中国平安开门红畅享新春客户开发系列活动方案

金融产品营销策划书

金融产品营销策划书方案名称：基金营销策划方案完成日期：20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。一、策划目的：本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 ——成长快乐少儿两全保险(分红型) 一产品概要 (一)产品基本情况被保险人范围：30天—16周岁投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日保险期间：至60周岁本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。 (二)购买须知保险责任：基本生存保险金

客户服务优秀话术之欧阳家百创编

一、感同身受1) 我能理解； 2) 我非常理解您的心情；3) 我理解您怎么会生气，换成是我我也会跟您一样的感受；4) 请您不要着急，我非常理解您的心情，我们一定会竭尽全力为您解决的； 5) 如果我碰到您的这么多麻烦，也会是您现在这样的心情；6) 发生这样的事，给您带来不便了，不过我们应该积极面对才是对吗？； 7) 没错，如果我碰到您这么多的麻烦，我也会感到很委屈的； 8) 我非常理解您的心情，请放心，我们一定会查证清楚，给您一个满意的答复；更多京东运营干货

关注微信公众号：jdjun9) 我真的很能理解，请放心，我们一定查证清楚，然后给您回复；10) “听得出来您很着急”“感觉到您有些担心”“我能体会您到很生气，让我来给您提供其它的建议，您看好吗？”“我能感受到您的失望，我可以帮助您的是……”“我能感受得到，××情况、业务给您带来了不必要的麻烦； 11) “如果是我，我也会很着急的……”“我与您有同感……”“是挺让人生气的……”；12) 您好，给您带来这么多的麻烦实在是非常抱歉，如果我是您的话，我也会很生气的，请您先消消气给我几分钟时间

给您说一下这个原因可以吗？ 13) 您说得很对，我也有同感； 14) 给您造成的不便非常报歉，我们的心情跟您一样；15) 您的心情我可以理解，我马上为您处理； 16) “小姐，我真的理解您……； 17) 没错，如果我碰到您这样的麻烦，相信也会有您现在这样的心情；二、被重视18) 先生，你都是我们**年客户了；19) 您都是长期支持我们的老客户了；20) 您对我们业务这么熟，肯定是我们的老顾客了，不好意思，我们出现这样的失误，太抱歉了；更多京东运营干货关注微信公众号：jdjun21) 先

金融市场营销策划方案范文3篇

金融市场营销策划方案范文3篇篇一：金融行业营销计划书模板 (2500字) XX年度营销计划书企划日期：XX年企划人：月 1 目录第一部分·····················市场及行业分析（一）行业分析（二）市场分析（三）竞争对手分析第二部分·····················销售目标（一）未来3年销售目标（二） XX年度销售目标第三部分·····················营销策略（一）目标市场（二）营销计划

（三）营销策略第四部分·····················部门构成（一）人员组成（二）部门未来发展趋势附录·························猎鹰计划 (一) 实施细则第一部分市场及行业分析（一）行业分析一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所

谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.（二）市场分析 XX年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人

互联网金融平台整体运营方案

目录概述：运营的定义 (3) 一、数据运营——打造数据分析体系 (4) （一）建立基础数据收集体系 (4) （二）建立数据分析体系 (5) 二、数字运营——怎样吸引用户变成注册用户 (6) （一）搜索引擎优化（SEO） (6) （二）打造数字营销体系 (7) （三）网站流程优化 (7) （四）品牌建设 (8) 三、用户运营——怎样刺激用户变成活跃用户？ (8) 四、运营实施计划 (9)

概述：运营的定义从广义的角度来说，一切围绕产品进行的人工干预都叫运营。从结构层面来讲可以分为内容运营、活动运营、用户运营和数据运营四个方向。内容运营：凡需要文字的地方，都可以列入内容运营。一般分为两种：一是自己发布内容，比如网站编辑，新媒体运营。二是负责推荐内容，从海量内容中选择出精华推荐给用户，比如浏览器内容运营，社区内容运营。活动运营：结合产品推广或是品牌宣传，策划活动营销方案并有力执行，促使达到提高产品和品牌知名度的目的。用户运营：以贴近用户、团结用户、引导用户为手段的运营方式，通过用户给产品创造价值。数据运营：通常负责数据分析的工作，通过建立数据分析模型，分析数据趋势变化的原因，提供产品改进建议及运营策略方案。建立以市场运营为导向，以用户运营为中心，以数据运营为基础的运营思路。种钱网互联网运营总体思路如下：

