基金销售话术技巧

基金销售话术技巧
基金销售话术技巧

基金销售话术

(一)无投资经验的客户

1.基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的,没什么意思,我还不如存银行呢!

答:基金根据投资标的不同可以分为:偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等,您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金,如果你比较讨厌风险,那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。

我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要存太多的钱在银行,定期存款的流动性差,活期存款的收益低,而且还要承受因通货膨胀引起的货币贬值。另外,我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场波动,从而取得长期的稳定的复利回报。

2.证券市场是个赌场,都是在消耗社会财富,我不参与。

答:是的,我国的证券市场还属于一个新兴的市场,许多方面还不健全,还在不断发展完善中。但证券市场不是赌场,不能以赌徒的心态来操作。证券市场是发达市场经济里不可或缺的一部分,是经济的晴雨表。如果您长期看好中国经济的发展,就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范,越发展越好。总体来说,证券市场以及基金管理越来越规范,您的投资越来越能够得到恰当的回报了。3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益,我不想把钱交给他们。

答:是这样的,投资不是基金经理一个人的决定,是由整个投研团队的支撑。基金公司有着严格的投资流程,有着严密、严谨的流程控制,将从制度上、流程上予以完善。其次,您的钱也不是在基金公司,是在托管行,这点您可以放心。还有,为了防范老鼠仓和损害基民的行为,现在监管层也要求利益捆绑,要求基金经理购买旗下基金,所以您的问题是不用担心的。

基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的,现在证监会对基金经理的管理越来越严格了,包括自己不能买股票,直系亲属买卖股票还需要申报。应该说,现在买基金应该比以前更放心了

4.你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金,我到底买什么好啊?

答:这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品,而且银行理财产品和基金是有区别的,理财产品门槛比较高,至少要50000元,一般有固定期限,购买后不可以赎回;而基金起点低,最低100元即可,申购期的基金还可以随时买卖。没有最好的产品,只有最适合于您的产品。我们会根据您的需求向您推荐合适的产品。

5.我的钱不多,也买不了多少的。

答:所谓你不理财,财不理你,并非要大资金才需要打理,资金量不多更是需要理财的。比方您每个月固定投资购买部分基金产品(参与基金定投),相当于您每个月为自己投入一部分资金,长期积累加上一定的稳定收益,将会是一笔不小的财富。

在投资上,习惯比投资收益本身还要重要,前期通过少量的投资积累一些经验,这样等您未来有了很多钱之后,您就更能做好自己的理财规划了。

6.我不懂证券投资的,我也不想做我不懂的东西

答:正是因为每个人术业有专攻,所以我们才更需要把自己不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理,比如理财。基金就是由专家帮您理财的一种方式。

基金具有集合理财、专业管理的特点。基金由基金管理人进行投资管理和运作,运用大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析,使得像您一样没有时间研究投资的投资者享受到专业化的投资管理服务。在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。

我们的生活离不开钱,只要跟钱打交道,我们就需要理财。您现在不懂投资没有关系,但是您需要做一些基金投资来积累您的理财经验。

8.你卖给我基金,是为了多拿提成吧?

答:并不是您想象的那样,我们最多考虑的还是客户的利益,希望能给您带来一份好的理财产品给您实现一个良好稳定的收益。

我觉得现在市场很低迷正是抓住机会的好时机,如果您认可,可以关注。我去年一年都没有卖基金(我去年都一直不推荐股票等),因为我觉得现在投资您更可能赚钱,所以才向您推荐。

8.买基金是不是应该买净值低的?

答:只要基金成长性好,净值高低没什么区别。不同基金,就像不同的股票一样,不能仅凭价格来决定买卖,永远都不能买价格最低的股票。

为什么基金的价格会有差异?

由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定,影响基金净值高低的因素主要有三个:一是基金运作时间的长短,二是基金的投资运作水平,即基金净值的增长率,三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。

净值高低不是选择基金的标准,净值只决定你买到多少份额,只要挑到一只有发展前途的就可以,净值不能代表什么,对投资没有太多的参考价值。

(二)有一定投资经验的客户

1.我买基金赔了好多钱,再也不买基金了。

答:您目前的心情我非常理解。但单从过去一年的行情来看,是难以客观反映证券市场长期走势的。如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的,可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的,这也充分体现了长期投资的优势。

您过去两年买基金有所损失,其实,如果您再早一些就开始投资基金的话,收益率还是不错的。我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。

2.等你们卖。。。。(王亚伟)的基金时告诉我买吧

答:基金的投资方向、投资策略和基金经理的投资风格都会有不同之处,风险水平不同,预期收益也会不一样。选择基金主要是挑选合适您的个人投资风格和资产配置的基金,不存在最好的基金,只有最合适的基金。

过去做得好的基金未来未必做得好。而且市场时机每天都在变化,错过的盈利机会可能比他能够给我们带来的盈利要多出很多的。

3.你们推荐的基金业绩怎么样呢,能不能帮我选到像华夏大盘这样的牛基呀?答:我们公司有专门的基金研究人员从基金管理公司的过往成绩、基金投资团队、基金经理等各方面因素着手对基金产品进行分析,再结合风险因素,努力挑选出中长期内能够保持持续、稳健增长的基金产品,推荐给投资者。并且我们的客户经理还要再根据您的实际情况匹配相应的基金产品。挑选基金并不是只看基金业绩的,还要看基金产品的特性与您是否匹配,是否适合您,只要是适合的就是好的。

4.现在好的基金经理都做私募去了,我也不想再买公募基金,准备买私募基金了。答:您对目前的基金市场非常了解,关注度也很高,看得出来是一位比较成熟的投资者。但是,我们不能神话基金经理。过往业绩好的基金经理很大程度上是依靠公募基金的平台,依靠强大的投研团队支持才取得成绩的,离开了这个团队成绩不一定就好,而且其它接替上来的基金经理依靠投研团队支持业绩不一定就不好。此外,现在的私募投资门槛都比较高,一般都需要100万元以上,您完全可以将这100万用来分散投资几只公募基金,通过投资组合的方式来降低投资风险,并且争取获得超越私募的收益。选几只产品的风险肯定是小于单选一只产品的风险的,鸡蛋不要放在一个篮子里的道理相信大家都懂。而且,私募产品一般都有固定的开放日,流动性比公募产品要差很多。如果你还是觉得想配置私募产品,我们也有代销公募基金发行的一对多产品,这些产品都是经过我们严格筛选的,你也可以考虑投资。

5.每次与您沟通都是劝我买基金,我想问问您到底什么时候该赎基金呢?

