广发外币汇款路径

外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)

办理外币兑换业务的内部管理办法根据中国人民银行《个人外汇管理办法》（中国人民银行令［2006］第3号）、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]1号）、《国家外汇管理局关于改进外币兑换机构外汇管理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）以及中国工商银行股份有限公司《代兑机构本外币兑换业务管理暂行办法》等相关规定，特制定本内部管理办法。第一条本办法所称“本外币兑换业务”，仅限于外币兑换人民币业务。外币兑换人民币业务是指为境内外个人办理的可自由兑换的外币现钞及旅行支票与人民币之间的兑换业务。第二条办理外币现钞兑换和旅行支票兑付业务，必须严格执行国家外汇管理局有关外汇管理政策、法规，严格执行中国工商银行的各项规章制度。第三条根据中国工商银行股份有限公司海宁支行授权，在营业场所醒目的位置悬挂或设置个人本外币兑换服务标识。第四条本外币兑换工作人员实行执证上岗。办理外币兑换人员必须是经过中国工商银行股份有限公司海宁支行培训合格的正式员工，并持有该行颁发的上岗证。如更换、调离本外币兑换工作人员，应以书面方式及通知中国工商银行股份有限公司海宁支行。第五条本外币兑换业务的兑换牌价按中国工商银行股份有限公司当天发布的《中国工商银行人民币外汇牌价》办理，中国工商银行

股份有限公司海宁支行负责将每天《中国工商银行人民币外汇牌价》以传真方式发送本公司，本外币兑换经办人员每日必须做好《中国工商银行人民币外汇牌价》接收工作。第六条我公司经办人员每天根据中国工商银行股份有限公司提供的人民币外汇牌价在营业场所的显著位置进行公布，并严格按照当日的人民币外汇牌价办理本外币兑换业务。在法定休假日办理的兑换业务，应使用最近一个营业日的人民币外汇牌价。第七条办理外币现钞兑换及旅行支票业务，必须在指定的专用柜台，并在监控设备有效监测下进行，实行双人操作制度，交叉复核。第八条办理的外币现钞兑换业务仅限于以下币种：美元、日元、英磅、港币、欧元、韩元、澳元、加元。旅行支票仅限于：运通公司。第九条办理外币现钞兑换业务时，必须认真鉴别外币现钞的真伪。办理旅行支票时，除了按规定鉴别旅行支票的真假外，还须要求持票人在已有初签的旅行支票上当面进行复签，并对初签与复签核对无误后方能办理兑付。在办理兑换业务中，发现假钞、假旅行支票后，应及时通知中国工商银行股份有限公司海宁支行，由银行开具收缴假钞凭证给兑换人。第十条代兑点办理兑换业务时，因误码率收假钞或外币旅行支票，致使银行无法托收回来造成经济损失，由我公司自行承担。第十一条办理外币兑换业务必须使用《中国工商银行嘉兴分行专用外汇兑换水单》（以下简称兑换水单），不得以其他单证代替兑换

外币兑换业务操作规程

阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。培根外币兑换业务操作规程一、范围：所有住店客人。二、外币兑换操作规程（一）兑换外币现钞的基本操作规程 1.顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”（简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 2.填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、（11）扣贴息（旅行支票必须填）、净额、（12）牌价、（13）实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字（收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。（详细填写见附件） 3.外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。 4.经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供

