负责办理按揭手续； 4.1. 5.负责确认银行回款。 4.2.相关部门 4.2.1.配合市场部完成销售签约及合同备案等一系列后续工作。 5.工作程序 5.1.市场部销售总监应组织置业顾问对于买卖合同签订进行不少于3个工作日讲解的培训；5.1.1.置业顾问对买卖合同的掌握和了解 1）必须出示商品房买卖合同范本请客户阅读并解释。 2）提示客户买卖合同需本人签署，委托他人须出具有效的委托公证书方可办理。不满18岁无签字权，需到户口所在公证处办理监护人公证，由监护人代为办理。 3）关于合同内容的了解应达到可以与客户进行谈判的程度。 5.1.2.置业顾问对销售法律文件的掌握和了解 1）应了解《商品房销售管理办法》和《城市商品房预售管理办法》。 2）法律文件应在签署《认购书》前向客户出示。 5.1.3.置业顾问对合同备案、契税、维修基金等基本业务流程的掌握 1）关于合同备案事宜的告知，尤其是一次性现房的客户。 2）关于契税缴纳的告知，尤其是滞纳金、住宅与非住宅的区别。 3）关于维修基金的告知。 4）对于非住宅交易手续费的告知。 5.1.4.置业顾问对按揭贷款、公积金贷款、组合贷款基本业务流程的掌握
1）关于按揭贷款的业务基本流程，提前给客户提供经济收入证明，尤其是夫妻双方到场签字、贷款手续和准备现金手续费的提示。 2）关于公积金贷款业务指南的提供，需提示客户公积金申请的额度，首付款比例高于按揭贷款和准备现金手续费的提示。 3）关于公积金组合贷款业务指南的提供，需提示客户公积金和组合贷的利率差别，首付款比例高于按揭贷款和准备现金手续费的提示。 5.1.5.置业顾问对贷款流程及到帐入住、产权办理流程的掌握 1）关于贷款办理时间和到帐时间的提示，尤其提示现房必须贷款到帐后才可以入住。 2）关于办理入住时的费用和流程的介绍。 3）关于客户办理入住事宜的导引。 4）对于客户产权办理的提示及指引。 5.2.销售签约 5.2.1.销售签约准备、签订买卖合同、办理合同备案的具体工作详见流程图； 5.3.销售变更 5.3.1.客户提出变更事项，由置业顾问申请审批，经审批后再签约； 5.3.2.销售变更参照《销售变更管理流程》办理； 5.4.按揭办理 5.4.1.市场部信贷专员负责跟踪落实客户贷款申请审核情况 5.4.2.办理按揭的条件及要求 1）条件：年满18周岁以上，具有完全民事权利、行为能力的国内人士。 2）按揭年限：以各银行规定及最终审批为准。 3）具有稳定合法的职业和收入来源。 5.4.3.客户须提供的资料（于办理按揭手续时按揭银行一并收取）： 1）身份证明：身份证、港澳人士回乡证、士兵/军官证、护照。 2）资信证明：公司信笺纸加盖公章的收入证明（月供不得超过月收入的60％），港澳人士须提供薪俸纳税证明。 3）银行规定的其他特殊要求。 5.4.4.延误按揭手续办理的处理 1）如客户没有按要求提交按揭资料的，市场部信贷专员负责向客户发出《催办按揭通知书》，催请客户尽快办理。 2）在《催办按揭通知书》中规定最终时间，客户仍没有要求提交按揭资料的，经审批的合同失效。 5.5.销售回款
我国主要机构投资者分析
我国主要机构投资者分析 作者：来源：中国经济导报字数：2542 目前我国机构投资者主要包括社保基金、保险资金、政府财政、金融机构等各类投资者，其中社保基金和保险机构作为中国最典型和可配置资产量最大的机构投资者，足以左右另类投资市场的整体趋势。 社保基金 社保基金是当前中国投资时间最早、投资金额最大、投资组合最全面的PE基金机构投资人，并且已经获得了PE基金领域的实际投资回报，开始形成稳定的PE基金配置策略。社保基金的股权投资基金属于实业投资之下的资产类别，当前已配置资金占可配置金额的26.08%。未来投资潜力巨大。 社保基金在早期选择PE基金具有强烈的政府行政色彩，投资了数支早期的国家级产业投资基金，如渤海产业基金、中比基金、中信一期、金浦基金。而自弘毅一期和鼎晖一期以来，社保基金的市场化标准开始建立，以投资业绩、团队能力、项目优越性、投资策略作为基本评价指标。市场化评价机制的确立，既为社保基金建立了专业化的PE基金遴选机制和专业能力，也有助于选择最优秀的PE基金提高投资收益率。