《金融证书考试介绍》PPT课件

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金融知识讲座ppt课件

方法论述
运用现代投资组合理论，通过分散投资、优化组合等方式降低风险，提高收益。
税务筹划在理财中应用
税务筹划重要性
合法降低税负，提高理财收益。
应用方法
合理利用税收优惠政策，选择适当的投资产品和方式，进行税务优化。
养老规划及保险产品选择
养老规划
制定个性化的养老计划，确保晚年生活质量。
保险产品选择
金融知识讲座ppt课件
目录
• 金融基本概念与原理 • 宏观经济分析与政策调控 • 投资理财产品介绍及风险评估 • 个人理财规划与实践指导 • 互联网金融发展现状及趋势预测 • 总结回顾与答疑环节
01 金融基本概念与原理
货币与信用
货币定义与职能
货币是充当一般等价物的特殊商品，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币五大职能。
采用先进的安全技术，保障互联网金融交易的安全性和保密性。
未来发展趋势预测
移动化
随着移动互联网的普及，互联网金融将更加便
捷、高效。
智能化
人工智能、大数据等技术将广泛应用于互联网金融领域，提高服务质
量和效率。
全球化
互联网金融将打破地域限制，实现全球化发展
。
综合化
互联网金融将与传统金融相互融合，形成更加综合、多元的金融服务
国际收支平衡
国际收支平衡是指一个国家在一定时期内全部对外经济往来的系统的货币记录收支相抵最终达到平衡的状态。
汇率与国际收支的关系
汇率变动会影响国际收支状况，而国际收支状况也会影响汇率水平。政府可以通过调整汇率政策来调节国际收支平衡。
03 投资理财产品介绍及风险评估
股票投资基础知识与策略
股票概念与分类

金融市场基础知识一版PPT课件

2、交易价格的一致性——货币资金的价格是对利润的分配，在平均利润率的作用下趋于一致；
3、交易场所的非固定性——有形或无形；
4、交易的自由竞争性——交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件；
5、非物质化——份额的变动；
6、借贷活动的集中性——主要是借贷关系，体现资金所有权和使用权相分离的原则；
.
10考点5 金融市场的功能（掌握）
10/4/2023
考点1 我国金融市场的演变历史（了解）
1949~1977年的金融市场
1978~1984年改革开放初期的金融市场
1985~1993年的金融市场
1994~2000年的金融市场
加入世界贸易组织后的金融市场
.
.
21 考点2 我国金融市场的发展现状（了解）
10/4/2023
中央银行
1
金融监管机构银监会、保险证券监督委
中国证监会为国务院直属正部级事业单位，成立于1992年，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行；垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管；管理有关证券公司的领导班子和领导成员；
简称“中国保监会”成立于1998年11月18日，是国务院直属正部级实业单位
5）调整再贴现率；6）选择性信用管制；
7）直接信用管制； 8）常备借贷便利
稳定物价
货币政策的最终目标
充分就业
促进经济增长平衡国际收支
. 30
. 10/4/2023
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31 货币政策的中介目标和操作目标项目
. 10/4/2023
内容
操作目标
特点是中央银行容易对它进行控制，但它与最终目标的因果关系不大稳定通常采用的操作目标主要有短期利率、商业银行的存款准备金、基础货币等

