集资诈骗犯罪的特点及侦查防范对策

（ ） “ 东 墙 补 西墙 ” 是 犯 罪 分 子 惯 用 的 四 拆
伎 俩
犯 罪 分 子 明 知 允 诺 的 高 回 报 率 是 不 可 能 兑 现 的 ，但 为 获 取 更 多 的 资 金 ，往 往 采 用 拆 东 墙 补
行 的 存 款 大 量流 失 。其 次 ，犯 罪 人 将 大 量 的 非法 所 得 存 入 银 行 ，并 且 存 取 频 繁 ，在 此 过 程 中银 行 支 付 了大 量 的 费 用 ， 时 正 常 的 金 融 秩 序 受 到 了 同
（五 ）合 法 掩 护 ， 编 织 光 环
（ ）作 案 手 段 手 法 多 样 、 不 断翻 新 三
１ 以养 殖 、种 植 、合 作 造 林 等 名 目进 行 “ ． 联 营 入 股 返 利 ”、租 养 、 代 养 、托 管 、代 管 。如 辽 宁营 口东 华 经 贸 （ 团 ）有 限 公 司 以其 下 属 企 业 集
公 安 机 关应 根 据 集 资 诈 骗 犯 罪 的 特 点 采 取 正 确 的 侦 查措 施 ，并 制 定 出切 实 有 效 的 防 范对 策 。
关 键 词 ： 集 资 诈 骗 ； 特 点 ； 侦 查 ； 防 范 对 策
中 图 分 类 号 ：Ｄ６ １２ ３． 文 献 标 识 码 ：Ａ 文 章 编 号 ： １ ０ — ３ ８２ １ ） ３—０ ７０ ０ ８５ ７ （ ０ １０ ０ ４ — ５
社 会 不 安 定 因 素 ，影 响 了我 国社 会 治 安 稳 定 。
４ ０余 万 股 ， 诈 骗 金 额 达 ２ ０ ３ ０ ０余 万 元 。 犯 罪 嫌 疑 人 颜 某 等 人 ， 用 注 册 的 西 安 重 阳 生 物 科 技 公 利 司 ， 以 高 额 回 报 为 诱 饵 ， 以传 销 的 手 段 骗 取 ９ ０ ０ 多 名 离 退 休 老 年 人 认 购 股 权 的 资 金 ｌ ０ 多 万 ５０
列 的 社 会 问 题 。受 害 者 往 往 一 人 受 骗 ， 引 起 自 己
越 大 。近 几 年 来 ，全 国 经 济 犯 罪 中 集 资 诈 骗 犯 罪
的发 案 率 大 幅 度 上 升 ， 人 民群 众 带 来 了 巨大 损 给
失 ，增 加 了 社 会 的 不 稳 定 因素 ，严 重 影 响 了和 谐
为 给 犯 罪 活 动 披 上 合 法 外 衣 ， 法 分 子 往 往 不 成 立 公 司 ，办 理 完 备 的工 商 执 照 、税 务 登 记 等 手
续 ，以实 际经 营 活 动 掩 盖 其 非 法 行 为 和 目的 。一
些 公 司 采 取 在 豪 华 写 字 楼 租 赁 办 公 地 点 ， 请 名 聘 人 做 广 告 、办 理 公 证 、投 保 等 方 法 ，骗 取 群 众 的 信任 。 （ ）虚 假 许 诺 、 高 利 回报 六
集 资 １２ ．５多亿 元 。
取 １ ５万 元 至 ３ ２万 元 不 等 的 教 育 保 证 金 ， 诺 学 承 习期满还款 ，共收取教 育储备金 １１ ． ２亿 元 。
４ 以 即将 在 国 内或 海 外 上 市 ， 时可 获 得 成 ． 届 倍 投 资 收 益 为 名 ，非 法 公 开 销 售 “ 始 股 ”。如 原
社会 的建设 。
一
、
集 资 诈 骗 犯 罪 的特 点
（ ）案 件 潜 伏 期 长 一
