堵截利用假印鉴变更企业网银信息的案例
银行柜台堵截诈骗案例
银行柜台堵截诈骗案例近年来，银行柜台堵截诈骗案例屡见不鲜，给银行业务办理和客户资金安全带来了严重的挑战。
柜台堵截诈骗是指诈骗分子在银行柜台进行诈骗活动，他们通常会冒充客户或银行工作人员，以转账、取款、办理业务为名，向银行柜员提出虚假要求，通过欺骗手段获取客户资金或银行信息的行为。
一、案例描述。
某日，一名诈骗分子冒充客户前来银行柜台，声称需要紧急转账，并提供了一张虚假的转账凭证。
柜员在核对凭证时发现其中有不符合规定的疑点，立即采取了堵截措施，要求该客户提供更多的身份证明和相关信息。
在柜员的细心核对下，最终确认了该客户身份的真实性，并成功阻止了一起潜在的诈骗行为。
二、案例分析。
银行柜台堵截诈骗的成功案例得益于柜员的高度警惕和严谨的工作态度。
首先，柜员对客户提出的要求进行了仔细核对，发现了虚假凭证中的疑点。
其次，柜员主动要求客户提供更多的身份证明和相关信息，加强了对客户身份真实性的确认。
最后，柜员在确认客户身份后，及时采取了堵截措施，成功阻止了诈骗行为的发生。
三、案例启示。
银行柜台堵截诈骗案例的成功经验值得我们借鉴和总结。
首先，柜员在办理业务时应保持高度的警惕，对客户提出的要求进行严格核对，及时发现和阻止诈骗行为。
其次，柜员应加强对客户身份真实性的确认，要求客户提供更多的身份证明和相关信息，确保办理业务的合法性和安全性。
最后，柜员应及时采取堵截措施，防止诈骗行为的发生，保障客户资金和银行信息的安全。
四、结语。
银行柜台堵截诈骗案例的成功经验为我们提供了宝贵的借鉴和启示。
在日常工作中，银行柜员应保持高度的警惕和严谨的工作态度，加强对客户身份真实性的确认，及时发现和阻止诈骗行为的发生，为客户资金和银行信息的安全保驾护航。
希望通过银行柜台堵截诈骗案例的分享，能够引起更多人的重视和关注，共同维护银行业务办理和客户资金安全。
堵截假证件开户案例
堵截假证件开户案例
XX有限责任公司至银行柜台开户，在对客户提供的开户资料进行审核时，柜台人员发现该公司基本户开户许可证的原件存在异常，从纸张质感、整体颜色、细节内容等多个方面与常见的开户许可证不同，具体疑点有以下几个方面：
1、纸张手感光滑，且比常见证件光度偏亮。
2、背影无微缩文字。
3、账号处有涂改，但无人行签章。
4、背面无“开户须知”等内容。
5、四周图案颜色偏深，且线条不均匀。
按照此证件的信息登录人民银行账户管理系统，系统提示，该账户基本户已销户。
根据以上诸多疑点，初步判定此开户许可证为假证件，进一步询问，该企业经办人员称，基本户开户许可证去人行变更，为应付监管部门检查，故做此彩色复印件。
鉴于以上情况，拒绝为其办理开户。
堵截虚假资料开单位账户的案例
堵截虚假资料开户案例
一名客户前去营业部柜台办理对公开户手续，柜台人员接待了该笔业务。
客户申请开立户名为“XXXX物资供应公司”的一般账户，经办人系该单位的法人代表，提供了该单位的全套开户资料原件。
柜台人员在审核客户的开户资料时发现其提供的基本户开户许可证与人行核发的基本户开户许可证有明显的区别，无论是颜色、纸张质量，还是字体书写上都存在明显的伪造现象，并立即对该客户的其他开户资料予以高度警觉，通过仔细辨认发现该客户的全套资料包括营业执照正副本，组织机构代码证，税务登记证正副本全部为假证件，年检记录也为虚假记录。
通过人行帐户管理系统核查，其结果显示的开户信息与该客户提供的资料明显不符。
通过进一步与客户谈话，客户所提供的信息也存在明显的漏洞，客户自称为单位财务人员办理的相关证件，称其共有几个单位需要合并但目前还尚未办理开户核准书。
在进一步的沟通中，经审核发现该单位资料也全部为虚假证件，且从字体上来看，与之前提供的帐户资料系同一造价手段。
