香港特别行政区司法考试《刑法》知识点：破坏社会主义市场经济秩序罪每日一练(2016.4.4)
香港特别行政区司法考试《刑法》知识点：破坏社会主义市场经济秩序罪每日一练(2016.4.4)
一、选择题
1、郑贺为甲有限公司的经理，利用职务之便为其妻吴悠经营的乙公司谋取本来属于甲公司的商业机会，致甲公司损失50万元。甲公司小股东付冰欲通过诉讼维护公司利益。关于付冰的做法，下列哪一选项是正确的？
A. 必须先书面请求甲公司董事会对郑贺提起诉讼
B. 必须先书面请求甲公司监事会对郑贺提起诉讼
C. 只有在董事会拒绝起诉情况下，才能请求监事会对郑贺提起诉讼
D. 只有在其股权达到1%时，才能请求甲公司有关部门对郑贺提起诉讼
【正确答案】：B
2、村民甲、乙因相邻关系发生纠纷，甲诉至法院，要求判决乙准许其从乙承包的土地上通过。审理中，法院主动了解和分析甲通过乙土地的合理性，听取其他村民的意见，并请村委会主任做双方工作，最终促成双方同意调解。调解时邀请了村中有声望的老人及当事人的共同朋友参加，双方互相让步达成协议，恢复和睦关系。关于法院的做法，下列哪一说法是正确的？
A. 法院突破审判程序，违反了依法裁判原则
B. 他人参与调解，影响当事人意思表达，违反了辩论原则
C. 双方让步放弃诉求和权益，违反了处分原则
D. 体现了司法运用法律手段，发挥调解功能，能动履职的要求
【正确答案】：D
3、乙在甲提存机构办好提存手续并通知债权人丙后，将2台专业相机、2台天文望远镜交甲提存。后乙另行向丙履行了提存之债，要求取回提存物。但甲机构工作人员在检修自来水管道时因操作不当引起大水，致乙交存的物品严重毁损。下列哪一选项是错误的？
A. 甲机构构成违约行为
B. 甲机构应承担赔偿责任
C. 乙有权主张赔偿财产损失
D. 丙有权主张赔偿财产损失
【正确答案】：D
4、关于诉讼时效，下列哪一选项是正确的？
A. 甲借乙5万元，向乙出具借条，约定1周之内归还。乙债权的诉讼时效期间从借条出具日起计算
B. 甲对乙享有10万元货款债权，丙是连带保证人，甲对丙主张权利，会导致10万元货款债权诉讼时效中断
C. 甲向银行借款100万元，乙提供价值80万元房产作抵押，银行实现对乙的抵押权后，会导致剩余的20万元主债务诉讼时效中断
D. 甲为乙欠银行的50万元债务提供一般保证。甲不知50万元主债务诉讼时效期间届满，放弃先诉抗辩权，承担保证责任后不得向乙追偿
【正确答案】：C
5、甲公司与乙公司签订建设工程施工合同，将工程发包给乙公司施工，约定乙公司垫资1000
万元，未约定垫资利息。甲公司、乙公司经备案的中标合同中工程造价为1亿元，但双方私下约定的工程造价为8000万元，均未约定工程价款的支付时间。7月1日，乙公司将经竣工验收合格的建设工程实际交付给甲公司，甲公司一直拖欠工程款。关于乙公司，下列哪些表述是正确的？
A. 1000万元垫资应按工程欠款处理
B. 有权要求甲公司支付1000万元垫资自7月1日起的利息
C. 有权要求甲公司支付1亿元
D. 有权要求甲公司支付1亿元自7月1日起的利息
【正确答案】：A,B,C,D
6、甲公司与乙公司签订建设工程施工合同，将工程发包给乙公司施工，约定乙公司垫资1000万元，未约定垫资利息。甲公司、乙公司经备案的中标合同中工程造价为1亿元，但双方私下约定的工程造价为8000万元，均未约定工程价款的支付时间。7月1日，乙公司将经竣工验收合格的建设工程实际交付给甲公司，甲公司一直拖欠工程款。关于乙公司，下列哪些表述是正确的？
A. 1000万元垫资应按工程欠款处理
B. 有权要求甲公司支付1000万元垫资自7月1日起的利息
C. 有权要求甲公司支付1亿元
D. 有权要求甲公司支付1亿元自7月1日起的利息
【正确答案】：A,B,C,D
7、甲公司与乙公司签订建设工程施工合同，将工程发包给乙公司施工，约定乙公司垫资1000万元，未约定垫资利息。甲公司、乙公司经备案的中标合同中工程造价为1亿元，但双方私下约定的工程造价为8000万元，均未约定工程价款的支付时间。7月1日，乙公司将经竣工验收合格的建设工程实际交付给甲公司，甲公司一直拖欠工程款。关于乙公司，下列哪些表述是正确的？
A. 1000万元垫资应按工程欠款处理
B. 有权要求甲公司支付1000万元垫资自7月1日起的利息
C. 有权要求甲公司支付1亿元
D. 有权要求甲公司支付1亿元自7月1日起的利息
【正确答案】：A,B,C,D
【司法考试】行政法历年司考真题(案例分析)(共9页)
四、案例分析题： （2009年） 六、（本题20分） 案情：高某系A省甲县个体工商户，其持有的工商营业执照载明经营范围是林产品加工，经营方式是加工、收购、销售。高某向甲县工商局缴纳了松香运销管理费后，将自己加工的松香运往A省乙县出售。当高某进入乙县时，被乙县林业局执法人员拦截。乙县林业局以高某未办理运输证为由，依据A省地方性法规《林业行政处罚条例》以及授权省林业厅制定的《林产品目录》（该目录规定松香为林产品，应当办理运输证）的规定，将高某无证运输的松香认定为“非法财物”，予以没收。高某提起行政诉讼要求撤销没收决定，法院予以受理。 有关规定： 《森林法》及行政法规《森林法实施条例》涉及运输证的规定如下：除国家统一调拨的木材外，从林区运出木材，必须持有运输证，否则由林业部门给予没收、罚款等处罚。 A省地方性法规《林业行政处罚条例》规定“对规定林产品无运输证的，予以没收”。 问题： 1.如何确定本案的管辖法院？如高某经过行政复议再提起诉讼，如何确定管辖法院？ 2.如高某在起诉时一并提出行政赔偿请求，法院应如何立案？对该请求可否进行单独审理？ 3.省林业厅制定的《林产品目录》的性质是什么？可否适用于本案？理由是什么？ 4.高某运输的松香是否属于“非法财物”？理由是什么？ 5.（1）法院审理本案时应如何适用法律、法规？理由是什么？ （2）依《行政处罚法》，法律、行政法规对违法行为已经作出行政处罚规定，地方性法规需要作出具体规定的，应当符合什么要求？本案《林业行政处罚条例》关于没收的规定是否符合该要求？ 参考答案： 1.按照《行政诉讼法》的规定，当事人直接提起行政诉讼，由最初作出具体行政行为所在地的法院管辖。