2015年下半年四川省基金法律法规:非公开募集基金的投资运作行为规范模拟试题

2015年下半年四川省基金法律法规:非公开募集基金的投资运作行为规范模拟试题
2015年下半年四川省基金法律法规:非公开募集基金的投资运作行为规范模拟试题

2015年下半年四川省基金法律法规:非公开募集基金的投

资运作行为规范模拟试题

一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A.承诺收益或承担损失

B.报中国证监会备案

C.预测收益率

D.明确提示风险

2、、多属于阶段性或短期性的刺激工具,用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。____

A:人员推销

B:营业推广

C:广告促销

D:公共关系

3、一般情况下假设投资者是____,则投资的风险和收益之间存在的正相关关系,形成无差异曲线

A:风险厌恶

B:风险偏好

C:风险中性

D:其他

4、根据《证券投资基金法》,会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。A.上市申请未通过国务院证券管理机构的核准

B.合同期限为8年

C.募集金额为1亿元人民币

D.基金份额持有人为1500人

5、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.偏离度公告

6、基金市场营销的营销环境中,__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A.微观环境

B.宏观环境

C.内部环境

D.外部环境

7、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素,这些因素属于__。

A.外在因素

B.内在因素

C.个人自身因素

D.环境因素

8、在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。

A:商业银行

B:证券公司

C:基金管理公司

D:信托公司

9、分析债券基金的两个主要角度是__。

A.对基金持有债券的数量和信用等级的分析

B.对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析

C.对基金持有债券的数量和债券价格的分析

D.对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析

10、大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的____%以上通过。

A:30

B:50

C:60

D:70

11、在投资组合报告中,货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。

A.偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数

B.偏离度的最高值和最低值

C.偏离度绝对值的简单平均值

D.偏离度绝对值的加权平均值

12、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,以达到预定的目标,最终实现__。

A.财务自由

B.风险规避

C.丰厚回报

D.资产丰足

13、围绕《证券投资基金法》,中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则,对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金募集

C.基金交易、管理、托管

D.基金信息披露、销售

14、股票基金持股集中度是指__。

A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重

B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重

C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重

D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

15、下列说法正确的是____

A:托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取,逐日计算并累计,按月支付

给托管人

B:我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费

C:我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常高于0.25%

D:股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

16、某开放式基金的管理费为1.0%,申购费1.2%,托管费0.2%,投资者赵先生以10000元现金申购该基金,如果当日基金份额净值为1.19元,那么赵先生得到的基金份额是__份。

A.8203.36

B.8303.72

C.8403.36

D.8503.72

17、下列不属于基金投资收益的是__。

A.基金投资收益

B.衍生工具收益

C.买入返售金融资产收入

D.股利收益

18、下列选项中,投资门槛相对较低的是__。

A.证券投资基金

B.银行理财产品

C.券商集合计划

D.信托产品

19、下列基金公司,投资者应重点关注的有__。

A.策略执行有力的基金公司

B.风格鲜明的基金公司

C.投资理念清晰的基金公司

D.个别基金经理业绩突出的基金公司

20、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

21、证券承销业务采取的方式有__。

A.直销

B.分销

C.代销

D.包销

22、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售,下列说法正确的有__。A.ETF可采取场内认购和场外认购方式

B.目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式

C.ETF份额的认购可采用现金认购,也可采用证券认购

D.场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

23、下列操作中,可以打开Windows帮助窗口的有()。

A.在[开始]菜单中运行[帮助]命令

B.选择桌面并按F1键

C.在使用应用程序过程中按F1键

D.按Alt+F1组合键

24、在股票的一般分类中。按__,股票可以分为普通股票和优先股票。

A.股东享有权利的不同

B.是否记载股东姓名

C.投资主体的性质不同

D.流通受限与否

25、基金销售机构内部控制的目标是__。

A.防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整

B.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

D.利于查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5 分)1、在基金管理公司的治理结构中,____处于核心地位。

A:公司董事会和经营层

B:监管层

C:公司董事会

D:经营层

2、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。

A.浮动利率债券

B.附息债券

C.零息债券

D.息票累积债券

3、2008年4月8日,某基金管理人收到验资报告,则该基金管理人应于__之前,向中国证监会提交备案申请和验资报告,办理基金备案手续,刊登基金合同生效公告。

A.2008年4月13日

B.2008年4月18日

C.2008年4月23日

D.2008年4月28日

4、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。A.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价;而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票

