美国OFAC六大类金融制裁名单简析
ofac经济制裁执行准则
ofac经济制裁执行准则
OFAC 是美国财政部下属的一个机构，全称为“外国资产控制办公室”（Office of Foreign Assets Control）。
该机构是美国执行对外经济制裁的主要负责机构之一，其工作职责是负责执行美国政府针对其他国家、组织和个人实施的各种经济制裁措施，以保护美国国家安全和利益。
OFAC 经济制裁执行准则是指 OFAC 在执行经济制裁措施时所遵循的规范和操作程序。
这些准则包括以下方面：
1. 制裁对象的识别和确认：OFAC 根据国家安全和外交政策等方面的考虑，对需要制裁的对象进行识别和确认，并将其列入相关的禁止名单中。
2. 禁止名单的公布和更新：OFAC 定期公布和更新禁止名单，以确保制裁措施的有效实施。
3. 制裁措施的执行和监督：OFAC 对被列入禁止名单的对象实施一系列经济制裁措施，包括禁止与其进行贸易往来、资金和财产冻结等。
同时，OFAC 还对这些措施的执行和监督进行严格的管理。
4. 制裁豁免和解除：OFAC 可以根据特定情况对某些对象实施豁免措施，或者解除其被列入禁止名单的限制。
5. 合规和报告要求：OFAC 要求美国国内的金融机构、企业和个人遵守经济制裁措施，并向其提供相关的合规和报告要求。
总之，OFAC 经济制裁执行准则是 OFAC 在执行经济制裁措施时所遵循的一系列规范和程序。
这些准则的实施旨在确保经济制裁措施
的有效性和合法性，同时保护美国国家安全和利益。
解码OFAC制裁名单
【推荐】解码OFAC制裁名单解码OFAC制裁名单一、序言根据美国财政部官方网站上的定义，海外资产管理办公室（Office of Foreign Assets Control，以下简称“OFAC”）的职能是：在美国外交政策和国家安全目标的基础之上，负责管理和实施针对特定国家和政权、恐怖分子、国际毒品分子、从事有关大规模杀伤性武器扩散活动的人，和其他威胁美国国家安全与对外政策或经济的相关人员，做出经济和贸易制裁规定。
以往的经验观察，一旦有金融机构违反了OFAC规定的制裁政策和相关法律条令，OFAC将会施加非常严厉的经济惩罚或采取其他强制措施。
为了应对这方面的合规风险，目前各国银行都非常重视反洗钱与制裁合规建设。
我们欣喜地看到反洗钱和制裁合规在中国日益得到了重视，并且已经上升至国家战略的高度。
然而即便银行或企业内部拥有了强大的黑名单自动筛查系统，甚至不惜花费重金购买外包的检测系统，我们必须在日常工作中检查以下问题：第一，使用人员能否认真阅读系统说明书，熟练正确地操作系统？第二，即使系统自动产生了筛查结果，显示为命中黑名单，使用人员能否解读结果或了解其意义，避免人为错误放行的严重后果？第三，是否了解制裁合规政策，能否在获得结果后灵活判断是否可以叙做业务？我们相信对于OFAC制裁政策的普及能提高从业人员的专业知识和判断能力。
OFAC制裁名单是黑名单自动筛查系统中的一个重要数据来源，因此我们有必要了解这一名单的构成和主要内容及其基本的使用方法，这样在系统提示筛选结果时，才不会对其一头雾水而不知所云。
迄今为止，OFAC的制裁名单主要分为两大类：特别指定国民名单（Specially Designated Nationals and Blocked Persons）和综合制裁名单（Consolidated Sanction List），后者主要囊括了五份名单，分别是：巴勒斯坦立法会名单（Palestinian Legislative Council List）、外国金融机构第561条款名单(the Part 561 List)、非SDN涉伊朗制裁法案名单(the Non-SDN Iran Sanctions Act List)、海外逃避制裁者名单(the Foreign Sanctions Evaders List)以及行业制裁识别名单(the Sectoral Sanctions Identifications List)。
OFAC简介
OFAC简介OFAC, 即美国财政部海外资产控制办公室（The Office of Foreign Assets Control of theUS Department of the Treasury），它的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。
OFAC直接隶属于美国总统战时和国家紧急情况委员会，经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结，同时负责在对外经济和贸易制裁事宜上，与美国的欧洲盟国进行紧密合作。
