期货公司标准仓单质押业务及案例分析
仓单的法律案例(3篇)
第1篇一、案件背景甲公司（以下简称甲方）与乙公司（以下简称乙方）于2021年1月签订了一份《仓储合同》，约定甲方将一批货物存放于乙方所拥有的仓库中，乙方负责货物的保管。
合同中约定，甲方需向乙方支付仓储费，并按照乙方的要求提供仓单。
2021年2月，甲方按照合同约定将货物存放在乙方仓库，并取得了乙方开具的仓单。
2021年5月，甲方因资金周转困难，要求乙方将货物出库，但乙方以甲方未支付全部仓储费为由拒绝出库。
甲方遂向法院提起诉讼，要求乙方履行合同义务，将货物出库。
二、案件争议焦点1. 仓单的法律性质及效力；2. 乙方是否享有拒绝出库的权利；3. 甲方是否应当支付全部仓储费。
三、法院审理过程1. 法院查明事实法院经审理查明，甲方与乙方签订的《仓储合同》合法有效，双方当事人均应按照合同约定履行义务。
甲方已按照合同约定将货物存放在乙方仓库，并取得了仓单。
乙方在甲方未支付全部仓储费的情况下拒绝出库，存在违约行为。
2. 法院对争议焦点的分析（1）关于仓单的法律性质及效力根据《中华人民共和国民法典》第五百零九条的规定，仓单是仓储合同的证明，具有债权凭证的效力。
仓单持有人凭仓单可以请求仓储人交付仓储物。
本案中，甲方持有的仓单是合法有效的，具有债权凭证的效力。
（2）关于乙方是否享有拒绝出库的权利根据《中华人民共和国民法典》第五百一十六条的规定，仓储人应当按照合同约定妥善保管仓储物。
在本案中，乙方作为仓储人，有义务按照合同约定妥善保管仓储物。
但是，乙方以甲方未支付全部仓储费为由拒绝出库，违反了合同约定。
根据《中华人民共和国民法典》第五百一十七条的规定，仓储人不得以任何理由拒绝履行合同义务。
（3）关于甲方是否应当支付全部仓储费根据《中华人民共和国民法典》第五百一十一条的规定，当事人应当按照约定履行合同义务。
在本案中，甲方未按照合同约定支付全部仓储费，构成违约。
根据《中华人民共和国民法典》第五百一十二条的规定，违约方应当承担违约责任。
仓单质押、OTC期权、基差交易及期货资管业务介绍材料
仓单质押、OTC期权、基差交易及期货资管业务介绍风险管理业务介绍风险管理业务介绍Risk subsidiary business introduction1.1 仓单质押融资流程图1.1 仓单质押融资--风控措施风险管理子公司在期货交易所开设风险控制账户，如质押物价值贬值接近风险阀值时，就在期货市场卖出质押物，及时控制风险。
1.按质押物现货价值8折融资给铝生产企业，相当于融资企业在贸易链公司存在20%的担保金。
即贸易链公司在现货市场上销售质押物后，能获得100%的质押物货款。
2.如现货或期货市场铝价格下跌幅度到9%接近风险阀值时，要求铝生产企业（乙方）增加相应的保证金，使乙方的保证金在15%（由甲乙双方商定）以上，确保贸易链公司融出资金的安全。
3.如果铝生产企业（乙方）在铝价格下跌9%接近风险阀值时，不按约定交纳保证金，贸易链公司（甲方）有权在现货市场或期货市场卖出质押物。
1.1 仓单质押融资--风险阈值测算风险阈值测算融资本息仓储费质检费出库费交割费运输费增值税费运费其他费用1.2 基差交易（点价）在实际情况中，由于期现价格的变动并不一致，导致了直接运用套期保值进行避险时效率往往低下，基差交易可以解决该缺点。
目前该避险方式在国外已经得到广泛的运行，国内主要以有色金属行业运用最为成熟。
套期保值基差交易※直接对商品价格进行规避，价格变动往往较大，可预测性差；※避险结果不可预测；※基差变动过大时，会形成较大亏损，倒是避险失败。
※直接对基差进行规避，基差变动较价格变动更小，可预测性较好；※避险结果明确；※开始避险时，争取到一个好的价差可以贡献初始盈利。
进口铜62500元/吨卖期货63000元/吨基差-500元/吨1.2 基差交易（点价）铜贸易商五月铜管企业7月交割前15天点价，到期交易价格=点价+50元七月铜管企业6200061000600005900058000铜贸易商7月2日点价5800元/吨货物销售铜贸易商七月现货亏损：（58000+50）-62500=-4450元/吨期货盈利：63000-58000=5000元/吨合计盈亏：5000-4450=550元/吨=初始基差+50元升贴水。
