(风险管理)银监会客户风险预警系统用户操作手册
用户操作手册风险预警p
用户操作手册风险预警pDocument number【SA80SAB-SAA9SYT-SAATC-SA6UT-SA18】目录第 1 章引言1.1编写目的此操作手册是风险预警系统的操作说明。
第 2 章系统概要2.1软件环境网络服务器操作系统： WINDOWS 2000 SERVER或WINDOWS 2003 SERVER，UNIX。
客户端操作系统要求：WINDOWS 98, WIN2000，WINXP，WIN2003，及以上版本。
服务器端数据库系统：安装Oracle10数据库系统，客户端无需安装数据库软件。
开发工具：JAVA第 3 章操作说明3.1启动信息平台客户端访问系统的话，先点击，在上拉框中点击程序，在弹出的菜单中点击IE浏览器，或者直接点击桌面上（快捷方式），启动IE,就可进入“图”的“系统首页”3.2登陆系统3.2.1公共卫生预警如图：点击左边树结构“公共卫生事件预警”中的“预警列表”；页面跳转到预警列表展示页面；3.2.1.1 预警添加点击“添加”按钮，填写完“预警信息”，点击“保存”，此时对预警信息保存，如果选择“公示”，数据同时保存进公众服务系统（注：*为必填字段）；3.2.1.2 预警终止在预警列表页面点击“终止”图标即不再进行预警3.2.1.3 预警删除在预警列表页面点击“删除”图标即删除一条预警数据3.2.2许可证预警如图：显示系统对于即将到期、需要校验、复核、换证、再注册的许可证发出提示信息，便于监督人员提高卫生监督活动的管理水平和管理质量3.2.3业务量的变化预警如果某类业务的环比变化或者同比变化超过警戒阀值，系统将发出警示信息，监督人员即可以进行调查分析，找出具体原因，采取合适的行政控制措施。
目前只对许可新发证，现场监督次数和处罚次数进行预警。
如图：曲线图横坐标为月份，纵坐标为业务次数。
第 4 章常见问题解决1．某些菜单不可见答：可能因为系统管理员没有分配该权限，请先联系系统管理员。
5 【操作手册】银监会派出机构客户风险监测预警系统-金融机构普通用户使用版0925
版本历史目录1 概述 (2)1.1背景 (2)1.2特点 (2)1.3模块 (3)1.4环境 (4)2 操作说明 (6)2.1登录系统 (6)2.2法人客户 (8)2.2.1客户查询 (8)2.2.2综合信息查看 (11)2.3集团关联 (26)2.3.1关联群检索 (26)2.3.2综合信息查看 (28)2.3.3关联群分析报告 (42)2.3.4成员关系表 (44)2.4风险预警 (45)2.4.1综合分析 (46)2.4.2占比分析 (47)2.4.3时序分析 (48)2.4.4集中度分析 (50)2.4.5行业分析 (51)2.4.6信息披露分析 (56)2.5公告信息 (57)2.5.1公告查看 (57)2.6注销、修改密码 (58)1 概述本部分主要介绍系统背景、特点、主要功能模块以及需要的环境。
1.1背景银监会客户风险监测预警系统自2006年11月全国上线运行后，系统建立了全国客户风险信息数据库，构成银监会客户风险监测预警工作的重要基础和分析预警工具，在银监会客户风险监测预警工作中发挥了重要作用，尤其在集团客户预警方面取得重大突破。
根据刘明康主席关于“对多行垒大户的，各部各局要发风险预报提示”的批示精神，为进一步满足各银监局客户风险监测预警工作需要，银监会决定统一开发银监会派出机构客户风险监测预警系统，充分考虑各局（分局）在进一步降低报数起点、扩大报数机构基础上，建立各局（分局）客户风险监测数据库，便于各局（分局）在辖内开展区域性客户风险信息共享与客户风险监测预警工作。
1.2特点银监会派出机构客户风险监测预警系统以现行银监会客户风险统计监测预警系统为基础，根据各局（分局）客户风险监测预警需求，建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，为银监会派出机构提供辖域范围内开展客户风险信息共享功能和区域性客户风险监测预警功能。
通过对现行客户风险监测预警系统的开发改造，形成与银监会客户风险监测预警系统相互衔接的银监会派出机构客户风险监测预警系统。
预警管理系统操作使用手册
预警管理系统操作使用手册第一章系统介绍1.1 系统简介为了开展廉政文化建设，更加全面的了解输油分厂及三级单位的干部信息，与各单位建立实时地交流平台和廉洁预控体系，进一步提高对干部队伍的管理水平。
因此开发制作了廉洁预控体系管理系统，从而在输油分厂内部推广使用。
使用本系统的用户必须具有以下条件：一是客户端能够上网；二是客户端浏览器必须是Internet Explorer 6.0或以上版本。
1.2 系统使用对象本系统的主要使用对象包括：分厂领导；分厂机关部室人员；分厂下属单位主要技术和管理岗位人员；第二章系统运行环境建议硬件运行环境：服务器：CPU P4 2GHz以上;内存1G以上配置。
客户端：CPU C433MHz以上；硬盘：10G以上空白空间；内存：512M以上配置。
软件运行环境：服务器：Windows 2000 Server、Windows 2000 Advanced Server、Windows 2003均可;Microsoft SQL Server 2000或2005。
客户端：Windows 98、Windows Me、Windows 2000、Windows XP系统均能正常运行。
建议使用Windows XP 或Windows 2000操作系统。