本案的被诉行政行为由乙县林业局作出，故乙县法院具有管辖权。如高某经过行政复议提起行政诉讼，复议机关改变原处罚决定的，复议机关所在地的基层法院也有管辖权。 2.根据《最高人民法院关于审理行政赔偿案件若干问题的规定》，法院应当对撤销没收决定请求与赔偿请求分别立案；可以根据具体情况对行政赔偿的请求进行单独审理或对二项请求合并审理。 3.省林业厅制定的《林产品目录》是根据地方性法规授权制定的规范性文件，在行政诉讼中不属于法院应当依据或者参照适用的规范，但可以作为证明被诉行政行为合法的事实依据之一。 4.高某运输的松香不是“非法财物”。因为高某具有加工、收购、销售松香的主体资格，也向甲县工商局缴纳了松香运销管理费，因此对该批松香享有合法所有权，不能将该批松香认定为“非法财物”予以没收。 5.（1）《森林法》及《森林法实施条例》均未将木材以外的林产品的无证运输行为纳入行政处罚的范围，也未规定对无证运输其他林产品的行为给予没收处罚。A省地方性法规《林业行政处罚条例》的有关规定，扩大了《森林法》及其实施条例关于应受行政处罚行为以及没收行为的范围，不符合上位法。根据行政诉讼法律适用规则，法院应当适用《森林法》及《森林法实施条例》。 （2）按照《行政处罚法》的规定，法律、行政法规对违法行为已经作出行政处罚规定，地方
银行业犯罪及刑事责任
1. 金融犯罪侵犯的客体是：√ A 金融管理秩序 B 国家金融秩序 C 国际金融秩序 D 社会稳定 正确答案： A 2. 1999年12月全国人民代表大会常务委员会通过的，对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法律是指：√ A 《刑法》 B 《刑法修正案》 C 《民法》 D 《经济法》 正确答案： B 3. 出售、购买、运输假币罪侵犯的是：√ A 国家的财政制度 B 社会经济制度 C 国家的货币管理制度 D 国家的金融秩序 正确答案： C 4. 对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额，数额较大的行为属于：√ A 变造货币罪 B 伪造货币罪 C 损坏货币罪 D 破坏货币罪 正确答案： A 5. 以下选项中，不属于伪造、变造金融票证罪的行为是：√ A 伪造支票 B 伪造信用卡 C 伪造汇款凭证 D 伪造人民币
6. 关于金融犯罪的法律特征，以下说法不正确的是：√ A 侵犯的是复杂客体 B 侵犯客体不包括国家金融秩序 C 侵犯客体包括金融工具自身的公信力 D 诈骗方法是通过特定金融工具 正确答案： B 7. 以下选项中，并未构成信用卡诈骗罪的行为是：√ A 使用作废的信用卡进行诈骗 B 盗用信用卡 C 信用卡恶意透支 D 冒用他人的信用卡 正确答案： B 8. 金融凭证诈骗罪的客体一般不包括：√ A 支票 B 委托收款凭证 C 汇款凭证 D 银行存单 正确答案： A 9. 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为叫做：√ A 签订、履行合同失职罪 B 签订、履行合同被骗罪 C 签订、履行合同失职被骗罪 D 签订合同被骗罪 正确答案： C 10. 票据诈骗罪侵犯的客体一般不包括：√ A 汇票 B 汇款凭证 C 本票 D 支票
浅谈违法发放贷款罪的主观罪过的特征
浅谈违法发放贷款罪的主观罪过的特征 【摘要】违法发放贷款罪是破坏社会主义市场经济秩序罪中的破坏金融管理秩序罪之一，本罪历来是国家重点打击的对象，但对于该罪主观罪过问题，学者们却一直存在争论，主要有“故意说”、“过失说”和“故意和过失说”三种不同观点，其背后涉及诸多基础性理论问题。本文将对该罪的主观罪过问题进行探析。 【关键词】争议；罪过形态；判断标准 根据《中华人民共和国刑法修正案（六）》（以下简称《修正案（六）》）的规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。《修正案（六）》取消了违法向关系人发放贷款这一罪名，将其作为违法发放贷款罪的从重处罚的情节加以考虑，并把本罪的构成标准统一为“数额巨大”或者“造成重大损失”，但是有关本罪的主观罪过形式的问题仍未得到解决，本文中笔者结合了目前学界的一些观点主要探讨本罪的主观罪过形式的问题。 一、违法发放贷款罪的主观罪过形式争议开题报告/html/lunwenzhidao/kaitibaogao/ （一）故意说 “故意说”是目前的主流观点。“本罪的主观罪过形式是故意。这一点是新刑法对95年《关于惩治破坏金融秩序犯
罪的决定》的重大修改点所在。原《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》在本罪中特别强调‘玩忽职守或者滥用职权’，意在强调本罪包括过失犯。现行刑法删除上述罪过规定，实则是将本罪的罪过形式设置成了故意犯。意即行为人对其违法向关系人发放贷款的行为是清楚的，对其很可能导致重大损失也是了然于心的，虽然如此行为人仍然追求或放任此种结果发生。”i “违法发放贷款罪其危害性应体现在对国家贷款管理秩序的破坏和贷款本身的巨大风险，因此主观罪过应集中在对非法发放贷款本身的主观态度，这无疑是一种故意的态度（包括直接故意和间接故意），而对于非法发放贷款造成的损失后果而言，不属于本罪主观方面评价的对象，即无论是故意还是过失，均不影响该罪的成立。”ii “刑法第186条规定的犯罪，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，或者向关系人以外的其他人发放贷款的行为本身，就是对金融秩序的破坏，属于非物质性结果，行为人对此至少具有放任态度。但刑法还分别要求行为‘造成较大损失’与‘造成重大损失’的物质性结果，这种物质性结果便是客观的超过要素，不需要行为人对之持放任或者希望态度，但对这种物质性结果的预见可能性则是完全可以肯定的。行为人明知自己所实施的违法发放贷款的行为会侵害国家金融贷款秩序，并且希望或者放任这种结果的发生。”iii 代写论文
[行政诉讼法]历年司法考试真题汇总
