合规问责管理制度(2)完整篇.doc
合规问责管理制度4
XXXX农村商业银行
合规问责管理制度
第一章总则
第一条为加强XXXX农村商业银行（以下简称“本行”）合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理指引》、《江苏省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》，结合本行实际，特制定本制度。
第二条本制度明确了合规问责的原则、范围以及问责程序等内容和要求。
第三条本制度适用于本行全部在岗人员合规问责的管理。
第四条概念释义
（一）本制度所称合规问责，是指对全辖各机构、员工的违规违纪行为进行责任追究的一项制度；
（二）本制度所称问责，是指管理、监督机构或部门对其管理、监督的工作人员履行岗位职责过程中的违规违纪失职行为，依据本制度的规定追究责任的活动；
（三）本制度所称失职，是指工作人员怠于履行岗位职责，应作为而未作为，或者错误作为、不当作为，造成本行重大损失
或恶劣影响，或者无正当理由未能完成重要职责目标或重大工作任务的情形。
第二章职责与权限
第五条合规管理部负责合规风险管理问责的日常管理工作，主要职责：（一）决定是否启动问责程序；
（二）调查取证并出具调查报告；
（三）做出处理建议；
（四）做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。
第六条人力资源、监察管理部门负责涉及对被问责人岗位调整或行政处分等问责方式的实施。
第七条总行分管领导负责问责事项的审批。
第三章内容与要求
第八条问责原则
（一）实事求是、有错必究的原则。以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任；
（二）问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯；
（三）教育与惩戒相结合的原则。不能以惩处为目的，要在
惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。
第九条问责范围
有下列情形之一的，应实施问责：
（一）执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、决定、命令不力的；
（二）授信调查未尽职或授信违规的；
（三）不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的；
（四）向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的；
（五）对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的；
（六）对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的；
（七）其他违反国家法律法规和本行管理制度规定的行为。
第十条问责的方式有：引咎辞职、责令辞职、免职、解除劳动合同、调离原岗位、解聘专业技术职务、限期调离、诫勉谈话、
责令书面检查、责令限期改正、通报批评等。
第十一条责任划分。问责实行过错责任原则，根据合规管理过错责任分为直接责任人和相关责任人：
（一）直接责任人：直接实施违规违纪行为的人员；
（二）相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对直接责任人的违规违纪行为及其后果负有一定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。
第十二条具有本制度规定所列需要问责情形，并且具有下列情节之一的，
应当从重问责：
（一）干扰、阻碍问责调查的；
（二）弄虚作假、隐瞒事实真相的；
（三）对检举人、控告人打击、报复、陷害的；
（四）其他从重情节。
第十三条具有本制度规定所列需要问责情形，并且具有下列情节之一的，可以从轻问责：
（一）主动采取措施，有效避免损失或者挽回影响的；
（二）积极配合问责调查，并且主动承担责任的。
第四章问责管理流程
第一节问责程序
第十四条问责启动
合规管理部门通过信息来源，发现认为需要问责的事项时，经行领导审批后，启动问责程序。下列情形可以作为合规风险管理问责的信息来源：（一）各业务条线、各分支机构日常业务检查发现的问题；
（二）其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉；
（三）新闻媒体和舆论监督的事实与建议；
（四）其他有关问责的信息来源。
第十五条调查取证
根据总行领导批示，合规管理部门应当在3个工作日内开始调查工作，并向行领导提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论等内容。
第十六条审核决定
行领导根据问责调查报告，依据相关制度规定，做出审核、审批决定。
（一）根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人；
（二）根据调查报告决定予以追究责任的，应当以书面形式，在做出处理决定后5个工作日内，由问责管理部门向被问责人送达处理决定书。处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据，并告知被问责人有申请复核调查权利。
第十七条申诉复议
（一）被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起15个工作日内申请复议；
（二）在做出受理复议申请决定后，问责管理部门可根据复议申请的内容，
请示分管行领导，指定或派出人员进行复议调查。调查人员应在做出复议调查决定后20个工作日内完成复议调查并写成复议调查报告。在复议调查期间，处理决定不停止执行；
（三）在复议调查结束后5个工作日内，调查组应把复议调查报告及拟处理意见报行领导，在征询做出处理决定的问责管理部门意见后，做出最终决定；涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由党委会做出最终决定。对原问责调查报告反映的情况事实清楚、处理意见恰当的，继续执行处理决定；对原问责调查报告反映的情况失实或处理意见不恰当的，决定终止或变更处理决定。并在5个工作日内，把复议调查处理意见书面送达被问责人。
复议决定为最终决定。
第十八条实施问责
人力资源部、监察部门负责涉及对被问责人岗位调整或行政
处分问责的实施。
第二节问责追究
第十九条问责后的处理
（一）受到问责的人员，取消当年年度考核评优和评选各类先进的资格；
（二）引咎辞职、责令辞职、免职的人员，一年内不得重新担任与其原任职务相当的领导职务，可以根据工作需要以及本人一贯表现、特长等情况，由党委（总行领导）按照干部管理权限酌情安排适当岗位或者相应工作任务。
第二十条凡被实施问责的对象，采取下列方式追究责任：
（一）诫免谈话；
（二）责令做出书面检查；
（三）通报批评或责令公开道歉；
（四）《员工违规违纪行为处理实施细则》规定的处理种类。
以上责任追究方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应当承担法律责任的，依法提起诉讼。
第二十一条资料归档。
合规管理部及相关部门负责合规问责工作档案的归档保管。
第五章附则
第二十二条本制度由XXXX农村商业银行负责制定、解释和修改。
第二十三条本制度自发文之日起执行。
购工作电视会议，主要是传达贯彻全国、全省粮食流通体制改革会议精神，动员部署今年的夏粮收购工作。徐市长就粮食流通体制改革和夏粮收购工作作了重要讲话。徐市长的讲话指导思想明确，针对性强，工作措施有力，既是今后粮食工作的总指针，也是今年夏粮收购的总动员，各级各有关部门一定认真学习，深刻领会，抓好落实。下面，就这次会议的贯彻落实，我再强调以下两点：一、加强学习，吃透精神，切实把思想统一