近期，社保基金开始大规模参与外资管理团队设立的人民币基金，以及向其成功投资的基金进行重复出资。 保险机构 2010年以来，随着各项股权投资政策陆续发布，保险机构的股权投资业务进入了规范化和常态化发展阶段。保险公司的可投资范围远小于社保基金，不能投资VC基金；保险公司必须投资已有业绩的基金，而不能投资新设基金；保险公司可投资的基金管理机构有30亿元管理资产余额，和1亿元注册资金的门槛限制；保险公司不能投资金融机构参股基金；保险公司在单一基金的投资份额不能超过20%。而社保基金则不存在以上限制。 目前，保险机构参与股权投资领域的投资模式有直接投资和间接投资两种。虽然管理资本量庞大，但保险机构在PE基金的投资比例偏低。当前经过保监会批准获保险公司承诺出资的PE基金一共7家，总金额约为93.9亿元人民币，不到可配置资产总额的2%，发展空间巨大。就目前形势来看，随着政策障碍的不断扫清，险资也已经开始显露出更为积极的投资态度，入主PE基金的脚步不断加速，预计未来两年或迎来更大的实质性突破与发展，保险机构成为大型LP指日可待。 政府财政 在我国，政府财政主要以两种LP身份参与股权投资市场的投资，一类是政府机构，另一类是政府引导基金。据清科研究中心数据显示，截止到2013年底，中国股权投资市场上共有299家政府机构LP，其中披露投资金额的有185家，可投资本量共计74.24亿美元，平均可投资本量为4013.18万美元；政府引导基金方面，全国共有227家政府引导基金设立，披露投资金额的有199家，可投资中国VC/PE市场资本量为
房地产销售客户接待流程图
房地产销售客户接待流程 站立迎客引客 接待程序按昭排班表执行，不得自作主 一、基本流程 １、见到客人向售楼接待处走来时，当值售楼员应立即手夹准备好的资料，在售楼部门侧而立，为客人开门，或面带微笑主动迎向客户，对客户说“您好，欢迎光临”空中1号”私家会所园区”。进去接待处区域其他售楼员起立躬迎“欢迎光临”。当值售楼员续问“您是第一次来···吗？” 客户回答“是”继续接待流程； 如---是或不是，询问，请问是谁接待您的呢？客户如回答是谁接待后，让客户稍等，叫原接待人来接待，原接待人应及时迎上继续接待，后当值人员回原位继续等待接待，若客户说不出原接待人员的，则当值销售人员正常接待。 若客户是第一次前来（如之前来到过方糖一楼销售中心，为首次到访客户），则将客户引至展示区（模型、展板、概念展示位）右手指引客户客在侧走，销售员在外围带动，到达展示区按照本楼盘销讲资料向客户详细介绍楼盘的基础情况及项目定位概念，并主动询问“您想买什么样式的房子，是自用还是～”同时将客户引至接待桌，在根据客户需要做进一步介绍并同时简记客户反馈的重要信息，包括客户个人资料及对项目的看法。 若客户不是第一次前来，则将客户引至接待桌“您好请坐”，按照以前与客户交流和跟踪的情况，根据其需求做重点的讲解。 客户就坐后，接待销售员应引问客户喝点什么（水、奶茶、咖啡），其他销售人员应主动配合送上饮料。 ２、根据客户对案场情况的了解及，接待销售员根据实际需要，在销售规定许可的情况下，决定是否带客户参观现场。若参观现场，戴安全帽并就时刻提醒客户安全，选择对销售有利捷径路线及看户次序，看房从差到好介绍参观，接待员始终与客户之间前后行走距离为半步，接待员在前引导客户并进一步解说，从而让客户对楼盘有更直观的了解和认识。 ３、根据和客户洽谈的结果，要求客户详细填写《客户来访记录》便于信息及时反馈和沟通，并重申自己名片的联系方式，欢迎客户有问题随时联系提问。 ４、客户离开时，接待员站立起身，始终与客户之间前后行政距离为半步，当值人员在前，为客户拉门送到电梯口处，主动按下电梯并一同等待，待客户乘上电梯，电梯关门确认电梯运行后，访可离开。根据与客户洽谈情况必要时将客户送至一楼项目外。并礼貌的向客户说“欢迎您下次前来，若有问题随时联系，再见”回接待处后，应将原客户坐过的地方桌椅归位，并随手清洁。 ５、及时将客户的资料进行整理归类，建立客户档案并签字（接待员），并
投资学(第二版)复习资料
