什么是驻点
什么是驻点（数学知识）
一、数学含义
驻点不是拐点，通常称导数等于0的点为函数的驻点（或稳定点，临界点）。驻点可以划分函数的单调区间。
二、驻点和拐点的区别
驻点：使一阶导数等于0的点，叫驻点。所以驻点是通过原原来函数求导，并使其等于0，解出的x的值。在驻点的左右两侧，函数的增减性发生变化。如果一般的一元二次函数y=ax^2+bx+c(a不等于0)的驻点就是它的顶点。在驻点处，函数能取得极大值，但不一定是最大值。如图中，A、B、C点即为驻点。从图中也见，极大不一定大于极小。极小也不一定小于极大。
拐点：通过函数的二阶导数等于0求出的点。所以求拐点，先求函数的二阶导数，并使其等于0，求出x的值，即为拐点。在拐点两侧，函数图象的凹凸不同。如图中D、E两点即为拐点。
在驻点处的单调性可能改变，而在拐点处则是凹凸性可能改变。
拐点：二阶导数为零，且三阶导不为零；
驻点：一阶导数为零。
二阶导数为零时，一阶不一定为零；一阶导数为零时，二阶不一定为零。
三、驻点和极值点的区别
可导函数f(x)的极值点必定是它的驻点，但是反过来，函数的驻点却不一定是极值点。
此外，函数在它的导数不存在时，也可能取得极值，例如y=|x|
投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例
投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例 投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例 1.(多选题)营业部下列那种情况为客户办理业务时需要双录？ A. 某普通投资者a申请转化为专业投资者 B. 某普通投资者b到营业部现场办理股权质押业务 C. 某专业投资者d申请购买营业部代销的某高风险金融产品 D. 某普通投资者c（已开通普通证券账户）到营业部现场申请开通创业板交易权限（之前已在其他证券公司开过证券账户且已开通创业板交易权限） -------------------------------------------------------------------------------- 答案：AB-------------------------------------------------------------------------------- 2.(多选题)下列情况那种属于《投资者适当性办法》和《合规管理办法》要求的规定动作？ A. 每年4月30日前向驻地证监局报送年度合规报告。 B. 每年进行一次合规有效性评估 C. 每3年委托具有专业资质的外部专业机构进行合规有效性评估 D. 每半年开展一次投资者适当性工作自查并形成自查报告 -答案：ABCD------------------------------------------------------------------------------- 3.(多选题)某营业部合规专员在审核本营业部其他员工提交的流程，下列哪种情况合规专员应当出认定违反证监会规定？ A. 某客户经理提交业务拓展方案，拟在营业部旁边的银行驻点，银行为其提供一台互联网电脑，供该客户经理日常查看股市行情使用，但营业部的上网行为监控系统无法监控到该台电脑。 B. 某营销团队提交业务拓展方案，拟利用周末在营业部旁边的超市驻点，现场为营业部招揽客户，客户可通过手机下载该公司APP网上开户，客户如果现场开户成功立即赠送一张该超市50元的购物卡。 C. 某营销团队提交业务拓展方案，由于公司融资余额已经用完，无资可融，今后如有客户到营业部申请开通融资融券业务，拟将客户统一介绍给某配资公司，配资公司工作人员可常驻营业部现场为客户提供配资业务。 D. 营业部制定了迁址方案，已经申请变更了《营业执照》，利用周末时间搬迁后并正常营业后，再向当地证监局申请变更《证券经营许可证》。 E. 信息技术专岗提交流程，因公司目前尚未实现业务异地通柜办理，今后营业部的客户在异地办理佣金调整、修改服务密码等业务时，可在柜台系统中为异地营业部柜员开通本营业部柜员权限，委托其为客户办理相关业务。 ---答案：ABCD----------------------------------------------------------------------------- 4.(多选题)下列那种情况下，投资者应当被认定为风险承受能力最低类别的投资者？ A. 盲人投资者。 B. 没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失的投资者。 C. 不能完全辨认自己行为的成年人。 D. 正在服刑且被剥夺政治权利的投资者。
招商银行合肥分行营业厅驻点人员营销管理办法(可编辑)
招商银行合肥分行营业厅驻点人员营销管理办法（可编 辑） 招商银行合肥分行营业厅驻点人员营销管理办法 招商银行合肥分行营业厅驻点人员营销管理办法第一章总则第一条为规范我行营业厅合作单位派驻人员(以下简称驻点人员)销售和服务行为，有效指导驻点人员开展日常工作，特制定本办法。第二条本办法所称驻点人员是指我行零售业务合作单位派驻到我行网点，在营业厅开展第三方存管、保险等相关业务的营销、推广、服务等工作的人员。第三条本办法对驻点人员的管理、服务规范、销售规范和绩效管理等内容进行了工作指引。第二章驻点人员的管理第四条分行零售银行部按照“统一选拔、综合考核、择优录用”的原则对驻点人员进行管理。第五条驻点人员是合作券商、保险公司等合作单位派驻我行营业网点的业务代表，主要的工作职责:(一)承担第三方存管、保险等合作业务的营销支持和服务工作，同时负责对进驻营业网点进行证券、保险业务等合作业务相关政策方面的指导;(二)协助解决营业网点在办理第三方存管、保险等业务时遇到的业务管理和技术方面的有关问题;(三)根据所进驻网点负责人的安排，协助开展相关银行业务的营销和服务。