到上级粮食流通体制改革的精神上来
粮食问题是关系国计民生和经济安全的重大战略问题。粮食体制改革作为经济体制改革的重要组成部分，涉及千家万户的切身利益，事关改革发展稳定的大局。国家历来高度重视粮食工作，1998年，在全国范围内广泛开展了粮食流通体制改革，提出了“三项政策、一项改革”等政策措施。随着粮食流通体制改革的不断深入，近期，国务院、省、市又相继召开了专题会议对继续深化粮食流通体制改革进行了再部署、再动员。这次粮食流通体制改革，国家出台了不少新的政策措施，主要体现在《国务院关于进一步深化粮食流通体制改革的意见》（国发[2004]17号）和《粮食流通管理条例》（国务院令第407号）等配套文件中。这些文件的主要内容以及上级粮食流通体制改革的会议精神，是我们做好下一步粮食流通工作的指南。各有关部门一定要加强学习研究，真正吃透精
神，切实做到把政策把握准，把帐算清楚，全面、正确地理解和贯彻落实这次粮改的政策措施，努力把我县的粮食工作做好，做扎
实。
二、强化措施，扎实有效地做好今年的夏粮
收购工作
现在夏收已全部结束，夏粮收购工作即将展开，各级各有关部门一定要抓住时机，加强领导，强化措施，按照市场化的要求，发挥好主观能动性，落实好收购资金，确保完成好今年的夏粮收购任务。
（一）正确分析当前粮食形势，充分认识做好夏粮收购工作的重要性。2004年是我省全面实行粮食购销市场化改革的第一年，由于粮食市场放开，经营主体增加，资金供应政策变化，加之粮食连续几年减产，社会粮源减少，夏粮收购面临许多新情况、新问题。去年省里下达给我市收购任务3亿斤，今年增加到5亿斤。市里今年下达给我县的夏粮任务比往年增加，在8000万斤左右，加上我县要建立县级储备，今年的夏收任务相当艰巨。为切实做好今年的夏粮收购工作，确保全县粮食安全，各有关部门要逐级分解落实收购数量，严格责任，完善措施，努力打好夏粮收购工作的“争夺战”。
（二）充分发挥国有粮食企业的主渠道作用，切实保护农民利益。这次粮食市场全面放开，粮食部门的任务不是轻了，而是更重了，职能不是弱化了，而是进一步强化了。粮食部门一定要认清形势，明确责任，转变职能，改进作风，承担起全社会粮食流通管理的重任，引导国有粮食企业发挥好主渠道作用。2004年粮食市场和粮食价格放开后，夏粮收购价格由市场形成。国有粮食购销企业要按照“随行就市、依质论价、优质优价”和“购得进、销得出”的原则自主确定收购价格。要按照“公平、公正、公开”的要求，张榜公布粮食收购价格和质量标准，自觉接受群众和社会监督。要认真执行国家粮食质量标准，做到质价相符、储存安全。要认真做好粮食收购服务工作，进一步提高服务质量，完善服务设施，创新收购方式，千方百
计方便农民售粮。
（三）认真落实好信贷资金，保证夏粮收购资金需要。粮食市场放开后，农业发展银行要主动适应形势变化需要，调整信贷管理思路，积极支持国有及国有控股粮食企业搞好夏粮收购。对充实地方储备粮所需收购资金，要按现行政策规定，确保贷款需要；对国有及国有控股粮食企业经营商品粮所需收购资金，按照“以销定贷、以效定贷”的原则，给予贷款支持。农业发展银行要切实做好资金供应工作，支持粮食企业多收购夏粮。财政部门要按照现行粮食风险基金管理的有关规定，及时将应拨付的各项政策性补贴逐级拨付到基层粮食企业，支持企业搞好夏粮收购。国有粮食购销企业要加强对粮油收购资金的管理，严格执行“钱随粮走、库贷挂钩”的规定，及时回笼货款，按时归还贷款本息，严禁发生新的挤占挪用。粮食购销企业在用足用好农业发展银行资金的同
时，要积极拓宽筹资渠道，采取多种形式筹措收购资金，以满足粮农卖粮的需要。有关部门要加强监管，对挤占挪用责任人要严肃
查处，决不姑息。
（四）积极完善地方储备体系，提高政府调控能力。储备粮是各级政府调控粮食市场的重要物质手段，根据省政府要求，我县将建立县级储备体系，同时我们还将积极争取省级储备。粮食部门要充分发挥仓储设施好、技术人员多等优势，抓住夏粮收购的有利时机，搞好地方储备。要加强储备粮管理，严把入库质量关，确保县级储备粮数量真实、质量良好、储存安全。
（五）不断加强粮食市场管理，规范夏粮收购秩序。粮食市场放开后，既要鼓励多种经
营主体参与粮食流通
，实行公平竞争，又要严格市场管理。凡从事粮收购的经营者，必须按照国家有关规定，经县级或县级以上粮食行政部门审核入市资格，并在工商行政管理部门注册登记后，方可从事粮食收购和经营活动。粮油办要认真履行职能，严把粮食收购市场准入关。工商局要进一步加大对粮食收购市场的监管力度，切实加强对粮食市场经营主体的监督检查，对已取得资格的粮食经营企业，督促其建立经营台账，严格执行国家政策；对不具备经营条件的，及时予以变更。集贸市场常年开放，任何人不得随意阻碍正常的集市粮食交易。工商、粮食、物价等部门要切实负起责任，坚决打击无照经营、抬价抢购、囤积居奇等非法经营粮食的行为，维护好粮食收购秩序。
（六）切实加强组织领导，确保夏粮收购工作顺利进行。夏粮占全年粮食总量的80％多，在购销市场化的条件下，做好夏粮收购工作，对于掌握粮源、实现县内粮食购销平衡、确保市场稳定、掌握全年粮食工作的主动权意义重大。各有关部门要按照“三个代表”重要思想的要求，根据我县实际情况，制定切实可行的收购方案，组织好夏粮收购工作。粮食部门要认真做好夏粮收购准备工作，备足必要的仓储设施和器材用品，搞好政策宣传和人员培训。相关部门要按照各自职能分工，同心协力，密切合作，
认真落实夏粮收购政策，切实保护农民利益。在搞好夏粮收购工作的同时，要切实安排好缺粮群众生活。各有关部门要密切注意收购动态，及时研究解决收购中存在的问题。县里将在集中收购期间派出工作组，对收购工作进行督查，以确保夏粮收购工作顺利进行。
合规问责管理制度4
XXXX农村商业银行
合规问责管理制度
第一章总则
第一条为加强XXXX农村商业银行（以下简称“本行”）合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理指引》、《江苏省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》，结合本行实际，特制定本制度。
第二条本制度明确了合规问责的原则、范围以及问责程序等内容和要求。
第三条本制度适用于本行全部在岗人员合规问责的管理。
第四条概念释义
（一）本制度所称合规问责，是指对全辖各机构、员工的违规违纪行为进行责任追究的一项制度；
（二）本制度所称问责，是指管理、监督机构或部门对其管理、监督的工作人员履行岗位职责过程中的违规违纪失职行为，依据本制度的规定追究责任的活动；
（三）本制度所称失职，是指工作人员怠于履行岗位职责，应作为而未作为，或者错误作为、不当作为，造成本行重大损失或恶劣影响，或者无正当理由未能完成重要职责目标或重大工作任务的情形。
第二章职责与权限
第五条合规管理部负责合规风险管理问责的日常管理工作，主要职责：（一）决定是否启动问责程序；
（二）调查取证并出具调查报告；
（三）做出处理建议；
（四）做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。
第六条人力资源、监察管理部门负责涉及对被问责人岗位调整或行政处分等问责方式的实施。
第七条总行分管领导负责问责事项的审批。
第三章内容与要求
第八条问责原则
（一）实事求是、有错必究的原则。以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任；
（二）问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯；