第一章 一、名词解释 市价指令P22：指根据市场价格买进和卖出证券，成交速度最快，但其缺点是投资者不能控制成交价格。 限价指令P22：指投资者设置买价的上限或卖价的下限，超过或低于此限价投资者就放弃交易。 二级市场P13：证券交易市场也称二级市场，是已发行的证券在投资者间进行交易的场所。核准制P10：指发行人在发行股票时，不需要各级政府批准，只要符合《证券法》和《公司法》的要求即可申请上市。 注册制P11：指发行人在准备发行证券时，必须依法将公开的各种资料完全、准确地向证券主管机关呈报并申请注册。 二、简答题 简述证券市场的定义与特征。P1 证券市场是有价证券发行和流通，以及与此相适应的组织与管理方式的总称，通常包括证券发行市场和证券流通市场。 特征：（1）交易对象是有价证券。 （2）市场上的有价证券具有多重职能，既是筹资工具，又是投资工具，还可用于保值和投机。（3）市场上证券价格的实质是对所有权让渡的市场评估。 (4)市场上所交易的证券风险大，影响价格的因素复杂，具有波动性和不可预测性。其他部分： 1.证券市场的基本功能：（1）证券市场具有优化融资结构并拓展融资渠道的功能。（2)证券市场具有优化资源配置功能。证券市场具有促进产权交易功能。P4 2.多层次证券市场的形成原因（选择题P6）：首先是企业的需要，其次是市场的需要，最后是金融创新的需要。P6 3.公开募集，也称公开发行，指发行人向非特定的社会公众发行证券，任何人都可以购买。其最大的特点是发行面广，筹资成本较低。（填空题）P9 4.私募指面向少数的、特定的投资者进行证券发行，也成为定向募集。其特点是发行量少、管理相对简单，不能上市交易。（填空题） 5.审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟资本市场普遍采用的发行体制。P10 6.竞价交易机制又称指令驱动机制，该机制下证券买卖双方的订单直接进入交易市场，市场的交易中心以买卖价格为基准按照一定的原则和规则进行撮合成交。 连续竞价交易机制的交易规则：价格优先，时间优先。P19
现场签约流程
1. 案场经理/置业顾问 2. 案场经理/签约助理 3. 案场经理/签约助理 4. 案场经理/签约助理 5. 案场经理/置业顾问 6. 案场经理/置业顾问 7. 案场经理/置业顾问/ 办证 助理 &案场经理/办证助理 ] 9.案场经理/收银处 10?案场经理/收银处 11 .经理/办证助理 12.案场经理/办证助理/ 签约助理 1、客户进门凭《认购书》不必排队等候。 2、签《预出售合同》同时，签定《按揭合同》 。 3、客户档案袋必须制作目录清册贴在档案袋的正面。 4、《解款通知单》一式二联，一案场签约流程 1.客户签约： 客户出示《认购书》，携 带《签约须知》中的所有 文件及物件。 2. 审核六本预售合同： 盖骑缝章、更正章、肥 章、合同编号等。 3. 付首付款： 凭《现金解款单》付款。 4. 预售登记、贷款资料准备： 六本预售合同、相关资料 装入《客户资料档案袋》。
联客服助理，一联收银处，案 场经理每日必须根据助理处一 联与收银处结帐，并做到日 日平账。 5、签约助理每日必须与案场助理，结算员核对，做到签约明细日日平账。 6、审核合同的样本由案场经理提供。 案场办证流程
1、 客户办理预售登记： 预售合同、身份证及首付 发票复印件、登记申请书 及委托书。 2、 客户办理贷款： 预售合同、身份证及首付 发票复印件、贷款申请 书、婚姻或单身证明、收 入证明、提供公积金帐 号、贷款合同。 3、 客户办理贷款公证： 除第二条中所规定的材 料 外，客户本人及共有人 需全部到场，并带好保险 费。 4、 客户办理贷款抵押登记： 预售合同、贷款合同、抵 押登记申请书及委托书、 客户身份证复印件。 5、 移交开发商： 预售合同、贷款合同及开 发商所需的其它资料。 6、 客户领取资料： 贷款合同、还款信用卡及 其它相关资料。 1 办证助理每日需做工作进度表。 2、办证助理需仔细办理每一位客户的贷款手续，及时提供办证情况进度，使置业顾问能及时督促 客户补齐资料和领取还款资料。 3、办证助理与开发商进行合同交接，需由开发商签字确认。贷款发放后，客户领取预售合同及还 款 资料需客户签收。 4、 办证助理妥善协调银行与交易中心的合作关系，处理好与发展商之间的协作。 5、 每日与结算员核对贷款发放金额。 客户资料清册 合同编号: 1案场经理/置业顾问 /办证助理 2、 案场经理/办证助理 3、 案场经理/办证助理 4、 案场经理/办证助理 5、 案场经理/办证助理 6、 案场经理/办证助理 7、 案场经理/办证助理 8、 案场经理/办证助理