一、数据运营——打造数据分析体系数据分析是运营的基础，宣传、市场营销、数字营销、投资者维护等都需要数据分析做支撑，因此，建立一套完善合理的数据分析系统是非常有必要的。（一）建立基础数据收集体系 1、用户页面点击轨迹收集体系：通过程序对用户在网站上的使用轨迹、入站信息、出站信息进行记录，为后续提供分析页面合理性、用户粘度、用户使用习惯、营销效果、数字营销等提供数据支撑。

主动式客户服务基本话术

“主动式”客户服务基本话术一、针对过去是本营业部客户，后由于某种原因销户的客户，其话术思路： ①开场白：Ⅰ您好！请问您是xx先生/女士吗？我是XX证券公司XX营业部打来的。我姓X。是这样的，您以前曾是我们公司的客户，我们现在针对一些老客户做一个回访（*停顿1秒）。 ②我想了解一下，您当初为何会离开我们营业部？（停顿，等待客户回答）如客户确对营业部提出问题或不满，要求做通话后记录。而且在通话中要肯定和感谢客户所提的宝贵意见，而且根据情况检讨以前本营业部某方面工作的不足，然后重点要强调说明：本公司的领导也已意识到了这些问题，所以现在我们已经改变了以前的某某做法，不断提升完善公司对客户的服务和咨询。尤其是……参考话术Ⅱ）如客户是由于家中搬迁而转户的，首先要问清客户搬到哪个区域，然后重点用介绍远程交易的话术（参考话术）如客户是由于别人介绍或经纪人开发等原因被人挖走的，或无从回答，则接着引用提问型话术③④ ③那么，请问您现在在哪家证券公司做股票？（停顿，等待客户回答）那您觉得在那里做股票感觉怎么样？（停顿，等待客户回答）。客户一般会回答感觉一般或还可以吧。此时仍需继续发问，但其中还应有“哦”、“是嘛？”等转接词或根据情况迎合回音客户的话语。 ④那里有人专门为你提供一对一的服务吗？有人教授你投资技巧和方法吗？（譬如有人教授你“永不套牢法”和“安定操作法”吗？对方基本上都会回答没有。所有接下来应着重介绍营业部为投资者提供的咨询服务等。（参考话术） ⑤真的！我们这现在变化很大，尤其是在咨询和服务上，您来我们这看看吧，说不定还能见到以前一起做股票的朋友……（停顿）那这样吧，您今天有空吗？您到我们这来看一下，我让我们这特聘的专职分析师为您分析一下您手中的股票和近期大盘的走势，同时我还送您一张在我们这深受投资者欢迎的股市实战班的听课证，这可是价值XXX。如果对方当天没空也没关系，可以另约时间，但需要引导客户确定确切的时间，而且告诉客户你在那天会在公司等他。如果客户还是不愿确定来的时间，那你必须把你的联系方式留给对方。二、陌生电话拜访（盲打），其话术思路： ①开场白：Ⅱ您好！我是证券公司打来的，我姓X，请问您这里做股票的人在吗？（*由于是“盲打”，对方是否做股票还未知，而且最好不要先报出你所在证券公司名字。）对于空号和无价值号码，做放弃处理。对于号码忙音或无人接听的情况，应记下当时拨打的时间，其后在不同时段（包括休息日）再行拨打，当一个号码三次不同时段拨打均无人接听时即做放弃处理。

金融大客户服务及营销方案

金融大客户服务及营销活动方案银行，作为昱锦传媒最典型、最重要的金融大客户，因具极好的品牌与口碑、极丰富的企业与个人客户资源、极广泛的营业网点资源，故可将服务方案与增销方案相结合，盘活银行自身及其企业和个人客户资源。一、馈赠类（时间节点：春节、元旦、五一、十一等节庆日）当下流行“隐形礼品册”馈赠，任由客户选择，单品不超过5000 元就不违反中央规定。礼品册分印刷版帧装礼品册和网络版电子礼品卡两种，前者向客户递送，册内扉页可刮出网址和登陆账号；后者卡封有网址和账号。二、旅游类（时间节点：可 4 、10 月左右举行，促进年底打单签定）与制定旅行社合作，安排客户家属精品线路。关于航班，我司办理预定，客户自己提供身份证号即可。三、体育类（时间节点：可7 月举办）可以在银行系统内举办羽毛球、网球等赛事活动，以获奖为由发奖金。也可以是银行系统与经信系统进行对抗赛，还可以是银行与中小企业协会友谊赛，一者经信所管的企业可推荐成为银行的客户，二者中小企业需要银行的支持，三者昱锦可通过赛事招商，四者通过这些活动昱锦策略性地服务了银行客户。此谓“一举四得”。四、书法类（时间节点：可 6 月份举办）组织方法参考上述“体育类”，绘画类亦同。针对评选出的优秀作品，一可作为对客户的赠品，二可通过拍卖将其收入“名正言顺”地归客户所有，三可装裱赠予银行的客户。该活动同样可进行商业招商。五、招待晚会类（时间节点：可1 月举办客户答谢会）方案暂略。六、会议类（可向客户重点推荐，以下以建行合作为例）