答:您这问题问得好,我们投资都是为了获得回报的,只有赎回基金,赚到钱了才算是真正获得了投资回报。我们的建议是投资者赎回基金满足以下五个条件中的任何一个即可,否则就不算是明智的选择。其一,投资者急需要用钱,基金资产可以方便地变现;其二,投资者已经获得了预期的回报,心满意足了,哪怕市场再涨投资者也不后悔;其三,买的基金净值下跌并超出了投资者的风险承受能力,投资者已经实在不能承受基金套牢之苦,再撑下去心理负担过重会产生不良后果;其四,基金管理人或者基金投资团队、投资环境等出现重大变故,可能会对产品业绩带来不良影响;其五,投资者找到了比该基金产品更好的投资途径。

(三)投资经验很丰富的客户

1.我只买股票,不买基金的。

答:看来您可是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。

但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势。在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。

所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。

2.基金经理选股还不如我,为何我要买他的基金,还给他交管理费啊?

答:××先生/女士,您的股票做得挺好,我们都知道,也挺佩服您的。的确,个人做股票投资要比基金运作灵活,如果把握的好,可能比基金收益更高。但是目前市场热点转换较快,选对股票的难度很大。所以从分散投资风险的角度考量,您也可以从投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。

我想您也认同,每天操作股票挺辛苦的。基金经理为了做好业绩要经常操劳,我们只需要付出区区很少的管理费,就能把炒作股票的重任交给他们,我们也可以抽出更多时间来打理我们自己擅长的事情啊。

3.我对市场不看好,只做短线投机,不想买基金长期套牢。

答:如果您能准确把握短线那是最好的,谁都希望这样做。但市场的波动往往是很难掌握的,如果做短线,有可能错过了几天行情就没了,也有可能判断错了波段而损失惨重。而长期持有正好就能分散各种风险,又能享受长期带来的平稳收益。

您应该有这样的经验,有时为了短线收益错过了一些大牛股或者错过大行情,做短线是很容易错过一些机会的。当您对未来一段时间市场会上涨有一定把握的时候,您应该拿出一部分资金来做中长线的,一段时期锁定部分仓位的纪律性很可能给您带来可观的收益。

4.今年市场波动会比较大,我只想等到波动的谷底再择机进去。

答:的确,从短期来看A股市场波动较大,问题是股神巴菲特也不能在最高点卖出最低点买入,选择到最谷底是很难的;但从长期来看,目前股票市场中的个股市盈率均处于较低水平,A股市场已极具投资价值。一般投资者遇到下跌反而会恐慌的,机构投资者在这方面会更有经验,把钱交给基金经理去打理,他们应该能更好地抓住市场波动的谷底而提升投资收益。

5.我现在只对有折价率的封闭式基金感兴趣,便宜20%多呢,不想申购开放式基金。

答:看得出来您在基金投资方面已经是资深人士了,对基金市场了解非常多。诚然,封闭式基金是有20%左右的折价率,给投资者的投资提供了一个安全边际。但是,封闭式基金不能自由申购赎回,只能在二级市场买卖,流动性较差,想要买到一定的量或者想要卖出一定的量都比较困难,而且20%左右的下跌安全边界也是有条件的,必须要持有到期,目前来看有20%折价率的封闭式基金一般都还有三至五年才到期。

基金销售话术汇总

1、我只做股票,不买基金的? 答:看来您可是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又劳力。 但基金就不同了,现在已经是机构博弈的时代了!基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者,在行情低迷的市场中,基金的损失要远远低于一般股民。在发达国家,投资基金是大众主要的理财方式。 所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。 2、我买的好多基金都深套着,别让我买了。 答:的确投资是会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已 处于底部区域,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。您在这个时候投资,风险应该说已经很小了,而且从长期来看,以“低位建仓”的原则进行分批建仓,可以摊低您前 期的投资成本。 3、我买基金赔了好多钱,再也不买基金了。 答:去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。您目前的心情是可以理解的。 但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。如果具体到某个月或某几天, 市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的,可 以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的,这也充分体现了长期 投资的优势。 您过去两年买基金有所损失,其实,如果您再早一些就开始投资基金的话,收益率还是不错的。我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。

银行营销话术整理

银行营销话术整理 理财条线: 营销话术: 1、主动营销 银行:您好! 客户:您好! 银行:根据您得资产情况,您已经达到了我行得贵宾客户级别,如果您成为我行金葵花客户,您可以享受以下全国招行贵宾待遇:免除排队烦恼;全国机场享受贵宾登机服务;贵宾专享热线400895555;还有享受金葵花尊享理财产品;全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费;每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次,每次200个球;资产50万得达标客户并能享受生日健康体检一次。 客户:那这个卡需要收费吗? 银行:只要您月日均达到50万元,我们得卡不收费,万一遇到急事资金转走了,您也只需要在以后得连续3个月内转回就行了,我们得卡就是连续3个月没达标才收取150元管理费。 客户:那好吧! 银行:这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数,您瞧您自己定个吧? 客户:……、、 银行:好得 2、客户:我想了解一下基金定投,您能帮我介绍一下吗? XX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好得情况下,发现基金定投这么好得投资方式。首先我简单跟您介绍一下,基金定投就就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定得期限将固定得金额投资于固定得基金产品。其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单得投资方式帮助自己理财,而且这种理财不需要您有什么专业得金融知识进行复杂得分析,也不需要您有大把得时间随时盯着,只要您有耐心,有

毅力,能够坚持,基金定投大概3——5年就能显示出她过人得理财收益能力。以西方发达国家以往得经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高得收益呢。 客户:您给我介绍得基金定投我需要考虑一下。 XX先生(小姐),我明白您得意思,对于您以前没有尝试过得投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实,基金定投只就是在我们国内出现时间不长但就是在其她发达国家已经出现很多年了,而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高得收益。其实很多投资越早开始得越能够赚到钱,就拿基金来说,最早开始基金投资得人都赚了很多,2006年开始投资基金得人,到2007都赚了很多钱,但就是2007年10月份之后再投资基金得人大多数都赔了,我想着您也应该深有体会吧,所以投资就是要讲求机会得。 3、客户:您向我推荐得基金定投我定投多少钱合适呢? XX先生(小姐),其实基金定投得好处就在这里,并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资100元、200元、500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就就是您吃顿饭,买件衣服得事。只要您在我们这里办理一下定投手续,以后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可以帮您做一个很好得投资,等到3、5年之后这些钱也就是一笔不小得财富呢。 4、客户:基金定投很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊? 当客户说这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊?就说明客户已经有些动摇了,这时我们应该怎么说呢? XX先生(小姐),其实这非常简单,您只要挑选好您想要投资得基金种类,其它手续我们理财经理都会很快帮您办好得,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们得网点,网点得理财经理都会给您提供帮助得。 5、客户:那我应该挑选什么样得基金呢?

