合规测试题3及答案

一、填空题（每空1分，共60分）

1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。

2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。

3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。

4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。

5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政

策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。

6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。

7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。

8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。

9. 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见

10.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特点。11．?通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。?以上内容体现了合规工作的预警性。

12．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律

与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。

13．?银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。?以上内容体现了合规工作的独立性。

14.?合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。?以上内容体现了合规工作的建设性。

15．?法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。?以上内容体现了合规工作的外部性。

16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。

17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：?一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。?

18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种永久、有效并有充足资源保障的合规职能。

19．?授权有限?、?审核监督?、?互相牵制?是内部控制的三条重要原则。

20.服务态度是银行联系客户的?纽带?，服务规范是优质服务的保证。

21.重大经济损失指违规造成 500万元以上经济损失。

22. 单位定期存单质押贷款活动应当遵守国家法律、行政法规，遵循平等、自愿、诚实信用的原则。

23. 经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的90%。

24.贷款人从事项目融资，应当以偿债能力分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性、还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目未来收益和现金流。

25.贷款人从事项目融资，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险。

26.多家银行业机构参与同一项目融资的，原则上应当采用银团贷款方式。

27.固定资产贷款中，贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。

28.贷款人发放贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。

29.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、平

等自愿、公平诚信的原则。

30.贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

二．选择题（每题1分，共20分）

1.下列选项中，属于合规部门职能的是。

A.对全行经营活动进行审计

B.直接对违规人员进行处理

C.对员工的工作效率进行监督检查

D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查 [ D ]

2.下列选项中不属于合规建设关键方面的是。

A.完善合理的规章制度

B.独立有序的组织机构

C.形式多样的市场调研

D.及时有效的培训 [ C ]

3.下列事项不属于合规部门职能的是。

A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查

B.进行合规培训

C.就合规工作问题与监管部门进行沟通

D. 对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计

监督 [ D ]

4. 关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是。

A. 未经合规性审查的规章制度不能发布实施

B. 只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策

C. 保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任

D. 法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、

充分性和完善性进行监督 [ B ]

5．如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该。

A.按领导的要求去办理

B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理

C.按照规章制度的要求去做

D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要

求去做 [ C ]

6．下列表述错误的是。

A.全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并

对违反相关规定的行为承担责任

B.各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责

任

C.各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否

合规承担责任

D.确保银行依法合规经营只是管理层的职责 [ D ]

7．关于分行法律与合规部门向总行法律与合规部门提交合规工作报告的内容，下列表述错误的是。

A.报告内容包括当地法律环境的变化情况

B.报告内容包括当地市场风险的变化情况

C.报告内容包括违规及监管机构制裁情况

D.报告内容包括重大诉讼情况 [ B ]

8. 下列表述错误的是。

A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进

行了解

B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事

件的处理过程

C.合规部门不参与对违规事件的处理

D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规

事件的经验教训进行总结，并提出合规建议。

[ C ]

9．商业银行未经批准办理结汇、售汇的，由（）责令改正。

A.中国银监会

B.中国财政部

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

10.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。

B.不得低于10%

C.不得超过50%

D.不得超过75% [ D ]

11.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15% [ A ]

12.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

A.严重违法经营

B.重大违约行为

C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益

D.擅自开办新业务 [ C ]

13. 关于商业银行

授信决策和尽职

要求，下列表述错误的是。

A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。

B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。

C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。

D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位。[ D ]

14．商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不

A.10%

B.15%

C.20%

D.25% [ D ]

14.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。

A．限制资产转让

B．限制分配红利

C．责令暂停部分业务

D．促成机构重组 [ D ]

15.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于。

A.动产质押

B.权利抵押

C.不动产抵押

D.权利质押 [ D ]

16.下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是。

A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

B.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报

告超限额情况

C.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作

和风险管理程序

D.识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时

向董事会和高级管理层提供独立的报告

[ D ]

17.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。

A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风

险限额的严重亏损

B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市

场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响

C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为

D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准

[ D ]

18.票据上的签章只能采取的形式。

A.签名

B.盖章

C.签名或者盖章，或者签名加盖章

D.签名加盖章 [ C ]

19. 属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项。

A.付款地

B.付款日期

C.出票日期

D.用途 [ C ]

20.我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的。

A.背书无效

B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效

C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书[ C ]

