Payments and Corporate Treasury
金融术语
inflation 通货膨胀 deflation 通货紧缩 tighter credit 紧缩信贷 monetary policy 货币政策 foreign exchange 外汇 spot transaction 即期交易 forward transaction 远期交易option forward transaction 择期交易 swap transaction 调期交易 quote 报价 settlment and delivery 交割Treasury bond 财政部公债 current-account 经常项目 pickup in rice 物价上涨 Federal Reserve 美联储 buying rate 买入价 selling rate 卖出价 spread 差幅 contract 合同 at par 平价 premium 升水 discount 贴水 direct quoation method 直接报价法indirect quoation method 间接报价法 dividend 股息 domestic currency 本币 floating rate 浮动利率 parent company 母公司 credit swap 互惠贷款 venture capital 风险资本 book value 帐面价值 physical capital 实际资本 IPO(initial public offering) 新股首发；首次公开发行 job machine 就业市场 welfare capitalism 福利资本主义collective market cap 市场资本总值glolbal corporation 跨国公司transnational status 跨国优势transfer price 转让价格consolidation 兼并 leverage 杠杆 financial turmoil/meltdown 金融危机 file for bankruptcy 申请破产bailout 救助 take over 收购 buy out 购买(某人的)产权或全部货物go under 破产 take a nosedive （股市）大跌tumble 下跌 falter 摇摇欲坠 on the hook 被套住 shore up confidence 提振市场信心stave off 挡开, 避开, liquidate assets 资产清算 at fire sale prices 超低价 sell-off 证券的跌价 reserve 储备 note 票据 discount贴现 circulate流通 central bank 中央银行 the Federal Reserve System联邦储备系统 credit union 信用合作社 paper currency 纸币 credit creation 信用创造 branch banking 银行分行制 unit banking 单一银行制 out of circulation 退出流通 capital stock股本 at par以票面价值计 electronic banking电子银行
财务术语中英对照
一、会计与会计理论 二、会计accounting 三、决策人Decision Maker 四、投资人Investor 五、股东Shareholder 六、债权人Creditor 七、财务会计Financial Accounting 八、管理会计Management Accounting 九、成本会计Cost Accounting 十、私业会计Private Accounting 十一、公众会计Public Accounting 十二、注册会计师CPA Certified Public Accountant 十三、国际会计准则委员会IASC 十四、美国注册会计师协会AICPA 十五、财务会计准则委员会FASB 十六、管理会计协会IMA 十七、美国会计学会AAA 十八、税务稽核署IRS 十九、独资企业Proprietorship 二十、合伙人企业Partnership 二十一、公司Corporation 二十二、会计目标Accounting Objectives 二十三、会计假设Accounting Assumptions 二十四、会计要素Accounting Elements 二十五、会计原则Accounting Principles 二十六、会计实务过程Accounting Procedures 二十七、财务报表Financial Statements 二十八、财务分析Financial Analysis 二十九、会计主体假设Separate-entity Assumption 三十、货币计量假设Unit-of-measure Assumption 三十一、持续经营假设Continuity(Going-concern) Assumption 三十二、会计分期假设Time-period Assumption 三十三、资产Asset 三十四、负债Liability 三十五、业主权益Owner's Equity 三十六、收入Revenue 三十七、费用Expense 三十八、收益Income 三十九、亏损Loss 四十、历史成本原则Cost Principle 四十一、收入实现原则Revenue Principle 四十二、配比原则Matching Principle 四十三、全面披露原则Full-disclosure (Reporting) Principle 四十四、客观性原则Objective Principle 四十五、一致性原则Consistent Principle
外企有哪些财务岗位,岗位职责是什么
外企有哪些财务岗位，岗位职责是什么 一、欧美跨国公司财务职能的差异外企有很多种，欧洲公司、北美公司、日韩公司等，它们的组织结构、管理模式、企业文化都不同，所以对财务部门的职能分工也不同。越大的集团（例如排名在世界100强内）越有其独特的组织架构和岗位头衔，在其他企业不能通用。比较纯粹和狭义的“外企”可称为跨国公司，英文简称MNC（Multinational Company），这个词在外企的英文招聘启事里常见，比如要求求职者有MNC的工作经验。广义的外企还包括：该公司只是股本中有外资注入，或者外方公司拥有控股权，不代表外方参与运营管理决策，这类外企如果外方聘用的是中方本土管理团队，并授权由该团队自行制定组织结构，那要看该管理团队是不是按MNC的运营体系来设计组织架构，以及CFO构建财务职能的思路，所以本文所述的财务岗位不能涵盖广义外企，加上我对日韩企业的财务组织分工了解不深，因此只就狭义的外企（即MNC）中的欧美公司的财务职位做科普性的介绍。相比广义的外企，这些MNC的外方为加强控制和运营中的专业对口监督与指导，通常主导构建子公司的职能分工体系，所以财务部门职能分工是具有共性的，会体现与母公司类似的组织架构。在MNC里，欧洲公司与美国公司的财务职能线和英文头衔有少许差异。1. 欧洲公司
