催收人员的管理制度(第三方银行信用卡委外催收) 公司员工管理办法

催收人员的管理制度（第三方银行信用卡委外催收）公司员工管理办法

话题：公司员工管理办法工作表现工作经验突出表现人员

本文说明：本文只是催收人员的管理原则框架，其中除限定是对信用卡催收人员的管理外，其他问题没有做细致的规定，如：各分公司区域内的特殊情况、各催收公司内部催收系统的差异、各行委托案件要求的差异，如上作为催收经理在实际中应当结合实际情况加以细致的补充。同时本文也不能替代人事考核、催收细则、催收程序等相关文件，该文件是其他文件制定的依据，这样可以避免不同文件间的冲突规定，尤其在催收公司各环节日益细化之后，大量文件的制定将很有可能出现冲突。本文适用的场合：催收公司初次组建可参考、催收经理进修作以此为基础模板进而写出适合公司的详细规定的作业、对银行提交的文件、对外做宣传用、催收人员快速培训。本文对应的公司：第三方催收公司催收人员管理的原则一、催收人员管理制度的制定目的是为了更好

的保证公司银行信用卡催收业务的顺利开展，保证在催收的过程中维护公司和客户的利益。二、在实际的催收中和管理中，分公司必须依据管理制度制定好各项实施细节，确定负责人，严格执行管理制度。三、本文所指定的管理制度，适用于各分公司催收流程涉及的相关人员，对于其他地区临时调入各分公司的催收流程涉及的相关人员同样适用。催收人员的选拔和培训一、催收人员的选拔1、公司按照需求编制制定招聘计划，通过正规招聘渠道进行招聘。同时人事部门应当依据各分公司所在地情况建立同类公司名录，就当地同行业人事普遍情况建立档案。公司除正常招聘外，还可以经推荐渠道招聘，具体办法和实施细则另行制定。2、招聘的对象必须具备以下条件：2.1 必须具备大专以上学历或同等学历；2.2 年龄必须在22周岁以上；2.3 有过一定的工作经验或者社会体验；2.4 有健全的人格和心理压力承受能力；3、选定的入职者应当向公司提供完整的个人及家庭资料，并且提供以往工作的经历。公司在于员工签订劳动合同前或后，保留对该资料进行核查的权利。4、公司所招聘的新员工，须履行合同中所列的试用期，试用期满公司将决定是否转为正式员工。5、催收人员在入职后如有家庭、地址、联系方式的变更应当及时的向公司提供最新的资料，如在入职后取得新的学历或者资格也应当及时向公司人事部门备案。二、催收人员的培训1、新入职的催收人员应当接受公司的催收

培训，培训的内容包括催收制度、催收技巧、员工守则等，分公司催收主管和分公司经理应当及时、合理的安排培训计划，制定培训的时间和方式。2、催收人员不仅要在入职时进行培训，还要定期的参加由分公司和总公司组织的岗位培训，保证催收能力的不断进步。三、催收人员的离职公司重视催收人员离开公司的原因。如果提出辞职，公司将安排进行离职面谈，以了解离开公司的原因及催收人员对公司的总体意见。该信息将提交管理层并在日后作参考之用。所有从离职面谈中所得的资讯将被视为私人信息并作严格保密。在催收人员的最后工作日，应退还所有公司财产给公司。包括全部磁盘、书籍、文件、来往信函、笔记、材料、设备、公司钥匙等。行政部与催收部门主管联合负责对催收人员退还的公司财产进行检查和保存，并签署公司财产退还查收报告。公司有权利要求催收人员对损坏的公司财产进行相应的赔偿。财务部将在收到公司财产退还查收报告后，才能对催收人员办理所有的薪资结算。催收人员的工作管理一、电话催收人员的工作管理1、电话催收人员主要的职责是：第一时间处理公司分配的案件、整理外访案件资料、及时的更新催收系统中案件进展情况。2、电话催收人员应当按时遵守公司上下班制度，随着公司业务的发展，公司的办公地点有可能增加，在双方同意的情况下，公司可以将电话催收人员调到另外一处办公地点，员工应当服从管理层所作出的合理

调动3、电话催收人员，应当在业务上服从分公司催收主管的领导。行政上服从分公司行政经理的领导。4、电话催收人员应当将工作日当日的案件进展在本工作日之内录入催收系统。并且在接到新案件两个小时后必须开始催收工作。对催收细则中提到的重大事项应当在半小时之内向公司汇报。5、电话催收人员应当对其电话催收录音中不当言语负责，同时电话催收人员有义务督促外访催收人员的工作进展。二、外访催收人员的工作管理1、外访催收人员主要的职责是：完成公司的外访计划、协助催收主管处理应急突发事件。2、外访人员原则上应当遵守公司的上下班制度，但是遇到外出可以适度灵活的安排时间，如遇深夜晚归，或者清晨外访即可不必回到公司的办公地点。3、外访催收人员在业务上服从分公司催收主管的领导。行政上服从分公司行政经理的领导。同时有义务配合和接受电话催收人员的监督。4、外访催收人员外出需要催收主管的批准，外出要提前申请，如果临时紧急外出应当口头通知催收主管，回来后补交申请。外访结束应当回公司汇报外访情况，如深夜晚归可在外访结束后电话通知催收主管，第二个工作日必须汇报外访情况。5、外访催收人员应当对自己的外访催收中的不当言行负责，不得作出有损公司和客户利益的事情。三、催收人员工作注意事项1、严禁接受债务人的送礼、吃请、以及其他便利；2、严禁接受债务人递交的现金还款，如果必