基金销售话术

银河木星一号销售话术 银河木星一号营销对象主要有两个,一是营业部的存量客户群,其中的重点目标客户锁定在低资金周转率的存量客户上,二是在银行购买过或者准备购买基金的理财客户,针对以上潜在客户准备了两套话术和一些基本的针对客户质疑的应答话术。 其中()中的话为可选项,其余部分为话术内容,但并非所有话术内容都需依次运用,每段话术作为介绍集合理财(基金)的一种思路,仅供参考:话术一:(产品介绍类话术) ①开场白:您好!请问您是xx先生/女士吗?我是“银河证券科华北路营业部的客户经理(就是您现在做股票的营业部)。我姓X。 ②是这样的,我们银河现在推出了一个很好的集合理财产品,就是“银河木星一号”,从您的投资风格,我觉得这个产品的风险和收益程度比较适合您。 ③这是银河首次发售的FOF产品,就是专门投资基金的基金,因为我们觉得这次这个基金特别好,目前机会很好风险不大预期收益又比较高,所有我们特地打电话通知您,如果方便的话,我现在给您简单的介绍一下…… ④此次这个银河木星一号,管理人是银河基金研究中心,它是国内第一家也是目前排名第一的基金研究评价的权威机构,木星一号就是经过银河证券基金研究中心强大的研究平台和精心设计的基金筛选系统,对所有开放式和封闭式基金进行全面考察,从其中发掘业绩优良未来升值潜力最大的基金品种进行投资组合,简单的说就是最有实力的基金专家通过科学分析和计算为您配置基金中的优良品种。 ⑤银河证券一直秉承稳健的风格发行集合理财产品(基金公司发行的叫基金,证券公司发行的叫集合理财产品),过去发行的三只集合理财产品今年上半年在所有券商产品中排名都处于靠前位置,特别是银河99指数今年4月在173只券商资管产品中取得了第一的名次,这次发行的银河木星一号应该说比银河99指数的买入机会更好。 ⑥银河木星一号是FOF产品,FOF就是从市场中的基金产品中通过基金专家的知识经验加上客观的量化模型筛选出最优的基金加以组合成的新的基金,投资风格比债券型基金更加积极但风险又比偏股型基金小,而且长期收益不比偏股型基金低,特别是在象目前A股处于牛市前期的震荡底部它是最好的选择,因为从

贵金属电话网络销售话术技巧

贵金属电话营销话术技巧 以下话术仅供参考,想要成为一名成功的电话营销人员还需多加练习勤于琢磨,做到熟记于心,融会贯通。一句话与君共享:无它,唯熟尔。 第一通电话目的就是开发有意向的客户,我们要主动去引导客户,很多客户对现货白银还不是很不解或销有了解,要有耐心和客户去分析,告诉客户国际市场,要与时俱进。简单和客户介绍现货白银,投资现货白银的价值,今年已经又大部分客户已经听说过了这块,除了介绍现货白银的优势,另外就是体现公司的优势!一般客户就两个问题,一个就是资金安全,一个是兴趣,而兴趣就是能不能赚钱,所以我们要做的就是引客户的兴趣,灌输这个投资就是可以帮客户赚钱的思想。 第一种话术(银行切入式) 1:您好,我这里是银行投资理财合作单位的,(我是******营有限公司投资顾问,我姓郑) 2:黄金白银投资您对这一块市场有了解过吗?那您有没有做其它类的金融投资产品?比如股票、期货、房地产之类 3:不好意思打扰你一下,我们这边是**银行合作单位的。今天打电话你是咨询下你对现货黄金有没有了解过 B:什么事? A:是这样子的,由于目前CPI指数上升到5.3%,导致通胀非常严重,所以我们推出天通银可以抗通胀增值保值,您有了解过吗?没了解我可以先协助您了解 B:现货白银风险大,我不做的 A:现在银行也都在建议投资者持有黄金白银资金分散投资。有句话叫股市基金有风险,建议长期持有黄金白银。这是银行的广告句。但这正说明黄金白银长期上涨行情明确的优势,再者黄金白银是买涨买跌双向交易,24小时可以交易,T+0的操作模式,并且风险可控的单一理财品种,保证金像房产投资的首付款,交易无限制,方便简单! B:怎么交易的,黄金白银那么贵了,哪有钱操作了! A:先生,现货白银是可以买涨买跌双向交易的,所以不管白银价格怎样,只要有波动就有获利空间,而且是T+0的操作模式,24小时可交易,时间灵活,交易不受限,而且风险可控,是中短线投资者的首项选择。关键是资金由农业,交通,光大银行进行托管,所以说它是比股票还要具优势的投资!你可以先了解下,觉得可以的话,可以随时操作,并且也可以去农业,交通,光大银行进行咨询。 B:喔,那好的!现在现货白银都那么高了,接下来是涨还是跌呢? A:黄金价格从100多1克已经上涨到350左右一克,最近三年黄金的价格几乎上涨了130%。因为通货膨胀的影响,未来2-3年很多银行,专家机构都认为黄金的价格还要再翻一翻。这样的行情您有没有关注到? A:恩,先生,您这边先给我留个QQ号,我将资料发到您邮箱,你先看下,后期我会教你模拟操作,我姓刘,您叫我小郑就可以了,请问先生怎么称呼? B:我姓。。。 注:天通银的优势要在第一通电话里表现出来,所以尽量都用这种开发方式,简单易懂,下面的两种方式仅为参考,其中的一些话术可以使用,在与客户交流时,要灵活变通,随时要强调资金是银

