公司全面风险管理工作报告

公司全面风险管理工作报告
公司全面风险管理工作报告

目录

导言 (01)

一、2010年度企业全面风险管理工作回顾 (01)

二、2011年度企业全面风险管理工作有关情况 (02)

(一)战略投资风险 (02)

(二)人力资源风险 (03)

(三)采购及仓储风险 (04)

1.请购环节 (04)

2.采购环节 (05)

3.验收环节 (06)

4.仓储环节 (06)

(四)安全生产风险 (07)

(五)质量管理风险 (09)

(六)销售风险 (10)

(七)财务风险 (13)

(八)合同风险 (14)

(九)知识产权风险 (15)

(十)网络信息风险 (17)

三、全面风险管理定量分析及坐标图 (19)

四、全面风险管理内部控制系统及信息系统建设情况 (20)

五、全面风险管理文化的建设情况 (20)

我公司为实现“十二五”期间跨越式发展,全面落实各级领导要求的加强全面风险管理的指示精神,进一步贯彻落实科学发展观,持续深化公司全面风险管理工作,全面提升风险管理工作水平,确保公司持续健康快速发展,现对我公司全面风险管理工作报告如下:

一、2010年度企业全面风险管理工作回顾

我公司是具有一定研发实力的生产制造类企业,主要产品为煤矿机械和钢构产品,产品种类相对比较单一,受国家政策、市场变化的影响比较大。但公司自重组以来,稳步前进,一年一个新台阶,重要的一点原因就在于能够始终注意业务流程当中的风险控制,实施有效的风险管理。公司在各业务流程中从实际出发,初步建立了一套风险管理体系,实行风险管理制度,加强风险的日常监控和风险应对措施的落实,积极培育风险管理文化,大大增强了公司抵御风险的能力。

2010年,我们对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析,深入各个业务部门进行了实地调研,组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估,对公司风险环境进行了研究分析,提出了公司需要重点防范的五大风险:战略风险、财务风险、市场风险、运营风险和法律风险。针对不同的风险,相关部门提出了相应的可行性策略,包括风险管理原则、目标和管理工具,指出公司风险管理工作要实现“效率、效益、效果”的综合平衡,确定了风险管理工作的损前和损后目标,提出了应对具体风险的措施,强调应对措施的选择应突出重点,综合考虑,不同的风险采取不同的方法,实施后初见成效。公司领导认真了解相关工作后对全面风险管理给予了相当的认可,并指出可以或应当改进的地方,鼓励负责风险管理的相关部门大胆创新,认真落实,进一步加强风险管理工作的执行,实现企业与个人的同步发展。

二、2011年度企业全面风险管理工作有关情况

总结2010年风险管理工作中的经验教训,在公司领导带领下,各部门风险管理负责人在公司大会上对2011年全面风险管理工作再次做了报告,清晰地规划了本年度全面风险管理工作,说明本年度可能会面临的一些风险,并提出相应的管理策略和措施。具体内容如下:

(一)战略投资风险:公司对未来的投资收益具有不确定性,在投资过程中可能遭受收益损失甚至本金损失的风险。

退城进园暨“------装备制造基地项目”是公司短期内最大的投资项目,该项目一期工程投资5亿元,2010年基本完成了前期准备工作,2011年将正式破土动工。基地建设过程中涉及到多方关系的协调,多项目资金的投入,运作时难免会出现一些干扰因素甚至巨大阻碍。

※风险管理策略和相关措施

公司已成立“退城进园办公室”全面负责该项目的各项工作,退城进园办公室参与人员包括公司领导及工程建设所需的各方面的专业人员,如基建、水电等。退城进园项目除必须由专门部门完成的初步设计、地质勘探、施工图设计等前期准备工作外,建设施工阶段的施工单位均以招投标方式进行选择,同时聘请了监理公司对基地建设的工程质量进行全程监督,以期将投资风险严格控制到最低。

(二)人力资源风险:主要说明公司高水平人才的缺失带来的风险。

机械产品的科技含量往往决定了产品的附加价值与市场竞争力,因此研发是机械制造当中非常重要的一环,而研发实力的提升与壮大,最重要的是引进并留

住高水平的研发人才。我公司刚经过重组改制,现阶段困难仍然较多,由于种种原因,有经验的研发人才流失较多,新招聘的工科大学毕业生实践经验欠缺,又缺少老员工的引导、教授,短时间内也难以肩负大任。

另外,生产一线的高水平技术工人缺乏。机械制造最终能否成型,是否能按要求使产品下线,都必须要有技术工人来保障。我公司虽然经过了重组,但有过硬技术的老员工流失严重,而留下来坚守岗位的普遍年龄偏大,能力出众的年轻后辈则十分匮乏,再加上做辅助性工作的没有专业技术的员工数量很多。这些都对公民人力资源的更新和发展造成了一定的影响。少量的年轻技术工人在水平还有一定差距,生产岗位上年龄结构的断层隐藏着一定的风险。

※风险管理策略和相关措施

1.以部、室、车间为单位,建立细致入微的人性化管理理念。薪酬待遇方面无法提高时,公司各阶层领导和员工更应该做好感情沟通,使员工感受到公司、身边的人对自己的重视和关心。

2.重新建立员工培训体系。

对于新聘大学生,我们一般都采取传统的——老师带徒弟的方法,由一些技术骨干来带。从理论到实践,从办公室到加工、装配现场,悉心教导,让他们在这能学到东西,并给于一定的空间让其发展。新员工尽快适应公司的工作环境,尽快参加实质性工作,这样也避免人才断层一再扩大,避免公司运营受到影响。在工资待遇等方面也采取一定的激励措施。

3.按劳分配,奖惩严明。人才流失的原因远不止薪酬这一方面,劳者无奖、过者不罚才是公司最让人失望之处,应当坚决杜绝。

(三)采购及仓储风险:需要在请购、采购、验收、仓储等环节注意防范和规避的风险

1.请购环节

1)请购人员可能为了个人利益,提出不必要的采购申请,或者在请购单上有意不注明采购物品的型号规格、需求日期、数量等因素,对一些特别注意事项采用隐晦的表达方式避重就轻从而导致欺诈性的或不必要的采购。

2)违反请购程序,先采购再进行请购申请。

3)同一请购结果重复使用或超量使用。

4)对于金额较大的请购内容分批次、分数量请购,与请购审批部门打擦边球获取请购审批。

※风险管理策略和相关措施

1)建立建全相关责任制度。由审计部门对请购以及整个采购过程的规范性、合理性、科学性进行监督,并落实责任到相关部门及相关人员。

2)应当加强采购业务的预算和管理。

2.采购环节

1)采购员收受供应商回扣或玩忽职守,未进行充分比价,从而导致供应商选择不恰当,丧失符合质量要求的最优惠价格。

2)对于大宗采购,如果符合条件的供应商很多,则可能会导致恶性竞争,相反如果潜在的供应商很少,则竞争性不足甚至导致招标失败。

3)订货合同发出时间提前或延迟,提前会导致库存资产的闲置,延迟则会影响生产或日常业务需要。

4)采购合同不明确、不严谨,导致不法供应商投机取巧,给企业造成不必要的麻烦或损失。

※风险管理策略和相关措施

1)制定严密的供应商选择标准。从供应商的信用情况、品质保证、价格、费用、时间及服务情况等方面综合考虑。

2)对采购员通过廉洁、诚信承诺等形式进行道德风险防范,并对员工违反《采购人员行为规范》的情况给予严格处理。

3)对采购报价轮次、比价方法、价格批准权限进行严格规定。

4)大宗采购业务应根据实际情况确定是否分为两个或多个标包。这样可以分散风险。

5)采购物资时间的确定可以采用经济批量法和存货最低点法,也可根据历史经验来确定,尽量做到既不耽误生产和日常需要也不造成物资的大量积压。

6)要由专人编制采购合同,采购业务和合同审核、监督人员都要细致审核,同时要注意合同条款的提出和设定,为遗漏实质性要求,做到订货条件、报价及其技术规格、型号特性相符合,从而避免对供货范围存有异议的风险。