2014 金融产品线下活动方案建行金营销，属于金融理财范畴。本案拟以“金融理财论坛”为平台，邀请潜在客户广泛参与，金融机构、投资咨询机构和金融理财专家进行宣讲，通过与潜在客户的现场互动及建行金的场地展示，实现对建行金及其它金融产品的销售促进。同时实现对建行企业和个人的定向服务。一、活动目的 1、服务客户。 2、主推建行金及促进其它金融产品销售。二、活动组织 1、活动名称：2014金融理财宣讲会（第XXX期）。 2、活动地点：某会堂或酒店，300-500 人。 3 、主办单位：大连建行 4、承办单位：昱锦传媒 5、协办单位：XXX 投资咨询机构三、活动议程 1 、特邀嘉宾致辞。根据规格和规模情况，可邀请东北财经大学副校长级、金融学院副院长级、金融研究中心主任级及金融学教授出席。方向导向银行业务。 2、市行领导致辞。拟请市分行副行长级。方向导向银行产品与业务。 3、专家主旨报告。拟邀大连知名投资咨询机构知名专家做主题报告，通过对各种投资与理财产品的对比分析得出银行金的安全性、保值性、效益性。 4、支行主旨报告。拟请区级分管行长做关于金融投资、银行理财及银行金等金融产品的专题报告。方向是导向银行金。 5、银行代表发言。拟邀关注和实际接触金融产品的离退干部及中国大妈和中国大姐三类典型用户各1 人，发表感言，介绍经验，交流心得体会。 6、用户问题解答。由嘉宾及银行具有丰富经验的工作人员对用户提出的各类疑难问题和热点问题进行解答，以及用户之间的互动。 7、实地展示推荐。在讲座会堂一侧设置银行金展示专区，用户观摩，工作

平安保险2020开门红口号2020

平安保险2020开门红口号2020 1.一步先，步步先;开门红，月月红 2.从业有缘，借福感恩，坚定信念;行销一生 3.用心专业，身先神显，季度达标，奋再向前 5.心中有梦不认命，全员实动一条心 6.风起云涌金猴至，势不可挡开门红 7.金猴送福，开门大红，票子多多，福气多多 9.改变思路，再获成功。 10.越挫越勇，马到功成。 11.我成长，我晋升，我是亲人的骄傲 12.长矛锋指渝州府，铁骑扬沙擂军鼓。旌旗猎猎近相问，敢弃功名舍疆土?开门红，战重庆，内蒙必胜!必胜!必胜! 13.东风吹，战鼓擂大连XX怕过谁!开门红，勇折“桂”手起刀落爱谁谁!“大”胜广西 14.二月龙头第一战川滇对抗风云密达成千万不动摇踩扁云南写传奇 15.八桂战神飞蛇在天群雄激昂智取大连 1.众人拾柴火焰高，众手划桨开大船 2.一步先，步步先;开门红，月月红 3.你增我增大家增，团队发展舞春风 5.战鼓擂，寿险精英显神威

6.增员增贤增人气，经营发展促业绩 7.蛇腾盛世励斗志，人吼马嘶显雄心，全力以赴扞荣誉，踏平陕西展湘魂! 8.知难而进，重铸辉煌 9.一人身单力簿，众人拾柴火旺 10.XX迎新年，陕分将士齐向前;XX灿烂耀三秦，寿险市场谱新篇;陕分灭湖南!杀!杀!杀!人人去海南!必胜!必胜!必胜! 11.今日不为增员作努力，明日必为业绩掉眼泪 12.增员增力量，增员增活力 13.没有比脚更长的路，没有比人更高的山 14.挑战就是机会，突破就是成长 15.借势渠道专业经营超越梦想北京必胜! 16.万马奔腾，雷霆万钧，无与伦比，万众一心。 17.你追我赶，拼搏争先，流血流汗，不留遗憾。 18.齐心协力，争创佳绩，勇夺宁波，所向披靡。 19.亲密青岛，合作无间，力挫群雄，舍我其谁。 20.八桂战神，飞马在天，群雄激昂，智取大连 21.东风吹，战鼓擂，大连XX怕过谁! 22.开门红，勇折“桂”手起刀落爱谁谁!“大”胜广西 23.一等二靠三落空，一想二干三成功，开门红一片红业绩红福建必红! 24.战福建，展甘肃豪迈。抗宁波，现陇原风采 25.钢铁意志钢铁汉，虎狼之师在胶南雷霆万钧战乾坤，亮剑凯旋西海岸