21.根据我国《票据法》的规定，下列票据记载事项中，可以更改的事项是。

A.票据金额

B.出票日期

C.用途

D.收款人名称 [ C ]

22. 依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述中不正确的

是。

A.我国《票据法》所称本票指银行本票

B.我国《票据法》所称本票包括银行本票和商业本票

C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期

D.支票可以背书转让 [ B ]

23.我国《票据法》规定，票据上金额大小写不一致时。

A.以大写金额为准

B.以小写金额为准

C.以两者中金额小者为准

D.票据无效 [ D ]

三．判断题（每题1分，共10分）

1．商业银行经国家外汇管理局批准，可以经营结汇、售汇业务。（√）

2．商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止伪造、变造、转让、出租、出借经营许可证。

（√）

3．银行业金融机构的审慎经营规则，只能由国务院银行业监督管理机构依照法律制定。（Х）

4．商业银行不能支付到期债务时，经银行业监督管理机构同意并由其依法宣告破产。（Х）

5．商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。（√）

6．贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不

同的贷款利率。（√）

7．固定资产贷款采用贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，将贷

款资金直接支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录。

（Х）

8．对确实无法收回的不良流动资金贷款，贷款人按照相关规定对贷

款进行核销后，应立即进行市场化处臵。（Х）

9.银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人应当根据项目预测产生的销售收入、补贴收入或其他收入，合理确定贷款期限和还款计划。（Х）

10. 商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。（√）

四．简答题（每题5分，共10分）

1、金融机构走出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，会受到的处罚措施有哪些？

答：金融机构走出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成非法经营罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

2、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，将会受到什么处分？

答：金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票所、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分；构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

合规测试题3及答案

一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政

律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。 13．“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的独立性。 14.“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的建设性。 15．“法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的外部性。16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。 17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。” 18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责

依法合规经营知识竞赛试卷

K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案依法合规经营知识竞赛单位姓名分数一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从( )起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构

合规测试题3及答案

策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。 6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。 7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。 8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。 9. 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见 10.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特点。11．?通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。?以上内容体现了合规工作的预警性。 12．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律

《网络互联技术》简答题参考答案

1、什么是路由器？路由器是工作在OSI模型第三层网络层上、具有连接不同类型网络的能力并能够选择数据传送路径的网络设备。 2、简述VPN的工作原理。 VPN中的PPP数据包流由一个LAN上的路由器发出，通过共享IP网络上的隧道进行传输，再到达另一个LAN上的路由器。建立隧道有两种主要的方式：客户启动或客户透明。客户启动要求客户和隧道服务器都安装隧道软件。客户软件初始化隧道，隧道服务器中止隧道。客户和隧道服务器只需建立隧道，并使用用户ID和口令或用数字许可证鉴权。客户透明，ISP的POPs就必须具有允许使用隧道的接入服务器以及可能需要的路由器。客户首先拨号进入服务器，服务器必须能识别这一连接要与某一特定的远程点建立隧道，然后服务器与隧道服务器建立隧道，通常使用用户ID和口令进行鉴权。这样客户端就通过隧道与隧道服务器建立了直接对话。 3、OSPF的工作原理。运行OSPF路由协议的路由器，首先和相邻路由器建立邻居关系，形成邻居表，然后互相交换了解的拓扑结构，路由器在没有学习到全部的网络拓扑之前不进行任何路由操作，路由表也为空，当路由器学习到全部网络拓扑，建立拓扑表后，利用最短路径优先SPF算法，从拓扑表中计算机出路由来。所有运行OSPF路由协议的路由器都维护着相同的拓扑表，自己从中计算路由，所以这些路由器之间不必周期性传递更新包。当网络拓扑发生改变时，发现改变化的路由器向其他的路由器发送链路状态更新包。收到该更新包的路由器会向其他路由器发送更新，同时根据LSA中的信息，在拓扑表中重新计算发生变化的网段路由。 4．DHCP服务器可以提供的信息有哪些？ IP地址、网络掩码、默认网关，DNS服务器地址，租用时间 5、简述TCP与UDP的特点与区别 TCP与UDP都是基于IP协议的传输协议。区别：a）TCP是面向连接的，而UDP是面向无连接的；b）TCP在提高可靠性上采取了措施，而UDP没有；c）TCP适用于非实时性的数据传输，而UDP适用于实时性的数据传输d)TCP有拥塞控制，而UDP没有拥塞控制e)TCP 每一条连接上的通信只能是一对一

