制造业综合法人项目授信调查模板
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华融湘江银行(XX分行(支)行)
关于XX客户申请XX项目XX万元授信调查报告
(制造业项目授信)
总(分)行:
我行存量(新增)XX客户,因XX项目建设,向我行申请项目授信XX万元,用途为XX、期限XX年(月),用XX作还贷来源、XX做担保。现将借款人及项目具体情况调查如下:
一、资格用途
(一)申请人主体资格。客户名称及历史沿革、成立时间、所有制形式、注册(实收)资本、法定代表人、经营范围、经营资质(经营许可证、资质证书、技术认证证书、资信证书、等)、所属行业、客户类型等;
(二)申请人组织架构(集团公司以控股架构进行说明,非集团客户以管理架构进行分析,并绘制架构图)
文字说明:公司治理结构、内部管理制度。了解股东会、董事会、监事会和管理层概况、相互制约及运行情况;是否建立了相关行政、人事、生产、销售、质量管理制度并严格执行;财务制度是否健全,财务行为是否规范;管理团队、技术团队情况;
(三)申请人股东背景分析
1、股东一:简要介绍基本情况,包括业务产品、市场地位、财务情况、发展前景等;
2、股东二:…
(四)申请人信用评级情况。
1、前两年度客户在我行信用等级;
2、本年度模型评级结果和信用等级,并说明评级时使用的评级模型类别、行业归属、客户规模、定量得分、定性得分。
(五)授信用途。用途说明,分析使用信贷产品是否符合贷款通则的规定和本行产品的相关规定。
二、品格地位
(一)申请人品格和股东品格
1、申请人的信用记录: 征信记录查询结果进行说明,对未结清授信业务与报表记录进行勾对,对不相关符的原因进行说明,对不良的信息进行说明;
2、主要股东的信用记录:征信记录查询结果进行说明,对主要股东的授信情况;
(二)主要经营负责人(法人代表、经营负责人、财务人员)品格
1、品格性格。人际交往:社交圈子、层次、品位/对债权人的
承诺、负责;个人记录:诚实守信情况/账户往来情况/公众形象素描/正直;同业评价:金融同业/业务同行(客户,供应商,竞争对手);执著精神:
2、管理能力。管理风格:创业者/管理人员的个性,影响他们
行为的个人环境;经营理念:创新\保守\独断\民主;驾驭能力:业务经验(经营年限或从业经验);职业素养;接班人选择。
3、有无赌博、吸毒等不良行为;
4、整个企业在职人数的基本情况(包括技术团队、管理团队、销售团队等文化及从业经验);
(三)申请人与银行合作:借款人基本账户开户行,本行账户类型,与本行业务合作情况、对本行的综合贡献情况;在同业中的授信情况;
银行授信情况表:
(四)行业地位
1、经济环境调查。调查全球及全国整体行业政策、国家产业结构调整方向(主要参考十二五规划的意见)以及区域内行业发展政策,主要结合区域内十二五发规划或政府产业限制或扶植政策;国内外主要产品供求情况,是否平衡。
2、公司在全球(或全国、区域)所处的行业地位。从市场份额:控制地位/居于多少名次;稳定/下降。销售能力:价格制定者/追随
者;高附加值产品/一般产品。经销渠道:全国性/区域性/本地性。发展规模:大型/中型/小型/微型。多样化:客户/产品。售后服务:好/中/差;
3、主要竞争或潜在对手情况。主要竞争或潜在对手名单;与主要竞争对手的优劣势比较:产品是否畅销,品牌是否有知名度;是否有独特技术及研发能力;成本领先或价格是否具有竞争力;经销和服务渠道畅通;
三、经营状况
(一)主营业务分析。申请人经营环境(区位\交通等)、主营产品的用途,产品生产条件、生产能力,生产工艺,环保是否达到要求,行业规模限制等情况进行调查介绍;主要产品所处产品生命周期,被替代的可能性强弱;主要上游供应商,客户与供应商的议价能力和供应方式;原材料、燃料价格是否大幅波动;客户下游采购方,客户与采购方的议价能力;与上下游合作关系是否稳定,是否存在重大贸易纠纷;销售模式或营销策略、结算方式;列表近2年主要产品及产能、实际产量,预计经营业绩。
(二)绿色信贷情况。排污、排水、排气等是否达到国家规定的标准,是否有相关排放许可证。
(三)财务状况
近三年及近期资产负债情况表
1、资产负债总体分析(综合授信以年报结合即期报表分析)
1)分析资产负债总体变化情况,资产增长速度是否大于负债增长速度;流动、长期资产增长速度是否大于短期、长期负债增长速度;
2)分析流动资产中存货、应收账款、预付账款等大类资产的占比;应收账款前五大客户金额变化情况;长期投资的性质及变化情况;
固定资产是否有大幅增加;无形资产的性质,入账价值的确定、摊销政策以及变化情况;揭示资产占用是否合理,特别关注存货性质、应收账款可回收性,及其增减变化,是否存在坏账、减值风险;
3)分析流动负债中短期借款、应付债券、应付票据、应付帐款、其他应付款等占比变化情况;重点分析银行借款总额增长情况综合揭示各类资产与负债匹配性,长短期资产与权益资金和负债资金是否匹配;是否存在扩张的风险,客户扩张是否主要依赖银行融资增长;负债资金中付息负债与非付息负债比重是否合理;所有者权益的增长主要来源于增资扩股,资本公积,还是未分配利润,是否存在土地评估增值,接受无形资产投资等因素产生的增长;是否存在短贷长用的现象,是否存在以银行融资进行股权投资的现象等。
近两年及近期财务指标比较表
2、盈利能力分析。主要分析近三年销售收入增长情况;营业收入与成本、利润是否同方向变化;净利润是否主要来自营业利润;盈利性3个指标变化及与参考值的偏离度;揭示企业整体盈利能力。
3、运营能力分析。主要分析营运能力3个指标变化情况以及与参考值的偏离度。
4、成长性分析。主要分析成长性4个指标变化情况以及与参考值的偏离度。
5、偿债能力分析。主要分析偿债能力5个指标变化情况以及与参考值的偏离度,揭示客户短、长期偿债风险变化可能对我行融资产生的影响。
备注:对上述极端优秀、突然好转的指标变化,要重点说明原因。
6、现金流量分析。主要分析企业现金流来源渠道,分析经营活动现金流入量与销售收入比、经营现金与债务总额比等指标变化趋势,经营活动现金净流量是否与营业利润相适应;经营活动现金流是否充足,对银行负债的保障程度;是否存在主要依靠筹资活动现金流入弥补经营活动形成的现金缺口或满足投资活动的资金需求等。
四、项目情况。
(一)项目建设背景及必要性。
1、必要性。根据项目可行性研究报告,简述项目建设背景及必要性。
2、项目建设内容。
(二)项目实施进程调查
1、项目前期批复情况。包括项目立项报告、可研报告、初步设计、施工图设计、开工报告、土地征用、环评等的编制时间、编制单位及资质、批复单位、批复时间、批复文号以及各阶段评审论证过程的结论。
2、项目实施计划安排和实际实施进程。
(三)项目工艺技术及设备选型
1、工艺技术。调查设计单位资质和能力,以及项目拟采用的技术是否已通过同行业专家及有权部门正式工业化生产的鉴定。调查项目生产工艺技术与主要设备的先进性、合理性、适用性、经济性、安全性。
2、设备选型。设备来源是国内生产还是进口,是整个生产线进口还是关键设备进口,设备与企业现有的生产设施是否协调;设备与相关生产技术是否协调。
备注:上述调查一般企业报项目时,有权威部门进行了相关论证并有结论。
(四)项目建设及生产条件