一、单项选择题： （2010年） 39.关于行政法的比例原则，下列哪一说法是正确的？（）（2010年卷二单选第39题） A.是权责统一原则的基本内容之一 B.主要适用于羁束行政行为 C.是合法行政的必然要求 D.属于实质行政法治范畴 「答案」D 「考点」行政法基本原则 「解析」选项A错误。比例原则是合理行政原则的基本内容之一，不是权责统一原则的基本内容之一。 选项B错误。合法行政原则主要适用于羁束行政行为，而不是比例原则。 选项C错误。比例原则是合理行政的要求，不是合法行政的必然要求。 选项D正确。合理行政原则的主要含义是行政决定应当具有理性，属于实质行政法治的范畴。比例原则作为合理行为原则的具体表现之一，当然属于实质行政法治的范畴。 作对本题，要求清楚行政法基本原则的含义、内涵和要求。 40.国务院某部拟合并处级内设机构。关于机构合并，下列哪一说法是正确的？（）（2010年卷二单选第40题） A.该部决定，报国务院机构编制管理机关备案 B.该部提出方案，报国务院机构编制管理机关批准 C.国务院机构编制管理机关决定，报国务院备案 D.国务院机构编制管理机关提出方案，报国务院决定 「答案」A 「考点」国务院行政编制管理 「解析」《国务院行政机构设置和编制管理条例》第14条第2款规定，国务院行政机构的处级内设机构的设立、撤销或者合并，由国务院行政机构根据国家有关规定决定，按年度报国务院机构编制管理机关备案。 41.关于国家机关公务员处分的做法或说法，下列哪一选项是正确的？（）（2010年卷二单选第41题） A.张某受记过处分期间，因表现突出被晋升一档工资 B.孙某撤职处分被解除后，虽不能恢复原职但应恢复原级别 C.童某受到记大过处分，处分期间为二十四个月 D.田某主动交代违纪行为，主动采取措施有效避免损失，应减轻处分 「答案」D 「考点」公务员处分 「解析」选项A错误。《行政机关公务员处分条例》第8条规定，行政机关公务员在受处分期间不得晋升职务和级别，其中，受记过、记大过、降级、撤职处分的，不得晋升工资档次；受撤职处分的，应当按照规定降低级别。 选项B错误。《行政机关公务员处分条例》第9条第2款规定，行政机关公务员受开除以外的处分，在受处分期间有悔改表现，并且没有再发生违法违纪行为的，处分期满后，应当解除处分。解除处分后，晋升工资档次、级别和职务不再受原处分的影响。但是，解除降级、撤职处分的，不视为恢复原级别、原职务。 选项C错误。《行政机关公务员处分条例》第7条第（三）项规定，行政机关公务员受记大过处分的，处分期间是18个月。 选项D正确。《行政机关公务员处分条例》第14条第1款规定，行政机关公务员主动交代违法违纪行为，并主动采取措施有效避免或者挽回损失的，应当减轻处分。 42.关于行政法规的决定与公布，下列哪一说法是正确的？（）（2010年卷二单选第42题） A.行政法规均应由国务院常务会议审议通过 B.行政法规草案在国务院常务会议审议时，可由起草部门作说明 C.行政法规草案经国务院审议报国务院总理签署前，不得再作修改 D.行政法规公布后由国务院法制办报全国人大常委会备案 「答案」B 「考点」行政法规的决定与公布 「解析」选项A错误。《行政法规制定程序条例》第26条第1款规定，行政法规草案由国务院常务会议审议，或者由国务院审批。
破坏社会主义市场经济秩序罪司考题
破坏社会主义市场经济秩序罪司考题 一、单项选择题 1.个体工商户乙欠缴营业税15万元，当税务人员上门征收税款时，乙组织甲等多人进行暴力围攻，殴打税务人员，抗拒缴纳，其中甲出手最狠，将一名税务人员打成重伤。甲的行为构成何罪？ A.偷税罪 B.抗税罪 C.故意伤害罪 D.抗税罪与故意伤害罪实行并罚 答案：C 解析：《最高人民法院关于审理偷税抗税刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条规定，实施抗税行为致人重伤、死亡，构成故意伤害罪、故意杀人罪的，分别依照刑法第二百三十四条第二款、第二百三十二条的规定定罪处罚。因此，本题的正确答案是C. 2．甲、乙为朋友。乙出国前，将自己的借记卡（背面写有密码）交甲保管。后甲持卡购物，将卡中1.3万元用完。乙回国后发现卡里没钱，便问甲是否用过此卡，甲否认。关于甲的行为性质，下列哪一选项是正确的？（2013） A．侵占罪 B．信用卡诈骗罪
C．诈骗罪 D．盗窃罪 3.张某窃得同事一张银行借记卡及身份证，向丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码，持卡消费5,000元。关于本案，下列哪一说法是正确的？（2010）A．张某与何某均构成盗窃罪 B．张某与何某均构成信用卡诈骗罪 C．张某构成盗窃罪，何某构成信用卡诈骗罪 D．张某构成信用卡诈骗罪，何某不构成犯罪 4．X公司系甲、乙二人合伙依法注册成立的公司，以钢材批发零售为营业范围。丙因自己的公司急需资金，便找到甲、乙借款，承诺向X公司支付高于银行利息五个百分点的利息，并另给甲、乙个人好处费。甲、乙见有利可图，即以购买钢材为由，以X 公司的名义向某银行贷款1000万元，贷期半年。甲、乙将贷款按约定的利息标准借与丙，丙给甲、乙各10万元的好处费。半年后，丙将借款及利息还给X公司，甲、乙即向银行归还本息。关于甲、乙、丙行为的定性，下列哪一选项是正确的？（2008）A．甲、乙构成高利转贷罪，丙无罪 B．甲、乙构成骗取贷款罪，丙无罪 C．甲、乙构成高利转贷罪、非国家工作人员受贿罪，丙构成对非国家工作人员行贿罪 D．甲、乙构成骗取贷款罪、非国家工作人员受贿罪，丙构成
行政法司考真题汇总