第三章 系统功能图廉洁从业预控管理系统公共信息 风险单元 预警动态 网上办公 系统维护 工作流程领导小组廉洁文化宣传廉政工作信息公共信息 制度手册用户管理 单位管理 语音管理系统维护 考核信息管理 预警信息管理 公共信息管理 网上办公 自我描述 防范措施 风险点管理 风险单元 绿色平安信息黄色预警信息红色预警信息群众举报信息预警动态 橙色预警信息第四章功能操作说明使用本系统前，首先需要有系统管理员分配帐号，输入帐号和密码正确登录后才能正常使用本系统。
以下是系统的主要功能操作说明。
廉洁从业预控管理系统操作平台(如图4-1-2所示)分为上左右框架结构，上方是系统标题及导航菜单区域；左侧是系统主菜单显示区域，右侧是功能界面显示区域。
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
银监会客户风险预警系统用户操作手册(DOC 61页)
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ..................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .............................. - 9 -2.1.3 安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1 机构管理...................................................... - 18 -2.3.2 用户管理...................................................... - 22 -2.3.3 岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4 角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1 确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2 数据导入...................................................... - 26 -2.4.3 不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4 问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5 数据上报...................................................... - 33 -2.4.6 启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1 大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2 大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3 零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4 零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1 生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2 导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3 查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1 生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2 关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3 关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置.................................................. - 45 -2.7.5 关注群浏览.................................................... - 46 -2.7.6 关联转关注.................................................... - 48 -2.7.7 自定义关注群.................................................. - 52 -2.7.8 关注群维护.................................................... - 54 -2.7.9 关注群分析.................................................... - 57 -2.7.10 公共关注群浏览............................................... - 60 -3 疑难解答................................................... - 61 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
某商业银行风险实时预警系统操作手册
