主要授信品种风险分析提示

(一)流动性短期资金需求应关注

1.融资需求的时间性（常年性还是季节性）

2.对存货融资，要充分考虑当实际销售已经小于或将小于所预期的销售量时的风险和

对策，以及存货本身的风险，如过时或变质

3.应收账款的质量与坏账准备情况

4.存货的周期

(二)设备采购和更新融资需求应关注

1.时机选择，宏观经济情况和行业展望

2.为实现的生产能力

3.其他提供资金的途径：长期授信、资本注入、出售资产

(三)项目融资需求关注：

1.项目可行性

2.项目批准

3.项目完工时限

(四)中长期授信需求应关注

1.客户当前的现金流量

2.利率风险

3.客户的劳资情况

4.法规和政策摆动可能给客户带来的影响

5.客户的投资或负债率过大，影响其还款能力

6.原材料短缺或变质

7.第二还款来源情况恶化

8.市场变化

9.竞争能力及其变化

10.高管层组成及变化

11.产品质量可能导致产品销售的下降

12.汇率波动对进出口原辅料及产成品带来的影响

13.经营不善导致的盈利下降

(五)对现有债务的再融资需求

(六)贸易融资需求应关注

1.汇率风险

2.国家风险

3.法律风险

4.付款方式

四、非财务因素分析风险提示

(一)对客户管理者风险应关注：

1.历史经营记录及其经验

2.经营者相对于所有者的独立性

3.品德与诚信度

4.影响其决策的相关人员的情况

5.决策过程

6.所有者关系、组织结构和法律结构

7.领导后备力量和中层主管人员的素质

8.管理的政策、计划、实施和控制

(二)识别客户的产品风险应关注

1.产品定位、分散度与集中度、产品研发

2.产品实际销售，潜在销售和库存变化

3.核心产品和非核心产品，对市场变化的应变能力

(三)识别客户生产过程的风险应关注

1.原材料来源，对供应商的依赖度

2.劳动密集型还是资本密集型

3.设备状况

4.技术状况

(四)对客户的行业风险应关注

1.行业定位

2.竞争力和结构

3.行业特征

4.行业管制

5.行业成功的关键因素

(五)对宏观经济环境的风险应关注

1.通货膨胀

2.社会购买力

3.汇率

4.货币供应量

5.税收

6.政府财政支出

7.价格控制

8.工资调整

9.贸易平衡

10.事业

11.GDP

12.外汇来源

13.外汇管制规定

14.利率

15.政府的其他管制

(六)预警信号风险提示

1.企业负责人失踪或无法联系

2.客户不愿意提供与信用审核有关的文件

3.在没有正当理由的情况下撤回或延迟提供与财务、业务、税收、或抵押担保有关

的信息或要求提供其他文件

4.资产或抵押品高估

5.客户不愿意提供过去的所得税纳税单

6.客户的竞争者、供货商或其他客户对授信客户产生负面评价

7.改变主要授信银行，向许多银行借款或不断在这些银行中间借新还旧

8.客户频繁更换会计人员或主要管理人员

9.作为被告卷入法律纠纷

10.有破产经历

11.有些债务未在资产负债表上反映或列示

12.客户内部或客户的审计机构使用的会计政策不够审慎

13.客户在银行的头寸不断减少

14.对授信的长期占用

15.缺乏财务计划，如总是突然向银行提出借款需求

16.短期授信和长期授信错配

17.在银行存款变化出现异常

18.经常接到供货商查询核实头寸情况的电话

19.突然出现大额资金向新交易上转移

20.对授信的需求增长异常

客户管理层变化的信号

1.管理层行为异常

2.财务计划和报告质量下降

3.业务战略频繁变化

4.对竞争变化或其他外部条件变化缺少对策

5.核心盈利业务削弱和偏离

6.管理层主要成员家庭出现问题

7.与以往合作的伙伴不再进行合作

8.不遵守授信的承诺

9.管理层能力不足或构成缺乏代表性

10.缺乏技术工人或有劳资争议

公司风险分析及防范措施

摘要改革开放30多年以来，随着经济体制和经济结构的巨大变化，我国中小企业已成为国民经济高增长中一支不可或缺的力量。然而，中小企业融资难已成为制约中小企业发展的主要问题。建立中小企业信用担保体系是世界各国扶持中小企业发展的通行做法之一，信用担保行业的形成和发展，反映出在市场信用资源配置机制缺失条件下中小企业融资活动对信用资源的客观需求，然而担保公司经营的是风险，高风险是其最主要的特征，担保公司虽可以通过风险识别选择性地承担风险，但是却无法回避风险。论文通过对XX市XX担保有限公司内外部风险进行分析，并提出防范建议和措施，达到了实践与理论相结合的目的。论文不但对XX市XX担保有限公司具有一定得借鉴作用，同时还对于不同类型、不同地域的担保公司所产生的共性问题同样具有借鉴作用。关键词：中小企业贷款；担保公司；担保风险

目录第1章绪论 (1) 第1.1节研究背景 (1) 第1.2节研究意义 (3) 第2章担保及担保公司相关概念 (3) 第2.1节担保 (3) 第2.2节担保公司 (4) 2.2.1 担保公司 (4) 2.2.2 担保公司的法律性质 (4) 2.2.3我国担保公司产生发展 (5) 第3章XX担保有限公司风险分析及建议 (5) 第3.1节XX担保有限公司简介 (5) 3.1.1XX担保有限公司的基本情况 (5) 3.1.2 担保项目运作流程 (7) 第3.2节XX担保有限公司外部风险分析及建议 (7) 3.2.1 政策风险 (7) 3.2.2 信用风险 (8) 3.2.3 行业集中度风险 (9) 3.2.4 其他风险 (10) 第3.3XX担保有限公司内部风险分析及建议 (11) 3.3.1 自有资本风险 (11) 3.3.2 操作风险 (12) 3.3.3 道德风险 (13) 3.3.4 内控风险 (14) 第4章 XX担保有限公司风险防范措施及相关支持 (14) 第4.1节XX担保有限公司风险防范措施 (15) 4.1.1项目实施阶段划分 (15) 4.1.2项目实施各阶段风险防范措施： (15) 第4.2节XX担保有限公司风险防范相关支持 (17)