基金销售技巧

我的基金销售技巧--华夏银行 我的基金销售是从两年前开始的,那时候只是货币基金,收益略高于一年期定期储蓄存款。最初我特别不理解银行为什么要代销基金,要积极吸收储蓄存款,又要宣传基金产品优于储蓄,总感觉自相矛盾。尤其是我的一位存款大户在听了招行介绍后,将700万的定期储蓄全都转了基金,当时我是身怀六甲,心里别提多郁闷了,可表面上还得装成若无其事,按月帮助他计算收益率。 但是几个月过后,客户来我行办事,拿着对账单让我帮忙计算收入,我发现基金收益远远高于储蓄收益,而且也最适合这种大额存款又没确切存期的客户。冷静思考后,我终于理解了银行代销基金的根本所在:如果我们不代销基金,失去的不光是存款,最主要是流失的客户。客户会认为银行没有把客户的利益放在首位进而失去对我们的信任。从银行理财的业务发展趋势看,越是代销基金品种多的银行,越能吸引客户、留住客户,实现存款有效增加的同时增加中间业务收入。 认识到位了,营销也就有干劲了。日常工作、节日聚会中,我积极把通过分行培训所学到的知识和讯息传输给大家,将基金公司的实力和基金经理的理念灌输给亲戚朋友。为了更好地营销,我也不断学习,尽可能用专业的、理性的思路理财。基金营销渐渐有了起色,特别是近半年以来,我销售的基金和理财产品种类不断增加,分行的营销工作力度不断加大,我们基层柜员营销工作更加通畅了。益民基金发行以来,我个人新增基金申购客户达到33户,购买金额632万元,其中百万元以上2户,30万元以上8户。我尝试着利用自己积累的经验,给大客户进行基金申购配置,起到了意想不到的效果:一名客户,十几天的时间就能赚到几万甚至是十几万。每当这样的时候,我都特别兴奋,比我自己赚钱都高兴,每天都没别的心思,就盼着快点到九点半,查看基金净值,算收益、打电话通知客户,分享喜悦。所以销售基金工作带给我轻松、愉悦和成就感。我真希望每一支好基金都能在我行代销,好让每一位投资者每天都能笑着来往于华夏银行。 我“探索”的销售小技巧主要有四个,与大家分享。 技巧:长期交往建立信任+ 适时推荐= 成功销售 在储蓄主管岗位工作有五、六年了,我熟悉并了解客户,而客户也早已对我们信任有加。这种信任是我们一线柜员开展营销的最有利条件。我有一位客户李阿姨,购买过我行的招商增值、万家货币、诺安债券等基金。去年11月我行销售益民红利基金时,我

股票营销话术技巧

第一部分:开场白 一、开场白的方式 1.你好,我是XXXX公司的小张。您最近股票做得怎么样? 2.是王先生吗?我是XXXX公司的小张啊!你股票最近有操作吗? 开场白之后,判断出客户有无兴趣继续沟通,客户大致会有以下三种反应: 1、 直接拒绝、拄断电话; 2、 礼貌应对、含糊其辞表示拒绝; 3、 感兴趣、乐意沟通。 对于前两种客户,交由公司集中管理,并作记录便于后期再次访问:第三种客户即为公司准客户, 需将其作为工作重点。 初次与客户沟通,常会遇到如下几种问题: 1、您们是什么公司? 答:我们是一家在股市里有自己资本运作的私募基金,希望在股市里寻求长期合作的战略伙伴。同时,公司坚持着专业、稳健、持续的投资理念,力求为每一为客户奉上完美的理财计划。(突出公司企业文化:客户利益至上,经营诚信为本,投资专业高效) 2、你们是怎么知道我的电话号码的? 答:(1)我们公司有专业的信息资源部,电话资源是他们提供的,但是我们公司会对您的信息保密,这一点请您不用担心。 (2)公司和全国各大机构都有长期密切的合作,所以这很正常,但是我们的公司回对您的信息保密,这一点请您不用担心。 4、我接到很多像您这样的电话,都不敢相信了。 答:您有这个担心我们能够理解,因为这个市场很大,在此之前也听说很多公司和机构和股民有过合作,但是操作均不理想,导致股民惧怕再次寻找专业机构合作,但70—80%的中小投资者自己操作仍然无法改变亏损的局面。而现在市场必需要具备专业的分析,清晰的投资思路,敏锐的投资眼光,才能在市场当中有所收获。这是一个中小投资者所面临的最大问题。就像一个生了病的人到一家医院,看病没治好!那他就不看病就医了吗?你没遇到能帮你赚钱的机构,并不代表没有能帮你赚钱的机构。 我们公司本着客户利益至上的原则,在有效控制风险的情况下做到收益最大化。很简单的一个道理:龈我们公司合作,主动权在您手上,如果您没有获利,我们公司也不会产生收入。您不赚钱,我们沟通最基本的电话费,也是需要成本的。所以您可以尝试一下跟我们公司合作,一来您可以了解公司的投资思路和模式,二来可以知道我们公司是不是能够给您带来收益。如果合作期间您不认同我们的投资思路和操作建议,您可以直接拒绝与我们

基金营销话术参考

基金营销话术全文: 前言: 客户投资股票,基金,理财产品或者最简单的把资金存在银行,最终的目的都是为了获得投资收益。如何能让客户获得理想的投资收益又能把投资风险控制在客户能够承受的范围内,就需要我们做到一对一个性化专业化服务,了解客户的风险承受能力以及投资喜好,引导客户理性理财,合理配置资产,进行投资组合。 以下是一些常见的问题,我们在这里做一个全面的解答: 1. 基金与股票相比涨幅很慢,大盘下跌时又会跟着下跌,以前买的基金都还套在里面。 答:对比大盘跌幅,让客户看到基金的跌幅肯定比大盘小,特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候,跌幅还是很有限的。现在行情还没有上来可能有些基金暂时还套着,但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的快,个人很容易就踏空了,基金由于其操作资产配置净值上升都很快的。 2. 基金收益没有保证,对基金没有信心,宁愿买新股,破发的几率小。 答:第一新股中签率低,很难中到;第二新股破发现象越来越多,也不是只赚不赔的了。客户如果是风险厌恶型的,可以选择一些债券类保本类的基金,放在那里也不用每天很紧张得进行操作,只要关心下