平安保险行业五讲话术.doc

一、讲行业 3句话讲“发展快”：业：老陈，你知道吗，保险已经存在六百多年了，中国的保险业是从改革开放以后快速发展的。老陈你看这个数据（指向彩页中“中国将成为世界第三大寿险市场，保费收入将达到6500亿美元”这句）。未来，保险行业的发展势头也会更加强劲。 3句话讲“潜力大”：业：你看这里，中国人均保费仅有178.9美元（指向柱状图），与发达国家相比差距悬殊。可以说，中国老百姓还没有足够的保障，怕生病、怕意外，小心翼翼的花钱，生怕“一病回到解放前”。而商业保险可以帮老百姓排忧解难，“分走担忧，分担风险”。 1句话讲“体现爱”：业：现在流行说“中国梦”，要我说啊，中国梦就是能让每一个家庭都有应急钱，每一个人都有看病钱，每一个孩子都有读书钱，每一个老人都有养老钱，这其实也是保险行业的爱与责任。 2句话讲“受扶持”：业：正是因为商业保险的重要作用，国家对保险行业的发展也高度重视和扶持。法律上颁布了“保险法”，监管上设置了正部级单位“保监会”，政策上还特别由国务院颁布了“国十条”。（指向彩页相关内容：李克强总理在国务院常务会议上，还部署了五项措施以加快发展现代保险服务业。）二、讲公司 4句话讲“实力强” 业：谈到保险业，就不得不说一说我所在的中国平安。它是中国第一家股份制保险企业，资本实力雄厚，截至13年公司资产已达3万3千多亿（指向彩图数据）。平安有4400个分支机构，为超过8000万的客户提供专业服务（指向彩图数据）。作为一家综合金融服务集团，平安的业务范围涵盖了保险、银行、投资三大领域，能一站式满足你买房买车买保险，投资储蓄信用卡的多元化金融需求。（如客户对综合金融有兴趣，可将综合金融篇彩页留给客户慢慢了解。） 1句话讲“声誉好” 业：平安成立至今获得无数荣誉，你看（指向彩页中橙色字体）有...... 2句话讲“专业精”：业：这些口碑的建立至少有2方面原因，第一个原因是平安的专业，就拿我所在的平安人寿为例，它目前产品数量已达60多种，能满足客户重疾、医疗、意外、养老等全方位的保障需求。同时，平安人寿还通过专业的企业培训和完善的管理机制，打造出了一支专业的寿险销售队伍。 3句话讲“服务优”：业：第二个原因就是平安非常重视客户服务。每年除了客服节等活动外，平安还于XXXX 年提出了（指向彩页）“标准案件，资料齐全，两天赔付” 的承诺。此外，平安还首创了MIT 移动展业、保单E服务和一账通，让你足不出户就可享受从承保到保单打理的一站式贴心服务，让你的生活更简单。三、讲自己 2句话讲“认同保险、追求成长”：业：其实我以前对保险也不了解，但经过这段时间的学习，我觉得每个人都需要保险保障，

金融产品营销策划与方案

金融产品营销策划方案目录概要提示 (03) 先进思想 (03) 一、策划目的 (03) 二、营销环境分析 (03) （一）、宏观环境分析 (03) （二）、基金产品SWOT分析 (04) 1、优势 (04) 2、劣势 (06) 3、威胁 (07) 4、机会 (07) （四）、企业形象分析 (09) 三、市场面临的问题分析 (10) 四、市场机会分析 (11) 五、营销策划达到的目标 (11) 六、营销策略 (11) （一）、产品策略 (11) （二）、渠道策略 (14) （三）、价格策略 (15) （四）、促销策略 (16) 七、具体推进方案 (17) (一)、针对不同投资者 (17) （二）、针对企业自身 (18) 八、费用预算 (19) 结束语 (19) 附录一 (20) 附录二 (21)

金融产品营销策划方案概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。一、策划目的：本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。二、营销环境分析：（一）、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是

