中信保业务流程

业务流程

一、投保

1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。

2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。

3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。

4、信保出具正式保单。

5、保户确认保单。

1、限额申请

提交《限额申请表》，限额

超过50万美元时同时提交

《限额申请附表》，限额超

过100万美元时同时提交

《大限额申请附表》。

（2）信保限额经办人员审

核材料。

（3）若材料无问题，限额

经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。

（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。

（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。

（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。

（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。（3）收到资信报告后，

限额审批人员进行资信摘要录入。（4）限额初审。（5）限额复审。

（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。

3、限额生效

（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。

（2）限额人员将限额打印，传真至保户。

（3）保户进行限额确认。

（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。（5）收到保户确认件后，限额人员进行留底归档。

三、申报Array 1、保户提交通过信保通导入

《出口申报单》或逐笔进行申

报。

2、信保申报经办人员复核相关

申报。

3、单证无问题，申报人员将申

报信息录入系统。

4、若单证存在问题，申报人员

与保户进行沟通，或要求保户

补充材料。

5、申报复核人员复核申报信息

6、复核无误后，打印《出口月

申报表及保费计算书》传真保户确认。

7、保户确认无误后，提交申报，开具保费发票并寄送保户。 8、保户反馈有误，查实原因，修改申报记录。

四、保单融资

1、保户、融资银行、我司三方签定《赔款转让协议》。

、保户向我司申报出运。 3、我司申报人员接受申报。

4、登记融资台帐，审核限额使用情况。

5、出具《承保情况通知书》

6、审核《承保情况通知书》并报送银行。

五、可能损失

当贵司获悉保单条款列明的保险责任事故已经发生，致使贵司的出口收汇损失可能或已经发生，请在规定时间内向我公司提交《可能

公司规章制度与业务流程管理制度.doc

公司规章制度与业务流程管理制度4 公司规章制度与业务流程管理制度一、目的为了规范和加强公司的规章制度与业务流程管理，建立有效的内部管理运作机制，特制定本管理制度。二、范围本制度适用于公司所有管理制度与业务流程的设计及修订工作。三、定义 (一)规章制度指企业根据法律法规和企业的命令、决定，在权限范围内制定的，规范组织及其成员须共同遵守的，具有约束力的，按照一定程序办事的规程或者行动准则。制度具体分类，大致分为以下几类：（二）表格实际业务活动中用以记录业务轨迹或结果的载体，包括在信息系统中实现的电子表单。（三）业务流程为达到公司目标、贯彻公司制度而在实际工作中开展的一系

列业务活动。（四）制度管理委员会常设机构，由各部门负责人组成，主要负责审定制度、业务流程的新建、修订和废止工作。四、职责（一）业务主导部门负责提起部门相关制度、业务流程起草、修订、废止的申请以及批复后制度内容的培训。（二）制度管理委员会委员会由总经理与各部门负责人组成，负责对业务主导部门制度起草、修订与废止的审阅、批复。（三）行政部负责通知发文的制作，业务流程的更新。职责表如下： ●主要负责○工作支持整体业务流程详见附件1《规章制度与业务流程管理生命周期图》。五、规章制度起草管理制度由业务主导部门负责起草，若涉及多部门的管理制

度内容，则由相关支持部门提供材料，由业务主导部门完成编写。（一）规章制度设计方法制度内容包括明确管理职责，拟定工作标准以及详述业务程序。一般情况下制度内容包含文字内容、管理表格、操作流程三部分。 1、制度内容的结构 2、管理内容和要求编写说明管理内容和要求遵循5W1H原则，详细说明管理要求，条理清晰，内容准确。 (1)Why-为什么干这些事情？（目的） (2)what-具体是干什么事？（管理对象） (3)where-在什么地方执行？（地点） (4)when-什么时候执行？什么时候完成？（时间） (5)who-由谁执行？（人员） (6)How-如何执行？采取哪些措施？（流程、方法）3、制度内容遵循的原则 (1)合法性管理制度应贯彻国家有关政策、法令与法规，遵守企业基本

大型集团内控及业务流程详细案例

E R P系统K L公司企业内控业务流程指导说明书我的点评: 这份详细的ERP内部控制标准业务流程,是我一个朋友做过的ERP项目,资料我已经修改掉必要的敏感字段.作为一名公司或集团的内控人员,其职责范围远远超过了一般财务会计,必须对其采购/销售/生产/物流/财务控制等整体进行把握与流程管理规划,而ERP的实施正是采用一套综合的软件来整合每个部门的信息.ERP无论成功率失败的高低,是个必然的趋势.我们不要因为中国当前的成功率来推迟或终止对它的学习,尤其是企业内控/CPA审计/财务经理这样的综合职位的朋友. 编制：ERP项目组日期：2003.06.05

