理财作业大全
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（第一章——第三章）
一、判断题
1、银行从业人员在开展业务、与客户交谈时，不应该向客户倾诉自己的私人信息。（错）
2、红利和利息收入不记入个人现金流量表。（错）
二、单选题
1、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（C）。
A.资产负债表
B.损益表
C.现金流量表
D.成本明细表
2、收集客户个人信息的方法，不包括（C）。
A.填写登记表
B.与客户交谈
C.向第三人打听
D.使用心理测试问卷
三、名词解释
1、个人理财
是指专业理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人(或家庭)的生活、财务状况，围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况，形成一套个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青春期、中年期、退休期)个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。
2、个人银行理财
个人银行理财指个人（自然人）利用商业银行提供的个人财务设计、投资理财、代理收付、代理保管、转帐汇兑结算、资金融通、信息咨询等在内的全方位、综合性金融产品或服务来管理自己的财富，进而提高财富效能的活动。
3、储蓄
广义的储蓄是指一个国家或地区在一定时期内国民收入中未被消费的部分，它相当于国民收入的积累额。狭义的储蓄是指居民个人在银行或其他金融机构的存款，是个人货币收入减去消费支出后存入银行或其他金融机构的部分。我国通常使用的是狭义的储蓄概念。
四、简答题
1、个人理财的主要内容有哪些？
答：包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。
2、个人银行理财产品面临的风险主要包括哪几类？
答：按风险来源划分，个人银行理财产品面临的风险主要包括以下几类：
(1)信用风险。也称违约风险，指债务人不能按期偿还本息的可能性；
(2)汇率风险。指由于汇率变动而给人个投资者带来损失的可能性；
(3)通货膨胀风险。指由于物价上涨使个人投资者实际投资收益下降的可能性；
(4)政策风险。指由于国家货币政策、外汇管理政策、银行监管政策等一系列政策发生变化，影响到相关个人银行理财产品的价格和收益而产生的风险；
(5)道德风险。指在委托代理关系中，掌握信息多的代理人与掌握信息少的委托人之间存在着信息不对称，代理人有可能利用自身所拥有的信息优势，采取隐蔽行为，改变签订合同时约定的行为模式(如不努力工作、挪用委托人资金、误导委托人等)，从中获取更大的利益，从而损害委托人或其他人利益。
3、个人银行理财规划包括哪些步骤？
答：个人银行理财规划一般由七个步骤组成：(1)个人投资者应尽可能详细了解自己的资产状况，包括存量资产和未来收入及支出的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。(2)梳理自己的理财目标，知道想要干什么，希望有一个什么样的生活目标，自己的理财和生活目标是否切合实际，操作性如何，这需要结合第一步的内容进行具体分析。(3)对个人风险偏好要有一个客观理性的评价，正确对待、识别、预测、控制自己的风险偏好，不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设。(4)借助商业银行理财服务出具详尽的理财分析报告，作战略性资产分配。(5)对相关银行理财产品进行考察，重点分析影响投资收益和投资风险的各种因素，在此基础上进行具体投资品种和投资时机的选择。(6)个人银行理财业绩的评估。(7)个人银行理财规划的修正。
五、论述题
结合实际谈谈我国开展个人银行理财的意义。P9-10
个人理财作业2
（第四章——第六章）
一、判断题
1、债券是一种由债务人向债权人出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。（错）
2、风险厌恶的投资者通常不会将资金投资于股票市场。（错）
二、单项选择题
1、证券市场的特征是（A）。
A.风险性高，收益也高
B.收益高，安全性也高
C.流动性低，风险性低
D.风险性低，安全性也低
2、证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合规避（B）。
A.系统风险
B.非系统风险
C.利率风险
D.市场风险
三、名词解释
1、个人证券理财
指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币闹资产保值和增值的行为。
2、债券
是政府、金融机构、工商企业等机构筹措资金时，向投资者发行的承诺按照规定利率支付利息，并按约定条件偿还本金的债务凭证。
3、证券投资基金
是指通过发信基金份额，将众多投资人的投资资金集中起来，形成独立财产，由
基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
4、个人证券理财规划
是指个人投资者依据自身的投资收益预期目标及风险承受能力，在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、收益进行分析判断的基础上，面对证券投资过程的主要环节进行筹划的行为。
5、个人保险理财
就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务保障需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。
6、个人外汇理财
指个人外汇资产通过银行专业的理财服务实现保值增值的过程。
四、简答题
1、个人证券理财应该遵循哪些原则？P68
答：个人证券理财应该遵循安全性、流动性和收益原则。
2、证券投资基金的特点是什么？P70
答：证券投资基金有以下几个特点：(1)集合理财，专业管理；(2)组合投资，分散风险；(3)利益共享，风险共担；(4)严格监管，信息透明；(5)独立托管，保障安全。
3、个人保险理财的作用是什么？P82
答：个人保险理财对保险公司的作用是：
（1）有助于增强保险公司的抗风险能力，保证公司财务经营的稳定性
（2）有助于扩大保险供给，有效提高国民的保险保障覆盖面
（3）有助于弥充保险资本的不足，提高保险投资回报
（4）有助于促进民族保险业的发展
4、个人保险理财规划的主要内容是什么？P92-93
答：一个完整的个人保险理财规划，包括以下一些内容：
(1)个人理财的基本目标；(2)人个的投资能力；(3)保险理财产品品种；(4)保险理财产品期限；(5)保险机构；(6)推敲保险理财产品条款。
五、论述题
在选择外汇理财产品时，投资者如何避免风险？P104-105
个人理财作业3