B.只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上没有特别的要求

C.ETF通常采用被动式管理方法,而LOF则可以是指数基金,也可以是主动管理型基金

D.ETF的申购、赎回通过交易所进行,而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行

5、目前,我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。

A.10万份或50万份

B.50万份或100万份

C.100万份或150万份

D.100万份或200万份

6、通过报备制度,由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告,基金监管部通过审阅并分析这些报告,及时发现并处理有关违规事件,保证法规的有效执行,这是基金销售监管中的__。

A.市场准入监管

B.日常持续监管

C.现场检查

D.非现场检查

7、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,主要包括__。A.会计师事务所

B.证券投资咨询公司

C.资产评估机构

D.律师事务所

8、____认为,只要任何一个投资者不能通过套利获得收益,那么期望收益率一定与风险相联系。

A:资本资产定价模型

B:套利定价理论

C:多因素模型

D:证券组合选择

9、基金年度报告披露的主要内容有__。

A.基金管理人报告

B.审计报告

C.投资组合报告

D.托管人报告

10、____是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

A:两极策略

B:子弹式策略

C:梯式策略

D:指数化策略

11、1924年3月21日,马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立,这是被认为真正具有现代面貌的投资基金,也是第一只____

A:公司型开放式基金

B:契约型投资基金

C:股票基金

D:封闭式基金

12、目前,我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。

A.9:00~11:30,13:30~15:30

B.9:30~11:30,13:30~15:30

C.9:30~11:30,13:00~15:00

D.9:00~11:00,13:00~15:00

13、下列关于基金评级的说法,不正确的是__。

A.基金评级的方式直观易懂

B.封闭式基金与开放式基金应当分别评级

C.选择基金时,应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金,可以保障未来的投资本金安全

D.如果整体市场表现不佳,则评级高的基金也可能发生亏损

14、商业银行申请取得基金托管资格,应当经__核准。

A.中国保监会

B.中国证监会

C.中国银监会

D.国家工商总局

15、《证券投资基金法》规定,申请取得基金托管资格,应当具备一些条件,并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法,不正确的是__。A.净资产和资本充足率符合有关规定

B.所有人员都要取得基金从业资格

C.有安全高效的清算、交割系统

D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

16、下列关于股票型基金的说法正确的是__。

A.股票型基金是组合投资,风险相对分散化

B.股票型基金份额净值高,说明基金投资业绩好

C.股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度

D.股票型基金采取组合投资,所以不可以分散非系统性风险

17、选择债券指数化投资的原因不包括____

A:可获得超越市场的收益

B:经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

C:指数化组合管理所收取的管理费用更低

D:选择指数化债券投资策略,有助于基金发起人增强对基金经理的控制力18、基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效__,应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A.6个月以上不满1年

B.1年以上不满10年

C.10年以上

D.15年以上

19、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。

A.1

B.3

C.6

D.12

20、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元,假设每份基金分配0.0500元收益,不考虑其他因素,在进行分配后基金的份额净值__。

A.不会有变化

B.将会上升至1.3900元

C.将会下降至1.2900元

D.不确定

21、基金宣传推介材料必须真实、准确,其禁止行为情形不包括__。

A.承诺收益或者承担损失

B.预测该基金的证券投资业绩

C.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

D.使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语22、中央银行作为证券发行主体,主要涉及__。

A.中央银行股票

B.中央银行债券

C.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

D.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权

23、按照持有人权利的性质不同,权证可以分为__。

A.认股权证

B.认购权证

C.认沽权证

D.备兑权证

24、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。

A:风险评价

B:业绩评价

C:资产评价

D:负债评价

25、普通股票股东是否具有优先认股权,取决于__。

A.认购时间与股权登记日的关系

B.认购时间

C.股权登记日

D.持有股票时间的长短

私募股权基金法律法规汇总

私募股权投资涉及的法律法规 第一部分:合伙 《合伙企业法》 《外国企业或者个人在中国境内设立合伙企业管理办法》 第二部分:公司 《公司法》 第三部分:证券 《证券投资基金法》 《证券投资基金管理暂行办法》 《证券投资基金运作管理办法》 《证券投资基金年销售管理办法》 《产业投资基金管理暂行办法》 《设立境外中国产业投资基金管理办法》 第四部分:股权投资 《股权投资基金管理办法》 《关于促进股权投资基金业发展的意见》 《关于进一步规范试点地区股权投资企业发展和备案管理工作的通知》 《北京市关于促进股权投资基金业发展的意见》 《重庆市关于鼓励股权投资类企业发展的意见》 重庆市人民政府关于鼓励股权投资类企业发展的意见(渝府发〔2008〕110号) 《宁波市鼓励股权投资企业发展的若干意见》 《上海关于本市股权投资企业工商登记事项的通知》 《浦东新区促进股权投资企业和股权投资管理企业发展的实施办法》 《上海市浦东新区设立外商投资股权投资管理企业试行办法》 天津《关于私募股权投资基金、私募股权投资基金管理公司(企业)进行工商登记的意见》