某公司客户报备制度
客户报备制度 一、目的：为了减少跨区域销售时相同产品多重报价，同一客户多方维护，造成公司资源重复投入、浪费等问题，维护市场和价格的稳定。 二、客户范围：针对于新客户、新项目。 三、适用对象： 四、报备类型： 1、客户维护基本原则： 正常维护：销售人员根据所获得的市场信息，通过沟通与维护，录入CRM客户关系管理系统，及时进行追踪，并做定期回访。 该客户已经询过价格，并由销售员记录在CRM系统中，如果此客户再去别处询价，采取先到先得原则，以最先记录入CRM系统者优先。 严格按照报价体系报价，需要采取低价策略竞争时，必须先按照“特价申请”呈报审批，经审核批准之后，再给客户报价格。 2、跨区域客户报备原则： 公司基本采取客户属地优先原则，即客户由所在地的区域负责管理，严禁跨区域销售。若本地客户外地采购造成跨区域销售时，必须先进行报备，无充分理由和报备的，不允许跨区域销售。 符合以下三个条件者，可以申请跨区域报备： 设计院或集团型公司，统一进行新产品的设计，造成跨区域销售（此前已形成采购历史的产品除外）； 统一招标，分别采购的情形； 甲方使用，由乙方代购的情形。 由以上三种情况造成的跨区域销售，且各分支机构均有采购权时，填写【客户报备申请表】，注明各地分权机构的详细情况，以申请保护。 备注： 客户某地的分支机构，公司早有销售人员为其服务，如果在半年内有维护记录和产生订单者，此分支机构仍归属原销售员。 集团型客户，分支机构之间互不相连，且各自拥有独立的采购权，不在此规则范围之内，采取客户属地优先原则。
3、项目报备原则： 对于5万元以上的重大信息和项目，须填写【客户报备申请表】至市场部报备。 项目信息需填写清楚，包括此项目涉及到的跨地域中间客户，以免造成重复销售，其他区域销售人员，可以按申请单上的协助请求，进行配合工作。 五、报备方式： 1、查询新旧客户信息，请至市场部统一查询，以免重复维护客户，如没有至市场部查询或报备， 发生几人同时维护同一个客户者，依惩罚措施进行处罚。 2、【客户报备申请表】经本部门部长审核以后，以书面形式传真、邮件至市场部，市场部经过审查确认，以邮件、公告、短信等形式通知南、北销售部、工程部、国际部、罗杰卓越。 六、保护措施 受到保护的客户，其他销售人员不得以任何理由对该客户进行公司产品的报价、销售，否则，视为内部恶意竞争，依惩罚措施进行处罚。 七、保护期限 1、普通客户的保护：各销售部依据自己的实际情况进行设置，充分运用CRM“公共客户池”功能进行管理。 2、大客户及项目报备保护期限：半年，半年之后，销售员重新提交客户维护进展情况报告，市场 部根据情况酌情延缓3个月。9个月之后，此客户与项目信息，不是跨区域的，由本部部长进行重新分配，对于跨区域的信息，由总经理进行重新分配。 八、惩罚措施 如未进行客户查询与客户报备，确定为恶意竞争情节者，罚款200-500元/次。 市场部全面负责监督各销售部门的客户维护和订单情况，并对客户报备产生的纠纷，依据此制度，经过协商与调查，收集相关信息，呈报总经理决定归属权，并协同人力资源部，执行相关的惩罚措施。 本制度开始执行日期：自XXXXXXXXX起执行。 附件：【客户报备申请表】 编制：市场部 批准： 日期：
金融市场基础知识分类模拟117有答案
金融市场基础知识分类模拟117 单项选择题 1. 有价证券，是指具有一定票面金额并能给其持有者带来一定收益的财产所有权凭证或债权凭证，主要包括______。 A.债券、股票 B.期货和期权 C.贷款 D.现金 答案：A [解答] 所谓有价证券，是指具有一定票面金额并能给其持有者带来一定收益的财产所有权凭证或债权凭证，主要包括股票和债券。 2. 证券发行人的种类不包括______。 A.个人类 B.政府类 C.企业类 D.金融机构类 答案：A [解答] 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。证券发行人主要有以下三类：第一，政府类。中央政府