1.历史与现状美国政府进行经济和贸易制裁的历史最早可以追溯到1812年的美英战争。
在1860—1864年的美国内战中，美国北方联邦政府议会通过法律授权财政部可以对战争中的南方联盟财物予以没收。
OFAC的前身是于1940年纳粹德国入侵挪威后设立的海外资金控制办公室（the Office of Foreign Funds Control，FFC），FFC由美国财政部长直接领导，在美国正式参加第二次世界大战以前，FFC 一直在美国反对轴心国的经济和贸易制裁中扮演着重要角色。
OFAC本身成立于1950年12月中国军队进入朝鲜半岛作战之际，彼时，美国第三十三任总统杜鲁门宣布国家进入紧急状态并借助OFAC冻结了中国和朝鲜在美国的所有财产。
今天的OFAC 仍然是美国最重要的针对特定国家、地区和人员进行的经济和贸易制裁的政府部门。
近年来，随着世界性的反贪腐、反洗钱运动的深入，OFAC的政策和指令，已经成为世界金融业，尤其是美国和与美国金融业有密切联系的金融机构无法忽略的经营原则。
2.OFAC名单OFAC 的经济与贸易制裁范围共分成六大部分，分别是：特殊指定国家和个人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ），反恐怖主义制裁 (Anti-terrorism Sanctions) ，反大规模杀伤性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) ，反毒品和麻醉品交易制裁(Narcotics Trafficking Sanctions) ，古巴制裁(Cuba Sanctions) ，其他项目制裁(Other OFAC Sanctions Programmes)。
ofac50%规则
ofac50%规则（原创版）目录1.OFAC 50% 规则的概述2.OFAC 50% 规则的具体内容3.OFAC 50% 规则的适用范围和影响4.如何遵守 OFAC 50% 规则5.违反 OFAC 50% 规则的后果正文一、OFAC 50% 规则的概述OFAC 50% 规则是美国财政部外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control, OFAC）制定的一项规定，旨在对涉及美国制裁的国家和个人实施经济制裁。
该规则主要针对的是外国实体，涉及其在美国境内的资产和交易。
根据该规则，如果一个实体的资产或交易中，50% 以上与美国有关，那么该实体将受到美国制裁。
二、OFAC 50% 规则的具体内容OFAC 50% 规则主要包含以下几个方面的内容：1.资产方面：如果一个实体的资产中，50% 以上在美国境内，或者 50% 以上的资产由美国公民或居民持有，那么该实体将受到美国制裁。
2.交易方面：如果一个实体的交易中，50% 以上的交易与美国有关，那么该实体将受到美国制裁。
这里的交易包括货物、服务、技术、资金等各种形式的交易。
3.管理层面：如果一个实体的管理层中，50% 以上的成员是美国公民或居民，那么该实体将受到美国制裁。
三、OFAC 50% 规则的适用范围和影响OFAC 50% 规则主要适用于涉及美国制裁的国家和个人，包括但不限于伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴等国家。
对于这些国家和个人，如果其资产或交易满足上述 50% 的条件，将受到美国制裁。
该规则的影响主要体现在以下几个方面：1.对涉及制裁国家和个人的经济活动产生限制，削弱其经济实力。
2.对美国境内的外资企业产生影响，限制其与制裁国家和个人的交易。
3.对全球贸易和金融市场产生影响，增加合规风险。
四、如何遵守 OFAC 50% 规则为了遵守 OFAC 50% 规则，企业和个人需要采取以下措施：1.了解和掌握 OFAC 50% 规则的具体内容，确保自身资产和交易符合规定。
规避信用证结算中的另类风险：OFAC制裁
退单未 说明任何理 由。 Ｃ分 行猜测 海分 行扣押 。２ １ ０ ０年 ９月 国内 Ｇ 范围 内， 其所有金融行 为都面临着
退 单 可 能 是 单 据 涉 及 Ｏ Ａ 制 银行 将相 符单 据 寄送 开证 行某 欧 被 拒绝、 ＦＣ 全部财产都面 临着被限制
典 的 Ｏ ＡＣ对 其 管 理 范 围 内六 大 Ｆ ＥＧ Ｆ Ｅ Ｒ Ｂ ＮＫ Ｕ Ｏ Ａ Ｅ － 的船名 和到 货港 货运 代理 为美 国 部分 的经 济和 贸 易制裁 不定 期地 Ｒ
