授信调查报告格式介绍

授信调查报告格式

介绍

授信调查报告格式

申报行:闵行管辖行延平支行信贷主管:(签名) 客户经理:(签名)

申请企业: 中冶天工上海十三冶建设有限公司信用等级:

申请种类及金额: 综合授信人民币3亿元,具体品种为银行承兑汇票(30％保证金)、非融资保函(30%,手续费 1.5‰)、商票贴现(商票包

买、代理贴现、商票包买衍生方案)

申请期限:一年贴现利率:随行就市

担保措施:信用方式

一、申请人与我行关系。

1、申请人历史授信记录、现有授信额度和使用情况、结算与综合收益情况、本行担保情况。

该企业为我行新营销客户。

2、关联企业(股东、兄弟公司、子公司等)在我行授信和担保情况。

中冶科工集团公司与我行总行有信贷关系,我行总行给与该集团集团授信额度95亿元。

经贷审会审议,同意给予中国冶金科工集团有限公司(下简称”中冶集团”)集团授信额度人民币95亿元,期限两年。该额度包含中冶集团及其下属企业在我行的所有授信(含存量,集团关联企业名单以公司银行部认定的为准)。授信品种为短期流动资金贷款(不超过45亿元)、银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现、非融资性保函(投标保函、履约保函及预付款保函)、贸易融资等。具体要求: 1、该额度只作为中国冶金科工集团有限公司在我行的最大风险限额,不签署实质性的法律文本。 2、集团内其它企业使用额度,单笔报批,金额、期限、品种、担保等条件以实际批复为准。单一客户授信额度不超过70亿元,本部和各集团成员单位累计使用余额不得超过本笔授信批复金额;3、在集团成员企业的授信合同中约定”本授信额度的使用须服从中国民生银行对中国冶金科工集团公司集团客户管理的约束”; 4、该额度由冶金金融事业部总部客户管理及开发部负责管理,集团本部及各集团成员单位每笔额度支用须报经冶金金融事业部总部客户管理及开发部同意。

二、申请企业基本情况

1、申请人注册地址、实际办公地址、注册的经营范围、法人代表、财务

负责人及其联系电话、简历

中冶天工上海十三冶建设有限公司(以下简称”十三冶”)注册地址为宝山区牡丹江路1325号403室A座。实际办公地址为上海市宝山区铁力路2469号。

该公司注册的经营范围包括冶炼工程施工总承包壹级、房屋建筑工程施工总承包壹级、机电安装工程施工总承包壹级、地基与基础工程专业承包壹级、钢结构工程专业承包壹级、消防设施工程专业承包壹级、

冶炼机电设备安装工程专业承包壹级、管道工程专业承包贰级、特种设备(起重机械)安装、拆卸修理;建筑材料销售;承包境外冶炼、房屋建设、机电安装、地基与基础及钢结构工程和境内国际招标工程;上述境外工程所需的设备、材料出口;对外派遣实施上述工程所需的劳务人员;从事货物及技术的进出口的业务;市政工程(企业经营涉及行政许可的,凭许可证件经营)。

1、法定代表人:张培义。男,汉族,1956年9月16日出生,中共党员,

工商管理硕士,教授级高级工程师,现任中冶天工集团有限公司

董事长兼党委书记。联系电话:

简历:1982.3-1990.7 十三冶六公司技术员、队长;

1990.7-1994.4 十三冶六公司副经理;

1994.4-1996.12 十三冶六公司经理;

1996.12-1999.2 十三冶副总经理;

1999.2- .4 十三冶总经理;

.4- .12 十三冶总经理、代行十三冶法人代表;

.12- .6 十三冶总经理、法人代表;

.6 - 至今任中冶天工集团有限公司董事长、党委书记、法人代表。

2、财务负责人:宋学文、男、汉、1956年5月出生、大专学历。联系电话:

简历:1977.3-1997.4 十三冶会计财务科副科长、经营部长;

1997.5-1999.4 十三冶杭钢项目财务负责人;

1999.5- .3 十三冶财务部任处长、经理;

.4 - 至今任中冶天工上海十三冶财务负责人。

2、申请人资本构成及主要股东简介

1)成立历史、原投资方、股权变更情况介绍

十三冶成立于 9月25日,注册资金人民币5200万元,为中冶天工集团有限公司的全资子公司。

3月11日,十三冶根据股东会决议和修改后的章程申请增加注册资本人民币4800万元,该部分的资本由张福银、王崇云等33人作为个人股东于 3月19日一次性缴足,该次增资由上海永得信会计师事务所有限公司出具了编号为永得信验【】 7号的<验资报告>,至此十三冶的注册资金变更为人民币10000万元。 4月18日,张福银、王崇云等33名个人股东与中冶天工集团有限公司签订了<上海市产权交易合同>,将其持有的十三冶48％股份以6738.746497万元的价格转让给中冶天工集团有限公司,十三冶重新成为中冶天工集团有限公司的全资子公司。