珠海格力电器股份有限公司的风险分析与评价

企业风险管理作业珠海格力电器股份有限公司的风险分析与评价（字数：）学员姓名(中文)：dashen 学员识别号：188888888

目录概论 (3) 一、公司基本情况 (4) 二、公司组织架构及经营 (5) 1、公司控股程度 (6) 2、公司法人代表或主要负责人评价 (7) 3、所属行业及市场背景 (7) 4、经营现状 (8) 5、营销策略 (8) 三、信息（IT）技术的应用（或将要应用）给企业风险管理带来的好处及附带的风险 (9) 四、财务状况分析（2015与前两年实际财务报表的对比分析） (10) 1、2015年总体经营情况概述 (10) 2、损益表差异分析（对比报表见附件几......） (11) 3、资产负债表差异分析（对比报表见附件几......）.. (12) 4、现金流量表差异分析（对比报表见附件几......）.. (15) 五、企业外部环境分析以及与竞争对手的分析 (16) 六、公司SWOT分析 (17) 七、企业风险与危机管理状况的总体评价及防控建议 (17) 1、企业战略目标 (17)

2、财务目的及目标（2016年目标公司的具体的经营目标） (17) 3、公司经营管理的评价及建议 (18) 八、附件（要编号列表） (18) 九、参考资料（不能少于8项、多样，包括网站查询资料的网址） (28) 概论本文主要研究了珠海格力电器股份有限公司2013至2015年的年度报告，对其做的风险分析与评价。本文主要从以下几个方面进行了分析与详解；（1）公司基本情况；（2）公司组织架构与经营；（3）信息技术的应用对企业风险管理带来的好处及附带的风险；（4）财务状况分析（2015与前两年的实际财务报表对比）；（5）企业外部环境分析以及对竞争对手的分析；（6）公司SWOT分析；（7）企业风险与危机管理状况的总体评价与防控建议。

企业风险管理案例分析报告

1.2011年3月15日，据央视曝光，尽管双汇宣称“十八道检验、十八个放心”，但按照双汇公司的规定，十八道检验并不包括“瘦肉精”检测，尿检等检测程序也形同虚设。此前，河南孟州等地添加“瘦肉精”养殖的有毒生猪顺利卖到双汇集团旗下公司。该公司市场部负责产品质量投诉及媒体宣传的工作人员则向记者回应说，原料在入厂前都会经过官方检验，央视所曝的“瘦肉精”事件，公司正在进行调查核实。与此同时，农业部第一时间责成河南、江苏农牧部门严肃查办，严格整改，切实加强监管，并立即派出督察组赶赴河南督导查处工作。农业部还表示，将在彻查的基础上，责成有关地方和部门对相关责任人员进行严肃处理，并随后向社会公布结果。受此影响，15日下午，双汇旗下上市公司双汇发展跌停，并宣布停牌。17日晚间，双汇集团再次发表公开声明：要求涉事子公司召回在市场上流通的产品，并在政府有关部门的监管下进行处理。据了解，截至3月17日，已经控制涉案人员14人，其中养猪场负责人7人、生猪经纪人6人、济源双汇采购员1人。对于双汇发展的投资者来说，不幸只是刚刚开始，复盘后的双汇发展更是连续两天跌停。瞬时间，双汇被推到风口浪尖之上。作为国内规模最大的肉制品企业，“瘦肉精”事件令双汇声誉大受影响。继三鹿之后，又一国内重量级公司面临着空前的危机。要求：请结合该案例，试分析内部控制对企业的重要性，并阐释内部控制的现实意义。 1.分析提示：（1）内部控制是由企业董事会、管理层和其他员工实施的，旨在为经营的效率和有效性、财务报告的可靠性、遵循适用的法律法规等目标的实现提供合理保证的过程。可见，一个健全的内部控制体系是由多方实施，为了多方利益的一个过程。双汇“瘦肉精”事件的发生很大程度上正是由于企业内部控制缺失，存在重大盲点或漏洞，才造成了目前这种境况。形同虚设的检测程序只会成为不法分子的通道，因此一个企业要想做大做强，一个健全的内部控制系统不可缺少，不能因为短期利益而牺牲企业长久的发展。只有这样才能避免类似案件的再次发生，真正为企业、为更多利益相关者带来真实的益处。（2）实施内部控制有助于提升企业管理水平。企业内部控制的完善程度反映了企业管理水平的高低，而内部控制体系的建设也是提升管理水平的有效手段。双汇拥有18道安检程序，却没有对瘦肉精的检验，让其内部控制程序形同虚设。这说明从企业管理层内部就有漏洞和弊端，管理水平需要提高。严格管理企业，实现管理创新，促进传统的管理模式向现代企业管理过渡，加强内部控制是企业实现管理现代化的科学方法，建立和健全内部控制是企业发展的必然要求。（3）实施内部控制有助于提高企业的风险防御能力。内部控制的核心是控制影响目标实现的风险，防范企业经营活动偏离企业目标的一切可能性。正是在安检这个最重要的风险防范点上出现了问题，才造成双汇成为了众矢之的。如果一个企业拥有健全的防范风险的内部控制系统，任何的差错都会得到很好的监控，更不会造成如此大的影响和损失。（4）实施内部控制有助于维护社会公众的利益。在整个瘦肉精事件中，最大的受害者还是社会

八大危险作业风险分析报告

1.动火作业风险分析序号风险分析安全措施 1 易燃易爆有害物质①将动火设备、管道内的物料清洗、置换，经分析合格。 ②储罐动火，清除易燃物，罐内盛满清水或惰性气体保护。 ③设备内通（氮气、水蒸气）保护。 ④塔内动火，将石棉布浸湿，铺在相邻两层塔盘上进行隔离。 ⑤进入受限空间动火，必须办理《受限空间作业证》 2 火星窜入其它设备或易燃物侵入动火设备切断与动火设备相连通的设备管道并加盲板＿＿＿块隔断，挂牌，并办理《抽堵盲板作业证》。 3 动火点周围有易燃物①清除动火点周围易燃物，动火附近的下水井、地漏、地沟、电缆沟等清除易燃后予封闭。 ②电缆沟动火，清除沟内易燃气体、液体，必要时将沟两端隔绝。 4 泄漏电流（感应电）危害电焊回路线应搭接在焊件上，不得与其它设备搭接，禁止穿越下水道（井）。 5 火星飞溅①高处动火办理《高处作业证》，并采取措施，防止火花飞溅。 ②注意火星飞溅方向，用水冲淋火星落点。 6 气瓶间距不足或放置不当①氧气瓶、溶解乙炔气瓶间距不小于5m，二者与动火地点之间均不小于10m。 ②气瓶不准在烈日下曝晒，溶解乙炔气瓶禁止卧放。 7 电、气焊工具有缺陷动火作业前，应检查电、气焊工具，保证安全可靠，不准带病使用。