须接受现金还款应当让债务人出具书面声明，并第一时间通知公司，在1个工作日内送[https://www.360docs.net/doc/3313241463.html,)到公司。3、催收过程中必须给予债务人必要的尊重，避免发生激烈的摩擦。

4、工作期间严禁喝酒。

5、外访催收人员严禁穿着奇装异服，也不应当穿休闲类服饰。电话催收人员也应当以商务装为主。

6、外访催收人员应当采用即方便又廉价的出行方式。

7、催收人员及辅助行政人员不得向公司之外的人泄露催收案件的资料。

8、不应接受其他工作或与其他公司就某项工作签署承包或提供服务合同，无论是有薪还是无薪的、无论是与公司业务有关还是无关的均不许可，除非有公司的书面同意或本身就是兼职人员，否则公司将与以除名并不发任何报酬。1/2 12下一页

营业货款催收管理制度

欠款催收管理制度编制目的：为及时收回公司货款，减少公司资金压力，保证公司现金流量平衡，完善公司销售管理，加强和规范销售人员、财务人员的责任心和工作态度，特拟订以下管理制度。适应范围：各分公司经理、业务员、财务内容：一、工作要求： 1、业务员拜访客户销售货品时，应提前告知公司最大赊款时间（暂定为1个月），业务员对客户签未付款时，应明确约定现金收款及收款期限，业务员应对所有欠条签字确认，交财务电话核实（仅针对客户未签字的单据）并签字确认后，再交经理签字确认，后给财务存档； 2、业务员应积极配合分公司会计对责任区内的欠款客户进行汇总统计，并配合分公司会计每月编制《客户信息信誉评价表》，双方签字确认后交分公司经理； 3、分公司经理应对信誉评价逐一进行分析，以便日后进行客户考核，方便针对性制定相关销售与收款方案； 4、业务员所售货物的欠款应及时请示分公司经理，经分公司经理同意后，方能欠赊。 5、分公司财务应分业务员每天进行《应收账款汇总统计表》，汇总表（由财务编制）要求详细（包含但不限于客户名称、客户地址、老板姓名、联系电话、货物品名、规格、数量、货款金额、送货日期、承诺付款日、当日未付款原因等），欠款时间原则上不应超过1个月，对超过1个月的欠款，汇总表应设置不同颜色的提醒状态，及时向上级反映； 6、财务应对有签字承诺期付款的所有客户，要及时督促业务员催收款。 7、对没有签字承诺付款的所有客户，按分公司经理批示意见或同意欠赊的时间，督促业务员催收款。 8、对所有未收回的货款，财务在计提工资时，不得计提提成；

9、财务应至少每月（暂定为每月20号为报表上报日期）一次上报欠款报表交分公司经理、公司会计、总经理；二、责任区分与扣罚款： 1、未经分公司经理审核批准的欠款，业务员应承担相关货款的全部责任，相应从当月工资中抵扣货款； 2、经分公司经理签字同意的欠款，分公司经理应承担不高于货款值50%的货款责任，业务员应承担不低于货款总值50%的货款责任，相应从当月工资中抵扣货款； 3、业务员应承担所负责的责任区域（包含接手离职人员的非本人的欠款责任）内客户欠款；若跑单由在职业务员承担货款总值的50%，分公司经理承担货款总值的30%的责任，相应从当月工资中抵扣货款； 4、业务员未按公司要求和工作程序欠赊货款的，第一次予以警告，第二次处以10元/单罚款，相应地从工资中扣罚； 5、未收回的货款，销量提成部分财务给予业务员工资计提提成的，其提成部分工资从财务工资中等额扣减； 6、各分公司财务未承担相应的督促责任或未及时催促业务员收款的（如欠款日期超过1个月或分公司经理批准的欠款期限，财务未督促收款的；每月20号未及时上交报表的等），给后续工作带来影响，或收款滞后，甚至货款无法收回的，每次罚款5元，情况严重的应承担不低于货款值10%的责任，相应从当月工资中扣减；三、本制度最终解释权归经理办，必要时进行增补；四、本制度从签发之日起严格执行，请大家知悉！

委外催收管理制度

外包催收管理制度第一章总则第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。第二章基本规定第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需要增加供应商。外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。

第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。 1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同； 2，客户逾期10天以上，且剩余为还本金大于10万元以上的合同； 3，客户恶意破坏GPS的，存在恶意逾期可能的案件； 4，客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。 5，确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同； 6，经我公司管理部门研究讨论确认需要委外的其他合同； 7，无法与借款人取得联系，或在我公司催收过程中明确表示拒不还款等催收难度较大的案件。 8，对于已进入诉讼等法律追索程序的案件，我公司认为同时进行外包催收将更有利于把握催收时机，保障逾期贷款及时收回，可以在诉讼的同时采用外包方式进行催收。第八条符合以下条件的不可外包收车： 1，因涉案或违法而车辆被司法或行政机关扣押，不可外包收车； 2，车辆已灭失或报废的合同，不可外包收车； 3，未偿本金小于等于8000元的合同，不可外包收车；第三章职责第九条资产管理部负责制定汽车消费贷款外包催收管理制度，主导开展外包催收工作，并对各外包催收公司的外包催收工作进行检查、评价和督导，同时负责全行的外包催收效果监测。第十条资产管理部承担本公司外包催收的管理职能，并负责对外包催收机构及外包催收案件进行管理。