《天津股权投资基金和股权投资基金管理公司(企业)登记备案管理试行办法》 《天津市促进股权投资基金业发展办法》 第五部分:创业投资 《创业投资管理暂行办法》 《创业投资企业管理暂行办法》 《国家税务总局关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知》(国税发〔2009〕87号)《关于创业投资引导基金规范设立与运作的指导意见》 《深圳经济特区创业投资条例》 第六部分:税收 《企业所得税法》 《中华人民共和国企业所得税法实施条例》 《中华人民共和国个人所得税法》 《关于合伙企业合伙人所得税问题的通知》 《关于实施创业投资企业的所得税优惠问题通知》 《关于促进创业投资企业发展有关税收政策的通知》 第七部分:信托 《信托法》 《信托公司管理办法》 《信托公司集合资金信托管理办法》 《信托公司集合资金信托计划管理办法》 第八部分:保险 《保险法》第106条 《保险资金运用管理暂行办法》第12条,16条 《保险资金投资股权暂行办法》 《保险资金投资不动产暂行办法》, 第九部分:其他

基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题

基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》练习题 一、单选题(共100题,每小题1分,共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。 第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。 A.企业年金 B.保险资产管理计划 C.定向资产管理计划 D.第三方保险资产管理计划 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】(P9)保险资产管理公司的资产管理业务包括:企 业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理 计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资 管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和 定向资产管理计划。 本题1分 第2题按照()的不同,金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交易方式 D.交割期限 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】(P6)按照交易标的物的不同,金融市场可分为票 据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄 金市场等。 本题1分 第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着()的作用。 A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B.使有限的资源得不到有效的利用 C.帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性,加大交易成本 【正确答案】 C

【答案解析】(P8)通过资产管理行业专业的管理活动,能够帮 助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观 信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决 策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加 便利。 本题1分 第4题下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】(P17)我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开 披露的基金信息资料。故A项错误。 本题1分 第5题下列关于证券投资基金的叙述中,错误的是()。 A.证券投资基金是一种集合投资方式 B.证券投资基金反映的是一种信托关系 C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金” D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式 【正确答案】 C 【你的答案】 【答案解析】(P14)证券投资基金在美国被称为“共同基金”, 在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基 金”,在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资 信托基金”。 本题1分 第6题封闭式基金与开放式基金的区别不包括()。 A.法律主体资格不同 B.份额限制不同 C.价格形成方式不同 D.激励约束机制与投资策略不同

基金法律法规历年真题(最全汇总)

基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编 1.()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析,并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A.基金评级 B.基金估值 C.基金运作 D.基金服务 【答案】A 【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。 基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析,并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 【考点】基金销售适用性 2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,()。 A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险 【答案】C 【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。 【考点】基金的交易、申购和赎回 3.关于交易型开放式指数基金(ETF),以下说法不正确的是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易 【答案】C 【解析】ETF本质上是一种指数基金,因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。

基金法律法规、职业道德与业务规范

第1章金融、资产管理与投资基金 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值。目前,居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。 4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 (一)金融市场的分类 1?按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 (1)货币市场又称短期金融市场,是指专门融通一年以内短期资金的场所。主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 (2)资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括: 一是银行中长期存贷款市场; 二是有价证券市场,包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2?按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 (1)票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 (2)证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 (3)衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 (4)外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 (5)黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一,在国际支付中占据一定的地位,因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。

基金从业《基金法律法规》复习题集(第4460篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.基金的宣传推介资料中,符合法律法规相关要求的是( )。 A、登载完整的风险提示函 B、使用“净值归一”等表述 C、使用“坐享财富增长”的表述 D、预测基金的证券投资业绩 >>>点击展开答案与解析 【知识点】:第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 【答案】:A 【解析】: 使用“净值归一”等误导基金投资人的表述,使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述,预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。 知识点:宣传推介材料的禁止规定 2.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向( )申请注册。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、基金业协会 D、工商登记注册地中国证监会派出机构 >>>点击展开答案与解析 【知识点】:第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】:C 【解析】: 基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向基金业协会申请注册。 知识点:基金市场服务机构 3.各国政府对金融系统的主要监管模式有( )。 Ⅰ.政府集中型监管模式 Ⅱ.行业自律型监管模式 Ⅲ.不同金融行业的分业监管