8 作业过程中，易燃物外泄动火过程中，遇有跑料、串料和易燃气体，应立即停止动火。 9 通风不良①室内动火，应将门窗打开，周围设备应遮盖，密封下水漏斗，清除油污，附近不得有用溶剂等易燃物质的清洗作业。 ②采用局部强制通风； 10 未定时监测①取样与动火间隔不得超过30min，如超过此间隔或动火作业中断时间超过30min，必须重新取样分析。 ②采样点应有代表性，特殊动火的分析样品应保留至动火结束。 ③动火过程中，中断动火时，现场不得留有余火，重新动火前应认真检查现场条件是否有变化，如有变化，不得动火。 11 监护不当①监火人应熟悉现场环境和检查确认安全措施落实到位，具备相关安全知识和应急技能，与岗位保持联系，随时掌握工况变化，并坚守现场。 ②监火人随时扑灭飞溅的火花，发现异常立即通知动火人停止作业，联系有关人员采取措施。 12 应急设施不足或措施不当①动火现场备有灭火工具（如蒸汽管、水管、灭火器、砂子、铁铣等）。 ②固定泡沫灭火系统进行预启动状态。 13 涉及危险作业组合，未落实相应安全措施若涉及下釜、高处、抽堵盲板、管道设备检修作业等危险作业时，应同时办理相关作业许可证。 14 施工条件发生重大变化若施工条件发生重大变化，应重新办理《*级动火作业证》。 2.进入受限空间作业风险分析序号风险分析安全措施 1 隔绝不可靠①与该设备连接的物料、蒸汽、氮气管线使用盲板隔断，并办理《抽堵盲板作业证》。

解析 “企业功能与风险分析表”

解析“企业功能与风险分析表”——《特别纳税调整实施办法》解读之六https://www.360docs.net/doc/1016333215.html,/?uid-667-action-viewspace-itemid-3612一、基本介绍《企业功能与风险分析表作》是表证单书的重要组成部分之一。根据该表的填报说明，税务机关要求企业在准备同期资料时，以此表作为功能风险分析的范本。因此企业对该表应给予足够的重视。二、企业功能与风险分析 1.第二十二条规定根据《办法》第二十二条的规定，可比性因素主要包括交易资产或劳务特性、交易各方功能和风险、合同条款、经济环境及经营策略五个方面内容，其中“交易各方功能和风险”主要分为“企业功能”与“承担风险”两大部分。功能主要包括：研发、设计，采购，加工、装配、制造，存货管理、分销、售后服务、广告，运输、仓储，融资，财务、会计、法律及人力资源管理等，在比较功能时，应关注企业为发挥功能所使用资产的相似程度；风险主要包括：研发风险，采购风险，生产风险，分销风险，市场推广风险，管理及财务风险等。这条规定对企业功能与风险进行了较为详细的列举，但内部逻辑性则存在一定的不足，而企业功能与风险分析表则相对完善。 2.企业功能与风险分析表 “企业功能与风险分析表”则从更为全面、合理的角度，对功能与风险进行了平行分配。主要分析方面包括研发、生产、营销、销售和分销、管理和其他服务五个方面。与条文相比，分析表的分类方式更为系统全面。按照分析表的内容，研发方面主要包括：核心技术研发、生产和工艺设计、包装和标签、质量控制；生产方面主要包括：采购、生产设备和计划、质量控制、存货、运输；营销方面主要包括：营销策略、营销手段、商标和商誉；销售和分销方面主要包括：销售和分销、存货、运输、安装和售后服务；管理和其他服务方面主要包括：一般管理、定价政策、融资、人事、财产使用租赁。 3．分析需要重点支出的是在进行企业功能风险分析的时候，应当注意单一功能企业的风险承担问题。根据《办法》规定，按照关联方订单从事加工制造，不承担经营决策、产品研发、销售等功能的企业，不应承担由于决策失误、开工不足、产

2017年度全面风险管理报告,企业全面风险管理工作回顾

2017年度全面风险管理报告【最新资料，WORD文档，可编辑修改】 2015年度全面风险管理报告一、2011年度企业全面风险管理工作回顾（一）企业全面风险管理工作计划完成情况在上年开展企业全面风险管理工作基础上，进一步加强公司全面风险管理体系的建设，制订了公司全面风险管理制度和办法，公司根据上市要求和集团公司关于加强内部控制要求以及公司实际需要成立了审计部，审计部为全面风险管理的专职部门。按照集团公司要求，

结合公司的经营运作、岗位设置等实际情况，在全公司范围内对各部门积极开展全面风险管理的各项工作，各部门查找提出自身存在的风险点，并对其加以识别，再组织各部门领导汇总、归纳、整理出公司风险点，对其进行识别、评估，经过对风险成因分析，找出策略和解决方案。并将各类风险管理责任落实到相应部门及个人。编制了风险管理网络图，把公司所有风险点纳入到管理体系中。明确公司全面风险管理职责分工，相关问题由部门提出，专职部门提出审核意见，报总经理办公会讨论，进一步细化了各层级和各部门的职责分工。从全年全面风险管理工作计划执行情况来看都较好的完成了目标任务，全年没有出现一般以上的风险因素，全面完成了公司经济效益和预算目标任务。（二）企业重大风险管理情况 2011年公司全年整体运行良好，公司在不影响正常生产经营的前提下，采取多种措施，加大管理力度，出台一系列政策、办法、措施，有针对性的解决，把问题消灭在萌芽状态，坚决杜绝各类事故、问题的发生，通过对重大、重要风险辨识、评估，采取应对措施，对防止风险、稳定质量、提高效率、减少损失、增加效益，促进公司又好又快发展起到了积极作用。全年没有发生重大风险事故。（三）重大风险管理解决方案的监督检查情况通过对重大风险管理解决方案的实施情况进行监督，并对风险管理有效性进行检验。公司每年根据公司实际生产经营中存在的风险种类根据类别、轻重来重新划分等级或重点，有针对性的加以重点控制和管理，根据新发生风险的可能性采取措施，进行监督检查落实，以