净值,觉得收益不错了可以赎回,到行情好的时候换股票型基金。 3. 不习惯把钱给别人去亏,宁愿自己买股票亏。都相信自己不相信别人。 答:这种投资方式似乎激进了点,我们应该学会的投资理念是合理的资产配置,进行一定的投资组合。可以一部分资金自己操作,直接投资股票,另外一部分买各种类型的基金,把资产交给专业的人士来做。所有的鸡蛋不能放在一个篮子里,这样才能真正降低风险。投资都是为了赚钱的,自己做亏了也心疼的啊。 4. 基金产品没有名气,客户有戒备心。 答:可给客户推老牌的基金公司产品。比如这次推出的嘉实基金和易方达基金都是业内有名的老牌基金。 5. 没有在证券公司买基金的习惯,比较相信银行,很多客户买基金的第一印象就是到银行买,觉得银行买更方便。 答:在我们营业部开了资金账号,证券账户和基金账户都可以挂在一个账户里,金融资产都在一个账户里,查询方便清晰明了。基金的申购赎回在网上就可以操作,非常便捷,不需要跑银行了。而且证券公司和基金公司同属证监会监管,是一个系统的,银行是银监会管的,在证券公司买卖基金才是最好的,我们的员工更专业,对基金更了解,能为客户提供更高效的服务。

浅谈基金营销话术

基金营销话术 一、公司版邀约客户话术 客户经理当面邀约话术: 客户经理:1、(普通客户) 您好,…总,非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持,我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财富论坛理财产品推介会”。我正想给您打电话的,刚好您来了,我就当面邀请您了,真诚的希望您能参加。具体时间地点我会提前与您联系。。。。。 2、(购买过理财产品) 您好,…总,感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持,我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛

理财产品推介会”。届时将邀请专业的理财师,为您提供最合适的理财产品。。。。,我正想给您打电话的,刚好您来了,我就当面邀请您了,真诚的希望您能参加。具体时间地点我会提前与您联系。。。。。 客户经理电话邀约话术:(第一次) 1、(普通客户) 客户经理:您好,请问您是李先生(李小姐)吗? 客户:是啊,您是? 客户经理:我是方正证券某某营业部的客户经理小陈,希望没有打扰到您。 是这样,我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”,届时我们将邀请专业的理财师,为您提供最合适的理财产品。相信会对您的投资理财很大帮助。我们真诚的邀请您来参加。 客户:好吧 客户经理:感谢您能够来参加本次推介会。我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座。我会将邀请函送到您的手上,请问您是今天还是明天方便?客户:那就明天吧! 客户经理:那您看是明天上午还是下午比较方便呢? 客户:那就明天下午吧。 客户经理:非常感谢您,我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。您将成为本次推介会特邀嘉宾,我部全体员工敬侯您的到来,在此祝愿您及家人身体健康、万事如意,再见! 客户经理:您好!请问张先生吗?我是方正证券XXX 营业部的客户经理XXX,您现在方便说话吗?昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短

基金营销基本话术

营销基本话术 问题一,买基金还不如我自己投资股票。 答:作为个人投资者,要在股市行情好的某一时刻获利,也许可以做到。但绝大多数个人投资者很难能够在股市中长期稳定的获利。毕竟个人投资者时间和精力有限,很少有人全职炒股,大多数都有自己的工作,而且还有小孩,家庭等需要照顾,投资在股票时间上的精力就更少了,难道您能天天都有时间去研究股票吗,去盯盘吗,但基金公司不同,作为机构投资者,每一支基金都配置有基金经理、投资助理、研究员、助理研究员等专业岗位,不是个人,而是专业团队去操作,而且基金经理等人都是全职进行投资工作,有更多的时间和精力,所以在这一点上专业的投资者更有优势。股票投资本身就具有一定的专业性,将专业的事情交给专业的人来做。 通过过去十几年来的经验对比,专业的投资者收益要远远高于普通投组者。 问题二,不相信基金经理,买之前都说怎么怎么好,实际最后收益很差,新闻还经常有爆出来基金经理违法的事情 答:基金做决策,不是某一个个人就能决定的,往往是依靠一个投资团队来做出决策,而且基金公司现在都有严格的投资流程,严密的流程控制,从制度和流程上来防止基金经理违规操作,而且随着国家法律法规越来越完善,基金经理违法的成本也越来越高,况且现在很多基金在成立初期,都会要求基金经理自己也投资一定比例金额,让基金的收益和自身利益挂钩。况且基金也有很多种类,您也可以投资一些被动的ETF类基金,这样基金经理主动性就弱很多,完全挂钩指数,风险也更相对可控。

问题三,基金认购赎回费率太高 答:我们家销售的基金很多现在都是一折费率,第二,基金是需要一个长期投资的过程,时间越长,赎回费率越低,很多基金一般持有两年时间,就没有赎回费率了,投资股票也有成本,每买卖一手,都有佣金和印花税,印花税,每卖出一笔都有千分之一,如果操作的稍微频繁一些,综合成本,综合换算下来是要高于基金的。

投资理财情景销售话术

投资理财情景销售话术 情景1:有一定经济基础的中年客户。 客户:我想做点投资类的产品,但是没有经验又没有时间打理,怎么办? 理财经理:好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况,您可以考虑由专业的机构来帮您理财,专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络,能够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。 客户:是的 理财经理:我们这里目前正在热销一款优质基金,叫做民生加银基金,根据沪深综合指数走的基金,价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错的入手时机。 客户:哦,我听说过。但是现在大盘这么跌,我的朋友买基金都亏了。 理财经理:现在大盘正是底部,您可以把投资看成一个波段未来2年之内股市肯定能走到3000点以上,做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险的,尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力,适当的投资也是资产增值的良好途径,要不怎么抵御物价的飞速上涨啊,您难道没有觉得现在钱越来越不值钱了,不投资才是最具有风险的! 客户:那是的,现在什么都涨就是不张工资。好吧,尝试一下! 情景2:25岁到30岁的年轻客户 理财经理:您好!请坐,请问您需要办理什么业务呢? 客户:我要开通一个零存整取账户。 理财经理:我可以问一下,您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么?客户:就是强制储蓄啊,每个月都花得光光的,总得存点吧还是。 理财经理:其实您还是很有投资观念的啊,其实您的想法是非常正确的,其实积少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的,而且,其实这是一个理财习惯,可以很好的帮助您自己强制储蓄。 客户:是的是的,我就是这么想的。