为弥补财政赤字或筹措经济建设所需资金，在证券市场上发行国库券、财政债券、国家重点建设债券等，这些即是国债。地方政府可为本地公用事业的建设发行地方政府债券。第二，企业类。对筹设中的股份有限公司而言，发行股票是为了满足注册资本要求；而对已经成立的股份有限公司而言，发行股票和债券的目的是为了扩大资金来源，满足生产经营发展的需要；非股份公司的企业经过批准，可在证券市场上发行企业债券筹集资金。第三，金融机构类。商业银行、政策性银行和非银行金融机构经过批准可公开发行金融债券筹措资金。 3. 政府机构直接融资的具体融资方式不包括______。 A.财政资本金投入而获得的股权收益 B.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入 C.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券 D.个人集资 答案：D [解答] 政府机构直接融资主要以地方政府为融资主体而获得的用于城市基础设施建设的资金。具体融资方式为：一是财政资本金投入而获得的股权收益；二是由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入；三是获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券；四是向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款；五是获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款；六是外国政府援助赠款。 4. 政府发行债券所筹集的资金用途不对的是______。 A.用于协调财政资金短期周转 B.弥补财政赤字
房地产行业销售人员签约操作流程大纲纲要执行版本.doc
v1.0可编辑可修改 销售签约操作流程 一、签约的重要性 签约对公司来讲是展示公司形象和服务的一个重要窗口, 签约的快慢直接关系到工程的 进度和公司的下一步发展以及每位的切身利益。 签约对销售人员来讲是一次与客户深入沟通交流的机会, 处理好客户会为我们进行良好 的口碑宣传 , 介绍新客户。同时, 签约对客户来说是一件非常重要的大事, 客户往往比较小心谨慎。 签约涉及的面比较广, 对我们每一个人都是一种考验。所以,要求销售部、财务部、后勤处等各部门每位工作人员都要认真对待, 作好准备工作, 并提供礼貌、热情、周到的服务。希望通过我们的优质服务消除客户的疑虑, 增强客户对我公司的信心, 与我们成为真正的朋友。 1、部门分工 2 、销售部 : 客户签约前、中、后的服务。 3 、财务部 : 凭交款通知单 , 收取定金或房款 , 并开据发票或收据。 4 、司机处 : 带客户取钱、存钱 ; 带客户参观开发区的配套、感受开发区的氛围; 接送客户 ; 5 、办公室 : 合同购买、登记备案、办理银行按揭、办理房产证; 6 、法律顾问 : 2、要求 1)上班时间统一带工作人员证。 2)真正作到以客户为上帝 , 提供礼貌、热情、周到的服务。 3)禁止与客户发生冲突。 4)禁止对不知道的事情乱说、乱承诺。 5)客户问及本职责范围之内的事情要礼貌回答 , 问及本职责范围之外的事情要热情地引导至 负责该事情的工作人员。
v1.0可编辑可修改二、销售签约流程 置业顾问做好签约准备 预约客户，并通知需带的资料和房款 置业顾问审核客户购房资格 置业顾问填写《客户签约确认单》 置业顾问更正错误 客户确认签字、置业顾问签字 执认购单、确认单至销售经理审核 销售经理确认签字并收回认购单 置业顾问执确认单带客户至财务室交款 财务审核，开出购房款发票 财务在确认单上签字确认 置业顾问执《客户签约确认单》、购 房身份证复件印、发票复印件、POS 销售助理录入并打印合同 客户签约
《证券投资学》题库试题及答案