第六条驻点人员由分行零售银行部、用人营业网点承担主要管理职责。日常管理与考核由分行零售银行部与各用人营业网点构依据本办法及相关的管理要求对其进行具体管理和考核评价。第七条驻点人员的选拔准入分行零售银行部对申请人进行面试、笔试，综合 条件符合的进入驻点人员试用人员名单。申请人基本要求:了解我行基础业务知识，认可我行的企业文化，遵循我行工作纪律、服务规范和营销等要求，具有较强的敬业精神和良好的精神风貌。(一)教育背景:全日制专科(含)以上学历;(二)技能技巧: 有银行网点驻点经验，具备基本服务技巧、销售、自我管理、客户分析等技能;(三)工作态度:服务意识好，观察能力强，善于沟通、友善。(四)外形要求:
银行服务工作计划怎么写
银行服务工作计划 I银行服务工作计划篇一 根据XX年的工作总结，客户投诉量逐渐减少，在服务质量不断提高的基础上展开了20XX年工作计划。20XX年，是工商银行股改进入最后冲刺的一年，也是业务发展面临严峻挑战的一年。为此，我们必须在认真总结20XX年工作基础上，深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕“提升经营管理水平，加快业务发展”为中心，同心同德，努力实现各项业务健康、快速发展。20XX年的银行工作计划如下： 、提升内部管理水平，加强企业文化建设 1、加强内控管理。我行的各岗位人员基本已配置到位，必须严格执行各项规章制度的监督 落实，实行一级抓一级、层层抓落实、责任到人的管理体制，严格把好各项业务环节的风险关，加强制度的执行力建设，进一步提升员工的风险防范意识，确保全年内控综合评价维持一类行的目标。 2、提升服务素质。我行员工的服务素质与同行相比，确实存在一定的差距，这主要表现在 服务态度生硬、欠缺主动和专业水平等。为此，我们将加强评价监督和培训学习等。对于多次被客户评价服务态度差的员工，将被列为劳动合同到期停止续签对象。 3、加强和完善考核激励机制，提升员工的积极性和协调性。我行将通过细分市场，突出业 务发展重点，制定具体的工作目标和任务计划，充分利用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展的良好氛围，推动业务发展。 4、增强企业活力，建设团结、和谐大家庭。充分发挥妇联、团支部的带动作用，多组织集 体活动，为员工解压，让每个员工都有切合实际的银行个人工作计划在工作中多聆听员工心声，切实帮助员工解决困难，让员工愉快工作，增强他们对我行的归属感。 、完善和强化服务功能，加快业务发展 我们将注重发挥自身优势，通过细分业务发展重点、整合产品，合理规划和部署客户部、营业网点的工作目标，继续以客户部作为市场拓展的先锋部队，做强做大网点服务功能，形成目标明确、分工协调、相互支持、上下联动的业务开展模式，全面提升我行的市场竞争力。 （一）客户部
银行分行支持基础金融服务“村村通”经验汇报
**银行**分行支持基础金融服务“村村通”经验汇报 **银监分局： ⅩⅩ年我行继续把推进基础金融服务“村村通”工作做为我行的战略工作重点，在ⅩⅩ年农村金融工作的基础上，**银行总行于4月23号、6月9日、7月23日分三次对“村村通”工作做了专项安排部署，将推动基础金融服务“村村通”提升到关系到我行战略转型的高度上来，**分行根据全行战略要求做出具体部署，积极开展各项“进农村”工作，收到良好效果，现将我行村村通推进情况汇报如下： 一、明确工作推动责任 为了更好地推动本单位金融服务“村村通”战略重点工作的有效落地，**银行**分行确定领导班子作为我行基础金融“村村通”工作的责任主体，同时按照区域划分，实行“包片管理”。农村金融部为全行基础金融“村村通”工作的牵头部门，分行各职能部门、各县域支行配合，优化重组了“村村通”服务小分队，本着市场化、透明化的原则，明确了工作职责、资源配置和绩效考核。 二、加快渠道建设，组建服务小分队 我行以农村代理人门店为节点，助农金融服务点为纽带，流动银行车和移动柜员巡回服务为补充，开展基础金融服务“村村通”工作。 （一）在乡镇建立“农村代理人门店”，为村级助农金融服务点提供支撑
我行在农村代理人门店布设网银体验机、自助发卡机，实现自助发卡、自助转帐、网银体验等功能，为周边农村就近提供金融产品和知识宣传等服务。 为了更好、更快地让代理人门店的运营走上轨道，我们确定了领导定期走访、客户经理驻点一对一的服务方案，每个门店都要安排一名农金客户经理，每天的主要工作是帮助客户使用我行的自助机具，同时收集运营中的问题。同时还加强第三方平台的整合力度，加强对顺丰黑客、京东商城、七巧汇平台等各类平台的整合，将代理人门店变为乡镇级的物流配送点、信息发布点、金融宣传点。我行农金客户经理指导客户利用我行的网银体验机，使用网上银行做到线上定单，线下取货，享受到互联网给生活带来的便利，提升农民的生活品质。 （二）在行政村设立助农金融服务点 助农金融服务点可以让农民足不出村就能享受基础的金融服务。它主要功能为：代缴功能、转帐、查询功能、紧急挂失功能，存折及卡的定活互转功能。通过助农自助机具可实现手机、电话、煤气、水费及电费的缴费充值；方便就近办理转帐业务；轻松了解帐户的余额及明细，随时掌握帐户的变动情况；紧急挂失可以确保你的资金安全。定活互转可提高农民的收益率。 通过助农金融服务点，以此扩大服务半径，解决好基础金融服务问题，使助农金融服务点变成“村里自家的银行”。 （三）在制度上保障基础金融“村村通”工作顺利开展
银行驻点营销人员行为规范管理办法