3.验收环节

1)不严格按照采购合同验收货物。

2)验收人员非独立于采购请购及财务职能的人员,导致验收程序化。

3)验收不及时或者重复验收。

※风险管理策略和相关措施

1)规定验收流程,并坚决依照执行。

2)可由公司质量检验部门或请其他质检部门检验。

4.仓储环节

安全是仓库管理的重中之重。自然灾害、玩忽职守都有可能造成仓库存货的损失。另外,存、取货审查登记,可能会因管理员疏漏而造成存货账目出现差错。

※风险管理策略和相关措施

仓库应当保持足够的清洁度,坚决不允许存放任何易燃、易爆物品,还应当准备有足够的消防设备,防止水患与火灾,并且要定时检查设备是否完好,是否过期。对空气温度、湿度有要求的存货严格按要求保存,以保持质量不在存储期间产生变化,影响正常使用。

仓库管理员严格执行存取登记制度,存货账目随时更新,缺货及时通知相关部门及人员进行补充,保证生产的正常进行。

(四)安全生产风险:生产经营过程中,因机械操作不规范导致操作人员或其他人员的人身伤害或财产损失,或者因生产后废弃物处理不当,给自然环境带来生态环境方面的风险,以及因自然灾害等原因导致妨碍正常生产而带来的风险。

生产过程中,存在一些潜在的可能导致人身和财产损失的危险源,相关人员必须时时刻刻加以注意,防患于未然。危险源具体说明如下:

危险源分级一般按危险源在触发因素作用下转化为事故的可能性大小与发生事故的后果的严重程度划分。危险源分级实质上是对危险源的评价。按事故出现可能性大小可分为非常容易发生、容易发生、较容易发生、不容易发生、难以发生、极难发生。根据危害程度可分为可忽略的、临界的、危险的、破坏性的等级别。

从控制管理角度,通常根据危险源的潜在危险性大小、控制难易程度、事故可能造成损失情况进行综合分级。下表中I级危险源是指可能造成多人死亡,设备系统造成重大损失的生产场所;II级危险源是指可能造成死亡或多人重伤,导致设备造成较大损失的生产场所;III级危险源指可能造成重伤,导致设备造成损失的生产现场。

※风险管理策略和相关措施

1.生产方面:

1)公司生产部将“重大职业健康安全风险”记录到《安全生产隐患登记表》中,由生产部将危险源所处的位置、危害程度、发现日期做一一登记,拟定整改计划择机实施整改计划。

2)生产部将坚持日常安全巡回检查,及时下达整改通知书并督促实施;各车间、班组进行互查、自查,消除本单位、本岗位的危险源。

3)利用广播、电视、板报等进行安全生产教育,坚持对员工的“三级教育”,对特殊工种进行培训、考核,合格后持证上岗,协助技术、设备管理部门按照〝三同时〞的要求,考虑防止工伤事故和职业病的职业安全健康设施与主体工程同时设计﹑同时施工﹑同时投入生产和使用。

4)对危险作业,在作业前要填写《危险作业安全施工审批单》,在审查安全措施、施工日期、人员等符合安全规定,提出生产部审批意见后方可施工,确保安全。

2.自然灾害和生态环境方面:

强化风险管理意识,加大对自然灾害的预防措施,即时疏通下水管网,保持足够大的泄水流量。在预防雷电方面,夏季雷雨季节前,提前做好厂区办公楼、车间及变电所等处的避雷接地装置的检查,检测接地电阻是否达到标准要求,杜

绝应雷电、雷击造成人员伤亡、财产损失。

我公司是机械制造行业,环境保护方面没有出现风险情况,主要采取的预防措施有以下三种:

1)淘汰高耗能、低效益、落后的生产工艺和设备、设施,更换为节能环保型的加热炉和煤气发生炉,年燃煤总量减少14%。

2)加强节能型工业用水管理和工业废水资源利用率,杜绝跑、冒、滴漏现象,节省工业年新水补充量的10%以上。

3)修复、完善除尘设施。督促车间对除尘设施进行修复、更换部件,完善除尘设备、设施,提高利用率,减少烟尘排放。

(五)质量管理风险:采购的原材料质量检测方面、生产产品质量检测方面存在的风险。

公司质量管理专业人员较少,有理论又有实际工作决经验的人员极少,特别是有资质的质量管理师和有岗位高级证书人员更少。生产过程中的检测仪器和设备在数量和精度上不能满足生产需求。检测仪器所在环境如湿度、温度等不能满足仪器的使用要求和保管、维护。生产过程中的主要加工设备的加工进度和生产效率,不能满足产品质量要求。产品加工工艺不能满足、保证生产产品质量要求。尤其是产品的外观油漆工艺不能满足公司对产品外观质量的要求。生产过程中的模具管理,模具检验不到位。模具的添制,更新跟不上生产量的增加速度。铸件毛坯废品率偏高,尤其是铸件非加工面粗糙度太差,严重影响产品外观质量。

※风险管理策略和相关措施

公司通过了的ISO9001:2008的质量管理体系认证,根据质量体系的要求,通过内部审核定期进行质量跟踪,确保公司的质量方针、目标的有效性和持续性和外部审核完善质量管理工作并做到持续改进。建立完善的考评机制,实行奖罚分明,调动员工的积极性,是员工参与质量管理工作。加强生产过程中的产品质量控制,特别特殊工序的质量控制、采购的原材料控制。通过板报和电视媒体宣传质量的主要意义提高全员的质量意识。提高检验人员和管理人员的素质和工作技能。通过营销部和售后服务部收集公司的产品质量信息建立档案改进产品中存在的质量问题。

(六)销售风险:主要存在于市场利润和货款回笼两方面。

1.市场利润风险

我国机械制造业竞争十分激烈。而煤机市场大部分被郑州、佳木斯、太原、石家庄、三一重工等大型煤机制造企业占有。此外,根据煤炭行业发展“十一五”规划,国家将部署建设13个亿吨级产能的超大型煤炭基地,2010年基地产量达到22.6亿吨,约占全国总量的86%。

在这样的背景下,再加上机械制造最重要的原材料——钢铁——近年来价格大幅提高,直接导致了煤机制造企业的生产成本不断攀升,但在激烈的竞争中,短期内不可能因生产成本的增加而骤然提高销售价格,企业利润必将因此受到很大影响。

对于我们公司来说,现在正处于一个特殊时期,一方面要尽快顺利完成退城进园项目,一方面还需要维持现阶段公司的正常运转,而有限的资金投入导致对生产、研发、人才等方面软实力的投资严重不足,从而致使公司抗风险能力较弱,钢材等原材料成本上涨给我们带来的压力确实不小。

※风险管理策略和相关措施

国家大力支持装备制造业将对煤机行业产生积极影响,随着相关配套政策及措施的陆续出台,煤机行业将面临新的发展机遇。根据中国煤炭机械工业协会的预测,未来5-8年我国煤机装备的需求仍将保持年均20%以上的增长,其中的市场利润还是很有潜力的。我公司将在行业竞争的风险中抓住发展的机遇。

1)从企业内部入手,通过内部控制展开精细化管理,一方面在产品质量方面精益求精,另一方面将生产过程中的细枝末节条理清晰化,通过管理成本合理分配和适度提高管理成本,来大幅节约生产成本。然而节约并不能提高利润,更重要的是提高自身产品的科技含量,从产品附加值中获得利润。

2)提高自身产品科技含量是提高产品市场竞争力、增加利润的有效手段。我们将自己放在后起者的位置,放平心态,虚心学习,销售人员广布全国各地,利用他的职能特点,广泛搜集市场及产品信息,把握市场动态,及时与公司研发人员沟通,对我公司产品的系列化、科技化将带来巨大的推动力,产品才能更有竞争力。

3)当今代,信息流通迅捷无比,同行业的不同企业之间,产品生产水平日益接近,对于客户来说,在保证产品质量的基础上,还更加看重企业的服务质量。我公司售后服务部在这方面受到客户和公司领导多次奖励和表扬,为保证我公司现有市场的稳定立下汗马功劳。

2.货款回笼风险

我公司面对的客户大致可分为四类:国有煤矿、民营煤矿、个体煤矿承包商或个体采购商、建材设备用户。其中国有煤矿用户信誉度较高,回款较为即时,

大型民营煤矿回款风险其次,个体客户回款较为困难,而建材设备客户多为通过集团公司主管单位总承包项目进行分项招标的,风险已由主管部门进行控制,所以建材设备风险不需公司控制。