委外催收代理协议

委托代理协议合同编号：xxxxx 委托方：xxxx有限公司（以下简称“甲方”）受托方：xxxx有限公司（以下简称“乙方”）依据《中华人民共和国合同法》及其相关法律法规之规定，本着务实诚实、平等互利的原则，甲乙双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。一、委托事务 1、鉴于xxxxxxxx精密模具有限公司（以下简称“债务人”）在编号为05082015072141、05082015092643的《融资租赁合同》项下向甲方尚有到期未履行的义务，现甲方委托乙方处理以下第1.1及1.2项委托事务（具体代理权限以甲方签发的授权委托书为准），乙方同意接受甲方的委托。 1.1甲方委托乙方作为其代理人向债务人催讨到期未付款项，租金为人民币874,000.00 元(大写金额: 捌拾柒万肆仟圆整)(以下简称“标的额”），累计罚息金额为人民币120,658.8 元(大写金额: 壹拾贰万零陆佰伍拾捌元捌角)（暂计至2017 /05 /16 ）。 1.2甲方委托乙方作为代理人向债务人回收应返还的设备，设备明细如下：

2、代理期限为60 天,自本协议生效之日起至2017年月日止（具体代理期限以甲方签发的授权委托书为准）。 3、就委托事务，乙方的代理权限和授权期限以甲方另行签发的授权委托书为准。乙方不得超越授权委托书的代理权限。授权委托书中约定的授权期限届满，但委托事宜正在办理中甲方同意继续委托乙方办理委托事务，直至办理终结。 4、乙方接受甲方委托，并指派及（乙方与指派人员之间的权利义务关系应由乙方自行协商解决）具体办理委托事务，未经甲方事先书面同意，乙方不得更换其指派的人员。若乙方指派的人员因合理原因无法继续履行本协议，乙方应及时通知甲方，并尽快指定其他人员履行职责。如甲方对乙方另行指定的人员有异议，应当及时以书面形式向乙方提出，乙方应予以更换。二、双方权利义务 1、甲方必须如实向乙方指派人员叙述案情，提供相关证据或证据线索。

(完整版)公司内部网络安全和设备管理制度

公司内部网络安全和设备管理制度 1、网络安全管理制度 (1)计算机网络系统的建设和应用，应遵守国家有关计算机管理规定参照执行； (2)计算机网络系统实行安全等级保护和用户使用权限控制；安全等级和用户使用网络系统以及用户口令密码的分配、设置由系统管理员负责制定和实施； (3)计算机中心机房应当符合国家相关标准与规定； (4)在计算机网络系统设施附近实施的维修、改造及其他活动，必须提前通知技术部门做好有关数据备份，不得危害计算机网络系统的安全。 (5)计算机网络系统的使用科室和个人，都必须遵守计算机安全使用规则，以及有关的操作规程和规定制度。对计算机网络系统中发生的问题，有关使用科室负责人应立即向信息中心技术人员报告；(6)对计算机病毒和危害网络系统安全的其他有害数据信息的防范工作，由信息中心负责处理，其他人员不得擅自处理； (7)所有HIS系统工作站杜绝接入互联网或与院内其他局域网直接连接。 2、网络安全管理规则 (1)网络系统的安全管理包括系统数据安全管理和网络设备设施安全管理； (2)网络系统应有专人负责管理和维护，建立健全计算机网络系统各种管理制度和日常工作制度，如：值班制度、维护制度、数据库备份制度、工作移交制度、登记制度、设备管理制度等，以确保工作有序进行，网络运行安全稳定； (3)设立系统管理员，负责注册用户，设置口令，授予权限，对网络和系统进行监控。重点对系统软件进行调试，并协调实施。同时，负责对系统设备进行常规检测和维护，保证设备处于良好功能状态； (4)设立数据库管理员，负责用户的应用程序管理、数据库维护及日常数据备份。每三个月必须进行一次数据库备份，每天进行一次日志备份，数据和文档及时归档，备份光盘由专人负责登记、保管； (5)对服务器必须采取严格的保密防护措施，防止非法用户侵入。系统的保密设备及密码、密钥、技术资料等必须指定专人保管，服务器中任何数据严禁擅自拷贝或者借用； (6)系统应有切实可行的可靠性措施，关键设备需有备件，出现故障应能够及时恢复，确保系统不间断运行； (7)所有进入网络使用的U盘，必须经过严格杀毒处理，对造成 “病毒”蔓延的有关人员，应严格按照有关条款给予行政和经济处罚； (8)网络系统所有设备的配置、安装、调试必须指定专人负责，其他人员不得随意拆卸和移动； (9)所有上网操作人员必须严格遵守计算机及其相关设备的操作规程，禁止无关人员在工作站上进行系统操作；

【参考借鉴】催收公司管理制度.docx

管理制度二〇一五年十月目录公司简介------------------------------------------------3 第一章、考勤制度----------------------------------------5 考勤制度------------------------------------------------5 请假制度------------------------------------------------6 第二章、办公区域管理制度--------------------------------8 办公区管理内容------------------------------------------8 保密制度------------------------------------------------9 第三章、催收管理制度及岗位职责-------------------------10 催收运营模式及工作人员管理制度-------------------------10 电话催收基本策略及注意事项-----------------------------12 电访部经理岗位职责-------------------------------------14 外访催收工作内容---------------------------------------15 外访工作细则及注意事项---------------------------------18 外访部经理岗位职责-------------------------------------19 稽核工作内容与岗位职责---------------------------------19