（代表国家是德、法、瑞士）的财务职能欧洲MNC的下属子公司里，财务部门的日常工作通常分两条线：会计核算（Accounting）与财务控制（Controlling）。可以大致理解为，前者是财务会计，负责日常会计交易处理、结账、出具财务报告和管理报告、税务申报和缴纳、出纳、资金结算与银行关系；后者是管理会计，负责预算、预测、财务分析、决策支持。如果应聘欧洲MNC子公司的岗位，从岗位头衔上大概就能看出属于哪个组，带Accounting字眼的属会计组，带Controlling字眼的属控制组，两者都有初级、高级、主管、经理等不同级别。会计核算与财务控制的人数比例平均是6:4，但有的行业后者人数会多于前者，比如某快速消费品MNC在中国区所有子公司的财务人员中，Accounting与Controlling的人数比例是1:2，而在国内，很多中资企业会计核算人员占80%以上。此外，中资企业在财务岗位分工上通常不强调职能定位，而是从报表出发，按科目或者是会计要素分工设岗，比如成本会计既要做成本核算，又要做成本分析。资产会计既要做固定资产相关的会计分录、维护资产台账和盘点，又要做资本性支出的分析。从这类中资企业转到外企工作，首先要转换的思维就是按职能定位分工：做账的不管分析，分析的不管做账。 2.美国公司的财务职能美国MNC里财务岗的分工中没有财务控制的头衔，而是称作 FP&A（Financial Planning Analyst，财务计划与分析）。
学乐Scholastic Treasury of 100 Storybook
学乐Scholastic Treasury of 100 Story book原声绘本动画英文字幕MP4 儿童经典ytcfs 级别: 红苹果 发帖 254 we券 3 贡献 经验 408 人气 574 ?关注T a ?发消息只看楼主更多操作楼主发表于: 2012-09-04 21:29 下载地址： S01 Good Night, Gorilla.mp4 S02 The Napping House.mp4 S03 Happy Birthday, Moon.mp4 S04 The Rainbabies.mp4 S05 Zin! Zin! Zin! A Violin.mp4 S06 Elizabeti’s Doll.mp4 S07 Corduroy.mp4 S08 The Happy Lion.mp4 S09 Mike Mulligan and His S team Shovel.mp4 S10 I Love You Like Crazy Cakes.mp4 S11 Smile for Auntie.mp4 S12 The Happy O w ls.mp4 S13 Goose.mp4 S14 There Was an Old Lady Who Swallow ed a Fly.mp4 S15 Frog Went A-Courtin.mp4 S16 This Land is Your Land.mp4 S17 Over in the Meadow.mp4 S18 Giraffes Can t Dance.mp4 S19 The Chinese Violin.mp4 S20 Dem Bones.mp4 S21 Changes, Changes.mp4 S22 The Wheels on the Bus.mp4 S23 Joseph Had a Little Overcoat.mp4 S24 Musical Max.mp4 S25 Bugs! Bugs! Bugs!.mp4 S26 All the Colors of the E arth.mp4 S27 Keeping House.mp4 S28 Hush Little Baby.mp4 S29 Giggle, Giggle, Quack.mp4 S30 Duck for P resident.mp4 S31 Dooby Dooby Moo.mp4 S32 Diary of a Worm.mp4 S33 Diary of a Fly.mp4 S34 Is Your Mama a Llama.mp4 S35 E ach P each P ear P lum.mp4 S36 Noisy Nora.mp4 S37 The Little Red Hen.mp4
第七章 货币市场(
Chapter 7 The Money Markets 7.1 Multiple Choice 1) Activity in money markets increased significantly in the late 1970s and early 1980s because of A) rising short-term interest rates. B) regulations that limited what banks could pay for deposits. C) both A and B. D) neither (a) nor (b). 2) Money market securities have all the following characteristics except they are not A) short term. B) money. C) low risk. D) very liquid. 3) Money market instruments A) are usually sold in large denominations. B) have low default risk. C) mature in one year or less. D) are characterized by all of the above. E) are characterized by only A and B of the above. 