（三）教育与惩戒相结合的原则。不能以惩处为目的，要在惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。
第九条问责范围
有下列情形之一的，应实施问责：
（一）执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、决定、命令不力的；
（二）授信调查未尽职或授信违规的；
（三）不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的；
（四）向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的；
（五）对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的；
（六）对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的；
（七）其他违反国家法律法规和本行管理制度规定的行为。
第十条问责的方式有：引咎辞职、责令辞职、免职、解除劳动合同、调离原岗位、解聘专业技术职务、限期调离、诫勉谈话、责令书面检查、责令限期改正、通报批评等。
第十一条责任划分。问责实行过错责任原则，根据合规管理过错责任分为直接责任人和相关责任人：
（一）直接责任人：直接实施违规违纪行为的人员；
（二）相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对直接责任人的违规违纪行为及其后果负有一定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。
第十二条具有本制度规定所列需要问责情形，并且具有下列情节之一的，
中国邮政储蓄银行灵宝支行合规问责制度
中国邮政储蓄银行灵宝支行合规问责制度 第一章总则 第一条为进一步加强邮政储蓄银行灵宝支行合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理操作指引》、《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》，结合我市实际，制定本制度。 第二条合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。 第三条合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。 第二章问责原则 第四条合规问责必须坚持以下原则： （一）实事求是、有错必究的原则。以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。 （二）问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯。 （三）教育与惩戒相结合的原则。不能以惩处为目的，要在惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要
停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。 第三章问责范围 第五条市邮政储蓄银行员工及网点工作人员，有下列情形之一的，应实施问责： （一）执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、决定、命令不力的； （二）无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响邮政储蓄银行工作整体推进的； （三）不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的； （四）向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的；（五）对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的； （六）对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的； （七）其他违反国家法律法规和邮政储蓄银行管理规定的行为。 第四章问责机构 第六条合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、
公司合规管理制度(试行)
证券股份有限公司合规管理制度（试行） 目录 第一章总则 第二章合规管理机构设置及合规职责 第一节董事会和监事会 第二节高级管理层 第三节各部门、分支机构及全体员工 第四节合规总监与合规管理部 第三章合规管理部与其它部控制部门的分工与协调 第四章合规管理运行机制 第一节合规风险的识别与评估 第二节合规咨询与合规审查 第三节合规培训 第四节合规监督检查与监控 第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒 第六节合规报告与反馈 第七节合规管理的档案与留痕 第五章合规举报、问责与考核 第六章附则 第一章总则
第一条为促进公司加强部合规管理，有效识别和主动管理、防、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。 第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合的法律、法规、规章及其他规性文件、行业规和自律规则、公司部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则” ）。 本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规 管理机制，培育合规文化，防合规风险的行为。 合规管理是公司全面风险管理的一项核心容，也是部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责” 等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。 第六条公司合规管理应遵循以下原则:
公司合规风控内控管理制度13.doc
公司合规风控内控管理制度13 公司合规风控内控管理制度 有效性评价机制 第一章总则 第一条为规范公司《合规风控内控管理制度》有效性评价工作，及时发现公司在合规、风控、内部控制中的缺陷，提出和实施改进方案，确保公司合规风控内控制度（以下简称“制度”）有效运行，结合另类子公司业务特点和管理要求，制定本机制。 第二条本机制所称合规风控内部控制制度之有效性评价，是指由公司相关部门实施的、对公司制度的有效性进行全面评价，形成评价结论，出具评价报告的过程。 有效性评价是通过规范评价流程，使合规风控内控体系不断完善，帮助公司实现经营目标；检查、发现公司制度设计、运行缺陷，提出改进建议并跟踪检查；确保制度有效性评价工作的程序合规、方法合理、结果客观、建议可行。 第三条公司实施有效性评价，至少应当关注下列风险： （一）由于检查或评价流程设计不合理或控制不当，无法及时发现制度缺陷，使制度体系不能有效改善，以致公司利益或声誉受损，影响企业经营目标的实现。 （二）由于检查人员主观原因，或者有效性评价程序不当，致使评价结果不客观，或整改方案不具有操作性。
（三）对于发现的制度缺陷，提出的整改建议未能得到执行，导 致公司违规行为得不到纠正，风险得不到有效处置。 第四条公司实施有效性评价至少应遵循下列原则： （一）风险导向原则。有效性评价应当以风险评估为基础，根据风险发生的可能性和对公司单个或整体控制目标造成的影响程度来确定需要评价的重点业务单元、重要业务领域或流程环节。 （二）一致性原则。有效性评价应当采用统一可比的评价方法和标准，保证评价结果的可比性。 （三）公允性原则。有效性评价应当以事实为依据，评价结果应当有适当的证据支持。 （四）独立性原则。有效性评价机构的确定及评价工作的组织实施应当保持相应的独立性。 （五）成本效益原则。内部控制评价应当以适当的成本实现科学有效的评价。 第五条公司总经理办公会、风险管理部、投资部、财务部、综合部联合成立有效性评价小组。有效性评价小组负责拟定年度评价计划，将年度评价计划提交总经理办公会审批；根据各部门测试总结，形成公司有效性评价报告。董事会审批年度有效性评价报告。