※风险管理策略和相关措施

1)分期付款的形式:

企业在产品销售过程中,由于用户基本固定,大多采取分期付款的形式,或3:3:3:1;或3:6:1不等。其中的“1”为10%质量保证金,时间一年。这部分客户主要是风险系数较小的国有煤矿和民营煤矿用户。

2)全额付款的形式。

在产品销售中也有少量的付全部产品货款的形式,这主要是个体承包商、个体采购商。这部分客户风险较大,采取全部付款销售,目的是降低企业资金风险。

在销售活动中,要求销售人员要有高度的对企业负责的责任心,和市场判断能力。针对不同客户采取不同办法,在自己难以判断的情况下,逐级进行汇报,以降低企业在销售活动中的风险。同时,还要求销售人员要增强法律意识,全面熟悉掌握合同签订的知识,主动规避风险,以法律来保护企业的利益,降低企业在经营活动中的风险。

(七)财务风险

1.应收账款方面:公司截止本年末应收账款为14137万元,二至三年769万元。此部分增加坏帐可能很大。

2.不良资产方面:从资产构成上看,公司的固定资产比例偏小,而固定资产

构成中房屋类比重又很大,对生产经营创造利润帮助不大,而直接投入生产经营的生产设备和工具等固定资产又普遍存在老化现象。

3.企业偿还债务的能力状况:资产负债率指标逐年上升,而本年末达72.13%,这一指标反映公司债务负担重,企业资金严重不足。公司利息保障倍数2010年为

4.37,比2009年的6.65下降了2.28,说明企业偿债的安全性及稳定性存在下降的风险。

※风险管理策略和相关措施

1.基本业务流程一如既往,严格按程序办理,防止任何不必要的漏洞隐患,保证财务工作的正常运行。

2.与销售部门密切合作,做好与客户之间的良好沟通,保证及时回款。

3.对房屋类固定资产采用出租的方式进行有效利用。而生产设备等要在使用过程中严格按操作规程来操作,并认真做好保养工作,降低或消除不必要的损耗。陈旧的设备及时招标出售,减少自然损耗和空机保养带来的固定资产流失。同时,加快退城进园步伐。

4.对公司资金使用进行细化,缩减非经营性开支,杜绝资金浪费,把资金用在提高企业管理水平和生产力水平上。

(八)合同风险:公司的业务流程中涉及到的合同的订立、履行、变更都存在一定的风险。这一类风险变化很多,难以准确预测,但也应尽可能把合同条款约定为有利于我方,将风险降到最低。

※风险管理策略和相关措施

制定严密的合同管理等相关制度,建立完善的合同审批程序。公司已经制定《------有限公司合同管理办法》、《------有限公司招(议)标管理办法》、《采购合同订立履行办法》等一系列合同管理制度,为降低合同管理风险提供了基本保障。不过,制度成文后,执行方面还没有做到最好,需要进一步加强。各部门合同都必须严格按照《合同管理办法》规定的程序进行审批,订立时层层把关,把风险降到最低。

每月由公司审计部门会同相关合同监督部门进行合同抽查。

采购合同风险:A.采购大宗设备和原材料必须通过招标,招标工作由公司审计部门主持,会同采购、财务、法务、质保、纪委、生产等部门进行公开招标。应当对供应商进行严格的资质审核和质量评价,建立了供应商备选资源库。每次招标参加投票供应商数量不应少于三家。不同采购对象采取不同的总量控制原则,并且与物资资源市场供需状况相结合,保证采购品质量,降低采购成本,规避资金浪费情况的出现。B.公司生产所用原材料部分为客户指定型号、厂家,采购合同订立当中,对方可能会要求款到发货,如此一来,我方便处于不利位置,合同履行便存在我方不可控制的风险。面对这样的供应商,我方应当尽可能在质量保证、交货方式、合同管辖地违约责任等方面争取到有利于我方的约定将不可预见的风险尽可能保持在可控制的范围内。

销售合同风险:现在的煤机市场是买方市场,合同订立后往往先由我方交货,后由对方履行支付货款义务。回款成为合同履行后一个难以避免的难题。此类风险的管理,除由业务员加强与客户沟通外,合同订立时也应就合同标的物的所有权转移时间、违约责任等条款清晰约定,为以后通过法律途径争取利益提供一些保障。

(九)知识产权风险:公司在新产品研发过程中涉及到许多属于知识产权保障方面的风险。

研发活动是企业推出新产品获取市场竞争优势的基础环节,在研发项目的立项、研发路线的确定、研究成果的保护等不同阶段都涉及到知识产权风险。

一是在研发立项论证时未进行专利信息的详细检索,导致辛辛苦苦投入大量经费,自主开发获得的研发成果却不能使用,否则就构成侵权。

二是研发完成时,开发出的新技术或产品不进行有效保护,导致被限制使用的风险。很多企业开发了新产品,不及时申请专利保护,往往等到他人先下手圈地后才慌了阵脚,后悔当初没有申请专利保护。

三是国外专利权人对国内企业部署的专利陷阱,更成为国内成功企业面临的知识产权风险的重地。国外专利权人通常采取放水养鱼的战术,往往不是一开始就告你侵权而是等国内企业的产品市场成熟了,再开始制约你。

四是产学研合作中企业的知识产权权属未能得到明确规范,导致自树竞争对手的风险。产学研合作是目前提升企业技术创新能力的一种重要形式,企业的产品开发经常是多方努力的结果,因此各方在这个产品中可能都拥有一定比例的知识产权。由于研发合同中未对知识产权权属和风险进行明确,往往导致形成的知识产权的归宿和使用范围等都存在知识产权风险。如果研究机构只是将形成的专利等知识产权成果普通许可给企业使用,此时就存在研究机构将知识产权成果重复许可给第三方使用的风险,或者产学研合作的成果为多个权利人共有,且各个权利人均有实施能力,就该专利权的实施各权利人之间便不可避免地存在竞争关系,甚至演变成恶性竞争。

※风险管理策略和相关措施

研发的新产品是研发人员的智力劳动成果,凝聚着他们的心血和智慧,也为公司创造着无形的财富。为避免公司产品有关的数据、图纸向外泄露,研发中心的网络使用封闭式局域网,不可能随意与互联网连通。图纸由专人统一管理,不能外借,本部门借用需登记,并必须按时归还。

编写制订了《知识产权管理办法》,成立了“知识产权管理办公室”。邀请了淮南市知识产权局局长给公司全体技术人员举办了一场《知识产权(专利)讲座》,公司是继淮南矿业(集团)公司成立知识产权部以后,我市第二家设置知识产权管理部门的企业,

(十)网络信息风险:公司业务部分实现了无纸化办公,需要借助网络来完成。网络是一个相对公开的环境,在提供便捷的服务和资源的同时,也伴随着一些潜在威胁。公司网络的管理和安全性决定此类风险的大小。具体风险说明如下:

1.个人的侵权行为。个人未经授权在网络上宣扬、公开、传播或转让他人、自己和他人之间的隐私;个人未经授权而进入他人计算机系统收集、获得信息或骚扰他人;未经授权截取、复制他人正在传递的电子信息;未经授权打开他人的电子邮箱或进入私人网上信息领域收集、窃取他人信息资料。

2.商业组织的侵权行为。专门从事网上调查业务的商业组织进行窥探业务,非法获取他人信息,利用他人隐私。大量网站为广告商滥发垃圾邮件。利用收集用户个人信息资料,建立用户信息资料库,并将用户的个人信息资料转让、出卖给其他公司以谋利,或是用于其他商业目的。

3.部分软硬件设备供应商的蓄意侵权行为。某些软件和硬件生产商在自己销

售的产品中做下手脚,专门从事收集消费者的个人信息的行为。

4.网络提供商的侵权行为

(1)互联网服务提供商(ISP Internet Service Provider)的侵权行为:①ISP 具有主观故意(直接故意或间接故意),直接侵害用户的隐私权。②ISP对他人在网站上发表侵权信息应承担责任。

(2)互联网内容提供商(ICP Internet Content Provider)的侵权行为。ICP 是通过建立网站向广大用户提供信息,如果ICP发现明显的公开宣扬他人隐私的言论,采取放纵的态度任其扩散,ICP构成侵害用户隐私权,应当承担过错责任。