作业活动清单风险评价记录标准表格.docx

作业活动清单单位： ***********公司序号作业岗位作业活动 1维修电工电气检修维护 2维修电工倒闸操作 3维修电工停送电操作 4维修电工临时用电 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 制表：庾海审核：唐文波填表日期： 2016年1月4日

工作危害分析记录表（ JHA ）单位：生产保运部工作岗位：维修电工工作任务：检修维护危害或以往发生频率及现有安全控制措施序工作潜在危主要员工害（作业偏差发生安全设 L S R 建议改正措施号步骤后果管理措施胜任环境、人频率施程度物管理）损坏加强检查，按检安全帽、严格执行检修检修设备偶尔规程，加强安全 1 碰伤修步骤进行操胜任防护手 2 3 电机人身发生过 6 作. 套齐全教育，提高防范伤害意识检修损坏加强检查，加强设备做好隔加强安全教育， 2 开关触电未发生过监护胜任 2 3 人身离 6 柜提高防范意识伤害电机人身偶尔发生加强检查 , 加强安全帽、加强安全教育， 3 碰伤防护手 2 3 补油伤害过监护胜任 6 套齐全提高防范意识 4 5 6

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工作危害分析记录表（JHA ）单位：生产保运部工作岗位：维修电工工作任务：倒闸操作以往发生频率及现有安全控制措施序工作危害或潜主要偏差员工安全设L S R 建议改正措施号步骤在危害后果发生管理措施胜任施频率程度上级指不清楚指导偶尔加强安全教育， 1发生重复确认口令胜任无133令上级指令错误提高防范意识过造成偶尔严格执行操作填写倒填写不完严格按照操作规矩，加强安全2误操发生胜任无133闸票善规程审核执行教育，提高防范作过意识人身偶尔安全帽、严格执行操作倒闸操伤害，防护绝规矩，加强安全3触电发生加强劳动防护胜任133作设备缘手套教育，提高防范过损坏齐全意识4133

大危险作业风险分析及控制措施

八大危险作业风险分析及控制措施动火作业风险分析序号 1易燃易爆有害物质：①将动火设备、管道内的物料清洗、置换，经分析合格。 ②储罐动火，清除易燃物，罐内盛满清水或惰性气体保护。 ③设备内通（氮气、水蒸气）保护。 ④塔内动火，将石棉布浸湿，铺在相邻两层塔盘上进行隔离。 ⑤进入受限空间动火，必须办理《受限空间作业证》。 2火星窜入其它设备或易燃物侵入动火设备切断与动火设备相连通的设备管道并加盲板＿＿＿块隔断，挂牌，并办理《抽堵盲板作业证》。 3动火点周围有易燃物①清除动火点周围易燃物，动火附近的下水井、地漏、地沟、电缆沟等清除易燃后予封闭。 ②电缆沟动火，清除沟内易燃气体、液体，必要时将沟两端隔绝。 4泄漏电流（感应电）危害电焊回路线应搭接在焊件上，不得与其它设备搭接，禁止穿越下水道（井）。 5火星飞溅①高处动火办理《高处作业证》，并采取措施，防止火花飞溅。 ②注意火星飞溅方向，用水冲淋火星落点。 6 气瓶间距不足或放置不当①氧气瓶、溶解乙炔气瓶间距不小于5m，二者与动火地点之间均不小于10m。 ②气瓶不准在烈日下曝晒，溶解乙炔气瓶禁止卧放。 7 电、气焊工具有缺陷动火作业前，应检查电、气焊工具，保证安全可靠，不准带病使用。 8 作业过程中，易燃物外泄动火过程中，遇有跑料、串料和易燃气体，应立即停止动火。 9 通风不良①室内动火，应将门窗打开，周围设备应遮盖，密封下水漏斗，清除油污，附近不得有用溶剂等易燃物质的清洗作业。 ②采用局部强制通风； 10 未定时监测①取样与动火间隔不得超过30min，如超过此间隔或动火作业中断时间超过30min，必须重新取样分析。 ②采样点应有代表性，特殊动火的分析样品应保留至动火结束。 ③动火过程中，中断动火时，现场不得留有余火，重新动火前应认真检查现场条件是否有变化，如有变化，不得动火。 11 监护不当①监火人应熟悉现场环境和检查确认安全措施落实到位，具备相关安全知识和应急技能，与岗位保持联系，随时掌握工况变化，并坚守现场。 ②监火人随时扑灭飞溅的火花，发现异常立即通知动火人停止作业，联系有关人员采取措施。 12 应急设施不足或措施不当①动火现场备有灭火工具（如蒸汽管、水管、灭火器、砂子、铁铣等）。 ②固定泡沫灭火系统进行预启动状态。 13 涉及危险作业组合，未落实相应安全措施若涉及下釜、高处、抽堵盲板、管道设备检修作业等危险作业时，应同时办理相关作业许可证。 14 施工条件发生重大变化若施工条件发生重大变化，应重新办理《二级动火作业证》。进入受限空间作业风险分析序号 1 隔绝不可靠①与该设备连接的物料、蒸汽、氮气管线使用盲板隔断，并办理《抽堵盲板作业证》。 ②拆除相关管线。 2 机械伤害办理设备停电手续，切断设备动力电源，挂“禁止合闸”警示牌，专人监护。 3 置换不合格置换完毕后，取样分析至合格。 4 氧气不足设备内氧含量达18～21％。 5 通风不良①打开设备通风孔进行自然通风。 ②采用强制通风。 ③佩戴空气呼吸器或长管面具。 ④采用管道空气送风，通风前必须对管道内介质和风源进行分析确认，严禁通入氧气补氧。 ⑤设备内温度需适宜人员作业。 6 未定时监测①作业前30min内，必须对设备内气体采样分析，合格后方可进入设备。 ②采样点应有代表性。 ③作业中应加强定时监测，情况异常立即停止作业。 7 触电危害①设备内照明电压应小于等于36V，在潮湿容器、狭小容器风作业应小于等于12V。 ②使用超过安全电压的手持电动工具,必须按规定配备漏电保护器。 8 防护措施不当①在有缺氧、有毒环境中，佩戴隔离式防毒面具； ②在易燃易爆环境中，使用防爆型低压灯具及不发生火花的工具，不准穿戴化纤织物； ③在酸碱等腐蚀性环境中,穿戴好防腐蚀护具扒渣服耐酸靴耐酸手套护目镜。 9 通道不畅设备进出口通道，不得有阻碍人员进出的障碍物。 10 监护不当①进入设备前，监护人应会同作业人员检查安全措施，统一联系信号； ②监护人随时与设备内取得联系，不得脱离岗位； ③监护人用安全绳拴住作业人员进行作业。 11 应急设施不足或措施不当①设备外备有空气呼吸器、消防器材和清水等相应的急救用品； ②设备内事故抢救时,救护人员必须做好自身防护方能进入设备内实施抢救。 12 涉及危险作业组合，未落实相应安全措施若涉及动火、高处、抽堵盲板等危险作业时，应同时办理相关作业许可证。 13 施工条件发生重大变化若施工条件发生重大变化，应重新办理《受限空间作业证》。 14 设备内遗留异物设备内作业结束后，认真检查设备内外，不得遗留工具及其它物品。