（第七章——第九章）
一、判断题
1、房地产投资特征包括不可移动性和耐用性。（错）
2、个人教育投资是指对本人本身的教育投资。（错）
二、单项选择题
1、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是（D）。
A．信托理财产品风险包括政策性风险
B．信托理财产品风险包括道德风险
C．信托理财产品风险包括市场风险
D．信托产品的流动性通常比较好
2、将估价对象在估价时点后的所有正常纯收益用适当的折现律折算到估价时点价值的方法是房地产估价方法中的（C）。
A．成本法 B．市场比较法
C．收益法 D．风险法
三、名词解释
1、信托
是委托人将其财产(包括资金、动产、不动产以及股权、知识产权等)委托给受托人，由其按照委托人的意愿并以受托人的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理，运用或者处分的行为。
2、个人信托
是指委托人(指自然人)基于财产规划的目的，将其财产权移转予受托人(一般为金融信托公司)，使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为。
3、房地产
是指房屋及其附属物(与房屋相关的建筑物如小区设施、建筑附着物、相关林木等)和承载房屋及其附属物的土地，以及与它们相应的各种财产权利。
四、简答题
1、信托的基本职能是什么？
答：信托的基本职能有以下几点：(1)财产管理职能；(2)资金融通职能；(3)投资职能；(4)公益服务职能。
2、个人信托理财的特点是什么？
答：个人信托理财是一种较为有效的实行财产转移与管理的制度设计。主要有以下几个方面特点：(1)家族保障；(2)继承安排；(3)绝对保密；(4)资产保障；(5)资产统筹及管理；(6)税务规划；(7)灵活运用。
3、房地产投资的特征是什么？
答：房地产投资具有以下几个特征：1、直接投资费用较高；2、直接投资回收期长；3、投资资本的购买力价值不易损失；4、易于取得贷款支持；5、直接投资资本的流动性差；6、影响投资的不可分散性风险因素较多；7、需要专业知识和经验；8、房地产投资方式和标的类型的多样性。
4、教育投资工具有哪些？
答：教育投资工具包括个人储蓄、购买定息债券和购买人寿保险、政府债券、股票、公司债券和教育投资基金以及短期教育策划工具等。
五、论述题
如何防范个人信托理财产品的风险？(P129)
个人理财作业3
（第七章——第九章）
一、判断题
1、房地产投资特征包括不可移动性和耐用性。（错）
2、个人教育投资是指对本人本身的教育投资。（错）
二、单项选择题
1、下列关于信托理财产品的说法，不正确的是（D）。
A．信托理财产品风险包括政策性风险
B．信托理财产品风险包括道德风险
C．信托理财产品风险包括市场风险
D．信托产品的流动性通常比较好
2、将估价对象在估价时点后的所有正常纯收益用适当的折现律折算到估价时点价值的方法是房地产估价方法中的（C）。
A．成本法 B．市场比较法
C．收益法 D．风险法
三、名词解释
1、信托
是委托人将其财产(包括资金、动产、不动产以及股权、知识产权等)委托给受托人，由其按照委托人的意愿并以受托人的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理，运用或者处分的行为。
2、个人信托
是指委托人(指自然人)基于财产规划的目的，将其财产权移转予受托人(一般为金融信托公司)，使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为。
3、房地产
是指房屋及其附属物(与房屋相关的建筑物如小区设施、建筑附着物、相关林木等)和承载房屋及其附属物的土地，以及与它们相应的各种财产权利。
四、简答题
1、信托的基本职能是什么？
答：信托的基本职能有以下几点：(1)财产管理职能；(2)资金融通职能；(3)投资职能；(4)公益服务职能。
2、个人信托理财的特点是什么？
答：个人信托理财是一种较为有效的实行财产转移与管理的制度设计。主要有以下几个方面特点：(1)家族保障；(2)继承安排；(3)绝对保密；(4)资产保障；(5)资产统筹及管理；(6)税务规划；(7)灵活运用。
3、房地产投资的特征是什么？
答：房地产投资具有以下几个特征：1、直接投资费用较高；2、直接投资回收期长；3、投资资本的购买力价值不易损失；4、易于取得贷款支持；5、直接投资资本的流动性差；6、影响投资的不可分散性风险因素较多；7、需要专业知识和经验；8、房地产投资方式和标的类型的多样性。
4、教育投资工具有哪些？
答：教育投资工具包括个人储蓄、购买定息债券和购买人寿保险、政府债券、股票、公司债券和教育投资基金以及短期教育策划工具等。
五、论述题
如何防范个人信托理财产品的风险？(P129)
认识投资理财小知识
认识投资理财小知识 世界知名心理学家威廉·詹姆士曾说过，播下一个行动，收获一种习惯;播下一种 习惯，收获一种性格;播下一种性格，收获一种命运。 三步个人投资理财好习惯，让你的生活无忧无虑 由此可以说明习惯决定命运。个人投资理财也是一样的，好的小额理财产品习惯 可以改变人的贫富差距。比如有些上班族很早就养成储蓄、存钱的好习惯，久而久之，他的财富会越积越多，成为有富人、而那些挥霍无度，月月光，从来不考虑存钱的上 班族，每月都会负债累累，拖欠信用卡，像这样的上班族将会一生贫穷。我们要知道 成为富人的首要条件，是必须摆脱债务的纠缠。只有养成以下几种好的投资理财产品 习惯，才能让你有钱一辈子。 理财习惯养成记第一步：学会记账。 很多上班族，常常感叹月月光，无财可理，理财并不在乎钱的多少，理财是一种 思想，可大可小。越早确立这种思想对自己越好，从小账记起，记账能让你清楚自己 的资金流向，更重要的是能为以后消费预算提供依据，有规划才能有效地控制消费， 也就是如何节流，学会节流，才能有余钱理财，才能告别“月光族”，所以越穷的人越 要理财。 理财习惯养成记第二步：学习富人的理财心态。 穷人想的是如何让自己过得好一点，而富人想的是怎样赚更多的钱。在日常生活中，我们会发现这样一种奇怪的现象，钱越多的人越抠，他们对每笔支出都会精打细算，斤斤计较。而钱少的人反而挥霍无度，大手大脚。因为财富愈多，就愈让人谨慎，而“消费率”反而降低。所以穷人要学会扩充自己的人脉、学习扎实的理财知识。平时 多注重这些“财富”的积累，到关键时刻才能助人一臂之力。言行举止要向富人看齐。 在必要的情况下，不要吝惜钱，但即便如此，也要进行合理消费。不是因为虚荣而是 因为需要，该用钱的时候决不吝啬。追求合理消费，节约与吝啬截然不同。 理财习惯养成记第三步：学会如何让钱生钱 富人的资产都是积累出来的，穷人如果想要成为富人，那么复利是最好的积累方法，而复利理财技能威力巨大。当然，理财的人要有耐心。没有大资本，就得靠时间。所以理财越早开始越好。当然利用复利这种理财技巧，我们还需要制定好的互联网金
投资理财经典语句
