投资理财课程标准

《投资理财》课程教学大纲

课程代码: 0505038B

课程名称：投资理财

课程类型: 职业拓展课

参考学时：64

参考学分：4

适用对象: 高职专三年级—市场营销

第一部分前言

一、课程性质与地位

从专业角度讲：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。1

目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。

本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合

国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。是面向各类学生、各界人士的通识课程。

二、课程任务

通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

第二部分课程目标

（一）总体目标

着重培养学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能掌握理解投资的一般知识。

（二）具体目标

1、情感、态度、价值观或专业能力

通过本课程的学习，树立诚实守信、求真务实的职业道德观念，养成严谨、踏实、认真负责的工作作风，培养创新意识。

2、方法能力

培养学生必须掌握投资理财的基本原理、基本知识和基本技能及方法，而且应学会分析和解决实

际业务问题的能力。具体要求是：熟悉理财工具；具有投资理财理论与实务一般认识能力；具有对投资理财工具的具体操作能力。

3、知识社会能力

具有投资理财基础知识，掌握投资理财实务应用的基本理论和基本方法，理解投资理财各环节操作应用的实现过程。

第三部分课程教学内容

金融投资理财实训心得篇

金融投资理财实训心得3篇金融投资实验教学是一个系统复杂的教学工程,包含了多学科知识的融合。下面是，希望可以帮到大家。篇一：金融投资理财实训心得通过这次学习我真正感觉到步入社会后我们要学得的东西很多，差距还是有的，专业课知识的欠缺、动手能力不足等等，我也知道这不是一天两能够学会的，不过我坚信我能做到这一点。这次实习对我的毕业设计也有很大的帮助，我想能够在以后的设计过程中体会到很多东西。礼仪就是人们在社会交往过程中应共同遵守的行为规范和准则。礼仪可以说是一个人内在修养和素质的外在体现。在我们同样学习的同学中，惟一不同的就是每个人的行为举止，此即礼仪。在大家面试的过程中，礼仪显得尤为重要。所以它对就业是非常重要的。实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历，他使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识也打开了视野，长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础，实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝试。作为大二的学生，面对一个最为重要的问题就是就业问题。当然在就业之前就必须做好就职前的准备，如着装准备和礼仪准备等。在课程中我们进行了比较系统的面试准备，如准备三分钟自我介绍和简历的准备。当然在面试之前我们需要了解面试企业的相关信息。所谓"知己知彼，百战不殆"。这些看似很小的问题在面试中都是极其关键的。面试首先是自我介绍，其中尤为重要的就是自我特色的突出。教学过程中也学习如何应对面试环节的提问。只要真实的展现自我特色就好。我们的就业方向主要是针对金融领域而衍生的服务。金融业的服务是最高级的服务，所以必须注重自我素质的培养和提高。老师在教学过程中也及其注意我们这方面的培养。为了让我们更好的适应社会需要，我们进行了相关礼仪的培训。如接待客户和电