1、项目建设选址。
2、生产条件。矿产资源来源的储量、品味、勘探报告;主要原材料的名称、品种、规格、需求量、可供量、供应方式、组织管理方式、运输条件等,分析原材料供应保障程度;燃料、动力供应;交通运输条件。
3、项目经济规模。
(五)市场分析。
1、市场环境调查
1)宏观经济背景及产业政策。项目产品所处行业全球及全国整体经济运行态势,国家产业发展及产业结构调整方向(主要参考十二五发展规划的意见及国家产业结构调整目录)。综合得出项目是否符合国家产业发展规划和产品、工艺技术结构调整方向,是否符合我行信贷政策。
2)产业现状调查。国际市场产业先现状:生产企业布局、生产能力和产量变化、产品贸易变化情况;我国产业现状:国内生产企业数量和主要产品生产能力及变化情况、产业区域生产力布局、产业工艺技术装备水平、产品结构、行业进入壁垒;技术、行业或产业的生命周期。
3)市场需求现状调查。市场需求量、需求结构情况,供求矛盾。通过分析项目产品产能和市场需求平衡分析,得出项目产品是买方市场还是卖方市场。
2、市场竞争力调查
1)竞争对手及替代产品调查。调查主要竞争对手的市场目标和产品目标,目前采取的战略,预测竞争对手将采取的战略。调查是否存在项目产品的替代品,分析替代品的技术、功能、成本、性价比等优势,预测替代品进入市场的时间、进入有无障碍。
2)企业的竞争力
①企业的竞争战略。调查企业采取的基本竞争策略(低成本、产品差异、重点、渠道),分析策略的可行性。
②企业竞争力分析。调查企业的生产能力、主要产品产量、在行业的地位、技术装备水平、成本控制能力、研发实力和产业化能力、市场份额以及营销网络。
③项目产品的竞争力分析。调查国内外同类产品的市场供求、价格走向(最近3-5年);项目产品的目标市场、经济寿命期、技术含量、市场定位、营销网络及策略;项目产品是否有品牌、市场占有率、价格等优势。可以通过SWORT分析法进行分析。
3、市场前景预测。主要通过市场需求及供给预测,对市场供求平衡进行综合分析以及对产品价格进行预测(为项目效益测算打下基础)。
(六)投资估算及筹资分析
1、项目总投资估算。列表分析项目各子项及合计,综合得出固定资产投资和配套流动资金金额。
2、项目资金来源及自筹资金来源分析。
1)分析项目总资金来源为银行贷款**万元,占比**%,企业自筹
资金**万元,占比**%。项目资本金符合国家及我行行业政策规定。
2)项目自筹资金到位情况。已经到位分别列出清单,没有到位的分析到位时间表及金额。
3、项目进展及资金投入情况。
(七)项目效益测算
1、项目效益测算。
1)项目收入测算。通过产品定价及市场销售预测,计算项目投产后,新增营业收入。
2)项目成本测算。本项目达产的成本测算
3)项目盈利能力。本项目新增利润、投资利润率、销售利润率、财务内部收益率、财务净现值。
2、项目盈亏平衡分析。通过价格和产能及市场销售率,测算项目盈亏平衡点
3、敏感性分析。分析项目对价格、产品销售数量以及原材料成本变化对项目效益的敏感度。
五、贷款担保方式及还贷来源。
(一)担保方式。按照抵(质)押或保证方式进行分析担保的合法、可靠、有效性。
(二)还贷来源。
1、本项目还贷来源。本项目净利润+项目固定资产折旧+无形资产摊销
2、无项目还贷来源。无项目经营部分净利润+折旧+摊销
3、综合偿债能力分析。
结合有项目和无项目两项进行综合偿债能力以及存量贷款还贷计划,测算项目还贷能力,进而测算我行项目贷款的还款期及还贷计划。
六、贷款风险和效益分析
(一)项目主要的风险。结合项目本身着重分析项目政策、法律、技术、管理、市场、汇率、担保等方面存在的风险因素及其对我行项目贷款安全的影响,分析有无政策、市场、原材料供应、筹资、偿债、担保风险。(备注:提出风险,必须要有相应的应对措施)
1、政策风险。项目是否符合国家产业政策及我行行业信贷政策。
2、市场风险。项目产品是否被市场接受,竞争力是否有,客户对市场估计是否过于乐观。
3、原材料供应风险。项目的原材料是否有市场控制,能否满足项目设计产能。
4、偿债风险。项目产品定价是否合理,成本测算是否符合实际,项目达产年销售收入、利润总额的计算是否过于乐观。
5、筹资风险。项目筹资来源是否清晰、足额、按时、可靠。
6、担保风险。主要分析申请的项目贷款拟采取的担保方式,担保人担保资格和能力,抵(质)押物权属、价值,担保手续完备性,担保的合法性,担保的关联性,以及其他影响担保效力的情况;是否存在不确定性;
7、其他风险。针对具体项目的特有性质进行分析。
(二)授信综合效应。项目贷款办理后对我行存量融资及收益的影响,着重分析项目贷款发放后对原有融资的影响,新增的利息收入、中间业务收入,以及带动我行其他业务发展情况。
七、调查结论
(一)调查意见。根据以上分析,对公司整体管理、经营、发展前景以及项目发展前景、综合偿债能力进行简述,得出授信金额、利率、期限、还贷方式及计划、担保措施。
(二)授信放款条件
(三)授信管理措施。针对项目存在的风险采取针对的缓释措施。
调查人在此声明与保证,本人与借款人没有任何关联关系,并对上述报告内容的真实性、准确性负责,对个人评价观点的客观性、全面性负责,对报告所涉及资料的完整性、真实性、全面性负责。
特此报告。
主调查人:
调查人复核人:
调查负责人:
报告日期:
投资项目尽职调查提纲
投资项目尽职调查提纲 (一)公司基本情况 1、企业法人营业执照副本复印件; 2、公司成立时批准文件、验资报告、评估报告(若是国企改制设立,还应提供改 制方案、剥离方案、存续企业的基本情况); 3、公司股东的基本情况,包括营业执照、情况介绍,对控股股东还应提供其股权 结构、附属企业情况、公司章程及议事规则;或有员工持股情况,请作特别说明; 4、公司的基本情况介绍(请提供年度工作总结或相关材料); 5、公司历史沿革情况,包括:公司成立、股权变动、业务发展情况(请提供公司 大事记等); 6、公司章程和内部组织结构 (1)公司章程; (2)公司组织结构图; (3)公司内部管理制度。 7、公司的附属企业情况: (1)全资企业、控股企业、参股企业的情况(股权结构、资产规模及其经营情况)、公司章程、组织文件(如协议等); (2)公司对各附属企业的管理体制(行政关系、资产关系、管理关系)。 8、公司对外宣传材料。 (二)行业与公司竞争力分析 1、本行业国内外市场需求状况、特点及未来发展前景;本行业发展的有利与不利 因素; 2、国家对本行业的产业政策及发展规划; 3、有无制约该行业发展的政策(如行业特许经营权、进入限制、区域布点规划限 制等); 4、对公司未来发展起重大影响的因素分析,如加入WTO、现有优惠政策的取消、 未来可能出台的支持或限制政策等; 5、竞争情况和公司的竞争力比较