目录 1 KL营销分公司业务流程图 (5) 1.1 采购业务流程 (6) 1.1.1 采购业务流程 (7) 1.1.1.1 发中转仓采购业务流程图 (7) 1.1.1.2 直发中转仓采购业务流程描述 (9) 1.1.2 采购退货业务 (10) 1.1.2.1 采购退货审核流程 (10) 1.1.2.1.1 采购退货财务退货类型审核流程图 (10) 1.1.2.1.2 采购退货（当月退发票）业务流程描述 (11) 1.1.2.2 采购退货（总部未开发票）处理业务 (12) 1.1.2.2.1 采购退货（总部未开发票发票）业务流程图 (12) 1.1.2.2.2 采购退货（当月退发票）业务流程描述 (14) 1.1.2.3 采购退货（退发票方式）业务 (15) 1.1.2.3.1 采购退货（退发票方式）业务流程图 (15) 1.1.2.3.2 采购退货（退发票方式）业务流程描述 (17) 1.1.2.4 采购退货（折让证明方式）处理业务 (18) 1.1.2.4.1 采购退货（折让证明方式）处理业务流程图 (18) 1.1.2.4.2 采购退货（折让证明方式）业务流程描述 (20) 1.1.3 采购暂估业务处理 (21) 1.1.3.1 采购收货当月暂估处理 (21) 1.1.3.1.1 采购收货当月暂估处理业务流程图 (21) 1.1.3.1.2 采购收货当月暂估处理业务流程描述 (22) 1.1.3.2 采购暂估单到冲回处理 (23) 1.1.3.2.1 采购暂估单到冲回处理业务流程图 (23) 1.1.3.2.2 采购暂估业务流程描述 (24) 1.2 销售业务 (25) 1.2.1 销售业务流程 (26) 1.2.1.1 正常商品销售业务流程 (26) 1.2.1.1.1 正常商品销售业务流程图 (26) 1.2.1.1.2 正常商品销售业务流程描述 (28) 1.2.1.2 委托代销业务 (29) 1.2.1.2.1 委托代销业务流程图 (29) 1.2.1.2.2 委托代销业务流程描述 (31) 1.2.1.3 自营店销售业务 (32) 1.2.1.3.1 自营店销售业务流程图 (32) 1.2.1.3.2 自营店销售业务流程描述 (34) 1.2.1.4 售后直销业务 (35) 1.2.1.4.1 售后直销业务流程图 (35) 1.2.1.4.2 售后直销业务流程描述 (37) 1.2.2 销售退货业务流程 (38) 1.2.2.1 销售退货审核流程 (38)

中信保业务流程(1)

业务流程一、投保 1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。 2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。 3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。 4、信保出具正式保单。 5、保户确认保单。

1、限额申请Array（1）保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。（2）信保限额经办人员审核材料。（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。

（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。（4）限额初审。（5）限额复审。（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。 3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。（2）限额人员将限额打印，传真至保户。（3）保户进行限额确认。

公司管理制度及流程范文

公司管理制度及流程目录第一部分：办公室管理制度 (2) 第二部分：人事招聘管理制度 (3) 第三部分：财务管理制度 (5) 第四部分：设计部工作流程 (9) 第五部分：采购部工作流程 (10) 第六部分：仓库请货流程 (11) 第七部分：下单/跟单流程表 (11) 办公室管理制度

1、员工必须遵守公司的各项规章制度。 2、坚决服从上级的管理，杜绝与上级顶撞。 3、禁止员工议论公司的制度、处理问题的方法和其他一切与公司有关的事情。员工对公司有意见和建议，可通过书面、短信等适当方式向公司反映，也可要求公司召开专门会议倾听其陈述，以便公司做出判断。 4、员工有事必须请假，未获批准，不得擅自离岗。因不可抗因素需请假时，须将自己的工作交接好，经上级批准后方可离开。 5、员工工作时必须衣冠整洁；不得一边工作，一边聊天；不得唱歌；不得打闹；不得吃零食；不得影响他人工作。 6、员工工作期间严禁饮酒，仓库、工作场所严禁吸烟。 7、不得故意损坏或滥用物品，如因过失损坏他人物品时，应立即向对方主动承认并道歉，以求得原谅。 8、公司提倡说普通话，员工讲文明，懂礼貌。不得说脏话、粗话；真诚待人；不恭维，不溜须拍马。 9、员工对公司要忠实，不得散布流言蜚语，不得谎报情况，不允许只报喜不报忧。 10、员工与外界交往不卑不亢，不得对外吹嘘、炫耀公司及有关的事情。二、同事关系法则 1、业务上虚心向上级及熟练员工请教，请教完毕后，不要忘记说谢谢。

景德镇市玉柏瓷业有限公司 2、任何场合都不能与同事或闲人议论其他同事或公司的事情，更不可指责或讥讽同事，因为这样只能给同事带来不快，又损坏公司形象，对自己也无益处。 3、不能以老师评价学生或父母评价孩子的标准来判断同事的好坏。只要能做好本职工作，不伤害别人和公司的利益，就是好员工。 4、公司要求同事之间避免矛盾及纠纷。如同事之间产生矛盾和纠纷，请首先考虑：你们之间的矛盾及纠纷是否会影响或损害公司的声誉或利益。如有影响或损害，公司将对每人做出同样的处罚。 5、员工因工作引起矛盾及纠纷，公司将启动听证会程序予以解决。人事招聘管理制度一、人才招聘 1、制定人才招聘计划、确定招聘方式。 2、部门申请增员条件