1、关于公务员录用的做法，下列哪一选项是正确的？（） A.县公安局经市公安局批准，简化程序录用一名特殊职位的公务员 B.区财政局录用一名曾被开除过公职但业务和能力优秀的人为公务员 C.市环保局以新录用的公务员李某试用期满不合格为由，决定取消录用 D.国务院卫生行政部门规定公务员录用体检项目和标准，报中央公务员主管部门备案 单选题 【正确答案】C 【答案解析】本题考核公务员录用。 选项A错误。《公务员法》第三十一条规定，录用特殊职位的公务员，经省级以上公务员主管部门批准，可以简化程序或者采用其他测评办法。据此可知，市公安局无权批准。 选项B错误。《公务员法》第二十四条规定，下列人员不得录用为公务员：（一）曾因犯罪受过刑事处罚的；（二）曾被开除公职的；（三）有法律规定不得录用为公务员的其他情形的。据此可知，曾被开除公职的人员，不得录用为公务员。 选项C正确。《公务员法》第三十二条规定，新录用的公务员试用期为一年。试用期满合格的，予以任职；不合格的，取消录用。 选项D错误。《公务员法》第二十九条第二款规定，体检的项目和标准根据职位要求确定。具体办法由中央公务员主管部门会同国务院卫生行政部门规定。 2、根据行政法规规定，县级以上地方各级政府机构编制管理机关应当评估行政机构和编制的执行情况。关于此评估，下列哪一说法是正确的？（） A.评估应当定期进行 B.评估具体办法由国务院制定 C.评估结果是调整机构编制的直接依据 D.评估同样适用于国务院行政机构和编制的调整 单选题 【正确答案】A 【答案解析】本题考核地方人民政府机构设置和编制管理。 选项A正确，选项B、C错误。《地方各级人民政府机构设置和编制管理条例》第二十四条规定，县级以上各级人民政府机构编制管理机关应当定期评估机构和编制的执行情况，并将评估结果作为调整机构编制的参考依据。评估的具体办法，由国务院机构编制管理机关制定。选项D错误。《国务院行政机构设置和编制管理条例》第二十二条规定，国务院机构编制管理机关应当对国务院行政机构的机构设置和编制执行情况进行监督检查。国务院行政机构应当每年向国务院机构编制管理机关提供其机构设置和编制管理情况的报告。 3、起草部门将一部重要的行政法规送审稿报送国务院审查。该送审稿向社会公布，征求意见，应报经下列哪一机关同意？（） A.起草部门 B.国务院办公厅 C.国务院法制办 D.国务院 单选题 【正确答案】D 【答案解析】本题考核行政法规制定程序。《行政法规制定程序条例》第十九条第二款规定，重要的行政法规送审稿，经报国务院同意，向社会公布，征求意见。
刑法 第二十章 破坏社会主义市场经济秩序罪3
刑法 主讲老师：陈永生 第六节危害税收征管罪 一、逃税罪： 1.原为偷税罪，《刑法修正案七》修改为现罪名。 2.纳税人同时符合以下四项条件的不追究刑事责任： （1）补缴应纳税款； （2）缴纳滞纳金； （3）已经受过行政处罚； （4）五年内未因逃避缴纳税款受过刑事处罚或被税务机关给予两次以上行政处罚。 ①纳税人逃税，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，一律不予追究刑事责任 ②纳税人逃避追缴欠税，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，应减轻或者免除处罚 ③纳税人以暴力方法拒不缴纳税款，后主动补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任 ④扣缴义务人逃税，经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任 关于上述观点的正误判断，下列哪些选项是错误的？（2012/二/61） A.第①句正确，第②③④句错误 B.第①②句正确，第③④句错误 C.第①③句正确，第②④句错误 D.第①②③句正确，第④句错误 【答案】ABCD 二、抗税罪：限于轻伤以下后果；否则按故意伤害或故意杀人罪处理。这一点与妨害公务罪一样。 个体工商户乙欠缴营业税15万元，当税务人员上门征收税款时，乙组织甲等多人进行暴力围攻，殴打税务人员，抗拒缴纳，其中甲出手最狠，将一名税务人员打成重伤。甲的行为构成何罪？（2008延/二/12） A.偷税罪 B.抗税罪 C.故意伤害罪 D.抗税罪与故意伤害罪实行并罚 【答案】C 三、骗取出口退税罪： （一）是指以假报出口或其他欺骗手段，骗取国家出口退税款，数额较大的行为。注意：前提是根本没有交税。 （二）注意和逃税罪的区别：骗回本人或本单位已缴纳的税款、羊毛出在羊身上的是逃税；空手套白狼的、一毛不拔，自己根本没有交税，从国家骗税的构成本罪。先缴税后骗税，骗取的数额超过缴纳的数额的，数罪并罚。交100万，骗了200万，一行为两罪，数罪并罚。 四、非法购买增值税专用发票、购买伪造的增值税专用发票罪：非法购买增值税专用发票或者购买伪造的增值税专用发票又虚开或者出售的，以虚开增值税专用发票罪、非法出售增值税专用发票罪、出售伪造的增值税专用发票罪定罪处罚。可分解为以下四种情况：
金融犯罪法律适用问题(一)
金融犯罪法律适用问题(一) 一、金融犯罪的概念 金融犯罪是指自然人或者单位，破坏金融秩序，侵犯金融财产利益，依照刑法的规定应当受刑罚处罚的行为。金融犯罪通常指《刑法》分则第三章第四节的破坏金融管理秩序罪和第五节的金融诈骗罪以及《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇，逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》中的骗购外汇罪，共涉及34个罪名。由于金融犯罪专业性强，涉及范围广，因此在法律适用上存在着一些问题。 二、金融犯罪特别法立法的必要性 为什么要制定金融犯罪特别法呢？这是由当前及未来一定时间内的金融犯罪的社会现实所决定的。我国进入社会转型的快速时期后，随着市场经济的迅猛发展，由于种种原因，金融领域的犯罪呈现激增和蔓延之势。 从目前全国金融违法犯罪的实际状况和基本走势来看，如今的金融违反犯罪，具有以下几个鲜明的特点：一是犯罪点位普遍化；二是犯罪手段智能化；三是犯罪种类多样化；四是犯罪主体多元化；五是犯罪金额大额化；六是犯罪形式隐蔽化；七是犯罪方式团伙化。 金融犯罪猖獗与现代高新技术密不可分。建立在信息技术和网络技术基础之上的金融业务，具有无穷的魅力，同时也产生了难以预见、难以控制的风险。法律是严惩金融犯罪锐利武器。国内和国际的金融犯罪实践充分说明，仅依靠金融犯罪的一般法是不够的。加强金融刑事犯罪方面的立法，制定完善、有效的金融犯罪特别法是不可或缺的重要一环。 三、惩治金融犯罪在司法实践中遇到的问题 1、使用假票据诈骗的有关情形如何定罪处罚的问题 目前，我们在实践中经常遇到行为人利用假票据进行诈骗，因被银行及时识破未能得逞的情况。