(1)市场竞争力分析 A、主要竞争对手的名称、产品市场占有率情况; B、公司在本行业中近三年的市场占有率; C、与国内外主要竞争对手比较,说明公司在行业中的竞争力(根据情况 使用图表对生产能力、产量、品种、技术等级、销售量、市场占有率、 销售收入、业务利润率等进行分析比较)。 (2)与国内外本行业领先企业相比,竞争优势和劣势的比较分析,尤其是在产品质量、品种型号、新产品开发能力、设备水平等方面的比较; (3)与国内外同行相比,公司的综合技术水平分析,从技术创新能力、新产品开发能力、目前公司所具备的技术诀窍等方面进行比较。 6、同行业企业的经营与发展动向 (1)竞争对手的拟开发的新产品、投资的新项目、经营上的重大举措等; (2)拟进入该行业的潜在竞争对手情况; (3)拟退出该行业的企业情况及退出原因 7、环境保护问题 (1)适用于本行业的环保法规; (2)公司过去因环保而产生的治污费、是否产生罚款及其他责任; (3)公司建设及经营符合环保要求的证明; (4)近两年三废的排放情况; (5)历年环保事故情况。 (三)企业经营情况 1、实际从事的主要业务(包括产品品种、产品名称、产品性能介绍、主要产品的 年生产能力、近三年实际产销量等); 2、营销能力(包括主要销售市场、分类产品销售额、营销网络、销售渠道、客户 资源、客户开发能力现状、优势与今后的发展策略); 3、公司产品生产的批准文件、资格证书复印件; 4、公司所执行的质量标准、生产质量控制措施、质检设备装备、主要产品的达标 情况、并提供有关证明; 5、公司及附属企业的主要生产设备情况(名称、数量、性能介绍、金额及其分布); 6、公司主要原材料采购渠道、标准及年平均需求量,原材料、能源的价格定价方
股权投资项目调查模板
股权投资项目调查模板 一、法律调查 (一)证照情况 需准备:营业执照,组织机构代码证,税务登记证,基本户开户许可证,贷款卡,生产、经营等相关资质证明,专利、专有技术证书等。 点点乐相关:营业执照,组织机构代码证,税务登记证,基本户开户许可证,顶级域名备案证书,点点乐软件著作权证书。 (二)信用情况 人行企业征信报告,企业诉讼情况,对内、对外抵押、担保情况,或负债情况。 (三)章程及合同 公司章程,股权变更协议和证明,股东会决议、董事会决议, 购销合同、劳动合同、租凭合同及公司其他重大合同。 (四)组织架构 企业组织架构图,主要按参股公司明细表。
※河北点点乐网络科技有限公司组织架构图 董事会 总经理办公室 ※参股公司明细 (五)股权状况 ※股权结构表 股东名称出资额出资方式持股比例(%)验资报告证书 (六)人员情况 1、管理层及关键技术人员情况 (1 )高管、关键技术人员简历 董事长:王毅飞 总经理:吕清朝 行政总监:刘秀华
技术总监:任立荣 人力资源总监:杜岩 (2)高管、关键技术人员持股情况 (3)高管、关键技术人员流动变化情况 2、其他员工情况 行政经理:王少红 办公室主任:张蓓蓓 人事经理:孙园 企划部经理:侯方辉 售后部经理:臧文双 市场一部经理:王彦超 市场二部经理:李五龙 3、社会保险缴纳情况 4、团队建设规划 坚持贯彻“人才资源是第一资源”、“人才战略是第一战 略”的发展理念,制定完善的人才管理制度,在调动内部人 才的同时,积极引进外部人才,达到聚集人才、汇集智慧、 推动发展之目的。到2015年底市场人员达到300人,技术人才达25人,行政人事管理人才15人,财务管理人才5人。 (七)政府支持性文件 二、企业调查
最新评级授信审查要点及参考模板
评级授信审查要点及参考模板 第一部分总体要求 一、本要点用于规范各级行评级授信审查工作,审查人员可根据客户具体情况和业务要求,按照重要性原则对审查报告的结构和内容作适当调整,但要确保材料完备、情况清楚、分析到位,合理判断客户资信状况和融资风险。 二、各级行评级授信审查人员须根据我行授信管理相关规定,依照客户、业务类别,分别选择使用单一综合法人客户及集团关联客户(含非集团关联客户)审查要点及模板。不能完全适用以上审查要点的,可在相近类型客户的审查要点基础上做适当修改。 三、单一项目法人客户审查要点及模板适用于申请核增项目融资专项授信额度的项目法人客户,房地产项目法人客户及其他仅在我行办理项目融资业务的客户。对该类客户已授信项目,重点分析项目进展、贷款前提条件落实、项目后评价、贷款发放、到期、收回等情况。申请核增项目融资专项授信额度的其他类型客户,审查报告中应包含“单一项目法人客户审查要点”中“拟建项目风险分析”部分的内容。 四、各级行评级授信审查人员应遵守《商业银行授信工作尽职指引》等相关文件要求,履行尽职审查职责,保证评
级授信审查工作的全面、客观、公正,力求审查报告条理清晰,内容全面,重点突出,论据充分,结论有力,语言简洁规范。 五、各级行评级授信审查人员撰写审查报告时,应坚持定性分析与定量计算相结合,非财务因素分析和财务因素分析相结合,注重动态分析和静态分析相结合的原则。 第二部分单一综合法人客户 一、客户基本情况 客户名称及演变、成立时间、所有制形式、注册(实收)资本、主要股东及投资占比、法定代表人。 经营范围、经营资质(经营许可证、资质证书、技术认证证书、资信证书等)、主要产品及产能、产量、市场份额、营销策略、原材料供应、产品销售及变化。 组织体制、资金管理体制、发展战略、管理水平、主要管理者能力。 近期已(或可能)发生或实施的重大投资项目、资产置换、债务重组、诉讼、被新闻媒体曝光以及其他可能对客户经营产生重大影响的事项。 二、评级授信、融资及申请情况 (一)信用评级情况
股权投资尽职调查清单投行
资料清单 (请提供以下文件): 一、企业设立及演变情况 1、成立的批准证书、项目建议书、可行性研究报告、初步立项申请以及与成立、组建及改组有关的任何其他政府批文等涉及公司历史沿革的文件和资料,包括任何对该等文件进行修改的文件; 2、会计师事务所的对公司成立以及历次增资时投入资本的验资报告; 3、资产评估机构对股东以货币以外的资产投资入股的评估报告、国有资产管理部门对资产评估报告的确认书; 4、发起人协议、历次增资入股合同、公司股权转让合同、公司章程及其历次修订,涉及公司股权变更或注册资本变更的股东会或董事会决议; 5、成立及历次股权变更、注册资本变更的工商登记资料; 6、涉及企业改制、重组、合并的相关资料,如重组方案、政府批文、股东会或董事会决议、相关改制重组、合并协议等。若属于国企改制后的公司,则还必须要求提供改制决议、清产核资报告、职工大会决议、主管单位批复文件等; 7、公司工商登记信息查询单(含设立以及历次变更情况,到注册所在地工商行政管理局打印) 8、公司所投资的下属企业成立及演变的组织性文件。如项目建议书、可行性研究报告、初步立项申请以及为设立下属企业向政府审批部门提交的任何其他文件及其批复、营业执照、下属企业的验资报告及出资证明、资产评估报告及审计报告。 二、公司劳动人事资料 1、近三年的员工花名册,包括员工姓名、工种、用工形式、年龄等; 2、员工薪酬架构及奖励情况;(公司董事、监事、高级管理人员及其他核心
人员年收入情况) 3、员工招聘情况及劳动合同(包括临时、试用及正式员工聘用合同)签订情况; 4、员工手册及员工培训情况; 5、社会保险、其他福利情况; 6、高管最近三年的变动情况及说明; 7、核心技术人员的简历。 三、公司财务 1、公司及子公司(2015、2016、2017年1-11月审计报告和财务报表) 2、财务费用、管理费用、销售费用明细账,固定资产清单、科目余额表、应收 账款、预付账款、其他应收款、应付账款、其他应付款明细、营业收入明细、存货明细,以上提供2015、2016、2017年1-11月) 四、公司业务情况及发展目标 1、请提供公司的主营业务及公司所属行业情况,包括行业主管部门、行业管理的法律法规,行业的市场环境、市场容量、市场细分、市场化程度、进入壁垒、供求状况、竞争状况、行业利润水平和未来变动情况、行业的技术水平及技术特点、行业的周期性、区域性或季节性特征、行业特有的经营模式、公司的行业竞争地位及变动情况; 2、公司同主营业务相关的证书或执照、有关政府批文; 3、公司主要客户及相关合同; 4、公司最近三年主要成本分类以及占主营业务成本的比例; 5、请提供公司主要业务流程图及说明; 6、公司主要设备、房产等资产的成新率和剩余使用年限,在公司及其下属公司的分布情况; 7、公司专利、非专利技术、土地使用权等主要无形资产的明细资料,以及剩余使用期限或保护期情况;