(完整版)金融行业推广关键词

投资：核心词：风险投资、低风险投资、金融投资、股权投资、债券投资、民间资本融资投资、投资放款、投资理财、资产投资、投资信贷、投资项目、投资者平台? 网站宣传词：特色投资项目、商机投资网、小资本投资、市场投资、投资项目网、国内市场投资、找投资项目、投资公司、热点投资项目、最新投资项目、短期投资、招商投资网、国内投资项目、投资网、创业投资网、投资加盟网、投资网站、网上投资项目、创业投资策划、投资商机网、创业投资平台、中小投资项目、消费投资、行业关键词：科技投资加盟、青年投资项目、投资找项目、投资回报率、商业投资项目、投资生产、赚钱投资项目、投资市场、小投资大回报、网上投资、投资收益、小额投资、小型投资、个人投资、基金投资、投资商机、投资赚钱项目、创业投资公司、小本投资项目、热门投资项目、科学投资、新型投资项目、新项目投资、个人投资项目、热门投资行业、长期投资、大投资创业、区域关键词：农村投资项目、疑问关键词：什么投资好项目、如何投资发财、小资金如何投资、如何投资项目、怎样投资、如何投资创业、如何理财投资、怎样投资赚大钱、现在投资什么好、投资什么好、怎么投资理财、现在投资什么、小本投资什么好、怎么投资赚钱、投资什么行业好、怎么投资、现在投资什么最赚钱、有什么好的投资项目、投资什么项目好、投资什么赚钱、小本投资做什么好、什么投资赚钱、怎么样投资赚钱、产品关键词：低投资好项目、投资的好项目、小成本投资、个人投资创业、现货投资、金融投资、最好的投资项目、黄金投资、最新小投资项目、投资新项目、大众投资、新的投资项目、创业投资热点、同行借力词：风险投资公司、天使投资、房地产投资、天使投资人、长尾拓展词：小投资大挣钱、个人投资好项目、小投资创业商机、万元投资好项目、创业投资宝典、小投资的好项目、最新投资小项目、小型项目投资、小资本投资项目、小额投资项目、投资小项目、小项目投资、百万投资好项目、小型投资项目网、小投资创业、小规模投资、短期投资项目、创业投资找项目、投资好项目、寻找投资项目、投资创业项目、好的投资项目、小投资创业项目、找投资好项目、投资小的好项目、创业投资项目、个人投资小项目、小投资大回报的好项目、融资：核心词：设备融资、供应链融资、项目融资、融资理财、企业融资、个人融资、内源融资、外源融资、股权融资、融资公司、银行融资、中小企业融资、信托融资、大额融资? 网站宣传词：融资、融资租赁、中小企业融资、融资租赁公司、贸易融资、投融资、融资网、融资担保、民间融资、融资平台、地方融资平台、融资渠道、融资贷款、投融资网、投融资公司、企业融资渠道、企业融资方案、项目融资公司、公司融资、短期融资、租赁融资、融资服务、网络融资、网上融资、项目融资网、金融融资、融资信息、民间融资网、担保融资、民间融资公司、企业融资网、融资借款、企业融资平台、投融资平台公司、融资委托、融资贷款网、融资贷款公司、融资信息网、个人融资平台、个人融资网、成功融资、融资贷款网站行业关键词：融资方式、直接融资、供应链融资、融资融券业务、融资方案、房地产融资、企业融资方式、债券融资、债权融资、融资成本、个人融资、融资计划、过桥融资、贷款融资、信贷融资、私募融资、融资能力、快速融资、融资途径、融资担保业务、融资性担保业务、融资租

金融服务与投资理财概念

第二课金融服务与投资理财一、教学目标知识和能力要求：初步了解货币的功能，初步了解货币制度的演变；初步了解商业银行提供的金融服务的差不多内容，了解中央银行在社会经济生活中的地位；知晓家庭理财的要紧方法和差不多原则。过程和方法要求：通过阅读和实践，能够掌握识不和处理假币的差不多方法，掌握与学生生活关系比较紧密的金融服务，学习常用的利息率和投资收益率的计算。情感、态度和价值观要求：明白得爱护人民币；通过分析社会金融活动实例，体验金融在社会经济生活中的重要作用；体验家庭理财对家庭生活的意义，进行金融启蒙教育，培育金融意识。二、教材结构分析本课在前面诸课介绍了有关社会生产、消费、就业、纳税等方面基础知识的基础之上，介绍有关金融服务和投资理财方面的

基础知识。金融是现代经济的核心，金融业是现代服务业的代表行业。近年来，随着社会主义市场经济的进展，金融业的进展和变化有目共睹，在社会经济生活中的阻碍越来越大；同时与全面建设小康社会相伴，投资理财日益成为家庭经济生活的重要方面。因此结合学生生活实际搞好本课内容的教学，有助于学生增加金融知识，培育金融意识，学习利用金融业所提供的各种服务，为今后理性地进行家庭理财和企业理财打好基础。本课由3节组成。第一节着重进行货币一般知识教学及初步的金融意识教育，第二节着重进行与银行及银行服务方面有关知识的教学，第三节着重进行家庭理财基础知识及理财观念方面的教学。第一节由3框组成。第一框首先介绍了货币的差不多功能，即货币所具有的交换媒介及计价单位的功能。那个地点没有提“货币的职能”，是为了降低教材的理论难度。第二框简单介绍货币制度的演变，以及我国的人民币。这框教材的目的是关心学生正确认识人民币。第三框介绍货币的借贷活动及利息。货币借贷，实际上执行的是货币的资本（生产要素）功能。教材之因此没有直接提“资