ppt金融培训课件

云计算技术
云计算技术是指通过网络提供可伸缩的、弹性的计算和存储服务，包括基础设施即服务（IaaS）、平台即服务（ PaaS）和软件即服务（SaaS）等。
金融应用场景
云计算在金融领域的应用包括云存储、云灾备、云客服等。
优势与挑战
云计算技术能够降低IT成本、提高IT效率和灵活性，但同时也面临着数据安全和隐私保护等方面的挑战。
保持较好的债券流动性，便于应对突发事件和资金需求。
期货与期权投资策略
期货与期权合约选择
根据市场走势和风险偏好，选择合适的期货或期权合约。
价差交易策略
通过买卖不同月份或不同合约的期货或期权合约赚取价差收益。
套期保值策略
利用期货或期权合约对冲现货市场的风险。
技术分析方法
运用技术分析方法预测期货或期权价格走势，制定相应的交易计划。
明确个人理财目标，如购房、养老、教育等，并根据目标制
定相应的投资计划。
风险管理与控制
评估个人风险承受能力，合理分散投资风险，控制投资损失
。
股票投资策略
基本面分析
研究公司财务报表、行业地位、竞争优势等，
评估股票内在价值。
技术分析
通过分析股票价格走势、交易量等数据，预测
未来价格趋势。
投资时机选择
外汇投资策略
外汇市场分析
研究各国经济、政治等因素对外汇市场的影响，预测汇率走势。
货币对选择
根据投资目标和风险偏好，选择合适的货币对进行，但需注意控制杠杆比例和风险。
风险管理措施
制定止损点、控制仓位比例等措施，降低外汇投资风险。
PART 04
金融科技应用
PART 02
金融基础知识

CFA基础知识ppt课件

第1章 CFA简介
更多信息请参考： MACS硬件手册
7，CFA考试
考试时间：
CFA一级考试每年举行两次，分别在每年六月和十二月的第一个周日；
二、三级考试每年举行一次，在每年六月的第一个周日。
三个级别的考试时间均为上下午各三个小时。
考试题型：
一二级的考试题型都是选择题，一级是多项选择（multiple choice），共计240道题，09年开始改革为ABC三个选项，三选一；
10
VII. Responsibilities as CFA Institute Members of CFA
第二章 Ethical and Professional Stan更d多a信rd息s投请参资考：
职业伦理
MACS硬件手册
Standard I: Professionalism A. Knowledge of the Law
orders,but has to reduce allocations to his institutional clients.
C. Suitability
Example: A member gives a client account a significant allocation to non- dividend paying high risk securities,even though the client has low risk tolerance and modest return
二三级要知其所以然。
CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具和因素，包括资产评估和投资组合管理技巧的入门介绍；CFA二级考试课程着重于资产评估及其工具和因素的应用（包括经济、财务报表分析和定量分析方法）； CFA三级考试课程着重于投资组合管理，包括应用因素和工具的战略，以及个人或机构管理、股票证券、固定收益证券、衍生工具和另类投资

CFA一级中文精讲

精彩摘录
《CFA一级中文精讲》是一本专注于CFA（注册金融分析师）考试学习的中文教材，它不仅为考生提供了全面的考试知识覆盖，同时也以中文的语境和表达方式，帮助考生更好地理解和掌握CFA考试的核心内容。在这本教材中，有许多精彩的摘录，不仅具有知识性，也具有启发性。
是关于金融市场的部分。书中提到：“金融市场是资金的汇聚之地，它连接着储蓄和投资，是国家经济活动的枢纽。”这句话简洁明了地概括了金融市场的核心功能，即资金的有效配置。这不仅是金融市场的本质，也是CFA考试的重点之一。
是关于投资策略的部分。书中写道：“投资策略的选择需要根据个人的风险承受能力、投资期限、财务目标等因素来定制。没有一种通用的投资策略能够适合所有人。”这告诉我们在制定投资策略时，需要充分了解自己的需求和状况，同时也要认识到市场环境的复杂性和多变性。
再者，是关于风险管理的内容。书中有一句话：“风险管理不是消除风险，而是通过合理的资产配置和风险管理工具的使用，将风险控制在可承受的范围内。”这意味着风险管理不是追求零风险，而是要在可承受的风险下追求最大的收益。
这本书深入浅出地介绍了CFA一级考试的核心内容，从基本的金融概念到复杂的投资策略，无一不包，为读者提供了一个全面的金融知识框架。然而，学习的过程并不轻松，尤其是在涉及一些数学公式和模型时，我曾一度感到困惑。但正是这种挑战，让我更加坚定了成为一名合格金融分析师的决心。
书中特别强调了道德和专业性在金融领域的重要性。这让我深有感触。在金融市场这样一个充满诱惑和复杂性的环境中，保持清醒的头脑和坚定的道德立场是每一位金融从业人员必备的品质。而CFA考试之所以如此严格，正是因为它要求考生不仅在知识上要精通，更要在道德上达到高标准。
阅读感受