投资项目尽职调查清单(精心整理)
尽职调查清单 序号文件明细有无备注 第一部分公司基本情况 一、公司主体情况 公司注册地工商行政管理局出具的、盖有“工商档案查询专用章”的全套1、 《公司注册登记资料查询单》/ 《公司变更登记情况查询单》 2 、公司最新的证照文件等,包括: (1 )公司(包括公司前身)自成立以来(包括设立、历次变更)的企业法人营业执 照及最新经年检的企业法人营业执照。 (2 )组织机构代码证 (3 )税务登记证(税务部门年检合格) (4 )银行开户许可证 (5 )银行信贷登记咨询系统贷款卡 (6 )社会保险登记证/表 法人代表身份证复印件、护照、境外身份文件(包括境外护照、居留权证 (7) 书、身份证等,如有),并请书面说明其经常居住地是否位于中国境内) (8 )公司信用等级证书等资质评价证书(如有) (9 )公司享受的优惠政策(资金、税收、进出口、土地使用权等)的证明文件(如 有) 3 、公司历史沿革的说明 4 、公司设立时的出资协议、股东协议(包括但不限于公司设立时的出资协议、
序号文件明细有无备注股东协议,现行有效的出资协议、股东协议,以及历次出资协议、股东协 议的修改和补充文件)(如有) 公司的验资报告(包括但不限于设立时的验资报告、历次资本变更的验资 5 、 报告) 以资产(实物、技术、土地使用权、房产等)出资的股东出资时办理移交 手续证明文件及办理完毕产权过户手续的证明文件,包括但不限于资产评 6 、估报告、资产评估备案 / 核准批文(如有)、资产交接文件、共同签署的 资产清单及 / 或产权登记证。若未办理手续,请书面说明资产实际移交的 情况(如有) 政府主管部门向公司及其全资、控股、参股子公司和联营合作企业及下属 7 、部门核发的全部涉及公司及其下属企业、下属部门生产经营的许可、特许 权或特许经营等许可性文件(如有) 公司股东签署的公司章程(包括但不限于公司设立时的章程,现行有效的 8 、 章程,以及历次章程的修改和补充文件) 除公司出资协议和章程外,公司股东之间或股东与公司之间签订的与公司 9 、 经营有关的其他合同、协议、意向书、备忘录 10 、公司现任董事会、监事会人员名单及选举/ 聘任决议 11 、公司法定代表人、现任董事、监事及高级管理人员名单及管理层人员介绍 12 、公司总经理、副总经理(如有)及其他高级管理人员选举决议/ 委派书; 13 、公司完整的组织结构图,包括公司各股东及公司的全资、控股、参股、联
投资项目尽职调查模板
XXXXXXX 有限责任公司 项目调查报告 企业名称: 项目名称: 项目类别: 项目地区: 项目金额:_ 调查时间: 上报时间:年 月曰 调查员(A ): 调查员(B ): 万元(人民币) 年_月_日——_月_日
第一部分企业概况 1.2企业股权结构情况: 1. 3股权变更及历史发展沿革 主要事件(企业成立、结构变更、股本变化.管理层变动、业务转型.集团公司架构等)
第二部分核心管理成员简介 2.1法定代表人(实际控制人)(□技术型□管理型) 姓名性别民族 出生日期籍贯(出生地)学历/专业 片份证号码证件地址 联系电话常住地址 从事本行业时间征信记录(若有不良征信记录,需在此说明原因) 年份工作岗位主要业绩 工 作 经 历 2.2主要负责人(总经理/财务负责人)(□技术型□管理型) 姓名性别民族 出生日期籍贯(出生地)学历/专业 身份证号码证件地址 联系电话常住地址 从事本行业时间征信记录(若有不良征信记录,需在此说明原因) 年份工作岗位主要业绩 工 作 经 历 2.3其他重要企业高管(□技术型□管理型)职务 姓名性别民族 出生日期籍贯(出生地)学历/专业 片份证号码证件地址 联系电话常住地址 从事本行业时间征信记录(若有不良征信记录,需在此说明原因) 年份工作岗位主要业绩 工 作 经 历 2. 4企业主要管理人员 j姓名所属部门职务性别年龄民族籍贯学历任职时间
2. 5企业主要技术人员 2.6企业管理结构图 第三部分关联公司概况(若涉及需描述)3.1关联公司基本情况:
3.2关联公司股权结构情况: 3.3关联公司经营状况 3.4其它须说明事项 第四部分企业经营状况4.1商业模式的描述
个人贷款审查报告模板
关于××商家乐贷款的审查报告 一、借款申请人家庭基本情况 主要包括申请人的姓名、性别、年龄、婚姻状况、户籍、常住地、职业、健康程度、家庭人口、信誉、有无不良嗜好等情况和家庭成员的相关情况;家庭资产负债情况。 二、借款申请人目前授信、用信及本次申报贷款(授信)情况。 (一)借款申请人在他行授信及用信情况。 (二)借款申请人在我行授信、用信及本次申请贷款(授信)情况。 三、审查内容 (一)申报业务的合规性。 1、信贷授权权限:审查信贷业务是否在申报行信贷授权范围内; 2、贷款(授信)程序:审查信贷业务是否符合我行规定的流程和办理时限,是否存在减程序或逆程序操作问题;
3、贷款(授信)对象主体资格和准入:审查贷款对象是否符合法律法规和我行相关规定; 4、贷款(授信)金额:审查申报信贷业务金额是否超过风险限额;单笔贷款业务申请金额是否符合本行有关制度的规定; 5、贷款(授信)授信期限:审查信贷业务期限是否符合本行有关产品制度的规定; 6、贷款(授信)用途:审查信贷业务用途是否符合本行有关产品制度和相关法律法规的规定; 7、贷款(授信)担保方式:审查信贷业务担保方式、担保率等是否符合本行担保管理办法和有关产品制度的规定。保证人担保能力、抵(质)押物估值是否合理,产权是否明晰。专业担保公司是否准入、合作协议是否失效、在本行保证金是否足额、有无违约等情况。 8、其他需要审查的事项。 (二)申报资料及内容的完备性。 1、审查调查报告是否对借款申请人家庭基本(经营)情况、资产负债情况、人品、职业、健康等对贷款有重要影响的要素进行准确、充分表述,有无必要的证明材料; 2、审查调查报告是否对借款申请人还款能力进行分析,分析是否充分,有无必要的证明材料; 3、审查调查报告是否对担保的有效性进行分析,分析是否充分,
尽职调查操作规程