的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸收都不可耻。一一阿卜日法拉兹

(完整word版)外币兑换业务操作规程

外币兑换业务操作规程一、范围：所有住店客人。二、外币兑换操作规程（一）兑换外币现钞的基本操作规程 1．顾客交来外币和有效身份证件，前台经办人需鉴定外币币种并核点金额，审定币种是否是中国银行可兑换的现钞外币，外币铸币不予收兑，停止流通的外币现钞，止付的旅行支票不予收兑，经鉴定流通情况、识别真伪无误后，填写一式三联“外币兑换水单”（简称兑换水单），并复印顾客有效身份证件。然后将兑换水单交给顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 2．填制“外币兑换水单”时必须清晰填写③国籍、⑤护照或身份证件号码、⑧日期、⑥姓名及签字、住址（酒店）、⑨外币币别、⑩金额、⑾扣贴息（旅行支票必须填）、净额、⑿牌价、⒀实付人民币金额、摘要等内容，填制《非居民个人外汇收支情况表》详细内容包括①姓名、③国别、在境住址、联系电话、⑤身份证件名称号码、入境目的（商务/旅游/探亲三选一）、资金使用方式（结汇）、资金使用性质（其它经常项目）、⑦填报人签字（收银员）、⑧填报日期等并复印顾客有效身份证件留存。（详细填写见附件） 3．外币兑换实行单人操作的经办人自行承担复核职责，大额外币兑换（等值美元1000元以上）要经他人复核、复点。 4．经办人办理居民个人代兑业务，应严格执行《国家外汇管理局关于规范居民个人外汇结汇管理有关问题的通知》的要求，即每一笔兑换业务都应该验居民个人提供的有效身份证件，并复印留底身份证件作水单附件，另将目前

整套水单印刷文字“请妥善保存，在六个月内出境时可凭本人护照和此水单兑回外汇”划去，在水单第二联上加盖“不可兑回外币”字样的戳记。 5．居民、非居民个人外币现钞每天兑换额最高为等值5000美元（含），超过此限额应到银行办理。（二）、兑换外币旅行支票（T/C）的基本操作规程 1．顾客持外币旅行支票要求兑换人民币，前台经办人应先审查是否属于可兑入的外币旅行支票（可买入旅行支票币种为美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、英磅、欧元、港币、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可买入的旅行支票品牌公限于运通、ＶＩＳＡ、万事达、通济隆），进行币别、金额、支付范围、有效期及真伪、持失等情况的鉴别，符合兑换条件方可受理。确认可兑换后，请持票人在支票指定复签位置上当面复签。经办人要认真核对支票的初、复签是否相符。如对复签有怀疑或持票人事先已经复签，必须要求持票人在支票背面再行复签名。确认初、复签完全一致后，请顾客出示身份证件查验，并将其证件名称、号码摘抄在兑换水单上，复印顾客有效身份证件留存。 2．填制一式三联兑换水单，实付人民币金额的计算按支票外币金额先扣除千分之七点五的贴息，计算出外币净值后按当天现汇买入价计算应付人民币金额予以填列，其他要素及《非居民个人外汇收支情况表》内容的填列同兑换外币（详细填写见附件）。填制完毕，请顾客签名确认，经办人加盖本人名章（或签名），经值班经理复核并清点现金及加盖兑换业务公章后，发给顾客兑换水单第二联，并要求顾客当面清点人民币。 3．居民、非居民个人旅行支票每天兑换额最高为等值10,000美元（含），超过此限额应到银行办理。 4．旅行支票初、复签字母大小写必须相同，字迹相同，可使用中文签名，

财务部外币兑换操作规程(doc 2页)

