国际结算系统汇款交易操作手册

国际结算系统汇款交易操作手册
国际结算系统汇款交易操作手册
一、汇入汇款
一 报文处理
通过清算接口转入的汇款头寸报文的电子信息 在此交易中显示 经办人员可凭此电子信息进行处理 但最终授权时必须凭清算部门的贷记报单解付 此交易只有与清算接口开通后才能使用 具体时间另行通知
点击 列出由清算发送的汇入汇款报文 仅包括境外汇
入的 报文 ～已被处理的报文 即已 并存盘的报文
则消失。

可按报文类型或原始编号查询需处理的报文。

点击 则将选中的报文删除 如果此笔汇款业务非国
际部处理～则用 将报文删除～并将纸制报单退回清
算。

点击 键～则进入汇入汇款交易中～并且报文中的相关
内容会自动带入到交易的相关域中。

操作人员需选择业务所属行～并根据报文中的收款人名称输入
客户代码 此域为必输项
如果报文中列明国外扣费～需操作人员手工录入国外扣费金
额。

国外扣费金额不在涉及帐务处理～只在核销单中显示。

有关汇入汇款交易的其他处理见 汇入汇款手工输入 交易的
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操作要点。

二 汇入汇款手工输入
如果报文没有通过接口转入电子信息～或非境外汇入汇款～可进入手工输入交易～录入汇款信息并生成相应帐务。

进入交易后应首先选择业务所属行～业务所属行在 、
或 后即不可以更改～因为在业务编号中已加入支行
代码～如果更改所属行～业务编号的支行代码将与业务所属无
法匹配。

选择报文类型～按照报文内容输入相关域～点击 可显
示出相关报文其它域的 如非境外汇入款～没有汇款报文可选
择报文类型中的 。

汇款金额为贷记报单的金额～即实际汇入的金额。

国外扣费 如果报文中列明国外扣费金额～则录入此金额。

国
外扣费金额不在涉及帐务处理～只在核销单中显示。

核销单输入域最多可输入 个九位的核销单号～核销单输入
需连续输入～不需在每个核销单号中添加任何分割符～在核销
联中系统会自动在每九位数后添加 。

当核销单号过多时～
在核销联的核销单号位置显示不下～系统会自动将其余核销单
号带到备注域～但需操作人员在帐务的 中的核销单备
注域中～在每行的结尾点回车键～在核销联的显示中才能自动
换行。

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在帐务处理界面～系统默认为需要生成核销单～如果不需要生
成核销单～则将生成核销单的选项取消。

帐务中如果一笔汇款需入客户多个帐户～例如部分结汇、部分
原币～在会计分录栏中点击 ， 增加一条分录～并在增
加的分录的右边的金额中输入入帐原币金额～系统自动默认为
结汇～如果原币入帐可将左边的金额改为原币。

如果是支行客户～需贷记清算但核销单需显示客户账号～则选
择 输入账号 ～账号长度为 位 如果客户是部分结汇部分
现汇需出两张核销联～在输入第一个与第二个账号中间以回车
键分割。

在帐务中～收费分录后的 中可调整收费金额 在贷记
客户账分录后的 中～可调整汇率及输入传票摘要。

如果汇入汇款无法当日解付～需挂帐处理～在帐务中贷记分录
选择账号类型为 记账币种只能为原币～挂帐账户应选
择 或 ～并取消生成核销联。

挂帐交易 成功后～需最终解付给客户～则需在汇入汇
款修改 挂帐解付交易中调出此笔交易～进行后续处理～具体
办法请见汇入汇款修改 挂帐解付交易操作说明。

三 汇入汇款修改 挂帐解付交易
如果汇入汇款交易被暂存 或被复核退回 ～在此交易中按交易状态选择 、 ～点击 可列出相应
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的交易～选中交易后点击 键即进入原交易进行后续处理。

汇入汇款的挂帐交易的处理需按如下流程处理
挂帐交易存盘后～在复核界面中此笔交易的帐务类型显示为
应解挂帐 。

已挂帐交易如果需最终解付～进入汇入汇款修改 挂帐解付交
易～选择 挂帐 ～点击 键～系统可列出此笔业务编号
的交易～账户类型为 应解挂帐 。

选择所需交易点 键进入交易中～系统将帐务自动默认为
借记暂收～贷记客户账 ～操作人员可根据业务要求调整帐
务～生成核销单等～并存盘。

解付客户交易存盘后～在复核交易中原 应解挂帐 交易状态
变为 已解挂帐 ～解付客户的交易帐务状态为 入客户账 。

二、汇出汇款
一 汇出汇款录入
办理汇出汇款业务进入此交易～录入有关汇款信息～系统可生成相关帐务并根据所选择的报文类型生成相关汇款报文。

进入汇出汇款交易后～首先选择业务所属行 再选择报文类型～
不同的报文类型需输入的内容不相同。

在报文类型选择中～如果只发送单笔头寸报文可选择 、
、 如果需要发送联合报文则选择 、
报文类型 界面显示报文内容。

如果是单笔
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报文则直接进入清算系统 目前尚未接通 ～如果是联合报文
则头寸报文通过清算～付款报文通过 发送。

