XX证券公司电子签名合同签署操作流程

07-01 电子签名合同签署操作流程

一、版本信息

V2.0.2

修改日期：2019.03

二、业务简述

2.1 电子签名合同（以下简称电子合同）应用于集合计划推广，解决不签合同或者签合同不规范问题，提高合同签署效率，降低集合计划营销成本，消除合同在保管过程中可能产生的损毁或者灭失。客户签署电子签名合同的前提条件是已签署《电子签名约定书》。

2.2 相关概念

电子合同：是指集合计划委托人、管理人、托管人之间通过电子信息网络以电子形式达成的，规定当事人之间基本权利义务的法律文件。

《电子签名约定书》：须先于电子合同签署，用来约定采用电子签名的电子合同与手写签名盖章的纸质合同具有同等法律效力的协议。

2.3 电子合同业务参与人

客户：个人或机构，集合计划购买人。

登记公司：保存电子合同，提供电子合同的查询，流转服务。

管理人：券商，集合计划发起方。

托管人：银行。

三、操作平台、工具

3.1 操作平台：集中交易系统、公安部公民身份信息核查系统、网上交易平台

3.2 辅助工具：无

四、适用表格、协议、凭证

4.1《电子签名约定书》、《xxxx集合管理计划说明书》、《xxxx集合管理计划管理合同》、《xxxx集合管理计划合同签署条款》、《xxxx集合管理计划风险揭示书》、《xxxx集合管理计划客户风险承受能力调查表》

五、权限管理和风险控制

5.1 操作柜员：柜台业务岗

5.2 赋权级别：总部赋权

5.3 复核级别：营业部复核

5.4 操作菜单

5.4.1 集中交易系统：“开放式基金--集合理财合同管理--证券业务电子签名约定签定”

5.4.2 集中交易系统：“开放式基金--集合理财合同管理--证券业务电子签名约定查询”

5.4.3 集中交易系统：“开放式基金--集合理财合同管理--理财产品合同签订”

5.4.4 集中交易系统：“开放式基金--集合理财合同管理--理财产品合同查询”

5.4.5 网上交易系统：“理财专区--签订电子合同”

六、营业部电子合同操作流程

6.1《电子签名约定书》的签署

6.1.1柜台业务岗对客户进行身份识别：具体参照《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。

6.1.2 客户在营业部柜台签署认可电子签名的《电子签名约定书》。此业务只需办理一次，在不取消的情况下一直有效。如果需要取消书面约定书，客户需到营业部柜台办理，但已签署电子合同的不能取消。

客户在柜台签署纸质《电子签名约定书》，营业部及客户各留存一份。

在集中交易系统录入操作：

“开放式基金--集合理财合同管理--证券业务电子签名约定签定”弹出窗口“查找客户电子签名约定书”，点击“确定”后，在新界面中点击“增加”，弹出窗口“增加客户电子合同”，输入资金账号和密码。系统将提示打印业务凭证，对于已签署了纸质《电子签名约定书》的客户，可选择不打印。

6.1.3《电子签名约定书》签署情况通过“开放式基金--集合理财合同管理--证券业务电子签名约定查询”查询。

6.2 电子合同的签署。

6.2.1 网上交易签署流程。

6.2.1.1 系统登陆及认证。

客户以券商提供的安全认证方式（一般情况下为客户账号+密码+验证码）登录网上交易系统（通达信网上交易系统客户端需升级到V6以上版本）。

6.2.1.2 阅读签署电子合同内容。

客户点击进入“理财专区--签定电子合同”，点击产品名称，逐一点击阅读“客户信息确认、产品说明书、产品管理合同、风险揭示书、合同文本”，点击“我同意签定”。

6.2.1.3 系统处理和确认。

系统检查该客户是否已经办理《电子签名约定书》，如已办理，则提示客户签署电子合同成功并返回流水号，否则提示客户先到营业部柜台签署《电子签名约定书》。

系统将客户风险承受能力评测结果与理财计划产品风险等级进行匹配校验，若不匹配系统自动提示交易风险信息给客户。

6.2.1.4 凭证打印。

如果客户需要电子合同签署成功确认凭证，需到营业部补打。

6.2.2 客户在营业部柜台签署流程。

6.2.2.1 客户阅读营业部提供的纸质集合管理计划合同文本，包括但不限于集合管理计划说明书、管理合同、合同签署条款、风险揭示书等。营业部还应告知客户通过网站查阅上述文件的方法。

6.2.2.2 为客户在营业部柜台确认签署、录入电子合同。

操作菜单：“开放式基金--集合理财合同管理--理财产品合同签定”弹出窗口“查找客户理财产品合同”，点击“确定”，在新界面中点击“增加”，弹出窗口“增加客户理财合同”，输入资金账号和密码。

6.2.2.3 系统处理和确认。

集中交易系统检查该客户是否已经办理《电子签名约定书》，如已办理，则提示客户签署电子合同成功并返回流水号，否则提示客户先办理《电子签名约定书》。

系统将客户风险承受能力评测结果与理财计划产品风险等级进行匹配校验，若不匹配系统自动提示交易风险信息给客户。

6.2.2.4客户电子合同签署录入完成后打印凭证，由客户在凭证上注明：“本人已阅读并知晓XX集合管理计划说明书、管理合同、合同签署条款、风险揭示书的内容以及查阅方法，同意签署”，并签字确认。凭证一式两份，营业部保留一份，客户保留一份。

6.3 电子合同签署数据的查询。

6.3.1客户可以通过登记公司、管理人、推广机构随时查询电子合同签署和份额持有情况。

6.4 客户参与、退出集合计划。

6.4.1客户可以通过网上交易系统、自主下单参与、退出集合计划，也可以本人到营业部柜台申请参与、退出集合计划。未签署电子合同的客户，系统自动拒绝客户参与集合计划。

七、操作要点

7.1 客户通过网上交易系统签署电子合同，需使用通达信V6以上版本客户端软件，未

（公司网站2011年11月5日更新）。使用此版本客户端的客户应从公司网站下载客户端软件。

7.2 电子合同签署完成后，由公司向中国证券登记结算公司报备。