金融投资理财知识的总结方案

金融投资理财知识的总结方案如今随着社会发展人们投资理财的观念增强大家都想了解投资理财的基本知识但金融投资理财一直以来都是生涩难懂的其实了解了里面的知识就相对来说容易掌握一些来看看都有些金融投资理财知识呢? 1.什么是理财? 所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力合理安排资金的运用并使之最大程度增值的过程 2.什么是股票?股票有何特点? 股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证特点：收益不确定、流动性高、抵御通货膨胀、风险性高、对投资者的要求高 3.什么是债券? 债券是发行人依照程序发行并约金融投资理财知识定在一定期限还本付息的有价证券 4.什么是封闭式基金? 封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时限定了基金单位的发行总额筹集到这个总额后基金即宣告成立并进行封闭在一定时期内不再接受新的投资 5.什么是式基金? 式基金是指基金发起人在设立基金时基金单位的总数是不固定的可视投资者的需求追加发行 6.什么是投资组合理论?

从了解投资者的风险偏好和投资需求开始确立投资目标全方位选择投资渠道作出合理的投资决策在追求资产与负债匹配的基础上合理分配投资者资产然后评估其业绩 7.真正的投资? 真正的投资是用别人的钱为你赚钱用别人的时间为你赚钱用别人的智慧为你赚钱用稳健投资创造的价值 8.什么是大额储蓄存款? 大额存款是国外银行很早就开办的一项业务一般是吸引巨额存款而开办的用存单的形式利率由存款人与银行直接商订存款确定、不计复利存单未到期一般不能提前支取而且除另有协议外遇利率调整仍按原商定利率支付利息存单记名可挂失面额不固定(这种形式近似协议存款) 9.什么是国债? 国债是以为筹措财政资金而向投资者发行的并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件本金的债权债务凭证 10.债券有些特点? 安全性好、收益比银行存款高、流动性较强 11.什么是金融债券? 金融债券是指银行及非银行金融机构依照程序发行并约定在一定时期内还本付息的有价证券 12.什么是企券?

金融衍生品的发展与上市公司投资理财

一、我国商品期货的发展已经发生了历史性的变化近年来，特别是2003年以来，我国期货市场发展发生了“质”的变化最主要表现就是国外期货市场价格迅速并轨，国期货市场紧跟国际期货市场，更多地反映世界商品供求。我国期货市场在试点时期，在进出口配额、许可证以及高关税制度下，国际期货市场对国期货市场有一定的影响，但总体而言，国期货市场所发现的价格是参考国际期货市场，由中国供求所决定的均衡价格，主要反映的是国供求。加入WTO后，这一状况急转直下，发生了根本改变，国际国价格一下子并轨。由于配额、许可证逐步取消，关税降低，对外贸易急剧扩大，加上我国期货市场治理整顿时间过长，发育时间太短，在大宗商品定价方面没有话语权，使得我国当前期货市场演变成与国际期货市场形成的价格同步运行。加入WTO之前，理论界都认为，我国企业所面临的最大困难是按国际市场规则参与国际竞争，但是，实际上，最先与国际并轨的是价格，大宗商品价格，比如，能源、有色金属、橡胶、农产品等国期货交易的商品价格近年来迅速与国际市场接轨，国际国两个市场明显的联动。这样，使得我国企业从离期货市场很远一下子变成眼前的现实，走在了WTO按国际规则参与国际竞争之前。许多企业所面对的最大压力是原材料价格剧烈波动产生的巨大风险。 2001年以来，我国的对外贸易取得了更为迅猛的发展，2004年进出口总值达到115 47亿美元，对外贸易依存度超过70%，今年前7个月我国进出口总值高达7659亿美元，比上年同期增长22.8%。2004年原油进口达到1.23亿吨，增长34.8%，进口量增速为4年来最快，进口价值339.1亿美元，增长71.4%。橡胶进口128万吨，精铜进口120万吨，铜精矿进口288万吨，废铜进口396万吨，大豆进口2023万吨。中国强劲的经济增长和需求，据统计，中国经济增长对世界增长率的贡献已达14%，有的年份甚至达到17%，中国成为世界经济增长的发动机，在带动世界经济增长所做的贡献方面，已经逐渐同美国并驾齐驱。