证券公司合规管理实施指引
证券公司合规管理实施指引 第一章总则 第一条为指导证券公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称办法）,提升证券公司合规管理水平，制定本指引。 第二条证券公司应当树立并坚守以下合规理念： （一）全员合规。合规是证券公司全体工作人员的基本行为准则。证券公司全体工作人员应当严格遵守法律、法规和准则，主动防范、发现并化解合规风险。 （二）合规从管理层做起。证券公司应当建立完善的公司治理结构，确保董事会有效行使重大决策和监督功能，确保监事会有效行使监督职能；证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。 （三）合规创造价值。证券公司应当通过有效的合规管理防范并化解合规风险，提升管理和业务能力，为机构自身、行业和社会创造价值。 （四）合规是公司的生存基础。证券公司应当提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。 第三条证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董
事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。 证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。 证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。 证券公司应当采取有效措施保障合规管理人员的专业化、职业化水平。 第四条证券公司及其工作人员应当遵守行业公认普遍遵守的职业道德和行为准则，包括但不限于诚实守信、勤勉尽责、专业敬业、公平竞争、客户利益至上、有效防范并妥善处理利益冲突、自觉维护行业良好声誉和秩序、主动承担社会责任等。 第五条证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持客户利益至上的原则；在涉及到客户与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。 第六条中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司合规管理工作实施自律管理。
银行问责制度.doc
银行问责制度 **市商业银行问责制度（试行） 第一章总则 第一条为了强化内控管理，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制，促进本行员工依法合规操作，根据监管部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究制度的要求和本行有关制度规定，结合本行实际，制定本制度。 第二条本制度所称问责制，是指本行内部已建立明确的岗位责任制度、规定、办法和落实各级各岗位人员的职责，对因故意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责，违法、违纪、违章、违反岗位操作规程等风险隐患，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为；对直接责任人、相关责任人、案发单位主要负责人及业务条线管理责任进行责任追究的制度。 第三条问责坚实事求是、公正公平的原则，坚持教育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康发展。
第四条问责的范围包括各级各部门的管理行为和各项业务操作环节。问责的对象是各项业务操作、管理环节中，因违法、违纪、违章、违规操作、未尽职管理或因制度缺陷而产生风险所涉及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员。 第五条本行其他相关处理规定与本制度有冲突的，以本制度为准。 第二章问责事项 第六条有下列情形之一的，应当进行问责： （一）职责范围内存在重大决策失误、重大案件、重大损失和重大风险，影响本行未来发展的；具有重大财务违规行为的； （二）违法、违纪、违章、违规办理业务；逆程序操作等造成重大差错、风险、损失或其他严重后果的； （三）无正当理由未完成总行确定的重要工作任务，影响政令畅通，给全局工作带来不利影响；无充分理由未完成总行确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严重后果的。 （（四））对发现风险或违规问题隐瞒不报,或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为；
(完整word版)合规管理制度
合规管理制度 第一章总则 第一条为规范公司合规管理，完善合规管理体系，明确合规管理责任，保障公司依法合规经营，实现公司持续规范发展，特制订本制度。 第二条合规与合规管理 依法合规经营简称“合规”，是指公司经营活动（包括公司行为和公司员工执业行为）遵守有关法律、法规和公司有关管理制度。本制度所称法律法规是指适用于评级公司经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则等；本制度所称管理制度，是指公司制定的行政管理、人事管理、财务管理、评级业务管理、内部风险控制管理制度等。 本制度所称合规管理，是指有效识别和管理合规风险。另外，合规管理还包括合规教育，合规文化建设，提高全员合规意识。合规管理是公司一项核心的风险管理活动。 本制度所称合规风险，是指因公司经营活动违反法律、法规和公司有关管理制度，致使公司受到监管处罚、财产损失和声誉损失的风险。 第三条合规管理原则 在公司各部门（以下简称“各单位”）合规经营的基础上，合规管理遵循以下原则： （一）全面管理原则 合规管理涵盖各单位和全体公司员工，覆盖公司所有评级业务领域及评级业务全流程，做到事事合规、人人合规。
公司董事会、监事会和高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的整体有效性承担责任。 公司各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构工作人员执业行为的合规性进行监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。 公司的全体人员都应当熟知与本岗职责相关的法律、法规和准则，主动识别、报告和控制自身执业行为的合规风险，并对自身执业行为的合规性承担责任。 （二）独立管理原则 合规管理部（以下简称“合规部”）及合规管理人员（以下简称“合规人员”）职能独立于业务部门，其合规管理职能不受业务部门干涉。合规人员不承担与其合规管理职责可能产生利益冲突的职责。 公司高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人或合规管理工作人员下达指令或者干涉其工作。 （三）垂直管理原则 合规管理部由公司监事会直接领导。合规人员由合规部直接领导，向合规部负责人报告。 合规管理部门的合规管理责任不替代或者免除公司其他部门、全体工作人员所负担或归属的合规责任。 第四条公司各部门、分支机构及工作人员应接受公司合规管理部门的指导和监督，积极配合合规管理部门对公司合规管理情况的检查和评价，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。