5.网络所有者或管理者的监视及窃听。对于局域网内的电脑使用者,某些网络的所有者或管理者会通过网络中心监视使用者的活动,窃听个人信息,尤其是监控使用人的电子邮件,这种行为严重地侵犯了用户的隐私权。

※风险管理策略和相关措施

在知识产权风险上,以“知识产权办公室”为依托,以《知识产权管理办法》为依据,充分做到对已有知识产权的严密保护,以及在使用或研发其他知识产权时,对其进行严谨、认真的检索,在新产品、新技术上,及时的发现并申报专利,做到严密的保护。对待他人技术时,谨防专利陷阱,在权属归属问题上,做到没有漏洞,明确产权所属细节。

在信息风险上,对存有重要资料的电脑、信息库进行加密保护,各级电脑规范使用制度,做到少漏洞、无漏洞,不留下任何可利用的空间致使机密或技术资料的丢失。

三、全面风险管理定量分析

------风险管理风险等级参照表

银行支行网点风险管理报告

银行支行网点风险管理报告 银行支行网点风险管理报告1 20xx年一季度,我支行十分重视风险管控工作,在严格执行上级要求的管理办法和制度的前提下,我支行细化风险管理,坚持业务发展与风险管理并进的经营策略,现将具体工作汇报如下: 一、内控管理方面 我支行一直将内控管理工作放在突出的位置,逐条逐项将各项管理规范内控要求进行落实与学习,对发现的隐患问题及时进行整改,对整改不到位的地方向相关部门反馈,建立内控、案防学习文件和整改档案,建立重大事件应急预案及处置方案,切实做到有查必改,使各项措施真正落实到实处;加强支行反洗钱监督力度,规范反洗钱管理流程;积极幵展员工排查工作,对支行员工“八小时以外”的行为进行深入排查,从侧面了解、关注员工的思想动态。 二、制度管理方面 支行员工熟知《中国邮政储蓄银行业务制度》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,能正确掌握业务流程操作风险识别方法,管理人员能了解全行金融案件治理政策、风险管理制度、案件风险防控措施和特发事件应急处置等,并且对业务流程操作风险

及防控措施以及相关规章制度和工作要求等内容熟悉。对H常管理检查、业务检查、风险排查、审计监督发现问题都能及时整改落实。特别对柜员工号使用、开户、验印、业务印章保管、大额支付的授权等业务环节,责任到人,明确不相容岗位和业务,坚决断绝串岗、混岗或违规兼职等问题的发生。同时我支行每日至少一次对大额、反洗钱系统客户进 行跟踪核实;每旬至少一次对现金、重要空白凭证等进行盘核;每月至少一次对开户、挂失、大额存取、大额现金、客户预留印鉴、业务章戳、设施设备进行自查;每季度至少一次对支行整体风险管理情况进行总结分析。做到严格把控支行各项管理制度。 三、安全保卫方面 支行配备一名保安和安全员,并制定各岗位职责,支行每月都开展一次安全学习和安全演练,每位员工都能熟悉各项演练预案和安全器具的使用;支行案防设施设备都符合相关制度要求,X月XX 日监控系统出现故障,及时向保卫部进行报告并及时更换。为此我支行对安全设备设施进行安全自查,从中发现不少问题,能及时整改的己整改,不能及时整改的己书面形式报告保卫部。案防器材都能正常使用,支行每月20日都会对110报警系统进行测试。

IT全面风险管理工作报告标准范本

报告编号:LX-FS-A31593 IT全面风险管理工作报告标准范 本 The Stage T asks Completed According T o The Plan Reflect The Basic Situation In The Work And The Lessons Learned In The Work, So As T o Obtain Further Guidance From The Superior. 编写:_________________________ 审批:_________________________ 时间:________年_____月_____日 A4打印/ 新修订/ 完整/ 内容可编辑

IT全面风险管理工作报告标准范本 使用说明:本报告资料适用于按计划完成的阶段任务而进行的,反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想的汇报,以取得上级的进一步指导作用。资料内容可按真实状况进行条款调整,套用时请仔细阅读。 一、20xx年度风险管理工作有关情况 为配合风险管理工作计划的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用,提高办公自动化的整体应用水平,加强对计算机软硬件、网络及公司信息的安全管理,特制定了计算机及网络管理办法。 二、20xx年度风险管理工作计划根据计算机及网络管理办法加强对信息安全和信息系统的风险管理.(一)信息安全风险管理:计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。一、各种数据

及信息严格控制在公司内部,任何人不得泄露公司的数据及信息;二、涉及机密的资料处理按公司的保密规定执行。严禁将存有涉及公司经营管理、销售合同等信息的移动存储设备带离公司,三、公司计算机里的保密资料文件夹不提供共享。四、对个人使用的公司计算机中的重要数据文件,员工定期备份到移动存储设备;电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次,每半年一次将备份数据刻录成光盘,并做好记录。五、加强对系统服务器的安全管理,及时升级更新各系统。(二)信息系统风险管理:从信息处理的过程来看,一个信息系统模型大致包括几个要素:信息数据、输入、数据处理/信息处理、输出、过程控制和结果反馈。管理信息系统是特定的信息系统,是信息系统在管理中的应用。管理信息系统中包括管理数据

2016年度XX公司全面风险管理报告

2016年度*****公司 全面风险管理报告 一、2015年度全面风险管理工作回顾 (一)全面风险管理工作完成情况 1.简要说明公司2015年度全面风险管理工作计划执行情况 序号工作计划 实际完 成情况未完成原因及整改措施 1 编制2015年度全面风险 管理报告 完成2 深入推进全面风险管理 与内部控制体系建设 完成 3 完善风险管理制度,加强 建立风险标准化管理机 制 完成 4 建立全面风险管理组织 领导框架 完成 2.企业董事会(总经理办公会)开展全面风险管理工作主要情况。 2015年度****在公司董事会的正确领导下,认真贯彻

落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的各项要求,借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验,根据公司战略发展需要,立足公司风险管控现状,通过不断的摸索与实践,逐步形成了具有企业特色的全面风险管理体系和运行机制。 3.企业董事会(总经理办公会)对年度工作的评价及全面风险管理工作取得的主要成效。 (1)决策层对公司年度全面风险管理工作的评价 ****决策层对于公司全面风险管理体系建设工作给予充分的重视,组织开展专项的全面风险管理制体系建设工作,制定全面风险管理体系建设的整体方案与工作目标,开展一系列有关全面风险管理的教育与培训等活动,全面风险管理体系建设进展较快,成效显著。 (2)全面风险管理工作取得的主要成效 a.推进公司体制、机制改革,管控体系初步搭建; b.建立健全公司全面风险管理组织体系; c.建立健全全面风险管理制度体系; d.积极推进下属公司风险管理工作。 (二)重大风险管理情况 1.按照2015年度评估出的重大风险,逐一简要说明2015年度公司重大风险的管理情况。

XX银行风险管理工作报告

XX银行风险(合规)管理工作报告 XX年,在总行领导的正确指导下,紧紧围绕全行工作中心,全面履行风险、合规部门的管理职责,扎实工作,以强化信贷管理为突破口,全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作,有效地履行了风险管理与合规管理职责,较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报: 一、部门工作职责履行情况 1.做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。 一是及时做好1104工程报表的制作和报送工作;二是做好风险分类相关报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好市办要求的业务经营分析报告、风险监测报告及相关报表;五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。 2.全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。 一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知,要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作,并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末,我部均能及时监测全行贷款台帐,督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认

定表,并认真审核,对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作,保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性,为我行不良贷款的管理打好了基础。 3.积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。 根据各网点上报的诉讼材料,我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作,极大减轻了基层各网点的工作压力。 4.抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作。 根据每月测贷记卡的逾期情况,根据历史监测数据和向基层信贷员了解的情况,针对部分信用观念差、多次逾期或资产情况出现明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警,并采取冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关报警等措施进行风险控制。 5.做好贷记卡复核工作。 根据银行卡部的贷记卡办理流程,我部负责贷记卡的复核工作。准时按内部规定完成贷记卡的复核工作,为贷记卡的快捷办理和风险控制履行了应尽职责。 6.积极协助基层清收不良贷款。 7.做好贷款的审查工作。根据总行工作安排,做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作,严控信增风险、及时