外币兑换操作规程一、规定 1、每位前台收银员必须清楚、熟悉、鉴别可流通的外币及旅行支票。 2、收银员必须严格按照兑换程序进行操作。 3、在操作中遇到相关问题要及时向上级汇报,有必要应与代理银行联系。 4、严禁酒店员工私自套汇。 5、违反操作规定导致的经济损失由收银员自行负责。二、程序 1、兑换前准备工作程序（1）收款员每天早上收到银行的外汇牌价传真,及时更改当天的外汇牌价表。（2）定期领用所使用的兑换水单,检查是否连号,是否有缺号现象,并办理领用手续。 2、外币兑换承付现金程序（1）问候：先生/小姐/女士您好,请问您是换钱吗？（2）当客人出示外币现钞兑换时,首先要检查外币的真伪,是否在市流通,版面有无破损的地方,头像模糊不清或粘有污点的拒收。如有以上情况,应向客人说明,并退回给客人或另换一张外币。（3）如检查外币无问题时,把兑换水单交给客人,请客人填写国籍,护照号,姓名签字,房号及日期等信息。（4）最后根据当天的外币牌价乘以客人所换的外币金额就是应付给客人的人民币金额,然后把水单的第二联盖章后一起交给客人,让客人当面点清。（5）当客人出示旅行支票时,让客人当面在旅行支票上签字(即复签),然后与客人在银行购买旅行支票时的第一签字(即初签)核对,复签必须和初签一致,还必须查看旅行支票上的号码是否被列入禁止流通名单(即黑名单)上。（6）旅行支票兑换现金一样,让客人在兑换水单上填写国籍,护照号,签字,房号等,然后要求客人出示护照,核对客人的签字,护照号,及签证的有效等。（7）正确无误后方可兑换。兑换时必须扣除0.75％的贴息,计算净额,最后根据当天的外币牌价计算出应付人民币总额。计算公式为： ????? (旅行支票面额－旅行支票面额×0.75％)×牌价 ?? 例：(100-100×0.75％)×840.79 （12）最后把盖了章的第二联水单连同现金一起交给客人,让客人当面点清数额。（13）经办人接到客人填好水单时,应注意检查客人的国籍,姓名,护照号码,房间号码,兑换外币金额等内容是否填写齐全,判断识别真假外币,凡是旅行支票都要检查支票及水单签字与支票背书是否一致,复核承付现金是否正确无误后,连同水单一起呈交客人。（14）问候：先生/小姐/女士请您查收,欢迎您下次再来。 3、收银员下班前外币及周转金交接程序

酒店外币兑换业务操作程序

酒店外币兑换业务操作程序 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

外币兑换业务操作程序 1、根据饭店与银行签订的代兑外币业务协议内容规定，银行向提供一定数额的兑换周转金，由外币兑换专人管理。单设保险柜并建立严格的交接制度。 2、兑换员每天早上要按下载的银行公布的外汇牌价及时更换显示牌上的牌价表。 3、准备好当天使用的《外币兑换证明》，检查是否联号，有无缺号现象。 4、当客人办理兑换时，经办员必须请客人填写《外币兑换证明》。填写内容必须齐全完整一致，不得涂改。 5、经办员接过客人所要兑换的外币现钞或旅行支票和填写齐全的，合规的《外币兑换证明》及有效证件后，审核《外币兑换证明》的填写内容是否与客人的证件相符。核点外币现钞或旅行支票的金额，币种与《外币兑换证明》上的外币金额栏内的金额数字，货币符号是否相符。鉴别外币现钞或旅行支票的真伪，审核是否属于兑换范围。 6、办理旅行支票兑付业务时，必须要求客人在柜台上当面进行复签，并认真核对旅行支票的初签、复签是否一致，初复签与客人证件上的签字及《外币兑换证明》上的签字是否一样。 7、经审核上述内容符合要求后，经办人在牌价栏内写上当日人民币市场现钞买入价，计算出兑换人民币的数额，填写在实付人民币金额栏内。兑换旅行支票时，将外币金额扣除贴息数额，得出

净额写在净额栏内，乘以外汇买入价，得出实付人民币数额，填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞（CASH）或旅行支票（T/C），在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章，经复核员符合无误后，加盖清晰的外汇兑换专用章。 8、将应付人民币连同《外币兑换证明》第二栏、可认证件一同交予客人复点。 9、兑换员在兑换过程中，必须查阅银行发送的紧急通告。 10、所有外币兑换员必须经过专业培训，持证上岗。