银行驻点营销人员行为规范管理办法银行银点银银人银行银银范管理银法 一、银银人银必银通银银用期考核～才能享受公司提供的银行点渠道。网 二、银银人银必银通银银券银银格考银或者银券银银银银银银考银～银银上银。从 三、银入银行点必银着正～男银工不留银银～女银工化淡银～佩银银一格式工作网装 牌。 四、银入银行点第一天必银向银行大堂银理心银～了解掌握银行日常银银。网虚学并 五、银行银点银银人银上下班银银必银银行银工一致～允银银行银点人银不加公司每与参 天晨。会 六、如有事需要银假者～必银提前向银银银银假～银假申银表。如在银行银点银并填写银遇到突银银件银需要外出银银点的～必银银银向银银银银假～事后银上银假申银表。确离网 七、银惜公司银银～易拉、宝X展架、折银、展示品等公司银银银取银需登银～礼填写并物品银取登银表～要妥善保管公司银银。 八、银行银点银银人必银非常熟悉自己公司的金融银品～不或一知半解的银品不懂允银在银行向客银银行银银。 九、在遇到公司的理银银品和银行的理银银品相突的银候我银要主银做出银步～不冲与冲银行银生正面突。
十、在银行点银银银要注意自己的言行～不能故意银低和银毁银银手～不银分网争夸 大银城银券的银银～不向客银做任何收益保银。 十一、在银行收集的客银银料必银做好存及保密工作。档 十二、银点银银人银要每天银持银银日银～做好每日客银的银整及分银工作。写 十三、银禁代客理银及股提成的行银～一银银银做银除银理。参与荐 附银行银点银银人银行银银范银施银银 银银施银银银 工1.主银银银,在银点银银有其他银银任银的前提下～必银先向到银银台没前的客银打招呼或银好。 作 行 银 2.工作银银不得银行客银银理聊不于工作范的事宜与属畴 银 3.不银派银宣银银料。极 4.银禁在银行银银银打私人银银或银短信。内 范 5.每天需做好客银的登银工作。 6.银客银银度生硬～表情冷漠 7.银禁在银行大银吸烟内 8.银禁在上午9,30到下午3,00的上班银银银银和工作无银的站。网 9.银禁在银银点银放非本银行的宣银品网
2020年某银行首季“开门红”营销活动方案精选二篇
某银行2020年首季“开门红”营销活动方案 目录
一、项目背景 (3) 二、项目特色 (3) 三、项目收益 (4) 四、项目实施 (6) 六、公司简介 (12)
一、项目背景 开门红有三大特点：任务重、周期短、压力大。开门红一年只有一次，谁也不敢掉以轻心，如何做到开门红“短期引爆，长期有效”，达致“开门红，全年红”呢？俗语中说的：“一年之际在于春“，这在现代市场营销中已经过时，必须一年之际在于”冬“，提前布局，超前谋划，坚决实施。为进一步帮助宣威长江村镇银行（以下简称：长江村镇银行）提升网点管理综合能力，打响2018年开门红营销活动第一枪，顺利完成第一季度业绩指标，###企业管理咨询有限公司（以下简称：###）运用营销学、客户关系管理及管理学的原理，借鉴成功商业银行网点效能提升及开门红营销的经验，开发了“开门红之银行网点效能提升项目”。通过集中培训加现场辅导的模式，在传导服务营销观念的同时，加强员工服务和营销行为的训练，切实提升网点服务营销管理能力。 2020年开门红，对银行、对网点产能意味着：揽储的关键一役，关系着全年指标的达成与否；团队士气的高涨，可以增加凝聚力，振奋人心，进而促进网点营销业绩的持续上涨；借由开门红抓住流量客户、盘活存量客户、激活潜力客户，开发新增客户；同时结合当地区域经济情况及客户结构，设计出特色鲜明的开门红营销活动方案，就首季开门红整体营销活动给出具体实施操作步骤，确保“春季营销保全年、领先同业争第一”的目标实现。 二、项目特色 本项目彻底颠覆过去服务营销培训只重理论说教，无法落地的尴尬局面，通
过精心设计的【集中培训+网点实战辅导+总结点评+固化落地】操作模式，同时xx将会配合网点建立一支服务营销督导师团队，除课堂培训外，内训师全程跟随###辅导团队进驻网点、走进市场，手把手教会督导师每一个环节。确保督导师在日常工作中能够发挥实效。 在项目实施的同时###团队将逐步导入各种管理工具、表单，强化网点管理和员工自我管理，固化营销常态，全面提升网点效能，进而促进营销业绩持续增长。 三、项目收益 本着“因地制宜，切实解决实际问题”的原则，从提高客户满意度着手，以厅堂阵地服务营销为重心，以员工能力为突破，以提升客户关系管理和网点管理为要点，不断改善网点服务营销环境、塑造员工职业形象、规范员工服务营销流程，不断创建网点服务营销特色，实现以下四大目标： ?实现网点总体服务水平的提升：使网点环境优化，标准统一；规范服务行为，统一服务标准，从而提高客户满意度，改观银行网点的整体形象。 ?实现各岗位营销能力提升：增强员工沟通能力，提升员工交叉营销意识和营销成功率，学会如何拓展客户和维护客户，学会时间管理，提升员工素质。?实现日常管理水平的提升：建立三会制度，日志管理，工具运用，增强员工工作积极性，提高工作效率。 ?实现网点各项业务及产能提升：向厅堂活动要产能；向片区开发获客要产能； 向客户转介客户要产能；向合作渠道要产能。
平安银行深圳分行证券公司驻点管理办法
平安银行深圳分行 第三方存管业务驻点营销管理办法 第一条为规范第三方存管业务驻点营销管理，促进我行第三方存管业务的持续快速发展，特制定本办法。 第二条本办法适用于证券公司及其所属证券营业部进驻银行营业网点或银行进驻证券营业部开展相关业务营销活动的管理。 第三条本办法中“证券公司”系指已与总行签约开通第三方存管业务的证券公司. 第四条驻点营销的对口管理部门为深圳分行零售业务管理部、零售渠道管理部。 第五条证券公司进驻银行营业网点： 一、证券公司申请到银行营业网点驻点时应与深圳分行零 售业务管理部进行具体协商并签订驻点协议。 二、初次与我行合作的证券公司，原则上最多只能选择5 家银行营业网点入驻。入驻三个月后根据业务开展情况 再进行驻点的增减安排。 三、原则上每家银行营业网点只能允许4家证券营业部入 驻，每家证券公司