财务部风险管理报告

2011年财务部风险管理报告 根据《关于编制2012年风险管理年报及编制2011年内控评估报告的通知》要求,结合财务部实际工作,现将财务部2011年度风险管理工作情况报告如下: 一、2011年风险管理工作总结 根据中心2011年风险管控的工作部署,财务部依据2011年风险管理工作计划,重点针对资金回收及时性风险方面开展了有效的风险管理工作: 1、针对转型期公司客户趋向多元化,资金回收风险加大的特点,我们建立了稳健的信用政策,对不同的客户采取不同的回款约束。对于财务状况和资信状况好的客户,采取签订框架协议、项目完成后及时与客户确认结算清单、按月统结的方式;对初次合作及偿债能力较弱的客户,我们采取了现金收款、保证金、预收款等制度进行有效的风险防范并取得了明显的成效。 2、建立健全应收账款管理制度,明确责任,加强考核。根据业务流程,制定应收账款各环节的管理职责,明确责任部门和责任人,加强考核,将应收账款回款及时率纳入到每月绩效考核,为应收账款的及时回款提供了有力的保障。 3、加强信息沟通,强化稽核制度。财务部门加强了与各业务部门之间对应收账款信息的沟通,及时对应收账款业务的发生、回款情

况进行跟踪、记录、沟通与核对,建立信息沟通制度,加大时效性和沟通频次,尤其是临近年末按日甚至按每笔款项的回款动态进行核对沟通,加大催收力度。 通过以上各项风险管控措施的落实,2011年财务部资金回收及时性风险管理工作取得了明显的成效。应收账款周转天数从2010年的6.34下降到了2011年的1.62.资金使用效率得到了明显提高,改善了企业的资金运营状况,降低了企业的经营风险。 二、2011年风险管理工作计划 作为企业资金管理的一项重要内容,应收账款的管理工作直接影响到企业的经济效益和企业营运资金的正常周转,防范资金回收及时性风险依然是风险管理工作的重点。2012年财务部风险管理工作将继续加大对应收账款的催收力度,防范和控制资金回收风险,同时重点关注零星客户收入入账的管控工作。零星客户收入入账风险和拟采取的对策描述如下: 1、零星客户收入入账风险 (1)风险描述 目前公司对主要大客户的重点关注有可能忽视了零星客户业务,造成一定的财务风险。 (2) 风险发生可能性及其动因分析 风险发生的可能性大。发生的动因有: ①对零星客户的关注度不高,重要性认识不足;

2019年度全面风险管理报告

XX有限公司 2019年全面风险管理报告 一、2019年风险管理工作总结 (一)2019年风险管理工作综合回顾 XX公司深入贯彻落实总公司关于加强风险管理工作的要求,坚持全面、协调、可持续的科学发展观,整合公司的管理体系,进一步强化管理职能;根据超市行业经营特点,明确公司安全管理、资金管理、财务管理、人才储备管理、劳动关系管理和网络管理等主要风险控制点,按风险类别排序并提出重大风险应对措施,制定较清晰的风险管理策略。 (二)2019年重大风险管理情况 1、2019年重大风险管理情况 ①安全风险管理:规避安全风险,从落实安全经营责任制、建立健全工作机制入手,通过严格隐患排查,狠抓隐患整改,不断推动安全工作的创新和发展,确保公司安全经营的持续稳定发展。具体措施是: 年初根据实际情况制定了年度、季度工作计划,并对安全管理目标进行了分解,与各门店、机关部室签订了安全生产责任书,明确了个层次、各岗位人员的安全职责,在各门店的醒目位置挂设了各区域的安全职责牌和消防安全警示,较好地、全面的落实了安全生产责任制。在人员配置方面,

今年调整了安委会成员,保证了安全主管领导的到位,XX安全保卫部进行调整、增补了安全保卫人员,各百货,超市也能按要求设有兼职安全人员,保证卖场、商场的监控到位。 在安全生产管理制度上,我们制订了规章制度、安全生产岗位职责制度、安全奖惩制度等,分别以文件形式下发给各门店及机关各科室,为各单位规范地开展好安全工作提供了依据。同时,积极组织开展各项安全检查活动,对每次安全检查进行了策划,对查出的安全隐患及时下达了整改通知书。 注重安全教育培训,员工培训把它列入安全管理工作的重点之一。今年,按照市消防部门的要求开展了“消防四个能力”建设,各门店每天利用晨会时间,对“消防四个能力”建设二十问答题进行现场教育培训。 ②资金风险管理:资金由于流动性很强,出现错弊的可能性更大,保护资金安全的要求更迫切。收银员在具体的工作中会出现以下弊端:(1)收银员在团购结算中没有按财务制度及企业规定执行,大宗团购货物、外卖商品出入门店未办理合理手续,缺少监督,甚至有些门店有违反财务规定的现象;(2)销售出去的券、卡没有按规定进行账务处理随意退换;(3)银联卡套现等问题。针对以上问题及管控风险,采取了这一措施。进而合理组织安排收银工作。对各门店总收和收银员提出服务与监督相结合的方针,在保证执

公司全面风险管理工作报告

目录 导言 (01) 一、2010年度企业全面风险管理工作回顾 (01) 二、2011年度企业全面风险管理工作有关情况 (02) (一)战略投资风险 (02) (二)人力资源风险 (03) (三)采购及仓储风险 (04) 1.请购环节 (04) 2.采购环节 (05) 3.验收环节 (06) 4.仓储环节 (06) (四)安全生产风险 (07) (五)质量管理风险 (09) (六)销售风险 (10) (七)财务风险 (13) (八)合同风险 (14) (九)知识产权风险 (15) (十)网络信息风险 (17) 三、全面风险管理定量分析及坐标图 (19) 四、全面风险管理内部控制系统及信息系统建设情况 (20) 五、全面风险管理文化的建设情况 (20)

我公司为实现“十二五”期间跨越式发展,全面落实各级领导要求的加强全面风险管理的指示精神,进一步贯彻落实科学发展观,持续深化公司全面风险管理工作,全面提升风险管理工作水平,确保公司持续健康快速发展,现对我公司全面风险管理工作报告如下: 一、2010年度企业全面风险管理工作回顾 我公司是具有一定研发实力的生产制造类企业,主要产品为煤矿机械和钢构产品,产品种类相对比较单一,受国家政策、市场变化的影响比较大。但公司自重组以来,稳步前进,一年一个新台阶,重要的一点原因就在于能够始终注意业务流程当中的风险控制,实施有效的风险管理。公司在各业务流程中从实际出发,初步建立了一套风险管理体系,实行风险管理制度,加强风险的日常监控和风险应对措施的落实,积极培育风险管理文化,大大增强了公司抵御风险的能力。 2010年,我们对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析,深入各个业务部门进行了实地调研,组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估,对公司风险环境进行了研究分析,提出了公司需要重点防范的五大风险:战略风险、财务风险、市场风险、运营风险和法律风险。针对不同的风险,相关部门提出了相应的可行性策略,包括风险管理原则、目标和管理工具,指出公司风险管理工作要实现“效率、效益、效果”的综合平衡,确定了风险管理工作的损前和损后目标,提出了应对具体风险的措施,强调应对措施的选择应突出重点,综合考虑,不同的风险采取不同的方法,实施后初见成效。公司

银行合规风险管理工作报告

XXXX银行合规风险管理工作报告 2015年,在总行领导的正确指导下,紧紧围绕全行工作中心,全面履行风险、合规部门的管理职责,扎实工作,以强化信贷管理为突破口,全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作,有效地履行了风险管理与合规管理职责,较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报: 一、部门工作职责履行情况 1.做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。 一是及时做好1104工程报表的制作和报送工作;二是做好风险分类相关报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好银监办要求的业务经营分析报告及相关报表;五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。 2.全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。 一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知,要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作,并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末,我部均能及时监测全行贷款台帐,督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分

