融资担保业务流程图

担保公司业务流程图

要求：企业提供《担保申报表》并准备相关资料

时间：1个工作日

责任人：担保业务部

目的：判断企业是否符合担保条件

要求：1个工作日内完成企业资料的审查

责任人：项目经理

目的：完成《担保评估报告书》，提出评估意见

要求：实地调查，核实评估企业及项目情况，落实

企业相关担保条件及手续，完善企业资料。

时间： 3个工作日

责任人：项目经理

目的：提出法律意见

时间：1个工作日

责任人：法律顾问

目的：出具《风险评估报告》

要求：1个工作日

责任人：风险经理

经办人：项目经理

时间：1个工作日

经办人：项目经理

时间：3个工作日

责任人：项目经理

2、担保业务部对申保企业进行初审

3、担保业务部进行实地调查，完成评估报告

企业不符合担保要求、书面回复企业

4、法律顾问进行合法合规性审核

5、风险管理部进行风险审核

9、提交担保评审委员会评审 8、担保业务部落实反担保措施

反馈

信息 6、按审批权限逐级报相关人员签字确认

7、出具担保意向函

1、担保业务部受理企业担保申请

目的：项目评审

要求：会议2天前书面通知评审委，作好评审会议纪录

10、贷款申请经银行审批通过后，签订相关合同，财

务部收取保费，通知银行放贷，

11、担保业务部与风险管理部进行保后监管

目的：保后监管控制风险

要求：按规定进行保后监管，及时填写《担保项目检查表》

12、担保到期

如期还款未如期还款

担保责任自动解除担保公司履行代偿责任

制定追偿计划，实施追偿

申通快递简介

五指山团队 2011-8-18 申通快递有限公司简介成立时间：1993年成立愿景：以百年老店为梦想，以快递业务为核心，走专业化的发展战略。申通秉承“客户是我们的衣食父母！只要心中装着客户，我们就一定能够战胜一

切困难”的企业精神。上市情况：正在筹备上市申通快递有限公司发展历史：快递行业发展状况一、宏观环境：

当前，我国快递服务业正迎来历史上最好的发展机遇。据国家邮政局2007年全国首次快递服务统计调查显示，快递业需求旺盛，发展速度明显高于国民经济及第三产业，快递业务较第三产业增加值增幅高出个百分点，为20%。所有被调查快递企业的从业人员数量增长%，快递业务量增长%，快递业务收入增长25%。初步测算，去年国有、民营、外资快递企业分别实现快递业务收入亿元、亿元、亿元，分别占快递业务总收入的%、%、33%。民营快递企业业务收入虽然较国有和外资占比较少，但凭借其灵活的经营方式、相对低廉的服务成本等，在国内同城快递业务市场中优势比较明显。我国快递业在加速商品流通、促进对外贸易、服务各行各业、满足居民消费、提升第三产业、扩大人口就业等方面，为国民经济做出了重要贡献，已成为推动我国社会经济发展和改善人民生活质量的一支重要的力量。二、民营快递发展背景上个世纪90年代初，中国港、台地区的劳动密集型产业已大量转移到中国珠江三角洲，但中国内陆当时并不具备直接服务于发达市场的基础设施和能力，普遍的做法是来料/来件加工或进料加工。设立在珠三角的合资企业依据外商的要求搞出货样后寄回香港，得到香港公司的确认后再批量生产。香港因此成为中

国内陆与发达市场之间的贸易桥梁，来往的商务文件、货样、商品目录等不但量大而且时效性强。三、国内、国外的政策国家邮政局发布了《快递业务操作指导规范》。《规范》中规定，快递企业在接单后，宜在2小时内取件；取件后，宜在3小时内将快件送交快递营业场所。上门收寄时，要保证已收取快件的安全，严禁将已收取快件单独放置在无人保管的地方。《规范》不仅对收寄、分拣、运输、投递等关键作业环节提出规范要求，也明确对快递营业和分拣处理场所的设备设施提出基本要求。同时，对于目前社会普遍关注的收寄验视、快件分拣、快件安全等问题，《规范》都提出了指导性意见。四、社会的需求越来越多的传统企业进入电子商务领域，例如：消费品类企业、家电企业、服装企业等

个人贷款业务操作流程

个人贷款业务操作流程 Document serial number【KK89K-LLS98YT-SS8CB-SSUT-SST108】

信贷投资部经理附件一内部资料严禁外传广州市金达实业投资有限公司贷款业务操作辅导 2014年3月

目录第一部分贷款受理、调查与申报 1客户选择与贷款受理 2收集、审核贷款申请资料及信息 3贷款调查 4 贷款申报 5 申报途径文档模板 1-1借款申请书 1-2婚姻状况声明 1-3职业和收入证明 1-4承诺书第二部分授信审查、分析与审批 1 贷款业务审批流程 2 信贷专职负责人审查审批 3信贷投资管理部经理审批 4总经理审批第三部分放款操作 1 签订合同 2办理抵押登记、质押止付、公证、保险等手续3放款申请 4放款审核 5放款复核 6贷款发放 7档案交接保管 8抵（质）押品管理文档模板 3-1双人经办合同签署和抵质押登记手续确认书3-2抵（质）押品交接登记簿 3-3抵（质）押品凭证入库通知书 3-4放款台账 3-5贷款档案交接清单

3-6抵（质）押品凭证出库审批通知书第四部分贷后管理与监控 1 贷款回收 2 提前还款和合同变更 3 贷后检查 4 逾期贷款催收管理 5 五级分类文档模板 4-1提前还款/变更申请书 4-2补充协议 4-3贷款提前还款/变更通知书 4-4贷款到期提示通知单 4-5违约贷款提示通知单 4-6贷款逾期/欠息催收通知书第五部分风险预警 1 风险预警内容 2 风险预警流程 3 解除预警文档模板 5-1预警工作列表 5-2风险预警认定表 5-3预警客户名单 5-4预警解除申请表第六部分划转资产管理 1 贷款正移交 2 贷款逆移交 3 诉讼（仲裁）审批流程 4 以资抵债流程 5 抵债资产处置流程 6 呆账核销流程文档模板 6-1贷款正移交申请审批表 6-2贷款移交资料清单

