村镇银行有限公司年度董事会工作报告

ⅩⅩ联合村镇银行股份有限公司

ⅩⅩ年度董事会工作报告

各位股东：

我代表ⅩⅩ联合村镇银行董事会，向大会作ⅩⅩ年度工作报告，请予审议。

一、ⅩⅩ年董事会主要工作

ⅩⅩ年，ⅩⅩ联合村镇银行在主发起行的正确指导下，在ⅩⅩ市政府、人行、银监的大力支持下，紧紧围绕董事会年初确定的指导思想和工作目标，以支农支小支持实体经济为基础，坚持做“小”、做“散”、做“深”的市场定位不动摇，积极应对复杂多变的金融经济形势，扎实推进各项工作。ⅩⅩ年，本行存款保持平稳增长，资产质量较为稳定，各项业务有序健康运行，经营指标完成良好，但也存在一些问题和困难。现将我行ⅩⅩ年度工作情况总结如下：

至ⅩⅩ年末，全行各项存款余额达7.48亿元，较年初增加3.96亿元，增长112.50%；日均存款5.77亿元，较上年增加4.09亿元，完成目标任务的115.33%；全行各项贷款余额达8.38亿元，较年初增加4.43亿元，增长112.15%；年末存贷比例112%，控制在目标任务125%以内；全行贷款客户1541户，比年初增加1037户，完成目标任务的115.22%；

全行实现利润总额682万元;按五级分类不良贷款余额为1630万元，不良率1.95%；实现了全年无安全责任事故和案件发生。

开业一年多来，董事会认真履职，始终以股东利益为出发点，在坚持机制创新、管理创新，不断推进董事会各项工作，持续提升本行核心竞争力的基础上。主要做了以下几方面工作：

（一）完善运行机制，履职尽责，不断提升战略决策水平

本年度共召开了2次董事会例会和2次临时会议。基本情况如下：

1、一届董事会第二次会议

ⅩⅩ年2月26日召开一届二次董事会，会议审议通过了《2013年度工作情况及ⅩⅩ年度主要工作目标和工作措施》、《ⅩⅩ年度财务预算方案》、《高级管理人员薪酬管理办法》、《ⅩⅩ年度经营目标及高管薪酬议案》、《薪酬管理制度》、《董事、监事履职考核办法》、《授权管理办法》、《就经营管理事务向董事长成伟绩授权的议案》以及《ⅩⅩ年机构规划报告的议案》等9项议案。

2、一届董事会第三次会议

ⅩⅩ年12月16日召开一届三次董事会，会议审议通过了《拟聘俞国荣为行长》、《提名俞国荣为董事候选人》、《拟聘郑兴荣为副行长》、《聘请中汇会计师事务所进行本行ⅩⅩ年度报表审计及内控评价》以及《对ⅩⅩ年网点建设规划进行

修订》等5项议案。

本行董事会还以电子通讯表决方式召开了临时董事会2次，审议通过了《关于上海物华金属材料有限公司股权质押》、《关于丹吉娅集团有限公司股权质押》等2个临时决议。

（二）强化发展定位，提升服务，进一步加强支农支小力度

ⅩⅩ年，我行充分发挥农村金融主力军作用，坚持“三农”和小微企业的经营方向，积极拓展服务广度和深度。一是拓展村级金融便民服务领域。微贷中心分别在街亭镇、大唐镇、店口镇建立三个金融服务联络中心，积极组建金融服务联络员队伍，主动对接村级客户资源，创建金融服务联络中心。此外，积极响应金融支农“5+1”活动，助推“三农”经济发展，在街亭镇、店口镇建立了两个“5+1”蔬菜种植实践基地。二是拓宽结算渠道。开通了网银、农信银通存通兑等结算渠道。