从一则赊销案例谈出口商的风险防范

从一则赊销案例谈出口商地风险防范国际贸易从一则赊销案例谈出口商地风险防范林秋容昌河汽车进出口公司出口赊销，是国际贸易中地一种结算方式，属于信用销售.国际结算方式一般有三种：汇付，托收和信用证.信用证是银行信用，汇付和托收属于商业信用，也就是出口赊销地具体体现.信用证虽有更安全收汇地保障，但因操作复杂、占用进口商地资金、银行费用高等因素，不受进口方地欢迎.再加上中国产品以劳动密集型产品为主，技术含量低、竞争力差、同类产品多，出口商为了提升竞争力，赢得市场份额，往往也愿意采取赊销方式. 一、案情介绍国内某汽车出口公司公司与德国某汽车进口公司公司自年开始建立业务联系，由于德国汽车市场准入条件高，公司车辆排放水平并未完全达到当地排放标准.因此，公司一直是小批量进口，同时公司自行在当地做排放升级及相关欧洲认证工作. 作为新开发地客户，公司在与公司地结算方式上一直比较谨慎，年前地结算方式一直是以方式结算，地预付款，地尾款在货物发运前付清，成交业务共计笔. 年月，公司要求改变付款方式：地预付款，地尾款在见提单后天内付款，公司为争取订单，尽快打开德国市场，同意该支付方式.年月份公司顺利收到尾款，货物正常发运，公司对此前所收货物没有异议. 年月，公司向公司采购辆三种不同型号高配置车辆，采购地数量分别为辆、辆、辆，所有型号车辆地排放状态与此前发运地车辆相同，成交方式为上海港口，结算方式为地订金，地尾款在货物出运后天内付清，即个月地赊销期.月份，公

司在收付公司支付地地货款后即刻下发订单至工厂，并保持与公司地密切联系；月份，工厂方面资源基本备齐，准备组织生产，此时公司要求公司变更其中辆型车地状态，公司立即通知工厂做订单变更，但双方并未就合同内容进行更新.月份，工厂生产完毕，公司通知公司货物已备妥，根据合同条款请求公司联系船公司安排装运，此时公司反馈前一批订单车辆未通过当地排放标准，要求公司承担排放测试试验费及改造费，公司以此前未接到前笔业务产品排放不合格地信息反馈为由，并不认可该费用，公司未予答复.月份，公司声称通过改进已自行解决排放问题并获得市场准入许可，向公司发出发货指令，公司立即将货物发至上海港口，车辆抵达上海港口后，公司又称因排放问题要求将辆型号车辆替换成型号车辆，考虑到与客户地合作关系，公司未收取其任何违约赔偿费用，无条件同意公司直接取消辆车订单,但因短期无法供货拒绝将取消地辆车更换成型车辆.月份初，公司辆车顺利出运，其余辆型号车放置上海仓库.同时公司针对出运地辆车向中国出口信用保险公司进行投保.月份，公司反馈辆车已收到，但其中辆型车辆地车窗玻璃状态与实际要求不符，公司立即提出多种解决方案，如免费发材料给客户更换，并派技术人员前去更换，或给客户一定额度折让等等，均被公司拒绝，但公司同意在车辆卖出去后付尾款或者退回车辆.对于其他辆车，公司认为存在排放问题，要求公司承担一部分改造费，公司认为双方以合同形式确认了车辆状态因而不认可其排放问题. 鉴于公司已有赖账趋势，为避免损失扩大化，公司同意承担公司提出地改造费，并要求公司尽快支付扣除改造费后地尾款.月，公司支付了扣除了改造费后辆型车地尾款，另外辆型车公司以车辆状态不符合其要求及以前业务车辆排放问题（以前业务都已完结，未提出异议）拒绝付款，态度由之前同意在车辆售出后付

中信保赔付条款

. *002102020120187190* 短期出口信用保险中小企业综合保险条款（小微企业适用）本保单指《短期出口信用保险中小企业综合保险单》（以下简称“本保单”，编号见《保险单明细表》），由《投保单》、《保险单明细表》、《短期出口信用保险中小企业综合保险条款》（小微企业适用）、《批单》及其它相关单证组成。本保单的黑体字部分见名词解释。 1. 适保业务第一条在中华人民共和国境内（不包括港、澳、台地区）注册的企业进行的符合下列条件的出口贸易属于本保单的适保业务：（一）被保险人的货物从中国出口，支付方式为付款交单（ D/P ）、承兑交单（ D/A ）和赊账（ OA ）或不可撤销的信用证（ L/C ），信用期限在 360 天以内；（二）被保险人的销售合同真实、合法、有效。 2. 保险责任 2.1 可保风险第二条保险人对被保险人在保单有效期内产生的适保业务，因下列风险引起的直接损失，按本保单约定承担保险责任：（一）商业风险非信用证支付方式下包括以下情形： 1. 买方破产或无力偿付债务； 2. 买方拖欠货款 ; 3. 买方拒绝接受货物。

信用证支付方式下包括以下情形： 1. 开证行破产、停业或被接管； 2. 开证行拖欠； 3. 开证行拒绝承兑。（二）政治风险非信用证支付方式下包括以下情形： 1. 买方所在国家或地区颁布法律、法令、命令、条例或采取行政措施：（ 1 ）禁止或限制买方以合同约定的货币或其他可自由兑换的货币向被保险人支付货款；（ 2 ）禁止买方所购的货物进口；（ 3 ）撤销已颁发给买方的进口许可证或不批准进口许可证有效期的展延。 2. 买方所在国家或地区，或货款须经过的第三国颁布延期付款令； 3. 买方所在国家或地区发生战争、内战、叛乱、革命或暴动，导致买方无法履行合同； 4. 导致买方无法履行合同、经保险人认定属于政治风险的其他事件。信用证支付方式下包括以下情形： 1. 开证行所在国家或地区颁布法律、法令、命令、条例或采取行政措施，禁止或限制开证行以信用证载明的货币或其他可自由兑换的货币向被保险人支付信用证款项； 2. 开证行所在国家或地区，或信用证付款须经过的第三国颁布延期付款令； 3. 开证行所在国家或地区发生战争、内战、叛乱、革命或暴