依法合规经营知识竞赛试题

依法合规经营知识竞赛试题单位姓名分数一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员()进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7.保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告

知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从()起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、国务院()依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构 3、订立保险合同，应当协商一致，遵循()原则确定各方的权利和义务。 A．公平B．互利C．共赢D．公开 4、新《保险法》第十五条规定，除本法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，投保人()解除合同，保险人()解除合同。 A．不得不得B．不得可以C．可以可以D．可以不得 5、对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保

合规测试试题及答案

合规测试试题及答案 1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ） A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。 A、1 B、2 C、3 D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。 A.逐步退出； B. 四个一批； C.整体退出； D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）不得再行准入。 A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年 C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）

A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网发送 6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。 A.资金； B.；技术； C. 抗风险能力； D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ） A．银行部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）

电子商务练习题及答案

“电子商务”练习题一、填空题 1．EDI系统构成三要素包括数据标准化、（EDI软件及硬件）和（通信网络）。 2.B2C电子商务模式主要有：门户网站、（电子零售商）、（内容提供商）、（交易经纪人）和社区服务商。 3. 影响消费者网上购物的因素：商品特性、（商品价格）、（购物便捷性）、（安全可靠性）和服务等几个方面。数卫 13电子商务的最基本要求是实现（信息流）、（资金流）、商流和物流的畅通和一致。 14WEB网络广告主要分为（横幅广告）、（按钮广告）、弹出广告、全屏广告、浮动广告、游戏广告、声音广告和编辑广告。 15电子商务的分类按参与主体可分为（B2B）、（B2C）和C2C三种主要模式。16电子商务按使用网络的不同分类可分为基于EDI、基于（Intranet）、基于Extranet和基于（Intranet）的电子商务模式。

17电子商务的应用框架分为四个层次和两个支柱。两个支柱分别为技术标准和政策法律 18对于电子商务的不同定义，主要是由于对（电子）和（商务）两个概念的不同理解引起的。 19电子商务安全交易中，利用（数字签名）防止行为否认，利用（数字时间戳）防止时间否认。 20网络广告主要分为（WEB形广告）和（E—MAIL形广告）两大类。 29电子银行一般认为可分为三个阶段：电话银行、（网上银行）、和（手机银行）。二、选择题 1、传统企业要走电子商务之路，必然会面临多个方面的变革：(A、C、D ) A、技术的变革 B、主体的变革 C、流程的变革 D、结构的变革 2、与传统的商务活动相比，电子商务具有以下的特点：(A、B、D ) A、交易虚拟化 B、交易效率高 C、交易成本高 D、交易透明化 3、电子商务的基本组成包括下面哪些部分：(B、C、D) A、计算机 B、网络 C、用户 D、网上银行

村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

**省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

A.岗位职责B、岗位说明书C.岗位轮换制度 5.应按有关规定全面落实对会计.出纳.财务、信贷.综合业务操作.安全保卫等各岗位规章制度执行情况的定期检查制度，分管负责人每月应不少于（A ）次对定期检查制度实施情况进行再检查，确保定期检查制度落到实处。 A% 1 B、2 C、3 D、4 6、基层行社应设立专门的档案资料保管室，按照档案管理的有关规定集中管理各类档案资料。文书、会计、信贷等档案资料应分柜保管。明确档案资料管理人员及其工作职责，建立档案资料保管和调阅制度。每天取阅和新产生的重要资料应随时或于营业终了后入室入柜保管，重要档案资料严禁隔夜入室。每（c）终了要及时对档案资料逬行整理，文书档案资料要装订成册，会计、信贷档案按规定装订、上交总部。 A、月度B.季度 C.年度 7.主要负责人重视网点文明服务工作.召开研究文明服务工作会议每（B ）不少于1次; 带班领导坚持每天检查文明服务工作。 A、月 B、季C■年 &应健全党的组织生活，加强党员教育，长期坚持“三会一课”制度。“三会一课”中的“三会” 指（ABC）。 A.党小组会议 B.党支部委员会会议 C.支部全体党员大会 D.党委会。 9.对客户的业务请求和咨询实行（B）；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或逬行记录并及时将结果回复客户。 A、“行长（主任）负责制” B. “首问负责制”C、“客户经理负责制” D. “内勤主任负责制” 10.文明优质服务的内容包fig以下哪些方面（ABCDE） ?