外币兑换操作流程

外币兑换业务测评操作流程一、测评内容 1、各种外币兑换人民币业务6笔，人民币兑换各种外币业务3笔，外币互兑3道题。内容包括缮制水单，配置人民币和外币，清理库存。 2、测评使用人民币和外币练功券。二、出题标准 1、题型为每套试题2个大信封：1号信封内装人民币备用金；2号信封内装：12笔试题、清库单和牌价表。 2、人民币总金额以7666.50元为例。其中100元面额为3000元；50元面额为2000元；10元面额为2500元；5元面额为100元；2元以下包括1元、5角、2角、1角及分币为67.50元。 3、除人民币外，外币币种7种。每笔业务的外币配置张数不限。每套试题应涉及全部币种，外币币种允许重复使用。 4、清理库存。人民币库存金额在1000元左右。 5、使用总行资金部对外公布的外汇牌价表。 6、外币币种共7种：英镑、港元、美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元。三、评分标准 1、总分为100分。 2、外币兑换人民币每笔做对，得5分，共30分。 3、人民币兑换外币每笔做对，得7分，共21分。 4、外币互兑每笔做对，得10分，共30分。 5、清理库存共8分。清理库存每清错1种币别扣1分。 6、水单填写共11分。（1）水单填写修改、涂写、漏写、错写等每一处扣1分。（2）金额数字无法辨认视为错。未盖章每联扣0.5分。

（3）水单第一联未按要求随清库单放在一起，每张扣0.1分。（4）水单第二联未装入原信封内视为错。（5）本项扣分扣至11分为止。具体的操作流程一、充分利用5分钟的准备时间,进行下面几项工作： 1、清点1号信封中的人民币总金额。荣成行王婧总结的经验是，从中清点出6个一千元单独放置，便于付款使用，具体操作如下： 100元×10张×2份＝2000元 50元×20张＝1000元 10元×100张×2份＝2000元 100元×5张＋50元×10张＝1000元余下的钞留待付款时使用。我们可以借鉴王婧的先进经验，也可以根据实际的操作自己去摸索，关键在于个人的习惯问题。 2、在清库单上填写单位和姓名； 3、折牌价表（剔除不用货币，只留现钞买入、卖出价，以缩小查找范围）； 4、若还有剩余时间，再进行其他的准备工作，将兑换水单一份份撕开，最好能准备17-18份，防止写错； 5、水单的填写和盖私章必须在监考老师喊“开始”之后二、测评在监考人员发出口令后，方可取出2号信封内的12笔试题进行操作，先做6道兑入题，再是3道退汇题，最后是3道互兑题。（一）兑入题 1、水单填写要求：只填写外币金额、牌价、实付人民币金额栏，注明货币符号，

某酒店外币兑换服务流程

工作行为规范系列某酒店外币兑换服务流程（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-28396某酒店外币兑换服务流程 Foreign currency exchange service process of a hotel 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。酒店外币兑换服务 ①外币兑换 a.现钞兑换负责兑换外币的员工热情接待前来兑换外币的客人，主动了解客人的需求。将客人的外币进行鉴别，确认其真伪，是否可以进行兑换。按要求填单，将外币的种类与金额、汇率、外汇折算等项内容填写清楚。将填好的水单交客人签名，写上房号。把水单及外币现钞送交出纳复核、配款。经兑员根据水单的第一联对出纳的配款进行复核，确认无误之后交给客人。 b.旅行支票兑付第一，热情接待客人，询问客人需要何种服务。第二，检查客人所持支票的真伪及支付范围。

第三，请客人在支票指定的复签位置上当面复签，并核对支票的初签与复签是否相符，如有可疑之处，应进一步检查，比如要求持票人背书。第四，请客人出示证件，经兑员进行核对，如相片是否相符，支票上的签名与证件上是否一致，而后将支票号码、持票人的号码及国籍抄到水单上。第五，填写兑换水单，一式两联，并计出贴息及实付金额。让客人在水单的指定位置上写上姓名、房号，将尾签撕下给客人，将水单及支票送交复核员。第六，经兑员认真复核水单上的金额及出纳所配好的现金，将应兑换给客人的金额唱付给客人。 c.信用卡目前酒店受理的信用卡主要有国内发行的长城卡、牡丹卡等，香港汇丰银行的东美卡和万事达卡、南洋商业银行的发达卡;国外有美国运通公司的运通卡，日本东海银行的百万信用卡、三和银行的JCB卡等。其一般的兑换程序是: 第一，对客人的信用卡进行确认，即辨真伪、看清有效期等，并压卡。