管理制度及业务流程管理办法-(实用版)

管理制度及业务流程管理办法第一章总则第一条为了加强西安君爱企业管理咨询有限公司管理制度及业务流程管理的程序化、规范化，结合实际，制定本管理办法第二条公司管理制度是公司员工在经营管理活动中须共同遵守的规定和准则的总称，其表现形式或组成包括组织机构设计、职能部门划分及职能分工、岗位工作说明，专业管理制度、业务流程、管理表单等管理制度类文件。第三条公司实施管理制度及业务流程管理的目标是规范管理，统一业务流程标准，集中反映和逐级落实公司内部控制和风险管理要求，明确管理职责，达到“职责清晰、管理有序、精简高效、风险可控”的管理目的。第四条本制度适用于公司经管层所有部门及人员。第二章组织机构和职责范围第五条公司总经办（战略规划部）为公司管理制度及业务流程管理的主管部门，行政人事部配合总经办负责完善公司的相关管理制度及业务流程管理的工作，总经办（战略规划部）主要职责包括：（一）负责拟定公司经营与管理制度流程规划和方案拟定、推进管理制度及流程的组织协调与监督工作；（二）负责根据公司内部控制管理的需要，建立和完善公司层面的管理制度及业务流程管理相关规定；（三）负责对公司各部门（单位）制定的管理制度及业务流程内控有效性审查与评估；（四）负责业务流程方案的设计与维护；（五）指导参与公司各部门（单位）业务流程规范设计、专题改进研

讨。第六条公司各部门（单位）应按照业务分工，分级落实制度及业务流程管理责任，各部门（单位）负责人为所负责部门和业务的管理制度及业务流程负责人，其主要职责包括：（一）负责制订本部门（单位）内部管理制度及业务流程；（二）负责规范本部门（单位）主管业务的管理制度及业务流程，参与相关业务流程的设计和改进讨论；（三）负责本部门（单位）业务流程设计与优化，流程专题改进研讨；（四）负责本部门（单位）制度及业务流程的运行及管理等相关工作；（五）负责本部门（单位）流程的解释。第七条跨部门或跨业务的制度及业务流程的编制，按照职责分工，由总经办（战略规划部）牵头组织，并与相关部门沟通协调，各部门应予以配合。第八条公司总经办（战略规划部）负责对公司管理制度及业务流程的制定、运行和执行情况进行监督和检查评价。第三章管理制度和业务流程设计第九条公司管理制度应包括以下基本要素：专业或职能方面的规范性标准、流程或程序、规则性的控制、检查、奖惩等因素组合而成的。公司制定的业务流程充包括以下基本要素：为符合公司管理制度要求而设定事项或文件流转程序、路径，关键控制，以及对应的操作岗位。第十条公司在制定管理制度时，应注意按照公司经营管理的控制要求，对公司经营和业务管理的模式、标准、管理授权，流程和程序控制、监督考核等方面做出具体的安排和描述。第十一条业务流程设计应当符合以下基本要求：（一）符合业务流程端到端的设计理念，准确描述业务流程的整体走向。（二）业务流程设计应与规章制度保持一致。

中信保业务流程

二、限额申请 1、限额申请《限额申请表》，限额超过50 万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。（2）信保限额经办人员审核材料。（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。

2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。（4）限额初审。（5）限额复审。（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。 3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。（2）限额人员将限额打印，传真至保户。

业务流程管理制度(精)

第三章、营销中心业务流程管理 (一广州营销中心部门划分及业务职责范围 1. 营销中心销售服务部销量管理(统筹工程部与渠道部对销量进行分析客户档案管理(对各部门客户信息进行归类整理存档非常规产品库存管理样品管理工程操作及渠道建设统筹规划订单管理 2. 市场推广部物料申请、制作、派发区域推广方案制定与监督执行

终端形象建设、维护与宣传专卖店设计、装修、监督部门培训与区域培训隐形渠道信息搜集与推广竞品调查促销活动开展 3. 财务部部门费用预算复核与发放样品购买(协助销售管理部样品管理工作专卖店终端装修费用管理(协助市场部与渠道部进行费用控制4. 渠道开发部区域客户信息搜集

代理商开发(申请、审批、合同、设计、审核、装修、验收、核销、上样、推广、管理分销开发与管理代理商工程协助操作(同工程项目部流程 5. 工程项目部项目信息搜集设计院、工程公司信息搜集工程操作(公关、报备、报价、送样、投标、协议、回款、售后跟踪异地工程操作工程代理商开发 6. 客户服务部售前技术服务支持——技术人员申请(目前可归属到市场部

破碎品退换货处理物流信息跟踪质保品维修产品质量信息搜集与反馈 7. 订单部订单销量核算总部库存管理(对库存进行数据统计,方便销售人员查询库存进行订单 (二部门间 /内协作配合业务流程 1. 客户档案管理流程(渠道客户、设计院、工程公司表 1:渠道客户档案表表表 2:设计院信息档案表