青旅联合物流科技集团有限公司 法务支持部尽职调查操作规程 第一章总则 第一条为规范和指导我司投资并购业务的尽职调查工作,提高尽职调查工作质量,根据相关法律法规和我司《投资并购业务管理制度(试行)》,制定本规程。 第二条本规程适用于我司投资部负责的投资并购项目尽职调查工作,以规范投资部与法务支持部的工作分工与职责划分。 第三条尽职调查是指尽调人员遵循勤勉尽责、诚实信用的原则,通过实地考察、访谈、查阅资料等方法,对目标被投资企业进行调查,以有充分理由确信目标被投资企业符合我司投资标准的过程。 第四条本规程是对尽职调查工作内容和流程的原则要求。尽调人员应按照本规程的要求,认真履行尽职调查义务。除对本规程已列示的内容进行调查外,还应对目标被投资企业进行多方面的考察,对于涉及到足以影响投资决策的其他重大事项应进行详尽调查。 第二章组织机构及职责 第五条投资部负责的投资并购项目进入尽职调查阶段的,由投资部牵头成立项目尽调小组,组员由投资部与法务部相关人员组成。 第六条投资部应对目标被投资企业的尽职调查工作全面负责,对项目尽调小组成员合理分工,逐项完成尽职调查相关内容。投资部在尽调工作中的主要职责为: (1)发起尽职调查工作,成立项目尽调小组; (2)统筹项目尽调小组工作分工和时间安排,必要时可向法务支持部申请聘用外部律所实施尽调工作;
(3)负责项目尽调小组与各方工作对接事宜,协调解决尽调工作中面临的各项问题; (4)针对尽调工作及尽调报告提出合理意见建议; (5)如实向公司投资并购决策机构提交尽职调查报告及相关尽调结论。 第七条法务支持部作为项目尽调小组成员,应全力支持、配合投资部的工作,并在尽调工作中承担下列职责: (1)就投资部发起的尽职调查工作,安排合适人员参与项目尽调小组; (2)按照投资部及项目尽调小组的工作分工与安排,按时保质保量完成尽职调查工作; (3)应投资部的要求,对接外部律所完成全部或部分尽调工作; (4)解答投资部及/或项目尽调小组就尽职调查工作咨询的法律相关问题; (5)对部门人员参与的尽调工作及/或出具的尽调报告负责。 第八条项目尽调小组应严格按照本规程的相关规定,勤勉尽责完成目标被投资企业的尽职调查工作,并根据尽职调查情况,详实撰写尽职调查工作报告,充分披露目标被投资企业各项风险。如出现无法完全根据本规程的规定完成尽职调查的情况,项目尽调小组应在尽职调查报告中说明理由。 项目尽调小组应编制项目工作底稿;工作底稿应真实、准确、完整地反映所实施的尽职调查工作。 第三章尽职调查工作流程 第九条尽职调查工作的发起 尽职调查工作由投资部负责发起。投资部应于尽职调查目标确定后的【】个工作日内通知相关部门拟开展的尽调工作,并于通知后的【】个工作日内成立项目尽调小组。 第十条初步尽职调查 项目尽调小组成立后,应迅速开展初步尽职调查工作,最迟不晚于小组成立后【】个工作日内,如遇特殊情况的,需立即开展工作。 初步尽职调查的主要目是通过了解标的企业概况,为公司是否正式立项提供必决策依据。初步尽职调查可采取现场/非现场或两者结合的形式进行,并向被
股权投资项目调查报告
有限公司 股权投资项目调查报告
目录 一、行业背景介绍 (4) 1.1. 行业基本情况 (4) 1.2. 主要产业政策 (6) 1.3. 行业发展现状 (7) 1.4. 市场结构及容量 (10) 1.5. 分析及小结 (13) 二、企业基本情况 (14) 2.1. 基本信息 (14) 2.2. 历史沿革 (14) 2.3. 法人治理结构 (18) 2.4. 人力资源情况 (19) 2.5. 分析及小结 (21) 三、业务与技术介绍 (23) 3.1. 主要业务介绍 (23) 3.2. 主要生产技术和工艺 (23) 3.3. 生产模式及产能 (27) 3.4. 质量控制 (28) 3.5. 技术研发 (29) 3.6. 分析及小结 (31) 四、销售与采购介绍 (33) 4.1. 销售情况 (33)
4.2. 采购情况 (37) 4.3. 分析及小结 (39) 五、行业竞争情况 (41) 5.1. 主要竞争对手 (41) 5.2. 优劣势比较 (43) 5.3. 分析及小结 (45) 六、财务情况及预测 (46) 6.1. 基本财务状况 (46) 6.2. 未来三年财务预测 (48) 七、投资及退出方案 (50) 7.1. 投资方案 (50) 7.2. 退出机制 (51) 八、结论 (52)
本项目组对某电子科技有限公司(简称:某电子或公司)进行了细致的尽职调查,向某电子提交了全面的尽职调查清单,根据公司提供的相关文件资料,并通过对其进行实地调查、相关人员访谈、客户拜访等核查方式,对某电子的基本情况、历史沿革、行业情况、业务和技术、财务状况等各方面进行了深入了解,现根据尽职调查情况出具本报告。 一、行业背景介绍 某电子主要为石油天然气公司下属的地球物理勘探公司提供地震数据采集的设备及服务,属于石油勘探行业中的地震数据采集子行业。 1.1. 行业基本情况 1. 石油勘探行业 所谓石油勘探,就是为了寻找和查明油气资源,而利用各种勘探手段了解地下的地质状况,认识生油、储油、油气运移、聚集、保存等条件,综合评价含油气远景,确定油气聚集的有利地区,找到储油气的圈闭,并探明油气田面积,搞清油气层情况和产出能力的过程。 石油勘探作为石油行业的上游业务,包括地震数据采集、地震数据处理解释、地震地质分析、井位部署和钻井开采等流程,是石油行业的起始,其在石油行业上游业务中的地位如图1.1所示:
信贷审查员授信审查要素内容模板
审查员授信审查要素内容模板 申请人在我行历史授信情况 (一)明确授信类型: 即申请人该笔授信在我行属于首次授信、续做授信、追加授信、展期、贷新还旧、重组、额度重启还是复议。 (二)续做业务(包括续做授信、追加授信、展期、贷新还旧、重组、额度重启):说明申请人在我行授信沿革情况,重点分析最近一次授信批复情况(至少应包括批复时间、终审机构、授信额度、授信敞口、业务品种、期限、用途、利费率、保证金、担保方式、授信前提条件、授信要求、当前授信余额、未使用授信额度、十二级分类状况、在操作过程中是否存在问题等)。对集团客户授信,还应说明各成员单位的授信品种、额度和目前的余额。对贷新还旧、展期、重组类授信,说明本次授信的原因。 (三)复议项目: 说明上次授信批复的内容/否决理由及复议原因。 申请人经营管理情况 (一)行业分析: 1.明确该客户主营业务所对应的我行信贷投向政策指引中的行业; 2.影响该行业发展的主要因素是什么?这些因素及其未来变化,对行业的主要影响是什么?包括四个方面的因素: -法律、法规与政策因素; -经济环境因素; -社会因素; -技术因素。 总的来说,这些因素及其未来变化对行业的影响是正面的,还是负面的? 3.综合、归纳该行业主要特点,包括: -是新兴行业、成长行业、成熟行业,还是饱和行业? -是劳动密集型还是资本密集型? -市场竞争程度是激烈、一般,还是垄断? -对原料供应的控制能力是强、弱还是一般? -对产品销售的控制能力是强、弱还是一般? -盈利能力是强、弱还是一般? -主要融资来源是股市、内部、发债,还是贷款? 这些行业特点近期面临重要变化的,列出这些变化。 (二)客户经营状况一般性分析: 1.属于特定中小企业的,予以明确; 2.概括客户的核心竞争优势和存在的主要问题; 3.从以下方面进行具体分析: -行业地位:是(当地)行业龙头,中型追随者,还是小企业;主要产品的市场占有率。 -产品销售:近三年的售增长情况,对主要销售渠道是否有控制能力,是否有长期销售合同,销售的结算方式是否稳定,客户集中度和地区集中度是否太高,
银行对公司2500万元低风险业务授信审查报告