4) The banking industry A) should have an efficiency advantage in gathering information that would eliminate the need for the money markets. B) exists primarily to mediate the asymmetric information problem between saver-lenders and borrower-spenders. C) is subject to more regulations and governmental costs than are the money markets. D) all of the above are true. E) only A and B of the above are true. 5) In situations where asymmetric information problems are not severe, A) the money markets have a distinct cost advantage over banks in providing short-term funds. B) the money markets have a distinct cost advantage over banks in providing long-term funds. C) banks have a distinct cost advantage over the money markets in providing short-term funds. D) the money markets cannot allocate short-term funds as efficiently as banks can. 6) Brokerage firms that offered money market security accounts in the 1970s had a cost advantage over banks in attracting funds because the brokerage firms A) were not subject to deposit reserve requirements. B) were not subject to the deposit interest rate ceilings. C) were not limited in how much they could borrow from depositors. D) had the advantage of all the above. E) had the advantage of only A and B of the above.
财务术语中英对照
一、会计与会计理论 会计accounting 决策人Decision Maker 投资人Investor 股东Shareholder 债权人Creditor 财务会计Financial Accounting 管理会计Management Accounting 成本会计Cost Accounting 私业会计Private Accounting 公众会计Public Accounting 注册会计师CPA Certified Public Accountant 国际会计准则委员会IASC 美国注册会计师协会AICPA 财务会计准则委员会FASB 管理会计协会IMA 美国会计学会AAA 税务稽核署IRS 独资企业Proprietorship 合伙人企业Partnership 公司Corporation 会计目标Accounting Objectives 会计假设Accounting Assumptions 会计要素Accounting Elements 会计原则Accounting Principles 会计实务过程Accounting Procedures 财务报表Financial Statements 财务分析Financial Analysis 会计主体假设Separate-entity Assumption 货币计量假设Unit-of-measure Assumption 持续经营假设Continuity(Going-concern) Assumption 会计分期假设Time-period Assumption 资产Asset 负债Liability 业主权益Owner's Equity 收入Revenue 费用Expense 收益Income 亏损Loss 历史成本原则Cost Principle 收入实现原则Revenue Principle 配比原则Matching Principle 全面披露原则Full-disclosure (Reporting) Principle 客观性原则Objective Principle 一致性原则Consistent Principle 可比性原则Comparability Principle 重大性原则Materiality Principle 稳健性原则Conservatism Principle 权责发生制Accrual Basis 现金收付制Cash Basis 财务报告Financial Report 流动资产Current assets 流动负债Current Liabilities 长期负债Long-term Liabilities 投入资本Contributed Capital 留存收益Retained Earning 二、会计循环 会计循环Accounting Procedure/Cycle 会计信息系统Accounting information System 帐户Ledger 会计科目Account 会计分录Journal entry 原始凭证Source Document 日记帐Journal 总分类帐General Ledger 明细分类帐Subsidiary Ledger 试算平衡Trial Balance 现金收款日记帐Cash receipt journal 现金付款日记帐Cash disbursements journal 销售日记帐Sales Journal 购货日记帐Purchase Journal 普通日记帐General Journal 工作底稿Worksheet 