货币银行学相关知识

货币银行学ﻭ第一篇死记篇ﻭ第一章货币ﻭ§1.３当代信用货币的层次划分货币的层次划分及其依据，金融资产的流动性，国际货币基金组织的货币层次划分(M0、M1、Ｍ2、Ｍ3、Ｍ4), ﻭ§1．4货币制度的形成与演化货币制度，货币制度的基本内容（货币材料、货币单位、货币种类、法偿能力的规定、铸造或发行的流通程序、发行准备制度的规定），货币制度的演变｛银本位制、金银复本位制[平行本位制、双本位制（格雷欣法则）、跛行本位制]、金本位制(金币本位制、金块本位制、金汇兑本位制）、不兑现的信用货币制度｝第二章利息与利率§2.１利息与收益资本化收益资本化(计算题考点)§2.2利率的种类单利与复利(计算题考点)，官方利率、公定利率(新增点）与市场利率，基准利率与差别利率，名义利率与实际利率,长期利率与短期利率§2.3利率的决定及其影响因素马克思的利率决定理论、实际利率论（古典学派的储蓄投资理论)、货币供求论（凯恩斯学派的流动性偏好理论，“流动性陷阱”）、可贷资金论(新古典学派利率决定理论），影响我国利率水平的因素（利润的平均水平、资金的供求状况、物价变动的幅度、国际经济的环境、政策性因素)§2.4利率的功能与作用及其发挥利率的一般功能(中介功能、分配功能、调节功能、动力功能、控制功能),利率的作用（宏观角度、微观角度)，利率发挥作用的限制（利率管制、授信限量、市场的开放程度、利率弹性），利率发挥作用的四个条件（市场化的利率决定机制、灵活的利率联动机制、适当的利率水平、合理的利率结构),利率市场化§２．５利率的结构(考纲上没有)利率的期限结构｛预期理论(计算题考点）、市场分割理论、偏好理论},利率的一般结构ﻭﻭ第三章金融市场§3.1金融市场的构成金融市场(广义和狭义），金融市场的基本特征（交易对象—货币，交易者之间的关系—借贷关系,有形市场和无形市场)，金融市场的现代特征（市场全球化、筹资证券化、业务多元化、创新多样化),金融市场的构成要素｛主体（政府、中央银行、商业银行、其他金融机构、企业、个人)、客体(金融产品或金融工具）、管理组织和法规制度}，金融市场的基本分类(按交易对象划分、按期限划分、按交割时间划分、按交易的地域范围划分、按是否存在中介机构划分、按性质与层次不同划分) ﻭ§３.2金融市场的功能金融市场的功能ﻭ§3.3货币市场货币市场，货币市场的主要特征（期限短、流动性强、风险小)，货币市场的主要交易对象(银行存款、短期证券、商业票据），货币市场的主要参与者(政府、商业银行、中央银行、其他金融机构、企业）,货币市场的主要功能，货币市场的构成(短期信贷市场、短期证券市场、贴现市场)，短期信贷市场(同业拆借市场、银行对企业提供短期信贷资金）,短期票据市场(商业票据市场、银行承兑汇票市场、大额可转让定期存单市场、政府短期证券市场、回购协议市场）,贴现市场（计算题考点）ﻭ§3.４资本市场资本市场,资本市场的主要特征(期限长、流动性弱、风险大但收益大），资本市场的主要参与者(政府、商业银行、中央银行、其他金融机构、企业，个人),资本市场的主要功能,资本市场的构成(银行中长期信贷市场、证券市场），证券发行市场或一级市场｛发行方式、发行对象(公募发行和私募发行）、发行主体（直接发行和间接发行)、债券发行价格（新增点、计算题必考!)、股票的发行价格（议价法和竞价法）、证券的发行程序｝，证券流通市场{证券交易所市场(二级市场）、场外交易市场（店头市场、OTC市场,第三市场）、计算机网络交易市场（第四市场）｝{证券交易市场的功能、证券交易所的组织形式（会员制、公司制)、证券上市(上市标准、上市程序、停牌和摘牌）、证券的交易程序［开户、委托、竞价成交（价格优先原则、时间优先原则）、清算交割、过户]、证券的交易方式［现货交易、信用交易（保证金交易或垫头交易）、期货交易、期权交易(计算题考点)]｝§3.５考纲上没有的一些概念联邦基金，外国债券和欧洲债券,“扬基”债券，“武士”债券第四章商业银行ﻭﻭ§4.1商业银行的组织制度商业银行，单一银行制，分支行制，银行持股公司制§4.2商业银行的业务商业银行的负债业务,商业银行的资金来源｛自有资本、吸收存款（活期存款、定期存款、储蓄存款）、银行借款(中央银行借款、银行同业拆借、国际货币市场借款、回购协议、银行持股公司发售的商业票据）｝，商业银行资产业务，商业银行的资金运用｛现金资产、贷款、证券投资(目的在于增加收益和增加资产的流动性，充当二线准备）}，商业银行的中间业务（汇兑业务、信托业务、租赁业务、代理融通业务)和表外业务（表外业务作用) ﻭ§4.3商业银行的管理商业银行经营管理的一般原则{安全性原则（信用风险、利率风险、外汇风险、内部风险)、流动性原则、盈利性原则}，商业银行的资产管理理论｛商业贷款理论(真实票据论）、转换理论、预期收入理论、超货币供给理论（考纲没有)｝,商业银行的负债管理理论,资产负债综合管理理论（缺口管理、资产负债比例管理），不良贷款，贷款的５级分类法（正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类) ﻭ§4.4考纲上没有的一些概念存款性金融机构（商业银行、储蓄贷款协会、互助储蓄银行、信用合作社、货币市场互助基金)和非存款性金融机构(人寿保险公司、财产与灾害保险公司、养老基金、投资银行、金融公司），交易帐户(可转让提款单、股金提款单、自动转帐服务、货币市场存款帐户),贷款承诺与信贷限额,买方信贷与卖方信贷,银行信贷,备用信用证与商业信用证,金融租赁与经营租赁，资产分配原则,5/６“C”原则，资产负债的利率敏感性，资金缺口,期限匹配与期限不匹配，票据发行便利，利率上限与利率下限,互换交易ﻭﻭ第五章其他金融机构（新增章，必然会出一道大题！)