Ⅳ.各金融行业的统一监管 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】:第1章>第1节>金融市场的监管 【答案】:A 【解析】: 知识点:理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素;由于各国金融市场的具体情况不同,监管模式也不尽相同,有的国家采用政府集中型监管模式,有的采用行业自律型监管模式;有的国家实行不同金融行业的分业监管,有的实行各金融行业的统一监管。 4.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求,不得( )。 A、将客户备付金用于基金赎回垫支 B、存放备付金 C、使用备付金 D、划转客户备付金 >>>点击展开答案与解析 【知识点】:第22章>第2节>货币市场基金宣传推介的规定 【答案】:A 【解析】: 知识点:理解货币市场基金宣传的要求; 基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中,向投资人提供快速赎回等增值服务的,应当充分揭示增值服务的业务规则,并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息,不得片面强调增值服务便利性,不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金,不得将客户备付金用于基金赎回垫支。 5.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括( )。 A、收取销售费用的项目

基金法律法规真题考卷

基金法律法规真题考卷 1.对于基金管理人来讲,开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制,原因于 (A)。P23开放基金与封闭基金不同的投资策略 A.如果开放式基金业绩表现好,会吸引新的投资者,基金管理人管理费收入也会增加 B.封闭式基金份额固定,基金管理人的收入稳定 C.如果开放式基金业绩表现差,投资者被套,就没有赎回压力 D.封闭式基金业绩表现好,其扩展能力也将相应提高 2.开立基金销售结算专用账户可选择(D)。P18基金销售支付机构 A.具有监督职责的第三方支付机构AB都不对 B.中国基金业协会指定备案结算银行 C.中国人民银行指定结算银行对应机构可以取得资格,并未做指定 D.具备基金销售业务资格的商业银行 3.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则,并行使审批、核准或者注册权,是(A)应履行的职责。P78证监会对于投资基金的职能证监会是监管机构从业协会是自律组织 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国基金业协会制定和实施行业自律规则,监督、检查会员执业行为,调解会员矛盾 D.中国银监会 4.开放式基金的开放期,基金管理人应披露基金每个开放日的(B)。P100(2)基金信息披露内容事实上这个开放内容规定是针对所有基金的 A.基金份额净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金资产净值和基金累计份额净值 5.基金注册登记机构的职责不包括(B)。P31(2)注册登记机构的职责 A.确认基金交易 B.披露基金份额净值一共五点,此点不包括 C.建立投资者基金份额账户 D.保管持有人名册 6.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,基金管理人应在(D)日内编制并披露临时报告。P113(2)基金临时报告都应当在两天内编制报告书 A.5 B.3 C.1 D.2 7.关于私募基金的推介方式,以下符合法规规定的是(B)。常识私募基金的理解 A.通过报刊、电视台推介是私下或直接向特定群体募集的资金 B.通过分析会、报告会向特定对象推介只有此选项的推介是不“公开”的 C.向公众群发邮件、短信推介 D.通过广告宣传推介 8.基金市场营销的特殊性包括(D)。P140(2)基金市场营销的特殊性五点规范性;服务性;专业性;持续性;适用性 A.稳定性、周期性、安全性 B.服务性、持续性、成长性 C.阶段性、全面性、可控性

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)

第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】

【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义

一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面: (1)投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金; (2)对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理; (3)对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础; (4)对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要,但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业,基金产业为不断满足投资者的需要,基金产品创新的步伐从未停止,没有一种分类方法能够满足所有的需要,各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1.基金的基本类别 按照不同的标准,可将证券投资基金分为不同类型,如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类

【真题3.1】根据运作方式分类,可以将基金分为()。 A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种:①根据法律形式,可以分为契约型基金、公司型基金等;②根据运作方式,可以分为封闭式基金和开放式基金;③根据投资对象,可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等;④根据投资目标,可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤根据投资理念,可以分为主动型基金与被动(指数)型基金;⑥根据募集方式,可以分为公募基金和私募基金;⑦根据基金的资金来源和用途,可以分为在岸基金和离岸基金。 2.特殊类型基金 随着行业的发展,基金产品创新越来越丰富,出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金,具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金

《证券投资基金法》全面解读

《证券投资基金法》全面解读 《证券投资基金法》全面解读如下: 严把基金公司入门关严禁地下基金公司 证券投资基金法对设立基金公司的条件进行了严格限制:设立基金管理公司的注册资本不低于一亿元人民币,且必须为实缴货币资本;基金公司的主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉,最近三年没有违法记录,注册资本不低于三亿元人民币。对于基金公司设立分支机构、修改章程或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。 基金专家同时认为,法律只是规定了“主要股东”的条件,这在一定程度上对基金公司的其他股东留出了余地。 此外,法律严禁设立“地下基金公司”的行为。违反法律规定,未经批准,擅自设立基金管理公司的,由证券监督管理机构予以取缔,并处五万元以上五十万元以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