内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统目录引言 (3)一、系统概述 (5)1.1、系统建设背景 (5)1.2、系统建设意义 (5)1.3、系统建设实现目标 (5)1.4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2.1系统登录 (7)2.2主页说明 (8)2.3实时预警 (11)2.4处理流程 (12)2.5网点状态监督 (17)2.6预警协查（发送） (17)2.7预警协查（收到） (18)2.8预警协查（返回） (18)三、查询统计 (20)3.1流水查询 (20)3.2预警信息查询 (21)3.3关联交易监控 (23)3.4统计图表 (23)3.4.1预警信息趋势 (23)3.4.2预警处理趋势 (28)3.4.3处理情况趋势 (29)3.5统计报表 (29)3.5.1预警处理汇总 (29)3.5.2差错统计 (30)3.5.3预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4.1网点管理 (33)4.2柜员管理 (34)4.3机构管理 (35)4.4 用户管理 (36)五、上传下载 (38)5.1软件下载 (38)5.2文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统： Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器： Google Chrome本手册既可作为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。
希望本手册能在最短的时间内，让您对“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。
手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。
金融风险管理系统操作手册
金融风险管理系统操作手册第1章系统概述与登录 (4)1.1 系统简介 (4)1.2 登录与退出 (4)1.2.1 登录 (4)1.2.2 退出 (5)1.3 用户权限管理 (5)1.3.1 用户角色 (5)1.3.2 权限分配 (5)1.3.3 权限变更 (5)1.3.4 权限审计 (5)第2章风险管理基本概念 (5)2.1 风险类型 (5)2.2 风险度量方法 (6)2.3 风险管理策略 (6)第3章系统功能模块介绍 (6)3.1 风险监测 (7)3.1.1 数据采集：从各类金融业务系统、数据库和外部数据源中自动采集风险相关数据。
(7)3.1.2 数据处理：对采集到的数据进行清洗、转换和整合，形成统一的风险监测数据源。
(7)3.1.3 风险识别：通过预设的风险识别模型，对数据进行分析，识别潜在的风险因素。
(7)3.1.4 异常检测：对监测到的异常数据进行分析，找出异常原因，并及时反馈给相关人员。
(7)3.2 风险评估 (7)3.2.1 风险量化：运用统计学和数学方法，对风险因素进行量化分析，计算风险指标。
(7)3.2.2 风险评分：根据风险量化结果，结合专家经验，为各类风险分配评分。
(7)3.2.3 风险排序：根据风险评分，对风险进行排序，以便于关注和处理高优先级风险。
(7)3.2.4 风险报告：风险评估报告，详细阐述各类风险的分析结果和应对建议。
(7)3.3 风险预警 (7)3.3.1 预警指标设置：根据金融业务特点，设置合理的预警指标和阈值。
(7)3.3.2 预警模型构建：运用数据挖掘和机器学习等技术，构建风险预警模型。
(7)3.3.3 预警信息发布：当监测到风险指标超出阈值时，及时发布预警信息。
(8)3.3.4 预警结果处理：对预警结果进行分析和处理，制定相应的风险防范措施。
(8)3.4 风险控制 (8)3.4.1 风险控制策略：根据风险评估结果，制定相应的风险控制策略和措施。
风险管理系统的使用和操作指南
风险管理系统的使用和操作指南1. 简介风险管理系统是一种用于识别、评估和处理风险的工具。
本指南旨在帮助用户正确使用和操作该系统，确保公司在面对各种风险时能够做出明智的决策并采取相应的措施。
2. 登录与账户设置在开始使用风险管理系统之前，用户需要先注册并创建自己的账户。
请确保账户设置中的基本信息准确无误，并设置一个容易记忆且安全的密码。
登录时，输入正确的用户名和密码即可进入系统。
3. 风险识别风险识别是整个风险管理过程的核心步骤。
在系统中，用户可以通过以下方式来识别潜在的风险：3.1 组织资料收集收集与公司业务相关的各种数据和信息，包括财务报表、市场研究报告、竞争对手情报等。
这些资料将为风险识别提供有力依据。
3.2 制定风险分类根据公司的具体情况，将潜在风险分为不同的类别，如经济风险、技术风险、法律风险等。
这有助于事后跟踪和评估风险的发展情况。
3.3 团队讨论与分析与相关部门和人员进行讨论，了解他们的观点和经验，并根据集体智慧进行风险分析。
这有助于综合各方意见，更全面地识别和评估潜在风险。
4. 风险评估与优先排序风险评估是根据识别到的风险进行综合评估和排序的过程，以确定哪些风险对公司产生的潜在影响最为重要。
4.1 设置评估指标根据公司的战略目标，制定适当的评估指标来衡量风险的重要性。
这些指标可以是财务指标、关键绩效指标、市场份额等。
4.2 评估风险概率与影响根据风险事件发生的概率和对公司的影响程度，对每个潜在风险进行评估。
可以使用定量或定性的方法进行评估，如概率统计、SWOT 分析等。
4.3 优先排序综合考虑风险的重要性和紧迫性，对风险进行优先排序。
将最重要和最紧迫的风险放在前面，以便及时采取相应的措施进行风险管控。
5. 风险应对与控制在识别和评估风险之后，需要制定相应的风险应对和控制措施，以减轻或消除风险对公司的潜在影响。
5.1 制定风险管理策略根据风险的性质和公司的资源状况，确定适合的风险管理策略。