在一家银行营业网点只能有一个坐席。证券公司人员进 驻支行营业网点需签署证券公司驻点报备表（附件1） 和证券公司驻点人员信息报备表（附件2） 四、证券公司退出驻点：所有证券营业部在我行驻点满三个 月后，均要参与证券公司在我行驻点业务量的排名，凡 当月新开三方存管户少于5户或新开三方存管户数量 排后三名的证券营业部均需退出在我行的驻点（开户必 须以沪A为计算依据）。 五、证券公司根据自身业务需要主动提出退出驻点的，应知 会深圳分行零售业务管理部，再由支行营业网点安排退 出驻点事宜。 六、证券公司申请增加入驻银行营业网点：在银行营业网点 资源许可的情况下，以同一证券公司（或分公司）为单 位，其所属证券营业部当月在我行驻点的新增三方存管 平均开户排名各证券公司前两名的可增加一个驻点网 点。 七、对券商驻点人员的管理由所在网点的零售负责人负责。 八、驻点人员的管理：支行零售负责人协调好办公场地， 为驻点人员开展业务提供必要的帮助，指定专人对驻点 人员进行管理。
营业部营销人员银行驻点及外出营销考勤管理办法
XX营业部营销人员银行驻点及外出营销考勤管理办法一、目的 银行作为营业部重要的渠道，关系着营业部的竞争力和业绩，为强化营销管理，规范和约束营销人员的业务行为，参照公司营销人员有关规定并结合营业部现状，特制定本办法。 二、考勤方式 （一）营销人员外出营销上下班时间依据《长江证券考勤管理办法》，如银行有特殊要求依照银行时间。 （二）营销人员应在每天8点30之前到达或者在所去地点的路途中，并且在微信群中报考勤。如：“已到XX银行驻点，或前往XX地点路途中”。 （二）营销人员在前一地点后，应及时在微信群中报所去一下目的地。如：“离开XX地点，前往XX地点途中” （三）营业部总经理、行政经理对营销人员驻点及外出营销在岗情况进行抽查，查岗方式可以采用暗访、微信发定位等方式。发现一次脱岗情况罚款2000元，实习员工扣发当月全部实习工资，情节特别严重者开除，同时对相应团队长进行罚款1000元，团队全体成员每天必须到营业部打卡报到一周。 （四）营业部营销总监负责定期与每个网点负责人进行联系沟通，发现有营销人员从未或者很久没有去过分配银行网点，营销总监有权将其网点进行重新分配并扣罚当月考核得分5分，实习员工扣发当月餐补，相应团队长连带处罚。
（六）营销人员每天坚持写营销日记，及时反馈工作情况及出现的问题。日志未填写或胡编乱造一次扣3分，实习人员扣发当月车补或扣100元。 三、行为规范 （一）进入银行网点员工必须着正装，男员工打领带，女员工化淡妆系丝巾，佩带工牌。有礼貌，谈吐举止稳重，塑造公司良好形象。如发现违反上述规定一次扣考核得分3分，实习员工扣发当月车补。（二）营销人员要遵守银行的各项规章制度，做到积极主动、热情、专业。严禁抽烟、睡觉与银行员工及客户发生冲突。 （三）爱惜营业部财产，易拉宝、X展架、折页、平板电脑等，不得未经允许擅自在制作好的X展架、宣传资料等添加任何与联系方式无关的文字。一经发根据情况作出相应处罚。 （四）搜集其他券商营销措施，拍照留存，及时反馈至营销总监。（五）外出营销及银行驻点遵守《长江证券营销人员行为管理办法》。
信用社银行驻点兼职监督员管理暂行办法
信用社（银行）驻点兼职监督员管理暂行办法第一条为更好地落实《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《HN省农村信用联社案防管理暂行规定》等有关规定,加大对各网点业务经营的监管力度,更好地推动业务健康稳健发展，联社决定实施委派兼职监督员制度。 二条兼职监督员由联社机关员工作人员（以下简称监督员）担任，负责对所驻信用社或分社（以下统称驻点）的业务经营任务完成和监督管理制度落实情况进行监督。本监督属于管理监督范畴，纳入联社五项监督管理。 第三条兼职监管员在完成本职工作的同时，兼职驻点监督员，每月驻点监督的工作时间不得少于2天。 第四条兼职监督员由联社人事、稽核部门提名，联社党委审定（2009年度名单见附件），以文件形式确定? 第五条各网点须积极支持并密切配合兼职监督员的工作。 第六条监督员的权限。兼职监督员在网点负责人或会计主管的陪同下有权检查各网点所有的业务经营和监督管理事项： 1、有权查阅、复制所驻点的有关凭证、帐簿、报表和信贷档案等资料。 2、有权对所驻点的库存现金、同业存款、有价证券、重要空白凭证、安防设施、各种登记簿、会议记录、四项日志以及其他财产、物资逐项检查。 3、有权要求被所驻点负责人及有关人员就监督事项如实提供资料和
口头或书面说明，有权根据需要召开有关调查、座谈或汇报会议。 4、有权对违反法规政策、规章制度和操作流程的行为及错帐错款提出纠正意见，督促被所驻点采取措施进行整改，并及时向联社报告。 5、有权提出完成业务经营、强化监督管理的意见。 6、有权向联社反映真实情况。 第七条对监督员的要求。 1、模范执行国家法规和行业规章制度和操作规程，努力学习政治和业务，不断提高政策业务水平和操作技能。 2、大公无私，廉洁奉公，坚持原则，实事求是。不歪曲事实，不玩忽职守，不滥用职权，不回避问题。 3、兼职监管员须遵守《保密法》和联社相关制度，须对监督中了解到的有关情况保密,不得用于与监督无关的用途,也不得向与监督无关的任何单位、任何人员泄露。 4、深入实际，调查研究，力求做到：监督措施到位，资料准确真实，分析问题全面客观，结论公正公平，改进措施切实可行。 5、及时向有关业务部门反馈监督工作中发现的问题；每月5日前向联社稽核部书面（或电子文档）汇报一次监督工作情况。 7、可列席参加所驻点的各种会议，但不得参与信贷、财务、劳动分配等业务经营决策；不得接受所驻点的奖金、礼品和礼金；不得在所驻点报销任何费用；不得占用所驻点的财产物品；不得将所驻点的任何归档资料带离（查阅、借阅、复制按档案管理办法执行）。