逾期客户委外催收合同律师拟定版本

逾期客户委外催收合同甲方：北京XXX投资有限公司住所：北京市XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX座1508 电话：12345 乙方：合肥XXX企业管理咨询有限公司武汉分公司地址：湖北省XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX单元409室法定代表人：电话：12345 甲方拟聘请乙方作为甲方的逾期客户催收提供相关的服务。根据《中华人民共和国合同法》及相关法律，经双方协商，于 20XX 年 10 月 25 日特订立本合同，以资共同遵守执行。第一条、服务内容乙方为甲方提供逾期客户催收服务，服务内容为：乙方向甲方的逾期客户发出欠款催收通知（下称“催收通知” ）催收通知方式包括但不限于：电话催收、上门催收和寄发信函催收等合法方式。乙方应针对逾期客户的不同情况采取合法及适当方式进行催收通知，以确保逾期客户能够及时收到该催收通知。乙方在催收通知中应明确告知逾期客户以下信息：逾期欠款金额和逾期时间、原定还款时间，并请逾期客户确认还款时间以及核对逾期客户基本资料有无变更等。第二条、服务人员乙方应指派专人组成专项服务小组为甲方提供本合同项下服务。第三条、催收通知的对象乙方进行催收通知的对象为甲方逾期客户，催收通知的地域范围为全国。第四条、催收通知工作期限和结案 1、工作期限：乙方开展催收通知工作的每一个个案的期限为 1 个月，从乙方签收甲方交来的个案资料第二日起算。 2、结案：每个个案经过以上 1个月的工作期限后，甲方书面通知逾期个案结案。如无甲方书面同意，乙方不得再对已结案的逾期客户进行催收通知 3、延长结案：乙方可提出延长催收通知的工作期限，甲方将根据其工作记录决定是否同意延长以及延长的时间。甲方书面同意的延长期限届满后，个案自动结案，乙方不得再对已结案的逾期客户进行催收。 4、提前结案：在经过甲、乙双方沟通协调后，甲方可根据实际工作情况决定对部分案件提前结案，并将提前结案通知书面告知乙方。自甲方书面通知乙方提前结案之日起，乙方不得再对该提前结案的逾期客户进行催收。

公司信息安全管理制度(修订版)

信息安全管理制度一、总则为了加强公司内所有信息安全的管理，让大家充分运用计算机来提高工作效率，特制定本制度。二、计算机管理要求 1.IT管理员负责公司内所有计算机的管理，各部门应将计算机负责人名单报给 IT管理员，IT管理员（填写《计算机IP地址分配表》）进行备案管理。如有变更，应在变更计算机负责人一周内向IT管理员申请备案。 2.公司内所有的计算机应由各部门指定专人使用，每台计算机的使用人员均定为计算机的负责人，如果其他人要求上机（不包括IT管理员），应取得计算机负责人的同意，严禁让外来人员使用工作计算机，出现问题所带来的一切责任应由计算机负责人承担。 3.计算机设备未经IT管理员批准同意，任何人不得随意拆卸更换；如果计算机出现故障，计算机负责人应及时向IT管理员报告，IT管理员查明故障原因，提出整改措施，如属个人原因，对计算机负责人做出处罚。 4.日常保养内容： A．计算机表面保持清洁 B．应经常对计算机硬盘进行整理，保持硬盘整洁性、完整性； C．下班不用时，应关闭主机电源。 5．计算机IP地址和密码由IT管理员指定发给各部门，不能擅自更换。计算机系统专用资料（软件盘、系统盘、驱动盘）应由专人进行保管，不得随意带出公司或个人存放。 6.禁止将公司配发的计算机非工作原因私自带走或转借给他人，造成丢失或损坏的要做相应赔偿，禁止计算机使用人员对硬盘格式化操作。

7.计算机的内部调用： A. IT管理员根据需要负责计算机在公司内的调用，并按要求组织计算机的迁移或调换。 B. 计算机在公司内调用，IT管理员应做好调用记录，《调用记录单》经副总经理签字认可后交IT管理员存档。 8.计算机报废： A. 计算机报废，由使用部门提出，IT管理员根据计算机的使用、升级情况，组织鉴定，同意报废处理的，报部门经理批准后按《固定资产管理规定》到财务部办理报废手续。 B. 报废的计算机残件由IT管理员回收，组织人员一次性处理。 C. 计算机报废的条件：1）主要部件严重损坏，无升级和维修价值；2）修理或改装费用超过或接近同等效能价值的设备。三、环境管理 1.计算机的使用环境应做到防尘、防潮、防干扰及安全接地。 2.应尽量保持计算机周围环境的整洁，不要将影响使用或清洁的用品放在计算机周围。 3.服务器机房内应做到干净、整洁、物品摆放整齐；非主管维护人员不得擅自进入。四、软件管理和防护 1.职责： A. IT管理员负责软件的开发购买保管、安装、维护、删除及管理。 B. 计算机负责人负责软件的使用及日常维护。 2.使用管理： A. 计算机系统软件：要求IT管理员统一配装正版Windows专业版，办公常用办

委外催收管理制度(总20页)

委外催收管理制度(总20页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1 -CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除

第一章总则第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。第二章基本规定第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省

份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需要增加供应商。外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。 1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同； 2，客户逾期10天以上，且剩余为还本金大于10万元以上的合同； 3，客户恶意破坏GPS的，存在恶意逾期可能的案件； 4，客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。 5，确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同； 6，经我公司管理部门研究讨论确认需要委外的其他合同； 7，无法与借款人取得联系，或在我公司催收过程中明确表示拒不还款等催收难度较大的案件。 8，对于已进入诉讼等法律追索程序的案件，我公司认为同时进行外包催收将更有利于把握催收时机，保障逾期贷款及时收回，可以在诉讼的同时采用外包方式进行催收。第八条符合以下条件的不可外包收车：