为三种基金形式留有发展空间 证券投资基金法的制定本着发展的眼光,针对我国基金业的实际发展情况,分别为“基金中的基金”、“私募基金”和“公司制基金”预留出了发展空间。 所谓“基金中的基金”,就是专门买卖其他基金的投资基金;“私募基金”是市场人士对“向特定对象募集的基金”的一般称谓;我国目前尚无公司制基金,它是由具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司,并将资产投资于特定对象的投资基金。 对于基金能否买卖其他基金份额,法律规定了基金财产不得买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外。这为“基金中的基金”的发展留出了空间。 针对目前我国事实上存在的私募基金和尚未发展的公司制基金(国际上比较普遍的基金形式),法律授权国务院另行制定具体管理办法。 投资者的“保护伞”——基金份额持有人大会制 为充分保护投资者的合法权益,证券投资基金法规定了基金份额

基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)

基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)1、某基金管理人拟募集一只公募基金,该基金产品每年开放一次,90%投资于固定收益品种,并计划有3位机构投资者,分别持有该企业的10%、30%和60%,关于这一基金产品,以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件,则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求,不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系,以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会,参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2,则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日

D、年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则,基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象,以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额 【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单,以下表述正确的是( )。

有关基金业务的法律法规

基金业务法律法规 证券交易所证券投资基金上市规则 (1) 证券交易所证券投资基金上市规则 (7) 沪深证交所关于设立证券投资基金的通知 (15) 关于调整证券投资基金认购新股事项的通知 (17) 基金管理公司进入银行间同业市场管理规定 (17) 证券投资基金参与银行间同业市场债券交易托管结算业务规程 (19) 关于证券投资基金参与股票发行申购有关问题的通知 (23) 证券投资基金会计核算办法 (24) 关于证券投资基金业绩报酬有关问题的通知 (58) 关于证券投资基金税收问题的通知 (59) 关于证券投资基金交易、收费有关问题的通知 (60) 关于证券投资基金税收问题的通知(2001) (61) 财政部国家税务总局关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知(2002) (62) 关于加强证券投资基金监管有关问题的通知(1998) (63) 关于加强证券投资基金交易行为监控有关问题的通知 (66) 关于规证券投资基金运作中证券交易行为的通知 (67) 关于制定证券投资基金规运作指导意见的通知 (68) 关于证券期货审计业务签字注册会计师定期轮换的规定 (69) 关于重新核定证券市场监管费收费标准及有关问题的通知(2003) (70)

证券交易所证券投资基金上市规则 第一章总则 第一条为加强对证券投资基金(以下简称基金)上市的管理,规基金交易行为,促进基金市场的健康发展,保护投资者的合法权益,根据《证券投资基金管理暂行办法》等有关法律、法规、规章,制定本规则。 第二条本规则所称基金上市,是指封闭式基金经批准在证券交易所(以下简称本所)挂牌买卖。 第三条本规则所涉专门用语,同《证券投资基金管理暂行办法》。 第四条本所依据有关证券法律、法规、本规则和其他有关规定对上市基金进行监督。 第二章基金的上市条件 第五条申请上市的基金必须符合下列条件: (一)经中国证监会批准设立并公开发行; (二)基金存续期不少于5年; (三)基金最低募集数额不少于人民币2亿元; (四)基金持有人不少于1000人; (五)有经审查批准的基金管理人和基金托管人; (六)基金管理人、基金托管人有健全的组织机构和管理制度,财务状况 良好,经营行为规。 (七)本所要求的其他条件。 第三章基金的上市申请 第六条基金管理人申请基金上市,应完成下列准备工作: (一)聘请有资格的会计师事务所对基金募集的资金进行验证,并出具验 资报告; (二)采用无纸化发行基金的,应完成其托管工作;采用有纸化发行基金 的,须完成其实物凭证的分发及入库工作; (三)应完成的其他准备工作。

2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及问题详解

2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及 答案 1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中,准确的 是()。 Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金营运依据不同 Ⅳ.监管机构不同 V.交易场所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案:B 解析:契约型基金与公司型基金主要有以下区别:(1)法律主体 资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。 2.下列关于投资者教育基本原则的说法中,准确的是()。 A.投资者教育有固定的推广模式 B.存有广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验能够遵循