驻点营销方案
国海证券柳州屏山大道营业部客户经理韦宗原 柳州银行柳石支行驻点 营销方案 为深化我证券营业部与柳州银行的业务合作，集中加大我证券营业部的宣传推广力度，以多项新颖的营销手段，实现新开证券帐户和三方存管帐户优质客户资源向柳州银行和我证券营业部的集结。借柳州银行在全市范围内大力开展全市三方存管业务推广专项活动的契机，以新开证券帐户客户集中在我证券营业部开户为目标，特制定本人驻点柳州银行柳石支行的营销方案。 一、银行网点人脉的开发步骤。 1、了解网点的状况。新进驻一个银行网点之前，对这家银 行网点的状况应有了解，比如地理位置、周边环境、客户流量、客户质量等。 2、广布人脉，接触领导。去银行网点驻点，最好直接接触 该银行网点行长、主管，领导的意见往往能起到决定性作用，为了提高对方的信任，除了与领导搞好关系外，还要多与柜员、大堂经理、保安进行交流和沟通，主动为他们做力所能及的事情，争取参与银行网点开展的活动，树立良好的形象，积累人脉关系。和他们建立良好
的关系，从而能接触到他们手上的客户或得到他们的引 荐。 3、强调公司优势。在和银行的领导接触前，多挖掘一些公 司的竞争优势，以作比较。 4、细化合作方案。在驻点中，可以向公司的相关部门申请， 组织一些营销活动，将银行员工发展成为自己的客户，增加双方的熟悉程度。 二、驻点过程中的注意事项。 1、注意着装仪表。银行员工的服装通常很正规，在和对方 接触的过程中，自己本身也应着职业装并按要求佩戴好 工作牌，以表示尊敬，并给对方留下良好的印象。 2、事先做好准备工作。事先多收集银行的资料，多了解该 银行的基本情况和业务特点，找到相互的业务合作点。 3、严禁与客户冲突。在银行驻点时，严禁与客户发生冲突。 如果遇到客户与银行发生纠纷，要站在中立的立场，协 助平息风波。 4、考勤。在银行驻点必须做到与银行职员同一时间上下 班，有事不能来时，必须要与银行领导或主管人员请假，并坚持不懈，让银行职员感觉到我们证券驻点人员是他 们的长期合作伙伴。 5、宣传资料。我们平常带过去的折页资料，要按银行的规 定放到指定的位置，如有大的宣传展架摆放时，要事先
信用卡营销行为规范管理规定
信用卡营销行为规范管 理规定 公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]
信用卡营销行为规范 第一条制订目的 为全面提高信用卡营销人员职业素质，规范营销行为，树立良好职业形象，防范操作风险，提高发卡质量，根据《银行股份有限公司员工行为规范（试行）》、《银行员工职业操守》等银行内部规章，制定本实施细则。 第二条适用范围 信用卡营销人员行为规范是银行信用卡营销人员在营销推广活动过程中必须遵守的行为准则，适用于参与信用卡营销活动的全体员工，包括但不限于营业网点柜面服务人员、大堂经理、公司、机构、个人金融等条线客户经理以及信用卡直销人员。 第三条行为规范 （一）客户第一 信用卡营销人员必须努力完成发卡任务，牢记客户是本行生存与发展的源泉，自觉践行“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念，尊重客户选择，倾听客户之声，了解客户需求，维护客户权益，始终不渝地致力于本行和客户双赢。 （二）诚实守信 信用卡营销人员必须如实向申请人告知我行信用卡功能及收费标准，公平待客，不进行不实宣传及许诺，不夸大产品功能或有意向申请人隐瞒有关信息，不损害客户及银行利益。 （三）精通业务
营销人员要学习和掌握信用卡产品营销理论和业务知识，熟悉和充分理解信用卡产品的功能和特点，提高产品应知应会能力，不断提升业务水平。 （四）遵章守纪 营销人员应自觉树立遵章守纪意识，自觉遵守国家法律法规和银行各项规章制度。 （五）客观真实 营销人员在营销过程中必须严格执行银行风险管理政策规定，必须真实、客观地提供营销受理环节获取的各类信息要素，如实反映申请资料来源、营销受理方式、与申请人关系等内容，不得蓄意隐瞒。 （六）防范风险 营销人员应按照受理岗位职责和营销指引的要求受理客户申请，强化风险防范意识，积极防范、堵截、抵制各种虚假申请、骗领信用卡等危害银行信贷资产安全的不法行为。 （七）为客户保密 信用卡营销人员应当履行为客户保密义务，不得擅自向任何第三方泄露客户信息或向其他机构披露客户资料。 第四条基本受理要求 受理信用卡申请时，信用卡营销人员在网点营销、驻点营销、上门营销过程中，有条件接触到客户的，必须落实“三亲见”要求，即“亲见本人、亲见身份证件原件、亲见签名”，确保申请人身份真实性。营销人员要确保申请表填写内容完整及规范。 第五条受理审核内容
银行网点保安、保洁与第三方驻点人员管理细则
南京街保安、保洁与第三方驻点人员管理细则 为加强保安、保洁、第三方驻点人员队伍的管理工作，以期为客户提供更安全、整洁、高效、便捷的金融服务，特制定保安、保洁与第三方驻点人员管理细则如下： 第一篇保安管理制度 （1）维持公司办公场所内外区域的正常工作秩序。疏导公司大门及周边车辆和人员的进出，保证大门及周边通道的畅通无阻。 （2）维护公司内部治安秩序，消除隐患于萌芽状态，防患于未然。 （3）加强对重点部位的治安防范，加强防盗活动，及时发现可疑人和事，并进行妥善处理。 （4）监督员工遵守安全守则，规章制度。 （5）加强防火活动，及进发现火灾隐患苗头，并消除之。 （6）对违反治安条例的行为，查清事实，收集证据向公司或公安机关报告。 （7）妥善保管配发的安保器械，不得丢失和擅自使用。 （8）做好工作交接，正确记录当班值班日志和案件笔录，及时提出相关工作报告。 （9）安保人员应做到： ①服从领导，听从指挥，加强组织纪律性，遇事及时请示、报告。
