合规管理基本制度流程

合规管理基本制度

1目的

本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、原则及政策要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

2适用范围

本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。

3

3.1定义

1

2

3

防

4

5

3.2缩写

无

3.3分类

无

4 组织结构与职责权限

4.1组织结构图

4.2职责与权限

4.2.1董事会

董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：

1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施；

2）审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；

3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；

4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。

4.2.2监事会

监事会对本行合规管理工作负有监督责任，负责监督董事会和经营管理层合规职责的履行。4.2.3经营管理层

经营管理层要有效管理合规风险，履行以下合规管理职责：

1）负责制定和适时修订本行的合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。

2

3

4

5

6

7

8

4.2.4

4.2.4.1

1

2）

合规性测试、合规培训与教育等；

3）审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；

4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；

5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；

6）积极主动地识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；

7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；

8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照本行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求；

9

4.2.4.1

1)

2)

3)

4)必要

5)

冷遇。

4.2.5

1)为

2）督促本部门、机构全体员工自觉、严格遵循国家法律、法规、监管规定及省联社各项规章制度，严格合法合规经营，确保本部门、机构不发生合规风险和违规行为；

3）组织建立覆盖本业务条线、部门、机构所有经营管理行为、业务产品的的规章制度，定期评估规章制度的合规性、有效性，并及时改进。

4）负责本部门、机构合规风险管理，组织实施合规风险管理政策和管理要求，建立本部门、机构风险监测、识别、评估组织、流程，配备必要的资源，组织监测、识别、评估本部门、机构合规风险。

5）组织开展本部门、机构风险自查，及时发现合规风险事件和隐患，在权限内组织制定合规

风险处置化解和纠正预防措施，并保障实施，依据权限对违规行为进行积分管理。

6）组织落实本部门、机构合规管理计划，组织开展本部门、机构合规培训、测试。

7）支持本部门、机构合规督导员有效履行合规职责，鼓励员工对可能或已经出现的合规风险事件或违规行为立即报告；

7）促进本部门、机构与监管部门、本行合规与风险管理部门在合规风险管理方面的有效互动，畅通合规信息沟通渠道。

8）其他合规职责。

4.2.6合规督导员

4.2.6.1

1

2

3

4

5

6

7

4.2.6.2

1

2

3

4）有权根据合规与风险管理部门的安排对本单位进行检查。

5）对违法违纪行为，有权向单位负责人或合规与风险管理部门报告，必要时可越级报告。

6）有权责成违法违纪人员停止或纠正违法违纪行为，并有权就其行为向单位负责人和合规与风险管理部门提出处理意见；对不适合从事某项业务的人员，有权提出予以调整的建议。

4.2.7内部审计部门

1）组织对经营管理的合规性进行审计；

2）对合规工作的适当性和有效性进行独立评价；

3）对合规工作的检查和评价结果，应及时通报合规与风险管理部门。

5原则与政策要求

5.1原则

1）全面合规原则。合规管理是一项全面系统的工程。合规不仅是合规与风险管理部门或合规人员的责任，更是本行全体员工的责任。每个部门、每个分支机构、以及每位员工应当各司其职、分工协作，分别承担相应的合规职责。

2）主动合规原则。通过建立有效的合规管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动本行制定和完善内部规章制度，以符合外部法律法规和内部管理规定的要求。

3）独立性原则。合规管理应当独立于经营活动，包括独立的报告路线、独立的调查权力、独

责。

4

5.2

5.2.1

5.2.2

及1

息，报告合规风险情况，配合合规与风险管理部门完成合规风险识别、评估、监测、报告等工作，对合规督查意见应认真落实，有效整改，及时反馈。

2）与内部审计部门的关系。

合规与风险管理部门与内部审计部门应分别设置，以确保各自履行职责的独立性。合规与风险管理部门应接受内部审计部门对本部门定期检查和履职审计。合规与风险管理部门应为内部审计部门开展合规审计、检查提供依据。内部审计部门应将审计、检查发现的合规性问题和审计意见等抄送合规与风险管理部门，为合规与风险管理部门开展后续工作提供信息来源和管理依据。

3）与监察保卫部门的关系。

合规与风险管理部门与监察保卫部门应建立密切合作机制。合规与风险管理部门为监察保卫部门提供案例线索。监察保卫部门在检查工作中发现合规失效等问题时，应向合规与风险管理部门提供合规风险信息和合规风险点。

5.2.3合规与风险管理部门设立及人员配备

1）合规与风险管理部门设立。本行设立合规与风险管理部门，负责全行的合规管理工作。合规与风险管理部门设立合规管理、合规审核和法律事务等合规管理岗位，合规管理人员资质、经验、专业技能和个人素质应保持与其履行职责相匹配。

