最新交通银行的财务管理系统模式资料
交通行业财务管理模式创新分析
交通行业财务管理模式创新分析交通行业一直以来都是社会经济发展的重要支撑，而财务管理模式对于交通行业的发展起着至关重要的作用。
随着科技的不断进步和社会经济的不断发展，交通行业的财务管理模式也在不断创新。
本文将从多个方面对交通行业的财务管理模式进行分析和探讨。
一、传统财务管理模式存在的问题在过去的几十年中，交通行业的财务管理模式一直处于传统的状态。
传统的财务管理模式主要以财务报表为核心，通过财务预算、成本控制和利润分析等手段来进行管理。
这种传统的财务管理模式存在不少问题。
传统财务管理模式对于数据的获取和处理都比较依赖人工，效率低下。
传统财务管理模式需要大量的人力和时间来进行数据录入、处理和分析，而且容易出现错误。
传统财务管理模式对于业务的支持不够灵活。
传统财务管理模式更多的是以财务数据为核心，对于业务数据的获取和分析不够灵活，难以满足日益变化的业务需求。
传统财务管理模式对于风险的控制能力有限。
传统财务管理模式更多的是对过去的数据进行分析，难以预测和控制未来的风险。
二、新型财务管理模式的创新方向在面临传统财务管理模式存在的问题的情况下，交通行业开始不断探索和创新财务管理模式。
新型财务管理模式的创新主要包括以下几个方向。
1. 数据驱动的财务管理模式新型财务管理模式越来越重视数据的价值和应用。
数据驱动的财务管理模式通过大数据分析、人工智能和机器学习等技术手段，可以更加高效地获取和处理数据，并且能够根据数据进行精细化的管理和决策。
2. 业务和财务一体化的管理模式新型财务管理模式不再将财务数据和业务数据分开处理，而是将业务和财务进行一体化管理。
通过业务数据对财务数据的指导，能够更加准确地进行预测和决策。
3. 风险管理为核心的财务管理模式新型财务管理模式更加注重对风险的预测和控制。
通过风险管理工具和技术手段，能够更加全面地对交通行业的财务风险进行分析和控制。
在实际应用中，新型财务管理模式已经取得了一些应用成果。
交通银行企业网银用户手册-财务通
交通银行企业网银用户手册-财务通(总22页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--企业网银用户手册-财务通1 工资发放................................. 错误!未定义书签。
工资录入 ....................................... 错误!未定义书签。
工资文件导入 ................................... 错误!未定义书签。
工资维护 ....................................... 错误!未定义书签。
工资授权 ....................................... 错误!未定义书签。
2财务发放.................................. 错误!未定义书签。
财务发放录入 ................................... 错误!未定义书签。
财务发放文件导入 ............................... 错误!未定义书签。
财务发放维护 ................................... 错误!未定义书签。
财务发放授权 ................................... 错误!未定义书签。
1 工资发放工资发放，完成企业工资发放功能。
包括工资录入、工资文件导入、工资维护、工资授权。
其中，工资发放数据有两种录入方式：网银在线录入和网银离线客户端录入。
工资录入工资录入，录入员通过在线网银系统，进行企业代发工资数据文件的逐笔录入工作。
操作步骤点击财务通>>工资发放>>工资录入菜单，进入代发工资录入页面（如图代发工资录入）图代发工资录入选择输入付款账号选择输入工资月份输入单位编号选择输入是否隐藏明细选择输入代发模式（普通、加急）若选择加急代发模式，则还需选择输入电子回单并单标志（不并单、当天汇总并单）点击下一步，进入代发工资录入后续页面（如图代发工资录入后续页面）图代发工资录入后续页面输入完账号/卡号、金额等要素后，点击【添加】按钮，网页下端显示代发工资录入登记表，（如图代发工资录入登记表），同时录入员可继续录入下一笔代发工资数据资料。