②坚守岗位，恪尽职守，不脱离睡串岗，不闲聊，不做与工作无关的事。 ③明辨是非，保持警惕，遇到复杂问题，多思多想，对周边情况仔细观察。 ④遵守制度，坚持原则，机智灵活，注意工作方式方法。 ⑤仪态端正，着装整洁，精神饱满，态度和气，言语文明，处事公平合理。 ⑥工作效率高，达到“四快一圆满”，即发现快、反应快、到位快、展开快、完成任务圆满。 （10）值班人员须着装整洁大方，精神振作，思想集中，不能无精打采，佩戴工作卡，上岗前整理好仪容。执勤中应整肃服装仪容，对于应急及防身器具等应经常佩带，或储备齐全，以应不时之需。 （11）站姿正确，坐姿端正。讲究文明礼貌，注意礼节，待人诚恳、谦虚，为人正直、诚实、态度和善，以理服人。 （12）管制出入网点的车辆，一般接洽业务或参观访问，等人员所乘车辆，一律按指定位置依序停放，不按照规定者，保安应即时纠正 （13）认真执行消防法规，由安全主管负责安排人员每月定期检查督促各部门防火安全措施的落实，消除火险隐患。 第二篇保洁管理 （1）保洁人员上岗时要统一着南京街支行保洁服，仪容仪表符合上岗规范。
监管岗位流程
我担任监管工作也有些时日了，期间遇到过不少尴尬，也成功解决了很多难处，逐渐发现这项工作确实需要一定的工作办法或技巧，所以我也一直在思考是否可以梳理一套相对完整的监管的岗位职责或工作流程，但总是担心自己资历尚浅、语言表达能力欠缺，害怕写出来无法得到大家的认可和满意。直到上个月刘云乐去黄岗监管的时候，给我打电话询问监管的注意事项，这才让我觉得应该去尽自己所能写点东西，为大家提供些许借鉴。虽说自己无法去系统的制定监管岗位职责，但把自己两年监管以来所吸取的教训整理出来，或许也会对他们有所帮助吧。就算得不到大家的一致认可，也权当抛砖引玉，找时间与田兆东和刘云乐一起交流时，或许能开启大家的思路，商量出更好的健全制度。 监管岗位流程和职责 监管岗位需要监管人对被监管企业的运营状况、财务收支明细、项目销售情况、项目工程进度等方面进行监管。 岗位所用到的数据表格包括：《监管材料录入表》、《监管资料交接表》、《监管资料借用表》、《公司证件和印鉴使用登记表》、《财务出款明细表》。分别见附件1、2、3、4、5。 一、监管所需资料介绍： 监管岗位所监管的资料一般包括公司证件、印鉴和财务出款工具。 交接前须填写《监管资料录入表》，这样在监管交接前可以把被监管企业所交与保管的资料做一下录入统计。录入表的作用是：1、一目了然就能知道交接资料是否齐全。2、方便询问并备注未交接资料的原因。3、方便了解被监管企业大体构造。4、方便做监管交接。 二、监管资料存放注意事项： 1、收取资料的时候必须与企业原存放人写交接单（交接单范本详见附件2）。 2、收取的证件必须按照目录，分类、分别存放在保险柜档案夹中，收取的印鉴和财务工具必须用标签纸分别注明，定期要进行盘点核实。注：瑞诚所监管的有四个公司的证件和印鉴，当时寄回济南使用，回来后缺少组织机构代码，也是通过现场核实，定期盘点很重要。
银行网点工作计划篇
银行网点年度工作计划4篇 篇一：银行网点年度工作计划（1857字） 一、提升内部管理水平，加强企业文化建设 1、加强内控管理。我行的各岗位人员基本已配置到位，必须严格执行各项规章制度的监督落实，实行一级抓一级、层层抓落实、责任到人的管理体制，严格把好各项业务环节的风险关，加强制度的执行力建设，进一步提升员工的风险防范意识，确保全年内控综合评价维持一类行的目标。 2、提升服务素质。我行员工的服务素质与同行相比，确实存在一定的差距，这主要表现在服务态度生硬、欠缺主动和专业水平等。为此，我们将加强评价监督和培训学习等。对于多次被客户评价服务态度差的员工，将被列为劳动合同到期停止续签对象。 3、加强和完善考核激励机制，提升员工的积极性和协调性。我行将通过细分市场，突出业务发展重点，制定具体的工作目标和任务计划，充分利用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展的良好氛围，推动业务发展。 4、增强企业活力，建设团结、和谐大家庭。充分发挥妇联、团支部的带动作用，多组织
集体活动，为员工解压，让每个员工都有切合实际的银行个人工作计划在工作中多聆听员工心声，切实帮助员工解决困难，让员工愉快工作，增强他们对我行的归属感。 二、完善和强化服务功能，加快业务发展 我们将注重发挥自身优势，通过细分业务发展重点、整合产品，合理规划和部署客户部、营业网点的工作目标，继续以客户部作为市场拓展的先锋部队，做强做大网点服务功能，形成目标明确、分工协调、相互支持、上下联动的业务开展模式，全面提升我行的市场竞争力。 (一)客户部 必须加强与营业网点的沟通联系，细分客户部服务功能，细分对公组、国际组、个人组的岗位职责，明确其拓展资产业务外，更要加快负债业务、中间业务、理财业务等全面发展，改变以往业务拓展单一、被动的局面。 (二)营业网点 1、规范服务，做强做大网点服务功能，以拓展负债业务、个人业务、中间业务、理财业务为重点，以网点负责人、驻点客户经理、大堂经理为拓展主力，完善VIP资料库，整合产品，推行“捆绑式”的全员营销策略。 2、通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优
厅堂管理 零售网点大厅制胜的关键环节
