交通银行的培训教程共140页文档
交通银行企业网银内部培训资料
支行
网点 上海七浦路支行 上海彭浦新村支行 上海大华支行% 62.90% 56.76%
上海共和新路支行
上海闸北支行 上海市北工业区支行 闸北支行 汇总
21476
50213 19021 200941
53096
93776 43968 567974
3372
41148 2210 58513
通知存款
“投资理财”—“通知存款”—“交易查询”
客户关心的问题
• 安装使用：
• 开户后客户收到激活码 • 普通用户密码信封：用户名、密码
• 证书用户密码信封：参考号、授权码；
• 网银向导（要求：每个产品经理必须安装一遍） • 证书有效期 • 配置服务区的设置
1、企业网银基本服务功能（概述） 通过因特网向公司客户提供帐户查询、企业付款 财务通、投资理财、电子商业汇票、网上支付等金 融服务。
账户数 100万以下 占支行账户总数比例 100万以下 交易笔数 占支行全部结算比例
1972
87.14%
30352
67.66%
☆中、小企业占用网点很大部分柜面资源。 ☆加强对中、小企业客户的网银宣传和引导！
我们的目标客户
哪些企业是我们的目标？
A2：代发工资企业 ☆代发工资户与电银业务捆绑考核奖 奖励对象：对电银类相关业务作出较大贡献的各经营单位、客户经理 考核内容：2010年新增企业网银财务通签约客户，且通过企业网银财务 通代发笔数达到一定标准，并达该户全年代发笔数的20%以上。 奖励标准： 该代发户为2010年新开企业帐户，每户追加奖励100元。
交通银行企业网银内部培训资料
2010年6月
电子渠道笔数
（代发工资、贷记凭证等）
分流率
交通银行代理保险业务培训
富人为何青睐保险？
财富管理阶段： ❖ 财富积累 ❖ 资产增值 ❖ 资产保全 ❖ 财富传承
有钱人完成几样？
惊叹之余的理性思考——婚姻法
夫妻共同财产：
1、工资、奖金 2、生产经营收益，包括一方以个人
财产投资取得的收益 3、知识产权收益 4、继承或赠与所得的财产，但被继
2016年投资占比 理财产品
2006年投资占比
普通客户VS高净值客户
高净值客户不是不需要保险 而是需要一个愿意花大价钱买保险的理由
2014年末中国高净值人群地域分布
我国高净值人群寿险市场呈现新趋势
福布斯《2015中国高净值人群寿险市场白皮书》
“越来越多的高净值人群开始考虑 ‘ 财富保全’ 与 ‘财富传承’ 。而保险在这些方面发挥着不可替代 的作用，如身价保障、资债隔离、定向传承、尊贵 医疗、品质养老等，为高净值人群所关注。”
保险的缺点： 灵活度与可定制性有限 提前解约可能有损失 投资渠道有限，收益不高
中国保监会关于内地居民赴港购买保险的风险策风险 三、保单受益存在不确定性 四、保单前期现金价值低，退保损失大 五、需认真阅读保险产品条款
大陆保险与香港保险比较：保单转让
保险（36.79%）、股票（33.05%）、理财产品（32.69%）
35.00% 30.00% 25.00% 20.00% 15.00% 10.00%
5.00% 0.00%
储蓄
37.00% 36.00% 35.00% 34.00% 33.00% 32.00% 31.00% 30.00%
保险
买房
保险
证券
离婚时法院如何处理保单？
1、婚后投保，离婚时如何处理？ 2、婚前投保，婚后支付了部分保费，离婚时如何处理？ 3、为子女所投保的保单，离婚时如何处理？
交行公司业务培训讲义
商业承兑汇票
一、定义 商业承兑汇票是指由收款人签发，经付款人承兑，或由付款人签 发并承兑，委托我行在指定日期内无条件支付确定的金额给收款人 或持票人的票据。 二、特点 （一）商业承兑汇票的付款期限，最长不得超过6个月； （二）商业承兑汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10天； （三）商业承兑汇票可以背书转让； （四）商业承兑汇票的持票人需要资金时，可持未到期的商业承兑 汇票向我行申请贴现； （五）适用于同城或异地结算。 三、申办条件 （一）在我行开立存款账户的法人或其他经济组织； （二）具有真实的交易关系或债权债务关系。
一、定义
出口信用证
（一）出口信用证通知是指我行收到国外来证及其项下修改，经核实其真实有效后，立即通 知信用证受益人（国内出口商）的一项业务。客户若有需求申请打包贷款，我行可以根 据情况为其办理打包贷款。
（二）议付是指我行根据开证行授权买入信用证项下的汇票及单据，为信用证受益人提供融 通资金的便利，并保留追索权的业务。一般而言，我行对出口信用证项下的单据均按收 妥结汇的方式办理。受益人如提出申请，我行可根据情况为其办理出口押汇。
（三）收付双方办理托收承付结算必须签有符合《经济合同法》的购销合同，并在合 同上订明使用托收承付结算方式。
四、申办程序
收款人填制邮划或电划托收承付凭证，连同有关发运证件（或其他有关证件）和交 易单证送交我行，委托我行办理收款。