金融方面证书介绍

金融方面证书介绍1.什么是金融理财？答：金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。

它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。

金融理财具体过程可分为六个步骤：A.建立与定位理财师与客户的关系金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。

理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。

理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。

B．收集客户金融信息，包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。

在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。

C.分析评估客户财务状况金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。

根据客户所需要的服务类型，金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。

D.起草并提出金融理财建议及备选方案金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。

理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。

理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。

E.实施实现目标的计划方案理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。

理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。

F.监督方案的实行理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。

若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。

2.实行金融理财的优势所在？答：金融理财为您的财务决策提供了方向指导及具体方法。

金融业有关资质证书介绍

金融业有关资质证书介绍注册金融分析师（CFA）拥有全球金融第一考的CFA考试在国内的知名度已经很高了，它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予。

自CFA 考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近5000人。

但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。

证书含金量：鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右。

考试内容：CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。

考试以全英文的方式进行，须通过3个级别，每级考试时间为6小时。

每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考试。

中国考生可在上海、北京参加CFA考试。

报考条件：具有大学以上学历的相关从业人员。

通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。

报考费用：CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。

注册金融策划师（CFP）随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高，理财意识的提高，呼吁着更多具备专业技能的理财师。

注册金融策划师(CFP)，就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师，根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。

金融类证书考试

金融类证书考试个人收集的一些金融方面的证书,还有一些由于精力有限未能收集,比如金融英语考试等等. 希望对你有所帮助.1、证券从业资格证书。

此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。

共考五科：基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。

2、注册国际投资分析师（CIIA）考试简介注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, 简称CIIA）考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。

通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。

自CIIA 考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。

随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。

3、CFA概况介绍CFA是“注册金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称（也称“特许金融分析师”），它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。

一、报考方式及报考条件本次考试报名工作采用由所任职机构通过互联网统一报名的方式。

各证券公司投资银行从业人员均可参加此次考试。

二、考试科目及内容2005年后每年考试一次，考试科目为证券知识综合考试、投资银行业务专业考试两科。

每科考试时间为3 小时，每科总分100 分，合格线为60 分，两科全部合格者视为考试通过。

成绩有效期一年。

设北京、上海、深圳三个考场。

（2004年两次考试的实际合格线是两科总分达到90分）考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。