调整分录Adjusting entries 结帐Closing entries 三、现金与应收帐款 现金Cash 银行存款Cash in bank 库存现金Cash in hand 流动资产Current assets 偿债基金Sinking fund 定额备用金Imprest petty cash 支票Check(cheque) 银行对帐单Bank statement 银行存款调节表Bank reconciliation statement 在途存款Outstanding deposit 在途支票Outstanding check 应付凭单V ouchers payable 应收帐款Account receivable 应收票据Note receivable 起运点交货价F.O.B shipping point 目的地交货价F.O.B destination point 商业折扣Trade discount 现金折扣Cash discount 销售退回及折让Sales return and allowance 坏帐费用Bad debt expense 备抵法Allowance method 备抵坏帐Bad debt allowance 损益表法Income statement approach 资产负债表法Balance sheet approach
司库(treasury)和现金池管理(cash pool),净额清算管理(ting)
司库（Treasury）和现金池管理（Cash Pool）,净额清算管理（Netting） 一、司库（Treasury） 司库（Treasury）本意是指收藏财富的地方或建筑物；特别是指用来保存公共收入，以应付政府支出所需的地方。所以，也指存放和支付汇集资金的地方，如金库和国库。司库管理本是一个财政概念，但在大型企业集团内这一概念得到了引用和深化，成为资金管理中的核心内容。以GE公司为例，GE司库就是为全球各地的成员单位提供融资、现金管理、外汇交易等全方位的资金服务功能。GE为自己的司库制定了六大铁律： 坚定不移地推行集中司库结构、将所有资产用利率和货币匹配、集中管理外汇风险、现金只属于GE公司、根据货币来管理现金而非根据业务经营单元（产品线）来管理现金、司库不是GE的利润中心等，这实际上已成为现代司库管理的圭皋，成为大家了解和推行司库管理时普遍遵守的基本原则。当然，由于全球各国金融和政策环境的不同以及各大集团管理目标的差异，司库管理也呈现出了各不相同的特点，其中许多新的管理手段和方法也层出不穷，使得司库管理也在实践中得到了迅速成长。从司库管理的现状来看，现金池管理（Cash Pool）和净额清算管理（Netting）已发展成为两个重要的管理手段。 二、现金xx管理（Cash Pool） 一、资金xx 把资金汇集到一起，形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间，通常用在集资投资、房地产或是保险领域。 保险公司有一个庞大的资金池，赔付的资金流出和新保单的资金使之保持平衡。 银行也有一个庞大的资金池，贷款和存款的流入流出使这个资金池基本保持稳定。 基金也是一个资金池，申购和赎回的资金流入流出使基金可以用于投资的资金处于一个相对稳定的状态。
财务术语中英对照
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存款保障计划条例草案-FinancialServicesandtheTreasuryBureau
新聞公布 立法會：《存款保障計劃條例草案》二讀辯論 二○○四年五月五日（星期三） 以下為財經事務及庫務局局長馬時亨（五月五日）在立法會會議上恢復《存款保障計劃條例草案》二讀辯論的致辭全文（只有中文）： 主席女士： 我感謝剛才數位議員的發言。早在1991年國際商業信貸銀行倒閉事件，以及因此而接連發生的銀行擠提後，政府在1992年曾探討存款保障的可行性。當時設立存款保障計劃的建議遭否決，主要是因為成本及道德風險方面的顧慮。及至亞洲金融風暴在1997年發生，金管局委任顧問公司全面檢討香港的銀行體系及其發展，有關的顧問研究報告在1998年發表，其中一項建議是再研究在香港成立一個存款保障制度，以鞏固銀行體系的穩定，提高存戶的信心。成立存款保障計劃已經是一項國際趨勢。加拿大和英國已在60年代和70年代設立存款保障計劃，而美國的存款保險公司更早在1934年成立。另外，很多亞洲區內的經濟體系亦設有存款保障計劃，例如日本、南韓、台灣、菲律賓等，而星加坡亦已展開有關的研究工作。 亞洲金融風暴凸顯了外來衝擊和市場傳言對個別銀行以至整個銀行體系可能造成的動盪，再加上銀行業日趨激烈的競爭以及國際發展的趨勢，使存戶保障成為一個重要的課題。因此，金管局在2000年正式委任顧問公司，對加強香港存款保障進行研究，並在2000年10月和2002年3月就研究結果和建議方案分別進行兩次廣泛的公眾諮詢。諮詢的結果顯示，在本港推行存款保障計劃的建議得到公眾普遍支持。立法會亦在2000年12月通過動議支持政府成立存款保障計劃。 參考過研究報告的結果、公眾人士和專業團體的意見及外國實行存款保障計劃的經驗，政府在去年4月向立法會提交《存款保障計劃條例草案》，建議在香港成立存款保障計劃，以下簡稱為「存保計劃」，以加強香港的存款保障和促進金融體系的穩定。 條例草案的目的是設立一個有效的存保計劃，當銀行體系受到一些衝擊，引致市民對銀行失去信心的時候，市民能夠清楚知道，他們在銀行的存款是受到一定的保障，當遇有銀行倒閉時，他們可以在很短的時間內得到補償，因此無須恐慌，亦無須到銀行擠提，這對銀行體系的穩定性有莫大的幫助。現時香港市民是沒有這方面的存款保障。根據《公司條例》，在銀行的清盤過程中，雖然合資格存戶有權優先收取最高10萬元的款額，但銀行資產價值在清盤後未必足夠償付所有合資格存戶的10萬元優先債權，而且清盤過程繁複，在沒有任何特別
财务术语中英文大全