财务管理系统说明书
财务管理系统说明书一、概述财务管理系统是一款专门为企业开发的软件，旨在提供全面的财务管理功能，支持企业的财务核算、报表统计、预算控制以及财务分析等工作。
本系统通过集成企业各个部门的财务数据，实现了财务信息的集中管理和共享，提高了财务管理效率，为企业决策提供了可靠的依据。
二、系统功能2.1 财务核算本系统提供了完善的财务核算功能，包括以下子模块：2.1.1 总账管理：用于管理企业的资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表，支持多级科目的设置和科目余额的查询。
2.1.2 应收应付：用于管理企业的应收账款和应付账款信息，支持账龄分析和逾期提醒功能，帮助企业及时催收款项。
2.1.3 成本核算：用于管理企业的成本信息，包括直接成本和间接成本的计算和分配，支持成本效益分析。
2.1.4 固定资产：用于管理企业的固定资产信息，包括购置、折旧和报废等操作，支持固定资产的清查和统计。
2.2 报表统计本系统提供了灵活的报表统计功能，包括以下子模块：2.2.1 现金流量表：用于统计企业的现金流量情况，包括经营活动、投资活动和筹资活动的流入流出情况，分析企业的现金流量状况。
2.2.2 利润表：用于统计企业的利润情况，包括销售收入、成本支出和利润分配等指标，帮助企业评估经营绩效。
2.2.3 资产负债表：用于统计企业的资产和负债情况，包括流动资产、固定资产和所有者权益等指标，反映企业的财务状况。
2.3 预算控制本系统提供了强大的预算控制功能，包括以下子模块：2.3.1 预算编制：支持企业的预算编制工作，包括收入预算和支出预算的制定，提供预算编制模板和预算执行跟踪功能。
2.3.2 预算执行：用于监控企业的预算执行情况，包括预算执行进度和预算偏差的分析，提供预算执行报告和异常预警功能。
2.4 财务分析本系统提供了全面的财务分析功能，包括以下子模块：2.4.1 财务比率分析：用于计算和分析企业的财务比率，包括流动比率、速动比率和资产负债率等指标，帮助企业评估财务风险和盈利能力。
最新的企业财务管理系统模型.doc
最新的企业财务管理系统模型第一章公司财务管理制度总则第一条为了加强财务管理，规范财务工作，促进公司业务发展，提高公司经济效益，根据国家有关财务管理法规、规章和公司章程的有关规定，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条公司会计应当遵循权责发生制原则。
第三条财务管理的基本任务和方法:(一)筹集资金，有效使用资金，监督资金的正常运行，维护资金安全，努力提高公司的经济效益。
(二)做好财务管理的基础工作，建立健全财务管理制度，切实做好财务收支的计划、控制、核算、分析和考核工作。
(3)加强财务会计管理，提高会计信息的及时性和准确性。
(4)监督公司财产的购买、建造、储存和使用，并配合综合管理部定期进行财产检查。
(五)按时编制各类会计报表和财务报表，并做好分析和评估工作。
第四条财务管理是公司经营管理的重要方面。
公司财务管理中心负责组织、实施和检查财务管理工作。
会计人员应认真执行《会计法》，坚决遵守财务制度，严格遵守公司的秘密。
第二章财务管理基础工作第五条加强原始凭证管理，实现制度化、规范化。
原始凭证是公司各项业务活动不可缺少的书面凭证，是会计记录的主要依据。
第六条公司应当根据经核实无误的原始凭证编制会计凭证。
会计凭证的内容必须具备:填制凭证的日期、凭证号、经济业务汇总表、会计科目、金额、所附原始凭证号、填制凭证人、审核人和主管会计签字或盖章。
收款和付款凭证也应由出纳员签字或盖章。
第七条为完善会计核算，应当按照国家统一会计制度的规定和会计业务的需要设置会计账簿。
会计核算应根据实际经济业务，按照规定的会计处理方法进行，以保证会计指标口径的一致性、相互可比性和会计处理方法的一致性。