申通快递“扫黄打非”制度

东营申通快递“扫黄打非”管理制度 “扫黄打非”是一项经常性工作，各级要高度重视，加强领导，真正做到无死角，零容忍。一、建立健全机构，加强宣传教育 1、各分公司要及时成立“扫黄打非”工作机构，并负责辖区“扫黄打非宣”传教育工作，明确专人负责，根据上级要求，每年制订宣传教育工作计划，收集和编写有关宣传材料，落实宣传教育措施。积极开展宣传教育活动，普及相关知识，增强辖区从业人员“扫黄打非”意识，提高自我防范及辨识能力。 2、围绕“扫黄打非”热点、难点、焦点问题，通过普法讲堂、现场咨询、案例讲解等多种形式开展“扫黄打非”宣传教育，并使之经常化、系统化、制度化。 3、积极参加上级组织的相关培训，定期向邮管局汇报开展宣传教育工作情况。二、加强日常检查制度，强化工作落实落地 1、公司总部及各分公司“扫黄打非”工作机构对快递从业人员及所属收邮件，根据有关法律，法规规定，建立检查制度。 2、检查快件寄递品内容 (1)、寄递邮件出版物等有无合法手续； (2)、违反宪法确定的基本原则； (3)、危害国家统一，主权或者领土完整的；

(4)、危害国家安全，或者损害国家荣誉，利益的； (5)、煽动民族仇恨、民族歧视、伤害民族感情或者名族风俗、习惯，破坏民族团结的； (6)、违反国家宗教政策、宣扬邪教、迷信的； (7)、宣扬淫秽、赌博、暴力以及与毒品有关的违法犯罪活动，或者教唆犯罪； (8)、违背社会公德或者民族文化传统的； (9)、法律、行政法规禁止的其他内容； 3、对各分公司及所属从业人员每月开展不少于一次的“打黄扫非”工作开展情况检查。 4、应当及时纠正违法违规行为，妥善处理各种隐患，无法当场整改的，应当及时报告上级部门； 5、检查工作应当填写检查记录，检查人员应把检查记录签名归档，检查记录保存两年以上备查。三、信息报告制度 1、各公司对本单位“扫黄打非”的重大情况和突出问题应及时向上级机关作出报告。 2、信息报告的主要内容：（1）通过排查掌握到的，涉及到国家安全和利益、影响政治稳定、社会和谐的不稳定因素。（2）“扫黄打非”工作的重大部署、主要措施和取得的成效。（3）重大节日前夕和敏感时期社会政治稳定情况和倾向性问题，突出问题情况分

申通快递业务操作规范(1).doc

汇通快递业务操作规范总则一、为贯彻落实《汇通快递网络服务管理制度》，向客户提供标准便捷的快递服务，依据《中华人民共和国邮政法》、《快递服务标准》及其他有关法律法规的规定，特制的本规范。二、工作人员向客户提供的业务受理、快件揽收、快件分拣、快件投递、快件查询均适用本规范。分则第一章业务受理三、网点公司工作人员根据客户来电、系统下单等方式所提供的快件信息，初步确认是否可以收寄。对于可以收寄的快件通知业务员上门取件，对不可收寄的快件的，告知客户不予收寄的理由。第二章业务揽收四、业务员对于初步确认可以揽收的快件在约定的时间内提供上门取件服务。（一）、工作准备： 1.确保通讯工具、交通工具的工作状态良好； 2.确认面单、封装物、胶带、电子称、工具刀等以及价目表、宣传册、发票等物料票据准备齐全； 3.确认工作证件、驾驶证件、车辆证件携带齐全； 4.保证个人仪容仪表，调整好工作状态； 5.熟知最新的公司业务动态。 6.至客户处要确保交通工具停放妥当，不违章，不影响他人； 7.妥善放置已揽收快件； 8.进门先整理好个人仪表，主动向客户表明身份，并出示证件，说明来意。（二）快件核查： 1.确认客户寄递的快件是否在汇通网络派送区域之内，对不在服务区域内的快件

可向客户提供解决方案或不予收寄； 2.严格按照《汇通快递寄递物品安全管理办法》的要求对快件验视，若属于禁寄物品或限寄物品的，则不予收寄，若发现违反国家法律法规的物品必须及时向公司及国家相关部门报告。（三）快件包装：指导或者协助客户使用规范包装物料和充填物品包装快件，使快件符合中转运输的要求，确保寄递物品安全。（四）运单填写及称重收费： 1.告知客户阅读运单背书条款，并提醒客户贵重物品建议保价； 2.对运单客户已填好的，对填写内容进行检查；.若客户未填写运单，则指导客户填写或代为客户填写，并让客户在指定的位置签名； 3.对已包装好的快件进行称重，确认支付方和支付方式，并在运单指定的位置注明； 4.将填写好的运单、标识等规范贴在快件的合适位置； 5.将运单客户联留存给客户，并为客户开具票据； 6.对已揽收的快件做信息采集，并上传至系统。（五）将揽收快件在规定的时间内运回处理点，并将运单公司留存联及费用交给相关的工作人员。五、对客户上门交寄的快件参照以上流程处理。第三章快件分拣六、处理中心工作人员对快件进行分拣封发工作，包括到件接收、分拣、封装、发运等。（一）工作准备： 1.熟知最新的操作处理通知； 2.领取操作工具包括扫描设备、拆剪封装工具、笔、包签、防护工具等； 3.检查扫描设备、传输设备是否正常。（二）快件接收：