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银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0......................... - 9 -2.1.3安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1机构管理...................................................... - 18 -2.3.2用户管理...................................................... - 21 -2.3.3岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2数据导入...................................................... - 26 -2.4.3不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5数据上报...................................................... - 33 -2.4.6启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置....................................... 错误!未定义书签。
2.7.5关注群浏览.................................................... - 46 -2.7.6关联转关注.................................................... - 48 -2.7.7自定义关注群.................................................. - 51 -2.7.8关注群维护.................................................... - 53 -2.7.9关注群分析.................................................... - 56 -2.7.10公共关注群浏览............................................... - 59 -3 疑难解答................................................... - 60 -1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
以上新特点将使银监会能更好的监控金融市场的潜在风险，使各级金融机构提前发现风险，并将损失降到最低，以达到良性运转的目的。
1.3 模块银监会客户风险预警系统主要完成数据采集、固定报表生成、关联管理、单一客户查询、系统管理的功能。
如下表所示：功能名称功能描述固定报表根据客户指定的批次自动生成固定格式的EXCEL格式报表关联管理面向全会的各级分析人员完成关联企业的识别与认定、认定结果的交流共享以及关联企业的查询、风险跟踪等功能数据采集实现与金融机构数据填报客户端的对接，方便银监会人员收集金融机构数据，并实现了银监会的三级报送工作单一客户查询对数据库内的所有数据进行多种条件的查询，并将查询结果导出到本地生成EXCEL表格系统管理用于系统管理员限定本机构采集数据的机构、本机构采集数据起点和本机构系统用户，以及该用户所拥有的数据权限和功能权限等功能1.4 环境本银监会客户风险预警系统适用于以下配置环境：配置说明测试客户机软件环境操作系统Microsoft Windows 2000和MicriosoftWindows XP Professional及以上版本（操作系统必须为中文）系统平台Microsoft .NET Framework 2.0（含中文语言包）及以上版本办公软件Microsoft Office 2000及以上版本，建议使用Microsoft Office 2003应用软件文本编辑软件其它解压软件硬件环CPU Intel P4 1.8GHz以上内存512MB境硬盘60GB分辨率1024*768网卡10/100M2 操作说明2.1 安装安装本系统之前请确认您的计算机上已经安装有Windows Installer 3.1和Microsoft .NET Framework 2.0或更高版本，具体安装步骤如下。
2.1.1 安装Windows Installer3.1如果您的计算机中没有安装过Windows Installer 3.1或不确定是否已经安装，请运行WindowsInstaller-KB893803-v2-x86.exe文件，来完成Windows Installer 3.1的安装（如图2.1.1所示）。
图2.1.1 安装Windows Installer 3.1点击，如图2.1.2所示。
图2.1.2许可协议点选我同意，然后点击，如图2.1.3所示。
图2.1.3是否继续的提示点击，如图2.1.4所示。
图2.1.4 安装完成点击，重新启动计算机后就完成安装。
如果您已经确认您的计算机中已经安装了Windows Installer 3.1，请直接安装Microsoft .NET Framework 2.0（参见2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0）。
安装Windows Installer 3.1的过程可能要求重新启动计算机，请先关闭其它程序并做必要的保存。