第八条为做好会计审计工作，会计主管人员应当认真检查各项业务的合法性、真实性、程序的完整性和数据的准确性。
会计凭证和报表的编制应由专人审核，重大事项应由财务负责人审核。
初级经济学家考试:第九条会计人员应当根据不同的会计核算内容，定期将会计账簿中记录的相关数字与实物存货、货币资金、有价证券、流动单位或者个人等进行核对。
财务管理系统
财务管理系统财务管理系统是一种用于管理和监控财务活动的软件系统。
它可以帮助企业或组织实现对财务数据的集中管理、分析和报告，以支持决策制定和财务控制。
财务管理系统通常包括以下功能模块：1. 财务核算模块：负责记录和处理企业的财务交易，包括收入、支出、资产和负债等。
这个模块可以生成财务报表，如资产负债表、利润表和现金流量表，以提供对企业财务状况的全面了解。
2. 预算管理模块：用于制定和管理企业的预算计划。
这个模块可以帮助企业制定预算目标、分配预算、跟踪预算执行情况，并生成预算报告以供管理层审查和决策。
3. 成本管理模块：用于追踪和管理企业的成本信息。
这个模块可以帮助企业计算和分配成本，分析成本结构，以及评估产品或服务的成本效益。
4. 税务管理模块：用于管理企业的税务事务。
这个模块可以帮助企业计算和申报各种税种，如增值税、所得税和消费税，并确保企业遵守相关的税法法规。
5. 资金管理模块：用于管理企业的资金流动和资金需求。
这个模块可以帮助企业预测和规划资金需求，管理银行账户和现金流量，以及优化资金利用效率。
6. 报销管理模块：用于管理企业员工的费用报销。
这个模块可以帮助企业记录和审批员工的费用报销申请，自动生成报销单据，并进行费用核算和分析。
7. 统计分析模块：用于对财务数据进行统计和分析。
这个模块可以帮助企业发现潜在的财务问题和机会，提供决策支持和业绩评估。
8. 审计和安全模块：用于保护财务数据的安全性和完整性。
这个模块可以记录和监控用户对系统的访问和操作，确保数据不被篡改或泄露，并满足法规和合规要求。
财务管理系统的实施和使用可以带来许多好处。
首先，它可以提高财务数据的准确性和可靠性，减少人工错误和漏洞。
其次，它可以提高财务数据的及时性和可访问性，帮助管理层做出更快速和准确的决策。
此外，它还可以提高财务管理的效率和效果，降低成本和风险。
当选择财务管理系统时，企业应考虑以下因素：系统的功能和灵活性是否满足企业的需求；系统的易用性和学习曲线；系统的可扩展性和集成性；系统的安全性和稳定性；以及供应商的信誉和支持服务。
交通银行电子对账系统
交通银行电子对账系统一、介绍交通银行电子对账系统是交通银行为客户提供的一种方便、高效的对账服务。
通过该系统，客户可以快速、准确地对账，及时发现并解决账户异常问题，提高财务管理效率和安全性。
本文档将详细介绍交通银行电子对账系统的功能、使用方法和操作流程。
二、功能交通银行电子对账系统提供以下主要功能：1.对账单下载：客户可以通过系统将银行账户的对账单下载到本地，方便进行详细核对。
2.异常查询：系统会自动检测账户异常情况，并提供异常查询功能，方便客户快速定位并解决问题。
3.对账记录：系统会记录客户的对账历史，方便客户查阅以往的对账情况。
4.通知设置：客户可以根据需要设置对账通知方式，系统将及时通知客户账户的最新对账情况。
5.报表生成：系统可以根据客户选择的时间段和账户范围生成对应的报表，方便客户进行数据分析和统计。
三、使用方法1. 登录系统客户需要首先在交通银行官网上注册并登录电子对账系统，获得登录账号和密码。
登录系统后，客户可以根据提示完成个人信息设置，以便更好地使用系统功能。
2. 下载对账单客户可以在系统中选择要下载的对账单日期范围和账户，点击下载按钮即可获得对应的对账单文件。
系统支持多种文件格式，客户可以选择最适合自己的格式进行下载。
3. 异常查询系统会自动检测账户异常情况，并在首页提供异常查询入口。
客户可以点击进入异常查询页面，系统将显示所有异常账户和异常类型。
客户可以通过进一步选择筛选条件来查找特定的异常账户，系统将提供详细的异常信息和解决建议。
4. 对账记录系统会记录客户的对账历史，并在个人中心中提供对账记录查看功能。
客户可以查看最近一段时间内的对账情况，并可以根据需要导出对账记录文件。