金融业八大资产管理类型投资范围(干货收藏)

金融业八大资产管理类型投资范围（干货收藏）各项资管的投资范围大比拼，其实最主要就是在比监管政策灵活性，实质上是牌照价值体现。（一）基金子公司首先从资历最浅辈分最低的基金子公司谈起，基金子公司诞生于2012年11月，《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定其投资范围包括：（1）现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品；（2）未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利。上述简单2项其实囊括了几乎所有投资领域：第（1）项包括了银行间市场和交易所市场所有品种，不同于保险公司对债券和股票投资标的都有一定要求，这里没有任何排除项目（比如低评级债券和ST类股票）；第（2）项采用了排除法，包括了除第（1）项外的其他债权、股权或财产权。正是这种灵活的投资范围，突破了传统信托、银行理财、保险资管的很多约束，成为名副其实的全能型“通道”，起步可以非常快；当然也有部分基金子公司走真正独立资管道路，自己寻找项目，而不是依附于其他机构赚取极低的通道费。子公司唯一受到的约束是：“不得直接或者间接持有基金管理公司、受同一基金管理公司控股的其他子公司的股权，或者

以其他方式向基金管理公司、受同一基金管理公司控股的其他子公司投资”以防止这种类型的强关联关系导致的利益输送。（二）基金专户基金专户，或者也称“基金母公司专户”。从法规层面上和子公司一样依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》证监会83号令规定的投资范围，但根据《试点办法》的规定，基金专项资管管理计划，即“（2）未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利”这一投向，只能通过基金子公司的方式进行。所以，基金母公司专户只能按照第一款即下面的范围进行投资：现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品。总体上看，上述投资方向中只列举了交易所或银行间交易的产品，非标准化的私募产品不在投资范围中，如信托计划，券商资管等。未上市股权也不在投资范围中。所以新三板挂牌之前，以及pre-ipo企业无法投资。（三）券商资管券商集合投资范围：股票、债券、股指期货、商品期货等证券期货交易所交易的投资品种；央行票据、短期融资券、中期票据、利率远期、利率互换等银行间市场交易的投资品种；证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品。

金融行业理财员工演讲稿(精选多篇)