外汇汇款
一、定义 外汇汇款是指银行应汇款人要求，以一定的方式将汇款人的资金，通过联行或代理行汇交收款人 的一种结算业务，包括国外汇入汇款和汇出汇款。 二、汇款的方式 （一）电汇 银行应汇款人的申请，拍发加押电报、电传或通过SWIFT委托汇入行向收款人解付汇款的汇款方 式。其特点是付款迅速。 （二）票汇 银行开出以代理行为付款人、以收款人为抬头人的银行汇票交由汇款人自寄收款人或自己凭票到 代理行（付款人）领取汇款的汇款方式。特点是汇入行无需通知收款人前来取款，收款人所持汇 票也可按规定手续背书转让。 三、功能和特点 （一）外汇汇款适用于各种款项和各种业务的结算； （二）相对于现金结算，通过银行汇款费用低、速度快、安全方便。 四、汇出汇款申办程序 （一）客户提交有关凭证，填写汇款申请书，汇款申请书应内容完整、印鉴齐全、字迹清晰；以 外币现钞汇出的，要提交外币现钞； （二）我行对汇款申请书、及汇款的有关凭证进行审核； （三）我行在落实汇款申请人的汇出资金后，缮制汇出凭证，选择汇出路线，汇出款项。 五、汇入汇款的申办程序 （一）我行收到境外代理行划来的款项后，进行登记，并进行汇入汇款申报编号； （二）我行对汇款凭证进行审核，缮制入账通知书，并及时入账。
交通银行信用证业务理论与实务培训
信用证货物描述审核
核对货物描述是否与合同规定 相符，包括品名、规格、数量 等。
信用证单据要求审核
确认信用证规定的单据是否齐 全、有效，是否符合国际惯例
和法律法规。
信用证兑付方式
信用证电汇兑付
受益人提交符合要求的 单据后，银行通过电汇 方式将款项支付给受益
环保理念逐渐深入人心，未来信用证 业务将更加注重环保，减少纸质单据 的使用。
标准化趋势
国际商会等组织正推动信用证业务规 则的统一和标准化，未来将更加便捷 和可靠。
交通银行信用证业务发展策略
加大科技投入
积极研发和引进先进的信用证业 务处理系统，提高业务处理效率。
优化客户服务
提供个性化、专业化的服务，满足 客户在信用证业务中的各种需求。
拓展国际合作
加强与国际银行的合作，共同推动 信用证业务的国际化和标准化。
提高信用证业务风险防范能力的建议
加强内部控制
建立健全信用证业务内部风险控 制机制，确保业务操作的规范性
和准确性。
提高风险意识
加强员工的风险意识培训，确保 每位员工都能充分认识到信用证
业务的风险点。
强化客户管理
对客户进行全面、深入的调查和 评估，确保客户的信誉和实力。
信用证是一种银行信用，开证行承担第一付款责任。
信用证业务的发展历程
01
02
03
19世纪中叶
随着国际贸易的纪初
美国银行开始广泛开展信 用证业务，并逐渐成为国 际结算的主要方式。
21世纪初
随着电子化、网络化技术 的发展，电子信用证逐渐 成为主流。
信用证业务的作用与意义
交通银行UCP600培训教程-2024鲜版
开证行和保兑行责任与义务
审核开证申请资料
开证行在收到申请人的开证申请后，需对申请资料进行审核， 确保申请资料的真实性和准确性。
及时开出信用证
开证行在审核通过申请人的开证申请后，需及时开出信用证 并通知受益人。
审核受益人提交的单据
开证行在收到受益人提交的单据后，需对单据进行审核，确 保单据符合信用证要求。
2024/3/27
21
案例分析：成功解决争议案例分享
01
案例一
某公司与交通银行因信用证付款问题发生争议。经过双方友好协商和调
解机构的调解处理，最终达成和解协议并成功解决争议。
02
案例二
一家企业与交通银行在贷款合同履行过程中产生纠纷。双方选择仲裁机
构进行仲裁解决，并按照仲裁裁决履行了各自的责任和义务。
25
THANKS
感谢观看
2024/3/27
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03
UCP600下各方责任与义 务明确
2024/3/27
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申请人责任与义务
2024/3/27
提供完整、准确的申请资料
01
申请人需按照银行要求提供完整、准确的开证申请资料，包括
合同、发票等。
及时支付开证费用
02
申请人在开证行开出信用证后，需及时支付相关开证费用。
配合银行进行单据审核
03
申请人需配合银行对受益人提交的单据进行审核，确保单据的
2024/3/27
审核内容
主要包括对单据的真实性、 完整性、准确性、有效性 及合规性进行审核。
审核方法
采用人工审核与系统审核 相结合的方式，确保审核 结果的准确性和客观性。
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不符点产生原因及后果分析
产生原因
交行信用卡培训PPT
四．2014年进件合规率口径
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四. 2014年进件合规率口径