投资理财经典语句 导读：本文是关于投资理财经典语句的文章，如果觉得很不错，欢迎点评和分享！ 1、不一定要按自己拥有的实际现金去决定投资规模，而要在认定安全稳健的前提下，需要投资多少钱就想办法去借多少钱。 2、投资是长期与短期的平衡，也是自己与市场间的平衡，还是预期与现实的平衡。从微观一点讲，投资亦是数据与感知的平衡，是绝对和相对的平衡。当然，投资还是多头与空头的平衡，是风险与收益的平衡，更是坚守与放弃之间的平衡。投资是一门平衡的艺术，懂得了权衡与取舍，才算成熟，才不为固执所累。 3、读万卷书不如行万里路，行万里路不如阅人无数，阅人无数不如名家指路，名家指路不如名家带路。 4、看起来能找到5年5倍或10年10倍股，固然很好，但是找不到也不必烦恼。还是小斯尔必说得好，既然你能走楼梯，为什么还要冒险撑杆跳呢？ 5、买房要么是为了提高自己的生活品质，要么是为了作为投资手段赚更多的钱。但如果为了买房而终生成为“房奴”，不管房子怎么升值对你来说都是毫无意义的。 6、诚信第一，你值得很多人信赖和有很多人值得你信赖是两笔巨大的财富。 7、不要指望，麻雀会飞得很高。高处的天空，那是鹰的领地。
麻雀如果摆正了自己的位置，它照样会过得很幸福！ 8、发现被错误定价的股票，要比准确地预测它们在何时被纠正更为容易。在股票被市场错误定价时，很少能看到刺激股价上涨的因素（这比股票被错误定价更稀有）。如果刺激股价上涨的因素很明显，那么股票就不会被错误定价了。 9、学习巴菲特其实简单概括起来就是“便宜的时候买入好公司的股票，然后长期持有”。只要确认做到了前面这一条，那么剩下的就是持有，只要不发生高估、基本面变坏或有性价比更好的股票的情况下，就要坚决持有。 10、我们投资时不应该做什么？就是他知道自己什么东西不应该做。 11、投资成功的关键词希望经常在我们耳边回荡和长久铭记于心：能否精确估值不是决定因素，而在于街上血流成河时，你敢不敢踏着前人的血迹买进；当所有人都在憧憬股市就是款机时，你舍不舍得激流勇退。 12、赌博是有可能赢钱的，但永远不要羡慕一个赌徒赢了钱。 13、科学合理地消费就等于收入的增加，省钱就等于赚钱。 14、股票的长期收益并不依赖于实际的利润增长情况，而是取决于实际的利润增长与投资者预期的利润增长之间存在的差异。 15、市场从来不是一台根据证券的内在品质而精确地客观地记录其价值的计量器，而是汇集了无数人部分出于理性（事实）部分出于感性（理念和观点）的选择的投票器。这就是市场波动的由来。
金融基本常识大全
金融常识列表 ?银行理财产品有哪些种类 ?买基金需做到六个对比 ?买基金应摒弃五种片面认知 ?何为平衡型基金 ?基金要投资多久才能见成效 ? ?基金投资巧筹划有三大艺术 ?基金公司如何处理巨额赎回？ ?基金汉鼎——防御转向进攻 ?如何看基金净值和赎回价格 ?什么是投资组合管理 ? ?何为复制基金？复制基金有哪些形式？?伞式基金提供多样化选择 ?投资基金须选好品种讲究策略 ?四指标解读基金公司投资风格 ?买卖基金如何办手续先开户再转账 ? ?投资开放式基金有哪些风险？ ?权益登记日与除息日 ?老年人理财注意四个方面 ?开放式基金如何获得收益？ ?什么是基金的转托管？ ? ?基金的收益与分配 ?什么是基金单位资产净值？ ?什么是货币市场基金？ ?开放式基金究竟有哪些优点？ ?什么是认购、申购、赎回？ ? ?什么是证券投资基金？ ?基金相关账户 ?基金是怎么成立的？ ?如何选择买基金的时机 ?3P1R金诀——帮您识别海外股票型基金
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学理财入门知识理财的知识有哪些
学理财入门知识理财的知识有哪些 一、找到我们的财务梦想，树立理财的目标。 好了，你的财务梦想已经找到了，下一步，请把你的梦想按照时间排个序，比如一年内要实现的、3年内要实现的、10年内要实现 的等等。然后再预测一下实现这些梦想需要的资金量吧。 好像是很大的一笔钱哦。我相信我们每个人都会存在资金缺口的，不过没关系，我们每个人都拥有一个强大的武器可以弥补这个缺口，那就是时间。所有的资金都是具有时间价值的，只要你还拥有时间，就一定不要嘲笑自己的梦想。 二、理财从记账开始 找到了我们的梦想，就开始了漫长理财之路的第一步了：记账。 说到控制支出，我的小方法与大家分享。 每月拿到工资后，现把需要固定支出的部分汇到另外的账户，余下可自由支配的部分。然后设定一个基本日常支出的目标，如每月1500元，也就是每10天消费500元。控制自己只在每月的1日、 11日、21日各支取500元现金作为生活费。这样对应着相应的日期 和自己钱包里剩余的现金数就可以很容易的控制我们的消费了。 1500元仅供参考，请大家按照自己的实际情况进行调整。 当然大部分网友都在使用信用卡，很多消费也是刷卡进行的，往往刷一个月下来也不知道自己刷了多少钱。我的方法是，把当月未 还的刷卡单都留在钱包里，每一次刷卡的时侯看看钱包就知道自己 还有多少负债了，不至于盲目消费。而且，对于消费类、应酬类、 娱乐类等非必须的支出，最好设一个月度限额，一旦当月的限额已 经超出了，请将信用卡从你的钱包里拿开。 三、投资——让钱生钱
梳理了自己的消费习惯，也节省出了投资的本钱，我们马上切入正题：投资。投资是为了让钱生钱，即获取收益。那么，收益是如 何而来的呢? 收益永远来自于两个方法：用风险换收益，用时间换收益。 无论何种投资手段，都需要借助于时间和风险来为我们博得收益。 再看看时间的作用吧：排除比较特殊的投资工具收藏品、不动产，从保本类结构性投资产品之后的投资工具，风险都相对较低，但要 获取收益就必须要保证投入大量的时间了，比如国债，保本保收益，但一般都要持有5年的。同样，货币市场基金、定期存款等，都是 要用时间换收益的。投资连结型保险是比较特殊的理财工具，之后 再给大家详述吧。 知道了投资工具，然后我们就开始结合自身情况来选择了。当然，我们不用非要选择出一种来，因为理财是一种综合的规划，要用多 样的投资工具组合来分散风险，贴合自身需求。不是有一句著名的 话吗：不要把鸡蛋放在同一个篮子里。 理财技巧2、关注实时新闻 所以每次去购物前，建议先列好一个家庭购物清单，具体写上需要立即购买的东西，这样可以避免购买了很多家庭不需要的物品， 浪费了钱。 理财技巧4、坚持记录每日收支情况 千万不能忽视，或者抱有侥幸心里，记账是需要经常的，因为记账能反映家庭的收支情况，根据账单能看清家庭的资金的来龙去脉，家庭存下了多少钱，让家庭管财者能做出正确的决策。有的人只是 三天打鱼两天晒网的记账习惯，我们可能觉得没多少钱，一点一点 的花了，没感觉，但是有一天，钱包里红票突然变少了，自己也不 知道原因，那就是缺少记账，迷糊生活导致的。所以家庭主妇说要 坚持记账。家庭花销的收入与支出去向要清晰明确。 小的时候，记忆中就经常看到长辈会收集各种各样的旧报纸，易拉罐等，屯起来，等到有人来收购时就会卖出好几十块钱，千万不
理财的基本知识