八大危险作业风险分析及控制措施范本

八大危险作业风险分析及控制措施 1.动火作业风险分析序号风险分析安全措施确认人1 易燃易爆有害物质①将动火设备、管道内的物料清洗、置换，经分析合格。 ②储罐动火，清除易燃物，罐内盛满清水或惰性气体保护。 ③设备内通（氮气、水蒸气）保护。 ④塔内动火，将石棉布浸湿，铺在相邻两层塔盘上进行隔离。 ⑤进入受限空间动火，必须办理《受限空间作业证》 2 火星窜入其它设备或易燃物侵入动火设备切断与动火设备相连通的设备管道并加盲板＿＿＿块隔断，挂牌，并办理《抽堵盲板作业证》。 3 动火点周围有易燃物①清除动火点周围易燃物，动火附近的下水井、地漏、地沟、电缆沟等清除易燃后予封闭。 ②电缆沟动火，清除沟内易燃气体、液体，必要时将沟两端隔绝。 4 泄漏电流（感应电）危害电焊回路线应搭接在焊件上，不得与其它设备搭接，禁止穿越下水道（井）。 5 火星飞溅①高处动火办理《高处作业证》，并采取措施，防止火花飞溅。 ②注意火星飞溅方向，用水冲淋火星落点。 6 气瓶间距不足或放置不当①氧气瓶、溶解乙炔气瓶间距不小于5m，二者与动火地点之间均不小于10m。 ②气瓶不准在烈日下曝晒，溶解乙炔气瓶禁止卧放。 7 电、气焊工具有缺陷动火作业前，应检查电、气焊工具，保证安全可靠，不准带病使用。 8 作业过程中，易燃物外泄动火过程中，遇有跑料、串料和易燃气体，应立即停止动火。 9 通风不良①室内动火，应将门窗打开，周围设备应遮盖，密封下水漏斗，清除油污，附近不得有用溶剂等易燃物质的清洗作业。 ②采用局部强制通风； 10 未定时监测①取样与动火间隔不得超过30min，如超过此间隔或动火作业中断时间超过30min，必须重新取样分析。 ②采样点应有代表性，特殊动火的分析样品应保留至动火结束。 ③动火过程中，中断动火时，现场不得留有余火，重新动火前应认真检查现场条件是否有变化，如有变化，不得动火。

个人期末企业经营的风险分析及应对措施

企业经营的简单风险分析及应对措施 ——基于经营管理综合实践课模拟的企业经营环境条件保险13 卓懿 43 现实中，企业的进行风险管理工作是企业能否正常经营的必要条件之一。经营管理综合实践课上的企业经营活动，虽然是一个模拟实践过程，但是进行风险管理的工作也应该是各企业模拟经营中必要的工作，只有通过分析存在的主要风险，才能找出应对措施，做出合理的经营决策并能及时的对每期经营活动做出调整。仔细分析模拟经营系统的条件，各企业所面对的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险和经营风险四大类。一、市场风险市场风险是指由于市场因素的不确定变动的影响而遭受损失的不确定性。在模拟经营环境的条件下，企业主要面临的市场风险有市场需求风险和竞争者风险。 (一)市场需求风险在有限的市场经营模拟条件下，不同市场在不同经营时期对于不同的型号产品的需求量有所不同。并且，某一特定市场的下一期特定型号的产品需求量，是由本期市场所有此型号产品的总生产量和市场不同时期不同型号产品需求增长比例等因素共同决定的，但是由于生产企业之间一般信息不流通，各企业的获取信息和分析预测市场能力强弱不同，所以会造成下期市场需求量的不确定性，形成了市场需求风险。 (二)市场竞争者风险企业面对的竞争者主要包括本地市场竞争者和外来竞争者。市场中竞争者的数量无法从模拟系统中直接得知，所以竞争者的数量充满了不确定性。另外，竞争者的市场影响力（由企业投入广告、进行质量认证等经济决策决定）和竞争者的产品定价都是未知的，与此同时，企业与竞争者对信息和获取能力的不同，也会造成信息不对称，所以企业和竞争者围绕凭借信息不对称，展开的博弈的结果也是未知，这些不确定性都有在未来造成企业损失的可能。市场风险应对措施： 1.有效利用模拟平台给出的产品生命周期曲线、各分市场需求比例等条件，并且主动了解收集其他企业的大致生产量，合理估算出市场下期需求量。 2.利用经验数据合理分析市场竞争者数量。每一期竞单时，注意留意系统中参加竞单的企业数量，以此为基数，适当增减一两个数量，估算出下一期竞争者数量区间。

检维修作业安全风险分析记录表

检维修作业安全风险分析记录表注：1、危害发生的可能性L，严重性S及风险等级评定标准：L*S数值越高，风险越大。 2、当风险评价结构中出现重大及以上等级风险时，应停止本次作业活动；待采取有效控制措施后进行重新评估，评估合格方可作业。............................................................................................................................ 检维修作业安全风险分析记录表

注：1、危害发生的可能性L，严重性S及风险等级评定标准：L*S数值越高，风险越大。 2、当风险评价结构中出现重大及以上等级风险时，应停止本次作业活动；待采取有效控制措施后进行重新评估，评估合格方可作业。检维修作业安全风险分析记录表注：1、危害发生的可能性L，严重性S及风险等级评定标准：L*S数值越高，风险越大。 2、当风险评价结构中出现重大及以上等级风险时，应停止本次作业活动；待采取有效控制措施后进行重新评估，评估合格方可作业。 ..................................................................................................................................... 检维修作业安全风险分析记录表