5. 通知设置客户可以在系统中设置对账通知方式，可以选择短信、邮件、APP消息等方式进行通知。
系统将及时通知客户账户的最新对账情况，帮助客户第一时间了解账户情况。
6. 报表生成系统可以根据客户选择的时间段和账户范围生成对应的报表。
财务管理模式“三统一分”法
XX城乡交通投资发展集团有限公司
财务管理模式“三统一分”法
（2022年4月）
XX交投集团财务管理模式“三统一分”法，指统一财务制度建设、统一财务管理软件、资金集中统一管理、分级管理独立核算。
一、统一财务制度建设
集团公司由财务审计部组织制定统一的会计核算办法、会计工作规范及财务管理制度，并负责在集团公司范围内培训学习、监督执行，形成集团统一的会计核算及财务管理标准。
二、统一财务管理软件
做好企业集团财务管理，须借助现代信息技术提高财务信息化管理水平，建议由集团公司统一采购先进的财务管理软件，实现集团与分子公司之间财务信息传递的真实性和及时性，提高财务活动的效率，降低内控制度实施的成本。
三、资金集中统一管理
防范财务风险是以资金管理为核心的，要做好集团化财务管理，首先要从资金管理入手，加强对分子公司的资金监控，建立健全资金管理体系，资金集中统一管理是集团管控
分子公司最有利的工具之一。
四、分级管理独立核算
集团公司在执行统一财务制度建设、统一财务管理软件、资金集中统一管理的前提下，要充分发挥各级财务机构的作用。
公司财务上级监督下一级，下级对上一级负责，集团财务分级管理、各自独立核算、各司其职、各负其责，最终保证整个集团公司财务管理与核算工作的及时、准确、完整。
总之，集团财务管理应遵循“优质服务、有效监督”的工作原则，将财务监督融于日常服务之中，在强调财务管理监督职能的同时强化财务服务的职能。
交通银行内部控制管理方案
交通银行内部控制管理方案
方案设计单位： 2013金本1班（31）
方案设计人员：丁亚洲
方案设计时间： 2015年6月17日
目录
前言
一、交通银行内部控制管理宗旨 (1)
（一）内部控制的定义 (1)
（二）内部控制的要点 (1)
（三）交通银行内部控制管理的目标 (1)
（四）交通银行内部控制实施原则 (1)
二、交通银行内部控制的系统及其构成要素 (2)
（一）交通银行内部控制的系统 (2)
（二）交通银行内部控制的构成要素 (2)
（三）交通银行内部控制的措施 (2)
三、交通银行内部控制的内容 (2)
四、交通银行银行的内部稽核 (4)
五、备注 (4)。
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交通银行的财务管理系统模式交通银行（全称：交通银行股份有限公司）始建于1908年，是中国近代以来延续历史最悠久最古老的银行，也是近代中国的发钞行之一。
现为中国五大国有大型商业银行之一。
交通银行是中国境内主要综合金融服务提供商之一，并正在成为一家以商业银行为主体，跨市场，国际化的大型银行集团，业务范围涵盖商业银行，投资银行，证券，信托，金融租赁，基金管理，保险，离岸金融服务等诸多领域。
1987年重新组建成全国第一家股份制商业银行，分别于2005年，2007年先后在香港，上海上市，是第一家在境外上市的国有控股大型商业银行。
中华人民共和国财政部，香港上海汇丰银行有限公司，社保基金理事会是交通银行前三大股东，共持有交通银行59.44%的股份。
交通银行旗下全资子公司包括交银国信，交银保险和交银金融租赁，控股子公司包括交银村镇银行。
交通银行股份有限公司是中国五大国有控股商业银行之一，总部位于上海。
在境内各省、直辖市、自治区（除西藏）设有37家省分行，直属分行；在202个地级和地级以上城市，144个县或县级市设有2701个网点；在香港、澳门、台北各设有1家分行；在美国、德国、日本、韩国、新加坡、越南、澳大利亚、英国等8个国家设有8家分行和1家子银行，总计拥有境外银行机构12家，职员96331人。
随着信息技术的不断发展，面对全球金融业的激烈竞争，国际先进银行都加快了信息建设的步伐。
先进的财务管理系统作为现代商业银行管理信息化建设的重要组成部分，不仅有利于提高银行运营效率、降低运营成本，而且对于提高银行管理水平、加强金融风险防范具有重要作用。