于是认定该客户为虚假开户，便立即通知营业经理，营业经理认定后一方面安排稳住该客户，另一面立即向分行运营管理部、保卫部汇报，并通过工商红盾网查其营业执照注册号，均未查出相关信息，进一步说明两个公司根本未注册，完全是假公司。
该堵截事件发生后，运营管理部及保卫部共同对此事做了进一步的调查了解，落实情况后当即没收了该客户的全部虚假资料，并将其移送当地公安机关处置。
行领导对此事高度关注，提出重要指示，要求各支行及业务部门客户经理认真学习银行的相关文件，总结经验，坚决杜绝和防范假冒公司、虚假证件开户的风险。
成功堵截冒充他人办理结算账户的案例
成功堵截冒充他人办理结算账户的案例一、案例介绍支行一柜员在为一客户办理借记卡开户和开通网上银行业务时，通过联网核查发现客户的相貌与身份证上相片有差异，随即向现场管理人员报告了此事。
经现场管理人员核实并确认客户的相貌与身份证上相片不一致（不是本人），办卡人是持他人身份证冒充办理借记卡开户和开通网上银行业务，随即将该客户带到办公室予以控制。
在带往办公室的过程中及时阻止了该客户的通风报信行为，同时向值班行长进行了汇报，值班领导向该客户阐明了厉害关系，经过耐心说教，客户交出了随身携带的他人身份证伍张；已经办好的其他银行借记卡肆张、口令卡壹张。
二、案例分析从上述案例来看，该笔业务是一起典型的欲骗过银行经办人员办理银行卡及开通网上银行的实例，但由于经办柜员风险防范意识强、工作态度端正，且能够严格按照业务标准化流程办理业务，在发现疑点以后，第一时间报告现场管理人员和值班领导，处理及时、妥当，使得该笔风险业务被成功堵截。
三、案例启示（一）一切业务都应严格按操作流程受理和审核业务凭证及相关要件，特别是办理一些特殊业务时，一定要认真仔细核对客户身份，如果发现疑点，应及时向汇报当班领导或合规经理汇报，并进行审核确认。
（二）作为一线柜员，不但要具备熟练的业务操作技能和业务营销能力，还应具有随时防范内外部风险的防控意识和辩伪识真能力。
对于一些高风险业务、特殊业务应牢固树立风险意识、熟知风险环节防控要求和规定，不能急于办理业务或只顾营销，应严格审核凭证要素，才能有效防范风险事件的发生，才能不让犯罪分子有机可乘。
（三）要不断加强学习，苦练业务技能，全面掌握业务操作规范，为办好每一笔业务提供可靠保障。
此例说明，我们在办理业务时，只要严格按照规章制度和业务流程操作，就能有效防范不法分子的诈骗行为。
公安部公布打击“假印章假公文假证件”十大典型案件
公安部公布打击“假印章假公文假证件”十大典型案件近日，公安部公布了打击“假印章假公文假证件”十大典型案件，引起了社会广泛的关注。
这些案件涉及各行各业，包括假印章、假公文、假证件等等，给社会带来了严重的影响。
公安部通过公布这些案件，旨在教育社会公众，提醒大家警惕这些非法行为，共同维护社会安全和秩序。
下面我们将具体介绍一下这十起典型案件。
案件一：山东某公司涉嫌使用假印章伪造合同、协议等文件，骗取贷款，涉案金额达2000万元。
该公司使用伪造的印章，制作了大量虚假的合同、协议等文件，以此骗取银行的贷款。
在公安机关的侦查下，该公司主要负责人和相关涉案人员相继落网。
案件二：河南某单位涉嫌使用伪造的公文，冒充政府部门发布通知，欺骗企业。
该单位为了谋取私利，制作了一批假冒的政府公文，冒充政府部门发布通知。
这些假公文对企业进行了欺骗，造成了不良的社会影响。
公安机关侦查发现，该单位主要负责人和相关人员已被依法刑事拘留。
案件三：广东某经营者涉嫌使用伪造的证件，进行非法活动。
该经营者使用伪造的证件，在经营过程中进行违法行为。
公安机关侦查发现，该经营者涉嫌多次使用伪造的证件行骗，已被依法刑事拘留。
该公司在工程项目中使用了假印章伪造了多份合同，骗取了数百万元的项目资金。
在公安机关的调查下，该公司主要负责人已被依法刑事拘留。