注：1、危害发生的可能性L，严重性S及风险等级评定标准：L*S数值越高，风险越大。 2、当风险评价结构中出现重大及以上等级风险时，应停止本次作业活动；待采取有效控制措施后进行重新评估，评估合格方可作业。检维修作业安全风险分析记录表注：1、危害发生的可能性L，严重性S及风险等级评定标准：L*S数值越高，风险越大。 2、当风险评价结构中出现重大及以上等级风险时，应停止本次作业活动；待采取有效控制措施后进行重新评估，评估合格方可作业。.......................................................................................................................... 检维修作业安全风险分析记录表分析人员：落实人：验收人：年月日

(完整版)质量风险评估表

质量风险评估二O一五年

目录一、公司基本经营情况--------------------------------------------------------------3 二、质量管理体系--------------------------------------------------------------------4 三、人员与培训-----------------------------------------------------------------------7 四、电子计算机系统------------------------------------------------------------------9 五、设施设备-------------------------------------------------16 六、温湿度监测系统-------------------------------------------21 七、验证与校准-----------------------------------------------23 八、药品采购-------------------------------------------------26 九、收货与验收-----------------------------------------------29 十、储存与养护-----------------------------------------------33十一、出库与运输-------------------------------------------37十二、销售与售后服务---------------------------------------

企业经营中的风险分析

企业经营中的风险分析每个企业都是在风险中经营的,随着市场经济的发展和经济全球化的推进,企业面临的市场环境越来越复杂,存在的风险较以往更加严峻，更具隐秘性和摧毁力。正确认识和了解这些风险，提高对风险的防范，才能未雨绸缪，防患于未然，使企业在汹涌澎湃的市场中乘风破浪，勇往直前，取得预期的经济效益，实现持续的良性发展。从目前现状，企业应着重关注以下几类风险： 1、决策风险决策风险是指在决策活动中，由于主客观等多种不确定因素的存在，导致决策活动不能达到预期目的的可能性及其后果。降低决策风险，减少决策失误，一直以来都有是为人们所关注和探讨的问题。决策包括战略决策、管理授权决策、业务发展决策等不同层次的决策。决策风险在每个层次都会发生，但对企业影响的程度是不一样的。一般来说，越是上层的决策，影响越深远，严重程度越大，但往往不易马列上表现出来，较难觉察；越是低层的决策，影响就越小，危害小，但往往能立即显示出来，表现为直接的经济损失。 2、筹资风险又称“财务风险”，是指由于负债筹资而引起的到期不能偿还的可能性。企业发展到一定程度，必然产生对资金支持的新的要求，往往会面临资金不足的境况，为保持经营活动，便会从员工集资、抵押贷款、租赁厂房设备、拆借融资等途径获得资金，但这些途径各有利弊，如果企业不善于扬长避短，为我所用，便会陷入困境。 3、质量风险包括资产质量风险和产品质量风险。如果企业经营不佳，效益滑坡，不良资产不断增加，必然会对资产的保值增值造成损害，损失股东的利益；企业产品的实现是一个动态的过程，如果监督控制不到位出现失误，首先会在市场上产生不良的影响，动摇顾客对企业的信任，减少定单，其次是

安全风险分析表

第 1 页共 8 页说明 1、安全风险分析组织形式由项目现场负责人组织相关人员开展安全风险分析活动，通过现场观察、询问及讨论确定安全风险分析表中有关内容。 2、安全风险分析步骤（1）划分作业活动及区域；（2）分析每一项作业存在的危险因素和可能导致的伤害；（3）通过直接判断法或LEC 法评价危险等级；（4）制定管控措施，对于重要危险源应特别重视，在常规措施之外，还应采取确定责任人、操作人员指名作业、定期点检、悬挂警示标识、制定应急预案并演练等措施；（5）确定管控措施责任人并落实措施。 3、直接判断法 3.1对下列场所、设备，可直接判定为重要危险源（1）易燃、易爆、有毒有害物质的贮罐区（2）易燃、易爆、有毒有害物质的库区（3）具有火灾、爆炸、中毒危险的生产场所（4）企业危险建（构）筑物（5）压力管道、锅炉、压力容器（6）变电站、空压站 3.2当危险源及可能产生的后果符合下述四种情况之一者，则直接定为重要危险源

第 2 页共 8 页（1）不符合职业健康安全法规、标准的（2）直接观察到存在潜在的重大风险的（3）曾发生过事故，尚无合理有效控制措施的（4）相关方有合理的反复抱怨或迫切要求的 4、作业条件危险评价法（LEC 法） 4.1作业条件危险评价法（D=L*E*C 法）是作业环境危险半定量的评价方法，用三种因素分数值之积来表示危险性的大小。 4.2评价人员伤亡风险的三种因素是：事故或危险源事件的可能性大小（L ）、暴露于危险环境的频繁程度（E ）、事故后果的严重程度（C ）。4.3上述三个分值的乘积D 表示危险性的大小，D 值大说明该作业条件危险性大，当D 值≥70时，该危险源就是重要危险源。当D 值﹤70时即是一般危险源。 4.4评分标准

危险作业风险分析及控制措施

危险作业风险分析及控制措施 Document number：NOCG-YUNOO-BUYTT-UU986-1986UT

危险作业风险分析及控制措施一、动火作业风险分析 1易燃易爆有害物质： ①将动火设备、管道内的物料清洗、置换，经分析合格。 ②储罐动火，清除易燃物，罐内盛满清水或惰性气体保护。 ③设备内通（氮气、水蒸气）保护。 ④塔内动火，将石棉布浸湿，铺在相邻两层塔盘上进行隔离。 ⑤进入受限空间动火，必须办理《受限空间作业证》。 2 火星窜入其它设备或易燃物侵入动火设备切断与动火设备相连通的设备管道并加盲板可靠隔断，挂牌，并办理《抽堵盲板作业证》。 3 动火点周围有易燃物 ①清除动火点周围易燃物，动火附近的下水井、地漏、地沟、电缆沟等清除易燃后予封闭。 ②电缆沟动火，清除沟内易燃气体、液体，必要时将沟两端隔绝。 4 泄漏电流（感应电）危害电焊回路线应搭接在焊件上，不得与其它设备搭接，禁止穿越下水道（井）。 5火星飞溅 ①高处动火办理《高处作业证》，并采取措施，防止火花飞溅。