客服常用话术

开场白或者问候是电话销售人员与客户通话时在前30秒钟要说的话，也就是要说的第一句话。这可以说是客户对电话销售人员的第一印象。虽然我们经常说不要以第一印象来评判一个人，但我们的客户却经常用第一印象来对电话销售人员进行评价！如果说对于大型的销售项目，第一印象相对而言并不太重要的话，那么在电话销售中，第一印象是决定这个电话能否进行下去的一个关键因素。在这个阶段，如果是销售人员主动打电话给客户的，那他/她的开场白就很重要；如果是客户主动打电话给销售人员，那他/她的问候语就显得很重要了。开场白的5个要素开场白一般来讲将包括以下5个部分：例如：“您好！我是天地销售培训公司的陈志良，您的一个朋友王志艾(停顿)介绍我给您打这个电话的(假如有人介绍的话)。我不知道您以前有没有接触过天地公司。天地销售培训公司是国内惟一专注于销售人员业绩成长的专业服务公司。我打电话给您，主要是考虑到您作为销售公司的负责人，肯定也很关注那些可以使销售人员业绩提高的方法。所以，我想与您通过电话简单交流一下(停顿)。您现在打电话方便吗？我想请教您几个问题(停顿或问句)，您现在的销售培训是如何进行的呢？” 就上面这句话，你能分辨出哪些是和开场白的5个因素对应的吗？优秀的开场白要达到的三个效果一个好的开场白最好达到三个效果：吸引客户注意力建立融洽关系与自己所销售的产品建立起关联在培训中，经常有学员问到的一个问题就是：如何避免客户一接起电话就挂掉？那么，这个问题我也想请教你：如何才能最大了限度地避免呢？这种情况的出现与客户有关系，当然，也与电话销售人员有关系，我们从电话销售人员这里找原因，分析他们的开场白，发现，开场白基本上没有做到吸引客户的注意力和建立融洽关系。所以，要最大化避免这种情况发生，一定要注意开场白是否吸引了客户的注意力以及是否建立了融洽关系。吸引客户的注意力开场白要达到的主要目标之一就是吸引对方的注意，引起他的兴趣，以便于他乐于与你在电话中继续交流，而在开场白中陈述价值是其中的一个吸引客户注意力的常用方法。所谓价值，就是你要让客户明白你在某些方面是可以帮助他的。研究发现，再没有比价值更能吸引客户的注意的了。陈述价值并不是一件容易的事情，你不仅要对你所销售的产品或服务的普遍价值有研究，还要研究对你这个客户而言，对他的价值在哪里，因为同一产品和服务对不同的人，价值体现是不同的。对于针对最终用户的电话销售行为，如电信行业为、金融行业等，我们发现在电话中一开始用各种优惠是可以吸引客户注意力的常用方法，例如：“最近有一个优惠活动…”、“免费获得…”、“您只需要7元钱就可以得到过去需要22元才能获得的服务…”等等。有一次，我在办公室接到一家电信运营商的销售代表打来的电话：“您好！张先生，我是**公司的***，我知道您的长途话费比较高，如果我们能将您的长途话费降低一半的话，不知您有没有兴趣了解下？”我当时就说：“有啊，你有什么办法？”这个销售代表一下子就吸引了我的注意力，她

金融市场营销策划方案

金融市场营销策划方案篇一一、策划目的：本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。二、营销环境分析： (一)、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，

使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对国经济的发展起了很大的推动作用。 4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用的发展之路。 5.人口环境：20xx年1月16日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至2011年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得

中国平安人寿元宵灯谜谜面

中国平安人寿元宵灯谜谜面 1.北依秦岭，南靠巴山（打一保险产品） 2.父母古稀，顺利到家（打一保险产品） 3.富翁开车不看灯（打一保险产品） 4.五岁孩童转一圈（打一保险产品） 5.三金有一利（打一保险产品） 6.三金很丰富（打一保险产品） 7.安卓手机出名了（打一保险产品） 8.祝福送三金（打一保险产品） 9.天子盖章，走成人生（打一保险产品） 10.头脑聪明是名星（打一保险产品） 11.安危须仗出群才（打一机构名） 12.有事别人花钱，没事自己存钱（打一理财工具） 13.原为深圳发展（打一金融机构） 14.十差一到八，家头好在前（打一机构） 15.挂号不排队（中国平安服务） 16.你的幸福，有我守护（打一机构名） 17.对别人没用，对自己专用（打一本书） 18.买了还可作抵押（打一本书） 19.暗疾还在潜伏期（打一词） 20.三十度的冰（打一地名） 21.可以成为神的地方（打一地名）