Ｇ Ｉ ．． ＡＳＡＳ Ａ 。Ｃ分行审核单据认 Ｏ ＡＣ制 裁的实体 ， 口单据被 指 进行 重新 评估 和更 新 ，根据 评估 Ｓ Ｆ 出
开 证行 （ 保兑行 ） 或 必须 承付 或议 故 退单 该行 。后 该分 行联 系 受益 算 中频繁 出现 ， 重影响 了我 国出 严
付 。但是近年来 ， 受益人根据信用 人 ， 单据直接 寄送 开证行 。 将
口企业 的收汇 安全 。
证 的要求 ， 将相符 单据提交 到指 定
该信 用证无论是开证行 、 申请
一
、
在 国 际 结算 中除 了遭 退 单 外 ， 更 交 易 、大规模 杀伤 性 武器扩 散 行 某 日， 国内 Ｚ银行 办理 了一笔 多 的是单 据遭 扣押 甚 至拒付 。如 为进行 金融领域 的制裁 ， 对可疑交 信用证项下 出口业务 。受益人 向 Ｚ ２ ０ ０ ９年 １ ２月我 国某 出 口公 司 向 易资金进行审查 、 结或扣押 。 冻 行 的 Ｃ分行交单 ， 开证行为希腊雅 阿 联酋 出 口服装 ，由于提 单显 示
美国金融制裁机制、国际应对经验及对我国的启示
经验启示♦2020/12J*河北金融美国金融制裁机制、国际应对经验及对我国的启示王武斌(中国人民银行天津分行天津300040)摘要:金融制裁是美国诸多制裁方式中的一种，呈现典型的非对称性特征，有全套成熟的法律法规体系作支撑，美国交叉灵活运用国家制裁、名单制裁、行业制裁和二级制裁，实现其政策目标。
在执行机制上，美国财政部通过其下设的海外资产控制办公室和金融犯罪执法网络实施对外金融制裁。
根据综合实力不同，国际上应对金融制裁的方式可归纳为阻断、反制和规避，阻断经验对中国有较好的借鉴意义。
面对美国可能发起的以金融制裁方式对中国进行遏制和打压，我国应理性看待中国的经济发展现状，主动提前做好风险防范预案，探索中国版的域外管辖和制裁名单管理机制，加强金融基础设施建设和金融对外开放,积极融入世界经济发展体系之中。
关键词:金融制裁;制裁机制；阻断经验;风险防范中图分类号:F831.6文献标识码：A 文章编号:1006-6373(2020)12-0068-05近年来，随着美国对外政策的变化,美国愈加频繁使用多种制裁手段来实现其国家政策目标，特别是在经济金融领域,美国对多个国家实施有针对性的遏制和打压，手段主要包括外商投资安全审査、经济金融领域涉及监管及司法方面的长臂管辖、出口管制和金融制裁。
美国凭借其美元及金融市场优势，辅之以霸权政策导向，成为单边实施金融制裁数量最多也是成效最明显的国家。
目前，美国对18个国家和地区实施金融制裁，表面理由包括大规模杀伤性武器扩散、恐怖主义、网络攻击、人权侵权等，实质原因是为了实现美国政治目标和国家利益。
美国对我国尚未直接发起金融制裁，与我国有关的金融制裁主要包括借涉港、涉疆问题将我国实体和个人列入特别指定国民名单实施一级制裁，以及对与朝鲜、伊朗、俄罗斯等国被制裁实体和个人开展交易的我国实体和个人实施二级制裁。
随着中美摩擦从贸易端扩展至政治、经济、金融等多重领域,美国从经济贸易领域、高科技领域、军事领域，都在对中国进行封堵和打压,金融作为牵一发而动全身的敏感领域，中国应防患未然，未雨绸缪,有效应对美国可能对我国发起的金融制裁的潜在风险。
美国经济制裁对象制裁方式以及运行机制
美国经济制裁对象、制裁方式以及运行机制美国经济制裁体系非常复杂，制裁对象众多，可以归纳为特定的国家、特定的行业或物品以及特定的个人或实体；与上述三种制裁对象相对应，美国经济制裁方式可以分为全面制裁、行业和物品制裁以及“聪明”制裁三种类型。
本文旨在梳理美国经济制裁对象和制裁方式，并试图以美国对俄罗斯经济制裁为例，探寻美国经济制裁运行规律。
一、美国经济制裁对象和经济制裁方式如前所述，美国经济制裁方式可分为三种类型，全面制裁、行业或物品制裁以及“聪明”制裁，这三种制裁方式对一国的经济发展影响程度呈递减的趋势，而制裁的针对性呈递增的趋势。
（一）全面制裁全面制裁是指美国政府对特定的国家进行全面贸易限制，未经许可，美国人不得开展与受制裁国家有关的任何业务，美国人（主要是银行）还需要冻结受制裁国家的政府资产。
对特定的国家进行全面制裁是美国经济制裁政策不同于其他制裁政策的两个显著特点之一（另一个显著特点是域外适用）。
目前，美国对伊朗、古巴、丹、叙利亚、朝鲜等国家进行全面制裁。
根据奥巴马离任前发布的13761号行政命令，2017年7月12日，美国政府可能会解除对丹的全面制裁。
另外，美国政府在克里米亚地区并入俄罗斯后，也对克里米亚地区进行全面贸易禁运。