7月31日,十三冶根据股东决定和修改后的章程规定申请再次增加注册资本人民币5000万元,由股东中冶天工集团有限公司一次性缴足,变更后的注册资本为人民币15000万元,该次增资由上海事诚会计师事务所有限公司出具了编号为事诚会师( )第6370号的<验资报告>。

4月11日,十三冶根据股东决定和修改后的章程规定申请再次增加注册资本人民币15000万元,由股东中冶天工集团有限公司一次性缴足,变更后的注册资本为人民币30000万元,该次增资由上海事诚会计师事务所有限

公司出具了编号为事诚会师( )第6130号的<验资报告>。

2)现有股东、出资方式及持股比例

3、管理层稳定性,内部控制能力。着重描述其重大事项和日常事项的决策人和决策程序。

公司不设股东会,由母公司中冶天工行使股东职权;公司设董事会,设5名董事,任期3年,其中4名由股东委派,1名由公司职工进行民主选举产生;公司设监事会,成员为3人,任期三年。公司的法人代表由董事长担任。公司的高级管理层包括总经理、副总经理,管理层稳定且行业经验丰富。

4、重要股东介绍:(若申请人属于某集团)整个集团简介(基本内容同一,可择其要点介绍),申请人在集团内的地位,与其它集团成员的股权关系和业务关系。

中冶天工上海十三冶建设有限公司是中冶天工集团有限公司(以下简称”中冶天工”)的全资子公司。中冶天工集团有限公司位于天津空港物流加工区西二道88号,是中国冶金科工集团有限公司控股的综合性大型特级施工企业。具有冶炼、公路、矿山、房屋、市政公用工程总承包和地基与基础、建筑装修装饰、钢结构、炉窑、管道工程专业承包资质。公司总部位于开发开放中的天津滨海新区,企业资产总额826893万元。

在其50多年的发展和壮大中,足迹遍及祖国大江南北,并延伸到东南

亚、中东、东欧、南美洲等国家和地区,汇聚了一批具有50多年大中型建设项目施工丰富经验并拥有精湛施工技术的各类专业技术人员和优秀施工队伍,适合于大型工业与民用工程建设总承包项目,特别是在冶金工业建筑与设备安装工程项目及那些具有高技术、科技含量高的工业工程项目中优势更为明显,相继承建了太钢、武钢、马钢、济钢、首钢、齐钢、本钢、宝钢(一、二、三期)、上钢一厂、上海三厂、舞钢、珠钢、邯钢、杭钢、安钢、天津无缝钢管厂、临钢、长钢、沙钢、北兴特钢等一大批冶金系统国家及省、市重点建设和大型技术改造项目,为国家钢铁工业的发展做出了突出贡献。同时在非冶金行业市场积极开拓,承建了一批煤炭、轻工、化工、电力、建材、地铁、高速公路、桥梁、水力、高层建筑、市政工程等建设项目,均以优质高速创出了良好信誉,先后荣获部优、省优工程奖498项,荣获国家级全优工程5项。

近年来,中冶天工相继承担了世界最大的沙钢5860立方米高炉、太钢660平方米烧结机、亚洲最大的宝钢7 立方米氧气站和国内当前用于造船用板的4套5米宽厚板轧钢工程等项目的建设,彰显了企业实力。同时,企业走出国门,拓展了亚洲、非洲、南美国际市场,承担了缅甸、孟加拉、蒙古、马达加斯加、伯利兹、吉尔吉斯斯坦、毛里塔尼亚、新加坡等国工程项目的建设。、 ,中冶天工市场营销、主营业务收入双双都超过”百亿元”大关。近年来,企业荣获”全国优秀施工企业”、”AAA级信用等级企业”、”全国冶金建设行业优秀企业”、”全国企业文化建设示范单位”、”中冶集团创新型企业”、”天津市五一劳动奖状先进单位”、”天津市诚信企业”、”天津市文明单位”、天津市”守合同重信用”单位、”天津市百强

企业”、”天津市专利试点企业”、天津滨海新区”社会责任贡献奖”等荣誉称号。

十三冶为中冶天工旗下的一级大型综合施工总承包子公司,处于中冶天工整个集团中的核心地位:

最终控股股东

中国冶金科工集团有限公司是国务院国资委监管的特大型企业集团,是中国冶金工业的开拓者和建设者,先后承担了宝钢、鞍钢、武钢、攀钢等国家主要钢铁工业基地的建设任务,中冶集团也是国家基本建设和海外工程承包的主力军;是国家确定的重点资源类企业,拥有铁、铜、金、镍、钴、铅、

锌、铝等生产企业和矿山资源;是中央企业中唯一以纸浆为主要产品、开发国内外两个市场和利用国内外两种资源的纸业企业;是国内规模最大的技术装备制造企业之一;还是重要的房地产开发企业。作为国际知名承包商,中冶集团在海外也开辟了广阔市场,承建的项目受到了项目所在国的好评和欢迎。在中国企业500强排名第32位。 ,由美国<财富>杂志评选的世界企业500强中,排名第380位,在中国企业500强排名第27位。

三、申请人经营情况(包括公司本部及分公司,不含子公司,主要介绍企

业的业务特征、业务规模、各种经营条件、产供销情况等,商贸类、服务类企业不涉及生产环节,其它要求基本相同,)

1、经营发展历史,历史上的重要事件及其关键人物

十三冶国家大型综合施工总承包企业,在全国建筑业土木工程行业中企业的生产规模较大,施工产值快速增长。当前公司的总资产已超过人民币25亿元,现有各类工程技术、经营管理和工程项目管理人员4000余名,拥有全国领先的建筑施工设备和优秀人才,下属10个专业工程分公司,是国内建筑施工领域的一支劲旅,在位居上海市”百强企业”第66位、建筑行业排名第5位。主要经营施工总承包和专业承包、房地产开发、钢结构制作安装、工业设备检修技改、商品混凝土加工销售等业务,同时还可提供材料、机械、设备的采购和供应服务。

十三冶资质等级:冶炼工程施工总承包一级、房屋建筑工程施工总承包一级、机电、装工程施工总承包一级、地基与基础工程专业承

包一级、钢结构工程专业承包一级、消防设施工程专业承包一级、冶炼机电设备安装工程专业承包一级、管道工程专业承包二级、特种设备安装,拆卸修理等经营资质。经过国际质量、环境和职业健康安全管理体系认证,具备从工程的地基处理、土建施工、结构制作与安装、管道制作与安装、机电设备安装、自动化控制、机械化施工到系统调试、装饰装潢直至交付使用的综合施工能力。

十三冶在中国建筑施工领域50余载,积累了丰富的施工业绩和良好的社会信誉。除了作为宝钢集团最主要的建设施工企业之一,十三冶还涉足国内15个省市和全球多个国家的冶金、化工、电力、轻工、民用、机场、市政、交通等多个领域的施工,承建过沙钢集团、张家港浦项、武钢集团、广钢集团、江西新钢集团、巴西Gerdau Acominas等国内外冶金项目的施工;还参加过上海地铁、浦东国际机场、上海磁悬浮、上海国际会议中心、福州东南汽车、陕西黄岩高速公路和西汉高速公路、上海卢浦大桥、上海长峰广场、上海文化花园、上海文化佳园、北京太平洋大厦、中国军事博物馆装饰工程、重钢院高层住宅楼、北京英蓝国际金融中心等一大批国家和地方重点工程的施工,在工业和民用建筑、地基处理、钢结构制作安装、工业设备安装、工业设备检修、大型机械设备租赁、商品混凝土加工等专业领域内有着非常丰富的经验。公司拥有各类机械设备5306台,其中包括大型土石方施工及运输设备,吊装总能力达3000吨的大型吊装设备,具有国际领先技术的德国利勃海尔HS855HD地下连续墙成槽设备等深基施工设备,履带式打桩机等基础设备,筑路机械,年产能力达150万

立方米混凝土搅拌及泵送设备,年产量达12万吨的钢结构制作加工和焊接设备,全位置自动焊接设备,大型冶金高炉及热风炉炉壳自动焊接设备,多功能、智能化的机、电、仪调试设备和工程测量仪器等。公司装备具有相当实力和国内领先水平。拥有国内一流的施工技术和装备。

2、行业及产品特点,主要竞争对手、各自的市场份额或排名及市场竞

争能力,申请人相对于上、下游企业的谈判地位等;