标准仓单买断与串换业务实践
标准仓单买断与串换业务实践仓单回购案例1甲方客户是一个产地的现货贸易商，乙方客户是规模以上的生产、加工类企业。
甲方客户准备从产地收购一批大豆卖到期货盘面进行交割，因为资金周转问题，与乙方客户协商进行仓单回购业务。
（该案例发生在两个客户之间，期货公司子公司可以取代乙方客户的角色。
）操作方式双方约定由甲方将符合交割质量标准的大豆发至大商所指定交割仓库，注册标准仓单后转让给乙方，乙方按约定数量在A1301合约卖出保值交割。
相关费用计算：标准仓单生成前的所有费用（产地到交割库的运输、损耗、入库、保管、检验注册费用和升贴水）、期货交易和交割手续费、仓储费均由甲方承担，各项费用收取标准按交易所和期货公司标准执行；资金占用费按年6%计算，包括持仓保证金占用的资金，乙方预付货款及垫付的各项费用占用的资金。
付款方式合约签订后乙方即按约定数量在A1301合约卖出开仓，按实际开仓价格支付20%预付款，标准仓单转让后支付甲方60%货款，实物交割后扣除相关费用支付余款。
增值税发票的开具由买、卖双方根据交割结算价开具。
先由甲方开具给乙方，再由乙方根据交割配对情况为接货方开具，提交时间为交割配对后7个工作日内。
案例分析上述案例中，甲方获得了收购资金，扩大了业务规模，同时在期、现货市场之间建立了一个完整的购销渠道，从而实现了自身能力达不到的现货收购量及期货交割量。
乙方提供了融资渠道，收取了资金费用，同时采用标准仓单转让后付款、实物交割还款以及根据交割结算价开具增值税发票的方式，规避了以上环节可能存在的风险，在锁定收益的前提下扩大了期、现货贸易规模。
将来期货公司子公司可以作为乙方开展仓单回购业务，这也是利用期货市场服务产业客户，服务于实体经济的直接体现。
仓单收购案例2某年5月，甲乙双方签订远期收购合同，交货时间约定在6月—8月，双方对品质、价格、交货地点以及费用划分和货款的结付方式都做了详细的约定，同时还预留了每吨300元作为增值税发票的违约金。
仓单质押融资案例
仓单质押融资案例第一篇：仓单质押融资案例仓单质押融资案例(2007-09-17 08:12:07)营销建议1、仓单质押授信的申请人限定在以标准仓单作为原材料进行生产的工业企业，或以对应的货物作为销售对象的商贸企业。
2、可以将三大期货交易所、全国棉花交易市场为营销目标，通常这些交易所对银行的融资非常感兴趣，商议合作模式后，由其推荐成员单位办理质押融资业务，这样可以提高银行营销客户的效率。
3、建议营销可以定位在如下行业：钢材、汽车、油料、不锈钢、粮食、有色金属、煤炭、棉花、木材、塑料原材料等国民经济重要行业，价值稳定、易变现产品。
〖案例一〗江西省南昌市九七油脂公司的标准仓单质押融资一、企业基本情况南昌市九七油脂公司是江西省较大的油脂经销企业，公司年销售额突破2亿元，公司每年需要大量采购大豆，资金支出较大。
二、银行切入点分析某银行经过分析后认为，南昌市九七油脂公司为当地的龙头企业，资金运作能力较强，年销售规模较大，有较好的开发价值。
大豆价值稳定，属于油脂加工的初级原材料，交易较为活跃，可以作为质押物。
经过研究后，银行设计采用标准仓单质押方式融资。
三、银企合作情况某国有银行南昌分行接受南昌市九七油脂公司提出的用大豆标准仓单质押贷款的申请，授信金额为700万元银行承兑汇票。
该行与郑州商品交易所一道，起草《仓单质押贷款担保协议书》，分别与借款人、经纪公司、担保回购方签定一式四份的《仓单质押贷款担保协议书》及一系列附属文件，对授信金额、期限、利率、质押率、标准仓单的质押冻结和解冻、保证金比率（不高于70%）、资金用途等均做了明确规定。
标准仓单的质押价格以中国郑州粮食批发市场《中华粮网》公布的同期同品质的平均价格为准。
为控制质押仓单所列商品价格波动或因交易所品质鉴定、注销再生成标准仓单而按期货合约标准重新检验带来的风险，协议规定了警戒线和处置线。