这类行为人通常利用某些单位急于融资的心理，把假票据（谎称真票，票面金额少则几十万元，多则上千万元）提供给融资单位，双方商定如通过银行查询并办成质押贷款后，融资单位即付出相应报酬（此前有的则先付少量定金或中介费）。对这类行为，如何定罪处罚，各地做法不一。一种是以票面金额作为数额标准，按照票据诈骗（未遂）处理；另一种是以预先取得定金、中介费等费用作为数额标准，按照票据诈骗或诈骗罪处理。 笔者认为：（1）票据诈骗中的数额标准，应该理解为完成形态（即遂）的犯罪数额，即行为人实际骗取的数额，而不应是票面金额或预期得到的金额。这一点虽无司法解释，但最高人民法院《关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔1998〕4号）中关于“盗窃数额”的规定可作参照。该《解释》第1条第1款规定：“盗窃数额，是指行为人窃取的公私财物的数额”。盗窃和诈骗同为侵财型案件，其本质有相通之处，因此，行为人所持假票的票面金额和约定后而未实际到手的定金、中介费金额不宜作为定罪依据。（2）根据《刑法》23条规定，未遂犯也应追究刑事责任。但票据诈骗（未遂）在目前情况下，何种情节可定罪处罚尚无明文规定，而前面述及的盗窃罪，对未遂犯罪的追诉定罪情节，司法解释则专门作了规定。因此，笔者建议有关部门尽快制定相应的司法解释，对整个金融诈骗（未遂）的追诉情节作出规定，以限制“自由裁量权”。 2、关于使用伪造、变造信用证附随单据、文件的行为如何定罪的问题 《刑法》关于金融诈骗犯罪的条文中，只对集资诈骗、贷款诈骗和信用卡诈骗中的恶意透支行为明确规定了必须以非法占有为目的。因此一种观点认为，除此之外其他金融诈骗犯罪不需要具有非法占有为目的作为前提。但是，笔者感到金融诈骗作为诈骗罪的一种，具有非法占有的目的，是必要构成要件。2001年1月21日，最高人民法院印发了《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》，该《纪要》明确指出：“金融诈骗犯罪都是以非法占有为目的的犯罪”。同时，《纪要》就认定金融诈骗非法占有为目的规定了7种情形，即明知没有归还能力而大量骗取资金的；非法获取资金后逃跑的；肆意挥霍骗取资金的；使用骗取的资金进
刑法 第二十章 破坏社会主义市场经济秩序罪1
刑法 主讲老师：陈永生 第二十章破坏社会主义市场经济秩序罪 第一节生产销售伪劣商品罪 就本节而言，大家重点应注意以下几点： 一、本节所有犯罪都可由单位构成。 展开一点：本章最前面两节以及最后两节（侵犯知识产权罪和扰乱市场秩序罪）所有犯罪均可由单位构成。 二、法条竞合问题：也就是生产销售一般伪劣产品罪与生产销售特殊伪劣产品罪的关系。 1.这九个犯罪构成犯罪的标准不同：生产销售一般伪劣产品罪的核心是数额（销售额达到5万元以上），八个特殊伪劣产品犯罪中一半是结果犯，另一半不是结果犯。不是结果犯的四个犯罪中，生产、销售有毒、有害的食品罪、生产销售假药罪是行为犯，生产销售不符合安全标准的食品罪、生产销售不符合标准的医用器材罪是危险犯。 2.法条竞合的处理： （1）生产销售八种特殊伪劣产品之外的其他产品，销售额达到5万元以上的，构成生产销售一般伪劣产品罪；未达到5万元以上的，不构成犯罪。 （2）生产销售八种特殊伪劣产品，不一定构成生产销售特殊伪劣产品罪，可能存在三种情况： 第一，符合某种特殊伪劣产品罪的成立要件，销售额没有达到5万元以上的，构成该种特殊伪劣产品罪。 第二，不符合某种特殊伪劣产品罪的成立要件，销售额达到了5万元以上的，构成生产销售一般伪劣产品罪。 第三，既符合某种特殊伪劣产品罪的成立要件，同时销售额又达到了5万元以上，同时构成生产销售一般伪劣产品罪以及某种特殊伪劣产品罪的，择一重罪处罚。 甲加盟后，明知伪劣的“一滴香”调味品含有害非法添加剂，但因该产品畅销，便在“一滴香”上贴上赵氏调味品的注册商标私自出卖，前后共卖出5万多元“一滴香”。（事实三）关于事实三的定性，下列选项正确的是：（2012/二/88） A.在“一滴香”上擅自贴上赵氏调味品注册商标，构成假冒注册商标罪 B.因“一滴香”含有害人体的添加剂，甲构成销售有毒、有害食品罪 C.卖出5万多元“一滴香”，甲触犯销售伪劣产品罪 D.对假冒注册商标行为与出售“一滴香”行为，应数罪并罚 【答案】ABC 杨某生产假冒避孕药品，其成份为面粉和白糖的混合物，货值金额达15万多元，尚未销售即被查获。关于杨某的行为，下列哪一选项是正确的？（2010/二/15） A.不构成犯罪 B.以生产、销售伪劣产品罪（未遂）定罪处罚 C.以生产、销售伪劣产品罪（既遂）定罪处罚 D.触犯生产假药罪与生产、销售伪劣产品罪（未遂），依照处罚较重的规定定罪处罚 【答案】D 三、实施本节之罪，同时构成假冒注册商标、假冒专利、侵犯著作权、虚假广告、非法经营、非法行医、非法采供血等犯罪的，属想象竞合犯或牵连犯，择一重罪处罚。 四、知道或者应当知道他人生产、销售伪劣产品，而为其提供各种帮助的，以共犯论。 一般规律：除法律有例外规定，明知他人犯罪，而为其提供帮助，都应当以共犯论。
扰乱金融秩序罪
扰乱金融秩序罪第一宗罪【伪造货币罪】 第二宗罪【持有、使用假币罪】 第三宗罪【变造货币罪】 第四宗罪【擅自设立金融机构罪】 第五宗罪【高利转贷罪】 第六宗罪【非法吸收公众存款罪】 第七宗罪【伪造、变造金融票证罪】 第八宗罪【伪造、变造国家有价证券罪】 第九宗罪【伪造、变造股票、公司、企业债券罪】 第十宗罪【擅自发行股票、公司、企业债券罪】 第十一宗罪【内幕交易、泄露内幕信息罪】 第十二宗罪【编造并传播证券交易虚假信息罪】 第十三宗罪【诱骗投资者买卖证券罪】 第十四宗罪【操纵证券交易价格罪】 第十五宗罪【违法向关系人发放贷款罪】