项目需求与难点交通银行财务管理综合信息系统建设主要为满足以下四方面的需求：一、内外部利益相关者的需求股东和集团对财务管理的深化要求及财务监控分析为管理层提供决策信息以提升核心竞争力建立适应集团发展战略的财务管理组织结构海内外分行及控股公司精细化财务管理的数据支持要求二、传统财务职能向现代财务职能转型的需求财务职能由事务型向管理型的转变财务记账向多维决策支持的转变实现由传统线下审批向电子化审批的转变实现由传统支付手段向网络支付的转变三、深化财务管理应用的需求多维预算、核算与财务分析的需求建立财务会计账簿与管理会计账簿的综合账簿体系精细财务管理工作，为管会系统、风控系统提供支撑四、财务信息管理的需求通过财务系统建立统一的财务信息管理平台提高预算、报账、采购、基建、资产管理等行为的一致性，避免信息传输的脱节和重复处理建立税务信息的归集口径，建立全行税务信息平台交通银行财务管理综合信息系统建设范围主要为财务核算管理相关业务功能，具体包括财务总账、财务预算、报销管理、应付管理、应收管理、财务经费收付管理、采购管理、财产管理（含房产类）、基建项目管理等模块。
系统上线分几个阶段进行，第一阶段先在少部分境内机构试点，第二阶段在境内分行全面推广，境外分行、子公司上线时间视情况而定。
系统实施目标是将与财务管理及核算相关的操作事项进行系统化处理，在操作过程中记录财务核算和管理所需的信息，并自动生成部分账务记录和管理报表，起到提高财务事项操作效率、账务处理的自动化程度、财务管理信息的归集能力、成本核算的细化程度等效果。
财务管理综合信息系统涉及到的业务巨多，流程及规则定义复杂，且需要考虑与上下游系统之间的集成应用；同时，本系统作为银行应用最为广泛的管理系统之一，需要为全行各级管理者及系统用户所接受；在系统建设及业务需求落地过程中，将面临以下实施难点：1.行内业务类型繁多、精细化程度不同财务事项涉及银行日常运营管理的方方面面，需针对行内各类日常财务事项展开明细的业务需求调研，需求范围要最终确定比较困难；各类业务管理的精细化程度不同，不易统一需求建设程度，且经常存在需求反复，增加了整体需求把控的难度。
业务需求落地方式及实现程度同时将影响其他管理要求，过粗则无法满足内控或管理会计的要求，过细则带来日后工作量的较大量增加；因此要求业务人员及项目人员在需求方案确认过程中能够坚持适度、适量、适用原则整体把控需求，最终采用最使用行内应用的最佳方案。
2.业务流程复杂多样交行组织架构中设置较详细的职能部门，对于不同业务将会涉及到多个部门间的业务协作及审批，各类业务流定义较复杂；同时，对于责任分工不清晰、未能明确业务执行流程的事项，在对各项业务审批流进行规范化、电子化的整理过程中，将需要投入大量的经历进行流程梳理及规范。
3.系统间衔接难点财务管理综合信息系统将涉及与各个业务系统间的数据传输，其中重点为与核心系统的交互，涉及日间实时联动、日终批量联动、核心信息回传等较多事宜，在信息传输流程及因信息传输形成的会计处理方面需谨慎考虑；保证各系统间数据时效性、准确性。
支持税务信息管理的源系统数据缺失、数据质量差、标准不统一，是税务信息管理模块实施的主要障碍之一。
4.应用难点在管理流程方面，通过系统同时规范操作及审批流程，对规范后业务处理方式及流程的执行，个别业务部门将面临适应难题，增加了系统推广的难度。
财务制度的规范及系统管控力度的加强会使得之前特殊处理的部分事项难以为继，需在管理制度中进一步规范业务处理方式；从系统的角度要求管理制度的提升，并推进制度的执行。
应用方案架构客户化（UAP）模块是系统应用的核心, 是基于多组织架构的企业应用运行平台、基于模式化的开发平台、开放的系统集成平台及统一的系统管理平台。
是为交通银行财务系统提供基础设置的平台，在此平台建立财务系统组织架构模型、配置财务系统使用的基本档案数据、对用户权限进行规范化管理，并可根据各业务模块不同需求配置对应的业务流程和审批流程。
财务核算是将各业务单据自动转换成总账凭证、责任凭证，将总账凭证转换成责任凭证等，从而实现财务与业务系统数据的无缝连接，保证业务数据与财务数据的一致性，同时也能够大幅度减少财务人员的人工工作量，避免业务数据与财务数据的人为误差。