理财的基本知识 一、理财的小知识 1、不知理财为何物 收入有两种方式，分别为工资收入和投资收入。在理论上，想要赚到更多钱，无疑要从工资和投资两方面入手。然而，现实生活中却很少有人知道“理财为何物”。对于他们而言，“努力工作，争取升职加薪”是他们提高收入的唯一途径，总是安于赚多少是多少的状态，不知通过投资理财来增收和改变生活状态。 2、等有钱了再理财 很多理财老实人都存在这样的一个错误观点，认为理财是有钱人的事，总觉得自己收入不高，只要能保障生活就行了，至于理财，还是需要等到有钱了再说。事实上，理财一事是不分有钱没钱的，有钱的人需要理财来变的更有钱，没钱的人则需要理财来摆脱经济困境。若非得分一下，也不过是大钱“大理”和小钱“小理”的区别罢了。
3、将省钱等同于理财 说到理财，很多老实人都会存在误区，比如说，片面性地将理财理解为省钱。对于这些人而言，理财就是通过不断降低生活质量，减少生活开支来实现的。而事实上，理财是在保障正常生活开支的基础上，通过从开源和节流两方面入手来实现的。理财也需注重投资获益，一味地节省并不是正确意义上的理财，反而是将理财片面化理解了。 4、天生胆小，不敢负债 很多人都认为“无贷一身轻”，因此，不论是买房还是买车，都会选择全额支付。然而，这种全额支付的消费方式，不仅不会使人们为无负贷而轻松多少，反而会加重人们的经济负担，使得家庭资金流动性大大降低。因为想要全额买房买车，就得长时间储蓄积累资金，而这样则会导致手上可用于投资的资金减少和获益机会流失。 5、过于迷信理财法则 在投资理财中，很多人都会犯这样一个错误，那就是在没有仔细分析自身财务状况的基础上，盲目地套用理财专家们总结出来的理财法则。比如说，在家庭理财上，很多老实人将“4321法则”、“72法则”等奉为金科玉律。对于这样的现象，理财师提醒，只有对自身的财务状况有充分的了解，才能制定最为适合的投资理财方案，才能在投资中赚到钱。 二、理财基础知识 1、网贷投资量小或者没有投资 P2P网贷理财现在是一个较好的理财渠道，选择安全可靠的网贷平台，获取较高收益。因
经典的理财投资语录 让钱为你赚钱
经典的理财投资语录让钱为你赚钱 很多经验教训告诉我们，我们不能只有理财意识，不能只被动的理财，而不参与到项目当中，这样我们无法避免投资的失败，我们只有参与到投资当中，有很强烈的风险意识，真实的做到投资需谨慎。接下去蜜蜂聚财为你介绍，让钱为你赚钱的经典理财投资语录。 1、做什么都讲求信誉，因此诚信应放首位，只有你的人品让大家信赖和大家值得你信赖是两笔巨大的财富。 2、工作是为了生活固然重要，但是不是拼命地为了赚钱而去工作，要想办法学会让金钱拼命地为你去赚钱才是最终目标。 3、物质上的东西没有最好，只有更好，选择物美价廉的东西更有意义，而对于所谓完美的东西不一定值钱，但对于稀缺的东西肯定是不便宜的。 4、做什么事情，选择正确的方向非常重要，否则你即使干的再多也是白费精力和时间。 5、在投资上面一定要有好的新态，绝对不能有赌徒的心态，当然赌也有可能赢，但不可能经常这么运气好，因此劝告你一句在投资市场永远不要羡慕赌徒赢了钱的心态。 6、股市是一个允许投机的“投资场所”，而最好不要把它当作一个可以投资的“投机场所”，“博傻理论”在股市大行其道，但不要认为自己每次都能找到比自己更大的傻瓜。 7、年轻的时候要已学会技能为目的，而不是太在乎自己现在能拥有什么和享受什么，那是以后养老的时候考虑的问题。 8、买房的最终目标是为了提高家庭的生活品质，而不是为了作为投资手段赚更多的钱。如果为了投资房产而终生成为“房奴”的话，不管房子怎么升值对你的家庭来说，都是巨大的精神压力，过这样的生活何必要给自己受罪呢？ 9、投资规模不一定要按自己拥有的实际现金去决定，而要在认定安全稳健的前提下，需要投资多少钱就想办法去借多少钱。 10、借钱不一定是坏事，一个不会借钱的人一定不是投资理财的高手；只要通过借钱能赚更多的钱，不管付多少利息都是对的，否则就是错的。 11、提高生活品质在在乎物质奢侈到什么程度，而更于乎适用，高档的奢侈品未必能提高你的生活品质。 12、收入再高如果不好好控制好支出的话也是徒劳的，因此科学合理地消费是非常必要的，而节省开支也相当于自己在赚钱。 13、家庭资产不管怎样一定要清楚，而对自己的账目要尽可能随时做到心中有数。 14、在投资上不管存在多大潜在的风险，能够合理的把风险转移或把风险控制住就相当于没有风险；而反过来不管潜在的风险投资有多少，哪怕是一点点，如果没能很好的控制住风险也有可能是100%；而对于那些一点风险都不敢冒的人就是最大的风险之一。 15、一个人多么优秀，要看他身边有什么样的朋友；一个人能有多大的成就，要看他有谁指点。
理财小知识问答
1、物品货币，是在还没有发明具体的钱时，用一些特定的物品作为货币，以下哪个选项不是物品货币（B） A、贝壳 B、铜钱 C、米 D、兽皮 2、世界上最早的纸币出现在哪个朝代（A） A、宋朝 B、唐朝 C、元代 D、前清 3、世界上最早的纸币名称是（A） A、交子 B、元钱 C、铁钱 D、人民币 4、世界各国对人民币的称呼不同，那个称呼是不存在的( D) A、美元 B、澳门元 C、基普 D、越南元 5、第五套人民币20元背面的图案是什么呢( C ) A西湖B、布达拉宫C、桂林山水D、人民大会堂 6、第五套人民币50元背面的图案是什么呢( B) A西湖B、布达拉宫C、桂林山水D、人民大会堂 7、第五套人民币100元背面的图案是什么呢( D ) A西湖B、布达拉宫C、桂林山水D、人民大会堂 8、第五套人民币100元上有一条隐约可见的嵌入的线，这根线最科学的称法是（C） A、磁线 B、金线 C、安全线 D、人鱼线 9、哪些属于非必要的花费( D) A、物业费 B、电费 C、公交费 D、买零食 10、我国人民币现在共发行了几套（） A、六 B、五 C、四 D、七 11、哪个小朋友的理财方式是正确的（）【可多选】 A、小明用自己的零花钱买了玩具 B、小花洗碗妈妈奖励了她1元钱，她存到了储蓄罐 C、小亮让爸爸给他办了张银行卡把压岁钱存了进去 D、丁丁用自己的压岁钱存了一年定期 二、判断题 1、纸币是用纸做的吗？（√） 2、钱破了就不能用了。（×） 3、钱存在银行是没有利息的。（×）
4、第五套人民币100元上绘的是茶花。（√） 5、第五套人民币50元上绘的是荷花。（×）｛20元上是荷花，50元上是菊花｝ 6、第五套人民币50元、100元为毛泽东人头像固定水印；1元、5元、10元、20元为花卉固定水印。（√） 7、丹麦和挪威的钱称为“丹麦克朗”。（√） 8、票面不足一半的钱银行可以兑换（×）【不可以，一半残币的钱可以兑换票面金额的二分之一，少于一半的残币不能兑换】 9、小孩子不可以买基金。（×） 10、一年的定期利息是3.08%，豆豆将5000元存一年定期，她能得到的利息是154.（√）
(完整版)不能错过的几个经典理财小故事