财务术语中英文大全 1会计与会计理论 会计 accounting 决策人 Decision Maker 投资人 Investor 股东 Shareholder 债权人 Creditor 财务会计 Financial Accounting 管理会计 Management Accounting 成本会计 Cost Accounting 私业会计 Private Accounting 公众会计 Public Accounting 注册会计师 CPA Certified Public Accountant 国际会计准则委员会 IASC 美国注册会计师协会 AICPA 财务会计准则委员会 FASB 管理会计协会 IMA 美国会计学会 AAA 税务稽核署 IRS 独资企业 Proprietorship 合伙人企业 Partnership 公司 Corporation 会计目标 Accounting Objectives 会计假设 Accounting Assumptions 会计要素 Accounting Elements 会计原则 Accounting Principles 会计实务过程 Accounting Procedures
财务报表 Financial Statements 财务分析Financial Analysis 会计主体假设 Separate-entity Assumption 货币计量假设 Unit-of-measure Assumption 持续经营假设 Continuity(Going-concern) Assumption 会计分期假设 Time-period Assumption 资产 Asset 负债 Liability 业主权益 Owner's Equity 收入 Revenue 费用 Expense 收益 Income 亏损 Loss 历史成本原则 Cost Principle 收入实现原则 Revenue Principle 配比原则 Matching Principle 全面披露原则 Full-disclosure (Reporting) Principle 客观性原则 Objective Principle 一致性原则 Consistent Principle 可比性原则 Comparability Principle 重大性原则 Materiality Principle 稳健性原则 Conservatism Principle 权责发生制 Accrual Basis 现金收付制 Cash Basis 财务报告 Financial Report 流动资产 Current assets 流动负债 Current Liabilities 长期负债 Long-term Liabilities 投入资本 Contributed Capital
机器学习_Treasury Deposits with Federal Reserve Banks(财政部与联邦储备银行存款数据)
Treasury Deposits with Federal Reserve Banks(财政部与联邦储备银行存款数据) 数据摘要： DescriptionTitle: Treasury Deposits with Federal Reserve Banks Series ID: TREASURY Source: Board of Governors of the Federal Reserve System Release: H.4.1 Factors Affecting Reserve Balances (data not included in press release) (Not a Press Release) Seasonal Adjustment: Not Seasonally Adjusted Frequency: Monthly Units: Billions of Dollars Date Range: 1986-01-01 to 2010-02-01 Last Updated: 2010-03-05 10:46 AM CST 中文关键词： 联邦储备银行,财政部,中央银行,美国财务数据,金融, 英文关键词： Federal Reserve Banks,Treasury,Central Banks,U.S. Financial Data,Finance,
数据格式： TEXT 数据用途： this data is used for statistic the Treasury Deposits with Federal Reserve Banks 数据详细介绍： Treasury Deposits with Federal Reserve Banks Abstract: DescriptionTitle: Treasury Deposits with Federal Reserve Banks Series ID: TREASURY Source: Board of Governors of the Federal Reserve System Release: H.4.1 Factors Affecting Reserve Balances (data not included in press release) (Not a Press Release) Seasonal Adjustment: Not Seasonally Adjusted Frequency: Monthly Units: Billions of Dollars Date Range: 1986-01-01 to 2010-02-01 Last Updated: 2010-03-05 10:46 AM CST Source: Federal Reserve Bank of St. Louis Data Set Information: CategoryFinance/Central Banks/US Federal Reserve/Economic/U.S. Financial Data/Reserves
金融市场与机构 (10)