表 3:工程公司档案表 2. 项目工程信息管理(在建工程信息表 4:在建工程信息表表 5:工程报备信息表表 6:异地工程操作申请表表 7:特殊费用申请表 3. 样品与稀罕产品库存管理表 8:样品购买申请表表 9:样品发送回执单表 10:稀罕产品出库申请表 4. 宣传物料与推广物料制作表 11:宣传物料制作申请表

行政事业单位内部控制业务流程图Word文档

内部控制工作开展步骤及业务流程图一、内部控制工作流程

二、主要经济活动的管理结构

三、主要经济活动内部控制流程图（一）预算管理内部控制流程图 1、工作步骤示意图（1）预算执行（2）预算绩效管理

2、工作流程图 3、风险点及主要措施一览表（1）预算编制及批复流程关键环节风险点主要防控措施责任主体预算执行预算支出管理没有按照批复的预算安排支出、超预算指标安排预算支出 1、业务部门申请支出事项必须有预算指标，再履行预算支出审批手续； 2、无预算指标或超预算指标的事项应先履行预算追加调整程序； 3、明确单位内部预算追加调整程序。单位负责人、预算管理委员会，财会部门，预算执行机构预算收入管理没有按照规定足额收取收入并相应上缴财政建立收入监控机制，按照进度组织收入并及时上缴收入执收部门，财会部门预算执行效果管理没有进行预算执行分析，没有建立有效沟通机制，可能导致预算执行进度偏快或偏慢 1、建立预算执行监控机制，运用信息系统对业务部门的预算执行情况进行监控； 2、建立预算分析机制，召开预算执行分析会议，定期通报预算执行情况，研究存在的问题，提出改进措施。单位负责人，预算管理委员会，财会部门，预算执行机构预算支出管理没有按照批复的预算安排支出、超预算指标安排预算支出 1、业务部门申请支出事项必须有预算指标，再履行预算支出审批手续； 2、无预算指标或超预算指标的事项应先履单位负责人、预算管理委员会，财会部门，预算执行机构

（2）决算和预算绩效（二）收支管理内部控制流程图 1、工作步骤示意图

中信保中长期出口信用保险介绍及流程

中信保中长期出口信用保险介绍及流程中长期出口信用保险旨在鼓励我国出口企业积极参与国际竞争，特别是高科技、高附加值的机电产品和成套设备等资本性货物的出口以及海外工程承包项目，支持银行等金融机构为出口贸易提供信贷融资；中长期出口信用保险通过承担保单列明的商业风险和政治风险，使被保险人得以有效规避以下风险： 1）出口企业收回延期付款的风险； 2）融资机构收回贷款本金和利息的风险。中长期出口信用保险的特点： 1、保本经营为原则，不以盈利为目的； 2、政策性业务，受国家财政支持。中长期出口信用保险的作用： 1、转移收汇风险，避免巨额损失； 2、提升信用等级，为出口商或进口商提供融资便利； 3、灵活贸易支付方式，增加成交机会； 4、拓宽信用调查和风险鉴别渠道，增强抗风险能力。保险程序理赔追偿填写《投保单》《保险单》填写，提交材料及时通报《兴趣函》《意向书》

出口买方信贷保险买方信贷保险是指在买方信贷融资方式下，出口信用机构（ECA）向贷款银行提供还款风险保障的一种政策性保险产品。在买方信贷保险中，贷款银行是被保险人。投保人可以是出口商或贷款银行。买方信贷保险对被保险人按贷款协议的规定履行了义务后，由于下列商业或政治事件导致借款人未履行其在贷款协议项下的还本付息义务且担保人未履行其在担保合同项下的担保义务而引起的直接损失，保险人根据保单的规定，承担赔偿责任：政治事件包括：借款人所在国家（或地区）政府或其在贷款协议项下还款必须经过的第三国（或地区）政府颁布法律、法令、命令、条例或采取行政措施，禁止或限制借款人以贷款协议约定的货币或其他可自由兑换的货币向被保险人偿还贷款；借款人所在国家（或地区）政府或其在贷款协议项下还款必须经过的第三国（或地区）政府颁布延期付款令；借款人所在国家（或地区）发生战争、革命、暴乱；借款人所在国家（或地区）发生恐怖主义行动和与之相关的破坏活动；保险人认定的其他政治事件。商业事件包括：借款人被宣告破产、倒闭或解散；借款人拖欠贷款协议项下应付的本金或利息。买方信贷保险除外责任：被保险人违反保险单或贷款协议的规定，或因被保险人的过错致使保险单或贷款协议部分或全部无效。贷款所支持的出口设备应以我国制造的设备为主，其国产率成套设备应不低于70%，船舶不低于50%。

业务流程管理制度

第三章、营销中心业务流程管理（一）广州营销中心部门划分及业务职责范围 1.营销中心销售服务部销量管理（统筹工程部与渠道部对销量进行分析）客户档案管理（对各部门客户信息进行归类整理存档）非常规产品库存管理样品管理工程操作及渠道建设统筹规划订单管理 2.市场推广部物料申请、制作、派发区域推广方案制定与监督执行终端形象建设、维护与宣传专卖店设计、装修、监督部门培训与区域培训隐形渠道信息搜集与推广竞品调查促销活动开展 3.财务部部门费用预算复核与发放样品购买（协助销售管理部样品管理工作）专卖店终端装修费用管理（协助市场部与渠道部进行费用控制） 4.渠道开发部区域客户信息搜集代理商开发（申请、审批、合同、设计、审核、装修、验收、核销、上样、推广、管理）分销开发与管理代理商工程协助操作（同工程项目部流程） 5.工程项目部项目信息搜集