申通快递业务操作规范标准

汇通快递业务操作规总则一、为贯彻落实《汇通快递网络服务管理制度》，向客户提供标准便捷的快递服务，依据《中华人民国邮政法》、《快递服务标准》及其他有关法律法规的规定，特制的本规。二、工作人员向客户提供的业务受理、快件揽收、快件分拣、快件投递、快件查询均适用本规。分则第一章业务受理三、网点公司工作人员根据客户来电、系统下单等方式所提供的快件信息，初步确认是否可以收寄。对于可以收寄的快件通知业务员上门取件，对不可收寄的快件的，告知客户不予收寄的理由。第二章业务揽收四、业务员对于初步确认可以揽收的快件在约定的时间提供上门取件服务。（一）、工作准备： 1.确保通讯工具、交通工具的工作状态良好； 2.确认面单、封装物、胶带、电子称、工具刀等以及价目表、宣传册、发票等物料票据准备齐全； 3.确认工作证件、驾驶证件、车辆证件携带齐全； 4.保证个人仪容仪表，调整好工作状态； 5.熟知最新的公司业务动态。 6.至客户处要确保交通工具停放妥当，不违章，不影响他人； 7.妥善放置已揽收快件； 8.进门先整理好个人仪表，主动向客户表明身份，并出示证件，说明来意。（二）快件核查： 1.确认客户寄递的快件是否在汇通网络派送区域之，对不在服务区域的快件可向客户提供解决方案或不予收寄；

2.严格按照《汇通快递寄递物品安全管理办法》的要求对快件验视，若属于禁寄物品或限寄物品的，则不予收寄，若发现违反国家法律法规的物品必须及时向公司及国家相关部门报告。（三）快件包装：指导或者协助客户使用规包装物料和充填物品包装快件，使快件符合中转运输的要求，确保寄递物品安全。（四）运单填写及称重收费： 1.告知客户阅读运单背书条款，并提醒客户贵重物品建议保价； 2.对运单客户已填好的，对填写容进行检查；.若客户未填写运单，则指导客户填写或代为客户填写，并让客户在指定的位置签名； 3.对已包装好的快件进行称重，确认支付方和支付方式，并在运单指定的位置注明； 4.将填写好的运单、标识等规贴在快件的合适位置； 5.将运单客户联留存给客户，并为客户开具票据； 6.对已揽收的快件做信息采集，并上传至系统。（五）将揽收快件在规定的时间运回处理点，并将运单公司留存联及费用交给相关的工作人员。五、对客户上门交寄的快件参照以上流程处理。第三章快件分拣六、处理中心工作人员对快件进行分拣封发工作，包括到件接收、分拣、封装、发运等。（一）工作准备： 1.熟知最新的操作处理通知； 2.领取操作工具包括扫描设备、拆剪封装工具、笔、包签、防护工具等； 3.检查扫描设备、传输设备是否正常。（二）快件接收： 1.引导快件运输车辆准确停靠，核对车辆及押车人员身份；

贷款业务操作流程图

银行担保贷款操作流程图客户申请贷款客户经理受理贷款业务调查（客户经理）贷款审查（审查人员）审议审批（贷审组）签订信贷合同（客户经理）放款审核（信贷会计）出账审核（信贷会计或信贷记账员）贷后管理（客户经理）借款人申请贷款时，提交具有明确贷款用途的书面借款申请，同时提供借款人基本信息资料、贷款用途资料及有效担保情况等资料，并书面承诺所提供的资料真实、完整、有效。客户经理（双人A、B角）应对借款人及相关关系人情况、贷款用途情况、还款来源及贷款担保情况等进行尽职调查，并明确提出贷与不贷和贷款金额、期限、利率、支付方式及保证情况的调查意见，客户部门及尽职调查人员对调查报告内容的真实性、完整性和有效性负责。由风险管理部门对担保贷款进行全面的风险审查，并形成风险审查意见。按惠民银行信贷业务审批权限文件规定实行审贷分离、分级审批，形成最终审批意见。经审批同意发放的贷款，在签订合同前，客户经理应在落实贷款批复相关条款的基础上，与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关法律文件。贷款人应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的金额、期限、利率、用途、支付（支付方式和受托支付的金额标准）、还款方式等条款，详细规定各方当事人的权利、义务、违约责任，避免重要事项未约定、约定不明或约定无效。合同文本的签订必须执行面谈、面签制度，签订后，由客户部门将借款合同、担保合同等相资料移交放款部门（岗位）。放款审核岗根据借款人的提款申请，审核是否落实审批条件及合同约定的提款条件，是否办妥贷款用途、支付对象、支付方式与交易资料是否一致，审核符合提款条件后，出具提款通知书。出账前出账审核岗主要审查信贷业务的合同文本、法律文书、相关凭证和审批手续是否合法、合规、完整和有效，审查符合规定后，依据信贷业务审批文件，提款通知书和合同约定的支付方式办理出账和结算手续。流动资金贷款发放和支付应通过借款人的账户办理，根据合同约定采取贷款人受托支付或借款人自主支付方式对贷款资金进行支付管理和控制。贷款收回（客户经理）贷款部门确定专人受理借款人申请，对于不具备基本条件的，不予受理，并说明原因；对于资料不完整的，要求补充；对于资料完备的，安排客户经理开展尽职调查。客户部门应在贷后15日内完成首次跟踪检查，重点检查贷款资金使用情况，并定期（至少按季）对借款人的履约情况及信用状况、经营情况、贷款担保的变动情况等内容进行检查与分析，并形成检查报告，适时监控贷款质量和安全。出现可能影响贷款安全的不利情形时，应对贷款风险进行重新评价和采取针对性措施。短期贷款到期7天前、中长期贷款到期1个月前，客户部门向借款人发送还本付息通知书，对不能按期归还和形成不良的，应根据借款人实际情况采取办理展期、重组、诉讼等处置手续。并进行专门管理，依据《含山惠民村镇银行信贷责任认定暂行办法》界定相关岗位责任人责任。

公司业务流程

公司业务流程（修改）㈠基本流程图示：采购基本流程图：销售基本流程图：生产与存货基本流程图： ①计划和安排生产②发出原材料③生产产品④核算产品成本⑤储存产成品⑥发出产成品