案件五：安徽某集团公司涉嫌使用伪造的公文，进行虚假宣传，误导消费者。
该集团公司为了提高销售业绩，制作了一批伪造的公文，进行虚假宣传，误导了消费者。
经公安机关侦查，该公司主要负责人已被依法拘留。
该企业使用伪造的证件，在市场上进行非法经营活动，扰乱了市场秩序，造成了一定的社会影响。
在公安机关的侦查下，该企业主要负责人已被依法拘留。
案件八：江苏某企业利用假印章，制作了一批虚假合同，骗取贷款。
案件九：浙江某人以假公文为借口，进行非法活动，涉案金额上百万元。
该人使用假公文为借口，在市场上进行非法活动，涉案金额达数百万元。
堵截假银行回单案例
..堵截假银行回单案例一天下午，支行营业经理接到一名客户的查询电话，称其在XX银行开户，其交易对手通过邮箱发了一份银行汇款的凭证给她，回单上记载的汇出日期是十天前，但至今仍未收到款项，便查询原因。
支行根据所提供的付款账号查询，发现该账户十天前并无付款记录，深感异常，遂请客户将回单传真进行确认。
收到客户传真过来的回单后，支行马上进行核实，最终确认这是一份假冒的回单。
具体情况如下：1、回单的样式是银行电子汇款的回单样式，金额为5000元，其中付款人全称为：XX国安信息工程有限公司（以下简称国安公司），账号：622220**********，凭证号：9820001132418。
2、经查，账号是在分行开立的理财卡，户名李XX，是国安公司的业务人员。
而国安公司是一户与电子银行部开展网络收银机合作项目的对公客户，其通过网银渠道清算POS款项，该凭证样式源自该公司对外付款的网银业务凭证。
3、通过回单的样式及上述伪造的内容，初步判断该业务人员是利用早前其所属单位国安公司在网银上付款的电子回单下载后通过图片修改的方式将收付款人进行修改以行骗。
而根据收款人的描述，其与付款人李XX之间是私人的贸易关系，与国安公司无关，所以当初收到如此一份经由对公单位付款的回单时也相当疑惑；而且不久前该付款人也传给她另一份同样样式金额为2000元的回单说是已付款，但也是近一个星期未收到款项，经其多次催促后其通过另外一个银行的账户给付了款项。
客户随后还致电客服要求将查询结果及时回复。
有鉴于此，支行马上将情况向电子银行部运营中心汇报，建议电子银行部运营中心加强与客户联系，认真彻查此事，并评估与国安公司在现有的业务合作模式下可能存在的人员道德风险，同时将情况向分行运营管理部及保卫处报告。
经认真核查，国安公司确认其员工的确利用该公司的电子回单文档进行修改造假，目的是为应付债权人追讨欠款。
现国安公司已对涉事人员进行辞退处理，并知会相关单位和个人清查所有与该员工的经济往来，避免其隐匿其他犯罪行径。
最新经典案例精选网银操作风险案例
最新经典案例精选网银操作风险案例篇一：网银操作风险案例（167字）某银行工作人员在在受理单位客户开户申请时，未（双人）目视单位有权人当面签字、与单位客户之间的资料传递未直接与单位有权人进行，犯罪嫌疑人利用操作漏洞，诈骗银行资金50万元。
近年来，不法分子瞄准支付结算操作漏洞，利用银行账户开立受理过程中的不合规操作，采取替换、盗取客户资料（含预留印鉴）或偷偷注册企业网银等手段，达到盗窃客户资金的目的。
篇二：网银操作风险案例（436字）用户徐先生在某款网络游戏中，看到有人在聊天频道喊话，低价出售游戏币。
徐先生于是通过对方留下的QQ号与对方进行了联系。
对方邀请徐先生到知名的网游交易平台“5173”上进行交易，并提供了5173的商品链接。
徐先生使用农行网银支付购买后，页面提示交易不成功。
徐先生向对方询问，对方就给徐先生提供了一个“5173客服QQ”号码，请徐先生与客服联系，协商解决。
徐先生与客服交流后，客服要求徐先生提供姓名和身份证号码等信息进行核对。
徐先生如实提供后，客服向徐先生提供了一个退款链接。
但徐先生打开后，进入的却是一个授权支付的界面。