Chapter 10 The Bond Market Multiple Choice Questions 1. Compared to money market securities, capital market securities have (a) more liquidity. (b) longer maturities. (c) lower yields. (d) less risk. Answer: B 2. (I) Securities that have an original maturity greater than one year are traded in capital markets. (II) The best known capital market securities are stocks and bonds. (a) (I) is true, (II) false. (b) (I) is false, (II) true. (c) Both are true. (d) Both are false. Answer: C 3. (I) Securities that have an original maturity greater than one year are traded in money markets. (II) The best known money market securities are stocks and bonds. (a) (I) is true, (II) false. (b) (I) is false, (II) true. (c) Both are true. (d) Both are false. Answer: D 4. (I) Firms and individuals use the capital markets for long-term investments. (II) The capital markets provide an alternative to investment in assets such as real estate and gold. (a) (I) is true, (II) false. (b) (I) is false, (II) true. (c) Both are true. (d) Both are false. Answer: C
金融术语中英文对照
附： 经济金融术语汉英对照表（表一） A 安全网safety net 按可比口径on comparable basis 按轻重缓急to prioritize 暗补implicit subsidy 暗亏hidden loss B 颁发营业执照to license;to grant a licence to 办理存款业务to take deposits 保护农民的生产积极性to protect farmers'incentive to produce 备付金（超额准备金）excess reserves 本外币并账consolidation of domestic and foreign currencyaccounts 本外币对冲操作sterilization operation 本位利益localized interest;departmentalism 奔小康to strive to prosper;to strive to become well-to-do 避税（请见“逃税”）tax avoidance 币种搭配不当currency mismatch 币种构成currency composition 变相社会集资disguised irregular（or illegal）fund raising 表外科目（业务）off-balance-sheet items（operation） 薄弱环节weaknesses;loopholes 不变成本fixed cost 不变价at constant price;in real terms 不动产real estate 不良贷款（资产）problem loans；non-performing loans（assets）C 财务公司finance companies 财政赤字fiscal deficit 财政挤银行fiscal pressure on the central bank（over monetary policy） 财政政策与货币政策的配合coordination of fiscal and monetary policies 采取循序渐进的方法in a phased and sequenced manner 操作弹性operational flexibility 操纵汇率to manipulate exchange rate 产品构成product composition;product mix 产品积压stock pile;excessive inventory 产销率current period inventory;（即期库存，不含前期 库存）sales/output ratio 产销衔接marketability 产业政策industrial policy
金融术语英汉对照
金融术语英汉对照 通汇合约 Agency Agreement 通汇银行 Correspondent Bank 商业汇票 Commercial Bill of Exchange 银行支票 Banker’s Check 国外汇票 Foreign Bill of Exchange 关键货币 Key Currency 汇率 Exchange Rate 直接标价法 Direct Quotation 间接标价法 Indirect Quotation 汇价点 Point 买入汇率 Buying Rate 卖出汇率 Selling Rate 中间汇率 Medial Rate 现钞汇率 Bank Note Rate 即期汇率 Spot Rate 远期汇率 Forward Rate 基本汇率 Basic Rate 套算汇率 Cross Rate 固定汇率 Fixed Rate
浮动汇率 Floating Rate 可调整的钉住 Adjustable Peg 单一汇率 Single Rate 复汇率 Multiple Rate 贸易汇率 Commercial Rate 金融汇率 Financial Rate 交叉汇率 Cross Rate 远期差额 Forward Margin 升水 Premium 贴水 Discount 平价 At Par 固定汇率制度 Fixed Exchange Rate System 金本位 Gold Standard 纸币 Paper Money 贴现率 Discount Rate 浮动汇率制度 Floating Exchange Rate System 自由浮动汇率 Freely Floating Exchange Rate 管理浮动汇率 Managed Floating Exchange Rate 单独浮动汇率 Single Floating Exchange Rate 联合浮动汇率 Joint Floating Exchange Rate 钉住汇率制 Pegged Exchange Rate 区域性货币一体化 Regional Monetary Integration