金融行业理财员工演讲稿(精选多篇) 第一篇：金融理财队员演讲稿大家好! 我叫徐x，现在是x平安人寿金融集团公司，安盈理财团队的一员，加入平安之前，我换了好多工作，当时人感觉特别迷茫，开始变得很懒散，逼不得已的情况下在网上乱投简历，很庆幸收到了不错的消息，于是当时的我怀揣着一丝的希望进入了平安，尽管在此之前，我知道保险这一行很难做，能坚持下来就更加不容易了，后来我明白了，不管怎么样，我必须坚持下来，因为商业保险确实在我们大家的生活中起到了很关键的作用，在这里我开始明白了，我自己并不是单纯的一名寿险业务员，而是在行使自己的爱和责任，也正是因为这份爱和责任让我选择了在我心酸的时候依然坚持做下去，也许大家会不明白我为什么说是心酸的，起初刚从平安培训完的时候，我以为凭借自己的能力足已让自己亲戚朋友在我手上签上一份保单，却没想到他们不仅买了保险，而且是咱们平安的客户，他们对保险的认识也比我这个新手强多了，过程中不免遭到了点挫折，还好我的个人自我调节能力还算可以的，买了是件好事，最少他们给自己及家人多了一份保障。紧接着看着我们9 月份一期进来的同事，做得好的在10 月份都签好几单了，对那些做得好有亲戚、朋友抬桩的人很是羡慕，同时做得不好的也默默的离开了这个行业，想想当初大家的信誓旦旦，说要在平安生存下去的志愿哪里去了，说实在的对我的影响真的蛮大的，可怜屋漏偏逢连夜雨，爸妈开始按捺不住了，天天在家里说我，让我赶紧离开这个行业，说到现在也没赚钱，现在亲戚有的都不来我们家了，说是我做保险的原因，当时和父母也大吵了一架，别人可以不理解我，但是你们作为爸妈不理解我，我心里就是忒难受，好几次在公交车上差点哭了，为什么连个倾诉的人都没有，当时真的感觉完全没有斗志了。可是这一切都在我师傅（陈劲）的眼里，他看出了我的情绪低落，在跟我经过简短的交谈后，发现了我的问题，师傅把他的经历，他的认识、想法给我说，尽他最大的努力去开导我，不仅让我重拾了我的自信，还让我缓和了与家人的关系，说实在的我当时真的不明白师傅为什么要这样帮助我，这样去帮助一个新人，现在我明白了，在这里请允许我跟您说声谢谢您，谢谢师傅对我的不放弃，我才没有放弃我自己，谢谢您对我的信任，我才会坚持下去，以后我肯定会平安好好做，不辜负您的期望！在这里我也想特别谢谢一个人，她就是跟我签第一单的人，这段vcr 播出了，或许你可能会看不到，但是不管怎么样，我也很想感谢你，因为有你的信任才造就了今天的我，谢谢你祝敏。如今的我在平安这个大舞台上发挥的很好，在未来的日子我相信会发挥的更好，至于你们信不信，反正我信了，因为我知道我是最棒的！第二篇：金融创新服务p2p理财行业浅析金融创新服务p2p理财行业浅析 p2p（个人对个人）小额贷款通常由居间服务机构匹配，将借款人的资金借予给贷款人。其过程与风险由居间机构跟踪监控，相对来说风险较小，而且收益颇丰。（通常p2p理财产品的固定收益率在8%—15%左右）。和其他理财渠道相比，p2p理财无论门槛、灵活性、安全性及回报率各方面均有不小的优势。普通老百姓攒钱不易，为避免财富被通货膨胀所吞噬选择合适自己的理财产品势在必行，但

金融业八大资产管理类型投资范围

金融业八大资产管理类型投资范围（干货收藏）各项资管的投资范围大比拼，其实最主要就是在比监管政策灵活性，实质上是牌照价值体现。（一）基金子公司首先从资历最浅辈分最低的基金子公司谈起，基金子公司诞生于2012年11月，《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定其投资范围包括：（1）现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品；（2）未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利。上述简单2项其实囊括了几乎所有投资领域：第（1）项包括了银行间市场和交易所市场所有品种，不同于保险公司对债券和股票投资标的都有一定要求，这里没有任何排除项目（比如低评级债券和类股票）；第（2）项采用了排除法，包括了除第（1）项外的其他债权、股权或财产权。正是这种灵活的投资范围，突破了传统信托、银行理财、保险资管的很多约束，成为名副其实的全能型“通道”，起步可以非常快；当然也有部分基金子公司走真正独立资管道路，自己寻找项目，而不是依附于其他机构赚取极低的通道费。子公司唯一受到的约束是：“不得直接或者间接持有基金管理公司、受同一基金管理公司控股的其他子公司的股权，或者

以其他方式向基金管理公司、受同一基金管理公司控股的其他子公司投资”以防止这种类型的强关联关系导致的利益输送。（二）基金专户基金专户，或者也称“基金母公司专户”。从法规层面上和子公司一样依照《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》证监会83号令规定的投资范围，但根据《试点办法》的规定，基金专项资管管理计划，即“（2）未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利”这一投向，只能通过基金子公司的方式进行。所以，基金母公司专户只能按照第一款即下面的范围进行投资：现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品。总体上看，上述投资方向中只列举了交易所或银行间交易的产品，非标准化的私募产品不在投资范围中，如信托计划，券商资管等。未上市股权也不在投资范围中。所以新三板挂牌之前，以及企业无法投资。（三）券商资管券商集合投资范围：股票、债券、股指期货、商品期货等证券期货交易所交易的投资品种；央行票据、短期融资券、中期票据、利率远期、利率互换等银行间市场交易的投资品种；证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品。