警戒线：指在质押标准仓单市值总和与贷款本息之比小于等于75%时，借款人在接到银行书面通知后七个工作日内，采取追加质押物、更换质押物或部分（或全部）归还贷款措施，否则银行有权宣布贷款提前到期。
仓单的法律案例分析(3篇)
第1篇一、案件背景某市某仓储有限公司（以下简称“仓储公司”）与某商贸有限公司（以下简称“商贸公司”）签订了一份仓储合同，约定商贸公司将一批货物存放于仓储公司的仓库中。
双方在合同中约定，仓储公司出具仓单作为货物存储的凭证，并约定了仓储费用、仓储期限等相关条款。
在货物存储期间，仓储公司出具了仓单，商贸公司收到后即按照约定支付了仓储费用。
然而，在货物存储期满后，商贸公司未能按时提取货物。
仓储公司多次催促无果，遂将商贸公司诉至法院，要求其支付逾期仓储费用，并赔偿因其逾期提取货物而造成的损失。
二、争议焦点本案的争议焦点主要集中在以下几个方面：1. 仓单的法律性质和效力；2. 仓储公司出具仓单后，其对货物的保管义务；3. 商贸公司逾期提取货物所应承担的责任；4. 仓储公司主张的损失赔偿是否合理。
三、案例分析（一）仓单的法律性质和效力仓单，是指仓储人（保管人）在接收仓储物时，向存货人（寄存人）开具的，证明仓储人已经接收仓储物并约定了仓储服务内容和费用的书面凭证。
根据《中华人民共和国合同法》第三百九十五条规定：“仓储人应当按照约定接收仓储物，并向存货人出具仓单。
”仓单具有以下法律性质和效力：1. 仓单是仓储合同的书面形式，具有合同的法律效力；2. 仓单是仓储人接收仓储物的凭证，具有证据效力；3. 仓单是存货人提取仓储物的凭证，具有物权凭证的效力。
在本案中，仓储公司出具了仓单，且双方当事人均认可仓单的法律效力。
因此，仓储公司对货物的保管义务自仓单出具之日起产生。
（二）仓储公司对货物的保管义务根据《中华人民共和国合同法》第三百九十六条规定：“仓储人应当按照约定的方式、地点、期限和标准保管仓储物。
”在本案中，仓储公司作为保管人，对货物的保管义务包括：1. 保管好仓储物，防止仓储物受损、丢失；2. 保障仓储物的安全，防止火灾、盗窃等意外事件发生；3. 按照约定的时间、地点和方式向存货人交付仓储物。
在本案中，仓储公司未对逾期提取货物的商贸公司采取任何措施，导致货物在仓储期间受损。
标准、非标准仓单业务介绍
标准仓单、非标准仓单融资业务介绍将客户手中的标准仓单、非标准仓单拿到子公司平台做质押融资业务，可以有效帮助客户解决短期资金紧张问题，特别是短期需要归还贷款或者支付货款的企业，这种需求尤为突出。
标准仓单质押流程较为简单，客户与子公司签订好合同、电子仓单过户后即可实现融资款发放。
非标仓单质押流程较为繁琐些，客户先提供货物质检报告及存货凭证给子公司，子公司对货物品质、仓库资质、货物真实性予以确认后，双方签订合同，双方在仓库完成货权转移，子公司发放融资款。
下面重点介绍下，此种业务会给客户带来哪些好处，解决哪些问题？以及子公司相对于其他金融机构的优势有哪些？一、可能会给客户带来哪些好处1、缓解短贷还款压力：如果企业即将归还银行贷款，企业不想从公司其他地方抽调现金。
近期现货市场不景气，企业现货也不想低价出售现货。
这时，企业可以将一批现货质押给子公司，子公司放款给企业，待市场行情转好时，我们把货权再过户给企业，然后企业归还子公司融资款即可。
通过种操作，避免企业硬性抽调现金流对企业正常经营活动造成的影响。
企业也可以自主选择卖出现货的时机。
2、丰富企业支付手段：一些没有从银行拿到授信的中小企业，在新购进货物时候，可能会存在短期资金紧张的情况。
这时企业可以利用现货库存作为抵押，来换取资金，最终实现新货物的购买，待原有库存消化掉之后，归还子公司融资款。
3、投资机会有效实现：企业发现了一些好的投资机会，但苦于手中没有现金。
但如果企业手中有标准仓单或者非标准仓单时，企业可以通过子公司融到资金，进行投资操作，因为子公司融给客户的钱，是不追查客户用途的，而从银行融到的钱，基本上不允许做投资之用。