设计院、工程公司信息搜集工程操作（公关、报备、报价、送样、投标、协议、回款、售后跟踪）异地工程操作工程代理商开发 6.客户服务部售前技术服务支持——技术人员申请（目前可归属到市场部）破碎品退换货处理物流信息跟踪质保品维修产品质量信息搜集与反馈 7.订单部订单销量核算总部库存管理（对库存进行数据统计，方便销售人员查询库存进行订单）（二）部门间/内协作配合业务流程 1.客户档案管理流程（渠道客户、设计院、工程公司）表1：渠道客户档案表表表2：设计院信息档案表表3：工程公司档案表 2.项目工程信息管理（在建工程信息）表4：在建工程信息表表5：工程报备信息表表6：异地工程操作申请表表7：特殊费用申请表 3.样品与稀罕产品库存管理表8：样品购买申请表表9：样品发送回执单表10：稀罕产品出库申请表 4.宣传物料与推广物料制作

(完整word版)某公司流程管理制度

***号流程管理制度 1、目的为建立公司级统一的流程管理方针，保障公司流程体系的建立、维护、优化、E化、日常运作由合适的组织在合适的时间和程序下做合适的事情，兼顾效率和风险，使流程体系具备自我完善的机制，并随着内外部环境的变化和业务发展而持续改进，特制定本制度。 2、适用范围涵盖**集团（下称“公司”）所有业务系统和部门，适用于所有业务流程。“**集团”是指**控股有限公司、其附属公司、及为会计而综合入账的公司，包括但不限于**有限公司。 3、定义和缩略语 3.1 流程管理制度指公司规定的关于流程管理需遵守的统一的原则，管理模式、职责和规范，是流程规范化管理体系的纲领性文件。 3.2 高阶流程指公司层面比较宏观的流程，实际是具体流程的集合，一般指一级流程和二级流程。 3.3 低阶流程低阶流程指具体的操作性流程，活动流向性明显，一般指三级以下（包含3级）的流程。 3.4域

从企业整体视角形成的最高层的流程框架称为企业系统级流程，域是构成这个框架的宏观要素，一般对应为一级流程。可以通俗的理解为一个业务或职能领域，比如，研发管理作为一级流程，是一个域。 3.5 域过程域过程是构成域的主要过程，一般对应为二级流程。比如，产品或服务开发作为研发管理域中的二级流程，是一个域过程。 3.6 子流程流程具备层次性，组成流程的某些活动本身（或活动的集合）也可以是一个流程，它将继续分解为更具体的活动，这样的流程叫子流程。子流程因其层级的不同，可以分为多个级别，如一级子流程、二级子流程等。 3.7 流程owner 指流程的主人，是作为某流程主要执行或控制主体的业务部门或岗位。 3.8 流程责任矩阵是表达流程主要责任者和其他参与者角色的矩阵，它反映了流程和组织结构的对应关系。一般一个流程有一个主要责任者，其他的属于参与者。 3.9 PMO 是Process management office的缩写,即流程管理委员会，为公司级流程管理部门。 3.10 E化指流程通过信息系统来实现和支持日常运作，与手工执行方式相对应。4、流程管理原则 4.1 业务流程流程作为贯穿组织架构的工作流转过程，应有公司级统一的业务流程体系。流程体系中应对流程进行分类分级，且需要保持高阶流程在公司层面的统一。公司级统一制定发布的低阶流程在其适用范围内各业务系统必需遵守，不允许另行制定和执行本系统个性化的流程；对于公司级暂不统一规定的流程，需要建立和维护时由流程的owner发起，按照附录2《流程建立、维护流程》中相关规定进行审核，确定使用范围，并由流程管理部门根据流程建设计划考虑是否在

采购业务内控流程

四川东风四通车辆制造有限公司采购内部控制流程一、采购业务的定义 ?定义：采购业务主要是由商品（泛指广义的商品，包括所有的外购辅助材料、零配件、半成品、成品等商品）、原材料、和固定资产三个部分的采购供应组成。它一般包括以下三个环节：签订购货合同；验收原材料或商品入库；结算支付货款。二、采购业务内部控制的基本要求 ?采购工作中计划、订货、验收、结算等各个环节必须分工负责。对重大的物资或设备采购事项要进行特别授权。 ?采购人员除经过特别授权外不得擅自改变采购内容，只能按批准的品种、规格、数量进行采购。 ?除零星采购外，采购业务均需签订采购合同，采购合同必须报财务部一份。 ?采购支付货款必须经过认真审查、核对合同后，方可付款结算。除小额采购外，采购货款必须通过银行转账结算。 ?采购的物资必须经过验收方可入库。采购过程中的损耗必须查明原因，经过相关领导审核批准后方可处理。 ?采购部应付供应商的货款明细必须定期与财务部核对并保持金额一致。三、采购业务内部控制流程 ?采购前先填写“物资采购计划单”，办理申请手续。公司各部门所需要的材