江西ⅩⅩ实业有限公司2500万元低风险业务授信审查报告 一、申请人基本情况 江西ⅩⅩ实业有限公司,法人代表:,现注册资本668万元。经营范围:国内贸易。注册地南昌市青 二、基本经营情况 公司成立于2004年3月,注册资本418万元。实际控制人刘水风出资376.2万元,占比90%;徐晓虹出资41.8万元,占比10%。之后公司经增资250万元注册资本达到668万元,其中刘水风出资601.2万元,占比90%;徐晓虹出资66.8万元,占比10%。 由于公司实际控制人经验丰富,公司一经成立便成为新钢、南钢等钢厂焦煤的稳定供货商,经过7年的发展,公司销售规模日益增长,经营稳定。 三、申请人财务情况 截止ⅩⅩ年8月底,公司资产总额11865万元,负债总额7560万元,未分配利润3443万元,所有者权益合计4305万元,营业收入累计19002万元,净利润652万元。公司财务状况良好,无任何借款。 四、信用状况 截止当前,经我行登陆人民银行信贷咨询系统查询,该公司信用状况良好,无逾期记录。 五、资金需求测算 根据业务部门测算,其流贷需求符合企业实际状况。测算过程如下: 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)=3.01次 营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数=8400.38万元 借款人自有资金=所有者权益-固定资产净值-在建工程-无形资产+长期借款=4295.18万元 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款=8400.38-4295.18-1560=2545.2万元 六、此次低风险授信情况
金融投资项目尽职调查报告范本
某公司 某-某城投财产权项目(单一资金) 尽职调查报告 (报告完成日期:【2015】年【6】月【18】日)经办业务部门:【金融市场部】
声明与保证 我们在此声明与保证:本报告是按照《某公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定,根据融资申请人提供的和本人收集的资料,经我们审慎调查、核实、分析和整理,并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息,我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。 直接调查人签字: 年月日 直接调查人签字: 年月日 部门负责人签字: 年月日
目录 一、项目背景55 (一)项目来源55(二)融资需求55 二、信托计划要素及交易结构66 (一)信托计划要素66(二)交易结构66(三)流程描述66 1、确认债权债务关系66 2、设立财产权信托,受让应收账款66 3、债权确认协议66 4、委托人信托受益权回购义务77 5、政府出具相关文件77 6、担保措施77 三、委托人情况77 (一)基本情况77(二)公司性质99(三)财务状况99(四)财务分析错误!未定义书签。错误!未定义书签。(五)征信状况错误!未定义书签。错误!未定义书签。(六)综合评价错误!未定义书签。错误!未定义书签。 四、债务人情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 (一)基本情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。(二)财政实力情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 1、某市本级财政收支情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 2、某市债务情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 五、应收账款项目情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 (一)项目背景错误!未定义书签。错误!未定义书签。 (二)项目基本情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 (三)项目费用的计算和支付错误!未定义书签。错误!未定义书签。六、用款项目情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 (一)项目名称错误!未定义书签。错误!未定义书签。(二)项目概况错误!未定义书签。错误!未定义书签。(三)项目建筑规模错误!未定义书签。错误!未定义书签。(四)项目进度错误!未定义书签。错误!未定义书签。 七、抵押物情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。
股权投资项目-尽职调查资料清单(法务)
XXXX公司 关于 拟投资【】公司项目 之 法律尽职调查清单20【】年【】月【】日
致:XXX公司 关于:XXX项目之法律尽职调查文件清单 敬启者: 为顺利完成题述项目所需开展的法律尽职调查工作,了解贵司相关法律事项,本公司特向贵司发出如下调查清单。本公司依据有关法律法规的规定编制了本法律尽职调查文件清单,请贵公司按本清单的要求搜集整理相关资料。十分感谢贵司的配合。 如果在提供调查资料时遇到任何问题,请随时与本公司现场调查人员联系! 顺颂 商祺! XXX公司 20【】年【】月【】日
承诺函致:XXX公司 应贵司要求,贵司根据题述项目之需求,拟对本公司进行法律尽职调查。在此,本公司就法律尽职调查相关事宜声明、保证及承诺如下: 本公司向贵司提供的文件和资料,系根据贵司提出的《法律尽职调查清单》的要求收集和整理,该等文件和资料是真实、准确、全面、完整和有效的,所提供文件中的所有印章是真实的,文件的复印件与原件一致,并且关于本公司的一切重大事实和文件在本次提交的文件和资料中均已提供,无任何隐瞒、疏漏或偏差之处,且不存任何误导性陈述。如本公司的前述声明、保证和承诺与事实不符,本公司愿意对由此引发的一切法律后果负责,并将承担一切法律责任。 公司盖章:XXX公司 20【】年【】月【】日
说明: 1. 请依据本清单准备我们要求的相关材料,并在正确的栏目中(如:“完成”,“仍在收集”,“不适用/没有”)画勾以注明文件的准备情况; 2. 请提供完整、准确、清晰的文件文本复印件,文件资料统一用A4纸复印,并请把准备好的资料标上相对应的编码(例如,1.1, 1. 2) 并按顺序放入文件夹; 3. 如存在重复要求的情况,只需提供一份并请在“注释”栏中注明; 4. 能够提供电子文档的,请一并提供; 5. 本清单是我们就本投资项目提出法律意见的基础,其真实性、准确性非常重要。如果有些文件短期内不能提供证明文件,可以以说 明的方式暂时替代; 6. 为表述方便起见,以下将贵公司及贵公司实际、间接控制的各子公司、分公司统称为“目标公司”或“公司”; 7. 本调查清单系根据我们以往项目经验编制,随着尽职调查工作不断深入,我们将可能对本清单进行进一步的调整、补充。 8. 本公司、本公司参与本项目的工作人员、本公司就本项目聘请的律师及本公司有可能接触到本清单项下文件及资料的其他工作人员 将对贵公司及相关公司承担应有的保密义务。