生产与存货、销售流程图示：计划生产部门根据客户订单或销售预测和产品需求分析决定授权生产。即：签发预先顺序编号的生产通知单（或生产计划单），还需要编制材料需求报告（请购单），列示所需要的材料和零件及库存。生产通知单一式三联，一式留存，二联生产车间，三联公司行政办（以用于人员考核、编制工资单、部门协调、后勤统一调度等）生产车间在收到生产通知单及领取原材料后，将生产任务分解到每一个生产班组和工人，生产车间向车间发出生产通知单生产部门根据生产通知单的内容确定所需要的原料和配件及设备调试，并提前做好设备的检修，向仓库领料并填写一式三联领料单。仓储部根据从生产部门收到的领料单发出原材料。一般做法是：生产部门向仓库领料或仓库并将所领取的原材料交给生产工人，以执行生产任务。生产工人在完成生产任务后，将完成的产品交生产部门查点，转交检验员验收并办理入库手续；或是将所完成的半成品移交下一个部门，作进一步加工。向车间发出原材料发料时，由库管员填写一式三联领料单，领料单需要生产部门负责人（车间主任或班组长）和库管员共同签字，仓库发料后，一联连同材料交给领料部门；一联留存在仓库，登记材料收发存明细账；一联交会计部门进行材料收发核算和成本核算。成品库产成品完工入库发运部门（或物流部）、销售部为一体（新材料）产成品入库，须由仓库部门先行点验和检查，然后签收，进行储存管理。成品库库管员填写入库单，入库单一般为一式三联，应由库管员、检验员、生产完工负债人共同签字。一联仓库留存，用来登记库存商品明细账，一联交生产部门或检验部门，一联交会计部门进行材料收发和成本核算。库管员须根据产成品的品质特征分类存放，并填制标签，按存货保管相关制度进行管理。产成品或库存商品的发出应严格遵守先进先出法。发出产成品由发运部门负责产成品的发出须由独立的发运部门进行。发运部（或物流部）必须根据销售部门开具的销售单或经有关部门核准的发运通知单装运产成品,根据公司情况发运、物流、销售为一体。一般是销售部门开具一式五联的销售单，一联留存；一联财务部门审核；一联仓库作为开出库单的依据；一联客户；一联交门卫，以便内部审核。出库单开具时，发运负责人签字后，送仓库货物出厂门卫核查数量并留下一联出库单后放行。（门卫制度）产品出库部门，仓库部门在点货装运后在单上签字并留置一联。（此处依据通用流程，针对公司操作部分见流程操作说明）

(完整word版)销售业务流程

销售业务流程一、销售业务流程企业强化销售业务管理，应当对现行销售业务流程进行全面梳理，查找管理漏洞，及时采取切实措施加以改正；与此同时，还应当注重健全相关管理制度，明确以风险为导向的、符合成本效益原则的销售管控措施，实现与生产、资产、资金等方面管理的衔接，落实责任制，有效防范和化解经营风险。以下综合不同类型企业形成的销售业务流程图，具有普适性。企业在实际操作中，应当充分结合自身业务特点和管理要求，构建和优化销售业务流程。二、各流程的主要风险及管控措施企业销售业务流程，主要包括销售计划管理、客户开发与信用管理、销售定价、订立销售合同、发货、收款、客户服务和会计系统控制等环节。（一）销售计划管理销售计划是指在进行销售预测的基础上，结合企业生产能力，设定总体目标额及不同产品的销售目标额，进而为能实现该目标而设定具体营销方案和实施计划，以支持未来一定期间内销售额的实现。该环节主要风险是：销售计划缺乏或不合理，或未经授权审批，导致产品结构和生产安排不合理，难以实现企业生产经营的良性循环。主要管控措施：第一，企业应当根据发展战略和年度生产经营计划，结合企业实际情况，制定年度销售计划，在此基础上，结合客户订单情况，制定月度销售计划，并按规定的权限和程序审批后下达执行。第二，定期对各产品（商品）的区域销售额、进销差价、销售计划与实际销售情况等进行分析，结合生产现状，及时调整销售计划，调整后的销售计划需履行相应的审批程序。（二）客户开发与信用管理

企业应当积极开拓市场份额，加强现有客户维护，开发潜在目标客户，对有销售意向的客户进行资信评估，根据企业自身风险接受程度确定具体的信用等级。该环节的主要风险是：现有客户管理不足、潜在市场需求开发不够，可能导致客户丢失或市场拓展不利；客户档案不健全，缺乏合理的资信评估，可能导致客户选择不当，销售款项不能收回或遭受欺诈，从而影响企业的资金流转和正常经营。主要管控措施：第一，企业应当在进行充分市场调查的基础上，合理细分市场并确定目标市场，根据不同目标群体的具体需求，确定定价机制和信用方式，灵活运用销售折扣、销售折让、信用销售、代销和广告宣传等多种策略和营销方式，促进销售目标实现，不断提高市场占有率。第二，建立和不断更新维护客户信用动态档案，由与销售部门相对独立的信用管理部门对客户付款情况进行持续跟踪和监控，提出划分、调整客户信用等级的方案。根据客户信用等级和企业信用政策，拟定客户赊销限额和时限，经销售、财会等部门具有相关权限的人员审批。对于境外客户和新开发客户，应当建立严格的信用保证制度。（三）销售定价销售定价是指商品价格的确定、调整及相应审批。该环节的主要风险是：定价或调价不符合价格政策，未能结合市场供需状况、盈利测算等进行适时调整，造成价格过高或过低、销售受损；商品销售价格未经恰当审批，或存在舞弊，可能导致损害企业经济利益或者企业形象。主要管控措施：第一，应根据有关价格政策、综合考虑企业财务目标、营销目标、产品成本、市场状况及竞争对手情况等多方面因素，确定产品基准定价。定期评价产品基准价格的合理性，定价或调价需经具有相应权限人员的审核批准。第二，在执行基准定价的基础上，针对某些商品可以授予销售部门一定限度的价格浮动权，销售部门可结合产品市场特点，将价格浮动权向下实行逐级递减分配，同时明确权限执行人。价格浮动权限执行人必须严格遵守规定的价格浮动范围，不得擅自突破。第三，销售折扣、销售折让等政策的制定应由具有相应权限人员审核批准。销售折扣、销售折让授予的实际金额、数量、原因及对象应予以记录，并归档备查。（四）订立销售合同企业与客户订立销售合同，明确双方权利和义务，以此作为开展销售活动的基本依据。该环节的主要风险是：合同内容存在重大疏漏和欺诈，未经授权对外订立销售合同，可能导致企业合法权益受到侵害；销售价格、收款期限等违背企业销售政策，可能导致企业经济利益受损。