（三）强化风险防控，规范管理，提升经营管理水平

董事会积极探索完善我行运营管理模式，强化我行经营发展战略。一是督促经营层紧密结合宏观经济形势和风险管理工作实践经验，编制我行三年发展规划。将发展规划与各项风险政策紧密衔接，从做实、做细上下工夫，突出本行特色。二是积极引导业务条线严格落实监管部门“三法一指引”等政策，组织相关人员参加专项培训，坚持把每一条政策落实到实处，做到可落实、可评估。三是开展信贷风险排查工作，对所有员工是否参与民间借贷活动等开展专项排查。针对发现的问题贷款，及时出台处置预案、落实化解措施。

（四）强化工作规范，提升治理能力，提高队伍素质

董事会紧密结合自身实际，与时俱进、更新理念，提高对公司治理重要性和必要性的认识。一是根据发展需要，重点抓好团队经营管理、团队营销，提高团队凝聚力与战斗力，做好团队建设工作。明确方向、统一思想、振奋精神、凝聚力量，形成全行干部员工的共同意志，同心协力、共同奋斗，争取创造出更好的业绩。二是加强基础管理，以培训、学习为抓手，通过加强员工技能培训，提升员工理论水平和实践能力，提高风险把控能力。根据学习月计划，每月考核学习成果；对新进员工开展系统性入职培训，不断提升员工队伍素质，增强团队建设力。

二、董事会关于ⅩⅩ年度主要工作经营目标

（一）存款指标：

日均存款新增35000万元。

（二）贷款指标：

1、年末存贷比例控制在125%以内。

2、新增贷款户数1000户且各项贷款（含贴现）户均控制在52万元（含）以内。

（三）效益指标：

全年实现利润总额1210万元（含财政补贴）。

（四）资产质量指标：

按五级分类和四级分类孰高划分，预测ⅩⅩ年度不良贷款绝对额控制在2155万元以下，不良贷款率控制在1.5%以内。

（五）安全经营指标：

全年无重大安全责任事故或重大案件。

三、ⅩⅩ年工作的总体思路

ⅩⅩ年，国内经济发展压力加大，同业竞争更加激烈。因此，我们要清醒认识外部环境变化带来的挑战，认真分析自身存在的不足，从根本上解决问题的发展思路和对策。

ⅩⅩ年，全行应不断夯实业务发展基础，强化内控机制和经营机制，进一步提高经营管理水平，努力实现我行各项业务新跨越。ⅩⅩ年重点做好以下三方面工作：

（一）坚持市场定位不动摇，扎实推进普惠金融工程。

进一步加大资金组织力度。以开通联合卡为切入点，积极拓展存款业务，推动业务产品创新。针对小微企业不同特点，量体裁衣开发特色化的服务产品；加强担保产品创新，拓宽担保范围，并提高信用贷款比重；加快网点的延伸，通过设立支行、金融服务便民点等途径推动基础金融服务全覆盖工作；优化业务流程，建立特色化的信贷管理机制和审批流程，为小微企业提供“绿色通道”。

（二）强化管理保稳健，切实防范和化解风险隐患。

一是突出流程化管理，在不断健全完善体制机制的基础上，进一步加强制度建设，确保各项规章制度的全覆盖、可操作、有效性。二是强化内审力量，加大对全行各条线的业务检查力度，提升风险防控能力。盯紧流动性风险，提高资金来源稳定性，加强同业业务管理，合理控制资产负债期限错配程度。三是落实责任追究，盯防市场风险和操作风险，严格实施信贷违规问责和案件问责。

（三）坚持以人为本不放松，全面提升员工综合素质。

一是加强人力资源管理，优化现有人力资源配置和使用，完善选人、用人机制，切实抓好后备干部的针对性锻炼和培养。二是建立内部培训机制，探索员工入职、转岗、升职等持续培训机制；强化激励约束机制，持续优化薪酬体系，充分体现多劳多得，按量计酬的绩效原则。三是全面推进党的纯洁性建设，充分发挥党员的先锋模范带头作用。

以上报告，请审议。