C17036S 高净值客户投资咨询服务技巧 课后测验80分

C17036S 高净值客户投资咨询服务技巧 课后测验80分
单选题 （共4题，每题10分）
1 . 以下不属于提升客户体验三要素的是（ b）。
A.需求识别
B.展现自身投资水平
C.创造并传递体验
D.行为反馈
2 . 对于大类产品风险收益特征，下列说法错误的是（d ）。
A.公募基金较有灵活性
B.私募股权的缺点是周期长变数多
C.量化对冲的优点是波动较小、相关性低
D.并购基金的优点是具有高预期回报
3 . 针对超高净值客户个性化需求，可以通过资深投顾加咨询团队为模式，形成增益互动，以下说法不准确的是（ c）。
A.投资顾问负责客户关系维护，根据客户风险收益预期及偏好制定投资计划，提供投资组合建议
B.投资咨询团队根据客户风险收益预期及偏好制定投资计划，提供投资组合建议
C.投行、资管、信用团队出具融资方案，解决客户融资需求
D.研究所提供个性化行业分析研究报告即投资组合计划书

4 . 在与高净值客户面谈时应预先安排好谈话重点，以下说法不准确的是（C）
A.有限时间内完成既定目标
B.把握面谈节奏，及时拉回主题
C.由客户引导谈话内容
D.提前准备好公司介绍等

多选题（共3题，每题 10分）

1. 针对超高净值客户个性化需求，可以通过资深投顾加咨询团队为模式，形成增益互动，主要有（a,b,c,d）
A.投资顾问
B.投资咨询团队
C.融资咨询团队
D.研究所

2. 在进行高净值客户维护时应采取系统的工作方法，包括（a
,b,c,d）
A.倾听
B.建议
C.配置
D.检视调整

3 . 超高净值客户往往对投资咨询没有需求的原因通常是（a,b,c,d）。
A.有自己的“消息”来源
B.不信任证券公司投顾
C.自己操作
D.对证券公司投资顾问没有期望


判断题（共3题，每题 10分）
1 . 筛选高净值客户时，需要长期与客户进行沟通以获得客户的信任，进而挖掘出客户背后的潜力。（a）
对 错
2 . 买入并持有策略是指构造某个投资组合后，在适当持有期间不改变资产配置状态，是极端消极型长期再平衡方式。（ a）
对 错
3 . 投资组合保险是指将一部分资金投资于无风险资产从而保证组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产和无风险资产的比例，这种配置方法适合震荡市场。（a ）
对 错