(完整版)公司内部安全管理制度

公司内部安全管理细则第一章总则一、为了加强本公司办公区域的安全管理，营造良好、安全的工作环境，防范安全事故，特制定本安全管理制度。二、公司安全管理主要影响因素包括： 1、办公区域用水、用电安全 2、办公区域防火、防潮安全 3、办公区域防盗安全 4、办公区域卫生管理、仓库安全管理三、公司坚持“安全第一，预防为主”的安全管理方针，在工作过程中，公司全体应确保合理运作，保证安全，杜绝粗心大意、贪图方便等侥幸想法。四、公司全体都应遵守本规章制度，并切实做好、配合好相关部门的安全管理检查与监督，确保本制度得到有效执行。五、员工应不断提高安全意识，积极参与到公司安全管理中。第二章办公区域用水、用电安全一、全体员工应坚持“合理使用，勤俭节约”的用水、用电原则。二、卫生间使用过后，应冲洗干净，并确保冲水闸、洗手台水龙头等相关出水口处于正常关闭状态，避免人为忽略或配件损坏而造成水资源的无故浪费。

三、在不进行办公、招待等合理作业的情况下，应将相关区域的电灯、空调、电脑、排气扇等设施关闭，避免浪费资源，同时降低安全隐患。四、每天下班前，各部门最后离开部门办公区域的员工，应确保部门办公室相关耗电设备（例如，电脑、电灯等）都处理合理关闭状态；最后离开公司的员工，应确保公司各个区域的用水、用电设施都处理合理关闭状态，方可离开。五、若发现个别设施设备出现问题，应及时进行恰当处理，并通知总经办，以便安排更详细的检查和维修。六、每逢假期放假前，总经办应对各办公区域用水、用电情况进行监督，长假期间应对办公区域进行断水、断电，以减少安全隐患。第三章办公区域防火、防潮安全一、办公区域内，严禁烟火；抽烟的员工应到指定的抽烟区（楼梯口，远离窗口高压电线处）抽烟，并确保烟头、烟灰处于完全熄灭状态，方可离开；如到访客户抽烟，则负责接待的员工应确保烟火对办公区不造成安全威胁（即要为客户提供烟灰缸，确保烟头、烟灰不掉落地毯，且丢弃时已完全熄灭等等）。二、办公区域内，除了工作所需的物品、产品之外，严禁堆积任何易燃易爆的杂物，废弃的纸皮箱、胶袋等应及时丢弃处理，相关业务所用的物品（例如，画册、宣传单等），相关部门应定期进行整理。三、办公区域内，严禁出现废水积存的情况，以免产生潮气，滋生蚊虫，影响工作环境。四、天气潮湿时期，各办公区域应对相关设备进行定时检查（例如，久置不用的耗材、电脑、投影仪等等），确保设备处于可正常使用状态。五、如发现相关安全隐患，每位员工都有义务及时向总经办提出，以便进行整改。第四章办公区域防盗安全

房地产企业催款管理规定

房地产企业催款管理规定 SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-

催款管理办法总则:为加快公司销售资金回笼，以提高资金使用效率、降低资金占用成本，特制定本办法。 ◆非按揭欠款催收 1工作流程要求： 1.1短信催款：催款组在客户缴款日前7天内，发送短信温馨提示；每周向逾期欠款客户发送一次催收短信。 1.2销售人员在缴款日前3天，电话提醒客户及时足额缴纳房款；并每周对逾期未缴款客户进行电话催收，同时做好台账记录。 1.3收银组每周一将汇总的最新《逾期欠款表》发送至催款组。催款组据此更新《非按揭催款工作台账》，并进行后续的催款工作。 1.4催款组不定时抽查收银组及销售人员对逾期客户的催收工作，监督核查收银组及销售人员的催收工作开展情况，记录在案并上报公司相关领导。1.5催款组对每周新增的逾期客户，于2日内发出催收函、做好台账记录，并保管好快递凭据以作为后期可能起诉会使用的佐证。 1.6催款组每周对已发催收函客户实施后续跟进，并及时更新《非按揭催款工作台账》。对于发出催收函超过2周仍未缴款的客户，及时提交法务岗发送律师函。法务岗于收到催款组《发律师函工作联系单》3日内通过律师将律师函发出并反馈信息给催款组。 1.7催款组每周对已发律师函客户实施后续跟进，并及时更新《非按揭催款工作台账》。发出律师函超过2周仍未缴款客户，及时提交《起诉客户清单》至法务岗，进入起诉流程。

1.8催款组每周对起诉客户实施后续跟进，并及时更新《非按揭催款工作台账》。 2流程简图 ◆按揭款催收按揭款回笼受制于客户办理的时效性、资料的完整性，以及银行贷款的投放规模。针对按揭款的催收，我部将把控重点放在客户办理的时效性及资料的完整性。 1工作流程要求： 1.1催款组每周一根据签约组的《签约台账》更新《按揭监控台账》，并将台账按银行进行分发，银行每周三前将台账更新后返回。 1.2催款组核对银行台账，更新《按揭监控台账》并拟出问题客户清单，发给各项目销秘。 1.3代理公司对问题客户进行第一轮电话催收并于当天将催收情况备注后反馈催款组。 1.4催款组检查核对催收情况，更新《按揭催款工作台账》，必要时与银行进行再次核对和沟通。 1.5催款组每周五对新增的问题客户发出催收函。 1.6对于发出催收函后超过2周，且产生逾期滞纳金的客户，发出律师函。 1.7对于发出律师函后2周仍未处理的问题客户，提交法务部门起诉，并跟进起诉客户处理进度。 2流程图 ◆附件