存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表,并认真审核,对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作,保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性,为我行不良贷款的管理打好了基础。 3.积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。 根据各网点上报的诉讼材料,我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作,极大减轻了基层各网点的工作压力。 4.积极协助基层清收不良贷款。 5.做好贷款的审查工作。根据总行工作安排,做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作,严控信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。 二、工作中存在的问题 我部能较好的履行部门职能工作,积极发挥本部门的职能强化作用,为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献,但还存在不足之处,主要表现为:一是不良贷款清收成绩不理想,贷款起诉后执行难问题依然突出;二是

2017年度全面风险管理报告,企业全面风险管理工作回顾

2017年度全面风险管理报告 【最新资料,WORD文档,可编辑修改】 2015年度全面风险管理报告 一、2011年度企业全面风险管理工作回顾 (一)企业全面风险管理工作计划完成情况 在上年开展企业全面风险管理工作基础上,进一步加强公司全面风险管理体系的建设,制订了公司全面风险管理制度和办法,公司根据上市要求和集团公司关于加强内部控制要求以及公司实际需要成立了审计部,审计部为全面风险管理的专职部门。按照集团公司要求,

结合公司的经营运作、岗位设置等实际情况,在全公司范围内对各部门积极开展全面风险管理的各项工作,各部门查找提出自身存在的风险点,并对其加以识别,再组织各部门领导汇总、归纳、整理出公司风险点,对其进行识别、评估,经过对风险成因分析,找出策略和解决方案。并将各类风险管理责任落实到相应部门及个人。编制了风险管理网络图,把公司所有风险点纳入到管理体系中。明确公司全面风险管理职责分工,相关问题由部门提出,专职部门提出审核意见,报总经理办公会讨论,进一步细化了各层级和各部门的职责分工。 从全年全面风险管理工作计划执行情况来看都较好的完成了目标任务,全年没有出现一般以上的风险因素,全面完成了公司经济效益和预算目标任务。 (二)企业重大风险管理情况 2011年公司全年整体运行良好,公司在不影响正常生产经营的前提下,采取多种措施,加大管理力度,出台一系列政策、办法、措施,有针对性的解决,把问题消灭在萌芽状态,坚决杜绝各类事故、问题的发生,通过对重大、重要风险辨识、评估,采取应对措施,对防止风险、稳定质量、提高效率、减少损失、增加效益,促进公司又好又快发展起到了积极作用。全年没有发生重大风险事故。 (三)重大风险管理解决方案的监督检查情况 通过对重大风险管理解决方案的实施情况进行监督,并对风险管理有效性进行检验。公司每年根据公司实际生产经营中存在的风险种类根据类别、轻重来重新划分等级或重点,有针对性的加以重点控制和管理,根据新发生风险的可能性采取措施,进行监督检查落实,以

内部控制与全面风险管理工作年度总结

***公司***年内部控制与全面风险管理工作总结 为规范***公司内部控制与全面风险管理工作,建立科学、有效的内部控制体系,以保证***公司经营活动安全稳健的运行,提高经营管理水平和风险防范能力,根据《***有限公司内部控制与全面风险管理办法》和《***有限公司内部控制评价办法》以及***公司下发的《关于印发《***公司内部控制与全面风险管理办法》的通知》等文件的要求,***年***公司从风险管理的组织职能体系、规章制度、风险管理策略、风险管理措施、风险管理信息系统和内部控制系统等方面出发,全面地梳理了***公司内部控制和风险管理体系,开展了内部控制与全面风险管理工作。现将***年***公司内部控制与全面风险管理工作做出总结。 一、***公司编制了内部控制手册。手册主要描述***公司内控与风险管理体系组织架构与职责,全面阐述***公司内控与风险管理体系建设的目标,从内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面对内控与风险管理体系的构成要素、关注要点和相应措施进行全面、系统的阐述。流程层面控制部分,介绍了***公司所涉及12个一级流程的实施要点和主要控制措施。12个一级流程分别是:经营计划管理、经营管理、人力资源管理、财务管理、资产管理、仓储物流管理、采购管理、工程管理、安全质量环保管理、综合管理、运营监控、法律事务。

***公司内部控制手册在结构和内容上既相互联系,又各成体系,并与***公司的企业文化和制度体系相辅相成,共同构成了支撑***公司有效运营的管理体系。 二、***公司内部控制和风险管理组织结构与职责分配完善。***公司合理分配决策层职责权限,保证决策层合理,形成相互制衡的机制;***公司已建立“三重一大”集体决策或联签机制;***公司根据实际业务情况,全面梳理职能机构,明确部门职责和权限。 三、***公司建立了包括人力资源配置、员工培训与发展、薪酬福利和绩效考核管理程序在内的人力资源管理程序。旨在保证***公司人力资源配置合理,员工能力水平不断提高,保障员工薪酬福利的合理增长,绩效考核制度完善、具有很好的激励作用。风险评估机制建立及运行情况。 四、风险评估机制建立及运行方面,***公司已建立风险评估程序,确保企业已建立风险承受判定标准或制度,及时准确识别内外部风险。***公司定期组织***公司各部门、各大队全面系统、持续地收集内外部信息,采用定量、定性指标,从风险发生可能性、影响程度两个维度对战略、运营、财务、市场、法律风险进行评估打分,建立***公司层面风险数据库,绘制重大风险坐标图,制定重大风险应对措施,并汇总分析风险评估结果形成风险评估报告。***公司业务开展实行稳健的风险管理理念和程度适中的风险偏好,对高风险项目采取谨慎介入的态度,对可能

某银行风险管理报告(DOC)

某银行风险管理报告 一、近年来风险管理采取的措施 (3) 1、完善风险管理体系及组织架构 (3) 2、改善审计监督模式,加强内部审计的独立性 (5) 3、完善风险管理工具方法,开发先进的风险管理信息系统 (6) 二、风险管理体系 (9) 1、本行风险管理体系的主要架构 (9) 2、董事会及其专门委员会 (10) 3、监事会及其专门委员会 (11) 4、高级管理层及其下属委员会 (11) (1)行长 (11) (2)管理层下设专门委员会 (12) 5、其他 (13) (1)总行风险管理板块 (13) (2)审计部 (15) (3)监察室及保卫部 (16) (4)业务条线风险管理 (16) (5)分行风险管理架构 (17) 三、主要风险管理 (19) 1、信贷风险管理 (19) (1)信贷政策及指引 (20) (2)贷款审批及监控程序 (20) 2、市场风险管理 (33) (1)利率风险管理 (34)

(2)汇率风险管理 (35) 3、流动性风险管理 (35) 4、操作风险管理 (37) (1)采取有效措施,加强会计风险的防范和监控 (37) (2)依托数据大集中工程,提高操作风险管理水平 (38) (3)本行的流程银行建设,强化了本行对操作风险的管理 (39) 5、合规风险管理 (39) 四、进一步完善风险管理的措施 (41) 1、推进风险管理转型,进一步深化全面风险管理 (41) 2、寻找有效载体,进一步贯彻落实先进风险文化 (42) 3、大力推广内部评级法,进一步强化信用风险管理 (42) 4、进一步落实、推进、完善和提高市场风险管理 (42) 5、明确管理思路,切实有效推进操作风险管理 (42) 6、进一步强化对会计领域的操作风险管理 (43) 7、更新理念,转变思路,改进和创新资产保全工作 (43) 8、加快系统建设,提升科技对风险管理的支撑作用 (43) 9、推进流程银行建设 (43) 10、重视和进一步加强风险管理人员的队伍建设 (44) 本行风险管理的目标是以有效的内部控制持续改善本行的风险管理系统,逐步实施全面风险管理,确保全行在合理的风险水平下安全、稳健经营。

2016年度企业全面风险管理报告

2016年度XX公司企业全面风险管理报告 一、企业全面风险管理工作基本情况 (一)全面风险管理组织体系 全面风险管理主管领导: 姓名:XX 电话:XXXXXX 职务:XX 全面风险管理牵头部门负责人: 姓名:XX 电话:XXXXXX 职务:XX email:XXXDXX@https://www.360docs.net/doc/8b8675340.html, 全面风险管理联络人: 姓名:XX 电话:XXXXXX 职务:XX email: XXXXXX@https://www.360docs.net/doc/8b8675340.html, 机构设置情况: 根据XX科技公司对所属企业在全面风险管理方面的要求,XX公司同步相应成立了风险管理领导小组,XX公司执行董事XX任组长,并下设风险管理领导小组办公室,XXX任办公室主任,XXX部作为风险管理牵头部门,负责企业风险管控相关的日常工作和协调工作,并对企业风险管控作定期评价。 (二)全面风险管理制度建设情况 针对企业全面风险管理的实际,XX公司风险主要在财务风险、运营风险、市场风险、战略风险等方面,出台了相应的管理制度,并列入企业内控管理制度中执行控制, 具体相关制度有:全面风险管理