②注意火星飞溅方向，用水冲淋火星落点。 6气瓶间距不足或放置不当 ①氧气瓶、溶解乙炔气瓶间距不小于5m，二者与动火地点之间均不小于 10m。 ②气瓶不准在烈日下曝晒，溶解乙炔气瓶禁止卧放。 7 电、气焊工具有缺陷动火作业前，应检查电、气焊工具，保证安全可靠，不准带病使用。 8 作业过程中，易燃物外泄，动火过程中遇有跑料、串料和易燃气体，应立即停止动火。 9 通风不良 ①室内动火，应将门窗打开，周围设备应遮盖，密封下水漏斗，清除油污，附近不得有用溶剂等易燃物质的清洗作业。 ②采用局部强制通风； 10 未定时监测 ①取样与动火间隔不得超过30min，如超过此间隔或动火作业中断时间超过30min，必须重新取样分析。 ②采样点应有代表性，特殊动火的分析样品应保留至动火结束。 ③动火过程中，中断动火时，现场不得留有余火，重新动火前应认真检查现场条件是否有变化，如有变化，不得动火。

风险分析报告模板

风险管理报告产品名称（型号）起草人：夏** 批准人：周** 批准日期：月上海*******有限公司

目录第一章综述 (3) 第二章风险管理输入 (5) 第三章风险管理 (7) 第四章风险管理结论 (9) 附录1 (10) 附录2 (14) 附录3 (15)

第一章综述 1、产品简介、产品适用范围 ***** 、产品性能结构及组成 ***** 、产品规格型号型号、产品执行标准企业标准《产品名称》 2、风险管理计划和实施情况简述于 2010开始策划立项。立项的同时。我们针对该产品进行了风险管理活动的策划，制定了风险管理计划。在2013年6月对此项目进行重新评估审核。该风险管理计划确定了的风险可接受准则，对产品设计开发阶段（包括试生产阶段）的风险管理活动、风险管理活动有关人员的职责和权限以及生产和生产后信息的获得方法的评审要求进行了安排。公司组成了风险管理小组，确定了该项目的风险管理负责人。确保该项目的风险管理活动按照风险管理计划有效的执行。在产品的设计和项目开发阶段，风险管理小组共进行了一次风险管理分析，形成了相关的风险管理文档。 3、此次风险管理目的本次风险管理的评审目的是对半导体激光治疗机各个型号型号。）的风险评价进行重新分析，全面执行最新的《医疗器械风险管理对医疗器械的应用》即YY/T0316-2008，确保该产品的风险管理、风险评价和风险控制，以及综合剩余风险的可接受性评价，证实对产品的风险已进行了管理，并且控制在可接受范围内。 4、风险管理小组成员及其职责

第二章风险管理输入 1、风险可接受准则风险管理小组对公司《风险管理控制程序》中制定的风险评价/风险可接受准则进行了评价，认为一在风险管理活动中所依据的风险可接受准则仍保持原有的标准。详见下表：损害发生的概率等级风险评价准则说明：A：可接受的风险； R：合理可行降低(ALARP)的风险；

作业活动危害风险分析(JHA)表

工作危害风险（JHA）分析记录表工作/任务：焊工工艺日期：区域/工艺过程：施工现场分析人员及岗位：编号：序号工作步骤危害或潜在事件主要后果L S R 建议改正/控制措施备注 1 持上岗证合格焊工易发生各类安全事故人员伤害、财产损失 1 1 1 严格按照特殊工种取换证程序来执行。 2 焊接前设备检查易发生漏电、设备损坏人员触电、财产损失 1 2 2 1.电焊机应使用合格的漏电保护器，并作好接地保护； 2.电焊把线，二次线不得有裸露现象，电焊把钳应绝缘良好。 3.电器设备相连接的保护零线应采用截面不得小于2.5mm2的绝缘多股铜线，保护零线采用统一标志的黄/绿双色线。 4.焊接设备在使用前，应仔细检查设备运转是否正常。 5.搬运过程中统一口号，轻拿轻放，接线时注意铜线刺伤手指。 3 焊接前工件组对易造成人员身体伤害身体伤害 1 1 1 1.在组对过程中施工人员要协调一致， 2.组对时两个工件要固定牢靠， 3.全程组对过程必须佩戴手套防止划伤。 3 焊前个人劳保佩带易造成人员身体伤害烟尘对肺部、眼睛、耳功能的伤害 1 2 2 1.按照规定正确佩带劳保用品，并会正确使用。 2.打磨时戴好护目镜、耳塞。 3.球罐内部焊接应采取排烟、排尘措施，高处作业，正确佩带安全带，做到高挂低用。 4.球罐内、船舱内焊接应设置专人监护。

4 焊前动火证的办理易发生爆炸、火灾事故造成人员伤害、财产损失 1 2 2 1.焊工必须持证上岗，无证者不得动火。 2.需办理动火证的焊接作业，未办理完动火审批手续前不得动火。 3.焊工不了解焊接周围环境的安全状态时，不得动火。 4.未确认焊件内部已无可燃、易爆物前，不得动火。 5.焊接部位附近有可燃易爆物品，未清理或采取有效的安全措施前，不得动火。 6.与外部相连的管道与设备，在未查清有关险情或明知存在危险而未采取有效措施之前，不得动火。 7.有过可燃物料和有毒物质的容器，未经彻底清洗和排除危险之前，不得动火。 5 焊前消防准备易发生爆炸、火灾造成人员伤害、财产损失 1 2 2 1.临时施工区，每100M2配备两个10L干粉灭火器。大型面积超过1200 M2 时，应备有供消防用的太平桶等器材设施，并不得任意挪动。焊 2.机房（棚）、仓库处配备消防灭火器，施工人员必须经过灭火器的使用方法的培训。 3.根据现场施工情况必要时每个动火点配置灭火器。 6 焊接过程中易发生触电、中毒、窒息、坠落、火灾、爆炸、物击、烧伤造成人员伤害、财产损失 2 2 4 1.严格遵守安全用火、高处作业、施工用电、防火防爆各项管理规定。 2.加强施工现场的监督管理和提高职工的自我防范意识。 3.焊接设备发生故障时，应及时关闭电源后再处理。 4.焊接作业过程中，焊接区域必须使用防火布进行封闭。 5.在进行焊接时领口、袖口和鞋要扎紧封严，以免烫伤。 6.在维修焊接设备时要挂标识牌。 7.按照防护措施使用套头式面罩或带护目镜。 8.更换焊条时将焊条头直接放入焊条桶内。 7 焊接结束易发生爆炸、火灾造成人员伤害、财产损失 1 1 1 施工完毕，仔细检查施工区域、清理边角余料，打扫施工区域，熄灭火种，切断电源后方可离开。