不良贷款催收管理办法制度

财务公司不良贷款清收管理办法第一章总则第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。第二章不良贷款的清收形式第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括：（一）以现金、银行存款收回不良贷款本息；（二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息；

（三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息；（四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。第六条不良贷款转化是指经过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件：（一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好；（二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转；（三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息；（四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括：（一）悬空或有法律纠纷的贷款重新落实了合格的承贷主体；（二）担保手续不合法不合规的贷款或不合格的信用贷款，重

企业内部安全管理制度标准版本

文件编号：RHD-QB-K4803 （管理制度范本系列）编辑：XXXXXX 查核：XXXXXX 时间：XXXXXX 企业内部安全管理制度标准版本

企业内部安全管理制度标准版本操作指导：该管理制度文件为日常单位或公司为保证的工作、生产能够安全稳定地有效运转而制定的，并由相关人员在办理业务或操作时必须遵循的程序或步骤。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。第一章厂院 1、人行道和车行道应该平坦,畅通;夜间要有足够的照明设备。道路和铁路轨道的交叉处必须设有明显的警告标志、信号装置或落杆。在十字路口或交通要道要设立限速牌。 2、为生产需要所设的坑、壕和池,应该有围栏和盖板。 3、原材料、成品、半成品和废料的堆放,应该不妨碍通行和装卸的时候便利和安全。 4、建筑物必须坚固安全,如果有损坏或者危险的象征,应该立即修理。

5、电网内外都应该有护网和明显的警告标志(离地2.5米以上电网可不装护网。第二章工作场所 1、机器和工作台等设备的布置,应该便于工人安全操作,通道的宽度不能小于1米。 2、升降台和走台应该加围栏,走台的围栏高度不能低于1米。 3、原材料、成品、半成品的堆放要不妨碍操作和通行，废料应该及时清除。 4、在易使脚部潮湿、受寒的工作地点,要设干燥的木头站板。第三章机械设备 1、传动带、明齿轮、砂轮、电锯、接近于地面的联轴节、转轴、皮带轮飞轮等危险部分,都要安设防护装置。

2、机器的转动磨擦部分,可设置自动加油装置或者蓄油器,如果用人工加油,要使用长嘴注油器,难于加油的,应停车注油。 3、各种机械设备有造成碾、挤、扎、刮伤等危险部位都要防护装置。 4、机器设备和工具要定期检修,如有损坏,应该立即修理。第四章电气设备 1、电气线路和设备的绝缘必须良好。裸露的带电导体应该安装于碰不着的场所,否则必须设置安全遮拦和显明的警告标志。 2、电气设备必须设有可熔保险器或者自动开关。 3、电气设备的金属外壳,可能由于绝缘损坏而带电的,必须根据技术条件采取保护性接地或者接零的

电话催收管理制度

电话催收管理制度第一条电催作业专用电话座机规定：公司只允许电催工作人员在专用的坐席上进行电话催收作业，禁止使用指定外的电话机（包括个人手机、小灵通，个人家庭电话等等）。第二条人工电催规定：公司只允许人工电话催收方式，不得使用短信进行电话催收作业，个别委托银行要求使用短信的除外。第三条电催作业佩戴耳麦规定：公司催收电话机附有耳麦，为提高催收效率，电催工作人员一概佩戴耳麦进行电催作业。第四条电催作业录音规定：公司对电催作业全程录音、记录和保存，包括接电、去电和未接电。第五条电催作业时间规定：禁止在晚上22:00至次日8:00电催作业，若委托银行另有规定，按委托银行的要求进行。第六条电催作业对象规定：电催作业对象应是信用卡还款义务人，即信用卡透支欠款人。可向信用卡申请表上的联系人以及相关第三人进行持卡人联系信息咨询与求助，但不得作为欠款催收对象，并且须在征得其同意或者不反对的前提下进行。第七条电催作业流程规定：应严格按照电催作业流程规定作业（详见我司作业流程图表）。务必达到每个案件不留死角，不缺环节，保质保量。第八条电催作业频率规定：可联案件（含可联系上家属的）必须每周不少于三次，失联案件必须每月不少于四次。委托银行另有规定的，按委托银行的会定执行。第九条电催作业话术规定： 1、应文明催收，不得有人身攻击、贬低人格等违法过激的电催行为。 2、自我身份表示：按“和富金融”接受银行（如中信银行）的委托代理人身份催收，若委托银行由特别规定的，按委托银行的规定执行。 3、因透支可能承担刑事责任嫌疑的的话术适应对象，应只限于刑法规定的情节：

超过规定限额或者规定期限透支，经催收仍拒不归还的。 4、对第二、第三还款来源对象，主要是其家属和亲朋好友，虽法律不禁止其代还款义务人还款，但性质也仅是代偿，并非还款义务主体，应遵循自愿原则，所以禁止强迫、威胁或者强加法律责任。 5、不得向与欠款人无关的第三人透露欠款人欠款的具体信息与资料。 6、未经委托银行书面（或者邮件）确认并明确授权，不得擅自向欠款人承诺减、免款项。第十条电催注记规定：可使用统一的银行认可的简写代号，但注记必须与录音匹配完整、表述清晰。对有价值的线索及信息应特别加以标注。同时，注记应遵循如实录原则，不得遗漏注记，不得少记催收信息。第十一条与第三方沟通禁止规范一、“第三方”的界定客户的联系人或可联系上客户的家人、同事、朋友等相关人员。二、与第三方沟通的目的： 1、通过第三方联系到持卡人。 2、获取持卡人的联系方式、经济状况等相关信息。 3、请第三方转告持卡人联系电催人员或者提醒还款等相关信息。 4、在第三方有代偿意愿的前提下，促成第三方还款。三、与第三方沟通的原则： 1、语气热情、温和，不得生硬；话术适当，不得进行辱骂、责备、讽刺、挑衅、命令、威胁等；语调适当、不得忽高忽低，过高或过低。 2、若卡中心提供信息中已明确表示停止联系，则不可联系该第三方。第三方明确表示不愿意银行再联系其，电催团队长需及时向卡中心反馈。四、与第三方沟通禁止行为