中国光大银行授信调查审查报告(模版)
中国光大银行 流动资金贷款(一般行业) 授信调查报告 客户名称: 注册地: 呈报行: 呈报日期: _____ /_/— 主办人:联系: 协办人:联系:
借款人组织架构关系
贷款用途:授信用途应具体明确,且授信品种应与授信用途和付款方式相对应。如果本次申请一类隼团客户总额度,并且能够细分,则在此列出各成员公司的额度分配表。如果是成员公司领用一类隼团客户总额度,则在此说明一类隼团客户总额度的批复以及已用和可用颉度。 贸易融资业务方案: 提款及还款方式:提款与还款方式应该与客户的资金需求匹配,明确一次或多次提款,一次或多次还款,以及提款与还款的大致时间。
[企合作关系
第一还款来源分析 借款人经营情况分析借款人经营情况总体描述通过以下5个方面对借款申请人经营情况进行描述: 1、行业的背皋、企业规模、历史沿革、主营业勞及在债券市场和股崇市场的融资能力; 2、所处发展阶段和行业地位,产品的特性以及主要产品在总销售收入和毛利的占比情况; 3、以前年度主要业绩; 4、生产设备、技术水平的先进性分析; 5、企业竞争能力分析 A. 主要竞争对手的市场份额、竞争优勢等; B. 本企业的核心竞争优势,并与主要竞争对手相比较; C. 对于一般规模企业,可能无法提供具体竞争对手、市场排名等信息,则应着重分析该借款申谙人的经营特色和在该行业中的核心竞争力。 重大事项 描述借款申请人已经或将要发生的重大事项,及其对企业资金、效益以及竞争力等方面的影响。重大事项包括重大重组改制、重大建设项目、重大或有项目或对外担保责任风险、重大法律诉讼、重大事故与赔偿等。
中化集团投资并购项目尽职调查指引
××集团投资并购项目尽职调查指引 第一章总则 第二章基本要求 第三章尽职调查工作流程 第四章尽职调查主要内容 第五章附则 第一章总则 第一条为指导××集团及所属公司并购项目的尽职调查工作,制定本指引。 第二条尽职调查是指并购方遵循勤勉尽责、诚实信用的原则,通过实地考察等方法,指在对目标公司(以下简称公司)的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系、人力资源以及公司所面临的机会以及潜在风险进行的一系列调查并做出客观和公正的评价,以供有关方面决策参考。 第二章基本要求 第三条设立专门的尽职调查小组,负责尽职调查工作,一般指定尽职调查负责人。尽职调查小组通常由法律、财务、技术、人力资源等相关人员组成。 第四条项目小组成员应对尽职调查内容逐项分工,明确职责。 第五条项目小组的尽职调查视项目具体情况选聘会计师事务
所、律师事务所、财务顾问、资产评估机构等中介机构参与。 第六条尽职调查方法包括但不限于: (一)与公司管理层交谈; (二)询问公司相关工作人员; (三)查阅公司营业执照、公司章程、重要会议记录、重要合同、财务报表、账簿、凭证等; (四)实地察看或监盘重要实物资产(包括物业、厂房、设备和存货等); (五)听取公司核心技术人员和技术顾问以及有关员工的意见; (六)通过比较、重新计算等方法对数据资料进行分析,发现重点问题; (七)向包括行业主管部门、行业协会、工商部门、税务部门、公司客户、供应商、债权人、同行业公司等在内的第三方就有问题进行广泛查询(如面谈、发函询证等)。 第七条建立尽职调查工作底稿制度 工作底稿应当内容完整、格式规范、记录清晰、结论明确,其内容主要包括但不限于: 公司名称、调查事项的时点或期间、计划安排、调查人员、调查日期、调查地点、调查过程、调查内容、方法和结论、其他应说明的事项。 第八条项目小组应在尽职调查工作完成后,出具尽职调查报告。 第三章尽职调查工作流程
投融资项目尽职调查
投融资项目尽职调查 (法律财务市场)359个专业内容 一、关于公司的设立和存续 1. 公司名称不符合有关法律规定 2. 公司名称未经有权机关核准 3. 公司名称与驰名商标冲突 4. 公司注册资本低于法定最低限额 5. 公司的经营期限短于拟议交易的需求 6. 公司的经营期限届满未办理延期登记 7. 公司的设立未能取得有权机关的批准 8. 公司章程规定与公司法存在冲突 9. 公司法定代表人变更未办理相关登记 10. 公司的法定代表人资格不符合任职资格 11. 公司实际经营的业务与营业执照载明的内容不一致 12. 公司营业执照载明的经营范围与拟议交易冲突 13. 公司设立程序不规范 14. 公司实际使用的经营场所与工商登记不一致 15. 公司的法定住所使用住宅用房 16. 公司未能通过最近年度的工商年检 17. 公司未签发出资证明书 18. 公司未设立股东名册 19. 对公司的投资超过了母公司章程规定的限额 20. 公司未能及时办理组织机构代码证登记手续 21. 公司(外商投资企业)未能及时办理财政登记证 二、关于公司的股权转让 29. 股东未放弃优先权 30. 转股价款未支付 31. 转股未履行适当的法律程序 32. 外商投资企业股权转让未按照评估值作价 33. 转股不符合公司章程的限制性规定 34. 支付给个人的转股价款溢价部分未予代扣代缴所得税 35. 转股未办理工商变更登记 36. 转股协议约定的转股生效条件未能满足 37. 股权转让未签发出资证明书 38. 有限责任公司未按照转股结果修改公司章程/股东名册 39. 股份公司的记名股票转让未办理股东名册登记手续 40. 发起人持有的股份转让不符合《公司法》的有关规定 41. 董事/监事/高级管理人员转让股份不符合《公司法》/公司章程的有关规定 42. 受让方股东的身份对拟议交易造成影响 43. 伪造转股文件,股权权属存在纠纷 44. 转股涉及的个人所得税纳税手续尚未办理
项目股权投资价值分析报告
项目投资价值分析报告是投资前期一个重要的关键步骤,是国际投、融资领域投资商确定项目投资与否的重要依据,是投资前期一个重要的关键步骤,其要求在掌握项目基本投资额的基础上,更能反映项目各项经济指标,得出更科学、更客观的结论。接下来就由项目数据分析师为您进行简单介绍,希望能给您带来一定程度上的帮助。 投资价值分析报告在全面系统分析目标企业和项目的基础上,按照国际通行的企业价值评估方法,站在第三方角度客观公正地对企业或项目法人拥有的技术、产品、市场、财务、管理团队和环境等方面的分析和评价。并通过分析计算投资项目在项目计算期产生的预期现金流,确定其有无投资价值以及相关的风险大小,投资者能全方位、多视角地剖析和挖掘风险企业的投资价值,最大限度地降低投资风险,并进而做出投资决策。不仅为融投资双方充分认识投资项目的投资价
值与风险,更重要的是通过充分评估项目优势、资源,加速企业或项目法人拥有的人才、技术、市场、项目经营权等无形资产与有形资本的有机融合,对企业和投资机构提供重要的融投资决策参考依据。 投资价值分析报告是国际投、融资领域投资商确定项目投资与否的重要依据,主要对项目背景、宏观环境、微观环境、相关产业、地理位置、资源和能力、SWOT、市场详细情况、销售策略、财务详细评价、项目价值估算等进行分析研究,反映项目各项经济指标,得出科学、客观的结论。一份好的项目投资价值分析报告将会使投资者更快、更好地了解投资项目,使投资者对项目有信心,有热情,动员促成投资者参与该项目,最终达到为项目筹集资金的目的。 雷势万廷数据分析有限公司,您身边的数据分析专家,擅长项目数据分析,项目价值分析,企业战略设计,企业重组并购等。公司