外汇工行网银汇步骤

网银汇款流程目前，给交易账户汇款入金的方式有：银行或邮局电汇，网银（工行为例），信用卡，PAYPAL。很多朋友最近都反映到银行汇款很麻烦，很多都不让汇出，或者是银行工作人员盘问汇款用途等问题，导致汇款不畅，现在有个解决此问题的方法——工商银行网银！详细步骤如下： 1.先拿张工商银行的储蓄卡（里面要存入一定数量的人民币，必须是有多币种储蓄功能的），到网点开通网上银行业务，要求开通网银对外汇款功能（重要！），要求使用口令卡或电子U盾（网上银行登陆用，安全起见，重要！）。 2.回家登陆网银，点击外汇业务栏里的“小额换汇”，点选想换的外汇种类（美元还是欧元等），输入想换汇的金额，选择兑换“现汇”（非常重要！不能选“现钞”），选一下换汇用途（旅游、境外培训似乎是最经常用到的购汇用途）只要你账户里有足够的人民币，无论是在工作时间还是下班时间晚上10点，都可以操作，即时就完成，所换的外汇即入账到你的多币种储蓄卡内。没有排队，没有证明，没有换汇金额限制（当然不能超过一年5w美元的总额度）。 3.还是在网银里，点击“境外汇款”，按照要求逐一填写汇款人、收款人、汇款金额（注意汇款金额只能小于存款账户里的外汇余额，账户里必须留1美元到几美分的零头，不能全部汇出，否则系统会提示失败，重要！）等内容，填写境外汇款单一样（区别就是不用填swift code之类的东西）。填好后确认，系统会提示你插入U盾或输入口令卡密码，输入就OK了。如果你是工作时间完成上述操作的，一般当日就能汇出。如果晚上操作，第二天晚上九点左右（美国东部时间上午）你的账户就能收到款项。同样，没有排队，没有证明，没有汇款金额限制（当然不能超过一年5w美元的总额度），没有营业员罗里罗嗦。如果你是第一次使用工行的网银，重要提示：一定要按照工行网站上网银的提示一步步安装控件、驱动、设置U盾密码。安装控件那一步，系统会提示确认修改IE的设置，你必须接受。此后windows可能会提示你IE设置被修改、存在风险，你在汇款完成前不能按照windows提示要求改回设置，否则U盾可能使用失败（当然，汇款完成后你可以改回windows 默认设置）。最后也是最重要的，除了第一次入金外，希望大家以后都是用它来收款，而不是汇款。 GOOD LUCK

酒店外币兑换业务操作程序

酒店外币兑换业务操作程序 1、根据饭店与银行签订的代兑外币业务协议内容规定，银行向提供一定数额的兑换周转金，由外币兑换专人管理。单设保险柜并建立严格的交接制度。 2、兑换员每天早上要按下载的银行公布的外汇牌价及时更换显示牌上的牌价表。 3、准备好当天使用的《外币兑换证明》，检查是否联号，有无缺号现象。 4、当客人办理兑换时，经办员必须请客人填写《外币兑换证明》。填写内容必须齐全完整一致，不得涂改。 5、经办员接过客人所要兑换的外币现钞或旅行支票和填写齐全的，合规的《外币兑换证明》及有效证件后，审核《外币兑换证明》的填写内容是否与客人的证件相符。核点外币现钞或旅行支票的金额，币种与《外币兑换证明》上的外币金额栏内的金额数字，货币符号是否相符。鉴别外币现钞或旅行支票的真伪，审核是否属于兑换范围。 6、办理旅行支票兑付业务时，必须要求客人在柜台上当面进行复签，并认真核对旅行支票的初签、复签是否一致，初复签与客人证件上的签字及《外币兑换证明》上的签字是否一样。 7、经审核上述内容符合要求后，经办人在牌价栏内写上当日人民币市场现钞买入价，计算出兑换人民币的数额，填写在实