厅堂管理：零售网点大厅制胜的关键环节 银行零售业务大多都是通过网点大厅和柜面交易来实现的，但受互联网金融及银行自助渠道分流的影响，如今到银行网点办理业务的客户逐步减少。从营销的角度来看，这部分主动上门的客户就显得尤为重要，因此“大厅制胜”是提高银行基层零售网点经营能力的一大法宝。根据观察和数据分析，网点个人金融产品营销业绩的好坏基本取决于本网点厅堂管理的水平。但颇为遗憾的是，作为零售网点第一代转型的核心，“大厅制胜”在国有大行推行了十多年，至今没有取得明显的进步和提高，反而在新旧理念的冲击下逐步弱化，反倒是中小银行做的较为扎实。 “大厅制胜”的灵魂就在于客户服务与营销的有机结合。服务是根本，这一点毋庸置疑。-因为所有的营销必须建立在满足客户需求、取得客户信任的基础之上，这是“营销”和“推销”的根本区别。也就是说，推销是以产品为导向，营销是以客户需求为导向；推销是有什么产品就向客户推什么，营销则是客户需要什么就主动为客户提供什么；推销是钱与物的交换，总会让客户感觉从他口袋掏钱，营销则是会让客户感觉你在为他提供方便（如银行卡、电子银行等），帮他理财（如资产配置）。 我们知道，提高基层网点核心竞争力的三大维度便是服务、营销和团队管理，而提高营销业绩的两大关键点就在于厅堂管理和客户的深层维护。厅堂管理实际上是贯穿了服务、营销、管理这三大支撑点，使三者你中有我我中有你，更加相得益彰。而厅堂管理工作必须要围绕提高工作效能这一核心。目前，大多数营业网点厅堂管理存在的问题主要体现在以下几点：一是人员配置不足。比如没有专职的大堂经理，有的银行仍旧将大堂经理定位为一个角色而非岗位，大堂经理由网点经理、客户经理、柜员等不同的岗位轮流担当，这样做的好处是为大家提供一个公平的机会和换位思考的平台，使各岗位都能够得到锻炼；但缺点是不利于厅堂管理的连续性，影响了服务效率和销售业绩的提升。因此，最好的办法还是在配置专职大堂经理的前提下，其他各岗位轮流担当大堂助理（或叫轮值大堂），协助大堂经理共同做好厅堂管理。 二是大堂人员职责或分工不够明确，导致大家都在忙碌却无头绪和目标。大堂经理常常因为定位不明确而感到困惑，忙于应付各类杂事，却在客户识别与产品营销方面无所作为；或兼职过多，如自助设备的清机加钞、授权等，长时间脱离本岗位，其他人员又不能及时补充上来，就会导致厅堂陷于无人管理的状态。 三是人力资源配置和劳动组合不够合理，不同岗位忙、闲不均，工作效率低下。在这方面普遍存在的问题是：高柜区人员配置富裕、低柜区人员不足，业务管理人员较多现场营销人员较少，网点负责人或客户经理用于外拓的时间较多而现场管理的时间较少，柜面人员较多而厅堂人手短缺。有的网点干脆没有配置大堂经理，给出的理由多是“人员短缺”，实际上是岗位设置和人员搭配出现了问题。 四是网点内部各岗位之间的联动与配合不够，导致现场客户维护不到位，营销成功率不高，同时也使得许多营销机会从身边溜走。其实团队的分工与协作是最为关键的因素。 针对上述问题，笔者认为务必要抓好以下几点： 首先要充实大堂管理人员的队伍，特别是要重视大堂经理的配置。建议一个网点至少配置一名相对固定的专职大堂经理，以保持厅堂管理的连续性；有条件的网点可实行双大堂经理制度，当然根据具体情况灵活掌握，比如专职兼职各一名，或设置几名大堂经理助理。一个优秀的大堂经理应该是个多面能手：有一定的工作经历，熟悉各项业务和产品，有较好的表达能力和沟通能力，较强的亲和力和现场驾驭能力等，责任心和职业素养也都缺一不可。其次要明确大堂人员的岗位职责，做好网点的分区管理。建立以专职大堂经理为中心的厅堂管理团队，对大堂经理、大堂经理助理（或轮值大堂）、外部驻点人员、保安等内部流动
招商银行大堂经理考核办法
附件 招商银行上海分行大堂服务人员管理考核办法 第一章总则 第一条为了进一步加强营业厅大堂服务人员的管理，为广大客户提供统一、标准、规范、专业、满意的银行服务，提升我行服务和品牌形象，特制订本办法。 第二条本办法根据《招商银行营业厅服务管理办法》与《招商银行上海分行营业厅规范化服务实施细则》等有关规定对支行大堂服务人员的工作进行管理考核。 第三条本办法适用于招商银行上海分行大堂主管、大堂助理、引导员岗。 第二章岗位职责和任职资格 第四条大堂主管为营业厅销售和服务的负责人，直接管理营业厅内的所有销售人员（包括大堂助理、引导员、低柜理财专员），调度各类服务资源，组织本网点的阵地营销，负责整个营业厅的销售和服务管理，提升客户满意度。 第五条大堂主管的岗位职责包括： （一）决策落实
配合分管行长落实网点服务管理和销售目标，负责组织每日晨会、每月销售点评会，并根据销售业绩统计簿、客户意见簿、工作日志、日常监控抽查和营业厅设施检查等，撰写月度各岗位产品销售报告和服务质量分析报告，经支行领导签字后报分行零售银行部。 （二）服务管理 现场监督和管理营业厅总体服务质量，对各岗位服务中的不良现象及时制止、纠正，负责营业厅的服务考核。根据业务峰值协调窗口数量，降低客户排队等待时间，维护营业厅良好秩序。遇到客户投诉和其他突发性服务事件，负责第一时间受理并妥善处理，将影响程度控制在最小范围。与客户保持良性的接触，了解客户的意见、建议和有价值的信息。负责每日定时查阅客户意见簿，并及时回复与处理。 （三）销售管理 负责对引导员、大堂助理、低柜理财专员和合作单位驻点人员的管理。负责各个销售环节的衔接和业务指导，提升销售效率。为每个销售人员制定工作任务，督促其形成计划并指导其销售行为，保证销售目标的实现。每日对销售人员的目标完成情况进行统计，并对销售人员进行具体的绩效考核。 第六条大堂主管任职资格 （一）教育背景：本科或以上学历，金融、服务或营销类及相关专业（特殊情况可适当放宽）。 （二）从业经验：金融行业相关工作2年以上。 （三）技能技巧：熟练掌握零售业务的各项操作技能，熟悉会计
国企费用现金报销管理制度