前台工作职责及工作标准

前台工作职责及工作标准前台是一个公司的脸面和名片，前台的形象及工作质量直接影响着一个公司的规模，质量，文化及效益。所以前台工作人员必须掌握公司前台接待礼仪，这对于塑造单位形象有着非常重要的作用。一、前台的工作职责 1、时刻坚守在前台工作岗位，遵守公司的各项规章制度，做好本职工作，不得随意离开； 2、负责公司前台卫生清洁及花草养护； 3、前台人员负责前台总机的接听和电话转接，重要事项认真记录并传达给相关人员，不遗漏、延误； 4、负责来访客户的接待、和引见，严格执行公司的接待服务规范，保持良好的礼节礼貌； 5、及时更新公司通讯录，并每月初收集消防、人防和物联网的通讯录进行汇总发送至集团群及行政群； 6、负责集团的发文工作：收到电子档时核对格式，确认无误后打印盖章给董事长签字，董事长签字后彩打张贴公告栏，同时发至各个事业部，回收签收表格； 7、公司备用门禁卡的管理，领用及归还都应当进行登记，当有员工入职需入职满一月方可申请领用门禁卡，若当有员工离职，离职当日需收回其门禁卡以及工作证。 8、进行文件等资料的归档，整理，保存。 9、负责整理、分类、保管公司常用表格并依据实际使用情况进行增补。 10、管理办公各种办公设备,合理使用并提高设备的使用效率,提倡节俭。 11、负责每月统计公司员工的考勤情况，考勤资料存档。 12、名片的申请与制作：当公司部门有印制名片需求时，需要其填写“名片申请单”，并提供名片相关信息。确认名片信息后，将信息发送给供应商，通知其排版印刷，电子版确

认无误后印刷，后交于名片申请人。 13、收发快递：公司快递一般使用申通快递，集团人员费用可月结，其他人员自费，有快件时需拨打申通快递苗师傅电话，通知其下班前来收件。顺丰快递，一般为到付快件。文件封和快递单告知快递师傅及时补充。 14、新员工入职办理：考勤机录指纹，A1考勤系统新增人员录入，并确认指纹录取成功,添加新员工信息至考勤系统。 15、协助行政部进行前台记录公司员工上下班出勤情况以及违反公司各项规章制度的考勤，请假情况的记录等。 16、协助主任做好公司各部门之间的协调工作，积极完成上级交办的临时事务。二、前台的工作流程：前台人员应每天提早5-10分钟到岗，并做好上班准备，随时注意自己仪容，给他人留下美好的印象。每日上班大致流程： 1、打开小接待室灯、鱼缸灯及电子屏，准备好工作物品，准备上班。 2、对前台区域进行清洁整理检查。 3、对前台桌面进行整理，要求物品摆放有序，保持桌面的整洁干净。 4、接听公司来电，并做好记录，以便有重要留言，对于各留言，前台应及时通知当事人。 5、应熟悉公司内部的电话号码及人员，以便联络、转告。 6、在工作期间对待员工或客人，要礼貌大方，热情周到，自始自终的使用规范的普通话。 7、在接待来访客人时，应主动送茶水，客人离开后，应及时收拾茶杯。 8、对公司信函、包裹认真收发，并及时交至接收人手中。 9、公司工作人员进出时，前台人员应注意其是否佩戴工作牌，若未佩戴前台应马上给

员工招聘入职转正调动离职管理规章制度

员工招聘、入职、转正、调动、离职管理制度
一、总体目的：为建立合理的、人性化的人事管理制度，规范公司员工招聘入职、转
正、调动、离职作业流程，确保公司与员工双方的合理利益，既增加员工对公司的认同感，同时使公司能有效选择适应岗位要求的合格人员，保证公司人员相对稳定，规定正常的人才流动秩序，保障经营管理目标的实现，特制定本管理制度。二、适用范围
适用公司全体工作人员。三、相关部门职责
1、人力资源部负责员工的招聘、入职、转正、调动、离职管理工作； 2、用人部门协同人力资源部完成员工的招聘面试、录用、培训、转正等工作； 3、人力资源部负责员工入职、转正、调动、离职手续办理； 4、人力资源部负责员工考勤计算、薪资核算，财务部负责员工薪资支付。
第一节员工招聘入职管理规定一、目的
通过明确有序的引导，帮助新员工融入到申通快递大家庭里来，形成公司认可的工作态度、工作习惯，并为将来的工作效率打下基础。二、责任部门
人力资源部三、管理内容
1、对求职人员情况进行初步了解； 2、入职当天全程陪同协助办理入职手续； 3、向新员工介绍其工作内容、工作环境及相关同事，使其消除对新环境的陌生感，尽快进入工作角色；

4、入职培训； 5、试用期内对新员工工作的跟进与评估，为转正提供依据。四、招聘入职作业流程 1、招聘途径与招聘原则
1.1 员工招聘途径：内部人员推荐、公司门口招工启示、人才市场、中介、网络等、招聘会（校园招聘）等；
1.2 管理人员招聘途径：内部晋升、人才市场，中介、网络、交流活动、猎头等。
1.3 员工招聘和选用原则：公平、公正、公开、优胜劣汰； 1.4 员工增补条件：公司各部门在出现职位空缺或需增补（扩编）人员时，员工招聘需要由相应部门提前一周在协调办公平台填写《员工需求申请》流程；管理及其他人员需要提前十五个工作日填写《员工需求申请》流程。如有新增岗位空缺需附部门新的架构； 1.5 人力资源部对应聘资料进行收集，分类，归档，按照所需岗位的职位描述做初步筛选。
应聘职位
主管或经理及以上岗位
一般人员
第一次面试
招聘经理/直接经理
招聘主管（专员）/直接主管
人力资源部总监/用人部门总第二次面试
监
招聘经理/直接经理
第三次面试
分管副总及 CEO
各部门总监可自行决定需要
1.6 招聘周期：
从人力资源部收到《人员需求申请表》起，到拟来人员确认到岗的周期。每
一职位的招聘周期一般不超过 6 周。有特别要求的职位，将视实际情况经用人部门与人力资源部协商后，适当延长或缩短招聘周期。