22.四方之首白玉无瑕（打一地名） 23.没钱不找父母要（打一成语） 24.送走观音使不得（打一字） 25.九号（打一字） 26.拜年(打一作家名) 。 27.除夕守岁数钟声(打一商业用语) 28.年终岁尾，不缺鱼米(打一字) 。 29.弟子不必不如师，是不必贤与弟子（打一学校机构） 30.除夕夜守岁(打一歇后语) 。 31.初一(打一成语) 。 32.一夜有喜(电影名) 。 33.元旦元宵捷报频传(打一成语) 。 34.清明前夜(节日纪念日) 。 35.园外隐约闻猿啼，星月小桥听萧声(节日纪念日) 。 36.泡菜升花（打一地名） 37.处男之身（打一地名） 38.隆鼻手术（打一地名） 39.有喜之脉（打一地名） 40.从羽从白，发酵而成（打一物品） 41.皇帝新衣——（打一字）

客服经典话术(终审稿)

客服经典话术文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-

4S店客服工作实战精典话术按工作性质客服也一般分三种：售前客服（主要回答用户在购买前提出的问题，包括对商品的，以及对购物流程的.以销售为主要目的）售中客服（主要处理下单后，商品收到或交易取消前的一系列问题，查单催单为主）售后客服（主要处理投诉. 类问题）客户投诉的应对方法每一位服务人员都有自己独特的处理投诉的方法和技巧，不同的方法和技巧适用于不同的客户、产品和场合。作为一名优秀的客户服务人员，只有了解掌握并灵活运用多种消除异议的技巧，才能在处理客户投诉的过程中得心应手。处理客户投诉的具体技巧主要有以下几种：一、让客户发泄通常客户会带着怒气投诉或抱怨，这是十分正常的现象，此时服务人员首先应当态度谦让地接受客户的投诉和抱怨，引导客户讲出原因，然后针对问题解决。这种方法适用于所有抱怨和投诉处理，是采用最多的一种方法。这种方法应把握三个要点：一听，认真倾听客户的投诉或抱

怨，搞清楚客户不满的要点所在；二表态，表明对此事的态度，使客户感到你有诚意对到他们的投诉或抱怨；三承诺，能够马上解决的当时解决，不能马上解决的给一个明确的承诺，直到客户感到满意为止。二、委婉否认法使用委婉否认法避免陷入负面评价就是当客户提出自己的购买异议后，服务人员肯定对方的异议，然后再陈述自己的观点。这种方法特别适用于澄清客户的错误想法、鼓励客户进一步提出自己的想法等方面，常常起到出人意料的显着效果。适用委婉否认法，应注意以下几个方面：特别适用于主观自负且自以为是的客户，这种方法的表达句型是“是的，但是”，但这种语型暗示着极强烈的否认法，因此，应用时可将其改为较委婉的“是……而……”句型，还可以使用“除非……”的句型，尽量避免出现“但是”。三、转化法这种方法适用于误解所导致的投诉或抱怨，因此处理这种抱怨时应当首先让客户明白问题所在，当客户明白是因为误解导致争议时，问题也就解决了。应用此法应注意以下几点：

平安保险邀约话术

平安保险邀约话术先生/女士-您好打扰您了，这里是中国平安贵宾室的，请问公司给你发送的邀请短信，您是否收到了呢？（我们是不会发短信，基本客户就会说没有啊，或者什么短信，如果说收到了就说A的话术，别的就看B的话术） A：那您看给您准备几个礼品呢？（如果是说好好，会议我不参加的就说）那抱歉打扰您的祝您平安快乐！（如果明显感觉是敷衍的，那就尽快结束通话）（如果说忘记内容了，按照B话术前面去掉抱歉话语） B：很抱歉，可能是公司短信系统升级问题吧，是这样的，为了庆祝中国平安成功收购深发展，也为了答谢西安市民对中国平安的信赖与支持，特此在明天下午2点，水司十字财富广场5楼举行金融理财讲座客户答谢会（时间和地点有的时候会变，到时候在会给你们说），凡是受邀嘉宾，均会免费获赠健康体检卡，审车消违章等绿色通道，更有机会获得50万元的全家意外出行保险！那么，现在贵宾室诚邀您的参加，请问，是给您安排一个席位呢还是安排两个席位呢？我们要给您提前准备席位以及小点心。如果客户说那好来N位：那好，贵宾室现在给你登记N席位，嗯，先生/女士您贵姓呢？-- （如果客户说了，那就登记，要是问你们还不知道我叫什么或者那我这电话你怎么来的就说）-是这样的，我们这里都是曾经买过中国平安产品的产品的客户，现在公司规模很大，比如车险，寿险，养老险，或者单位买的意外险，上飞机买的保险，等等，所以才会给您打的，这点您放心！（不管说什么只要确定来的，或者不确定的都说）那好，稍后给您安排到会一对一的客户经理（这里停顿下）王琛