理财经理:我强烈建议您办理定投,定投是最适合您的投资方式。 客户:定投?是很多人和我说过,那是什么? 理财经理:定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式,我们会帮您定好每月投入的资金金额,转入日期等等,然后规律性的投入某个基金,比如说我们建议您做XX这个基金,选择每月5号,每月500元,那么系统将自动的帮您在每月5号,规律性的投资XX这个基金500元,这样的投资方式,不仅可以通过长期的一个投资,拉平投资风险,而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长,是非常适合您的。而且您越早做收益越高,您看咱们的折页上面写着年华收益如果按8%算的话25岁开始定投比30岁开始定投要多收益100多万。 客户:每月500,倒是也不多,不会造成什么影响。 理财经理:对,这个投资方式,就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资,产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险,但是,就是因为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益,您的卡有带吗?我可以帮您开通一下。 客户:好的。 情景3:35岁左右的女性客户 理财经理:您好请问您要办理什么业务? 客户:我要办理一年期定期存单,是不是还要填单子? 理财经理:是的,不过您现在光存定期很不划算。我们近期推出了一款期缴分红+重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗? 客户:好,你说说看。 理财经理:现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧B款保障计划。这款产品有固定收益还有36种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入1万出头就可以一直到您75岁都有一个高达30万元额度的重疾的保障。保险期满如果未发生佩服可以领取保额再加红利,作为养老金。 客户:听起来是还不错, 理财经理:缴费方式和领取年限都很灵活,缴费您可以5年10年20年缴费,保险期限可以是10年20年最高到75周岁。 客户:缴费时间太长了要交20年的钱 理财经理:您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障,而且您的50万的银行存款不用动,用利息做这么一个理财从第一年就能抵御30万的重疾风险。保险期满直接给您30万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到,多划算啊!咱们女人就要对自己好一点,早一点为以后打算,有一个长期的规划,您买了咱们这个产品,您就完全没有后顾之忧了!您说是不是!

基金及基金定投营销话术修订稿

基金及基金定投营销话 术 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

基金营销话术 一、基金营销话术 1、客户:别人的基金都涨,我的基金不涨,我用不用换怎么办 理财经理:基金的品种有好多,类型也不一样,别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊,你可以查下,你买的基金投向,是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。(此问题从客户承受的风险角度回答,基金经理的能力和投资偏好),先生把您持有的基金代码告诉我,我回去给你查查,留个联系方式。。。。。 2、客户:去年都跌了,今年还能涨吗 理财经理:首先我不清楚您问的是您的基金跌了,今年还能涨吗还是问的去年整体行情,今年能否回调。如果你问的是您的基金能否还能涨回来,首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品,还有您基金的管理人,还有基金公司业绩等等。如果你买的基金各个方面都不错,而且还当时买的价位也不太高的话,我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。 3、客户:以前都赔光了不炒了 理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财吗你总需要把工资的一部分拿出来存款吧!可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的清楚,现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适,越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了,应该怎么办 理财经理:近来被问到得最多的一个问题就是,基金套住了,应该怎么办该不该割肉,能不能补仓也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例:其次,学会等

基金定投营销话术

第五节营销话术 话术一: 客户:我想了解一下这个定投,您能帮我介绍一下吗? 销售话术: XX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好的情况下,发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下,基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财,而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析,也不需要您有大把的时间随时盯着,只要您有耐心,有毅力,能够坚持,基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 话术二: 客户:我要考虑一下。 销售话术: XX先生(小姐),我明白您的意思,对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实,基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了,而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱,就拿基金来说,最早开始基金投资的

人都赚了很多,

2006年开始投资基金的人,到2007都赚了很多钱,但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了,我想着您也应该深有体会吧,所以投资是要讲求机会的。 话术三: 客户:我现在投资定投得要多少钱呢? 销售话术: XX先生(小姐),其实基金定投的好处就在这里,并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资100元、200元、500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就是您吃顿饭,买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续,以后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可以帮您做一个很好的投资,等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。话术四: 客户:这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊? 当客户说这很麻烦吧,再说我也不懂我怎么办啊?就说明客户已经有些动摇了,这时我们应该怎么说呢? 销售话术: XX先生(小姐),其实这非常简单,您只要挑选好您想要投资的基金种类,其它手续我们理财经理和柜员都会很快帮您办好的,而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点,网点的理财经理都会给您提供帮助的。

基金销售技巧

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我的基金销售技巧--华夏银行我的基金销售是从两年前开始的,那时候只是货币基金,收益略高于一年期定期储蓄存款。最初我特别不理解银行为什么要代销基金,要积极吸收储蓄存款,又要宣传基金产品优于储蓄,总感觉自相矛盾。尤其是我的一位存款大户在听了招行介绍后,将700万的定期储蓄全都转了基金,当时我是身怀六甲,心里别提多郁闷了,可表面上还得装成若无其事,按月帮助他计算收益率。 但是几个月过后,客户来我行办事,拿着对账单让我帮忙计算收入,我发现基金收益远远高于储蓄收益,而且也最适合这种大额存款又没确切存期的客户。冷静思考后,我终于理解了银行代销基金的根本所在:如果我们不代销基金,失去的不光是存款,最主要是流失的客户。客户会认为银行没有把客户的利益放在首位进而失去对我们的信任。从银行理财的业务发展趋势看,越是代销基金品种多的银行,越能吸引客户、留住客户,实现存款有效增加的同时增加中间业务收入。 认识到位了,营销也就有干劲了。日常工作、节日聚会中,我积极把通过分行培训所学到的知识和讯息传输给大家,将基金公司的实力和基金经理的理念灌输给亲戚朋友。为了更好地营销,我也不断学习,尽可能用专业的、理性的思路理财。基金营销渐渐有了起色,特别是近半年以来,我销售的基金和理财产品种类不断增加,分行的营销工作力度不断加大,我们基层柜员营销工作更加通畅了。益民基金发行以来,我个人新增基金申购客户达到33户,购买金额632万元,其中百万元以上2户,30万元以上8户。我尝试着利用自己积累的经验,给大客户进行基金申购配置,起到了意想不到的效果:一名客户,十几天的时间就能赚到几万甚至是十几万。每当这样的时候,我都特别兴奋,比我自己赚钱都高兴,每天都没别的心思,就盼着快点到九点半,查看基金净值,算收益、打电话通知客户,分享喜悦。所以销售基金工作带给我轻松、愉悦和成就