国企费用现金报销管理制度 1 总则 费用报销管理制度是为费用报销工作所设定的执行标准，它对于企业和个人严格遵守财政纪律，加强现金管理，控制费用支出，提高企业经济效益具有重要意义。 本制度是对公司各部门、分厂（分公司）及个人用现金报销的有关费用进行归口管理与控制所作的规定。 本制度所涉及的现金是广义的概念，包括通过以现金、银行存款、信用卡等形式支付的上述费用性支出。 2 费用归口管理部门 公司对用现金支付的费用报销业务实行集中管理，统一支付，归口部门对费用实行包干控制，日常工作由财务部门负责。 3 费用开支内容 3.1 办公费：包括公司内领用办公用品，公司内劳务协作费用、复印费用、计算机纸张费用、经批准用现金报销的小额公司外修理费、印刷费、杂志资料费、邮寄费。 3.2 电话费：指在公司内部发生的内线电话费、外线电话费、磁卡费用及出差期间的电话、磁卡费用。 3.3 差旅费：因公出差期间所发生的路程费、补贴、住宿费，不包括出差期间发生的电话费和业务招待费。 3.4 会议费：经批准参加的市内外各种会议费用，包括参加会议发生的路程费、补贴费、住宿费、资料费、会务费，不包括会议期间的电话费和业务招待费。 3.5 通讯费：经批准报销的通讯工具购置费、安装费、厂外电话费、名片费用。 3.6 上网费用：计算机上网费用。 3.7 计算机维修费用：用于计算机硬件、软件添置、维护修理的费用。 3.8 业务招待费：经营活动中发生的餐费、礼品费、旅游费等。 3.9 信息费用：包括上市公司信息刊登费用、会议费、资料费及董事会费用。 3.10 宣传费：经营活动中经批准列支的广告费、宣传费、会费、网费、赞助费、
银行二季度工作计划
银行二季度工作计划 20XX年****二季度工作安排 今年以来，我行围绕一季度业务竞赛的目标任务，理清工 作思路，求真务实，强化管理，统筹发展，狠抓各项业务的发展，三月底，支行存款余额达24972万元，发展的速度不断加快，管理水平不断提升，各项业务都有了新的进展，为下阶段工作打下了坚实的基础。 一、各项业务发展情况 1、个人综合业务 ①、个人储蓄：总余额达到24972元，一季度净增5599万 元, 完成季进度的%, 其中活期余额15406万元, 占比%。 ②、四通八达业务 一季度共布放了商易通252台，绿卡通172张，邮讯通641 户，POS收单9台；保险业务累计万元，基金及定投万元，理财业务季累计279万元。 2、公司业务 截止3月31日，我支行共发展公司业务账户160户，
存款 余额10503万元，完成所下达的全年余额计划的%。其中基本户67户，余额万元；一般户83户，余额万元；专用户9户，余额万元。 3、信贷业务 截至3月31日，我县累计发放小额贷款 2591 笔、金额 万元；累计收回 1052 笔、金额万元；贷款结余1539笔、金额万元；逾期率为%，在全省县市中排名第二。 三、经营状况分析 1、个人综合业务 ①、完善的绩效考核激励机制，充分提高了员工的积极性 和协调性。我行通过实行网点利润承包，结合绩效工资考核方案的有力平台，以多劳多得为原则，各项奖励及时兑现，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展的良好氛围，推动业务发展。 ②、交流督导使绩效考核办法深入人心。业务的发展在有效的绩效管理与竞赛办法的同时，关键在于与全行人员的交流，让每个人领悟文件内容，为什么要开展竞赛，怎样来完成，了解完成情况，通报进度数据。让支行员工了解揽收的完成情况通报不是为了考核，而是要指导和帮助他们把任
期货营业部市场营销管理制度(范本)
期货营业部市场营销管理制度（范本） 为了树立科学的营销理念，规范市场营销行为，现根据《期货交易管理办法》、《期货公司管理办法》、《期货从业人员管理办法》和《期货从业人员行为准则》等相关法律法规拟定本制度。 一、营销理念及指导思想 第一条在市场营销活动中应牢固树立“以客户需求为中心，以专业化服务为手段，以个性化服务为特色，以维护公司信誉为基点”的营销理念，维护公司形象，向客户提供“专业、专注”的金融服务，在获取利润的同时最大限度的满足客户需求。 第二条市场营销活动的指导思想： 1、我部的市场营销活动应立足于传统经纪业务，并加大拓展期货咨询业务等新兴业务领域的力度，不断扩大营销范围，增强部门市场竞争力。 2、对于重点客户的开发，营业部经理或相关部门主管要跟进参与，具体负责人要建立业务跟进记录，积极与客户接触，提高开发成功率。 3、若客户经理在客户开发过程中出现冲突，由营业部经理从部门整体利益出发，统一进行协调。 4、市场营销活动中，各市场部门及营销人员应高度重视市场调研工作，为提升服务水平，发掘潜在市场提供依据。 二、营销模式及岗位职责 第三条市场营销活动在营业部经理的领导下进行，设立若干个
市场部门，每个部门设置一个部门主管，若干个业务开发人员，建立业务团队，开展市场营销活动。 第四条各市场部门应各司其职，分别负责本部门业务渠道的挖掘，管理及拓展工作。 第五条岗位职责 1、业务开发人员严格执行公司考勤制度，外出拜访客户要向直属主管报备。 2、业务开发人员符合公司着装要求，上班时间佩戴工牌。 3、业务开发人员在上班时间禁止从事打游戏、上网等与工作无关的行为的。 4、业务开发人员在执业过程中应当以专业的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为客户提供服务，维护客户的合法权益。 5、业务开发人员必须定期进行客户拜访工作，拜访的客户名单和拜访结果需要在周报上具体体现。 5、业务开发人员必须定期开展电话营销工作，从中筛选出有效的潜在客户。电话客户营销名单需要做电话记录，以便后续跟踪服务。 6、业务开发人员要定期开展客户培训交流，需定量邀请客户过来听报告会。 7、业务开发人员必须对客户资料保密、必须保守客户个人隐私、公司秘密和商业秘密。 8、业务开发人员必须遵守本公司相关纪律规定，爱护公司财物，维持公司正常工作秩序，保持办公环境清洁卫生。