答案:C 解析:投资者教育的基本原则包括:投资者教育应有助于监管者 保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代; 证券经营机构理应承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者 教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存有广泛适 用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的 是()。 I.公司重大关联交易 II.基金重大关联交易 III.公司审计事务 Ⅳ.基金审计事务 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案:A 解析:董事会审议下列事项,理应经过2/3以上的独立董事通过: ①公司及基金投资运作中的重大关联交易; ②公司和基金审计事务,聘请或者更换会计师事务所; ③公司管理的基金的半年度报告和年度报告; ④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)

基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案(3) 1. 关于开放式证券投资基金的认购,以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记,未经( )聘任,任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户,二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述,错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排,使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C

4. 关于廉洁公正的要求,以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求,作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况,年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须,无须 B.必须,必须 C.必须,无须 D.无须,必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责,以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名,由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定,监测客户现金收支或款项划转情况,及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位,体现了基金公司( )原则

证券投资基金基本法律法规考前押题6

第2章证券从业人员管理 1. 根据《证券从业人员资格管理办法》,被中国证监会依法吊销执业 证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员,协会可在()年内不受理其执业证书申请。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 5 2. 根据《证券业从业人员资格管理实施细则》,中国证券业协会对执 业人员自其取得执业证书之日起每()年检查一次。 A. 2 B. 1 C. 3 D. 半 3. 取得从业资格的人员,符合条件的,从业人员应通过()向中国证 券业协会申请执业注册。 A. 证券交易所 B. 所在机构 C. 地方证监局 D. 中国证监会 4. 证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格, 应当提交的文件有()。 I. 中国证监会统一印刷的申请表 II. 身份证 III. 参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单 IV. 所在单位或者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材料 A. II、III、IV B. I、II、III C. I、II、III、IV D. I、II、IV 5. 根据《证券公司客户资产管理业务规范》,协会对投资主办人自执 业注册完成之日起每两年检查一次,有下列()情形之一,不予通过年检。 I. 不符合一般证券从业人员有关规定 II. 两年内没有管理客户委托资产 III. 被监管机构采取重大行政监管措施未满两年 IV.

被协会采取纪律处分未满两年 A. II、III、IV B. I、II、III C. I、II、III、IV D. I、II、IV 6. 保荐代表人执业证书申请材料存在虚假登记的,协会自注销证书之 日起()年不再受理该申请人的执业注册申请。 A. 1 B. 2 C. 5 D. 3 7. 下列属于证券业财务与会计人员禁止从事的行为的是()。 I. 承担 与本职岗位有冲突的工作 II. 未经授权动用本单位的资金、财产 III. 擅自修改或危害本单位的财务系统 IV. 损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料 A. II、III、IV B. I、II、III C. I、II、III、IV D. I、II、IV 8. 个人申请保荐代表人资格,应当具备下列条件()。 I. 具备3年以 上保荐相关业务经历 II. 最近3年内在本办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人 III. 参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效 IV. 诚实守信,品行良好,无不良诚信记录,最近2年未受到中国证监会的行政处罚 A. II、III、IV B. I、II、III C. I、II、III、IV D. I、II、IV 9. 根据《证券公司客户资产管理业务规范》,申请投资主办人注册的 人员应当具备的条件有()。 I. 已取得证券从业资格 II. 具有三年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历 III. 具备良好的诚信记录及职业操守,且最近五年内没有受到监管部门的行政处罚

私募股权投资基金主要法律法规

私募股权投资基金主要法律法规 私募股权投资基金知识手册及相关法律法规集 -404p-陈伟波汇编 法律部分 一、中华人民共和国公司法 二、中华人民共和国合伙企业法及外商投资创业投资企业管理条例 三、中华人民共和国合伙企业登记管理办法 四、中华人民共和国证券法 五、中华人民共和国外资企业法 六、中华人民共和国企业破产法 七、中华人民共和国企业所得税法 八、中华人民共和国合伙企业法 九、中华人民共和国信托法 十、中华人民共和国外汇管理条例 十一、中华人民共和国证券投资基金法 十二、创业投资企业管理暂行办法 十三、关于促进创业投资企业发展有关税收政策的通知(财税【2007】31号) 十四、商务部《关于外商投资举办投资性公司的规定》 十五、《关于外商投资举办投资性公司的补充规定》(商务部文件) 十六、《外商投资创业投资企业管理规定》(商务部文件) 十七、《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》 十八、《关于外国投资者并购境内企业的规定》(中国证监会文件) 十九、上市公司收购管理办法 二十、上市公司证券发行管理办法 二十一、北京市海淀区产业投资引导基金管理暂行办法 二十二、北京市海淀区产业投资引导基金参股创业投资企业管理暂行办法 二十三、浙江省人民政府《关于印发浙江省鼓励发展风险投资的若干意见》的通知 二十四、《国务院关于进一步加强在境外发行股票和上市管理的通知》 二十五、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》 二十六、《国有企业清产核资办法》(国有资产管理委员会文件) 二十七、《首次公开发行股票并上市管理办法》(中国证监会文件) 二十八、《关于企业申请境外上市有关问题的通知》(中国证监会文件) 二十九、《中国证券监督管理委员会(办公室)关于境内企业间接到境外发行股票并上市有关问题的复函》(中国证监会文件) 三十、《国家税务局关于外国投资者并购境内企业股权有关税收问题的通知》(财政部、国家税务局总局文件) 三十一、《关于外国投资者并购境内企业的规定》