不能错过的几个经典理财小故事 学理财确实是件很枯燥的事，既要看各方面的金融书籍，学习理财的知识，还要去了解金融的行情、各种投资工具，甚至还要去总结一些投资技巧等等。以至于很多人虽然意识到理财的重要性，但是自己不愿意花时间去学习投资理财知识。为了让大家能轻松学理财，淘金山小编整理了几个经典理财小故事,一起来轻松学理财吧。 故事一：买房子和买车子 10年前，甲和乙是大学同学，两人在工作5年后，都积蓄了30万元。5年前，甲购买了一套房，乙购买了一辆“奥迪”汽车。5年后的今天,甲的房子市值60万元。乙的二手车市值只有5万元。 这则理财故事告诉我们要正确区分“投资”与“消费”行为，甲花钱买房是“投资”行为，30万元并未花出去，只是转移到房子上；而乙花钱买车是“消费”行为，30万元已花出去了。 故事二：涂成黄金样的大石头 曾有一个很有钱的富人，因担心自己的黄金会被歹徒偷走，于是就在一块石头底下挖了一个大洞，把黄金埋在洞里，还隔三差五地来看一看、摸一摸。突然有一天，黄金被人偷走了，很伤心。正巧有一位长者路过，了解情况后便说：“我有办法帮你把黄金找回来！”，然后用金色的油漆，把埋藏黄金的这颗大石头涂成黄金色，然后在上面写下了“一千两黄金”。然后长者说：“从今天起，你又可以天天来这里看你的黄金了，而且再也不必担心这块大黄金被人偷走。” 这则故事中的长者告诉我们如果金银财宝没有使用，那么涂成黄金样的大石头就没啥两样。并提醒一些人不要“死守”着钱存银行，资金要学会充分利用，可以做一些投资来让钱赚更多钱。 故事三：不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里 美国曾有一家银行因违规营业以及财务上的问题，被联邦政府勒令关闭。该公司被接管后，马上通知所有的有款人前往提款。因为美国的银行有十万元的存款保障，也就是说银行倒闭时客户的存款若在十万元以内，都不会受到损失。可是有许多人的存款超过十万元，有的甚至高达百万美元。结果毕生积蓄化为乌有，损失惨重。 个人和家庭在进行资产配置时，记住不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，尽量做到多元化投资，分散风险。
生活理财小知识
生活理财小知识 学会理财能帮助我们清楚自己的财务状况，让我们的支出分配更加合理，可增加我们的安全感，让我们更有目标，理财使我们有远高目标财务自由，实现了财务自由后，可以从繁重的工作中脱身，选择自己喜欢的事业 从零开始学理财 小段子 有个小伙独自去北京打拼，好不容易找到了一个月赚3000块的工作。为实现买房的目标，他就过着节衣缩食的生活，每个月精心规划自己的工资：早上就两根油条，晚上就一顿泡面，连根烤肠都不舍得吃，外衣外套都洗得快要褪色了，每个月省下一些钱专注理财。就这么着，坚持了三年。最后啊，他老爸给他一千万，买了一套房。 这个段子啊，一方面是讽刺当下的市场行情：一个普通上班族想凭自己的工资在北上广深这样的大城市买房基本是不可能的。另一方面呢，还道出了很多人对理财这个行为已经失去了信心。 作为一个典型的月光族，大训哥哥很羞耻的说，自己是没有理过财的。在新年伊始，家中长辈谆谆教诲之下，暗下决心要好好学习理财知识。这不，就阅读了财经作家张鹤先生的《从零开始学理财》，其中有些好的观点想与大家分享。大家若觉得这些知识点好像有那么些道理的话，可以试着运用一下，说不定新的一年的小目标就靠它达
成了[捂脸]! 理财的基本概念 理财是一种系统性的工程。基本上就是由收入、消费、储蓄、投资、负债和保险这6个部分构成。 水库模型。想象自己有一个水库，你每个月都要朝水库里灌水，这就是收入。水库的一侧还有一个大坝，衣食住行都会让水从大坝往外流，是你的消费。水库里的存水是你的储蓄，水库旁边还有一口井，可以慢慢向你的水库里注水，这就是你的投资。如果水库干了，向别人借水，这个是负债，还水的时候要多给一些，就是利息。为了防止意外发生得稳固大坝，就需要保险。 我们可以看出，所谓的理财，就是合理调配好这6个部分的比例。理财的目的是实现财务自由，脱离生存压力，开始有选择权的一种生活方式。 理财常见的3种误区 第一种误区：没钱就不理财 理财并不在于钱多钱少，关键在于有没有建立理财的观念。你需要系统性地提高收入，节约开支，增加储蓄，持续投资，清理负债，设置保险。 初期先投资自己。把月薪3000元分为2部分，一部分用于最基本的日常最低开销，剩下的钱就全部投入到学习当中。投资自己也是一种理财，而且是一本万利的理财方式。你的能力、知识、见解、经验，归根到底都是增加财富的主要因素。当月薪6000元以上，你的
投资理财知识常识
投资理财 什么是理财? 所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度 增值的过程。 什么是股票?股票有何特点? 股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。特点：收益不确定、流动性高 、抵御通货膨胀、风险性高、对投资者的要求高。 什么是债券? 债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。 债券与股票有哪些区别? A、两者权利不同。债券是债权凭证，持有者与发行人之间是债权债务关系；股票是所 有权凭证，所有者是发行公司的股东，可通过选举董事会行使对公司的经营决策权和监督权； B、两者目的不同。债券是公司的负债，不是资本金；而股票发行筹措的资金则列入公 司资本； C、两者期限不同。债券有规定的偿还期，而股票是无期投资或永久投资； D、两者收益不同。债券有规定的利率，获固定的利息，而股票的股息红利是不固定的 ，视公司经营情况而定； E、两者风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。债券利息是公司的固定支出， 股息红利要等公司有盈利才能支付；倘若公司破产，债券的偿付在前，股票在后；在二级市场上，债券的利率固定，期限固定，市场价格较稳定，而股票无固定的期限和利率，价格波动频繁，涨跌幅度较大。 什么是ST股票?什么是FT股票? 沪深交易所在1998年4月22日宣布，将对财务状况或其它状况出现异常的上市公司股票 交易进行特别处理(Special treat—ment)，由于“特别处理”，在简称前冠以“ST”，因 此这类股票称为ST股票；－PT是英文ParticularTransfer(特别转让)的缩写。依据《公司法》和《证券法》规定，上市公司出现连续三年亏损等情况，其股票将暂停上市。沪深交易所从1999年7月9日起，对这类暂停上市的股票实施特别转让服务，并在其简称前冠以 PT，称之为PT股票。PT水仙是中国第一只退市的股票。 什么是普通股?什么是优先股? 普通股票是最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股 利完全随公司盈利的高低而变化，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后，故其承担的风险也可能较高。 优先股票是—种特殊股票，在它的股东权利义务中附加了某些特别条件。优先股票的 股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。 什么是一级市场?什么是二级市场? 证券一级市场是发行定价的市场；证券二级市场是为买卖双方提供了场所、设备和财务，确定证券交易价格的市场。 什么是A股?什么是B股?什么是H股?