付人民币金额栏内。兑换旅行支票时，将外币金额扣除贴息数额，得出净额写在净额栏内，乘以外汇买入价，得出实付人民币数额，填写在实付人民币金额栏内。在摘要栏内注明现钞（CASH）或旅行支票（T/C），在《外币兑换证明》一式三栏加盖经办人个人名章，经复核员符合无误后，加盖清晰的外汇兑换专用章。 8、将应付人民币连同《外币兑换证明》第二栏、可认证件一同交予客人复点。 9、兑换员在兑换过程中，必须查阅银行发送的紧急通告。 10、所有外币兑换员必须经过专业培训，持证上岗。

外币兑换业务的规章制度及操作流程(代兑点)

关于前厅部兑换外币操作程序

关于前厅部兑换外币的操作程度由于执行外币兑换程序需要到相应兑换银行进行一系列的外币兑换程序培训，因此外币兑换服务只能由前厅部接待处员工处理，其余未经培训的员工一律不具备该兑换资格。兑换外币的操作流程如下： 1、接待处员工收到客人要求兑换外币的要求后，必须先核实客人是否住客，若客人不是住客，则婉拒客人并告知客人酒店的外币兑换业务只提供给本酒店住客；若客人是住客，则询问住客的房间号码，核对客人名字是否与泰能系统中登记的名字相符； 2、待正确核对住客信息之后，接待员咨询住客所需兑换的外币金额，若外币金额过大（最高限额一般按照每房间每天最多兑换200美元为对照算），可建议住客到附近的银行进行兑换； 3、接待员使用外币验钞机检验货币的真伪，并检查住客所提供的外币是否有破损或涂写的痕迹，一旦发现以上的问题，则应婉转的向住客解释并拒绝收取有问题的外币（详细请参考备注中第二项） 4、复印住客所提供的有效证件照片页，并按规定填写银行《外币兑换凭证单》（详细请参考附件二），将所有钞票号码记录在《外币兑换凭证单》上方空白位置处； 5、接待员需准确计算出兑换后相应的人民币金额并与客人核实，待住客确认无误之后，先由接待员在《外币兑换凭证单》相应位置签名作证，再请住客在《外币兑换凭证单》的相应位置签名作实； 6、接待员于前厅备用金中数取相应的人民币金额，面值大于50元以上的钞票必须验钞机面对面在住客前检验以示钞票真伪；待所有钞票检验完毕后，接待员必须再次与住客面点钞票以示金额的正确性； 7、最后将《外币兑换凭证单》客人联撕下交给客人留底，第一联记账联与第二联银行联与外币和住客有效证件复印件捆绑在一起上缴给财务； 8、对于旅行支票的兑换，基本与外币现金基本一致，其不同点在：住客必须在接待员面前签署与旅行支票上签名一致样式的签名；对于面值总额大于100（包括100）的旅行支票，必须致电到美国运通旅行支票授权中心取授权号，并将该授权号用铅笔写在旅行支票的右上角。备注： 1）、酒店的外币兑换汇率是由对应合作的银行每天传真至酒店以作更新； 2）、根据银行对于外币兑换（包括现金与旅行支票）的规定，凡是货币面有破损、涂写等损毁，否则银行将一律拒收该笔款项； 3）、对于兑换旅行支票的住客，必须复印其有效的证件照片页；必须核对清楚住客所签署的签名是否与旅行支票上原本的签名样式一致； 4）、未经许可，前厅部员工不得私自帮助客人到银行兑换外币，一经发现将追求其法律责任；5）、不得为非酒店住客兑换外币； 6）、所有的外币必须以投款的形式上缴给财务部。维多利酒店前厅部 2012-02-02

个人外币兑换业务管理办法

泰安市商业银行个人外币兑换业务管理办法第一章总则 (2) 第二章经常项目个人外币兑换管理 (3) 第三章资本项目个人外币兑换管理 (5) 第四章个人外币现钞兑换管理 (5) 第五章个人结售汇管理信息系统 (6) 第六章附则 (8) 内外部规章制度索引 (9)