2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)

2019年基金从业《基金法律法规》试题及 答案(2) 导读:本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2),仅供参考,如果觉得很不错,欢迎点评和分享。 1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 正确答案:D,解析股票基金、债券基金申购以金额申请,赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。 2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内,披露基金季度报告。 A.30个 B.10个 C.20个 D.15个 正确答案:D,解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。 Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.对证券价格影响明确的信息 Ⅲ.非公开的信息 Ⅳ.为自己或者他人牟取利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案:C,解析内幕信息的构成要素有:(1)来源可靠的信息。 (2)“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。 4、基金销售机构的宣传推介材料,应当报()备案。 A.所在地行业协会 B.所在地银监局 C.中国基金业协会 D.所在地证监局 正确答案:D,解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定,基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

(完整版)答案9.24基金法律法规职业道德规范(1)

基金法律法规、职业道德与业务规范 1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由(c)确定? A中国国务院 B 中国证监会 C 证券投资基金法D证券法 2.关于基金经理“老鼠仓”的行为,以下说法错误的是(c ) A 基金经理利用未公开信息交易 B 情节不严重可能不构成犯罪 C 情节严重的构成内幕交易罪 D 基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动 3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规范要求,以下表述错误的是(b) A 基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力 B 基金从业人员取得基金从业资格后,可以从事基金管理公司的任何岗位工作 C 基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能 D 基金从业人员应当勤勉审慎开展业务 4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是(b) Ⅰ未知价原则Ⅱ已知价原则Ⅲ份额申购、份额赎回原则Ⅳ金额申购、份额赎回原则 A ⅡⅢ B ⅠⅣ C ⅡⅣ D ⅠⅢ 5..基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括(b) A 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务 B 具有一定的市场认可度 C 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项 D 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务 6 .基金产品风险评价结果以基金产品的(a)来具体反映 A风险系数 B 风险性质 C 风险因素 D 风险等级 7监管机构要求,基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。此种方式属于基金职业道教育途径中的(a) A 岗位教育 B 舆论教育 C 自我修养 D 岗前教育 8目前,我国开放式基金注册登记的模式不包括(d ) A 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式 B 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式 C 管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式 D 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式 9.关于离岸基金和在岸基金,以下表述错误的是(d) A 离岸基金可投资于募集地以外的证券市场 B 在岸基金受本国法律监督 C 离岸基金是在他国发售的证券投资基金 D 在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场 10.关于基金客户投诉的处理体系,以下说法错误的是(b) A 应不断总结经验、防范风险,完善内控制度 B 受理客户投诉,确有必要的情况下对投诉电话进行录音ss C 需公布电话、邮箱及投诉处理流程 D 应设立独立的投诉受理与处理部门

基金科目一《基金法律法规》真题测试十一

基金科目一《基金法律法规》真题测试十一 1、以下公募证券投资基金宣传推介材料用语中,违反证券投资基金信息披露要求的包括()。 I.投资本基金,最高可享6.9%年化收益 Ⅱ.本基金收益年化3.2%,不服不行 Ⅲ.投资本基金,本金安全百分百有保证 Ⅳ.本避险策略基金到期时,由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额 A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案:C;《证券投资基金》教材下册P162 【解析】前三项属于违规信息披露,第四项符合避险策略基金保本保障机制。 2、以下不属于基金销售适用性的指导原则的是()。 A.公正性原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.及时性原则 答案:A;《证券投资基金》教材下册P170 【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中,应当勤勉审慎,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则:①投资人利益优先原则;②全面性原则;③客观性原则;④及时性原则;⑤有效性原则;⑥差异性原则。 3、关于基金管理人合规文化建设,下列表述错误的是()。 A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制,以及相应的激励约束机制 B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人 C.需要管理层重视并亲自参与 D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识 答案:B;《证券投资基金》教材下册P226 【解析】在风险管理责任的划分上,各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人,基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人,负责具体风险管理职责的实施。 4、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于()人。 A.1 B.2 C.3 D.4 答案:C;《证券投资基金》教材下册P215 【解析】根据相关法律法规,独立董事人数不得少于3人,且不得少于董事会人数的1/3。 5、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。其中因投资组合无法应付客户赎回要求 所引起的风险,属于()。 A.信用风险