关于理财的经典句子_1
关于理财的经典句子 波克夏就像是商业界的大都会美术馆，我们偏爱收集当代最伟大的企业。 我从来不在我不懂的事情上投入大量的金钱。 我的忠告就是绝不赔钱，做自己熟悉的事，等到发现大好机会才投钱下去。 眼睛仅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市场的是大商人，同样是商人，眼光不同，境界不同，结果也不同。 习惯的链条在重到断裂之前，总是轻到难以察觉。 拥有一只股票，期待它下个早晨就上涨是十分愚蠢的。 每支股票后面都有一家公司？了解公司在干什么。 财富是指你生活品质的程度，而不是你赚钱的多与少，要体会富有的滋味，并不需要标明自己有上亿的财产，而是去过、去想过适于你的生活。 即使本来有一百的力量足以成事，但我要储足二百的力量去攻，而不是随便去赌一赌。 有资金而没有知识，越拼搏，失败的可能越高，有知识而没有资金，小小的付出都能有回报。 中华民族勤劳勇敢，坚忍不拔，虽然历史上有过受辱挨打的过去，但是现在走正确的道路必然会有着光明的未来，无论哪个民族和人民，都是爱自己国家。 一个人除了赚钱满足自己的成就感之外，就是为了让自己生
活得更好一点，如果只顾赚钱，并赔上自己的健康，那是很不值得的。 世界上并非每一件事情，都是金钱可以解决的，但是确实有很多事情需要金钱才能解决。 不要指望，麻雀会飞得很高，高处的天空，那是鹰的领地，麻雀如果摆正了自己的位置，它照样会过得很幸福。 一精一明的商家可以将商业意识渗透到生活中的每一件事，甚至是一举手一投足，充满商业细胞的商人，赚钱可以是无处不在、无时不在。 如果一点钱也没有，生活不会快乐；如果有很多钱，也不一定会很快乐，钱是一个必要条件，而不是一个充分条件。 一生能够积累多少财富，不取决于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资理财，钱找人胜过人找钱，要懂得钱为你工作，而不是你为钱工作。 不要懵懵懂懂的随意买股票，要在投资前扎实的做一些功课，才能成功。 想赚钱的最好方法，就是将钱投入一家成长中小公司，这家公司近几年内一直都出现盈利，而且将不断地成长。 一只能数到十的马是只了不起的马，却不是了不起的数学家，同样的一家能够合理运用资金的纺织公司是一家了不起的纺织公司，但却不是什么了不起的企业。
理财经典语录
篇一：15条投资理财经典语录 15条投资理财经典语录 8.买房要么是为了提高自己的生活品质，要么是为了作为投资手段赚更多的钱。 15.一个人能走多远，要看他与谁同行；一个人多么优秀，要看他身 篇二：10条投资理财经典语录 10条投资理财经典语录 篇三：投资语录精选 投资语录精选 1、你的长期投资不扣消费的主题，会死的很难看——水晶苍蝇拍 3、铭记：在股市之中，只有稳健增长型的企业股票才是长线最佳的投资标的——古易
4、市场主力最擅长的就是在顶部让你兴奋，让你失去理性；在底部让你悲观，让你失去方向。实际上投资者如果不是因为贪心和侥幸，别人是很难左右你的。 9、股市唯一确定的是不确定性 10、公司经营的成功往往几个月、甚至几年都和它的股票的成功 不同步。从长远看，它们百分之百相关。 ----彼得?林奇 12、耐心是投资成功的关键要素。此时要做的最好的事情是忘记股价，耐心等待市场自己改正错误。 14、买进值得一生持有的公司的股票，伴随优质公司成长，投资是耐力战胜智力的游戏，守股比守寡还难 18、高抛低吸就像拿一只生鸡蛋玩杂耍，从左手抛到右手，从右手抛回左手；再从左手抛到右手，再从右手抛回……不好意思，这次失手了，鸡蛋掉地上了，鸡毛都没有一根了，“波段操作”“高抛低吸”源于人的自大和贪婪， 19、必须在手边保留一部分备用的储备金。没有现金，你将失去进一步下跌带来的机会成本。 20、现金的价值源于等待。 22、长期专注“生物医药”行业，才是我踏上股市巅峰的真正大道！才是我踏上股市长期赢家的真正大道！古易 25、对于愿意学习的大部分人来说其实投资理论并不难，关键在于执行力。 26、一家长寿的公司必须具备什么品质了？那就是对事业的专注，只有这样的企业在自己熟悉的领域不断耕耘，才能取得最后的丰收，真正多元化的企业除了通用基本找不出第2家了，再说通用的每个子公司都是很专注的！
金融投资理财实训心得篇
金融投资理财实训心得3篇 金融投资实验教学是一个系统复杂的教学工程,包含了多学科知识的融合。下面是，希望可以帮到大家。 篇一：金融投资理财实训心得 通过这次学习我真正感觉到步入社会后我们要学得的东西很多，差距还是有的，专业课知识的欠缺、动手能力不足等等，我也知道这不是一天两能够学会的，不过我坚信我能做到这一点。这次实习对我的毕业设计也有很大的帮助，我想能够在以后的设计过程中体会到很多东西。 礼仪就是人们在社会交往过程中应共同遵守的行为规范和准则。礼仪可以说是一个人内在修养和素质的外在体现。在我们同样学习的同学中，惟一不同的就是每个人的行为举止，此即礼仪。在大家面试的过程中，礼仪显得尤为重要。所以它对就业是非常重要的。 实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历，他使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识也打开了视野，长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础，实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝试。 作为大二的学生，面对一个最为重要的问题就是就业问题。当然在就业之前就必须做好就职前的准备，如着装准备和礼仪准备等。在课程中我们进行了比较系统的面试准备，如准备三分钟自我介绍和简历的准备。当然在面试之前我们需要了解面试企业的相关信息。所谓"知己知彼，百战不殆"。这些看似很小的问题在面试中都是极其关键的。面试首先是自我介绍，其中尤为重要的就是自我特色的突出。教学过程中也学习如何应对面试环节的提问。只要真实的展现自我特色就好。 我们的就业方向主要是针对金融领域而衍生的服务。金融业的服务是最高级的服务，所以必须注重自我素质的培养和提高。老师在教学过程中也及其注意我们这方面的培养。为了让我们更好的适应社会需要，我们进行了相关礼仪的培训。如接待客户和电
50部必读的投资经典(整理版)
《50部必读的投资经典》书目： 第1部《聪明的投资者》[美国] 本杰明·格雷厄姆（1894-1978） 第2部《巴菲特：从100元到160亿》[美国] 沃伦·巴菲特（1930-） 第3部《战胜华力二街》[美国] 彼得·林奇（1944-） 第4部《金融炼金术》[美国] 乔治·索罗斯（1930-） 第5部《一个投机者的告白》[德国] 安德烈·科斯托拉尼（1906-1999） 第6部《证券分析》[美国] 本杰明·格雷厄姆（1894-1976） 第7部《漫步华尔街》[美国] 伯顿·麦基尔（1933-） 第8部《华尔街45年》[美国] 威廉·戴尔伯特·江恩（1878-1955） 第9部《怎样选择成长股》[美国] 菲利普·A·费舍（1908-2004） 第10部《克罗谈投资策略》[美国] 斯坦利·克罗（1928-） 第11部《艾略特波浪理论》[美国] 小罗伯特·鲁格劳特·普莱切特（1949-）第12部《投资学精要》[美国] 兹维·博迪（1943-） 第12部《金融学》[美国] 罗伯特·C·莫顿（1944-） 第14部《投资艺术》[美国] 查尔斯·艾里斯（1941-） 第15部《股市趋势技术分析》[美国] 约翰·迈吉（1912-1987） 第16部《笑傲股市》[美国] 威廉·欧奈尔（1933-） 