十三冶公司在位居上海市”百强企业”第66位、建筑行业排名第5位,共有员工3800余人。十三冶连续多年纳税额一直位居上海市建筑业前列,历年来荣获了国家优质工程金奖、建筑工程鲁班奖、国家科技进步特等奖、国家重大技术装备成果奖、上海白玉兰奖、金钢奖等主要的国家和省部级大奖百余项,并多次荣获全国优秀施工企业、全国用户满意施工企业、上海市百强企业、上海市建筑企业50强前10名、上海市重大工程建设优秀企业、上海市文明单位等各类称号。

3、主要产品名称、生产能力、实际产量、销售量、销售额、占主营业

务收入的比例、毛利率、主要用途、市场占比等

公司销售收入中,冶金工程建设销售收入占90%,主要客户为宝钢、沙钢、武钢和其它钢厂和部分生产型企业的建设项目, 新签合同价款为52.5亿,其中工程承包合同为39.8亿,工业作业、产品加工、销售及其它合同3.3亿,境外项目合同3.4亿。随着冶金工程行业的逐步饱和,公司计划适当

增加市政工程建设项目比例。

四、申请人财务状况(单位:万元)

〖下表项目可增减,但重要项目、异常项目、占比较大的项目、变化较大的项目、相互之间勾稽关系不符的项目必须列出,且需详细注明其主要内容、形成的具体原因、预计的结果等〗

1、主要财务数据(依据经上海正则会计师事务所有限公司审计的本部年报,出具意见类型为无保留一件和 6月和9月的本部月报)

2、经营状况分析

3、较大额明细: 年报备注一:应收账款

备注二:其它应收款

备注三:应付账款

备注四:预收账款

备注五:主营业务收入合同金额较大项目摘要

3、财务总体评价

A．财务结构:公司资产负债率较高,工程建筑类行业存在应收应付”两头大”情况,符合行业特征。资产主要以应收账款,存货和固定资产为主,货币资金较为充分,负债主要集中体现在应付款,总体看公司长、短期偿债能力尚可;

B．盈利水平:企业盈利能力随着销售量上升而有所上升,且收入结构较为稳定。毛利率略高于行业平均水平。

五、相关授信情况

1、贷款卡查询资料汇总。

2、本次授信申请情况。(包括本次申请授信的具体品种、资金具体用途、期限、担保方案、详细操作方案)

本次中冶天工上海十三冶建设有限公司申请综合授信30000万元,期限一年,信用方式。具体品种为银行承兑汇票(30％保证金)、非融资保函(30%,

手续费 1.5‰)、商票贴现(商票包买、代理贴现、商票包买衍生方案),商票贴现利率随行就市。

授信资金用途分析:企业经营流动资金周转。

还款资金来源分析:企业经营销售收入。企业盈利能力随着销售量上升而有所上升,且收入结构较为稳定。毛利率略高于行业平均水平,总资产负债率和净资产收益率都比较稳定,第一还款来源较为充沛。

六、授信担保措施

信用方式

七、授信收益与风险分析

1、收益分析:利率/费率;相关业务收益:存款、国际结算、汇兑收益等。分

析申请人融资成本和融资效益、申请人的融资地位(市场定价),说明我行定价理由。

1)商票贴现的利息收入,中间业务收入以及相应的企业派生存款。

2)银承保证金和保函的存款沉淀,银承0.05％的手续费收入。

2、风险分析及控制措施(不一定逐条分析下述风险,应分析主要的风险点) 1)客户的行业风险分析

由于申请人主营业务是冶金工程总承包特级等,与工程施工业务往来企业长期合作,且该客户在行业中发展较快,当前抵抗市场风险能力较高。

2)客户的财务风险分析

公司资产负债率较高,工程建筑类行业存在应收应付”两头大”情况,符合行业特征。资产主要以应收账款,存货和固定资产为主,货币资金较为充分,负债主要集中体现在应付款,总体看公司长、短期偿债能力尚可;企业毛利率略高于行业平均水平。公司下游客户较为集中且合作稳定,但下游客户业务往来中处于强势地位,因此应收账款余额较大。总体财务情况较好,风险较小。

八、结论

授信业务人员的结论性意见(包括金额、品种/品种组合、期限、方式、利率/费率、保证人或抵(质)押物、用途、授信条件、还款方式、操作方式和要求等)。

拟同意给予中冶天工上海十三冶建设有限公司综合授信30000万元,期限一年,信用方式。具体品种为银行承兑汇票(30％保证金)、非融资保函(30%,手续费1.5‰)、商票贴现(商票包买、代理贴现、商票包买衍生方案),商票贴现利率随行就市。