基金法律法规 2016年4月真题-带答案

基金法律法规、职业道德与业务规范 2016年4月考试真题 1.关于私募基金,下列说法中正确的是()。 A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可 B.中国证监会对私募基金实行行政许可 C.私募基金募集完毕,基金管理人应向中国证监会办理备案 D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理 【参考答案】D 【解析】中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批,允许各类发行主体在依法合规的基础上,向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。建立健全私募基金发行监管制度,切实强化事中事后监管,依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》(试行)的规定,向基金业协会申请登记。应当通过私募基金登记备案系统,如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。 2.非公开募集基金财产的投资范围包括()。 I.公开发行的股份有限公司股票 II.股指期货 III.港股通股票 A.II、III B.I、II、III C.I、III D.I、II 【参考答案】B 【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,非公开募集基金财产的证券投资,包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额,以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 3.下列不属于风险应对措施的是()。 A.风险评估 B.风险接受 C.风险回避 D.风险共担 【参考答案】A 【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡,采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施,风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。 4.关于基金认购份额的计算,下列正确的是()。 A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值 B.认购费用=认购金额-净认购金额

基金从业基金法律法规复习题集第2751篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.( )是合规管理的关键性原则。 A、独立性原则 B、全面性原则 C、审慎性原则 D、连贯性原则 >>>点击展开答案与解析 【知识点】:第26章>第1节>合规管理的意义 【答案】:A 【解析】: 独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用,是合规管理的关键性原则。 知识点:合规管理的意义 2.下列关于证券投资基金分类的表述中,正确的是( )。 Ⅰ根据投资对象,分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 Ⅱ根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金、离岸基金和国际基金 Ⅲ根据投资理念,分为主动型基金与被动型(指数)基金 Ⅳ根据投资目标,分为股票基金和私募基金 A、Ⅰ、Ⅱ B、I、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ D、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】:第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】:C 【解析】: 根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。 3.基金的宣传推介材料推介保本基金的,应当( )。 A、充分说明保本基金与银行存款的一致性 、充分说明基金经理的过往业绩B. C、充分说明保本基金的收益率 D、充分揭示保本基金的风险 >>>点击展开答案与解析 【知识点】:第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 【答案】:D 【解析】: 基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在

2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析

2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析 (1/48)单选题 第1题 按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求,代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括()。 A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况 B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况 C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力 D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流 下一题 (2/48)单选题 第2题 以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是()。 Ⅰ.保护资产的安全完整 Ⅱ.保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求 Ⅲ.提高经营管理效率 Ⅳ.防止舞弊和控制风险 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 上一题下一题 (3/48)单选题 第3题 关于封闭式基金的交易报价,下列说法正确的是()。 Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币 Ⅱ.基金报价单位为每十份基金价格 Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍 Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万价 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 上一题下一题 (4/48)单选题 第4题 关于基金托管人,下列说法错误的是()。 Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构,但需做好业务隔离 Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人自有财产 Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构,但需做好业务隔离 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ 上一题下一题 (5/48)单选题 第5题 基金管理人合规管理的基本原则包括()。 Ⅰ.客观性原则 Ⅱ.独立性原则 Ⅲ.公正性原则 Ⅳ.专业性原则 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 上一题下一题 (6/48)单选题 第6题 相较传统的指数基金,以下关于ETF基金表述错误的是()。 A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制 B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象 C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度,可以进行套利交易 D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖 上一题下一题 (7/48)单选题 第7题 基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息,公示的内容包括()等信息。 Ⅰ.姓名 Ⅱ.从业资质证明 Ⅲ.从业资质证明编号 Ⅳ.所在营业网点 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 上一题下一题 (8/48)单选题 第8题 在通常情况下,以下基金类型风险从大到小,排列正确的是()。 Ⅰ.货币市场基金、混合基金、股票基金 Ⅱ.混合基金、二级债券基金、货币市场基金 Ⅲ.股票基金、混合基金、债券基金 Ⅳ.可转债基金、混合基金、货币市场基金 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

相关文档
最新文档