企业合规管理办法
企业合规管理办法 商业银行合规审查工作管理办法 第一章总则 第一条为规范商业银行(下文简称“我行”)法律性文本、文件审查工作程序，及时解决我行法律问题，提高审查工作效率和质量，为管理创新与业务的稳健发展提供有效的法律支持和制度保障，根据《商业银行股份有限公司风险管理制度》及风险资产部职责制定本办法。 第二条本办法所称“法律性文本、文件”是指我行在经营和管理过程中，以本行名义对内(外)出具或接受的产生法律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及其他有关文件和重要规章制度。 我行各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式提交风险资产部(法律合规部)。 第三条合规审查应当遵循以下原则： (一)依法合规原则。 (二)维护自身合法权益与促进我行规范发展的原则。 (三)业务职能管理部门管理与风险资产部(法律合规部)管理相结合原则。 第四条我行合规审查工作采取与外部律师事务所合作的运行机制。
第二章部门分工与职责 第五条风险资产部负责统一对总行法律性文件的合法性进行审查并对全行的法律问题提供咨询服务。 第六条业务性审查职责 (一)是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管政策等业务性规范。 (二)是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策，内部控制机制是否严密、完备，操作流程与岗位节点设置是否合理科学。 (三)是否符合行业规定的技术等级、施工规范、产品质量标准与相应资质要求。 (四)是否超越业务权限。 (五)是否真实反映谈判情况。 (六)对方当事人是否具有签约主体资格。 (七)业务用语表述是否规范，是否会产生歧义。 第七条法律合规性审查职责包括： (一)制定或签约法律程序是否符合规范。 (二)条款之间是否有冲突。 (三)条款之间是否有歧义。 (四)条款是否与现行法律、法规、规章和国家政策相抵触。 (五)条款是否损害我行的合法权益。 第三章审查流程与时限
“十三五”时期环境监管体制改革的目标、思路和若干建议
“十三五”时期环境监管体制改革的目标、思路和若干建议 摘要：按照市场经济条件下政府依法行政的要求，我国环境监管体制改革的目标，就是要按照独立性、合法性、透明性、可问责性、专业性和执法能力、高效性和可信性等原则建立和完善现代环境监管体制，为此必须从专门立法、组织结构、权力分配、问责机制、监管程序与工具、监管能力建设等各方面推进改革。本报告提出了“十三五”时期环境监管体制改革思路，以及若干建议，包括：加快修订环保法律法规，提高法律的可操作性，推进环境司法常态化、规范化和专门化，进一步提升环境监管法治化水平；从纵向、横向上优化环境监管组织结构，强化区域层级的监管与督查功能，强化中央层级环境监管机构对环境信息的获取能力等。 关键词：环境监管体制，环境治理，国家治理，转折期，十三五 一、“十三五”时期环境监管体制改革的目标 十八届三中全会通过的《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》提出了“建立和完善严格监管所有污染物排放的环境保护管理制度，独立进行环境监管和行政执法”，指明了我国环境监管体制改革的大方向。按照“国家治理和治理能力现代化”的要求建立和完善我国环境监管体制，现阶段核心目标是要提高我国环境监管体制的有效性①。依法监管是市场经济条件下政府监管体制必须遵从的基本规则。本报告认为，“十三五”期间，我国环境监管体制改革的目标是推进建立和完善法治社会条件下的现代环境监管体制，具体而言，政府的环境监管机构按照职能法定、规则公正、过程透明、运行专业、决策独立、行为可问责等现代监管的基本原则，依法实施监管，政府鼓励公众或其他政府部门依法对监管机构实施严格问责②(表1)。 原则现状目标 合法性监管机构的法律地 位不明确，包括各 级环境执法机构 在相关法律法规中明确监管机构的法律地位和职权范围，通过职权法定提高监管 机构的法律权威 专业性和执法能力人员方面，人员专 业水平不高；大多 数监管机构业务经 费保障不足；环境 监管标准、执法程 序科学性差 从人、财、物多方面加强监管机构能力建设，提高监管机构专业监管的能力 透明性监管政策或规则指制定规章的过程公开，实施监管的过程和结果公开，提高监管透明度
合规管理及问责办法
基金管理有限公司合规管理及问责办法(2019) 第一章总则 第一条为建立_________________ 基金管理有限公司(以下简称“公司”)合规管理机制, 完善内部控制制度，推动合规文化建设，根据《公司法》、《_________________ 基金管理有限公司章程》等规定，结合公司实际情况，制定本制度。 第二条本制度所称合规，是指公司的经营管理活动和员工的工作行为应符合相关监管制度。 第三条本制度所称合规管理是公司一项核心风险管理活动，包括制定和执行合规政策, 培育合规文化，识别、评估、监测、检查、报告和处置合规风险的行为。 第四条本制度所称合规问责，是指对公司员丄违规行为进行处罚。 第五条本制度所称经济损失是指公司因员工违规行为或差错而遭受的直接和间接损失; 其中：低于1万元为轻微经济损失；1万元以上，低于5万元为较小经济损失；5万元以上，低于10万元为一般经济损失；10万元以上、低于50万元为较大经济损失；50万元以上为重大经济损失。 第六条合规风控负责人独立于公司其他部门，有权独立调查并按照相关程序进行报告, 不受非法和不当干预。 第二章合规管理的实施 第七条为保证合规管理的实施，合规风控负责人在履职中享有以下权利： 1?知情权：根据履行职责的需要，有权参加或者列席与履行职责相关的会议，调阅相应的文件资料，获取必要、充分的信息，公司其他部门和人员应予以配合； 2.检查权：根据履行职责的需要，有权独立调查公司内部可能违反合规制度的事件，获取
相关文件和记录，经营管理层及员工应予以配合； 3.合规评价权：通过合规检查及监督，对各部门经营管理活动、合规建设及其员工的执行 情况做出评价，并纳入绩效考核体系中； 4.处罚建议权：根据公司合规问责相关规定，对违规事项所涉及部门及人员提出处罚建议, 并落实整改、处罚建议的实施： 3.独立报告权：合规风控负责人就合规问题，具有按合规管理体系独立报告的权利。第八条公司各部门应通过有效措施，主动发现违规行为并及时报告合规风控负责人。第九条公司下列业务，应报送合规风控负责人审核： 1.公司及各部门制定或修订规章制度和业务流程； 2.公司做出重要投资决策等； 3.公司对外发布或报送重要文件、报告、广告宣传材料等； 4.公司开展证券投资以外的创新业务； 5.公司制度或股东要求合规部门审核的其他事项。 第十条合规风控负责人在履行职责过程中，对与本人有利益冲突的事项应主动回避； 应严格遵守公司有关保密的规定，对履行职务过程中接触的公司商业秘密和其他非公开信 息承担严格的保密责任。 第十一条合规风控负责人应对公司各部门以及全体员工在经营活动中的合规疑难问题 进行解答，对于重大或复杂事项应采取书面形式出具意见。
XXXX公司合规管理制度