企业利用仓单质押形式多种多样，融资的用途也是千差万别。
国家实施积极的财政政策和稳健的货币政策，这必将导致未来企业融资市场前景广阔！子公司先期可从客户的标准仓单和非标准仓单质押融资入手，愉快合作之后，企业提新的需求，子公司研究探讨新的合作模式。
标准仓单质押
标准仓单质押标准仓单质押是指将标准仓单作为质押品，向金融机构申请贷款的一种融资方式。
标准仓单是指经过国家相关部门认可和监管的、具有一定标准化程度的仓单。
标准仓单质押作为一种融资手段，对于提高农产品质押融资的便利化程度，促进农产品市场化流通，具有积极的意义。
首先，标准仓单质押可以有效解决农民、农户等农产品生产者的融资难题。
农产品作为一种周期性强、季节性明显的商品，其生产、采收、销售等环节都需要大量资金投入。
然而，由于农产品具有季节性和易腐性等特点，传统的抵押贷款方式存在着抵押品质量难以保证、价格波动大等问题，导致农产品生产者难以获得足够的融资支持。
而标准仓单质押作为一种基于农产品实际库存的融资方式，可以有效解决这一难题，为农产品生产者提供更加便捷、灵活的融资渠道。
其次，标准仓单质押有利于提高农产品市场化流通水平。
通过标准化的仓单质押融资，可以促进农产品的市场化流通，提高农产品的质量和品牌知名度。
农产品生产者可以通过仓单质押获得资金支持，进而加大农产品的加工、包装、运输等环节的投入，提高农产品的附加值，满足市场需求。
同时，标准仓单质押也可以帮助农产品生产者规避市场价格波动风险，提高市场竞争力，促进农产品的市场化流通。
再次，标准仓单质押有利于提升金融机构的风险管理能力。
标准仓单质押作为一种以农产品实际库存为基础的融资方式，可以有效降低金融机构的信用风险和市场风险。
由于标准仓单具有一定的标准化程度和监管保障，其作为质押品能够为金融机构提供更加可靠的担保，降低融资风险。
同时，标准仓单质押也有利于金融机构加强对农产品市场的监管和了解，提升金融机构对农产品市场的风险识别和把控能力，为金融机构提供更加可靠的风险管理手段。
总的来说，标准仓单质押作为一种以农产品实际库存为基础的融资方式，对于解决农产品生产者的融资难题、促进农产品市场化流通、提升金融机构的风险管理能力具有重要意义。
在今后的发展中，需要进一步加强对标准仓单质押的监管和规范，完善相关政策和制度，促进标准仓单质押融资模式的健康发展，为农产品生产者和金融机构提供更加稳健、可靠的合作平台。
上海期货交易所标准仓单
上海期货交易所标准仓单上海期货交易所标准仓单是指在上海期货交易所交易的标准化期货合约所对应的交割凭证。
标准仓单是期货交易所为了保障期货交易的正常进行而设立的，它是期货合约交割的基础，也是期货市场的重要组成部分。
上海期货交易所标准仓单的发行和管理遵循一定的规范和程序，下面将对上海期货交易所标准仓单进行详细介绍。
一、上海期货交易所标准仓单的特点。
上海期货交易所标准仓单具有以下几个特点：1. 标准化，标准仓单是根据上海期货交易所的期货合约标准化要求发行的，具有统一的格式和内容，以确保交易的一致性和可比性。
2. 可流通性，标准仓单可以在期货交易所进行交易，也可以在银行、仓储公司等金融机构进行质押融资，具有较强的流动性和变现能力。
3. 可替代性，标准仓单可以作为期货合约的交割凭证，也可以用于商品的实际交割，具有一定的替代性和灵活性。
4. 安全性，上海期货交易所对标准仓单的发行和管理进行严格监管，确保其安全性和真实性，保障交易的合法性和公平性。
二、上海期货交易所标准仓单的发行和管理。
上海期货交易所标准仓单的发行和管理主要包括以下几个环节：1. 仓单申请，持有商品的仓库或仓储公司可以向上海期货交易所申请发行标准仓单，申请材料包括商品质量检验报告、仓储凭证、申请书等。
2. 仓单审核，上海期货交易所对申请发行的标准仓单进行审核，确保商品质量和数量符合期货合约的标准要求。
3. 仓单发行，经审核通过后，上海期货交易所发行标准仓单，并在期货交易系统中登记备案，确保其可在交易所进行流通和交易。