集 资犯罪 往往 是从小 额资金 的聚拢 开始 ， 进 行 滚 雪 球 式 的 发 展 ， 罪 分 子 不 会 满 足 于 先 期 的 犯 小 额 资 金 的聚 拢 ，其 目的 是 放 长 线 钓 大 鱼 。在 案
某 等 利 用 设 立 的 ８家 投 资 、 担 保 公 司 、 典 当 行 ， 以 对 存 款 者 除 支 付 正 常 利 息 外 再 当 场 给 付 ５ １ ％的 现 金 回报 等 方 式 ，非 法 吸 存 １ ．２ ． ５亿 元 。
３ 以 “ 费返 利 ”、 教 育 储 备 金 、造 林 投 资 ． 消
收稿 日期 ： ２ １ 一 Ｏ ０ １ 一 ６ Ｏ ２
的 父 母 、兄 弟 、亲 戚 、朋 友 和 邻 居 的 串连 ，导 致 群 体 上 访 ，给 公 安机 关 造 成 很 大 压 力 ，甚 至 有 人
作 者 简 介 ： 杨 惠 文 （ ９ ），女 ， 辽 宁 大 连 人 ，侦 查 大 队 学 员 。 １８－ ９
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辽宁警专学报
２ １ 年第 ３ ０１ 期
人 为 了挽 回 损 失 铤 而 走 险 ，实 施 打 、砸 、抢 等 行
为 ，严 重 影 响 了社 会 的稳 定 和 谐 。
资 人 得 到 回报 后 也 成 了宣 传 者 ，使 更 多 的 人 信 服 ， 结 果 是 受 害者 的 数 量 急 剧 增 加 。
赃 款 带 来 一 定 的难 度 。 （ ）受 害 人 数 众 多 ， 涉 案 金 额 大 二 集资诈 骗犯罪 侵害 的对象 是不特 定的人群 ， 人 员 成 分 复 杂 ，涉 案 金 额 巨大 ，并 涉 及 到 不 同 的 社 会 层 面 ， 别 是 参 与 非 法 集 资 人 员 来 自全 国各 特 地 ， 尤 其 以 下 岗工 人 、老 年 人 、 城 镇 普 通 居 民 、 农 民居 多 。辽 宁 营 口东 华 经 贸 （ 团 ）公 司 非 法 集 集 资 案 中 ， 涉 及 的 人 员 仅 盘 锦 一 地 即 多 达 万 余 人 ，涉 案 金 额 干 余 万 ，分 布 在 全 市 各 地 ，尤 其 以 油 田 下 岗职 工 、老 年 人 和 农 民 居 多 。这 些 参 与 人 员 多数 本 身 就 属 于 贫 困阶 层 ， 们 急 于 摆 脱 经 济 他 窘 迫 的 状 态 ， 些 初 期 的 受 害 者 可 能 得 到 了 一 些 有 甜 头 ， 行 骗 者 的 谎 言 所 蒙 蔽 ， 向 自 己的 父 母 、 被 就 兄 弟 、亲 戚 、朋 友 和 邻 居 等 熟 人 积 极 推 荐 加 入 投 资 ，这 些 熟 人 出 于 信 任 ，就 放 弃 对 真 实 情 况 的 调 查 ， 接 把 资 金 投 进 去 ，导 致 上 当 受 骗 。案 发 后 ， 直 参 与 人 员 特 别 是 后 期 参 加 人 员 投 入 的 资 金 由 于 公 司 的 资 金 链 断 裂 而 导 致 本 金 得 不 到 收 回 ， 个 给 人 和 家 庭 生 活 造 成 很 大 负担 ， 由此 引 发 了 一 系 也
东 华 生 态 养 殖 有 限 公 司 发 展 养 殖 蚂 蚁 为 名 ， 诺 承
３ ％ ６ ％ 等 的 高额 回 报 ，通 过 在 辽 宁 １ ５至 ０不 ３个 市 设 立 的 分 公 司 和 代 办 处 ， 面 向 公 众 非 法 集 资 近 ３ ０亿 元 。