XXXX公司合规管理制度 第一章总则 第一条为加强公司合规管理工作，增强自我约束能力，促进公司业务规范、持续、稳健发展，有效防范合规风险，根据《中国人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条本制度所称合规，是指公司的经营管理活动和员工的执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 第三条本制度所称合规风险，是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理人员，是指合规总监、合规部门工作人员及各部门、各分支机构的专职或兼职合规风控专员。 合规管理人员应恪尽职守，全面、审慎地履行岗位职责，并承担履职尽职责任。 第五条合规管理原则： （一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。 （三）独立性原则：公司合规管理体系与经营管理体系相互独立；合规总监、合规部门按照法律、法规与准则独立履行合规管理职责，任何部门、机构和个人不得防碍、阻挠合规管理人员履行职责。 （四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。 第六条公司合规管理工作的目标是： （一）通过合规管理体系的建设，使合规管理适应公司发展战略需求，并持续有效符合外部监管要求。 （二）形成公司内部约束长效机制，在全公司范围内营造全员“主动合规、人人合规、违规必罚”的合规氛围和机制。 （三）培育“合规从高层做起、全员全面合规、合规创造价值”的合规文化。 第二章合规管理架构体系及合规职责 第七条公司建立公司领导（风险控制委员会）——合规总监——合规部门——各部门分支机构专职及兼职合规风控专员四个层次的合规管理组织架构，负责对公司经营管理活动的合规风险进行识别、评估和管理。 公司领导、公司经营管理层依照法律、法规和公司章程的规定，
横向问责管理制度
一、目的： 为了横向的在平行部门之间对权力进行分配，让各横向做事的部门与上下关联岗
位相互提醒、相互制约、相互问责，而不是靠领导用行政权力来管，利用横向管理，使做、管分离、相互制约、细节到位，发挥流程管事的真正作用，特制定本制度。二、适用范围： 海鸥汽车锁系统股份有限公司全体员工。 三、定义： 1、横向控制：是指事情不要依赖领导来管，而应该顺着做事的流程来管， 让流程规定中相邻两个岗位间相互制约、让平行的职能部门之间相互制约，这就叫横向控制。 2、问责制：是指部门或个人对各相关职能部门和下辖之成员应该承担的责 任与义务的履行情况“实施并要求”其承担“否定性后果”而追究其“不作为”或“职责过失”责任，简言之即“谁的责任谁承担”。 四、横向控制实施步骤： 1、寻找流程或日常工作中所发生异常的问题点或失控点； 2、寻找作业流程中明确规定的相邻岗位的工作配合（或联系）重点； 3、寻找相邻或跨部门的关联岗位进行失控原因分析；对于造成重大异常的问题，应由发现部门上报给稽核中心，由稽核中心介入调查，并形成案例分析会； 4、确定如何改进失控点或后续应该如何杜绝失控现象； 5、列出新的作业流程、各关联岗位应该注意的事项，并导入三要素； 6、运行期间由专职稽核与部门主管协助检查、监督推行效果； 7、稽核中心、各部门反复跟踪验证各部门横向控制推行与实施效果。 五、横向问责注意事项： 1、推行过程中由稽核专员针对发现的问题，辅导车间员工或相邻岗位开“稽核奖捐单”； 2、对开出“稽核奖捐单”的员工，管理人员利用早会现场或例会进行公开表扬和奖励； 3、现场召开案例分析会，以案例中“横向控制”关联问题为主，树立员工“横向控制”意识； 4、每周评选出部门及个人开出“稽核奖捐单”前两名,在管理变革例会上由稽核中心进行现金奖励。 六、横向问责考核标准 1、横向问责权利和义务：海鸥全体员工均享有横向问责的义务与权利，即 在已规定之规章制度、作业流程与标准、控制卡、已颁布实施之方案、会议决议等运行过程中，任何人若发现因相邻岗位的“失职”或“错误行为”而影响本岗位工作进展或效率时，均可向影响岗位开具“稽核奖捐单”； 2、稽核奖捐单执行：各岗位所开具的《稽核奖捐单》必须秉承以“事实说话、客
证券公司合规工作计划
证券公司合规工作计划 合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。以下是证券公司合规工作计划，欢迎阅读。 证券公司合规工作计划 1 第一部分 20**年度总体目标 总体目标： 20**年我营业部的重点工作方向围绕这三项工作重点，我营业部将狠抓业务合规工作，控制业务风险，提高业务服务质量，加强理财人员的业务培训，提高人员业务素质，做好投顾和客服的转型工作，打造营业部的专属理财服务品牌。此外做好IB业务和融资融券业务上线的准备工作和培训工作。加强费用支出管理，加强各部门业务创新力度和执行力。大力推广新业务，为公司增加新的利润点尽心尽力。 融资融券业务转常规在即，现融资融券业务正处于全网测试阶段，待公司取得融资融券资格后，营业部努力争取获得公司首批开展融资融券业务资格，我们将根据公司融资融券业务筹备、开展的工作安排，积极准备工作以保证业务的顺利推广。 第二部分 20**年度具体经营指标 具体经营指标： 一、理财方面： 依照今年我营业部的新增资产XXX万，将明年的目标增
加XX个百分点，为XXX万。新增客户数XX户，净利润达到1000万。在不损失客户的前提下，尽量维持当前的佣金水平，减少佣金的进一步下滑。充分利用投顾业务的开展提升市场占有率，加强客户服务工作，降低客户流失率，做好融资融券业务的准备工作，充分利用融资融券业务的杠杆作用，有效放大市场占有率。 二、基金销售方面： 根据本营业部实际情况，20**年我营业部实际完成基金及理财产品共计1200 万， 20**年我营业部将计划增加20个百分点，为1500万。其中计划销售本公司产品1000万，重点基金500万。 三、 IB业务方面： 20**年末期货资产预计同比20**年增长20%，资产达到216万元；收入预计同比20**年增长12%，收入达到万元；如果营业部能在一季度取得IB业务资格，则期货资产力争同比20**年增长30%，资产力争达到235万元；收入预计同比20**年增长15%，收入力争达到万元。 四、融资融券方面： 营业部取得融资融券业务资格后，将按照现有符合开户资格的客户的一定比例，根据市场行情，每月开发5-15户，并跟踪服务。计划客户开发，与投顾业务开展同步进行。 第三部分 20**年度工作措施
合规问责管理办法
合规问责管理办法 第一条 为贯彻 规范运作、稳健经营、诚信为本、客户至尊 的经营理念，加强合规风险管理，规范员工岗位操作行为，落实合规风险管理责任 结合公司业务实际，制定本办法。 第二条 本办法所指合规问责是指公司对违反岗位相关法规、准则或者不认真履行应尽的职责，违反公司合规经营理念，致使公司受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险的行为进行责任追究。 第三条 公司实行董事会领导下的总裁合规问责制度，总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动的合规性负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动的合规性负责，部门负责人对本部门的经营管理活动的合规性负责，员工对本岗位业务活动的合规性负责。 第四条 公司根据业务发展需要设置岗位，并编制相应岗位的《合规手册》，明确各岗位职能及相关行为规范准则。 第五条 公司所有员工应自觉树立合规创造价值的合规理念，认真履行本岗位职责，依法合规办理各项业务。 第六条 公司对员工的合规问责遵循 区别责任，有错必究，教育与处罚相结合 的原则。 第七条 本制度规定的合规问责主要包括以下内容 一 违反《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他法律法规的行为 二 违背公司 规范运作、稳健经营、诚信为本、客户至尊 经营理念的行为 三 违反公司各项规章制度及业务操作流程，超越授权范围，擅自办理业务的行为 四 未认真履行岗位职责的行为 五 利用工作便利，索要钱财、接受贿赂、谋取不当利益的行为 六 对下属疏于管理教育，导致违法违规案件发生 七 公司认为需要进行合规问责的其他事项。 第八条 员工发生违反合规行为的，公司将视情节轻重、责任大小、影响 或损失程度、认识态度等给予以下处罚