账款催收管理办法范文

03 账款催收管理办法范文第一章总则第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。第二章账单分发第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。第三章收款处理程序第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。第四章收款票期规定第九条依客户的区别规定如下： 1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。 2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内的票期。第十条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩： 1．在1～30天时，扣该票金额20％的成绩。 2．在31～60天时，扣该票金额40％的金额。 3．在61～90天时，扣该票金额60％的成绩。 4．在91～120天时，扣该票金额80％的成绩。 5．在121天以上时，扣该票金额100％的成绩。

浅谈委外催收现状和发展前景

浅谈委外催收现状和发展前景一市场概况随着国内信贷市场急速的扩张和竞争激烈程度的加剧，大量的信用卡、消费金融、P2P、小额贷款、车贷等逾期账款开始涌现，给金融机构带来了很大的风险和苦恼。据有关数据统计，自2003-2013年期间的坏账率每年保持1000亿级别的速度快速增长，未来更是不可预知。委外催收行业正是由此急速进入，目前国内较大的委外催收机构已经达到上千人的规模，作业网点遍布全国区域。但是笔者认为委外行业的市场局面尚处于群雄争霸，积极布局阶段，发展较早和规模较大的机构目前也尚未形成自己真正的核心竞争力，更多新秀机构加入，不仅为市场注入了新生力量更是对现有机构的巨大挑战和市场争夺。未来几年间也是一场大戏，值得各位看官拭目以待！二行业定位因为行业的敏感性和电影题材以及社会风俗的原因，导致大众对委外催收行业的认识还停于一个很不客观和公正的阶段，所以身边经常会有类似的玩笑：你们泼人家油漆吗？你们写大字报吗？你们怎么收债的，是不是人都很彪悍啊？听到这些，总会让我们有些无奈，只能告诉对方“我们干的和你们想的不一样”！笔者认为委外催收行业实质属于金融机构风险环节末端的一个外包服务产业，委外机构利用自己的作业系统、团队优势、渠道资源为金融机构提供低成本，高效率的电话、信函、实地走访、法诉代理、信息核实等相关业务。委外催收服务不仅能在成本上为委托方节约巨大开支和降低管理费用，更能从业务本身更加专注于后期催缴的效率提升，结合众多委外机构业务共性，更能全部了解坏账和逾期客户产生的真实原因，从而能全面制定催收流程和作业策略，而这些往往是独立的委托方依靠自己的团队和资源办不到的。现阶段委外催收已经成为金融机构的主流选择，甚至一些大型银行机构已经考虑将前期业务整体外包，未来市场不可限量，相信未来的委外催收业务将会得到更多人的支持和认同。三机构类型自2000年左右，委外催收行业已经开始在国内快速发展，目前虽无明确的监管机构和市场准入细则，但是根据金融机构（委托方）的要求和行业自律，目前已经形成了较为成熟的行业规范，各委外机构都能很好的执行委托方的要求保证业务合规开展。目前开展业务的公司类型大概可以分为以下几种：律师事务所类、资产管理类、信用咨询类、金融科技类、投资管理类、企业顾问类、综合类。上述类型各有利弊，在此笔者就不再一一赘述，以免被拍砖。笔者所在公司属于综合类，在此稍作介绍：综合类公司整合以上公司优势，成立自己的律师事务所和资产管理公司以及金融科技类公司，以集团化的角度从身份资质，业务核心，技术

委外催收管理规定

委外催收管理规定文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-MG129]

委外催收代理协议样本

委外催收代理协议样本委外催收代理协议本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。委托代理协议合同编号::xxxxx委托方:x xxxx有限公司（以下简称“甲方”）受托方::x xxxx有限公司（以下简称“乙方”）依据《中华人民共和国合同法》及其相关法律法规之规定，本着务实诚实、平等互利的原则，甲乙双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。一、委托事务 11、鉴于x xxxxxxxx精密模具有限公司（以下简称“债务人”）在编号为 41、43的《融资租赁合同》项下向甲方尚有到期未履行的义，务，（具体代理权限以甲方签发的授权委托书为准），乙方同意接受甲方的委托。，租金为人民币874,元((大写金额:捌拾柒万肆仟圆整)(以下币简称“标的额”），累计罚息金额为人民币120,元((大写金额:壹拾贰万零陆佰伍拾捌元捌角))（暂计至//05//16）。，设备明细如下:合同号222233厂牌庆鸿--庆鸿机电工业股份有限公司设备名称庆鸿浸水式线切割机庆鸿电火花机本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。