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（一）注册金融分析师（CFA
）
• 全球金融第一考，它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予。
• CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。
证书含金量
• 鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
报考条件：
• 具有大学以上学历的相关从业人员。 • 通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资
、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是 AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。 • 报考费用：CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。 • 至2006年中，在150个国家和地区中有超过69,000 名CFA证书持有人；中国约有600名CFA证书持有人，其中包括部分海归。
• CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右。
CFA的三级认证制度
• CFA的考试认证包括三级，每年6月份举行一次考试，一年只能参加一级考试（从2003年起，世界的某些地区和国家可以进行两次一级考试），因此CFA项目需要至少两年半完成。
4、保险中介人从业人员资格考试
• （1）保险代理从业人员资格考试 • （2）保险经纪从业人员资格考试 • （3）保险公估从业人员资格考试
（1）保险代理人员资格考试
• 保险基础知识： • 保险原理知识 • 财产保险知识 • 人身保险知识 • 职业道德和执业行为规范
• 相关法规 • 《保险代理机构管理规定》 • 《保险营销员管理规定》 • 《中华人民共和国民法通则》 • 《中华人民共和国反不正当竞争法》 • 《中华人民共和国消费者权益保护法》 • 《中华人民共和国保险法》
• CFA候选人必须按顺序通过三个级别的考试。 • 每个级别是依据同样的考试大纲内容，候选人要通过6个
小时的考试，3个小时早上和三个小时下午的考试。 • 每年在全球近百个国家进行同步考试。LEVEL 1 每年举办
两次（6月和12月在指定中心），LEVEL2 和LEVEL3 每年考一次。 • 中国考生可在上海、北京参加CFA考试。
考试科目
• 考试科目分为基础科目和专业科目。 • 基础科目：《证券基础知识》。 • 专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《
证券投资分析》、《证券投资基金》。 • 单科考试时间为120分钟。 • 基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 • 考试方式：全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。
考试内容
• CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。
• CFA知识体系涵盖了投资分析行业必备的专业知识：如伦理与职业标准 / 定量分析方法 / 宏微观经济学 / 会计学 / 公司理财 / 世界金融市场与投资工具估值与投资理论 / 固定收益证券及其管理 / 权益投资分析其它种类投资工具的分析 / 投资组合管理
金融行业相关证书考试介绍
－－通往成功的阶梯
一、金融行业从业门槛资格证书
• 1、证券从业资格证书 • 2、银行从业人员资格考试 • 3、期货从业资格证书 • 4、保险中介人从业人员资格考试
1、证券从业资格证书
• 证券从业资格考试是由中国证券监督管理委员会（国务院直属机构）组织全国统考的一项重要考试。该证书由中国证券业协会颁发，考试成绩永久保持。
• 证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。
• 目前从事证券工作的范围主要有：证券公司各部门、银行投资部、银行基金部、金融资产管理公司、上市公司证券部、中外合作基金公司、国内基金公司、中外合作证券公司、投资公司、投资顾问公司、保险公司投资部、会计师事务所以及国内的大中型企事业单位。
（2）保险经纪从业人员资格考试
• 保险原理与实务（60％） • 保险经纪相关知识及法规（40％）
（3）保险公估从业人员资格考试
• 保险原理与实务60%。 • 保险公估相关知识与法规40%。
二、金融行业含金量高的证
书
• 注册金融分析师（CFA） • 注册金融策划师（CFP） • 金融风险管理师（FRM） • 保险精算师（FIA) • 注册国际投资分析师（CIIA） • 特许财富管理师（CWM） • 国际数量金融工程认证(CQF) • 国际数量金融工程认证(CQF) • 金融英语FECT考试 • 银行风险与监管国际证书ICBRR • 证券保荐人能力考试 • 寿险规划师与寿险管理师
• 年满18周岁； • 具有完全民事行为能力； • 具有高中以上文化程度。
3、期货从业资格证书
• 考试科目：期货基础知识、期货法律法规。 • 截至2008年5月5日，中国期货业协会网站上显示的取得《
期货从业人员资格证书》的人员为12472人，其中，在职的仅8024人。从绝对数量来看，目前我国期货从业人员仅为证券从业人数的1/10，不及银行从业人数的1/100；与美国近5万多人的规模相比，更远远落后于国际水平。 • 从业资格证书有效期由原3年改为永久。
证券从业资格考试证书等级细分
• 证券从业资格证书：基础课＋任一门专业课 • 证券从业一级资格证书：基础课＋任二门专业课 • 证券从业二级资格证书：基础课＋4门专业课 • 报名条件
• 年满18周岁； • 具有高中或国家承认相当于高中以上文凭； • 具有完全民事行为能力。
证券经纪人
• 考试科目： • 《证券市场基础》 • 《证券经纪业务营销》
• 从2010年起，证券业协会不再举办该项考试。
2、银行从业人员资格考试
• CCBP是（ Certification of China Banking Profess ional）的英文缩写。
• 考试科目：公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷和个人贷款。
• 其中，公司信贷与个人贷款是09年新增科目。 • 成绩两年内有效。 • 报考条件：