《证券投资学》习题 导论 一、判断题 1、收益的不确定性即为投资的风险，风险的大小与投资时间的长短成反比。 答案：非 2、所谓证券投资是指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持 有期内获得与其所承担的风险相称的收益。 答案：是 3、投资者将资金存入商业银行或其他金融机构，以储蓄存款或企业存款、机构存款的形式 存在，从融资者的角度看，是间接融资。 答案：是 二、单项选择题 1、很多情况下人们往往把能够带来报酬的支出行为称为______。 A 支出 B 储蓄 C 投资 D 消费 答案：C 2、证券投资通过投资于证券将资金转移到企业部门，因此通常又被称为______。 A 间接投资 B 直接投资 C 实物投资 D 以上都不正确 答案：B 3、直接投融资的中介机构是______。 A 商业银行 B 信托投资公司 C 投资咨询公司 D 证券经营机构 答案：D 三、多项选择题 1、投资的特点有_______。 A 投资是现在投入一定价值量的经济活动 B 投资具有时间性 C 投资的目的在于得到报酬 D 投资具有风险性 答案：ABCD 2、证券投资在投资活动中占有突出的地位，其作用表现在______促进经济增长等方面。 A 使社会的闲散货币转化为投资资金 B 使储蓄转化为投资 C 促进资金合理流动 D 促进资源有效配置 答案：ABCD 3、间接投资的优点有______。 A 积少成多 B 续短为长 C 化分散为集中 D 分散风险 答案：ABCD 证券投资要素 一、判断题 1、证券投资主体是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。 答案：是 2、证券投资净效用是指收益带来的正效用减去风险带来的负效用。 答案：是 3、投资的主要目的是承担宏观调控的重任。 答案：是 4、根据我国《证券法》规定，证券公司是专营证券业务的金融机构，综合类证券公司可用其资本金、营运资金和其他经批注的资金进行证券投资。 答案：是 5、所谓证券投资是指在证券市场上短期内买进或卖出一种或多种证券以获取收益的一种经济行为。 答案：非 6、有价证券即股票，是具有一定票面金额、代表财产所有权，并借以取得一定收入的一种证书。 答案：非 7、股东只负有限连带清偿责任，即股东仅以其所持股份为限对公司承担责任。 答案：是 8、普通股票是股票中最普遍的一种形式，是股份公司最重要的股份，是构成公司资本的基础。
客户报备申请表
客户报备制度 目的 各销售人员在开展销售的过程中，可能会产生销售竞争或撞单的情况，也可能会出现跨授权区域销售现象，为了进一步规范销售行为，遵循按劳取酬的原则，营造良好公平的市场秩序，保障各员工的合法权益，减少员工利益分歧，发扬员工相互协作精神，特制定客户报备制度。 报备原则 1.签约任何客户之前必须报备，否则公司不予承认，不予保护 2.所有客户报备，需填报《客户报备申请表》，并将申请表交给数 据部审批录入（数据部联系人：XXX 传真号：XXX联系固话：XXX 联系手机：XXX邮箱：XXX） 3.《客户报备申请表》信息填写是否完整，作为报备审批的重要依 据，如信息没有明确填写或填写不完整，客户不予报备。 报备审批原则 1、优先原则：同一客户多人报备，以报备时间、预计签约金额、 预计签约单价、预计签约时间、接洽反馈等多方面考核审批。 2、合作共赢原则：同一客户多人报备且资源不同，可由负责人协调或自行协商，确立利益分配方式，共同操作； 3.《客户报备申请表》信息填写是否完整，作为报备审批的重要依据，如信息没有明确填写或填写不完整，客户不予报备。
客户报备流程 1.确定洽谈客户，通过后台查询或与数据部联系，确认此客户没有 在保护期内。 2.约见拜访项目客户关键人，拿到客户关键人名片，获取到项目准 确信息。 3.填写《客户报备申请表》申请客户保护。 审查期限及结果通知 1.数据部收到《客户报备申请表》即视为受理申请，并在7个工作日内核实完毕。 2.如申请符合要求，将以邮件和电话形式告知报备人，并告知应遵循的销售规则及报备有效期，应同时将结果抄送给同时报备客户的报备人，以告诫其不得再向报备客户报价/销售，但其有权在收到通知之日起2个工作日内提出异议但需提交相应证据； 3.如申请未通过审查，以邮件和电话形式驳回申请并告知理由。 报备客户的保护期限与保护终止 1.被保护客户保护期为3个月，自通过审批录入日起计算，3个月 后未合作，保护自动终止； 2.被保护客户在保护期内，与我司同行竞争对手签约后，保护自动 终止； 3.如发现保护客户的《客户报备申请表》有虚假信息，保护自动终 止，并在3个月内不能再申请报备该客户； 4.如需要延长保护期，应在报备有效期届满前20天提供最新有效 信息并提交申请。