如何对投资项目进行尽职调查
如何对投资项目进行尽职调查 2006-6-25 投资银行在线 https://www.360docs.net/doc/dc3755018.html, 保荐人尽职调查工作准则 第一章 总则 第一条 为了规范和指导保荐人尽职调查工作,提高尽职调查工作质量,根据有关法律、行政法规及中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”) 关于保荐业务管理的有关规定,制定本准则。 第二条 本准则所称尽职调查是指保荐人对拟推荐公开发行证券的公司(以下简称“发行人”)进行全面调查,充分了解发行人的经营情况及其面临的风险和问题,并有充分理由确信发行人符合《证券法》等法律法规及中国证监会规定的发行条件以及确信发行人申请文件和公开发行募集文件真实、准确、完整的过程。 第三条 本准则主要针对首次公开发行股票的工业企业的基本特征制定。保荐人应当在参照本准则基础上,根据发行人的行业、业务、融资类型不同,在不影响尽职调查质量前提下调整、补充、完善尽职调查工作的相关内容。 第四条 本准则是对保荐人尽职调查工作的一般要求。不论本准则是否有明确规定,凡涉及发行条件或对投资者做出投资决策有重大影响的信息,保荐人均应当勤勉尽责地进行尽职调查。 第五条 保荐人尽职调查时,应当考虑其自身专业胜任能力和专业独立性,并确保参与尽职调查工作的相关人员能够恪守独立、客观、公正的原则,具备良好的职业道德和专业胜任能力。 第六条 对发行人公开发行募集文件中无中介机构及其签名人员专业意见支持的内容,保荐人应当在获得充分的尽职调查证据并对各种证据进行综合分析的基础上进行独立判断。 对发行人公开发行募集文件中有中介机构及其签名人员出具专业意见的内容,保荐人应当结合尽职调查过程中获得的信息对专业意见的内容进行审慎核查。对专业意见存有异议的,应当主动与中介机构进行协商,并可要求其做出解释或出具依据;发现专业意见与尽职调查过程中获得的信息存在重大差异的,应当对有关事项进行调查、复核,并可聘请其他中介机构提供专业服务。 第七条 保荐人应在尽职调查基础上形成发行保荐书,同时,应当建立尽职调查工作底稿制度。工作底稿应当真实、准确、完整地反映尽职调查工作。 第八条 中国证监会依照法律、法规、规章和本准则的规定,对保荐人的尽职调查工作进行监管。 第二章 发行人基本情况调查 第九条 改制与设立情况
个人贷款审查报告
关于***申请个人抵押贷款150万元 的风险审查报告 根据**县信用社资金营运部****业有限公司贷前调查情况,我风险管理部对该笔贷款进行了风险审查,现将审查情况报告如下: 一、借款申请人家庭基本情况 ***,男,现年**9岁,已婚,户籍地址****,现住***。借款申请人从事***加工20余年,证照齐全。申请人妻子***,46岁,为家庭妇女,****3人,儿子***,15岁,为未成年人。申请人家庭资产约1035万元,负债12.45万元,资产负债率为1.2%。经征信查询,借款申请人有过不良记录(属未按月还息),无不良嗜好。 二、借款申请人目前授信、用信及本次申报贷款(授信)情况。 (一)款申请人本次申请借款金额:XX万元,贷款种类:个人消费贷款/个人生产经营贷款/个人其他贷款,期限:X个月,贷款利率:月息XX‰,贷款方式:担保,担保方式:保证/抵押/质押,保证方式:连带责任担保,抵(质)押物名称:房产/土地/房地产,抵(质)押物评估价值:XX万元,抵(质)押率:XX% 借款申请人本次借款用途为XXXX,属经营性流动资金/消费性周转资金,用于经营的项目/购买的商品,符合国家政策规定,用途、期限、方式、利率符合我区农村信用社的信贷政策。 借款申请人在他行授信及用信情况。xxx夫妇目前在他行无负债。 (二)借款申请人在我行授信、用信及本次申请贷款(授信)情况。xxx配偶xxx在我行木闸分理处有农户贷款9万元,未到期,信用记录良好。 三、审查内容
(一)申报业务的合规性。 1、信贷授权权限:符合总行对个私部的信贷经营授权; 2、贷款程序:该笔信贷业务符合我行规定的流程和办理时限,不存在减程序或逆程序操作问题; 3、贷款对象主体资格和准入:xxx否符合法律法规和我行相关规定,具备借款主体资格; 4、贷款金额:该笔贷款金额没有超过本行风险限额和单户限额; 5、贷款授信期限:该笔贷款期限否符合本行个人房产抵押贷款的规定; 6、贷款用途:该笔贷款用途符合本行个人房产抵押贷款规定; 7、贷款担保方式:该笔贷款担保方式、担保率等符合本行担保管理办法和个人房产抵押贷款规定; (二)申报资料及内容的完备性。 1、调查报告对借款申请人家庭基本(经营)情况、资产负债情况、人品、职业、健康等对贷款有重要影响的要素进行了比较准确、充分表述,且提供了身份证、户口簿、营业执照、个人征信查询记录等必要的证明材料; 2、调查报告对借款申请人还款能力进行了细致分析,比较充分,且提供了银行流水等必要的证明材料; 3、调查报告对担保的有效性进行了分析,分析比较充分,且提供了抵押人身份证、户口簿、房产证、购房发票等证明材料; 4、调查报告对贷款用途、贷款金额、贷款期限的合理性进行了分析,提供了购货合同的证明材料,通过购货合同确认贷款金额合理。贷款金额与申请人家庭经营净收入比较,贷款期限合理;
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XXX有限公司 尽职调查清单 2016-03-25 ______________________________________________________________________________ 一、公司概况 1.1:公司简介 公司名注册资本 成立时间注册地点 公司性质法人代表 主营业务(可以引述营业执照) 行业类别员工人数 主要产品或服务是:(简要概括) 1.2:公司股权结构 公司股权结构 股东出资额占比备注(股东间关系) 公司实质控制人是__________ 公司下属有__个子公司,__分公司,分别位于_______________。 子公司主要从事的业务是: 1.3:公司简要发展历史或企业家创业史 1.4:公司组织架构
请提供组织架构图 融资主要负责部门是__________,负责人是_________,联系方式:。 1.5:核心团队成员的简介() 例: 二、公司的商业模式 2.1:商业模式 简述公司的商业模式,主要产品是什么,用于什么地方,如何运转,如何获取利润等 例如: 2.2:收入结构分析 收入2013 2014 2015 2016预测2017预测2018预测收入一 收入二 收入三 公司目前的行业地位表述是: 例如 公司获得的资质和荣誉主要包括: 2.3:公司商业模式的服务流程或产品开发生产流程 例: 2.4:公司采购体系或供应体系 主要采购原料或采购的服务是什么,在主营成本中各占比多少? 生产成本分析2014金额2014占比2015金额2015占比 原料一/采购服务一 原料二/采购服务二 原料三/采购服务三 原料四/采购服务四 是否存在采购门槛和客户依赖,情况如何?结算方式 前五大采购商包括哪些