上述国家被美国进行全面制裁，存在一定的共性：一是现在或曾经被美国政府认定为“支持恐怖主义的国家”（state sponsor of terrorism），伊朗、叙利亚和丹仍在“支持恐怖主义的国家”中，朝鲜、古巴分别于2008年、2015年被从中移除，最近美国政府又威胁要将朝鲜重新纳入“支持恐怖主义的国家”中；二是上述国家的政府现在或曾经与美国政府存在敌对关系；三是伊朗、朝鲜、叙利亚属于美国政府防止大规模杀伤性武器扩散的主要对象，防止大规模杀伤性扩散是美国外交政策优先事项之一。
虽然上述国家都属于美国全面制裁对象，但美国政府对上述国家的制裁政策仍存在一定的差别，这种差别主要体现在：美国政府对非美国人开展与伊朗、朝鲜、叙利亚大规模杀伤性武器扩散、与SDN伊朗个人或实体、与伊朗革命卫队以及与伊朗和朝鲜部分行业有关的业务进行次级制裁，非美国人开展与丹和古巴相关的业务不属于美国次级制裁的畴。
推荐解码OFAC制裁名单
推荐解码O F A C制裁名单WTD standardization office【WTD 5AB- WTDK 08- WTD 2C】【推荐】解码O F A C制裁名单解码OFAC制裁名单一、序言根据美国财政部官方网站上的定义，海外资产管理办公室（Office of Foreign Assets Control，以下简称“OFAC”）的职能是：在美国外交政策和国家安全目标的基础之上，负责管理和实施针对特定国家和政权、恐怖分子、国际毒品分子、从事有关大规模杀伤性武器扩散活动的人，和其他威胁美国国家安全与对外政策或经济的相关人员，做出经济和贸易制裁规定。
以往的经验观察，一旦有金融机构违反了OFAC规定的制裁政策和相关法律条令，OFAC将会施加非常严厉的经济惩罚或采取其他强制措施。
为了应对这方面的合规风险，目前各国银行都非常重视反洗钱与制裁合规建设。
我们欣喜地看到反洗钱和制裁合规在中国日益得到了重视，并且已经上升至国家战略的高度。
然而即便银行或企业内部拥有了强大的黑名单自动筛查系统，甚至不惜花费重金购买外包的检测系统，我们必须在日常工作中检查以下问题：第一，使用人员能否认真阅读系统说明书，熟练正确地操作系统？第二，即使系统自动产生了筛查结果，显示为命中黑名单，使用人员能否解读结果或了解其意义，避免人为错误放行的严重后果？第三，是否了解制裁合规政策，能否在获得结果后灵活判断是否可以叙做业务？我们相信对于OFAC制裁政策的普及能提高从业人员的专业知识和判断能力。
OFAC制裁名单是黑名单自动筛查系统中的一个重要数据来源，因此我们有必要了解这一名单的构成和主要内容及其基本的使用方法，这样在系统提示筛选结果时，才不会对其一头雾水而不知所云。
迄今为止，OFAC的制裁名单主要分为两大类：特别指定国民名单（Specially Designated Nationals and Blocked Persons）和综合制裁名单（Consolidated Sanction List），后者主要囊括了五份名单，分别是：巴勒斯坦立法会名单（Palestinian Legislative Council List）、外国金融机构第561条款名单(the Part 561 List)、非SDN涉伊朗制裁法案名单(the Non-SDN Iran Sanctions Act List)、海外逃避制裁者名单(the Foreign Sanctions Evaders List)以及行业制裁识别名单(the Sectoral Sanctions Identifications List)。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
美国OFAC六大类金融制裁名单简析
目前为止，OFAC共有六个大类的金融制裁名单。
它们分别是：1. 特别指定国民名单(Specially Designated Nationals and Blocked Persons List, SDNs)2. 行业制裁识别名单（Sectoral Sanctions Identifications List）3. 海外逃避制裁者名单(Foreign Sanctions Evaders List)4. 巴勒斯坦立法会名单（NON-SDN Palestinian Legislative Council List ）5. 非SDN 涉伊朗制裁法案名单（Non-SDN Iran Sanctions Act List）6. 外国金融机构第561条款名单（The List of Foreign Financial Institutions Subject to Part 561 List）1. 特别指定国民名单Specially Designated Nationals and Blocked Persons List是美国今天对外金融制裁政策中最为核心和最重要的名单，只要是被列入至该名单的实体或个人，所有“美国人士”都必须冻结其名下资产。