合规承诺书考题(书面有标准答案)

“证券营业部合规经营承诺书”专项考试一、单项选择题(选项为4个）１、证券经纪人可同时接受几家证券公司的委托?（） A 、1 Ｂ、 2 C、３Ｄ、没有限制。答案：A 2、下列哪个人有资格在我公司的营业部从事下述工作。( ） A、王某是一家商场的推销人员,考过了证券从业资格，兼职做证券营业部的证券经纪人；Ｂ、李某是劳务派遣人员，派遣到证券营业部作为客户经理从事证券营销活动；Ｃ、张某是证券营业部会计,每天到银行网点兼职做半天营销工作; D、赵某处于试用期,还没考取从业资格,帮助营业部整理客户资料。答案:D ３、关于客户准入和适当性服务，下列哪个说法是对的:( ) A、客户未成年，不能开立证券账户;

B、客户年老、收入低，无论如何不能为其开通权证交易; C、创业板风险大，客户入市仅半年,但客户签署风险揭示书自愿承担风险,证券营业部可以为客户开通创业板；Ｄ、客户基金风险承受能力评价为“保守型”，当客户申购“激进型”基金时,系统应自动拒绝其申购委托。答案:C ４、以下哪个行为不属于非现场开户：( ） A、两个证券营业部员工到客户家里办理开户,一个员工经办,一个员工复核； B、客户经公证签署授权委托书,授权某证券营业部员工代理其回证券营业部开户; C、客户在网上预约开户，先在网上填写客户资料，再到证券营业部签约、开户；Ｄ、客户在银行网点当着证券营业部营销人员面签署开户合同,填写开户申请表,后来亲自到证券营业部签收开户凭证、设置初始密码。答案:C 5、以下关于非现场开户的说法，那种是正确的？( ） A、非现场开户是营销人员的问题,开户岗没有责任; B、非现场开户,营销人员有责任,开户岗也有未履行开户程序、审核客户身份的责任; C、只要营销人员把客户签好的开户协议拿回证券营业部盖章、开户，就不算非现场开户;

合规建设知识竞赛题库

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合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

银行合规考试试题答案

银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。 A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营答案：D 2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露 D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C 3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对答案：D 4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（） A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理

E、以上说法都正确答案：E 5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（） A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督 C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像 D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D 6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（） A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理答案：D 7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、客户身份识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作答案：A 9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员

网络互联技术考试题

网络互联一选择题。 1、不属于局域网络硬件组成的是(调制解调器)。 2、局域网由(网络操作系统)统一指挥,提供文件、打印、通信和数据库等服务功能。 3、广域网和局域网是按照(网络链接距离)来分的。 4、局域网的拓扑结构主要是(星型)、环型、总线型和树型四种。 5、(集线器)用于连接两个同类服务器。 6、(网关)用于异种网络操作系统的局域网之间的连接。 7、I nternet采用的协议类型为(TCP/IP)。 8、计算机网络最突出的优点是(共享硬件、软件和数据资源)。 9、要在因特网上实现电子邮件,所有的用户终端机都必须或通过局域网或用 Modem通过电话线连接到(E-mail服务器),它们之间再通过Internet相联。 10、电子邮件地址是一般格式为(用户名@域名)。 11、H TTP的端口号是(80)。 12、192.0.0.0 属于(C类)地址。 13、链路状态路由协议包括(OSPF)。 14、电子邮件地址格式为:username@hostname,其中hostname为(ISP某台主机的域名)。 15、配置路由器的名称命令是(hostname)。 16、下面是某单位的主页的Web地址URL,其中符合URL格式的是 (https://www.360docs.net/doc/022703686.html,)。 A.https://www.360docs.net/doc/022703686.html, B.http//https://www.360docs.net/doc/022703686.html, C.https://www.360docs.net/doc/022703686.html, D.http/https://www.360docs.net/doc/022703686.html, 17、在Outlook Express的服务器设置中POP3服务器是指(邮件接收服务器)。 18、若网络已知某台主机IP地址为:172.16.21.64/16,则其子网掩码是 (255.255.0.0)。 19、查看路由表的命令是(show ip route)。 20、O SI七层模型当中的第三层是(网络层)。 21、下面哪一项正确描述了路由协议(通过执行一个算法来完成路由选择的一种协议)。 A.允许数据包在主机间传送的一种协议 B.定义数据包中域的格式和用法的一种方式 C.通过执行一个算法来完成理由选择的一种协议