贷款业务操作流程

贷款业务操作流程第一条本公司贷款业务流程具体包括：客户申请、受理与调查、审查、审批、签订台同、落实条件、放款审核、提供贷款、贷后管理、贷款收回。第二条客户申请客户应填写《贷款业务申请表》，向公司业务部门提出贷款业务申请，并按要求提供以下基本资料：一、借款人为个人的： (-)借款人有效身份证明的原件及复印件； (-)涉及保证贷款的，需提供担保方同意担保的证明文件；涉及抵押和质押贷款的，需提供抵押物或质押权利的权属证明文件以及有处分权人同意抵(质)押的书面证明； (三)已领取营业执照的借款人，需提供经年检合格的营业执照，从事许可证经营的，应提供相关行政主管部门的经营许可证原件及复印件；四）本公司要求的其他资料。

二、借款人为企业法人的：（一）营业执照、组织机构代码证、贷款卡、税务登记证；（二）公司章程、验资报告、董事会（或股东会）同意申请贷款授权书（公司章程未作规定的可不提供）、法定代表人身份证明；（三）企业近2 年年度财务报表、近期财务报表及近1 年纳税证明（新建企业可不提供）；（四）贷款用途证明，如购销合同或其他经济、商务合同书、招投标协议等；（五）担保资料；（六）其他必要的资料。对于不予受理的，应及时通知申请人。第三条贷款受理和调查客户提交贷款申请后，由公司调查人员负责受理审核，对其中符合贷款要求的申请，由业务部门负责人指定调查人员进行贷前调查工作。贷款业务须采取双人实地调查方式调查人员可通过与客户面谈、走访当地个体工商户、借助社区、村委会及其他专业合作社、金融机构等组织进行贷前调

查，核实借款人的申请材料，并对以下内容展开调查；一、借款人为自然人的：（一）借款人及家庭基本信息 1、借款人年龄、婚姻状况、个人品质、健康状况、信用记录等； 2、家庭主要成员情况，包括家庭成员基本情况、主要收入情况、支出情况、信用记录等； 3、家庭主要财产、负债及对外担保情况。财产包括金融类资产、生产物资资产等流动资产，房产、车辆、土地经营使用权等非流动资产；负债包括银行借款、信用社借款、其他金融机构贷款及民间借款等。（二）借款人生产经营信息 1、对于从事种养殖业等农业生产经营的借款人，主要调查以下内容：（1）土地或其他经营场所权利证明，包括自有、承包、租赁等证明文件； (2) 生产经营情况，包括经营品种、经营项目、经营规模、投入成本、生产周期、销售渠道、预期销售收入、利润等； 2、对于从事工商业等非农业生产经营的借款人，主要调查以下内

申通快递安全保障处罚规定

申通快递安全保障奖惩考核制度（修订版）一、快件操作安全管理（一）收寄验视要求： 1、在收寄快件时要求寄件客户（针对散件、传统客户、）应如实填写快件详情单，并出示本人有效身份证件，业务员需仔细核对寄件人填写的信息是否与证件信息一致，并将证件信息登记备案，并建立信息数据库；如发现有未核对、未登记的行为将处500元/次的罚款。 2、各网点收寄快件时，未严格执行公司各项收寄验视制度：不开箱验视的处2000元/次的罚款，验视不彻底的处1000元/次的罚款。 3、对寄往重点区域、以及国家重大活动期间所在地区的快件必须做到三个100%，严格检查，确保安全；特别应加强对寄往新疆、西藏等重点区域快件的安全检查措拖，确保逐票过机安检并加盖安检章。对未加盖安检章的行为处50元/票的罚款。 4、经验视，仍不能确定安全的物品，应当要求寄件人出具身份证明，产品证明及相关部门鉴定的产品安全证明，核对无误后方可收寄；依照国家规定需要用户提供有关书面凭证的，应要求用户提供凭证原件（复印件），核对无误后，方可收寄； 5、收寄已出具相关证明的物品时，应当以纸质或电子文档形式如实记录收寄物品的名称、规格、数量、收寄时间、寄件人和收件人姓名、地址等信息，记录保存期限应当不少于1年；未按规定记录保存的处200元/次的罚款。 6、转运中心设置专门的违禁品保管仓库，并须有监控；无监控

的处2000元/次罚款；如发现仿真枪、弹药、枪支配件、匕首等违禁品必须做好备案并寄至总公司监察审计部处理；违规者处以5000元/次的罚款。 7、对于执法部门的检查（包括监察审计部），必须无条件配合，前提是必须先确认对方身份，必须要求其出示证件并做好登记备案工作，对于需要查扣快件的，必须要求其开具正规的《物品暂扣单》，并须有盖章，同时复印面单；如发现拒绝配合检查的行为处2000元/次的罚款。二、快件生产环节的安全管理（一）操作场地及运输装载要求： 1、操作场地严禁无关人员进出，实行封闭式作业(条件允许情况下）；如发现操作时有闲杂人员出入的，对管理人员处200元/次的罚款。 2、快件操作场地严禁烟火，须设置明显禁止烟火标志；违规者处200元/次的罚款。 3、所有的航空和出境快件必须全部通过X光机进行安全检查，每天安全检查的情况应好做书面记录以备查阅；如发现无安检章或安检标识的处50元/次的罚款。 4、转运中心各级管理人员必须在现场巡查，并实行区域责任制，防止内盗、违规操作行为的发生；如有发生，对责任人处200元/次的罚款，情节严重的直接辞退或调离原岗位。 5、加强公司内部件面单和网点面单的管理，对于员工寄出的内件必须登记并开箱验视。不经允许网点不得随车携带面单或带面单到操作区域操作；违规者处200元/次的罚款。网点公司因管理不善，导致面单无故流失造成严重后果的，除承担由面单流失而造成