料、商品和其他物质，或者仓库认为某种货物的储备量已达到最低储备限额而需要补充时，应当通过填写“采购计划单”的方式，申请购货。“申购单” 由负责这类支出预算的主管人员签字后，送交采购部门负责人审批，并授权采购人员办理购货手续。采用这种方式，能使每一次采购业务都有相应的依据，这对于提高采购的计划性，节约使用资金，分清各有关部门和个人的责任都有较好的作用。 ?“采购计划单”一般采用一式两份的方式，详细注明：申购部门、申购物资名称、规格、数量、到货日期及用途等内容，一并交采购部。采购部据此办理订货手续后，其中一份退回申购部门或人员，以示答复。 ?采购时要签订“采购订货单”，规范采购业务。公司除零星物品的采购可随时办理外，大量采购业务应尽可能签订采购合同并采用订货单制度，以保证采购业务规范化。“采购订货单”是采购部进行采购业务的一种业务执行凭证，也是购销双方应当共同遵守的一种契约，它不仅使采购业务在开始时就置于计划控制之下，而且便于在任何时候、任何环节下对整个采购业务进行查询。 ?“采购订货单”可根据实际情况，采用数张复写的方式，其中一张送交销货单位，请求发货；一张交仓管部门，作为核收物品时与到货票据核对的依据，即验收货物的依据；一张由采购部作为存根归档保存，以便对所有的订货与到货情况进行查对、分析。 ?采购物资到达时应填写“入库单”，严格验收之后方可入库。采购部门购回的各种原材料，都应及时送交仓库验收。验收人员应对照销货单位的发货票和购货订单等，对每一种货物的名称、规格、数量、质量等严格查验，在保证货、单相符的基础上填写“入库单”。

中信保业务流程

1 业务流程一、投保 1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。 2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。 3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。 4、信保出具正式保单。 5、保户确认保单。

2 二、限额申请 1、限额申请（1）保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。（2）信保限额经办人员审核材料。（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。 2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。（4）限额初审。（5）限额复审。（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。

四、保单融资 1 2、保户向我司申报出运。 3、我司申报人员接受申报。 4、登记融资台帐，审核限额使用情况。 5、出具《承保情况通知书》 6、审核《承保情况通知书》并报送银行。五、可能损失当贵司获悉保单条款列明的保险责任事故已经发生，致使贵司的出口收汇损失可能或已经发生，请在规定时间内向我公司提交《可能损失通知书》。 1）非证方式的买方拖欠，应在应付款日后60天内报损； 2）L/C 方式的开证行拖欠，应在开证行拖欠后15个工作日内报损； 3）不论何种支付条件，凡获悉保单所列政治风险事件已经发生、买方和开证行已破产或无力偿付债务、买方已拒绝接受货物及付款等情况，应在获悉之日起10个工作日内报损。建议您在知晓保单条款列明的任一风险已经发生时，立即通知可损。《可能损失通知书》的内容必须填写完整、真实、准确。 1234、财务人员进行保费复核。 55、可损生效。

业务部工作流程与管理制度

一、总则为了更好的对公司产品进行宣传、推广、销售以及进一步提升公司的形象，提高销售工作的效率，特制定本流程与制度。所有的销售员及相关人员均应以本流程与制度为依据开展工作。销售部经理对所属销售员进行考核和管理。销售部经理职责 1、对销售任务的完成情况负责。 2、对回款率的完成情况负责。 3、对本部门员工制度执行情况负责。随时对部门员工进行监督和指导，向公司提出对员工的惩罚和奖励建议。 4、对本部门员工的专业知识培训负责。每周定期对过去一周所发生的重点业务及技术问题组织大家进行讨论和学习。 5、对本部门办公设备和车辆的使用及管理负责。责任到人，发现问题及时向公司主管领导提出奖惩建议。 6、负责制定年度工作计划、月度工作计划、周工作计划、日工作计划，并负责监督计划的执行及完成情况。如在具体执行过程中遇特殊情况需变更计划的应及时向公司领导提出建议。 7、对本部门工作严格负责，及时处理工作中出现的任何问题，协调与各部门的工作关系，对重大问题及时向公司领导汇报。对本部门各员工出现的所有问题负有连带责任。二、销售部工作流程

1、拜访新客户与回访老客户流程 1）销售员按照销售考核指标自行设计和计划个人月、周和每天的客户拜访计划以及书面记录每天工作日志 2）销售员在每周的工作例会上向销售部经理汇报下周的客户拜访重点计划情况，并接受销售部经理的指导，并最终确定下周客户拜访与回访的重点 3）销售员按照客户拜访计划对客户进行拜访与回访 4）在拜访与回访结束后，应将相关信息如实记录并正确填写《目标客户基本信息情况统计表》 5）销售员在每周的工作例会上将拜访与回访信息向销售部经理汇报 6）销售部经理对销售员的工作予以指导和安排３、商务谈判与签订合同的流程 1）销售员在给客户报价后，根据实际情况可进行商务谈判 2）销售员在与客户商务谈判的过程中应及时向销售部经理通报相关情况（重大合同需向公司领导请示） 4）待销售部经理或公司领导将所有问题均确认后方可签订销售合同 5）正式《销售合同》经销售部经理确认后由公司内勤保管存档6）对于因客户原因无法签订正式《销售合同》或客户电话/传真通知订货的必须由销售部经理（必要时向公司领导请示）确认后方可执行