§5.1其他金融机构概述政策性银行，非银行金融机构，我国发展其他金融机构的必要性ﻭ§5.2非银行金融机构非银行金融机构与商业银行的共同点与区别,投资银行(各种定义），投资银行的功能,投资银行的业务,可保风险和保险,保险的基本特点,保险的基本职能和派生职能,保险的基本原则(可保利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则),保险机构经营的险种(财产保险、人身保险、责任保险、信用保证保险），信用合作社的资金来源与资金运用，信托投资公司，财务公司，投资基金（开放式基金和封闭式基金，对冲基金) ﻭ§5.３政策性银行政策性银行的基本特征（组织方式、行为目标、融资准则、业务对象、信用创造差别)，政策性银行的职能,政策性银行的分类｛开发银行(资金来源与资金运用)、农业政策性银行、进出口政策性银行}ﻭ第六章中央银行§6.1中央银行概述中央银行的组织制度（单一的中央银行制度、复合式中央银行制度、跨国的中央银行制度、准中央制度），中央银行的职能(发行的银行、政府的银行、银行的银行）,中央银行的作用ﻭ§6.2中央银行的资产与负债业务中央银行的负债业务，中央银行的资产业务(表6-1 ），中央银行货币的垄断发行原则（新增点，垄断发行、发行准备、供应弹性)§6．3中央银行与货币扩张机制基础货币（B)与货币供给量（Ｍ，数学公式）ﻭ§6．４中央银行的金融监管（新增点）金融监管的目标(金融体系安全性目标、公平竞争目标、政策协调一致目标）,中央银行实施金融监管的基本原则，中央银行金融监管的内容｛预防性管理（金融机构的注册管理、资金充足条件、清偿能力管理、业务领域限制、贷款业务管理)、存款保险制度、紧急援助｝ﻭﻭ第二篇理论篇ﻭ第七章货币需求§７.１货币需求的涵义及其决定因素货币需求（宏观和微观层次)，货币需求的决定因素(收入、信用的发达程度、利率、消费倾向、心理预期、资产选择等）ﻭ§7．２货币需求函数货币需求函数及其用途,货币需求函数中的变量(新增点,规模变量、机会成本、其他变量）§7.3西方货币需求理论古典学派的货币需求理论｛现金交易说（MV＝PT)，现金余额说(M=kPＹ)｝,凯恩斯的流动性偏好理论{流动性偏好,人们持有货币的动机(交易动机、预防动机和投机动机）,M=M1+M2=Ｌ1(Y）+L2（i）=L(Y,i)｝,凯恩斯学派对流动性偏好理论的发展｛鲍莫尔模型(货币需求的存货管理模型，“平方根公式”,数学公式)、惠伦模型（考纲上没有，数学公式)、托宾模型(资产选择模型)｝，弗里德曼的货币数量说｛现代货币数量说与古典的货币数量说的区别，影响人们持有货币的因素[总财富(恒久收入）、财富构成（人力资本对非人力资本的比率)、金融资产的预期收益率、其他因素］，M／Ｐ=f（ｒb,re，1／p×dｐ/ｄt,w,Ｙ/p,u），各个字母所代表的含义，弗里德曼难题，弗里德曼对现代货币数量说的表述对西方货币需求理论的贡献}ﻭﻭ第八章货币供给ﻭﻭ§８.1存款的创造与收缩原理原始存款与派生存款,法定存款准备金和超额准备金，商业银行创造与收缩货币存款的过程，存款乘数和货币乘数，原始存款是派生存款的基础并且全部转化为法定准备金,创造派生存款的两个条件(部分准备金制度、非现金结算制度)§8．2活期存款乘数的修正—货币供应的理论模式现金漏损、超额准备和活期存款转变为定期存款，活期存款乘数的修正｛d＝1/（rd+r ｔ•t+ｅ＋c’)},货币乘数｛ｍ＝（1+ c’)/(rd＋rt•t+e+c’)} ﻭ§8．3基础货币基础货币的决定因素｛结合中央银行的资产负债表以及会计恒等式,财政收支变化（政府通过增税或是发行债券来弥补赤字将不会改变基础货币大小；但是如果靠发行货币或是由中央银行融资将会增加基础货币）、中央银行的货币政策行为和资产负债情况、黄金存量和国际收支状况、技术和制度因素},中央银行控制基础货币的主要方式(公开市场业务、再贴现、改变法定准备金率）,影响通货比率的因素，影响超额准备率的因素，影响定期存款与活期存款比率的因素ﻭ§8．4货币乘数的其他形式（考纲上没有) 弗里德曼—施瓦兹分析,卡甘分析，乔顿分析§8.５考纲上没有的一些知识点冲销，已调整的基础货币,非借入准备金，自由准备金,货币供给理论和货币供给新论，货币供给新论的主要内容与特点第九章货币政策ﻭ§９．1货币政策目标货币政策目标(稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡)，货币政策目标之间的关系（相辅相成和矛盾）§9.２货币政策工具货币政策工具｛一般货币政策工具[法定准备金率、再贴现、公开市场业务(永久性准备金调节和临时性准备金调节)］，选择性政策工具（消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率),直接信用控制工具(利率最高限、信用配额、规定商。