徐先生对这个页面表示不解，客服随即提出远程协助徐先生完成退款操作。
随后，徐先生同意对方通过QQ对自己的电脑进行远程操作，完成授权后，徐先生感到对方的操作很可疑，随即终止了对方的远程操作。
但等徐先生查看自己的农行账户时，发现其中已经多了5900元的支付记录。
其中，先前支付的900元实际上是购买了电话充值卡，但充值卡去向不明。
其余5000元的去向也不明所以。
篇三：网银操作风险案例（279字）王某为某高校在校大学生，他于2011年3月7日20点左右在寝室登录淘宝网站，搜索到了一家二手笔记本电脑交易的店铺，并通过阿里旺旺与对方取得了联系。
对方主动发送了一个压缩文件包，声称该压缩包里面有很多的笔记本图片。
受害者接受并打开了该压缩包，并以600元的价格成交。
受害者第一次通过网上银行交易支付600元后显示没有交易成功，对方让王某再次支付，于是受害者王某又通过网上银行支付，但是还是支付不成功。
堵截虚假私章销户案例
堵截虚假私章销户案例
XX科贸有限公司财务人员至支行办理销户转款业务，核验企业名章时，柜台人员发现该企业提供的销户申请书加盖的法人章与企业预留印鉴不符，经辨认两枚名章大小一致，字体一致，只是预留名章边缘较细，而企业提供的销户申请表上加盖名章边缘较粗。
此时柜台人员意识到该印章可能并非企业预留印鉴，出于谨慎、负责的工作态度，工作人员第一时间上报支行营业经理并进行了进一步核验，最终确认该印鉴并非预留，并当下暂停该笔业务。
此后经询问得知，该企业财务人员称原来的名章不太好用，所以重新刻了一枚新名章，因怕手续麻烦所以没有及时办理印鉴变更手续。
对此情况，支行向客户说明情况，并告知企业财务人员要使用银行预留印鉴，或办理正常印鉴变更手续后的印鉴方可办理业务，避免造成企业自身资金风险。
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堵截利用假印鉴变更企业网银信息的案例
一、案例经过
网点迎来一位自称某公司企业法人的客户，前往非现金区办理补制企业网上银行U盾的业务。
经办柜员按照业务流程，对其身份证和结算证进行认真核实，确定其真实性后，开始受理该笔业务。
经办柜员在手工审核印鉴时，发现其凭证上加盖的法人章线条有点粗，但还能核实通过。
鉴于该公司连日来频繁办理账户信息变更、企业网银变更业务，实有可疑。
所以，经办柜员叫来主管进行复核。
主管对其凭证上加盖的印鉴章与预留印鉴进行核对，发现财务章正常，法人章有不妥之处。
随即又用验印系统进行核对，竟然核对通过。
主管为谨慎起见，又再次对凭证上印鉴章字体的粗细、连贯性与预留印鉴进行认真比对，最终确定该法人章与预留法人章不符，拒绝为其办理该项业务。
至此，一起利用假印鉴试图变更企业网银信息的案例被成功堵截。
二、案例分析
该案例反映出当前所面临形式的复杂性，要求我们经办柜员在办理业务时必须严格按照流程，加强业务风险防范。
尤其是在办理企业网上银行相关业务时更应该提高警惕，不可流于形式，切实保障客户资金安全，避免不法分子向银行转嫁风险。
三、案例启示
（一）稳健、谨慎的工作作风是堵截类似案件的必备条件。
该客户在凭证上加盖的法人章通过手工折角核对以及电子验印系统皆能核对通过，可见其是有备而来，利用科技手段企图蒙混过关，正是工作人员稳健、谨慎的职业素养打破了来人的别有用心，杜绝了案件的发生。
（二）审核印鉴不能完全信赖电子验印系统。
随着科学技术的发展，各种伪造印章的手段也层出不穷，足以以假乱真。
电子验印系统无法复制人的灵活性和敏锐性。
因此，传统的手工核对印鉴不可轻易废弃。
（三）牢固树立高度的责任感，提高风险防范意识。
每位员工都应从自身做起，牢记责任，合规办理每一笔业务，将风险防范的意识贯穿于工作中的每一个环节，保护银行声誉和客户资金不受损失。