第17部《金融市场技术分析》[美国] 约翰·墨菲（1934-） 第18部《资本市场的混沌与秩序》[美国] 埃德加·E·彼得斯（1952-） 第19部《华尔街股市投资经典》[美国] 詹姆斯·P·奥肖内西（1931-） 第20部《专业投机原理》[美国] 维克多·斯波朗迪（1952-） 第21部《交易冠军》[美国] 马丁·舒华兹（1945-） 第22部《罗杰斯环球投资旅行》[美国] 吉姆·罗杰斯（1942-） 第23部《世纪炒股赢家》[美国] 罗伊·纽伯格（1903-1999） 第24部《逆向思考的艺术》[美国] 汉弗莱·B·尼尔（1904-1978） 第25部《通向金融王国的自由之路》[美国] 范·K·撒普（1945-） 第26部《泥鸽靶》[美国] 弗兰克·帕特诺伊（1967-） 第27部《伟大的博弈》[美国] 约翰·斯蒂尔·戈登（1944-） 第28部《散户全上》[美国] 阿瑟·莱维特（1931-） 第29部《非理性繁荣》[美国] 罗伯特·J·希勒（1946-） 第30部《贼巢》[美国] 詹姆斯·B·斯图尔特（1951-） 第31部《股票作手回忆录》[美国] 爱德温·李费佛（1877-1940） 第32部《统计陷阱》[美国] 达莱尔·哈夫（1913-2001） 第33部《1929年大崩盘》[美国] 约翰·肯尼斯·加尔布雷思（1908-2006）第34部《说谎者的扑克牌》[美国] 迈克尔·刘易斯（1960-） 第35部《对冲基金风云录》[美国] 巴顿·比格斯（1932-） 第36部《客户的游艇在哪里》[美国] 小弗雷德·施维德（1901-1966） 第37部《共同基金常识》[美国] 约翰·鲍格尔（1929-） 第38部《投资者的未来》[美国] 杰里米·J·西格尔（1945-） 第39部《股市晴雨表》[美国] 威廉·彼得·汉密尔顿 第40部《股市潜规则》[美国]迈克尔·帕内斯（1965-） 第41部《与天为敌》[美国]彼得·伯恩斯坦（1919-） 第42部《以交易为生》[美国]亚历山大·埃尔德（1950-）
投资理财的经典宣传广告词
投资理财的经典宣传广告词 导读：我根据大家的需要整理了一份关于《投资理财的经典宣传广告词》的内容，具体内容：很多人都学会了投资理财，也发展了很多投资公司，在这一些项目会用一些经典的广告做好宣传，让客户宣传投资。下面是我带来投资理财的宣传广告词的内容，希望能让大家有所收获!热门投资...很多人都学会了投资理财，也发展了很多投资公司，在这一些项目会用一些经典的广告做好宣传，让客户宣传投资。下面是我带来投资理财的宣传广告词的内容，希望能让大家有所收获! 热门投资理财的宣传广告词 1. 盘活资金，演绎精彩。 2. 牵手世纪梦想，安享财富人生。 3. 让你的每一分钱都花在刀刃上。 4. 融资更轻松，财富更稳健。 5. 融资融智融百业，赢心赢信赢天下。 6. 善融兴业，尚信致远。 7. 商海浩瀚，达观者赢。 8. 同心同行，共创共赢。 9. 为市民创富，给企业加油。 10. 我的财富，我的梦想。 11. 无忧借贷，百年信赖。 12. 闲钱"活"起来，资金"转"起来。
13. 心诚致远，财融天下。 14. 馨服务，心选择，新财务。 15. 信达天下，丰裕万家。 最新投资理财的宣传广告词 1. 把握未来机遇，实现财富梦想。 2. 不同的企业，共同的选择。 3. 财富人生，你我同行。 4. 承诺于行，服务于心。 5. 诚信致远，财智天下。 6. 诚信致远，通达天下。 7. 担大任，成大业，赚大钱。 8. 担投资风险，保企业发展。 9. 分担风雨，共享成功。 10. 合理理财，互利共赢。 11. 纠正错误的理财观念，培养良好的投资心态。 12. 开启财富人生，实现成功梦想。 13. 控制风险，把握利润。 14. 立信天下，融通百业。 15. 您的托付，我们的责任。 经典投资理财的宣传广告词 1. 信以致远，诚赢天下。 2. 一次携手，一生朋友。
银行理财小知识
银行理财小知识 一、什么是个人理财？银行能为个人及家庭提供哪些金融理财服务？ 二、理财产品与储蓄存款有何不同？ 银行理财产品的本质是金融投资产品，在流动性、风险、收益、交易方式等方面与银行传统的储蓄业务有着较大的区别，收益具有不确定性，需谨慎购买。 三、银行理财产品与银行代销的各项金融产品有何不同？
银行理财产品以商业银行为发行主体，商业银行承担产品设计、投资管理、销售等职能；银行代销的金融产品由其他金融机构进行产品设计、投资及管理，商业银行仅承担销售职能。 四、常见银行理财产品的分类？ 1、按币种不同：分为人民币和外币理财产品。 2、按收益类型不同：分为保证收益和非保证收益理财产品。非保证收益理财产品又分为保本浮动收益和非保本浮动收益理财产品。 3、按投资方向不同：大致分为货币型、债券型、股票型、信贷资产型、组合投资型、结构型、代客境外理财产品(QDII)等。 4、按产品到期日不同：分为有固定到期日和无固定到期日理财产品。 五、投资银行理财产品应注意哪些要素？ 1、收益率：是年化收益率还是累积收益率，是税前收益率还是税后收益率，不同的收益率可能对应不同的最终收益。 2、投资方向：募集资金投放于哪个市场，投资什么金融产品，将决定产品风险的大小以及收益能否顺利实现。 3、流动性：在理财产品存续期间，购买者一般不能提前终止；少部分理财产品可质押，但须缴纳一定手续费和质押贷款利息。 4、风险承受能力：投资理财产品前应先评估自身的可承受风险水平及风险偏好，避免片面追求高收益而忽视风险。 5、信息披露：在购买理财产品后，投资者应及时关注银行披露的理财产品的相关信息。 六、如何正确选择银行理财产品？ 1、了解自己：购买理财产品前要先了解自己的财务状况、风险偏好、风险承受能力和预期收益、流动性需求等，以选择适合的产品。
家庭必知的投资理财常识汇总
家庭必知的投资理财常识汇总 普通家庭，指的是处于弱势群体的家庭，如普通的工薪阶层、农民、小个体户、手工 业者等，学会理财就显得非常重要了，为了方便大家，一起来看看吧!下面给大家分 享关于家庭必知的投资理财常识汇总，欢迎阅读! 家庭必知的投资理财常识 常识一：现有的投资理论，均不适合普通家庭。 自古以来，都不曾有为穷人服务的经济学理论，更不用说投资理论了。就像中国的三 农问题，提了半个多世纪了，也没见有什么“三农经济学”。当然，也不能责怪这些理 论 家们，“学得文武艺，货卖帝王家”，何曾听说过“货卖百姓家”呢?理论只有被富人利用，才能发扬光大，也才能使理论家们名利双收。研究三农经济学，一方面需要长年累月 地扎根贫困的农村，用实践来帮助农村脱贫致富;一方面又要有国际视野和扎实的理论 功底，才能有理论上的创新，既要深入农村，又要跳出农村，这本身就充满着矛盾， 所以世事难两全。穷人也只能将就着用富人们的经济学理论，虽然在这样的理论指导 下成不了富人，但好歹能在比自己更穷的穷人面前炫耀一番了。就像一个城里人在农 民面前炫耀说：“我有10万元的基金和国债，我每年能挣4%”，农民当然羡慕啦：“哇，那么有钱啊，基金、国债是个什么东西?唉，城里人就是城里人，坐在家都能挣钱，多好啊”。 常识二：富人的投资理论相反的那一面就是穷人的投资理论。 以下是穷人们最常听到的一些理论误区，其反面便是穷人必知的投资理论： (1)股票风险极大，不适合普通家庭，普通家庭购买基金、债券、保险、各种理财产品，或者干脆存定期。 穷人必知：富人们投资的一切品种，你都可以直接投资，只要你谨记两点：多学习、 永远不借一分钱! (2)风险与收益是相对应的，高风险才能高收益，低风险只能低收益。 穷人必知：低风险高收益的机会永远会真实的存在，而且很多时候是显而易见的。只 要你谨记：用富人的思想来武装自己，当你投资时，永远将自己视为一个百万或千万 富翁!