合规知识竞赛方案

“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。一、活动主题为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。三、竞赛地点伊犁国民村镇银行北京路支行会议室四、竞赛内容

1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识五、参加竞赛范围各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。（一）个人必答题由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。（二）抢答题每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不

合规测试试卷(答案)

*****合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题（20分，每空格1分） 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。 9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理

部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。二、单选题（共计15题，每题2分） 1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。 A、日常合规风险事项报告 B、重大合规风险事项报告 C、合规管理工作总结 D、合规工作手册 2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 3、合规负责人的职责中，不包括 D 。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线 4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。 A、合规绩效的考核 B、合规问责制度

网络互联技术练习题及答案

网络互联技术练习题答案一、单项选择题 1．IGMP、SMTP、UDP分别对应于OSI/RM中的哪一层协议（） A）网络层、传输层、会话层B）物理层、数据链路层、传输层 C）网络层、应用层、传输层D）传输层、会话层、应用层 2．IPv4和IPv6分别有多少位二进制数组成（） A）32,48B）48,128C）16,32D）32,128 3．下列命令中可以用来显示到达目标用户途经各节点路径的是（） A）pingB）ipconfigC）netstatD）tracert 4．有关处理生成树协议中链路故障的说法，下面哪个是正确的（） A）链路失去连通性对用户来说就是无法正常通讯，所以对生成树协议来说，其首要目的是防止链路失去连通性。也就是说临时回路是可以让其发生，但绝对不能让链路失去连通性的情况存在 B）由于链路故障在网络中传播有一定的延迟，所以为了防止临时回路的产生，生成树协议引入了一个中间状态即listening状态 C）为了防止临时回路的产生，生成树协议在将端口由阻塞状态迁移到转发状态时，需要一定的时间延迟 D）生成树协议能够避免链路临时失去连通性 5．交换机互联中的环路问题是用什么技术来解决的（） A）VLANB）STPC）VTPD）RIP 6．下面关于交换机链路聚合的陈述中，正确的是（） A）交换机链路聚合并没有增加可靠性B）聚合的各端口可以不是同类型端口 C）链路聚合时必须开启生成树协议D）聚合可以增加交换机间链路的带宽 7．下面关于路由器广域网点到点协议（PPP）的叙述错误的是（） A）PPP使用了OSI分层体系结构中的三层B）PAP认证是两次握手、明文发送用户名和密码C）PPP也可在路由器的局域网端口上使用D）CHAP认证是三次握手、密文发送用户名和密码 8.下面路由协议中属于距离矢量路由协议的是（） A）RIPB）BGPC）IGRPD）OSPF 9.以下关于RIP协议的描述中，最准确的是（） A）RIP协议根据链路状态法计算最佳路由B）RIP协议是用于自治系统之间的外部网关协议C）RIP协议不能根据网络通信情况动态地改变路由D）RIP协议把路由的跳数作为度量值10．在访问控制列表中地址和屏蔽码为所表示的IP地址范围是（） A））））在通过三层交换机实现VLAN间通信的方案中，各VLAN内计算机用户的网关指的是（） A）三层交换机trunk接口的IPB）计算机自身所连接的交换机以太网接口的IP C）三层交换的VLAN1的管理IPD）三层交换机各VLAN的管理IP 12．三台路由器的连接与IP地址分配如下图所示，在R3中配置到达子网的静态路由的命令是（） A）R3(config)﹟iproute B）R3(config)﹟iprouteE1 C）R3(config)﹟）R3(config)﹟iproute1E0 13.网络连接和IP地址分配如下图所示，并且配置了RIPv2路由协议。如果在路由器R2上运行命令：R2﹟showiproute，下面四条显示信息中正确的是（）

银行职业道德考试题库含答案

银行职业道德考试题库（一）一、单选题（20分，每题1分） 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是（） A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（） A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。（） A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：（） A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司

D中国农业银行 5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。（） A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：（） A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：（） A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：（） A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险 9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：（）