投资者结构分析
投资者结构分析
基金市场投资者结构分析 一部：概述：本文通过分析我国证券市场中投资基金持有者（个人投资者与机构投资者）在市场操作中可能涉及到的问题，进而对这些问题的原因及对策作下较为合理的解释，为我们更好的了解基金市场投资者结构提供依据。 一般来说，基金的投资者包括个人投资者和机构投资者，证券市场参与者主要是个人投资者，即以自然人身份从事买卖的投资者。一般的就是指以自然人身份从事买卖的投资者。机构投资者主要是指一些金融机构，包括银行、保险公司、投资信托公司、信用合作社、国家或团体设立的退休基金等组织。 在证券市场发展初期，市场参与者主要是个人投资者，即以自然人身份 从事有价证券买卖的投资者。本世纪70年代以来，西方各国证券市场出现了证券投资机构化的趋势。有关统计数据表明，机构投资者市场份额70年代为30％，90年代初已发展到70％，机构投资者已成为证券市场的主要力量。在我国，机构投资者近年来有所发展，但与个人投资者相比，机构投资者所占比重仍然偏小。截至1997年底，中国证券市场机构投资者开户数占总开户数比例不到1％。为了改变这种投资者结构失衡的状况，我国正采取措施，在完善立法的前提下，逐步培育和规范发展机构投资者，发挥证券投资基金支撑市场和稳定市场的作用，促进 证券市场健康持续稳定的发展。
机构投资者与个人投资者相比，具有以下几个特点： 投资管理专业化 机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策运作、信息搜集分析、上市公司研究、投资理财方式等方面都配备有专门部门，由证券投资专家进行管理。1997年以来，国内的主要证券经营机构，都先后成立了自己的证券研究所。个人投资者由于资金有限而高度分散，同时绝大部分都是小户投资者，缺乏足够时间去搜集信息、分析行情、判断走势，也缺少足够的资料数据去分析上市公司经营情况。因此，从理论上讲，机构投资者的投资行为相对理性化，投资规模相对较大，投资周期相对较长，从而有利于证券市场的健康稳定发展。 投资结构组合化 证券市场是一个风险较高的市场，机构投资者入市资金越多，承受的风险就越大。为了尽可能降低风险，机构投资者在投资过程中会进行合理投资组合。机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究，也为建立有效的投资组合提供了可能。个人投资者由于自身的条件所限，难以进行投资组合，相对来说，承担的风险也较高。 投资行为规范化 机构投资者是一个具有独立法人地位的经济实体，投资行为受到多方面的监管，相对来说，也就较为规范。一方面，为了保证证券交易的“公开、公平、公正”原则，维护社会稳定，保障资金安全，国家和政府制定了一系列的法律、法规来规范和监督机构投资者的投资行为。另一方
签约流程及技巧
签约流程及技巧 一、签约的重要性 签约对公司来讲是展示公司形象和服务的一个重要窗口，签约的快慢直接关系到工程的进度和公司的下一步发展以及每位的切身利益。 签约对销售人员来讲是一次与客户深入沟通交流的机会，处理好客户会为我们进行良好的口碑宣传，介绍新客户。 同时，签约对客户来说是一件非常重要的大事，客户往往比较小心谨慎。 签约涉及的面比较广，对我们每一个人都是一种考验。所以，要求销售部、财务部、后勤处等各部门每位工作人员都要认真对待，作好准备工作，并提供礼貌、热情、周到的服务。 希望通过我们的优质服务消除客户的疑虑，增强客户对我公司的信心，与我们成为真正的朋友。 1、部门分工 销售部：客户签约前、中、后的服务。 财务部：凭交款通知单，收取定金或房款，并开据发票或收据。 