城市公共参与及社会职责研究
城市公共参与及社会职责研究 公共参与和社会问责：概念和关系 在政治问责研究中，研究者发现，在许多新兴民主国家，选举制度的广泛推行并没有有效地制约权力掌有者，公民的利益和诉求仍然被侵扰和蔑视，选举制度并未成为公共权力问责的基石。在对这些经验进行反思的基础上，研究者日益认识到西方政治制度中以选举为核心的问责制度之局限，特别是西方责任政府之经验难以照搬到第三世界国家。因此，与过去强调选举和权力制衡的问责机制不同，研究者越来越重视“社会问责”对于构建责任政府的重要性①。研究者将政治问责分为横向问责和纵向问责两种。横向问责主要指的是来自国家内部的立法、司法和独立行政监督机构这三种主体进行的问责形式；而纵向问责是指来自国家外部的问责，它包括选举问责和社会问责（ＳｏｃｉａｌＡｃｃｏｕｎｔａｂｉｌｉｔｙ）两种形式。不同于选举问责，“社会问责”是通过普通公民或者公民社会组织直接或者间接地参与来实施问责的问责方式②。世界银行将“社会问责”界定为：一种依靠公共参与（ｃｉｖｉｃｅｎｇａｇｅｍｅｎｔ）来实现问责的问责途径，它通过普通的市民或公民社会组织的公共参与来寻求政府对于社会负责③。可以看到，公共参与是社会问责的根本实现途径。世界银行报告指出，公共参与可以从三个方面促进问责。第一，公民社会直接监督政府、直接向他们施加压力，以实现一种不同于选举的纵向问责。第二，通过持续有效的公共参与促进横向问责。当公民社会对某一行政部门进行指责时，同时也在向监督它的平行部门施压，如果问责效果没有达到，说明该监督部门也是无作为的。因此，公共参与会促进平行部门之间的相互监督。第三，促进斜向问责（ｄｉａｇｏｎａｌａｃｃｏｕｎｔａｂｉｌｉｔｙ）④。这种参与方式突破了将问责区分为“横向问责”和”纵向问责”两种类型，而是结合了这两种问责类型，即“斜向问责”⑤，主要是指公共社会不拘泥于自下而上的问责方式，而是可以参与到横向问责的监督机构中去。当然，与其他政治问责形式相比，依靠公民参与实施社会问责有其自身的特点。其他的问责形式往往是事后的责任追究和惩罚，而社会问责是一种积极主动的过程，它包括了公民和公民社会组织事前或者事中的参与、对话和评估，官员需要告知和论证他们的决策方案、行为和结果。同时，社
2018年证券公司合规管理制度
2018年证券公司合规 管理制度 2018年11月
目录 第一章总则 (3) 第二章机构设置及其职责 (6) 第三章履职保障 (11) 第四章合规报告与违规举报、处理 (15) 第五章工作配合与协调 (17) 第六章检查与监督 (18) 第七章责任追究 (19) 第八章附则 (20)
第一章总则 第一条为健全公司内部控制体系，建立合规风险管理的长效机制，增强公司自我约束能力，实现公司持续规范发展，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司合规管理实施指引》等法律法规和准则规定，制定本制度。 第二条本制度所称合规，是指公司及公司工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本制度所称合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。 本制度所称合规风险，是指因公司或公司工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。 第三条公司合规管理的目标：通过建立合规管理组织架构，制定和执行合规制度，培育合规文化，防范和应对合规风险，监测、检查经营活动，促进公司内控体系的健全和有效，实现外部监管与公司内部约束的有效统一，确保公司各项经营活动合法、合规开展。 第四条公司合规管理坚持系统性、独立性、有效性、制衡性、客户利益至上的基本原则。
（一）系统性原则。合规管理体系的建设是一项系统工程，涉及到公司治理与经营管理的各项制度、各个环节，包括完善公司章程和内部管理制度，优化业务流程，健全组织架构，落实违规责任追究，强化工作人员合规培训，培育公司合规文化等方面。 （二）独立性原则。公司保障合规总监和合规管理人员的独立性。公司股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令或者干涉其工作。公司的董事、监事、高级管理人员和下属各单位应当支持和配合合规总监、合规部门及本单位合规管理人员的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监、合规部门和合规管理人员履行职责。 （三）有效性原则。合规管理体系的建立，要结合公司实际，符合公司的战略目标，以确保合规职责的有效履行，为经营活动合法、合规性保驾护航。 （四）制衡性原则。合规管理体系的建立，应遵循《证券公司内部控制指引》的要求，各部门间权责分明、相互牵制，前、中、后台管理相互分离。合规部门与风险管理、稽核等部门职责明确，分工合理。 （五）客户利益至上原则。公司应当合规经营、勤勉尽责，遵守下列基本要求： 1、充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。 2、合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产
合规问责管理制度(2)完整篇.doc
合规问责管理制度4 XXXX农村商业银行 合规问责管理制度 第一章总则 第一条为加强XXXX农村商业银行（以下简称“本行”）合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理指引》、《江苏省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》，结合本行实际，特制定本制度。 第二条本制度明确了合规问责的原则、范围以及问责程序等内容和要求。 第三条本制度适用于本行全部在岗人员合规问责的管理。 第四条概念释义 （一）本制度所称合规问责，是指对全辖各机构、员工的违规违纪行为进行责任追究的一项制度； （二）本制度所称问责，是指管理、监督机构或部门对其管理、监督的工作人员履行岗位职责过程中的违规违纪失职行为，依据本制度的规定追究责任的活动； （三）本制度所称失职，是指工作人员怠于履行岗位职责，应作为而未作为，或者错误作为、不当作为，造成本行重大损失
或恶劣影响，或者无正当理由未能完成重要职责目标或重大工作任务的情形。 第二章职责与权限 第五条合规管理部负责合规风险管理问责的日常管理工作，主要职责：（一）决定是否启动问责程序； （二）调查取证并出具调查报告； （三）做出处理建议； （四）做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。 第六条人力资源、监察管理部门负责涉及对被问责人岗位调整或行政处分等问责方式的实施。 第七条总行分管领导负责问责事项的审批。 第三章内容与要求 第八条问责原则 （一）实事求是、有错必究的原则。以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任； （二）问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯； （三）教育与惩戒相结合的原则。不能以惩处为目的，要在
合规问责管理办法