A以所在机构利润最大化为目标 B切实履行岗位职责 C勤勉谨慎 D维护所在机构商业信誉 10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：（） A银监会 B中国人民银行 C国家外汇管理局 D国务院 11. 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）。 A．文明礼貌，不亢不卑 B．客户关系，公私分明 C．遵章守纪，令行禁止 D．协作互助，平等交流 5．工作环境和氛围 12. （）是中华人民共和国的中央银行。（） A．中国银行 B．中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行 D．国家开发银行 13.中国人民银行的全部资本属于（）。 A．国家所有 B．国家与民营资本共同所有C．国家与外资银行共同所有 D．境内各家商业银行共同所有14. 人民币由（）统一印制、发行。（） A．中国银行 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．国家发改委 15. 人民币的（）是货币的发行必须纳入整个国家的计划体

案件防控知识竞赛考题复习资料版

案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件

网络互联技术试卷一

试卷编号 1 拟题教研室（或教师）签名史长琼教研室主任签名长沙理工大学考试试卷………………………………………………………………………………………………………课程名称（含档次）网络互联技术课程代号专业网络工程层次（本、专）本考试方式（开、闭卷）考查开一、填空题（共10小题，每小题1分，共10分） 1．Cisco路由器中，内存的主要作用是保存系统的配置文件。 2．Cisco路由器查看接口信息的命令： 3．特权模式的加密口令设置命令： 4．路由器的基本配置模式：用户模式、全局配置模式。 5． Cisco路由器或交换机的配置方式CLI指： 6．配置默认路由协议的命令：(config)# 192.168.7.1。 7． ACL的中文含义是： 8．路由器配置命令#ip routing的作用是： 9．路由器或交换机配置命令#no shutdown的作用是： 10．路由器或交换机配置时的帮助命令是：二、判断题：正确的打√，错误的打×（共10小题，每小题1分，共10分） 1. 正常工作的路由器接口的物理层和数据链路层的状态必须全部是UP状态。 2. 同一台路由器上的不同接口的地址应属于不同的网络。 3. ACL配置时必须遵守每个接口、每个方向、每个协议只能有一个ACL的原则 4. 必须设置时钟频率的是DTE设备。 5. OSPF配置时，不同的路由器中的进程号必须相同。 6. IGRP配置时，自治区号必须相同。 7. ACL配置时，可以使用“源地址和目的地址”作为ACL条件。 8. TRUNK端口必须是100Mbit/s以上的端口。 9. 路由度量值越小，表明路径越优。 10. 管理距离值越小，协议的可信度越高（）（）（）（）（）（）（）（）（）（）三、选择题（共20小题，每小题1分，共20分）第 1 页（共 5 页）

合规知识竞赛

一、单选题，（每题0.5分，共40分） 1．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起( )内予以处分。 A．1年B.2年C.3年D.4年 2．银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼。银行如果不服地方人民法院一审判决的，有权在判决书送达之日起( )日内向上一级人民法院提起上诉。 A. 1日 B. 7日 C. 15日 D.30日 3、通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶是( )。 A.操作风险 B.流动性风险 C.声誉风险 D.利率风险 4、中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久? ( ) A.半年B一年C二年D三年 5、商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?（） A 5% B 7% C 10% D 15% 6、当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任? ( ) A对一般债务承担保证责任 B对部分债务承担保证责任 C不承担保证责任 D对全部债务承担保证责任 7、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。 A12 B24 C36 D48 8.十九大的主题是：不忘初心，____，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。 A.继续前进 B.牢记使命 C.方得始终 D.砥砺前行

9.十九大报告指出，经过长期努力，中国特色社会主义进入了( )，这是我国发展新的( )。 A.新时代，历史方位 B.新时期，历史定位 C.新纪元，历史方位 D.新时代，历史时期 10、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。 A.5 B.1 C.3 D.2 11、停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。 A、中国人民银行 B、清算中心 C、工商部门 D、公安部门 12、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。 A、一半 B、全额 C、不予兑换 13、在与客户交流时对方总双肩环抱，传递出的信息是？（） A、傲慢 B、漫不经心 C、防御 D、关注 14、营销失败后，银行从业人员除了避免失态外，接着就要（） A、请求客户指点 B、分析失败原因 C、听取教训 D、保留后路 15、当无法回答客户问题时，营销人员应当（） A、不懂装懂 B、留以后再说