型号EQ325L D433CL机号数量11台22台 22、代理期限为60天,,自本协议生效之日起至月日止（具体代理期限以甲方签发的授权委托书为准）。 33、就委托事务，乙方的代理权限和授权期限以甲方另行签发的授权委托书为准。乙方不得超越授权委托书的代理权限。授权委托书中约定的授权期限届满，但委托事宜正在办理中甲方同意继续委托乙方办理委托事务，直至办理终结。 44、乙方接受甲方委托，并指派及（乙方与指派人员之间的权利义务关系应由乙方自行协商解决）具体办理委托事务，未经甲方事先书面同意，乙方不得更换其指派的人员。若乙方指派的人员因合理原因无法继续履行本协议，乙方应及时通知甲方，并尽快指定其它人员履行职责。如甲方对乙方另行指定的人员有异议，应当及时以书面形式向乙方提出，乙方应予以更换。二、双方权利义务 11、甲方必须如实向乙方指派人员叙述案情，提供相关证据或证据线索。 22。、甲方应根据项目需要，积极地配合乙方及其指派人员的工作。 33、甲方应按时足额地向乙方支付代理费。

公司内网安全管理制度(最新版)

公司内网安全管理制度(最新版) Safety management is an important part of enterprise production management. The object is the state management and control of all people, objects and environments in production. ( 安全管理 ) 单位：______________________ 姓名：______________________ 日期：______________________ 编号：AQ-SN-0812

公司内网安全管理制度(最新版) 第一条目的为维护公司网络安全，保障信息安全，保证公司网络系统的畅通，有效防止病毒入侵，特制定本制度。第二条适用范围本制度适用于公司网络系统管理。第三条职责 1、技术开发部负责公司网络系统的安全管理和日常系统维护，制定相关制度并参加检查。 2、办公室、安质部会同相关部门不定期抽查网络内设备安全状态，发现隐患及时予以纠正。 3、各部门负责落实网络安全的各项规定。

第四条网络安全管理范围网络安全管理须从以下几个方面进行规范：物理层、网络层、平台安全，物理层包括环境安全和设备安全、网络层安全包含网络边界安全、平台安全包括系统层安全和应用层安全。第五条机房安全 1、公司网络机房是网络系统的核心。除技术部管理人员外，其他人员未经允许不得入内。 2、技术部的管理人员不准在主机房内会客或带无关人员进入。 3、未经许可，不得动用机房内设施。第六条机房工作人员进入机房必须遵守相关工作制度和条例，不得从事与本职工作无关的事宜，每天上、下班前须检查设备电源情况，在确保安全的情况下，方可离开。第七条为防止磁化记录的破坏，机房内不准使用磁化杯、收音机等产生磁场的物体。第八条机房工作人员要严格按照设备操作规程进行操作，保证设备处于良好的运行状态。

委外催收管理制度

委外催收管理制度第一章总则第一条目的为规范XXXX信息咨询有限公司（以下简称XX）车贷业务逾期委外催收业务，提高管理质量，防范和控制逾期风险，保证委外催收的有效实施，特制定本办法。第二条定义本制度所称“委外催收”是指逾期案件达到一定逾期时限后，将逾期案件委托第三方机构代为提供催告服务的行为。第三条适用范围本制度适用于XX公司车贷管理部辖下所有车贷营业部及与车贷业务相关联的职能部门和人员；本制度仅适用于XX 车贷业务。第二章委外催收机构准入制度第四条催收机构甄选资格要求委外催收机构必须是经合法登记注册、具备法人资格、按期年检、按章纳税、经营期限内合法经营的公司实体。第五条催收机构的营业执照催收机构的营业执照经营范围中应载明可接受合法委托对信用卡、信贷产品提供通知、提醒、催告、催收字眼的，法律中介机构应为经国家主管机构批准设立的合法律师事务所。第六条变通处理催收机构注册地工商登记机构对经营范围有特殊规定的，上述要求可做适当调整。第七条委外硬件要求： (一)设备及环境：有独立安全的机房，存放客户数据文件档案室及录音机房应设有可记录进出登记之门禁，确保客户数据安全，受委托机构应接受委托方定期检查其实地环境，以确认有营业事实；(二)保密装置：受委托机构相关作业人员计算机需设密码控管，使用的计算机应采用非开放式局域网络主机系统，且不可提供外露储存装置（如USB接口，软盘接口等）； (三)录音设备系统：受委托机构相关作业人员之电话须装设录音系

统，且电话录音制作备份，并至少保存12个月以上；录音系统需与计算机系统配合可实时调阅录音，以供稽核或遇争议时查证之用；第八条软件要求： (一)催收机构必须成立满一年以上（含一年），有固定的经营场所，基本的办公设备，有较完善的催收业务系统平台； (二)有规范的内部管理制度，固定成文的业务流程、及保障合作方资料安全性、保密性的措施。第九条公司业务资质催收机构在承接我公司业务之前，已经具有两个以上（含两个）类似催收业务的金融机构合作客户，目前有实质性业务往来。第十条催收服务合同车贷管理部在委托催收机构需要以“XXXX信息咨询有限公司”为签约主体进行签约。第十一条催收服务合同制作流程 (一)按照公司“委托催收服务合同”版本，把我司信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）填写完整，填写完毕后发送邮件至预签约的催收机构并要求其把合同中的以下项目补充完整：1、委托催收机构相关信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）； 2、委托催收机构收款账号信息； (二)待催收机构盖章完毕后邮寄至我司时，由车贷管理部相关负责同事完成相关流程； (三)我司完成相关流程后，需给委托催收机构2份原件，其他原件由车贷管理部相关负责同事留底，并知会相关协调。第三章内部相关管理规定第十二条内部委外案件申请每月统一委外一次，时间为每月首个工作日；委外案件申请需在每月25号前完成，并审核完成纳入待委外案件库（待委外案件明细表见附件1）。第十三条内部申请标准抵/质押车辆不在库，且客户本人失联客户存在高风险案件；逾期超过90天的案件。第十四条内部申请流程如有符合委外条件的，由各城市以邮件形