除非获得OFAC颁发的相关许可证，否则任何情况下都不得与之开展任何交易。
如果交易涉及“美国人士”，则这笔交易的资金有可能会被冻结。
如果交易不涉及“美国人士”，则交易涉及的实体或个人可能会被美国政府实施“二级制裁”而被列为制裁对象。
2. 行业制裁识别名单Sectoral Sanctions Identifications List 是OFAC根据第13662号美国总统行政令针对俄罗斯的个人和实体制定的制裁名单。
该名单包括了4份指令 (Directive1,2,3,4) ，不同的指令采取了差异化的限制性措施。
指令1：除非属于政策豁免或者获取了OFAC的授权准许，否则“美国人士”均不得参与受
此指令约束的个人或实体的新权益或超过14天期限的新债务、他们的财产或财产权益有关的所有交易、融资或其他交易行为。
指令2：该指令下的债务期限规定为60天，且对新权益没有要求，其余的内容指令1相同。
指令3：该指令下的债务期限规定为30天，且对新权益没有要求，其余的内容指令1相同。
指令4：禁止美国人士直接或者间接地给俄罗斯的油气产业提供任何的服务、技术和科技,但是豁免了项目所有权占33%以下的个人或实体的制裁。
(“权益”包括股票、股票保险、存款收据等；“债务”包括债券、贷款、授信、贷款保函、信用证、汇票、银行承兑、票据贴现或商业票据)；
3. 海外逃避制裁者名单Foreign Sanctions Evaders List是一份与伊朗和叙利亚有关的制裁名单。
“美国人士”一般被禁止直接或间接从事涉及海外逃避制裁者名单上个人或实体的下列所有交易：（1）商品、服务或技术在美国境内或计划运入美国；（2）不论身在何处，由“美国人士”提供的商品、服务或技术或提供给美国人士的商品、服务或技术。
因此，未经OFAC许可，如果交易涉及向海外逃避制裁者名单上的个人或实体购买或出售商品、服务(包括金融服务)、技术，由“美国人士”执行或通过美国的此类交易将被禁止。
4. 巴勒斯坦立法会名单NON-SDN Palestinian Legislative Council List是依据全球恐怖主义制裁条令(美国联邦法律第31章594款)、恐怖主义制裁条令(美国联邦法律第31章595款)和外国恐怖主义组织制裁条令(美国联邦法律第31章597款)，OFAC授权美国金融机构拒绝与下列对象进行交易：通过哈马
斯提名选举进入巴勒斯坦立法委员会的成员、其他外国恐怖主义组织(FTO)、特别指定恐怖分子(SDT)、特别指定全球恐怖分子(SDGT)。
5. 非SDN涉伊朗制裁法案名单Non-SDN Iran Sanctions Act List 是一份与伊朗制裁法案有关的制裁名单。
根据《伊朗制裁法案（1996）》和《伊朗全面制裁、追责和撤资法案（2010年）》，美国总统可以对涉足伊朗能源业某些投资或精炼石油业某些活动的个
人或实体实施或豁免制裁。
美国总统有权选择对名单中的个人或实体实施十二项制裁手段中的至少三项，比如禁止美国金融机构为其提供某些贷款、授信或禁止使用美元等。
之前，中国的某家石油公司就被曾被列入到该名单之中。
6. 外国金融机构第561条款名单The List of Foreign Financial Institutions Subject to Part 561 List是美国财政部发现某家外国金融机构明知故犯地参与美国伊朗金融制裁规定（Iran Financial Sanctions Regulations,IFSR）第31章第561条201款和203款的活动时，则有权依据IFSR的规定，以及《伊朗全面制裁、追责和撤资法案（2010年）》(CISADA)的SEC.104款和《2012财年国防授权法案》的SEC.1245款，对此类金融机构在美国开立或维护代理账户或“通汇账户”(Payable-Through Account)实施特定的禁止或限制措施。
“561条款名单”明确了美国金融机构是否需要：1．对某一特定外国金融机构代理账户或“通汇账户”的开立或维护实施严格的限制；2．禁止为某一特定外国金融机构开立或维护代理账户或“通汇账户”；3．禁止为某一特定外国金融机构开立或维护代理账户或
“通汇账户”。