贷款业务操作流程模版

贷款业务操作流程第一节贷款业务概述一、总体说明贷款核算主要是对各类贷款的发放、收回、计息、收息、资产转让、贷款核销、贴现、再贴现、转贴现、保函等银行资产或表外信贷业务进行核算管理。贷款核算将企业规模纳入会计科目的划分标准，分为大中和小微，同时抵押和质押也分别核算。二、贷款形态贷款形态分为应计贷款、非应计贷款。正常贷款和逾期贷款为应计贷款。非应计贷款是指符合以下条件之一的贷款： 1．本金逾期超过90天； 2．应收未收利息逾期超过90天；3．贷款虽然未到期或逾期未超过90天，但经人工认定生产经营已停止、项目已停建。三、贷款账户状态贷款账户的账户状态包括正常、部分逾期、逾期、非应计、结清。（一）正常：账户已放款但未到期的状态。该状态下所有本金为正常本金。（二）部分逾期：只有分期还款的贷款才存在该状态，是指部分本金已到期，部分未到期，且账户不满足转非应计条件。（三）逾期：指已过到期日，但不满足转非应计条件的账户状态。该状态下所有本金都是逾期本金。（四）非应计：该状态下所有本金都是非应计本金（未核销时）或核销本金（已核销时），所有挂账利息都为非应计贷款应收利息（未核销时）或核销利息（已核销时）。不存在“部分非应计”（本金部分应计，部分非应计）状态。（五）结清：客户偿还所有贷款本息后销户的状态。四、贷款形态调整贷款到期当日未按时归还的，在到期日工后系统自动转为逾期贷款（银承贴现不转逾期处理），遇法定节假日自动顺延。其中本金为非到期还款方式(目前还款方式有04固定周期付息、按计划表还本、13等额本息还款法、14等额本金还款法)的，如遇中间本金未全额扣款时，按揭类账户（13、14还款方式）在工前转部分逾期状态；04还款方式账户在工后转部分逾期状态。消费贷款某一期还本出现拖欠后，拖欠的这部分贷款本金会转到逾期个人消费贷款科目下，账户状态也转为部分逾期，逾期部分贷款本金根据合同约定收取复利和罚息。满足转非应计贷款条件时，自动转非应计（未到期的13、14方式在工前转，其他还款方式在工后转）。系统自动转为非应计的，如未到期且归还全部拖欠本金利息，则系统自动转为应计贷款。手工转非应计的，系统不能自动转回，但满足条件的可以手工转回。五、贷款利息的计收贷款人和借款人应当按借款合同和中国人民银行有关计息规定按期计收或交付利息。逾期贷款、非应计贷款、复息按逾期利率计息。贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从展期之日起，贷款利息按新的期限档次利率计收。贷款计息天数按“算头不算尾”计算，即在一个计息区间内，计息起始日期应计息，但计息截止日期不计利息。凡遇利率调整或余额变化需要分段计息，利息明细可以反映出利息余额和利率的变化。一般货币计息本金起点为分，元以下角分要计利息，利息余额计至分，分以下四舍五入。

销售业务流程

销售流程寻找客户资料电话前的准备找负责人了解客户需求确定跟进方法促进成交后期的客户维护电话销售流程图

销售细则寻找客户资料：1、黄页2、网络3、广告牌4、电视广告5、杂志6、报纸7、转介绍8、写字楼公司名录

9、114台查询10、地图11、公交车站牌站名 12、人才市场13、名片店14、展览会（各种会议）电话前的准备：1、笔、纸（左手拿电话，右手拿笔）2、坐姿端正（可站立打电话，提高激情）3、产品资料的准备4、仪容仪表5、话术的准备6、积极良好的心态7、客户背景资料8、明确打电话的目的和目标9、为达到目标所设想所要问的问题（6个电话）10、设想客户可能问到的问题并做好准备（准备异议和抗拒点）11、设想电话中可能发生的问题找负责人：新客户开发开场白：业务员：您好！请问是xx公司吗？客户：是的，有什么事？业务员：1、不好意思打扰您了，请问先生（小姐）咱们公司培训是由哪个部门负责？ 2、是这样的，我是北京时代光华昆明分公司的 xx，请问一下咱们公司的培训是由哪个部门负责？ 3、先生（小姐）有件事麻烦您，除了你们老总以外还有哪位负责培训这事？ 4、（适当赞美一下）先生（小姐）您好！感觉您

的声音特别的亲切，请问您贵姓？客户：我姓xx。业务员：xx先生，顺便问问，您看咱们公司的培训是由哪个负责呢？客户可能出现的回答：客：①是人力资源部某某经理负责；业：①、谢谢，请问贵姓？他电话是多少？客：②我们不需要；业：②、请问是由您在负责培训这事吗？这时客户的回答有三种：是，不是，或者是有什么您就说吧如果回答是：业务员应说：太好了，打通电话就直接找到您，请问您贵姓？如果回答不是：业务员应说：我想如果您不是负责这方面工作的话，可能对这个岗位的需求不是很了解。难说负责这个工作的领导正需要这方面的信息呢如果回答有什么你就说吧：业务员应说：a.是这样的，我这边有个非常重要（有价值）的信息想跟负责培训的领导沟通一下…… b.这位先生（小姐）非常不好意思，冒昧打电话打扰您这边，不知您听说过时代光华没有？他是一家全国性质的专业培训机构，最近我们有一个非常不错的培训在咱们昆明举办，我这边想跟负责培训的领导沟通一下……

京东基础专业客服话术之欧阳索引创编

京东客服规则用语规范欧阳索引（2021.02.02）注：京东不克不及说亲，不克不及说宝贝，不克不及说淘宝等字眼，超出时间不接待的还得扣钱，所以呢，一定要加快打字速度，关于淘宝的任何文字语言不要在京东聊天里面呈现。一、基本规范用语 1. 您好，欢迎您使用线上咨询办事，请问有什么可以帮忙您的? 2. 您请讲。 3. 您好，请问您咨询的商品名称是什么或商品号是几多? 4. 对不起，麻烦您稍等片刻，好吗? 5. 对不起，请稍等。 6. 对不起，让您久等了! 7. 不知道我说的您清楚了吗? 8. 对不起，目前我们暂未开通这项业务/办事，请您原谅。 9. 很高兴为您办事，感谢您关注**品牌商品，再见! 10. 详细信息您可以浏览**界面检查，如果有疑问您可以随时联系我。 11. 很抱愧给您带来了便利。 12. 商城所售商品都是正品，商品呈现问题有完善的售后办事做包管，请您安心购买。 13. 感谢您的咨询，祝您购物愉快!