4. 仓单管理，上海期货交易所对发行的标准仓单进行管理，包括仓单的变更、转让、质押、解押等操作，确保仓单的安全和有效流通。
5. 仓单监管，上海期货交易所对仓单的流通和交易进行监管，防范操纵和违规交易行为，维护市场秩序和交易公平。
三、上海期货交易所标准仓单的作用和意义。
上海期货交易所标准仓单在期货市场中具有重要的作用和意义：1. 交割凭证，标准仓单是期货合约的交割凭证，可以用于期货交易的实际交割，保障交易的合法性和有效性。
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标准仓单质押贷款业务案例
一、产品定义
标准仓单是指符合交易所统一要求的，由商品（期货）交易所指定交割仓库，在完成入库商品验收、确认合格后由指定仓库签发给货主的，并经交易所注册生效的标准化实物提货凭证。
标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的仓单作为质押担保向我行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金贷款业务。
二、产品意义
标准仓单作为一种权利凭证，集安全性、流动性和盈利性于一体，相对于其他质押品来说，标准仓单更加安全，流动性更强。
此外，基于期货市场标准仓单还具有价值公开透明，监管便利、变现力强等优势，因此，标准仓单作为质押物将使银行贷款更安全，它使银行不再单纯看重企业的财务报表，而是更加关注标准仓单价值的波动性，只要有标准仓单就能取得银行贷款。
同时银行可借助期货市场成批开拓信贷客户，降低各种营销成本，增加获利。
三、产品特点
1、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的标准仓单作为质押向我行取得贷款；
2、由于标准仓单的价值公开、透明、流动性强、易于变现，所
以该产品自偿性好，风险低；
3、能缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况；
4、质押仓单项下货物允许周转，可采取以仓单置换仓单的方式。
四、适用企业
从事与其自有标准仓单商品品种相关联的生产、加工和贸易活动，并且需要短期资金周转需求的企业。
商品品种包括棉花、大豆、菜籽油、糖、强麦、硬麦、玉米、塑料、铜、铝，黄金和锌等。
五、案例分析及业务操作流程
中小企业贷款难的问题一直是社会普遍关心的问题之一，某棉花公司是主营棉花收购业务的企业，规模属中小型，长期在新疆库尔勒租场收购棉花，直接供应石家庄周边各县、市的纺织厂，为我市棉纺织行业提供货源。
去年，随着该公司经营规模的不断扩大，面临为收购棉花缺少短期流动资金的困难。
于是，该公司将所有资信材料备齐，向其他银行申请短期贷款，但是却因为没有符合银行要求的担保而被拒之门外。
这些银行的考虑是：该公司固定资产少，缺乏有效的抵押物和担保措施，信用不足，贷款风险较大。
该公司抱着试试看的心里找到建行，我行马上组织专业客户经理进行实地考察，经调查分析，由于该公司是一棉花贸易公司，而且棉花原料具有明显的季节性特点，阶段性库存比较多，所以该公司具有固定资产少，流动资产大的特点，尤其是棉花存货较高，占压其大部分流动资金造成资金紧张。
但是该公司也有自身的优势，其经营模式比较成熟，经营规模不断扩大，盈利稳定，截至2007年底，销售收入比去年增长60％，在我市批发行业中处于上游水平，市场前景较好。
该公司存货棉花是大宗原材料商品，价格公开、透明，价值容
易确定，并且依托期货交易所变现力较强，如果采取棉花的标准仓单质押贷款既有利于缓解企业生产经营过程中流动资金紧缺的问题，又有利于银行控制信贷风险。
于是我行找到了解决该公司融资的方案：
企业、建行和期货经纪公司签订三方协议，借款企业将其持有的标准仓单质押于建行在期交所的席位下，期货经纪公司监督标准仓单在贷款期间不得交割、挂失和注销，建行向企业贷款，如企业无法还款，建行将通过期货交易所处置仓单。
我行马上组织人员针对该公司已经制作的标准仓单，制定了标准仓单质押贷款的服务方案，得到公司认可。