汇出汇款金额应为客户申请的汇款金额。

清算金额为贷记清算的金额～如果汇款手续费由国外负担～在
帐务界面的费用分录的 中选择费用付款方为
手续费金额从贷记清算金额中扣除～清算金额 汇款金额 手续
费金额 所有报文显示的金额为清算金额。

在报文界面点击 可显示相关报文的其它输入域～根据
业务情况输入相关内容。

在输入有关 报文内容时～凡是涉及账号域～如果是单斜
杠 则不需要输入～系统可自动添加～如果需使用双斜杠
～则需在账号前加一个斜杠 。

在 界面上显示出
的报文中看不到系统自动添加的斜杠～只有点击鼠标右键用
可看到账号前添加的 。

在 帐务 界面中～系统自动默认收取手续费及电报费～并 借
记客户账～贷记清算账 。

如果需借记客户多个账户～首先点
击 ， 增加一条分录～系统自动默认 为 即客户
账～在增加的记录上输入需借记的金额～已有的借记分录金额
会自动按平衡关系计算出记账金额。

填写传票摘要 点击每一条分录的 ～可输入此条分录
的传票摘要～并点击 。

会计传票摘要显示在记账传票上～
客户传票摘要需显示在给客户的回单联～如有详细信息需由操
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作人员输入。

在帐务中～收费分录后的 中可调整收费金额 在借记
客户账分录后的 中～可调整汇率及输入传票摘要。

在 界面上可显示报文内容 如果报文不需要输出～则在
的结尾处取消选项～在报文显示为灰～并且不收
取电报费。

三 汇出汇款修改交易
如果汇出汇款交易被暂存 或被复核退回 ～在此交易中按交易状态选择 、 ～点击 可列出相应的交易～选中交易后点击 键即进入原交易进行后续处理。

三、汇入、汇出复核交易
所有汇款业务的复核授权分别在汇入、汇出复核交易中处理。

在输入条件中可选择输入需搜索的条件～点击 即可显
示出相应的交易。

在授权交易列表中显示出需授权的人员及已授权的人员。

对于需授权的交易点击 后～会显示记账记录表和
两个界面 在记账记录表上显示了会计分录～
点击交易细节可显示交易明细～选择传票、核销联 汇入 、
显示报文可显示出相关内容～并点击鼠标右键可打印相关内
容。

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如果被 的交易～在修改中取出修改后存盘～在复核界
面中只会显示出该笔交易最新状态～原交易记录不再保存 与
单证项下的复核界面不同 ～但在该笔记录的结尾会显示出该
笔被 的次数。

四、汇入、汇出收费 往来函电交易
可在此交易中收取费用或生成 报文～进行查询处理。

进入交易后输入业务编号～只有 成功的交易才可选
出。

如果有未收取的费用～在帐务中会带出 如果需新增收费用～
可点击费用分录后的 ， ～增加一条记录～选取费用代码。

如果在此交易中可发出查询电 报文～可选择
～并在相关域中输入报文内容～点击 显示报文 可
显示报文内容。

有关此笔原交易的交易细节则点击右侧的 交易细节 ～可带
出原交易内容。

五、交易切换的快捷方式
在各交易的帐务界面的左下角的 连接交易 选项为进入其它交易的快捷方式 在交易列表中选择需进入的交易名称 点击 即可进入选取的交易 这样可加快交易之间的相互切换
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六、会计分录状态及报文返回
在国际结算系统的 交易中～可查看会计分录返回状态、报文返回状态等内容。

在会计分录返回状态界面～选择 汇出或汇入 ～可不输入业
务编号～如果输入编号需输入至少四位～点击 更新状态 ～
可显示出汇款业务的会计分录状态。

在 界面上可显示汇款报文的返回状态。

在批量与明细打印中～可进行显示上日与会计对账差错明细表
中包括了汇款业务帐务对账情况 记账明细表中也包括了所有
单证业务及汇款业务的记账记录 传票批量打印设置中包括了
汇款业务的传票。

七、交易列表
汇入汇款
抓取报文
报文处理
汇入汇款录入
汇入汇款修改 挂帐解付 汇入汇款收费 往来函电 汇入汇款复核
汇入汇款查询
汇出汇款
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汇出汇款录入
汇出汇款修改
汇出汇款收费 往来函电 汇出汇款复核
汇出汇款查询
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