合规问责管理办法 第一条为贯彻“规范运作、稳健经营、诚信为本、客户至尊”的经营理念，加强合规风险管理，规范员工岗位操作行为，落实合规风险管理责任,结合公司业务实际，制定本办法。 第二条本办法所指合规问责是指公司对违反岗位相关法规、准则或者不认真履行应尽的职责，违反公司合规经营理念，致使公司受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险的行为进行责任追究。 第三条公司实行董事会领导下的总裁合规问责制度，总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动的合规性负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动的合规性负责，部门负责人对本部门的经营管理活动的合规性负责，员工对本岗位业务活动的合规性负责。 第四条公司根据业务发展需要设置岗位，并编制相应岗位的《合规手册》，明确各岗位职能及相关行为规范准则。 第五条公司所有员工应自觉树立合规创造价值的合规理念，认真履行本岗位职责，依法合规办理各项业务。 第六条公司对员工的合规问责遵循“区别责任，有错必究，教育与处罚相结合”的原则。 第七条本制度规定的合规问责主要包括以下内容： （一）违反《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他法律法规的行为； （二）违背公司“规范运作、稳健经营、诚信为本、客户至尊”经营理念的行为； （三）违反公司各项规章制度及业务操作流程，超越授权范围，擅自办理业务的行为 （四）未认真履行岗位职责的行为； （五）利用工作便利，索要钱财、接受贿赂、谋取不当利益的行为； （六）对下属疏于管理教育，导致违法违规案件发生
（七）公司认为需要进行合规问责的其他事项。 第八条员工发生违反合规行为的，公司将视情节轻重、责任大小、影响或损失程度、认识态度等给予以下处罚： （一）通报批评； （二）取消评选先进资格； （三）戒勉谈话，限期改正； （四）给予相应的经济处罚； （五）给予警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等行政处分； （六）给予党纪处分； （七）如触犯刑律，构成犯罪的，移交有关司法机关处理。 第九条本规定自公布之日起执行。
管理能力和管理艺术试题
中惠源集团8月活动 管理知识答卷 答题说明： 1、标准分100分，25题，选择题每题4分，每题只有一个最佳答案分值为4分，其他答案分值 为0~3分。不得多选，多选则适用最低分值评分。 2、附加题不计评分，遇分值相等时，使用附加题分值区分名次。 选择题请选择一个你认为最恰当的答案。 1、中惠源集团公司网站的网址是（） ①https://www.360docs.net/doc/2b13858021.html,；②https://www.360docs.net/doc/2b13858021.html,；③https://www.360docs.net/doc/2b13858021.html,；④https://www.360docs.net/doc/2b13858021.html, 2、公司采购由使用人申请，报本部门和上级领导、行政采购部门审核，其中对采购物品的价格 最终是由哪个岗位确认的（） ①申请部门或单位的最高领导；②行政中心的最高领导③财务中心的最高领导④采购员、资产管理员、采购主管共同确认。 3、很多公司都提倡“员工是公司最重要的财富”，你的理解是：（） ①这企业文化的口号，宣导文化方向，没什么实际作用，公司业绩好，公司才有财富。 ②这需要公司和员工两厢情愿，希望员工能先给公司生产、创造财富，公司才可以再给员工 提高工资。 ③公司业绩是靠员工做出来的，企业能不能发展有没有财富，只要有一帮齐心协力忠诚做事 的员工，不管什么时候企业都不愁没有财富。 ④也不是所有的员工都是公司的财富，好吃懒做的就不是公司的财富，不听话的也不是。 4、员工因工作分歧、争执，导致心情不好不愿意协调工作，作为主管你该如何处理（） ①将两人同时当面，询问了解情况后，先做出判断，指出每个人的错误和正确之处，再安 排两人具体协作事项，并强调大家要服从工作安排，要以大局为重。 ②将两人分开，一个一个了解情况，再私下询问其他人证实，然后一个一个的面谈，肯定 他们正确之处，批评他们的错误之处，然后安排他们具体的协作事项。 ③将两人同时当面，听取他们的意见，发现他们确实很难合作后，进行一定的安抚，同时 将该项工作交给其他人完成，并安排他们去做其他工作。 ④一切以公司大局为重，因无法协作影响工作了，对两人各自处罚，然后明确安排协作事 项，不能完成的，两人再一并处罚。 ⑤经了解情况，两人协作该工作有实质性的困难，主管无法解决，上报给上级领导请求支 援。 ⑥具体情况具体对待，总之要先找到合适的渠道了解到真实的情况，不能超之过急，并视 情况给与安抚，待双方心情各自平复后，纠正各自的错误，协调合作的难点，酌情调整工作安排，原则上少处罚多指导。 5、员工因为个人问题导致情绪，并直接影响到工作，作为主管你该如何处理（）
华泰证券股份有限公司 合规管理制度
华泰证券股份有限公司 合规管理制度 （2013年3月修订） 第一章总则 第一条为加强公司内部合规管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，防范合规风险，依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》等法律、法规和规范性文件，制定本制度。 第二条本制度所称合规是指公司及其工作人员的经营管理和执业行 为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本制度所称的合规风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第三条本制度所称的合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 第四条合规是公司所有员工的共同责任，公司推行合规经营、全员合规、合规从高层做起以及合规创造价值的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体员工的合规意识。
第五条合规是公司经营活动的组成部分。公司为合规管理提供物质保障和必要的人力、物力、财力和技术支持，确保合规总监及其他合规管理人员切实有效履行职责。 第二章合规管理的目标和基本原则 第六条公司合规管理的目标是通过建立健全合规管理机制，制定和执行合规管理制度，推动合规文化建设，实现对合规风险的有效识别和主动管理，增强自我约束能力，促进全面风险管理体系建设，保障公司的经营管理和所有员工的执业行为符合法律、法规和准则，切实防范合规风险，确保依法合规经营，促进公司的可持续发展，实现公司自身合规与外部监管的有效互动。 第七条公司合规管理的基本原则： （一）全面性原则。合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个业务环节，确保不存在合规管理的空白或漏洞。 （二）主动性原则。公司及其全体工作人员在其经营管理和执业行为中应当主动执行合规制度，主动寻求合规支持；公司各部门、分支机构及其员工发现违法违规行为或和合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监或合规管理部门报告；合规管理制度应当随着国家法律法规、政策制度等外部环境的改变和公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化及时进行相应的修改或完善。 （三）独立性原则。合规总监和合规管理部门具有独立性，公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监和合规管