该公司提交了正式的业务申请表和相关的业务申报材料，一个月后我行最终完成了此笔标准仓单质押贷款的发放。
贷款90万元，期限6个月，利率上浮30%，实现利息收入3.84万元。
通过办理标准仓单业务可以实现银企“双赢”。
对企业的益处：
1、为企业开辟融资渠道。
标准仓单业务可使得企业即使没有传统的抵质押物也能够融资；
2、可提前取得资金。
标准仓单业务的作用就是把企业标准仓单项下货物这些闲置资源盘活，可提前取得资金；
3、质押仓单允许周转，可采取以仓单置换仓单的方式。
4、由主要重视第一还款来源的原则，转变为主要重视第二还款来源，淡化第一还款来源的原则。
银行不再单纯看重企业的财务报表，而是更加关注标准仓单价值的波动性，只要有标准仓单就能贷款；
5、融资成本低。
标准仓单的价值透明、公开，不用进行评估，省了评估费。
对银行的益处：
1、自偿性”。
基于标准仓单变现性强的特点，使企业做到自贷自偿，降低银行贷款风险。
2、银行借助期货市场可成批开拓信贷客户，降低各种成本，增加获利。
银行借助期货市场开展标准仓单质押贷款业务可以在很多环节上节省人力，物力和财力，从而使得信贷成本大大降低。
业务操作流程
1、客户提交标准仓单业务相关办理材料。
该公司为小企业，可做“速贷通”的标准仓单业务，因此客户提交“速贷通”业务相关办理材料。
2、我行受理、审查和贷款审批。
主要审查该公司和其拥有的标准仓单是否符合我行要求，确定标准仓单价值和质押率。
当时棉花标准仓单价值150万元，我行按照标准仓单价值近期变化情况，确定此笔业务标准仓单价值140万元，质押率67%。
3、与客户签订《中国建设银行标准仓单质押贷款合同》、《中国建设银行标准仓单质押合同》和资金使用监管协议。
4、质押标准仓单的质押登记，此笔业务承办行为郑州期货城支行。
5、发放贷款。
6、贷后风险监控。
此笔业务贷款监控市值比处置线是标准仓单
市值达到104万元；因为棉花标准仓单涨停板为3%，所以此笔业务贷款监控市值比警戒线是标准仓单市值达到110万元。
7、质单处置、质单置换及解除
8、贷款偿还
9、贷款回收
标准仓单质押贷款业务基本流程图
六、贷款操作要点：
（1）仓单质押贷款期限最长为一年（含一年），且不得超过标准仓单有效期或所载商品品种的保质期。
仓单质押贷款不得展期。
（2）以非合约方式处置标准仓单的，质押率最高不得超过70%。
（3）标准仓单价值可由贷款行根据标准仓单的市场价格走势和供需情况以及当地同业定价情况确定。
（4）贷款发放前，贷款行应要求借款人在贷款行开设贷款保证金账户。
该账户主要用于：
1、在质押仓单监控市值下跌的情况下，借款人追加贷款保证金；
2、扣划借款人的贷款本息及各种处置费用。
（5）仓单的质押登记
质押登记环节流程图
（6）风险监控
风险监控环节流程图
1、贷款行要按照建设银行信贷业务有关规定开展贷后管理工作。
重点对借款人的信贷资金流向进行监控，严禁信贷资金流入期货和股票市场。
2、在每个期货交易日交易闭市后30分钟内，承办行将其所在地交易所交易的商品品种的各期货合约当日结算价传送至贷款行。
3、贷款行应及时根据承办行发送的相关期货合约当日结算价和借款人在贷款行开立的贷款保证金账户余额情况指定专人每日日终对质押仓单监控市值（标准仓单监控市值=标准仓单数量*同类商品最近交割月份上一交易日结算价）变动情况进行评估，测算贷款监控市值比（贷款监控市值比=(标准仓单监控市值+贷款保证金账户余额)/贷款本息）。
4、当监控市值比达到或低于警戒线（警戒线根据期货市场不同商品品种交易的跌停板确定，确定的基本原则是在处置线所处贷款监控市值比基础上加二个跌停板比率）时，实行贷款风险预警处理，要求借款人及时追加或置换仓单、增加保证金或提前还贷。
5、当监控市值比达到处置线（处置线设定为贷款监控市值比达到110%时）时，若借款人未采取有效措施弥补质押仓单的价值损失，银行要及时处置质押仓单，以防范仓单市值下跌风险，确保银行信贷资金安全。
中小企业部
2008.4.28。