制度(内部编号NKGL-XXX)、全面风险管理体系建设方案(内部编号NKGL-XXX)、应收账款催收管理办法(内部编号NKGL-XXX)、客户信用管理制度(内部编号NKGL-XXX)、客户信用评定理制度(内部编号NKGL-XXX)、担保业务管理制度(内部编号NKGL-XXX)、生产外包业务管理制度(内部编号NKGL-XXX)等。 二、2015年度企业全面风险管理工作回顾 (一)企业全面风险管理工作计划完成情况。 1.简要说明本企业2015年度全面风险管理工作计划完成情况。 2015年度全面风险管理工作计划完成情况表 2.企业总经理办公会开展全面风险管理工作主要情况。 2015年,XX公司经理办公会讨论明确应收账款催收办法、催收时限,经理办公会也充分考虑到这类水电气应收账款的催收难度和回收风险,尽可能回收,盘活XX公司现金流。 3.企业总经理办公会对年度工作的评价及全面风险管理工作取得的主要成效。 2015年,应收账款的余额较上一年度有所下降,水电气应收账款催收难度逐年增大,不利于应收账款回笼,必须做长期的催收工作,

银行风险管理部年度工作总结

工作总结:_________银行风险管理部年度工作总结 姓名:______________________ 单位:______________________ 日期:______年_____月_____日 第1 页共6 页

银行风险管理部年度工作总结 本人系**银行**支行员工xx年8月参加工任职风险管部综合统计岗。 在本人参加工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。 风险管部是负责**支行全面风险管政策的落实监测、评价和控制的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管;负责全行信贷数据动态管、分析。 在实际工中本人主要完成以下几个方面的:信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对**支行运行的老信贷系统进行维护和管对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供**行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外我行新设了信息安全员一岗本人即任风险管部信息安全员负责部门电脑网络信息安全的维护。 进入**银行半年多时间来在领导和前辈的关心照顾下本人抱着谦虚好学的态度努力工积极学习业务知识、掌握操技能、适应工岗位基本能较好的完成本职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思考方式和学习方法的换位在综合统计岗位上领导和前 第 2 页共 6 页

(完整版)2019年度XXX公司全面风险管理报告

2019年度企业全面风险管理报告 一、企业全面风险管理工作基本情况 (一)全面风险管理组织体系 机构设置情况: 风险管理领导小组及工作组成员 组长: 成员: 领导小组下设办公室,办公室设在AAA部,全面贯彻执行风险管理领导小组的各项决策,组织协调工作,及其他联络事项。 办公室主任: 成员: 以上人员岗位变动时,由原岗位接替人员自动递补。 二、2018年度企业全面风险管理工作回顾 (一)企业全面风险管理工作计划完成情况。 1.简要说明本企业2018年度全面风险管理工作计划完

成情况。 2.企业董事会开展全面风险管理工作主要情况。 2018年度XXX公司全面风险管理工作在XXXXX集团的正确领导下,XXX公司明确党政职责,认真贯彻落实相关管理工作任务和要求,通过党总支前置程序、总经理办公会充分研判生产经营过程中发生风险的可能性,并对可能性进行预案准备,根据企业风险管控现状和企业改革发展需要,摸索与实践,为企业建立全面风险管理体系和运行机制提供具体参考,同时促进企业经营方式、管理方式、控制手段转变。 总经理办公会充分重视企业全面风险管理体系建设,开展“两金管理”、企业安全生产管理、企业“双控”体系建设等专项风险管理制工作;修订水电气应收账款风险管理办法及考核办法;制定全面风险管理体系建设的工作计划与工作目标;组织召开全面风险管理专题会议;加强风险防控学习与风险管理交流,树立风险意识和危机意识,提前做好重大风险的预防工作,管理效果明显。 3.企业董事会对年度工作的评价。 2018年度XXX公司对重大风险管理采取提前预防、重

点控制、专人监控、专项处理的管理策略。全年对风险控制措施得当,运行有效,未发生合同管理、生产经营、安全事故、财务、信用、法律、廉洁风险事件。 2018年度XXX公司企业全面风险管理有效。 (二)企业重大风险的管理情况。 1. 2018年度本企业重大风险的管理情况。 2. 2017年XXX公司报送的企业重大风险事件的后续。 QQQ公司多年来水电应收账款???余万元,2017年底公司向当地法院提出起诉,2018年7月调解结案,XXX公司胜诉。法院判决:QQQ分两年(第一年还欠款总金额的一半,第二年到期前还完全部欠款)偿还XXX公司全部水电欠款。

××公司年度全面风险管理报告

××公司年度全面风险管理报告目录

一上一年度全面风险管理工作回顾 3 一全面风险管理工作计划完成情况 3 二重大风险管理情况 6 三内部控制系统建设情况 14 五风险管理信息系统有关情况15 六建立健全全面风险管理体系其他有关情况15 二XX年度企业风险评估情况 18 一对未来风险总体形势的研判18 二XX年风险评估情况 20 三XX年度风险评估结果23 四重大风险关键成因量化分析26 五风险坐标图27 三XX年度全面风险管理工作有关情况及重大风险管理情况28 一XX年度风险管理工作计划 28 二XX年度重大风险管理情况 32 四有关意见和建议 49 附件1风险评估标准50 一上一年度全面风险管理工作回顾 一全面风险管理工作计划完成情况 上一年XX集团有限公司以下简称集团公司或公司认真贯彻落实党中央国务院的决策部署在国务院国资委的领导下顺利完成电力主辅分离改革及设计施工一体化重组工作经国务院批准集团公司

于XXXX年X月X日正式挂牌成立新组建的集团公司包括中国水利水电建设集团公司中国水电工程顾问集团公司以及国家电网公司和中国南方电网有限责任公司14个省区域区电网企业所属的勘测设计企业电力施工企业和装备修造企业目前集团公司具有在水利水电火电新能源电网和基础设施等领域提供规划勘测设计施工制造运行一体化服务的能力 集团公司成立后立即贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的各项要求借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验服务于公司战略发展需要立足于公司风险管控现状通过不断的实践与创新逐步形成了具有企业特色的全面风险管理体系和运行机制各项工作取得了较好的成效 1全面风险管理体系建设情况及工作计划执行情况 1推进集团公司体制机制改革管控体系初步搭建 集团公司从总部到成员企业层面在上一年积极推进公司管控体系构建工作按照国务院国资委总体要求制定了集团公司工作规则和基本管控制度形成了公司治理结构和权力运行机制建立了规范有序受控的治理模式母子公司产权关系依法界定逐步理顺母子公司功能定位进一步明晰集团公司出资人的职权职责逐步到位对出资企业的资产收益权重大决策和管理者选择等权利逐步得到落实对所属企业重大经营行为的管控能力基本形成逐步加强 集团公司内部组织和结构调整有序推进总部机关设置15个职能部门5个事业部各成员企业整合工作有序进行

邮储银行支行网点风险管理报告季报

2014年第一季度风险管理工作报告 2014年一季度,我支行十分重视风险管控工作,在严格执行上级要求的管理办法和制度的前提下,我支行细化风险管理,坚持业务发展与风险管理并进的经营策略,现将具体工作汇报如下: 一、内控管理方面 我支行一直将内控管理工作放在突出的位置,逐条逐项将各项管理规范内控要求进行落实与学习,对发现的隐患问题及时进行整改,对整改不到位的地方向相关部门反馈,建立内控、案防学习文件和整改档案,建立重大事件应急预案及处置方案,切实做到有查必改,使各项措施真正落实到实处;加强支行反洗钱监督力度,规范反洗钱管理流程;积极开展员工排查工作,对支行员工“八小时以外”的行为进行深入排查,从侧面了解、关注员工的思想动态。 二、制度管理方面 支行员工熟知《中国邮政储蓄银行业务制度》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,能正确掌握业务流程操作风险识别方法,管理人员能了解全行金融案件治理政策、风险管理制度、案件风险防控措施和特发事件应急处置等,并且对业务流程操作风险及防控措施以及相关规章制度和工作要求等内容熟悉。对日常管理检查、业务检查、风险排查、审计监督发现问题都能及时整改落实。特别对柜员工号使用、开户、验印、业务印章保管、大额支付的授权等业务环节,责任到人,明确不相容岗位和业务,坚决断绝串岗、混岗或违规兼职等问题的发生。同时我支行每日至少一次对大额、反洗钱系统客户进