司机处：带客户取钱、存钱；带客户参观开发区的配套、感受开发区的氛围；接送客户； 办公室：合同购买、登记备案、办理银行按揭、办理房产证； 法律顾问： 2、要求 1）上班时间统一带工作人员证。 2）真正作到以客户为上帝，提供礼貌、热情、周到的服务。 3）禁止与客户发生冲突。 4）禁止对不知道的事情乱说、乱承诺。 5）客户问及本职责范围之内的事情要礼貌回答，问及本职责范围之外的事情要热情地引导至负责该事情的工作人员。 二、签约流程及注意事项 第一步：签约前 基本动作： 1.销售代表提前一天通知签约客户，明确签约时间、付款方式（现金、支票等），并 告之来时带上办理合同登记备案和办理银行按揭所须的相关资料。
2.销售代表向案场经理报告上述情况。并根据客户的具体情况（异议等）事先分析签 约时可能发生的问题，研究解决办法。 3.销售代表申领合同，并事先准备好合同文本及所需的户型图、建材标准等。 4.案场经理通知公司财务交款大概时间、款额、付款方式，并通知司机。 第二步：签约中 1.基本动作 1)恭喜客户选择我们的房屋。 2)验对身份证原件及相关资料。 3)出示商品房预售示范合同文本，逐条解释合同的主要条款： ●转让当事人的姓名或名称、住所； ●房地产的坐落、面积、四周范围； ●土地所有权性质； ●土地使用权获得方式和使用期限； ●房地产规划使用性质； ●房屋的平面布局、结构、构筑质量、装饰标准以及附属设施、配套设施等 状况； ●房地产转让的价格、支付方式和期限； ●房地产交付日期； ●违约责任； ●争议的解决 4)告之客户，公司帮助客户办理登记备案和银行贷款事宜。 5)告之客户30日登记备案且办好银行贷款后，合同的一份应交给客户。 6)与客户商讨并确定所有内容，在职权范围内做适当让步。 7)签约成交，并按合同规定收取第一期房款，同时相应抵扣已付定金。给财务交 款通知单客户交款。 8)将大定单收回交现场经理备案。 2.注意事项 1)解释合同条款时，在情感上应侧重于客户的立场，让其有认同感。 2)及时检讨签约情况，若有问题，应采取相应的应对措施：如写错不能乱涂。 3)签约时，如客户有问题无法说服，汇报现场经理或更高一级主管。
期货公司与机构投资者的区别是什么
期货公司与机构投资者的区别是什么 机构投资者的含义 机构投资者主要是指一些金融机构，包括银行、保险公司、投资信托公司、信用合作社、国家或团体设立的退休基金等组织。机构 投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方 向等方面都与个人投资者有很大差别。 期货公司的含义 期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，其 交易结果由客户承担。期货公司是交易者与期货交易所之间的桥梁。期货交易者是期货市场的主体，正是因为期货交易者具有套期保值 或投机盈利的需求，才促进了期货市场的产生和发展。尽管每一个 交易者都希望直接进入期货市场进行交易，但是由于期货交易的高 风险性，决定了期货交易所必须制定严格的会员交易制度，非会员 不得入场交易，于是就发生了严格的会员交易制度与吸引更多交易者、扩大市场规模之间的矛盾。根据国务院有关规定，中国对期货 经纪公司实行许可证制度。 期货公司与机构投资者的区别 现行环境下，参与金融衍生投资的机构投资者在国内以券商为主，相对于期货公司，期货公司与机构投资者的比较优势主要有两点。 一是资金雄厚。目前行业内资金实力较强的期货公司大部分为券商系控股或参股。券商类机构投资者资金实力要比期货公司雄厚很多。 二是券商自营发展起步较早，在投资能力和经验方面优于期货公司。但券商类机构投资者对于衍生类产品的投资专业性及品种研发 能力不如专业期货公司。
同时机构投资者的资金出于追求利润的动机，更喜欢在相关品种或市场上进行投资，其资金参与跨品种、跨市场交易的流动性很强。 期货公司最大的优势就是熟悉衍生类产品的交易规则及期货、期权业务，且具有针对金融衍生品这类较为特殊金融工具的内部控制 制度和风险管理制度。 通过比较，综合类期货公司将是我国期货市场最理想的做市商主体。相对于机构投资者，其优势在于专业的投资和研发能力。