安全风险评估

1 概述编辑本段安全风险评估：现代企业安全管理的必备手段在一个企业中，诱发安全事故的因素很多，“安全风险评估”能为全面有效落实安全管理工作提供基础资料．并评估出不同环境或不同时期的安全危险性的重点，加强安全管理，采取宣传教育、行政、技术及监督等措施和手段，推动各阶层员工做好每项安全工作。使企业每位员工都能真正重视安全工作，让其了解及掌握基本安全知识，这样，绝大多数安全事故均是可以避免的。这也是安全风险评估的价值所在。当任何生产经营活动被鉴定为有安全事故危险性时，便应考虑怎样进行评估工作，以简化及减少风险评估的次数来提高效率。安全风险评估主要由以下3个步骤所组成：识别安全事故的危害、评估危害的风险和控制风险的措施及管理。第一个步骤：识别安全事故的危害识别危害是安全风险评估的重要部分。若不能完全找出安全事故危害的所在，就没法对每个危害的风险作出评估，并对安全事故危害作出有效的控制。这里简单介绍如何识别安全事故的危害。 (1)危险材料识别一识别哪些东西是容易引发安全事故的材料，如易燃或爆炸性材料等，找出它们的所在位置和数量，处理的方法是否适当。 (2)危险工序识别一找出所有涉及高空或高温作业、使用或产生易燃材料等容易引发安全事故的工序，了解企业是否已经制定有关安全施工程序以控制这些存在安全危险的工序，并评估其成效。 (3)用电安全检查一电气安全事故是当今企业的一个带有普遍性的安全隐患，对电气的检查是每一个企业安全风险评估必不可少的一项内容。用电安全检查包括检查电气设备安装是否符合安全要求、插座插头是否严重超负荷、电线是否老化腐蚀、易燃工作场所是否有防静电措施、电器设备有无定期维修保养以避免散热不良产生热源等。 (4)工作场地整理一检查工场是否存在安全隐患，如是否堆积大量的可燃杂物(如纸张、布碎、垃圾等)，材料有否摆放错误，脚手架是否牢固等等。 (5)工作场所环境安全隐患识别一工作场所由设施、工具和人三者组成一个特定的互相衔接的有机组合的环境，往往因为三者之间的联系而可能将安全事故的危害性无限扩展。识别环境中的安全危险性十分重要，如一旦发生安全事故，人员是否能立即撤离，电源是否能立即切断等等。 (6)安全事故警报一找出工作场所是否有安全事故警报装置或安排，并查究它们能否操作正常。 (7)其它一留意工作场所是否有其他机构的员工在施工，例如：当装修工程进行，装修工人所使用的工具或材料均可增加安全隐患。

企业风险分析提示

企业风险分析提示主要从企业的管理风险、市场风险、技术风险、财务风险（资产负债率、经营负债配比、经营效益情况、现金流量情况、资金用途、还款来源）、法律风险、政策风险、反担保措施几方面，结合调查情况进行分析：一、公司的管理风险分析 1、分析公司的管理机构是否健全，规章制度是否完善，“三会”、经营管理机构的职责是否分明，执行情况是否良好，评价影响公司规范化经营的风险。 2、分析公司的董事、监事、经理及高管人员个人资力、知识结构、管理能力（人格特点、经营理念、经营业绩等），评价公司经营管理的能力。 3、分析公司的董事、监事、经理及高管人员是否勤勉尽职，评价董事、监事、经理及高管人员对公司的忠诚度。 4、分析公司的股东结构和股权比例的合理性。 5、分析公司的增资、重组、股权转让、财务预算、决算、对外投资等重大事项的决策是否得到合法、有效的授权或批准，是否履行了合法程序。 6、分析公司是否有健全的风险管理及监督机制，能否有效、及时地对主要项目（或产品）的经营风险进行事前、事中、事后监控，评价公司的风险控制能力。 7、分析公司对下属控股公司、参股公司、子公司的监控管理（主要是经营决策、财务监督、内部审计、管理团队等）是否规范、有效。 8、分析公司的关联方对公司进行控制或影响的具体方式、程度，对关联关系（法律关系、股权关系、财产关系、管理关系、商业利益、人事关系等）的实质进行风险评判。二、公司的市场风险分析

1．分析公司近3年主要产品的价格、质量、地域分布、市场占有率、行业排名、市场增长潜力，以及与竞争对手相比的优劣情况，评价影响公司主要产品行业地位、市场前景的风险。 2．分析公司主要产品的原材料可替代性、价格变化趋势、供应渠道（国内、国外）等，评价影响公司原材料供应的风险。 3．分析公司主要客户、供应商占公司总客户和总供应商的比例、稳定性，以及其本身的知名度、经营状况、发展趋势等，评价影响公司对客户、供应商的依赖程度和稳定性的风险。 4．分析公司营销模式（自销、直销、委托代销）、促销手段、物流配送、信息采集等方面的能力是否健全高效，与竞争对手相比有无独特性或优势。 5．分析公司产品的售后服务质量、成本、服务体系及客户的满意程度。6．分析公司对主营业务或主要产品投入的资金、人员及设备等情况，评价是否存在变更主营业务或产品的潜在风险。三、公司的技术风险分析 1．分析公司产品核心技术的来源（自主开发、联合开发、技术转让）及其所有权或使用权的归属，评价是否存在知识产权和使用权的争议风险。 2．分析公司产品核心技术的先进性、独特性、前瞻性及其与主要竞争对手相比较的优劣和差异，评价产品核心技术的市场竞争能力。 3．分析公司产品核心技术的成熟度、能否产业化、生产成本和性价比是否有市场竞争力。 4．分析公司的技术研发能力（研发人数、研发人员的学历和经历、技术委托、技术储备、研发设备、研发周期），评价公司是否具有技术研发的持续创新能力。