行跟踪核实;每旬至少一次对现金、重要空白凭证等进行盘核;每月至少一次对开户、挂失、大额存取、大额现金、客户预留印鉴、业务章戳、设施设备进行自查;每季度至少一次对支行整体风险管理情况进行总结分析。做到严格把控支行各项管理制度。 三、安全保卫方面 支行配备一名保安和安全员,并制定各岗位职责,支行每月都开展一次安全学习和安全演练,每位员工都能熟悉各项演练预案和安全器具的使用;支行案防设施设备都符合相关制度要求,X月XX日监控系统出现故障,及时向保卫部进行报告并及时更换。为此我支行对安全设备设施进行安全自查,从中发现不少问题,能及时整改的已整改,不能及时整改的已书面形式报告保卫部。案防器材都能正常使用,支行每月20日都会对110报警系统进行测试。 四、员工培训教育方面 支行实行每日晨会提示风险防范点,每周例会风险防范培训,为加强员工风险合规知识教育,加强安全生产教育工作,加强网点应急预案的学习和演练,提高员工安全防范意识,提高员工异常事件的应急处置能力。现按照上级案防要求对演练录像进行拷贝保存以待上级检查。支行能严格把控各项风险、完善各项服务管理制度,在规范员工工作流程和服务行为下强化自律约束、合规经营,不断提高支行整体风险管理能力,努力将风险降到最低,确保我支行各项业务安全、稳健发展。

银行风险管理心得体会

提高风险防范意识增强合规经营理念根据总行开展的“基础管理提升年”和“风险文化大讨论”等风险管理教育活动的精神,在分行内控合规部门等相关部门的宣传、组织下,我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规经营的观念,明晰了岗位的责任,充分认识到这次主题教育活动的意义和重要性。 通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营造成案件高发的危害性,使我更加认识到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名农业银行风险管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在,只有坚持了合规经营才能确保我行各项工作健康快速发展。下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会: 一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要 开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、

法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。 二、提高个人思想素质和风险防范意识,增强依法合规经营的理念 加强个人的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。 三、加强内控管理,更新服务意识,树立正确的银行经营理念 从近几年银行业发生的经济案件来看,“十个案件九个违

2020年全面风险管理工作报告

2016年全面风险管理工作报告 XXXX: 根据XX公司关于开展XX公司2016年全面风险评估工作的通知精神,现将我公司2016年全面风险管理报告如下: 一、公司风险防控建设工作情况 为切实加强公司的风险管理能力,促进公司业务持续健康发展,XX年 XX月,公司依据“由点到面、循序渐进、逐步深化”风险管理体系建设思路,采取“先试点,后推广”的方式,启动了全面风险管理和内部控制体系(以下简称“风险管理体系”)建设工作。在体系建设初期,即明确了董事会、监事会、经理层以及风险管理职能部门在风险管理体系中的职责,董事会负责风险管理体系的建立健全、有效实施及评价;监事会对董事会建立与实施风险防控工作进行监督;经理层负责组织领导风险管理体系的日常运行;授权纪检监察部具体组织协调风险管理体系的建立实施及日常工作,并对内部控制的有效性进行监督检查;董事会下设审计XX委员会、法律风险XX委员会,对风险管理体系的有效实施和内部控制的自我评价情况进行监督。公司聘请了专业机构作为风险管理和内控体系实施的咨询机构,在总部和各分、子公司范围内通过内控体系建设、风险识别与评估、风险防控流程梳理、重大风险应对、长效机制建立等实施步骤,全面、系统地识别公司层面、财务管控层面和业务层面关键风险,梳理重点业务流

程,编制以业务流程为架构,风险为导向,控制活动为具体措施的业务流程图,促进了风险管理体系建设工作的规范化、标准化和常态化。 为了进一步巩固和扩大风险管理体系试点阶段的工作成果,全面完成公司风险管理体系的建设任务,公司将在公司各级所属单位全面推行风险管理体系建设。 二、2016年风险管理体系建设工作计划 (一)风险管理体系建设的指导思想和工作原则 公司风险管理体系建设按照财政部、国资委及集团公司建立风险管理和内部控制的要求,遵循公司战略目标、经营目标、报告目标、合规性目标,公司统一领导,分层管理,以控制环境、风险识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监督为主要内容,逐步建立和完善以“组织结构科学、管理流程顺畅。制度设置规范、控制程序精细”为特征的具有中材国际特色的全面风险管理和内部控制体系。风险管理体系建设遵循以下基本原则: 1、合规性原则。XXX部委颁布《企业内部控制基本规范》及《企业内部控制配套指引》是公司风险管控体系建设的理论依据和政策要求。满足合规性要求是体系建设的最低目标。 2、重要性原则。风险管理体系应在兼顾全面的基础上,关注重要单位、重要业务、重要流程以及重要风险领域的管理和控制,对业务处理过程中的关键控制点落实到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

年度全面风险管理报告

路天矿业公司2015年度 全面风险管理报告 | 编号:LTK-BAB-01-2016-C-001 】 签发人: 审核人: 编制人: | 日期:2016年1月8日

路天矿业公司2015年度全面风险管理报告 一、2015年全面风险管理工作情况 【 2015年我公司专门成立了全面风险管理领导小组,由董事长担任组长,各分管副总经理担任副组长,各职能部门、基层单位中层领导为成员,领导风险管理的日常工作。公司体系办是负责风险管理的职能部门,具体组织、推动公司的风险管理工作。目前,公司已将企业全面风险管理的职责落实到相应的职能部门,由职能部门负责全面风险管理工作的实施。风险防范意识也在各级领导及工作人员的思想中进一步强化。公司已制定了《风险管理手册》、《程序文件》、《不安全行为控制手册》、《管理制度汇编》,开展了管理制度和流程梳理、风险识别、风险评估、风险管理程序的制定、风险事件收集与整理等工作,并每月形成体系运行报告。 二、2015年度计划完成情况及评价 按照年初制定的2015年度安全目标与计划,制定的安全管理制度和《风险预控管理体系管理办法》等纲领性文件,出台了针对矿井安全生产的考核奖惩办法,并建立了档案和不安全行为等级台账。各基层单位建立了以本安体系为核心的安全管理组织机构并有专人负责开展工作。各单位对中等以上危险源班班管控,中等以下危险源专人管理。安检科每

月对采掘、安装、机运等辅助单位进行考核评价,并与安全结构工资挂钩;我公司已将《风险预控管理体系考核评分标准》按专业划分到了各职能科室和基层单位,每月按照分管专业进行考核评分,最终由本安办进行汇总,实现奖罚兑现。综上所述,我公司在乌海能源公司的直接领导下,遵循公司年初提出的煤矿安全生产思想,以创建本质安全型矿井、实现安全形势根本好转和高产高效为目标,全公司干部职工团结一致,同心同德,圆满完成了乌海能源公司及公司年初下达的各项指标。 2015年度公司通过全面风险管理工作的开展,找出了目前需要重点防范的2个重大风险及其形成原因,从而能够有针对性的开展风险评估诊断工作,并依据评估结果,确定了风险等级,制定了重大风险的预控措施,抓住了风险预警和应急机制重点,全面的提出了风险解决方案措施,为公司安全生产奠定了坚实的基础。 三、信息系统运行情况统计 ( 2015年路天矿业公司1月1日至12月31日共查出隐患618条,录入系统问题499条,未录入119条,1、2月份一条未录入罚款10元,25条未录入,合计罚款250元,3月-12月份一条未录入罚款20元,94条未录入,合计罚款1880元。 1、2015年系统隐患录入统计表

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