基金销售话术技巧

基金销售话术 (一)无投资经验的客户 1。基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的,没什么意思,我还不如存银行呢! 答:基金根据投资标的不同可以分为: 偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等,您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金,如果你比较讨厌风险,那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。 我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要存太多的钱在银行,定期存款的流动性差,活期存款的收益低,而且还要承受因通货膨胀引起的货币贬值。另外,我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场波动,从而取得长期的稳定的复利回报. 2.证券市场是个赌场,都是在消耗社会财富,我不参与. 答:是的,我国的证券市场还属于一个新兴的市场,许多方面还不健全,还在不断发展完善中。但证券市场不是赌场,不能以赌徒的心态来操作。证券市场是发达市场经济里不可或缺的一部分,是经济的晴雨表。如果您长期看好中国经济的发展,就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范,越发展越好。总体来说,证券市场以及基金管理越来越规范,您的投资越来越能够得到恰当的回报了. 3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益,我不想把钱交给他们。 答:是这样的,投资不是基金经理一个人的决定,是由整个投研团队的支撑。基金公司有着严格的投资流程,有着严密、严谨的流程控制,将从制度上、流程上予以完善。其次,您的钱也不是在基金公司,是在托管行,这点您可以放心。还有,为了防范老鼠仓和损害基民的行为,现在监管层也要求利益捆绑,要求基金经理购买旗下基金,所以您的问题是不用担心的。 基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的,现在证监会对基金经理的管理越来越严格了,包括自己不能买股票,直系亲属买卖股票还需要申报.应该说,现在买基金应该比以前更放心了 4.你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金,我到底买什么好啊? 答:这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品,而且银行理财产品和基金是有区别的,理财产品门槛比较高,至少要50000元,一般有固定期限,购买后不可以赎回;而基金起点低,最低100元即可,申购期的基金还可以随时买卖.没有最好的产品,只有最适合于您的产品。我们会根据您的需求向您推荐合适的产品。 5.我的钱不多,也买不了多少的。 答:所谓你不理财,财不理你,并非要大资金才需要打理,资金量不多更是需要理财的。比方您每个月固定投资购买部分基金产品(参与基金定投),相当于您每个月为自己投入一部分资金,长期积累加上一定的稳定收益,将会是一笔不小的财富。 在投资上,习惯比投资收益本身还要重要,前期通过少量的投资积累一些经验,这样等您未来有了很多钱之后,您就更能做好自己的理财规划了。 6.我不懂证券投资的,我也不想做我不懂的东西 答:正是因为每个人术业有专攻,所以我们才更需要把自己不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理,比如理财。基金就是由专家帮您理财的一种方式.基金具有集合理财、专业管理的特点。基金由基金管理人进行投资管理和运作,

基金及基金定投营销话术

基金营销话术 一、基金营销话术 1、客户:别人的基金都涨,我的基金不涨,我用不用换?怎么办? 理财经理:基金的品种有好多,类型也不一样,别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊,你可以查下,你买的基金投向,是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。(此问题从客户承受的风险角度回答,基金经理的能力和投资偏好),先生把您持有的基金代码告诉我,我回去给你查查,留个联系方式。。。。。 2、客户:去年都跌了,今年还能涨吗? 理财经理:首先我不清楚您问的是您的基金跌了,今年还能涨吗?还是问的去年整体行情,今年能否回调。如果你问的是您的基金能否还能涨回来,首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品,还有您基金的管理人,还有基金公司业绩等等。如果你买的基金各个方面都不错,而且还当时买的价位也不太高的话,我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。 3、客户:以前都赔光了不炒了 理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财吗?你总需要把工资的一部分拿出来存款吧!可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的清楚,现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都

不合适,越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了,应该怎么办? 理财经理:近来被问到得最多的一个问题就是,基金套住了,应该怎么办?该不该割肉,能不能补仓?也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例:其次,学会等待,审时度势、等待良机。市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力,如果持有的确定是一只优秀的基金,从中长期看,仍然有投资价值,在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下,可考虑定投的方式介入:如果手中的基金表现很糟糕,根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回,这种基金不值得投资者的与其长相厮守。 5、客户:我想买股票,但是平时工作比较忙,也没有时间看,那我只能做长期持有。 理财经理:先生,你这样情况更不适合股票投资了,首先你也知道买股票是需要时间看盘的,在长线的股票也是需要时间看的,股票有它自己的语言,你不关注它,就会读不懂它给你的提示,更不会在正确的时间卖出,股票没有永远的好也没有永远的坏,即使我们推荐一只股票也许在今天来看它适合长线投资,但明天呢有可能不一样的。你知道股市是多变的。而基金正好适合你,为什么这么说,首先你说你工作忙,没时间看盘。正好符合了基金给投资人的便利,有管理人给你看管,你无需多操一份心。其次在我们邮政买基金的话还会享受贵宾服务,你基金的动态都会

基金营销话术

基金营销话术 前言: 客户投资股票,基金,理财产品或者最简单的把资金存在银行,最终的目的都是为了获得投资收益。如何能让客户获得理想的投资收益又能把投资风险控制在客户能够承受的范围内,就需要我们做到一对一个性化专业化服务,了解客户的风险承受能力以及投资喜好,引导客户理性理财,合理配置资产,进行投资组合。 以下是一些常见的问题,我们在这里做一个全面的解答: 1.基金与股票相比涨幅很慢,大盘下跌时又会跟着下跌,以前买的 基金都还套在里面。 答:从历史的经验来看,基金的历史收益超过绝大多数的普通投资者。因为目前已经是机构主导的市场,没有信息优势的中小投资者已经很难在市场中战胜拥有资金和信息优势的机构投资者,所以选择站在机构这边是对的。另外基金也是一种投资方式,如果采取基金定投的方式就能有效回避大盘波动的风险,因为长期看指数一定是螺旋式上涨的。而且买基金不用操心,放在那里就可以自然增值。还没有政策监管风险,连证券从业人员都可以买基金。 2.基金收益没有保证,对基金没有信心,宁愿买新股,破发的几率 小。 答:目前普通投资者依靠自己的资金规模去申购新股已经很难中到签了,而机构投资者可以轻易的获得两项新股资源,一是参与网上申购,另外一个是参与网下配售,可以获得更多的新股筹码,所以中签率比