1. 口径与目标
2. 有效性案例
3. 规范性案例 4. 完整性案例 5. 改善建议
31
四. 2014年进件合规率口径与目标
2014年在原2013年口径的基础上，对单位/住宅地址原有地址未完整前提下，新增有效 性、规范性、完整性标准考核。 2014年分行进合规率目标：95%
信用卡培训资料
湖南省分行个金部 2014年3月
第一部分：分行进件合规率
合规率的价值体现
分行进件合规率是卡中心服务质量关键指标之一，同时 又是衡量各行进件质量的参考依据。
合规率带来的影响
不合格的申请进件，需要再次联系客户确认，影响申请 件的处理时效，甚至是批核结果，导致客户满意度下 降；在季末考核期还可能影响分行发卡指标达成。
交通银行培训计划
交通银行培训计划一、背景介绍随着金融服务业的不断发展，尤其是互联网金融的兴起，传统金融机构面临着巨大的挑战和机遇。
为了适应市场变化和提高金融服务水平，交通银行决定加大对员工的培训力度，提升员工的综合素质和专业技能，为客户提供更好的金融服务。
二、培训目标1. 提高员工的专业技能和金融知识水平，提升服务质量和效率；2. 帮助员工了解市场变化和客户需求，掌握金融产品的特点和销售技巧；3. 培养员工的团队合作精神和沟通能力，提升员工的工作绩效和职业素养。
三、培训内容1. 金融知识培训（1）银行业务知识：现金业务、贷款业务、信用卡业务等；（2）金融产品知识：储蓄存款、理财产品、基金等；（3）风险管理知识：授信管理、风险控制、反欺诈等。
2. 销售技巧培训（1）客户需求分析：了解客户需求，精准推荐金融产品；（2）销售沟通技巧：有效沟通、协商方案、解决疑虑；（3）销售技巧：销售理念、沟通技巧、建立客户关系。
3. 服务意识培训（1）客户服务理念：客户至上、服务至上；（2）服务流程管理：服务标准、服务环节、服务流程；（3）客户投诉处理：有效处理客户投诉，提升客户满意度。
4. 团队合作培训（1）团队意识培训：团队目标、团队精神；（2）团队协作培训：信息共享、协助支持；（3）团队氛围培养：激励激励、凝聚力。
五、培训方法1. 线上视频课程：通过内部学习平台提供金融知识、销售技巧等培训课程，灵活方便；2. 实战演练：模拟客户服务场景，进行实战演练和角色扮演，提升员工的实际操作能力；3. 讲座研讨：邀请金融领域专家进行讲座和研讨，分享行业最新动态和趋势；4. 岗位轮岗：通过岗位轮岗培训，加深员工对不同岗位工作流程的了解，培养员工多岗位能力，提升服务水平。
六、培训评估1. 培训前的调研：通过问卷调查和面谈，了解员工的培训需求和现状；2. 培训中的考评：进行培训过程中的随堂考核和训练成绩评定；3. 培训后的评估：通过绩效考核和客户满意度调查，评估培训效果和员工绩效提升情况。
2024年交通银行UCP600培训教程-(含多场合)
交通银行UCP600培训教程-(含多场合)交通银行UCP600培训教程一、引言交通银行作为我国的一家大型国有商业银行，一直以来都致力于为客户提供全面、高效的金融服务。
在国际贸易中，信用证作为一种重要的支付手段，扮演着至关重要的角色。
为了更好地服务客户，提高信用证业务处理能力，交通银行特推出UCP600培训教程。
本教程旨在帮助银行员工和客户了解UCP600的相关规定，提高信用证业务处理效率，降低风险。
二、UCP600简介1.UCP600的背景UCP600，全称为《国际商会跟单信用证统一惯例》（UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits），是国际商会（ICC）制定的一部关于信用证业务的国际惯例。
UCP600自2007年7月1日起正式实施，取代了之前的UCP500。
2.UCP600的目的UCP600的主要目的是为了规范信用证业务，统一各国银行在信用证业务中的做法，降低信用证业务的风险，提高信用证业务的效率。
3.UCP600的结构UCP600共分为39个条款，包括总则、定义、义务与责任、信用证的种类、信用证的修改与撤销、单据、付款、保兑信用证、可转让信用证、款项让渡、银行间的偿付安排等内容。
三、UCP600的主要内容1.总则总则部分主要规定了UCP600的适用范围、基本原则、定义等内容。
其中，适用范围包括所有在信用证业务中涉及的银行、客户和其他相关方。
基本原则包括信用证业务的独立性原则、单据与货物/服务的关系原则、单据审核标准原则等。
2.定义定义部分对信用证业务中涉及的一些重要术语进行了明确，如“信用证”、“开证行”、“受益人”、“单据”等。
3.义务与责任义务与责任部分规定了银行、客户在信用证业务中的权利和义务，以及各方在信用证业务中的责任。
4.信用证的种类信用证的种类部分介绍了不同类型的信用证，如即期信用证、远期信用证、可转让信用证、保兑信用证等。
5.信用证的修改与撤销信用证的修改与撤销部分规定了信用证在开出后，如何进行修改和撤销。