第十六宗罪【违法发放贷款罪】 第十七宗罪【用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪】 第十八宗罪【非法出具金融票证罪】 第十九宗罪【对违法票据承兑、付款、保证罪】 第二十宗罪【逃汇罪】 第二十一宗罪【洗钱罪】 第一宗罪【伪造货币罪】 只要实施了制造货币版样或将非货币的物质非法制造为假货币，冒充真货币的行为，即构成本罪。货币包括人民币和外币。造货币的总面额在三万元以上的，可以判处死刑。或者出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输的。或者银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的。 第二宗罪【持有、使用假币罪】 明知是伪造的货币而持有、使用，数额在四千元以上的。数额未达到四千元以上的，可以由公安机关依法予以拘留、罚款的行政处罚。 第三宗罪【变造货币罪】 在真人民币或外币的基础上或者以真货币为基本材料，通过挖补、剪接、涂改、揭层等加工处理，使原货币改变数量、形态和面值，总面额在二千元以上的。 第四宗罪【擅自设立金融机构罪】
2016年司法考试真题——行政法与行政诉讼法
2016年司法考试真题一一行政法与行政诉讼法 43.根据规定，地方的事业单位机构和编制管理办法由省、自治区、直 辖市人民政府机构编制管理机关拟定，报国务院机构编制管理机关审核后，由下列哪一机关发布？ A.国务院 B.省、自治区、直辖市人民政府 C.国务院机构编制管理机关 D.省、自治区、直辖市人民政府机构编制管理机关 44.为落实淘汰落后产能政策，某区政府发布通告：凡在本通告附件所列名单中的企业两年内关闭。提前关闭或者积极配合的给予一定补贴，逾期不履行的强制关闭。关于通告的性质，下列哪一选项是正确的？ A.行政规范性文件 B.具体行政行为 C.行政给付 D.行政强制 45.李某多次发送淫秽短信、干扰他人正常生活，公安机关经调查拟对李某作出行政拘留10日的处罚。关于此处罚决定，下列哪一做法是适 当的？ A.由公安派出所作出
B.依当场处罚程序作出 C.应及时通知李某的家属 D.紧急情况下可以口头方式作出 46.下列哪一行政行为不属于行政强制措施？ A.审计局封存转移会计凭证的被审计单位的有关资料 B.公安交通执法大队暂扣酒后驾车的贾某机动车驾驶证6个月 C.税务局扣押某企业价值相当于应纳税款的商品 D.公安机关对醉酒的王某采取约束性措施至酒醒 47.甲公司与乙公司发生纠纷向工商局申请公开乙公司的工商登记信息。该局公开了乙公司的名称、注册号、住所、法定代表人等基本信息，但对经营范围、从业人数、注册资本等信息拒绝公开。甲公司向法院起诉，法院受理。关于此事，下列哪一说法是正确的？ A.甲公司应先向工商局的上一级工商局申请复议，对复议决定不服再向法院起诉 B.工商局应当对拒绝公开的依据以及履行法定告知和说明理由义务的情况举证 C.本案审理不适用简易程序 D.因相关信息不属政府信息，拒绝公开合法 48.某区食品药品监管局以某公司生产经营超过保质期的食品违反 《食品安全法》为由，作出处罚决定。公司不服，申请行政复议。关 于此案，下列哪一说法是正确的？
2012司法考试行政法复习笔记
第一章行政法概述 第一节行政法的基本概念 第二节行政法的法律渊源 第三节行政法的基本原则 第一节行政法的基本概念 一、行政 1、什么是行政？ 行政法意义上的行政是指公共行政。从广义上讲，行政是组织管理活动，任何一个国家机关，都有一个组织管理活动的职能。任何一个企事业单位也都有一个组织管理的问题，甚至于任何一个家庭和个人都有一个组织管理问题。 但是我们这里讲的行政有特定的含义。我们知道，宪法是控制国家权力的法。宪法把国家权力分为三个部分，即行政权、立法权、司法权，然后在宪法的基本原则之下用行政法去控制行政权，用立法法去控制立法权，用司法法去控制司法权。所以，宪法是从宏观上控制国家权力的，行政法是控制国家权力中的行政权的运行的。行政法所研究的行政主要是公共行政中的国家行政，主要是研究作为国家机关的行政机关运用行政权的过程。 行政是一种运用行政权的表现。行政权是一种国家权力，国家权力的最大特点是：它是一种命令，行政机关和公民双方地位不对等。 2、行政活动的主要特征： 行政法支配的公共行政，其中主要是国家行政。国家行政，是指国家行政机关行使国家行政职权实现国家行政职能的活动。这种行政活动的主要特征是：第一，具有国家职权性.可以使用国家强制力实现它的意志。 第二，具有执行性。即行政机关对我国国家权力机关即各级人民代表大会
的从属性。 第三，具有公共性。国家设置和实施行政职权的目的，是为了取得、发展和维护国家和社会公共利益。 第四，具有积极、直接性。行政职权的行使可以不以他人的请求为条件，主动地采取为实现其职能所需要的行政措施。行政机关可以直接具体地规定特定人的权利义务。 3、行政的主要分类： 在行政法学上，可以将国家行政分为干预行政和给付行政、积极行政和消极行政、负担行政和授益行政、形式行政和实质行政。 负担行政是行政机关使公民负担义务的行为，授益行政是行政机关为公民提供利益和赋予权利的行为。在符合信赖保护原则的情形下，对于有法律瑕疵的授益行为不得撤销或者撤回。形式行政是指以行政机关作为划分行政的根据，只要是行政机关从事的职能活动都可以被认为是行政活动，不论它们是制定规则的、处理具体事项的还是裁决争议案件的活动；实质行政是指以国家机关的活动功能作为划分行政的根据，制定规则和裁决争议案件以外的执行性活动都被认为是行政活动，无论它们是由什么国家机构实施的活动。我国行政法意义上的行政主要是指形式行政。 二、行政法 1、行政法定义 行政法，是调整由于国家行政权的作用而发生的行政关系的法律规范的总和。行政法的调整对象是行政关系，行政关系是国家行政机关实现其行政职能的社会形式，是国家行政机关在实施国家行政管理过程中发生的社会关系的总称。
完整版刑法分论练习题之破坏社会主义市场经济秩序罪