２ 以投 资 展 位 、铺 位 、公 寓 式 酒 店 经 营 权 等 ． 为名 的 “ 后 返 租 ”。如 深 圳 飞 镖 科 技 发 展 有 限 购
况 下 ，社 会 公 众 手 中 的 大 量 空 闲资 金 缺 乏 有 效 的 释 放 空 间 。 犯 罪 分 子 利 用 人 们 急 于 投 资 从 而 获取 “ 额 收 益 ” 的 心 态 实施 了各 种 集 资诈 骗 犯 罪 行 为 ， 给 社 会 带 来 了严 重 的 负 面影 响 。 超
发 前 期 犯 罪 分 子 会 采 用 兑 付 回 报 的 方 式 掩 饰 其 诈 骗 的 本 来 面 目，以 取 得 投 资 人 的 信 任 ，并 以此
来 招 揽 更 多 的投 资 人 ，从 案 发 到 公 安 机 关 介 入 往
往 过 去 了较 长 时 间 ，给 公 安 机 关 获 取 证 据 、追 缴
“ 色 银 行 ”等 为 名 目的 集 资 。如 济 南 南 洋 学 校 绿
在 招 生 过 程 中 ， 取 按 年 收 费 和 一 次 性 交 纳 教 育 采 保 证 金 两 种 缴 费 方 式 ，向部 分 学 生 家 长 一 次 性 收
在 吉 林 纳 士 塔 公 司 非 法 吸 存 集 资 案 中 ， 公 司 以 该 开 发 新 型 建 材 为 名 ， 以 １０ ２ ％的年 回报 率 ，非 法
公 司 一 案 中 ，犯 罪 嫌 疑 人 承 诺 投 资 者 以每 台 ３ ６ ． 万 元 的 价 格 购 买 飞 镖 机 ， 返 租 给 公 司经 营 ４年 ，
最终可 得 ５６ ． ７万 元 。
不 法 分 子 为 吸 引 更 多 的群 众 ， 往 许 诺 给 投 往 资 者 高 额 回报 ， 有 些 回 报 率 甚 至 高 达 Ｉ ０ ２ ％。湖 南 株 洲 发生 的 一起 非 法 吸 存 案 中 ， 罪 嫌 疑 人 黄 犯
二 、 集 资 诈 骗 犯 罪 的 严 重 危 害 性
从 全 国 各 地 公 安 机 关 打 击 非 法 集 资 犯 罪 案
在 上 海 “ 得 利 ” 司集 资 诈 骗 、非 法 经 营 案 中 ， 必 公
犯 罪 嫌 疑 人 采 取 随 机 拨 打 电话 的 方 式 ，向社 会 公 众 推 销 未 上 市 公 司 股 票 ， 共 骗 ２ ２ 人 购 买 股 子 将 集 资 人 员 的 血 汗 钱 用 犯
于 挥 霍 和 转 移 ，并 常 伴 有 假 合 同 、假 项 目、假 协
议 欺 骗 善 良的 集 资群 众 ， 百上 千 的 群 众 往 往 顷 成 刻 间倾 家 荡产 、血 本 无 归 ，因此 其 中 蕴 藏 了大 量
集 资 诈 骗 犯 罪 的 特 点 及 侦 查 防 范 对 策
杨 惠 文
（ 宁警 官高等 专科 学校 侦 查系 ，辽宁 大连 １６３ ） 辽 １ ０ ６ 摘 要 ： 近 年 来 ， 由 于 我 国 的 货 币利 率 没 有 形 成 市 场 化 ，造 成 在 人 民 币利 率 较 低 的 情
元 。
（ ）严 重 干 扰 了正 常 的金 融秩 序 一 从 非 法 集 资 查 处 情 况 来 看 ，犯 罪 分 子 通 常 都 是虚 构 事 实 、隐瞒 真 相 ， 以吸 收 、变 相 吸 收 或 诈 骗 的 方式 将 社 会 公众 的 资 金 占有 、挥 霍 和 转 移 ，