特险业务简单介绍

中国出口信用保险公司介绍（一）、短期出口信用保险特险业务承保范围以及赔付比率中信保短期出口信用保险特险业务承保商业风险和政治风险两大类风险。 1．商业风险即国外债务人的信用风险，包括：国外债务人破产或无力偿还债务 (赔付90％) 国外债务人拒收货物 (赔付损失的80％) 国外债务人拖欠货款 (赔付90％) 国外债务人在商业信用付款条件下是国外买方，在信用证付款条件下是开证行或保兑行。 2．政治风险又称国家风险，是指买卖双方都无法控制的情况下，由于国外债务人所在国发生政治、经济环境的变动导致国外债务人不能按时支付货款。包括： 1）债务人所在国实行外汇管制、禁止或限制汇兑 (赔付90％) 2）债务人所在国实行进口管制、禁止进口 (赔付90％) 3）买方的进口许可证被撤消 (赔付90％) 4）债务人所在国颁布延期付款令 (赔付90％) 5）债务人所在国发生战争、动乱、骚乱、暴动等 (赔付90％) （二）、特险业务简单介绍特险业务是承保中国境内注册的出口企业在出口合同项下以任何支付方式进行交易、由于债务人未履行或无法履行出口合同项下的付款义务，而使出口企业受到的直接损失。（三）、适保范围：货物、服务主要从中国出口；商务合同真实、合法、有效，要件齐全；项目执行期限一般不超过2年（电信和船舶项目放宽至3年)；信用期限一般不

超过2年（电信和船舶项目放宽至3年)；各种付款方式（与现有保单条款不同）；各种付款进程（现汇/延付）；合同金额在100万美元以上（四）、特险业务两类产品（五）、工程承包（或大型成套设备出口）项目承保模式介绍常见模式一：延付特点：承包商完成整个工程施工，业主分期履行支付义务一旦损因出现，后续损失全部发生保单可以为承包商提供风险保障以及大额融资常见模式二：现汇特点：成本投入和收汇基本匹配损因出现后，后续损失不再发生最大损失金额事前可控可以为承包商提供服务为优化现金流，适度搭桥融资常见模式三：出运前成本投入高 + 现汇特点：前期成本投入较高

采购业务流程及管理制度

采购业务流程及管理制度编写：楚军总则第一条采购部门的划分 1．生产原材料采购：由采购部门负责办理批准然后采购员购买。 2．日常办公用品采购：由办公室或办公室指定的部门或专人负责办理。 3．对于重要材料的采购，必要时由总经理指派专人或指定部门办理采购作业。第二条采购作业方式一般情况，采购部门依材料使用及采购特性，选择下列一种最有利的方式进行采购： 1．集中计划采购：凡具有共同性的材料，须以集中计划办理采购较为有利，采购前，先通知请购部门依计划提出请购，采购部门集中办理采购。 2．长期报价采购：凡经常性使用，且使用量较大的材料，采购部门应事先选定供应厂商，议定长期供应价格，批准后通知请购部门依需要提出请购。 3.未经公司主管领导书面同意，不得私自变更、替换现有材料供应商；如有更适合供应商而需要替换原供应商的，采购部必须提交书面变更供应商陈述材料，获得书面批准后方可变更。 4.询价、议价结束后，需公司主管领导书面同意方可定价，否则公司不予认可价格；由此引起后果由责任人负全责。 5.采购作业合同签订由公司指定或授权委派专人负责，否则视为无效。 6.工程等大额材料合同签订由分管采购副总经理以上级别人员办理。第三条采购作业处理期限采购部门应依采购地区、材料特性及市场供需，分类制定材料采购作业处理期限，通知有关部门以便参考，如果有变更时，应立即修正。采购作业处理第四条询价、比价、议价

(一)经办人员应对厂商的报价资料进行整理并经过深入调查分析后，以电话或其他联络方式向供应厂商议价。 (二)凡是最低采购量超过请购量的，采购经办人员在议价后，应在请购单中注明，经主管签字确认后上报。 (三)采购经办人员接到“材料采购单”后应依采购材料使用时间的缓急，并参考市场行情及过去采购记录或厂商提供的资料，需精选三家以上的供应商进行产品的书面比价，经分析后进行议价，议价结果书面上报主管领导。 (四)采购部门接到请购部门（生产部、总经理办）以电话联络的紧急采购情况，主管应立即指定经办人员先行询价、议价，待接到请购单后，按一般采购程序优先办理。第五条审核及批准附注：凡是列入固定资产管理的采购项目应该以“财产支出”批准权限进行上报。第六条订购 (一)采购经办人员接到经批准的“材料采购单”后，应以“订购单”向厂商订购，并以电话或传真确定交货(到货)日期，同时要求供应商在“送货单”上注明“请购单编号”及“包装方式”，材料需按款号标明分包包装。 (二)若属分批交货者，采购经办人员应在“材料采购单”上署名“分批交货”以供识别。 (三)采购经办人员使用暂借款采购时，应在“材料采购单”上署名“暂借款采购”，以供识别。第七条整理付款 1．材料仓库应按照已办妥收料的入库单单，经与供应商送货核对无误后，于第二日将原始单送会计部门。 2．缺交应补足者，请购部门应依照实收数量，进行整理付款。 3．超交应经主管批准后，才能依照实收数量进行整理付款，否则仅依订货数付款。价格及质量的复核第八条价格复核与市场行情资料提供