一般中小投资者要高的多。另外一般机构都可以事先参与拟上市公司的调研,这样就能够很清楚地了解公司的基本面情况,从而最大程度的避免破发的风险。 3.不习惯把钱给别人去亏,宁愿自己买股票亏。都相信自己不相信 别人。 答:很多投资者宁可自己亏50%,却不愿意承担基金5%的波动,而且很多基金确实能够比大盘跑的快,指数下跌的时候也比大盘跌的少。而这些都是普通投资者所无法比拟的。 4.基金产品没有名气,客户有戒备心。 答:可以进一步宣传在牛市时期基金神话,比如华夏大盘基金一年翻6倍等等,通过优秀基金的实际业绩在抵消投资者的戒备心。 5.没有在证券公司买基金的习惯,比较相信银行,很多客户买基金 的第一印象就是到银行买,觉得银行买更方便。 答:其实在证券公司购买更加的方便,因为只需要开设一个股票帐户和基金帐户就能马上进行交易,而在证券公司购买股票最大的优势是能够享受到证券公司的专业服务,证券公司能够给予投资者更多的专业指导,而这点银行是做不到的,同时在证券公司购买基金还能享受到手续费的优惠,而在银行买是一分钱的返利都没有的。我们公司在推荐长江超越理财6号的时候,给予客户手续费全返的优惠,同时还赠送了一台价值8000多元的笔记本电脑,而且这个产品在三个月后达到了10%的收益,这就相当于一个30万的客户在三个月内就获得了44600元的收益,相当于获得了14.86%的无风险收益,您说银行

基金电话营销基本话术

招商证券股份有限公司 基金电话营销基本话术 深圳分公司 2010.6

考虑到如今大多数券商的基金零售业务主要是针对营业部的存量客户群为主(有些证券公司考虑到基金销售对存量客户经纪业务可能产生的影响,故有的营业部会把目标客户只锁定在营业部低资金周转率的存量客户上),在实践过程中,我们针对存量客户的基金电话营销,总结了这套话术和一些基本的客户质疑的应答话术。 『打电话前的准备工作』 为了保证电话营销的最佳效果,在打电话前应尽量做好以下准备工作: 收集客户的资料 在给客户打电话之前,要尽量地去了解客户。只有准确地了解了客户的需求,才能有的放矢,赢得客户的关注。收集客户的有关资料是全面了解客户的必要准备工作。收集客户资料包括客户的资产状况、投资经验、投资喜好、投资风格等。 ◆了解客户可能的需求 了解客户可能有那些需求,目标是明确你可能给客户提供那些产品和服务。 ◆理解客户的投资目标 作为一名销售人员,同时也可以做客户的合作伙伴。客户之所以接受你的产品或服务,是因为他觉得你是一个好的销售人员,可以提供一流的产品和服务来有效地帮助他达到自己的目标。因此,经纪人和客户之间是互惠的关系。销售人员要建立一种与客户互惠合作的理

念,这样可以充分获取客户的信任,使合作得以顺利开展。 『电话营销的基本思路』 其中()中的话为可选话术;『』为话术注释;考虑到不同地区、不同个性的客户经理的口语和方言不尽相同,故下文种的话术基本内容以书面语形式举例,并非所有话术内容都需依次运用,每段话术作为介绍基金的一种思路,仅供参考: 一、开场白: 客户经理:喂!您好!请问是“王发财”先生吗? 客户:是的。您是哪位?。 客户经理:王先生,您好!我是“招商证券”致富路营业部的,就是您现在做股票的所在营业部,我姓林,我叫“林心如”;您称呼我“小林”就可以了。 客户:哦,您有什么事吗?

股票营销话术技巧(全)

第一部分:开场白一、开场白的方式 1.你好,我是XXXX公司的小张。您最近股票做得怎么样?2.是王先生吗?我是XXXX公司的小张啊!你股票最近有操作吗?开场白之后,判断出客户有无兴趣继续沟通,客户大致会有以下三种反应:1、直接拒绝、拄断电话;2、礼貌应对、含糊其辞表示拒绝; 3、感兴趣、乐意沟通。对于前两种客户,交由公司集中管理,并作记录便于后期再次访问:第三种客户即为公司准客户,需将其作为工作重点。初次与客户沟通,常会遇到如下几种问题: 1、您们是什么公司? 答:我们是一家在股市里有自己资本运作的私募基金,希望在股市里寻求长期合作的战略伙伴。同时,公司坚持着专业、稳健、持续的投资理念,力求为每一为客户奉上完美的理财计划。(突出公司企业文化:客户利益至上,经营诚信为本,投资专业高效)2、你们是怎么知道我的电话号码的? 答:(1)我们公司有专业的信息资源部,电话资源是他们提供的,但是我们公司会对您的信息保密,这一点请您不用担心。(2)公司和全国各大机构都有长期密切的合作,所以这很正常,但是我们的公司回对您的信息保密,这一点请您不用担心。 4、我接到很多像您这样的电话,都不敢相信了。答:您有这个担心我们能够理解,因为这个市场很大,在此之前也听说很多公司和机构和股民有过合作,但是操作均不理想,导致股民惧怕再次寻找专业机构合作,但70—80%的中小投资者自己操作仍然无法改变亏损的局面。而现在市场必需要具备

专业的分析,清晰的投资思路,敏锐的投资眼光,才能在市场 当中有所收获。这是一个中小投资者所面临的最大问题。就像 一个生了病的人到一家医院,看病没治好!那他就不看病就医 了吗?你没遇到能帮你赚钱的机构,并不代表没有能帮你赚钱 的机构。我们公司本着客户利益至上的原则,在有效控制风 险的情况下做到收益最大化。很简单的一个道理:龈我们公司 合作,主动权在您手上,如果您没有获利,我们公司也不会产 生收入。您不赚钱,我们沟通最基本的电话费,也是需要成本的。所以您可以尝试一下跟我们公司合作,一来您可以了解公 司的投资思路和模式,二来可以知道我们公司是不是能够给您 带来收益。如果合作期间您不认同我们的投资思路和操作建议,您可以直接拒绝与我们 - 1 - 公司建立合作关系,对于您来讲没有任何损失;反之,您认可了我们公司的投资思路和操作建议,我相信,您一定愿意与我们合作。5、其他公司的人和您说的都一样,但结果都让我亏钱。答:花有百样红,人与人不同。机构和机构也是一样的,如果说你能诚心实意的了解我们的投资理念,那么,我相信您一定愿意与我们合作。我们公司的技术分析师都是在证券交易所从业7年以上的

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