投资经典名言
投资经典名言 导读：本文是关于投资经典名言，如果觉得很不错，欢迎点评和分享！ 1、吸引我从事工作的原因之一是，它可以让你过你自己想过的生活。你没有必要为成功而打扮。 2、投资并非一个智商为160的人就一定能击败智商为130的人的游戏。 3、当世界提供这种机会时，聪明人会敏锐地看到这种赌注。当他们有机会时，他们就投下大赌注。其余时间不下注。事情就这么简单。 4、人们习惯把每天短线进出股市的投机客称之为投资人，就好像大家把不断发生***的爱情骗子当成浪漫情人一样。 5、不在成交量大增之后买进，不在成交量大减之后卖出。 6、要去他们要去的地方而不是他们现在所在的地方。 7、人是理性的，因为无论作什么事情，他总能找到理由。 8、行情总在绝望中诞生，在半信半疑中成长，在憧憬中成熟，在希望中毁灭。 9、选择未来大有前途，却尚未被世人察觉的潜力股，并长期持有。 10、沃伦·巴菲特：太多的人买股票，都是股价上升很高了才买，其实应该是股票跌了很多再去买。人们大部分在错误的时间很兴奋。
11、价格密集盘整之后的突破，通常是值得冒险的交易机会。 12、股市上涨时，那些保守的估值指标就被人们抛诸脑后；反之亦然。牛市越热，估值方法就越新颖（真理啊）。 13、目前的金融课程可能只会帮助你做出庸凡之事。 14、一个人能走多远，要看他与谁同行；一个人多么优秀，要看他身边有什么样的朋友；一个人能有多大的成就，要看他有谁指点。 15、对任何事情，我和其他人犯同样多的错误，不过，我的超人之处在于我能认识自己的错误。 16、这些数字就是我未来所拥有的财富，虽然我现在没有这么多，但总有一天我会赚到的。 17、对于理性投资者来说，要获得稳定持续的高收益，找到永不过时的行业很重要，但同样重要的是，在这个行业处于市场预期低估或被大众忽略时买入才能最终获得成功。 18、如果在竞争中，你输了，那么你输在时间；反之，你赢了，也赢在时间。 19、如果某一股票能够长期站稳于某一价位之间，那一价位即为合理价位。 20、我必须改变人们对我的看法，因为我不想仅仅是一名富翁，我有东西要说，我想让**听到我的声音。 21、吃不穷，穿不穷，不会理财就受穷！ 22、袖手旁观，静待大势自然发展。 23、我所做的，就是创办一家由我管理业务并把我们的钱放在
理财基础入门小知识
理财基础xx小知识 理财就是比谁看得远。站得高，自然看得远，所以理财的本质就在于让我们每一个人更加幸福，更加快乐，更多去思考。 这才是投资最重要的意义所在。那么，理财的好处有哪些呢?今天就让本人告诉大家吧! 年轻小xx理财五大误区 年轻小白领的理财误区有哪些?对于刚步入职场的上班族来说，由于自身的放纵加上理财意识的缺乏，成为了典型的“月光族”代表。 然而就对于现在的年轻人来说，为了能够有效的保障日后的家庭生活，合理的理财非常必要。那年轻小白领究竟该如何理财呢?下面就白领们的五大理财误区加以简单介绍。 一、盲目跟风理财 有的人总喜欢跟着别人走，效仿别人的理财方式，别人怎么理财，自己就跟着怎么理，殊不知，别人走的路是适合自己的，不一定适合你。 矛盾具有特殊性，要具体问题具体分析，别人的经验可以学习，但是不能拿来直接用，要结合自己的实际加以运用，这样才能实现自己的理财梦。 二、理财方式过多 分散资金，降低风险确实不错，但是过度的分散就没什么意义了。过度分散资金进行理财，不仅影响理财收益，还容易分散了个人精力，根本没有任何意义。所以，在投资过程中应有目标、有重点的分散资金，并且要时常关注资金动向，不断总结经验，筛选出最合理的投资比例和组合。 三、钟情高收益理财产品 收益高，是每个人都喜欢的，但是值得提醒的是高收益往往伴随着高风险。目前人人投这种投资实体店铺的股权众筹模式很火，可是即便实体店铺项目多么落地靠谱、项目回报率多高、平台的七层风控如何严格，也不能做到上
线项目零风险。可见，有追求财富的梦想是好的，但在投资前，应首先对自己的风险承受能力有所了解。 四、花钱大手大脚 对于年轻人而言，面多市面上的各种诱惑，很容易一不下心就沦为“月光族”。这一部分人群不妨在月初为自己制定好一个财务计划，比如房租、餐费等固定花销占总收入的40%，聚会和K歌的费用是10%，剩下的钱就可以制定一个适合自己的理财方案。总之，杜绝无节制乱消费。 五、认为钱少就不能理财 一说到“理财”有的人就会说：“我钱少，没有理财的必要。”其实，理财不再钱多钱少，只在于你愿不愿意了，理财是长期的事，不是一朝一夕的，钱少一样需要理财，极少才能成多。 理财基础知识 一、理财资金的合理分配 理财规划里我们需要将我们所拥有的资金分为三部分，分别为：应急资金、安全资金、闲置资金。 应急资金：生活中，很多事情的发生都是难以预料的，比如意外事故、下岗失业等。这些事情一旦发生，就会对个人经济产生非常大的影响，甚至是使自己陷入资金短缺的困境。 为了减轻这些未知事件带来的“损伤”，我们能做的只有未雨绸缪，提前储备好满足我们6个月至1年生活费的应急资金，以应对这些特殊情况的发生。相对来说，这笔资金对于灵活性的要求非常高，平时不能轻易取出使用，但到了关键时刻又要能随时取出。因此，应选择一些流动性较好的品种，如活期存款、短期定期存款、货币市场基金、短期银行理财产品等。 安全资金：这部分资金应占到我们资产的50%以上，主要用于保障日常的生活开支、养老、子女教育金等，这笔资金的投资一定要保证本金的安全，还要能抵御通货膨胀的侵蚀，所以收益不一定高，但却是长期稳定的。因此，应