第一章总则第一条为规范我行个人外币兑换业务操作管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关法规，特制定本办法，请全行办理个人外汇业务的营业网点严格遵照执行。第二条本行获准办理个人外汇业务的各营业网点在办理外币兑换业务中，要严格执行国家外汇管理规定，认真审核个人客户真实身份证明和相关合法外汇资金来源证明材料。第三条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。目前年度总额分别为每人每年等值５万美元。个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。第四条个人年度总额内购汇和结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以凭相关证明材料委托他人办理。第五条个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。第六条各营业网点应按照本规定对个人外汇业务进行真实性审核，并通过个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统）处理个人结售汇业务（含外币兑换业务），真实、准确、完整地录入相关信息。

第二章经常项目个人外币兑换管理第七条个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支。第八条个人经常项目项下经营性外汇收支需开立外汇结算账户，其收结汇、售付汇按照《个人外汇存款业务管理办法》相关规定管理。第九条境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：（一）捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定；（二）赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等；（三）遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书；（四）保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定；（五）专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同；（六）法律、会计咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合同；（七）职工报酬：雇佣合同及收入证明；（八）境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明；（九）其它：相关证明及支付凭证。

酒店外币兑换工作流程

酒店外币兑换工作流程 1、兑换周转金出入库程序根据宾馆与银行签订代兑换外币业务协议内容规定。银行地区分行向宾馆提供一定数量的兑换周转金，由兑换领班专人管理，单设保险柜，并建立严格出入库手续，确保外币兑换工作的顺利进行。外币兑换周转金通常每天入库一次，出库二次。每笔金额出入库都要做到签字手续齐全，准确无误。 2、兑换前准备工作程序 1)收银员每天早上要按时收听并录音中国银行公布的外汇牌价，及时更改当天的外汇牌价表。 2)领用当天所使用的兑换水单，检查是否连号，是否有短号现象，并办理领用手续。 3)领用并配备大小面值的兑换周转金，办理出库手续。 3、外币兑换及承付现金程序 1)问候：先生/小姐/女士，您好!请问您换钱吗? 2)当客人兑换时，首先请客人出示护照或其他证件，方可填写水单。 3)经办人接到客人填好的水单时，应注意检查客人的国籍、姓名、护照号码、房间号码、兑换外币金额等内容是否填写齐全，判断识别真假外币，凡是旅行支票，都要检查支票及水单签字与支票背书是否一致。检查后，由经办人根据中国银行卖价或现钞价，核算成外汇人民币转交复核员，经复核员再次审核无误后，即可承付现金交经办人。经办人接现金后，复核承付现金是否正确，无误后连同水单一起呈交客人。 4)问候：先生/小姐/女士，请您查收，欢迎您下次再来。 4、外币兑换营业日报表的编制程序当一笔兑换业务完毕时，由复核员将水单号码，兑换外币种类及金额分别填写在兑换营业日报上，编表要求是： 1)按照水单顺序号码一一填写; 2)外币现金、支票分别填写; 3)每笔现金、支票金额分别以现钞价或卖价等于兑换外汇人民币金额。

5、兑换员下班前，外币及周转金交接程序： 1)外币交接程序：兑换营业日报表编制完毕后，兑换员应将外币日报表包捆好装入现金袋内封好，并在口袋封口处签上自己的名字，放在指定保险箱内，待第二天领班查处、清点、汇总。 2)兑换周转金的交接程序：当A班下班后将兑换周转金余额清点好转交给B班兑换员，并办理交接签字手续。当B班工作结束时，将兑换周转金余额清点好装入现金袋内，袋内现金应与现金袋上记录及兑换营业日报表周转金余额一致，与外币现金袋一同放到指定保险箱内。

SAP外币业务处理要点

1.1外币业务处理 1.1.1外币业务配置 1.1.1.1定义评估方法： Valuation Procedure（评估过程）的内容： 1. Lowest value principle:最低价值原则。在评估的时候，如果因汇率变动导致收益，则评估不产生记录；如果因汇率变动导致的损失，则评估产生记录。宁可低估，不可高估，类似会计准则中的“谨慎性原则”。 2. Strict Lowest value principle: 和1基本一致。 3. Always valuate: 一般评估。此种情况下评估，不论汇率变动导致收益还是损益，都会生成凭证。和K/3的调汇原理一致。