给您在把参会的时间地址发过去，祝您平安快乐！确定来：请问预留几个席位呢？公司的地址是。。。到时候会有专门的接待人员提前与您联系。收费不：本次会议呢，是全程免费的！并且还有给您赠送健康体检卡，审车消违章等绿色通道，更有机会获得50万元的全家意外出行保险！不一定：那好，我先给您把席位预留好。明天我们会让负责接待您的客户经理提前与您联系并且确认。不参加：看您的家人或者朋友是否有时间来参加一下，他们也可以把您的权益领会了。确定不来：那非常遗憾，会后公司会安排客户经理把相关权益以及四万元免费保险给您送到，您看是给您送到公司还是家里方便。不愿意说地址的，是这样的，因为您是我们公司的老客户了，所以，我们的这些保障权益还请您接受下，也是对我们工作的支持会议内容：现场有文艺节目，有抽奖，还有车险打折，道路急难救援卡，和平安银行等相关权益。只要问到地址的最后就说：那好我们的工作人员会在一周工作日内给您送到，到时候会提前和您取得联系

金融产品营销策划方案

金融产品营销策划方案目录概要提示··（03）先进思想··（03）一、策划目的··（03）二、营销环境分析··（03）（一）、宏观环境分析··（03）（二）、基金产品SWOT分析··（04） 1、优势··（04） 2、劣势··（06） 3、威胁··（07） 4、机会··（07）（四）、企业形象分析··（09）三、市场面临的问题分析··（10）四、市场机会分析··（11）五、营销策划达到的目标··（11）六、营销策略·（11）（一）、产品策略··（11）

（二）、渠道策略··（14）（三）、价格策略··（15）（四）、促销策略·（16）七、具体推进方案··（17） (一)、针对不同投资者··（17）（二）、针对企业自身··（18）八、费用预算·（19）结束语··（19）附录一··（20）附录二 (21) 金融产品营销策划方案概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、

负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。一、策划目的：本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。二、营销环境分析：（一）、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈

互联网金融行业新媒体运营的主要方式

互联网金融行业新媒体运营主要方式本文将互联网金融新媒体推广常见的九类新媒体平台，划分为层次不同，重要性不同的三大阵营，并对每类新媒体平台的运用方式进行介绍。

第一阵营第一阵营新媒体包括：微信平台、新浪微博平台、问答平台、百科平台。这四类平台是大中小互联网金融企业都需要深耕的新媒体平台。一、微信平台微信活跃用户6.5亿，巨大的用户群体，就像一座巨大的富矿，引来众多淘金者。具体而言，在微信平台上，企业常用的新媒体工具和资源包括：微信公众平台、微信个人号、微信群、微信广告资源。 1、微信公众平台的功能定位（1）移动端的入口以网贷行业为例，移动端在成交量和用户增长量上，均已超越了PC端，发挥微信公众号移动端入口功能，让用户打开网贷平台企业微信公众号便可完成登录、注册、投资等操作流程。（2）移动端的用户服务基地微极亿以网贷行业为例，可提供诸如：在线客服、微信免登陆、专属理财顾问、一键账户查询、投资计算器等功能，为互联网金融用户提供更佳的服务体验。（3）用户拉新通过优质内容生产（如：朋友圈疯传的创意H5）、推出微信营销活动，利用社会化媒体的自传播性，通过网友的转发分享，实现品牌传播和粉丝拉新。（4）用户转化通过开展微信营销活动（如：微信粉丝投资送红包），将微信公众号粉丝转化为平台投资用户，提高单个用户投资额。（5）用户活跃和留存通过微社区搭建运营、开展用户运营活动（如：每日微信打卡）等形式，强化用户互动，提高用户粘性。（6）信息披露