二、禁用语 1. 就这点开始上班 2. 你问我，我问谁? 3. 你有没有搞错? 4. 你搞不清楚就不要搞了。 5. 用不起就不要用。 6. 刚才已经说过了吧，怎么还问啊? 7. 不知道(不清楚) 8. 我也没办法。 9. 这不是我的错。 10. 随便你到哪里去投诉，就是打官司也可以，这是你的权利。 11. 我现在很忙。 12. 不成绩是不成。 13. 这不是我说了算的。 14. 你自己看吧，我也不是很懂。 15. 我不是为你一个人办事的。 16. 这是规定。 17. 你用过这个牌子的产品吗?你懂不懂? 18. 这个问题你得去找京东，这不是我们的问题。 19. 只要找京东客服，什么问题都能解决三：自动回复：您好！欢迎观临***专营店！很高兴为您办事！如果喜欢我们的产

企业销售管理流程图

?当前文文件修改密码：8362839 客户注册控制流程每一个客户必须注册才能使用本系统。一般客户要在前台注册，由销售经理在后台确认注册信息后设立为正式客户，从此可以在平台上处理业务。客户注册控制流程如下图所示。客户缴纳预付款控制流程一个客户要通过系统购买商品，必须事先向公司财务部门缴纳预付款，财务部门收到预付款后将其存入客户的个人账户，此后，客户就可以通过网络订购商品。由于本系统要求不能赊账订货，因此，当客户个人账户上的预付款少于客户订购商品所需的货款时，客户必须及时补充预付款。客户缴纳预付款控制流程如下图所示。采购控制流程采购业务涉及采购、仓库和财务三个部门的四个岗位，整个控制流程按以下步骤进行：（1）制定采购计划采购经理根据库存、销售及目前的采购情况，制定出采购计划，然后下达采购计划。（2）编制采购单采购员接收采购计划，开始实施采购计划。首先采购员根据采购计划向供货商询价，供货商报价后，采购员经多方比较后确定供货商。与供货商谈好价格后，采购员要编制采购单，并交采购经理审批。如果采购单被批准，则采购员将准备实施采购；如果采购单未被批准，

采购员要重新询价并修改采购单。（3）实施采购采购单被批准后，业务员要正式和供货商订货。正式订货以后，供货商将向公司发货。（4）商品入库货物到达后，采购员要根据采购单进行验货，不合格的货物退回，合格的货物办理入库。仓库管理员填写入库单，办理入库手续。入库完成后，采购员通知财务部付款，出纳根据采购单向供货商付款。销售控制流程销售业务涉及客户、仓库和销售业务员，整个控制流程按以下步骤进行：（1）客户订货客户根据需要在前台填写订单，填好后提交给后台销售部门。（2）审核订单销售业务员接到客户订单后，首先检查客户是否具有购货资格以及客户的预付款余额是否能够支付订单上的商品，如果客户的订货资格被冻结或者客户的预付款余额不够，订单将

申通快递安全生产规章制度

申通快递安全生产规章制度篇一：申通快快递安全责任制度申通快递安全责任制度第一章申通安全守则一.人员安全 1.正确利用各种设备进行操作，避免因违规操作而导致任何程度的人员事故或伤害； 2.在工作期间，无论发生何种程度的事故或伤害，都必须向上级报告，以获得及时的援助和处理； 3.无论任何时候，要坚决杜绝酒后或疲劳驾车； 4.突然遇到抢劫或者攻击： 1）一定要保持镇定，根据实际情况，灵活应付； 2）只要有时间可以逃离歹徒的控制，就要果断奔逃； 3）机警周旋、尽量拖延时间； 4）不要危及生命安全，不要硬拼； 5）记住歹徒的相貌特征和逃跑路线，并在确认安全后报警；二.快件的安全 1.工作期间，必须保证中转站有人留守； 2.下班时，必须检查门窗是否全部关紧锁好； 3.所有滞留留仓件均需要存放的指定的地方，不得无关人员随便进出； 4.快件进出必须有明确的交接手续；

5.在中转过程中确保快件摆放遵循大不压小、重不压轻、分类摆放的原则，对易碎件应轻拿轻放，并单独放置； 6.在快件的搬运的任何一个环节，都不得有“抛、摔、踩、踢、坐”快件的行为；三.设备安全 1. 正确利用各种设备进行操作，避免因人为操作失误导致操作设备任何程度的损坏； 2.任何电器类操作设备使用完毕后需切断电源，避免因长时间通电导致操作设备因电源短路而烧毁； 3.任何机械化操作设备均不可超负荷使用，避免因长时间负荷使用导致操作设备任何程度的损坏； 4.定期对所有操作设备进行保养、检修，及时排除各项安全事故隐患；第二章安全常识 1、灭火常识 1）发现火灾迅速拨打火警电话119，报警时要讲清楚详细地址、起火部位、着火物质、火势大小、报警人姓名及电话号码，并安排人到路口迎候消防车。并且第一时间开展应急措施。 2）固体火灾应先用水行、泡沫、磷酸铵盐干粉、卤代烷型灭火器进行扑救。液体火灾应先用干粉、泡沫、卤代烷、二氧化碳灭火器进行扑救。气体火灾应先用干粉、卤代烷、二氧化碳灭火器进行扑救；带电物体火灾应先用卤代烷、二氧化碳灭火器进行扑救。扑救金属火灾的灭火器材应由设计部门和当地公安消防监督部门协商解决。