4. Revalue only: 评估只算收益，不算损失。此方法与第1种方法正好相反，评估时，只记因汇率变动导致的收益，不计损失。 5. Reset: 反评估。把评估的结果返回到评估之前的状态，即Old Differences的状态。 6. Document Type :凭证类型。评估时产生凭证的类型。评估时需要读取汇率变化类型的来源。 7. Debt bal exch rate type: 科目余额在借方时所用汇率变化类型 8. Creditbalexch rate tyep: 科目余额在贷方时所用汇率变化类型系统根据7/8的定义，从currency exchange rate中取的评估汇率（调整汇率），然后计算此科目评估汇率×外币余额与本位币余额之间的差异，再根据V区中的设置判断是否需要评估生成凭证。 1.1.1.2定义评估范围： 1.1.1.3定义评估的自动记账科目 1、KDB：是配置需要进行外币评估的一般总账科目，如存在外币余额的银行存款。 6603040000财务费用-汇兑损益-净损失 6603030000财务费用-汇兑损益-净收益汇率差额代码需要在总账科目中进行维护，由于这里是空值，总账科目默认情况下是空值，因此不需要进一步维护。重估后产生会计凭证：

酒店外币兑换业务操作程序

外币兑换工作程序

外币兑换工作程序一、标准：１、只对住店客人提供外币兑换业务。２、只接受本代兑点可接受种类的外币。３、唱收唱付，当面点清。４、兑换旅行支票，应请兑换人当面复签，复签与初签应一致。５、现钞用现钞价，支票用买价。支票还应扣千分之七点五，最少扣0.50元贴息。二、步骤：（一）现金兑换１、主动问候客人，了解客人需求。２、唱收外币，清点复核，并向客人重复一遍。３、检查外币真伪（所有损坏的外币不能接受，发现伪钞要没收，上报）。４、正确填制水单（水单银行提供） *日期 *房号 *外币种类及金额 *牌价(兑换率) *人民币金额(应兑换给客人的金额) *兑换员签名 *证件名称 *号码５、请客人在水单上签名；填写房号和护照号码。６、按照水单上的人民币金额取出相应数。７、唱收客人应得的人民币，同时把水单的客人收执联交给客人留存，并请客人当面复核。８、向客人道谢。９、将办理完毕的水单和支票存放在指定的地方。（二）支票兑换１、礼貌问候客人，了解客人需求。２、检查一下客人兑换的支票是否是本兑换点可受理的支票，是否有挂失和区域限制。３、请客人当面在支票上的指定位置上复签。（如果：客人事先已签好的支票，请客人当面在支票的背面再签一次）４、检查客人的签名是否与原签名一致。（如果支票有疑问签字不对或支票受损，应向上级汇报，经批准可拒绝办理）

５、唱收支票，并向客人重复一遍支票的种类和金额。６、正确填制水单。 *日期 *支票种类及金额 *支票牌价 *应兑换的人民币金额 *兑换员签名 *扣贴息金额(按规定扣0.75％） *实际兑换成的金额７、请客人在水单上签名，房号及护照号码。８、按水单上的实际兑换得的人民币金额取出钱数。９、唱收客人应得的人民币，同时把水单给客人收执联交给客人留存，并请客人当面复核。１０、向客人道谢。１１、将办理完毕的水单和支票存放在指定的地方。（三）填制《外币兑换日报表》１、将本班次所填制的兑换水单按号码顺序逐笔记录到《外币兑换日报表》上。２、按外币种类分别计算出的合计数，计算出所折算的人民币总数，与外币面值和水单合计数相核对，看是否准确无误。３、平衡所收种类外币及备用金。（所兑换的人民币＋剩下的备用金＝原备用金总数）４、将《外币兑换日报表》和水单留底联交至夜审审核存档。四、其它工作：１、每天定时填写“特种转帐收入传票”（银行提供）随同兑换的水单，外币一并送到所属银行，取回外币兑换款以补足备用金。２、做好班次交接工作。