第四章破坏社会主义市场经济秩序罪 一、单项选择题 1．妨害清算罪的主体是（）。 A．单位、个人B．公司、企业C．国有公司D．国有公司、国有企业 2．偷税罪侵犯的直接客体是（）。 A．国家利益B．国家的市场经济秩序 C．国家的税收管理秩序D．国家的财经管理制度 3．走私普遍货物、物品罪侵犯的客体是（）。 A．海关管理秩序B．外贸管理制度C．海关关税制度 D．外汇管理制度 4．下列各罪中，属于金融诈骗罪的有（）。 A．金融凭证诈骗罪B．逃汇罪 C．非法折借罪D．内幕交易罪 5．抽逃出资罪的犯罪客体是（）。 A．国家对公司的管理B．公司股东的合法权益 C．公司客户的合法权益D．以上ABC 6．以下犯罪，不可以由单位构成的是（）。 A．合同诈骗罪B．强行交易罪C．非法经营罪D．变造货币罪 7．在破坏社会主义市场经济秩序罪中，多数犯罪的罪状是（）。 A．简单罪状B．叙名罪状C．引证罪状D．空白罪状 8．未经海关许可并且未补缴应缴税额，擅自将批准进口的来料、来件装配，补偿贸易的原材料、零件、制成品、设备等保税货物，在境内销售牟利的行为构成（）。 A．偷税罪B．骗取国家出口退税款罪C．走私普通货物物品罪D．诈骗罪 ．公司、企业的工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有9． 的，构成（）。 A．受贿罪B．贪污罪C．职务侵占罪D．公司、企业人员受贿罪 10．投保人故意杀害被保险人，造成被保险人死亡、骗取了保险金，对投保人应（）处罚。 A．故意杀人罪定罪B．以保险诈骗罪定罪 C．以故意杀人罪和保险诈骗罪定罪，按牵连犯从重罪处罚。 D．以故意杀人罪和保险诈骗罪实行并罚。 11．张某用工业酒精兑制假白酒进行出售，造成多人死伤。张某的行为构成（）。 A．投毒罪B．以危害方法危害公共安全罪 C．生产、销售伪劣产品罪D．生产、销售有毒、有害食品罪 12．泄露内幕信息罪的犯罪主观方面是（）。 A．故意B．过失C．故意或过失D．故意且以营利为目的 13．生产、销售假药罪是（）。 A．行为犯B．结果犯C．危险犯D．举动犯（实案犯） 14．生产、销售伪劣产品的销售金额只有在（）万元以上，才构成犯罪。 A．15B．20C．5D．10 15．为亲友非法牟利罪的犯罪主体为（）。
2016年行政法司考题(附答案)
试卷二 提示：本试卷为选择题，由计算机阅读。请将所选答案填涂在答题卡上，勿在卷面上直接作答。 一、单项选择题。每题所设选项中只有一个正确答案，多选、错选或不选均不得分。本部分含1—50题，每题1分，共50分。 43．根据规定，地方的事业单位机构和编制管理办法由省、自治区、直辖市人民政府机构编制管理机关拟定，报国务院机构编制管理机关审核后，由下列哪一机关发布？ A．国务院 B．省、自治区、直辖市人民政府 C．国务院机构编制管理机关 D．省、自治区、直辖市人民政府机构编制管理机关 44．为落实淘汰落后产能政策，某区政府发布通告：凡在本通告附件所列名单中的企业两年内关闭。提前关闭或者积极配合的给予一定补贴，逾期不履行的强制关闭。关于通告的性质，下列哪一选项是正确的？ A．行政规范性文件 B．具体行政行为 C．行政给付 D．行政强制 45．李某多次发送淫秽短信、干扰他人正常生活，公安机关经调查拟对李某作出行政拘留10日的处罚。关于此处罚决定，下列哪一做法是适当的？ A．由公安派出所作出 B．依当场处罚程序作出
C．应及时通知李某的家属 D．紧急情况下可以口头方式作出 46．下列哪一行政行为不属于行政强制措施？ A．审计局封存转移会计凭证的被审计单位的有关资料 B．公安交通执法大队暂扣酒后驾车的贾某机动车驾驶证6个月 C．税务局扣押某企业价值相当于应纳税款的商品 D．公安机关对醉酒的王某采取约束性措施至酒醒 47．甲公司与乙公司发生纠纷向工商局申请公开乙公司的工商登记信息。该局公开了乙公司的名称、注册号、住所、法定代表人等基本信息，但对经营范围、从业人数、注册资本等信息拒绝公开。甲公司向法院起诉，法院受理。关于此事，下列哪一说法是正确的？ A．甲公司应先向工商局的上一级工商局申请复议，对复议决定不服再向法院起诉 B．工商局应当对拒绝公开的依据以及履行法定告知和说明理由义务的情况举证 C．本案审理不适用简易程序 D．因相关信息不属政府信息，拒绝公开合法 48．某区食品药品监管局以某公司生产经营超过保质期的食品违反《食品安全法》为由，作出处罚决定。公司不服，申请行政复议。关于此案，下列哪一说法是正确的？ A．申请复议期限为60日 B．公司不得以电子邮件形式提出复议申请 C．行政复议机关不能进行调解 D．公司如在复议决定作出前撤回申请，行政复议中止 49．某区卫计局以董某擅自开展诊疗活动为由作出没收其违法诊疗工具并处5万元罚款的处罚。董某向区政府申请复议，区政府维持了原处罚决定。董某向法院起诉。下列哪一说法是正确的？
行政法主观题必背的15句话
行政法主观题必背的15句话 作者：李佳 案例题也是填空题，只需要把相应的语句套进去就好，这个方法比做论述题还好用。 1. 行政诉讼被告是对外以自己的名义独立行使行政职权，并承担行政责任的主体。 2. 原告是认为具体行政行为侵犯其合法权益的公民、法人或者其他组织，原告必须与被诉具体行政行为之问有利害关系。 3. 同提起诉讼的具体行政行为有利害关系的其他公民、法人或者其他组织，可以作为第三人申请参加诉讼，或者由人民法院通知参加诉讼。 4. 被告为县级以上人民政府由中院管辖，但以县级人民政府名义办理不动产物权登记的案件可以除外。 5. 复议机关改变了原具体行政行为，可以由作出原具体行政行为的行政机关所在地的法院管辖，也可以由复议机关所在地的法院管辖 6. 对限制人身自由的行政行为诉讼，由被告所在地或者原告所在地法院管辖。"原告所在地"，包括原告的户籍所在地、经常居住地和被限制人身自由地。 关注学法网微信，微信号：xuefa5 为您免费推送司考经验技巧、司考必备资料、司考押题预测等信息！ 7. 具体行政行为，是国家行政机关依法就特定事项对特定的公民、法人和其他组织权利义务作出的单方行政职权行为。（回答受案范围的时候需要用到）8. 人民法院审理行政案件，对具体行政行为是否合法进行审查。（一审审理对象）第二审人民法院审理上诉案件，应当对原审人民法院的裁判和被诉具体行政行为是否合法进行全面审查。（二审审理对象）9. 行政处罚，是国家行政机关对构成行政违法行为的公民、法人或者其他组织实施的行政法上的制裁。 10. 行政强制措施，是指行政机关在行政管理过程中，为制止违法行为、防止证据损毁、避免危害发生、控制危险扩大等情形，依法对公民的人身自由实施暂时性限制，或者对公民、法人或者其他组织的财物实施暂时性控制的行为。 11. 行政强制执行，是指行政机关或者行政机关申请人民法院，对不履行行政决定的公民、法人或者其他组织，依法强制履行义务的行为。 12.法院应当依据法律、行政法规、地方性法规进行审判，必须适用，不能拒绝适用。法院应当参照规章进行审判，对符合法律、行政法规规定的规章予以适用，参照规章进行审理，并将规章作为审查具体行政行为合法性的根据；对不符合或不完全符合法律、法规原则精神的规章，人民法院有灵活处理的余地，可以不予以适用。其他规范性文件，在行政诉讼中不属于法院应当依据或者参照适用的规范，但可以作为证明被诉行政行为合法的事实依据之一。