UAP平台为交通银行各类业务处理提供分模块、流程化、集中化管理平台；以模块化管理方式来界定各类业务边界，以流程化应用来规范业务的操作流程，以集中化方式归集同类业务的处理环节。
UAP平台外系统接口设置，使得财务系统与交通银行其他应用系统实现数据及业务的有效衔接。
交通银行财务系统的主要功能模块及涉及到的外部系统如下：交通银行财务系统的主要功能模块及模块间的关联关系如下：解决方案特色对交通银行现行组织架构形式进行分析，设计财务系统中组织架构搭建方式，满足交通银行境内外、多组织、多行业的应用模式。
依据交通银行现有财务核算体系中的科目体系信息、基础数据信息、权限管理模式、审批流程的应用方式等，以及为了满足交通银行不断发展的需要，为交通银行建立标准的、全面的并且具有全球化的财务管理应用支撑体系（简称：财务系统），将总行、分行、支行等各级机构的财务核算业务进行集中管理，并且将境内外不同行业的分、子机构纳入该体系，满足全球化财务应用的要求，提升财务管理水平及服务能力；在此基础上，该支撑体系对交通银行的用户权限管理和审批流程提供整体解决方案。
一、建立管理会计账簿，实现多维度财务管控建立管理会计账簿、细化业务数据，从成本中心、客户、条线、产品、项目等维度进行财务核算及管理会计信息的管理及应用，实现多维度数据全面采集、为管理会计数据分析提供完成数据资料。
二、建立精细化的管理子模块规范各类业务类型，针对性的建立费用预算模块、税务信息管理模块、办公用品费用分摊、采购、基建等模块，进行明晰化的业务管理，实现对各类财务行为的管控与计量；实现业务归类、操作流程规范化的模块管理方式。
三、建立多组织的应用架构建立标准的、全面的并且具有全球化的财务管理应用支撑体系（简称：财务系统），将总行、分行、支行等各级机构的财务核算业务进行集中管理，并且将境内外不同行业的分、子机构纳入该体系，满足全球化财务应用的要求，提升财务管理水平及服务能力。
根据机构职能划分组织，包括财务组织、预算组织、资产组织、报表组织、利润中心组织等，实现各项财务行为之间的无缝衔接。
四、审批流程电子化建立规范化、电子化的审批流程，根据业务要求、关联部门、审批权限等进行审批流设置，实现全电子化、自动化的审批方式，并可对分子机构的关键审批环节进行控制，提高工作效率、降低操作风险。
五、加强系统间集成加强财管系统与银行现有系统的集成应用，提高财务工作效率，加强信息共享，提高信息质量。
应用效果财务管理综合信息系统的应用将对各类业务产生应用价值，对各类业务价值概括为：1. 预算管控实现对预算数据的维护、预算的控制预警以及预算的调整查询分析等，能够满足交通银行提出的实现对预算的多组织预算的编制和管理，对预算实现总额控制和明细控制的双重控制模式，从而实现对业务支出的预算管理要求。
2. 统一财务管理平台实现了总行、省分行、境外分行、子公司账务运营工作的统一平台管理，满足交通银行财务核算集中化管理的要求；通过基础数据的规范统一及财务多维度总账，提高了财务核算的精细度及规范性，同时可以提升财务管理水平及整体业务能力；业务凭证的联动生成不仅保证数据的准确性，同时提高工作效率；通过建立标准科目体系及多账簿核算体系，满足了交通银行全球化集中规范财务管理的要求，实现了各地域、各业态的独立账簿管理功能，同时满足全集团的财务信息汇总分析要求。
3. 电子化审批流应用通过报销管理对费用报销业务进行集中核算处理，规范了单据的填写和行内报销业务的审批流程；结合审批流程管理，实现在经费申请、审批、报销和财务处理整个过程的电子化处理流程，达到缩短报销周期，提高工作效率的效果；4. 采购实务一体化实现预算管控前移，实现对采购流程中事前业务规则的确立、事中业务行为的监督、事后业务绩效的考核及数据分析。
5. 基建项目过程管理有大量的新建、改建及扩建工程项目要管理，项目类型多，总行需要借助基建项目管理系统，实现对全行项目的预算过程、执行过程及项目最终形成的资产进行监督及控制；各分行要依据总行制定的各项业务规范、业务流程，实现对项目建设过程中的规范管理。
6. 自动结算统一的结算处理，通过网上付款、集中支付等功能，满足了灵活的付款要求；通过银企对账功能的实现，出纳员可便捷地查询账户情况。