2）合规督导员设置。本行各部门、各分支机构应配备不少于一名专职或兼职合规督导员，负

5.2.4

5.2.5

5.2.5.1

1

2

3）新产品和新业务的开发，新业务方式的拓展，新客户关系的建立，或者这种客户关系的性质发生重大变化所产生的合规风险；

4）内部规章制度和业务流程未遵循法律、规则和准则的合规风险；

5）内部规章制度未覆盖全部业务流程的合规风险；

6）内部规章制度执行过程的合规风险；

7）本行及各部门、分支机构执行授权管理制度的合规风险；

8）内、外部审计中所发现的合规风险等信息；

9）监管部门提示的合规风险等；

10）其他需要关注的问题。

5.2.5.2合规风险的评估

对已识别的合规风险，应归纳描述合规风险特征和表现形式，分析合规风险发生的必备要素和环境条件，研判合规风险的影响程度，评估合规风险发生可能性。

5.2.5.3合规风险的监测

通过非现场和现场方式，对各项政策、规章制度和业务流程的合规性进行监测。逐步建立合规风险监测指标体系，按照合规风险发生的可能性和影响程度，确定合规风险的优先考虑序列。5.2.5.4合规风险的管理

等（含）

施，

5.2.5.5

1

a

b

2

a

b

年报和全年报。季报在报告期后3日内提交，半年报、年报在报告期后5日内提交。

3）报告路线

合规督导员向本部门、本机构负责人和合规与管理部门报告；合规与风险管理部门向本行经营管理层和风险管理委员会报告；经营管理层应及时向本行董事会、上级风险管理部门和监管部门报告。

本行建立合规风险管理联席沟通协作机制，每季至少要召开一次由分管理领导、相关部门负责人、合规与风险管理部门负责人及相关岗位人员参加的合规风险管理联席会议，实现各部门间合规风险管理信息交流共享。

合规与风险管理部门各管理岗位在对合同、业务及本行管理经营行为进行合规性审查时，如发现有违法违规行为或存在重大合规风险隐患，应主动、及时向合规与风险管理部门经理报告。

各管理部门、业务条线在各类检查中发现的合规风险信息应及时向合规与风险管理部门反馈。

合规与风险管理部门负责定期评估本行合规风险管理状况，各部门、分支机构合规督导员负责识别评估本单位合规风险管理状况。合规风险评估每年至少开展一次，合规与风险管理部门于次年年初向经营管理层提交上年本行合规风险评估报告。合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

5.2.6合规审核

新

要有：

1)

2)

3)

3)

4)

5)

6)

5.2.7

1

项时，

2

等职能。民事、行政诉讼工作应充分体现“预防为主、慎重起诉”的原则，注意维护本行合法权益与协调各方关系相统一。对执行困难，不宜起诉的，采取诉讼时效保全；对确需提请诉讼的，案件胜诉后积极落实债务人义务，并在时效期限内向法院申请强制执行。

5.2.8合规培训

1）合规与风险管理部门应协助人力资源部门制定合规培训目标并组织实施全系统的合规培训计划。

2）合规与风险管理部门应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，帮助合规管理人员提高正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对本行经营的影响等方面的技能水平。

3）各业务部门负责协助人力资源部门开展全员业务知识、技能培训，尤其要着重加强新员工培训。

5.2.9合规检查

合规与风险管理部门负责本行合规管理工作的检查，检验和评估本行各部门、分支机构合规风险管理职责履行以及合规管理政策、制度的贯彻落实和合规计划目标的实现状况。

1）合规检查方式包括现场检查和非现场检查两种。

2）合规检查的主要内容包括：

a）合规风险管理政策、制度的贯彻落实、合规管理计划的实施状况以及在实现合规风险管理

b

c

d）

e

f

g）

h

3

合规考核

1

2

关系，同时科学设置合规绩效考核评价内容权重，避免因过分强调经营业绩而忽略合规风险因素。

3）合规与风险管理部门定期对各部门、分支机构合规职责履行情况开展考核评价，并将考核结果提交人力资源部门纳入综合考核。合规与风险管理部门的考核由经营管理层负责开展。

3）合规督导员由所在部门、机构负责人与合规风险管理部门就其合规管理职责履行情况及其成效进行考核，考核工作按季进行，年终总评。

4）合规与风险管理部门负责组织开展员工的违规积分登记，并将结果提交人力资源部门，作为对员工评价管理的依据。

合规问责

合规与风险管理部门会同监察、人事部门建立本行合规问责制度和程序。在管理和检查过程中发现违反合规管理职责的，在其职责范围内开展调查和责任认定，并按内部有关管理规定，移交监察保卫部门进行处理。

合规文化建设

1）合规文化是本行企业文化的重要组成部分。合规始终遵循法律、规则和准则的规定与精神，建立可持续发展的合规文化。

2）总行及辖内各分支机构要确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等合规理念，推行诚信和正直的职业操守和价值观念，营造倡导合规、惩处违规的合规文化氛围。

7.2 内部规章

1）《AH省农村信用社联合社合规政策》

2）《AH省农村合作金融机构合规工作指导意见》

7.3 体系文件

1）《合规计划管理操作流程》

2）《合规与风险督导员管理细则》

3）《风险识别、评估与控制管理流程》

4）《合规审核管理流程》

5）《合同审查管理流程》

6）《标准合同文本管理操作流程》7）《外规收集与管理操作流程》8）《法律咨询管理流程》

9）《诉讼管理流程》

10）《外聘律师管理操作流程》11）《合规与风险报告操作流程》12）《合规检查管理流程》

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