互联网金融平台开展信息披露既是法律法规的要求，也是增强用户信任的有效方式，微信公众号是信息披露的重要途径。 2、微信个人号的功能定位客户服务工具。微信订阅号打开率低，互动形式受到限制；微信服务号，互动形式和消息推送频次均受到限制。企业微信个人号添加用户为好友，互动形式更为多样，能够为用户创造更佳服务体验。 3、微信群的功能定位用户社群运营和客户服务的载体。相比QQ群，微信群作为用户社群运营平台，不足在于：功能较少，社群管理较为困难。优势在于：用户打开频次更高，用户体验更佳。 4、微信广告资源（1）微信朋友圈广告按效果付费，微信系统广告，可根据手机类型、年龄、城市和兴趣表情对目标人群进行匹配。（2）广点通广告按效果付费，微信系统广告，也就是微信公众号末尾的Banner广告。（3）微信大号广告之软文广告常见于顾爷、深夜发媸、咪蒙等优质公众号，其广告形式易于被粉丝接受。（4）微信大号广告之硬广文章优点是简单粗暴，坏处是阅读体验和转发率差，如p2p推广文章《再见，余额宝》。（5）微信大号广告之视频贴片因为是口播+品牌露出，因此效果较好，但要考虑到合作周期和价格。（6）其他旁门左道，诸如：文章赞赏、昵称广告。（虽有效果，但容易遭到用户厌恶，一般不采用。）二、新浪微博平台

金融市场营销策划方案_策划方案

金融市场营销策划方案_策划方案金融市场营销策划方案发布时间：2020-07-15篇一一、策划目的：本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。二、营销环境分析：(一)、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对国经济的发展起了很大的推动作用。 4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用的发展之路。 5.人口环境：20xx年1月16日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至20xx年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。(二)金融产品SWORT分析 1.优势(1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。(2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。(3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。(4)自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。 2.劣势(1)知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。(2)认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄到“商业银行”的转型并不了解。(3)形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。(4)员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。(5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。 3.机遇.(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及

互联网金融营销的策划方案.docx

互联网金融营销的策划方案篇一：互联网金融营销的策划方案网络推广靠的是执行力，网络营销靠的是创意和策略。网络推广是网络营销产生效果和成功的关键，是网络营销重要的组成部分。要想做好网络营销就必须先带着营销的思想去做好针对目标群体的网络推广。以前大企业靠品牌，小企业靠销量。不过现在在互联网时代，这种状况将会有较大的改观，不论是大企业还是小企业都十分重视网络营销推广这块。与传统的广告相比，无论是在宣传范围的广度和内容的深度方面，网络广告均具有无与伦比的优点，最主要的还是网络广告的功效费用比。则提高了企业营销策略的针对性，十分有助于实现企业的全程营销目标。而且网络营销是建立企业品牌和口碑十分有效的方法，特别是P2P网贷平台这块品牌以及口碑的建设就显得更为重要了。通过互联网以及移动互联网工具，以最少的成本，有目的，有计划进行精准的营销推广。从而建立企业良好的品牌和口碑，起到宣传、引流作用，然后通过后期客户的维护，最终取得投资者的信任，使广大的投资者来黄鹤财富上进行投资理财。并且吸引部分借款人来平台借款。营销环境，是指对企业的生存和发展产生影响的各种外部条件。营销环境是企业营销管理过程中不可控制的因素，

企业经营的优劣成败，在于营销管理者能否顺应不断变化的营销环境。公司的市场营销环境是指在营销活动之外，能够影响营销部门发展并保持与目标顾客良好关系的能力的各种因素和力量。营销环境既能提供机遇，也可能造成威胁。成功的公司必须持续不断地观察与适应变化着的环境。宏观经济环境分析。从宏观经济的角度来看，P2P网贷市场规模将进一步扩大，行业将得到更好的发展。当下，P2P网贷行业的蓬勃发展反应的是我国以银行为主导的金融市场环境下被压抑的刚性需求。小微企业的蓬勃发展使得这些具有创新意识和能力的企业具有强烈的资金需求，而经济的发展和居民储蓄的积累使得我国的高净值人群数量越来越多，一方面是巨大的融资需求，一方面是巨大的投资需求，作为网络借贷中介的P2P网贷平台刚好链接了这两方面需求，所以，从宏观经济理论来看，P2P网贷行业得到较大发展是一种趋势。 1、从监管层面来说，政府将出台针对P2P网贷行业的行业监管措施和法律法规，对整个行业的发展进行规范和监管。网贷行业也将出现更多的行业联盟和自律组织，进一步促进行业规范发展。严守法律法规，坚决不踩红线的企业将获得用户的信任。 2、从整个金融行业的不同经营领域来看，P2P网贷行业将成为银行、证券、保险等正规金融体系不可忽视的金融力