法考与司法考试之破坏社会主义市场经济秩序犯罪(一)——总结与对比
「走私禁止进口或出口的物品犯罪」 共九个罪名（第151、152条）。兜底罪名是走私国家禁止进出口的货物、物品罪。 八个具体罪名是：走私武器、弹药罪，走私核材料罪，走私假币罪，走私文物罪，走私贵重金属罪，走私珍贵动物、珍贵动物制品罪，走私淫秽物品罪，走私废物罪。 本部分走私犯罪全部废除了死刑。 |「单方向禁止的走私犯罪」 好东西（文物、贵重金属）不让随便出口；坏东西（废物）不让随便进口。 (1)走私文物罪与走私贵重金属罪：只禁止出口，不禁止进口。 (2)走私废物罪：只禁止入境，不禁止出境。 走私罪中有6个走私罪打击的是双向行为：走私武器弹药罪，走私核材料罪，走私假币罪，走私珍贵动物、珍贵动物制品罪，走私国家禁止进出品的其他货物、物品罪，走私淫秽物品罪。 |「单位犯罪」 所有的走私犯罪都可由单位构成，包括这里的九个罪名，也包括走私普通货物、物品罪和妨害社会管理秩序罪中的走私毒品犯罪。 |「包容评价问题：走私犯罪的行为对象之间存在包容评价问题」（1）具体的禁止进出口的货物、物品（例如武器、弹药）可以评价为一般的禁止进出口的货物、物品。 （2）当走私进口时，禁止进出口的货物、物品可以包容评价为普通货物、物品。如走私文物或贵金属，如果走私方向是进口，不构成走私文物罪、走私贵重金属罪，但文物、贵金属可以评价为普通货物、物品，可以定走私普通货物、物品罪，因为没有缴纳关税。 （3）认识错误问题 如果是同一犯罪构成内的错误，例如选择性罪名中的错误，不影响故意既遂的认定，也即以实际的对象来认定。如果是不同犯罪构成间的错误，只能在主客观相一致的范围内认定故意既遂。此时需要用到上述包容评价的思维。 |「走私犯罪考点归纳」 （1）只要偷逃关税，即可触犯走私普通货物、物品罪；违反管制规定，才触犯特种走私犯罪。
银行业犯罪及刑事责任(1)
目录： 一、银行业犯罪及刑事责任 二、金融创新 三、银行主要业务法律规定 四、商事法律基本规定 五、如何探测银行客户的需求 六、民法法律基本规定 七、如何有效开发银行大客户 八、大堂经理的工作流程要点及实战 九、商业银行个人消费信贷业务发展 十、如何进行银企合作式营销 十一、银行业监管规定 十二、金融环境 十三、经济环境 十四、商业银行客户风险管理 十五、风险管理 十六、商业银行营销能力 十七、商业银行营销技巧 十八、设定理财目标 十九、商业银行个人消费信贷业务发展概述 二十、银行业从业人员职业操守一 二十一、偿债能力分析课后二十二、盈利能力分析课后测试 一、银行业犯罪及刑事责任 单选题 1.金融犯罪侵犯的客体是： A 金融管理秩序 B 国家金融秩序 C 国际金融秩序 D 社会稳定正确答案：A 2. 1999年12月全国人民代表大会常务委员会通过的，对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法律是指： A 《刑法》 B 《刑法修正案》 C 《民法》 D 《经济法》正确答案：B 3.出售、购买、运输假币罪侵犯的是： A 国家的财政制度 B 社会经济制度 C 国家的货币管理制度 D 国家的金融秩序正确答案：C 4.对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额，数额较大的行为属于： A 变造货币罪 B 伪造货币罪 C 损坏货币罪 D 破坏货币罪答案：A 5. 以下选项中，不属于伪造、变造金融票证罪的行为是：
A 伪造支票 B 伪造信用卡 C 伪造汇款凭证 D 伪造人民币答案：D 6. 关于金融犯罪的法律特征，以下说法不正确的是：正确答案：B A 侵犯的是复杂客体 B 侵犯客体不包括国家金融秩序 C 侵犯客体包括金融工具自身的公信力 D 诈骗方法是通过特定金融工具 7. 以下选项中，并未构成信用卡诈骗罪的行为是：正确答案：B A 使用作废的信用卡进行诈骗 B 盗用信用卡 C 信用卡恶意透支 D 冒用他人的信用卡 金融凭证诈骗罪的客体一般不包括：正确答案：A A 支票 B 委托收款凭证 C 汇款凭证 D 银行存单 9.国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为叫做： A 签订、履行合同失职罪 B 签订、履行合同被骗罪 C 签订、履行合同失职被骗罪 D 签订合同被骗罪正确答案：C 10. 票据诈骗罪侵犯的客体一般不包括：A 汇票 B 汇款凭证 C 本票 D 支票正确答案：B 判断题 11. 金融犯罪的主体是自然人，不包括单位。此种说法：正确答案：错误 12. 高利转贷罪是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。此种说法：正确答案：正确 13. 伪造货币罪的主体是一般主体，是指年满十八周岁，具有辨认控制能力的自然人。此种说法：正确答案：错误 14. 违法票据予以承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，不可能是过失。此种说法：正确答案：错误 15. 集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。此种说法：正确答案：正确 二、金融创新课后测试 单选题 1.下列不属于银行金融创新的内容的是： A 战略决策、制度安排 B 机构设置、人员准备 C 管理模式、金融产品 D 业务流程、债权划分正确答案：D 在机构设置方面，我国银行主要的转变顺序是：A A 从部门银行到流程银行 B 从部门银行到行业银行 C 从部门银行到过程银行 D 从部门银行到战略银行 3. 银行保持持续竞争优势的源泉是：