保险公司单证管理办法

中国*股份有限公司*公司

单证管理办法

第一章总则

第一条单证管理是保险公司经营管理业务流程的核心与重点。为防范经营中的各类风险，使公司各经营环节规范运作、科学有序，有力地保证和促进公司业务的健康、快速发展，使之走上规范化、专业化的管理轨道，根据总公司单证管理要求，特制定本办法。

第二条单证管理遵循“统一管理、分级负责、规范设计、有偿使用”的原则。

第三条单证分为有价单证和非有价单证，主要包括各类保险单、发票、投保书、条款等。产

品折页、展业夹、手提袋、宣传页等辅助性宣传品属印刷品,不在本办法所列单证范畴之内。

有价单证是指出具后具备相关法律效力，如出现遗失等情况将给公司带来一定影响的单证。特点为能进行入库、领用、回收、销号、归档、销毁等处理。如各类险种的保险单、保险凭证、暂收收据、发票等。

非有价单证是指出具后不具备法律效力的单证，一般特点为只能进行入库、领用、回收，但无需进行销号处理。如各类投保书、条款、保险单附表等。

第四条单证的管理是指单证的设计、修改、印制、入库、保管、领用、收回、存档、销毁、考核等方面的管理。它是促进公司规范管理，树立公司形象，防范和化解经营风险的一项重要基础工作。

第五条各级机构的单证管理归口财务会计部负责，专门设置单证管理岗位和人员负责单证管理工作。

第二章单证的设计和修改

保险公司单证管理年终总结

保险公司单证管理年终总结篇一：年度单证管理情况总结年度单证管理情况总结（20**年度）中支公司：单证管理部门：销售管理部一、XX年度小结（要求重点突出采取的措施和取得的成效）（1）制度建设 XX年1月1日，新修订了《重要业务单证管理规定》《单证管理条线责任追究制度》。（2）关键环节的管理 1、库存管理设立独立的单证库房；放置存放单证专用的铁皮柜；重要空白单证分类、入柜存放，非重要空白单证存放整齐；单证库房钥匙由单证管理员专管；铁皮柜钥匙由单证管理员专管；管理员离开单证库内时，单证库断电、上锁；单证库保持封闭、干燥、禁火、禁水、防虫、防鼠。 2、领用管理每月由中支一级单证管理员统一跟分公司做本中支的领用计划及领用；各县份及本中支销管部由各县和销管部单证领用负责人跟中支一级单证管理员做领用；代理机构和个人代理的业务所需单证由本部门或本机构负责人指定的业

务维护人员先行跟本中支销管部领用后，再发放给代理机构和个人。严格贯彻总量控制、差额申领的原则进行单证的领用发放工作。单证发放时严格执行领导审批、领用人签收制度，层层明确责任人。并做好相应的台账记录。重要单证领用单业务留存联和回执联分别由单证管理人员和领用人留存备查。 3、使用管理原则上，谁领用单证，谁负责核销单证，负责收集投保材料，负责整理投保材料，出单员或者有出单权限的人员，出单后，都必须登记《出单台帐》，列明保单号、单证流水号、标识卡号（没有的不填），以便发生单证已使用系统未核销现象时，可以及时从出单表中找到信息，打印核销单证，业务经办人签字拿单。实物已打印的单证要查询其状态是否一致，以免发生单证已使用系统未核销、超期领用未核销或是单证遗失等现象。（1）、为确保单证管理系统完整、准确地反映各单证状态所对应的业务关系，核销单证时（包括交强险标志）必须准确输入其所对应的保单号，不得以单证流水号或其他不规范的方式核销。（2）、采用单证流水号编码规则为保单号的单证，操作员在录入时必须认真选择操作方式，录入完成确认后并审核，

单证管理办法

中国人民财产保险股份有限公司业务单证管理办法第一章总则第一条为了规范业务单证管理，保障业务合规经营，防止单证风险，增强公司防风险能力，促进业务健康发展，根据省公司《单证管理办法》和《单证管理实务》，结合全市系统业务单证管理实际，制定本管理办法。第二条本办法所管理的业务单证，是指印有公司形象标识和名称的各类空白业务单证，包括投保单、保险单、保险证（保险卡）和批单。定额保险单是指保险单上印有保险责任、固定的保险金额和保险费，通过手工或机打方式填写投保人和被保险人姓名、身份证号码等信息的业务单证，包括保险凭证。有价定额保险单是指在保险单上直接印刷有保险金额和保险费，并加盖公司签章，具有法律效力的定额保险单。第三条业务单证管理是指业务单证的设计、审核、印制、保管、配送、领用、变更、销毁、检查等方面的管理。第四条业务单证管理坚持“流程管理、分级负责、规范设计、计划印制、应用IT、严格管控”的原则。第五条公司对于在业务经营活动中形成的有效业务单

证，按照公司保险业务档案管理规定执行。第六条本办法适用于全市系统保险业务单证管理工作。第二章业务单证管理的职能第七条各支公司经理作为本公司的单证管理第一责任人。单证管理责任人对本公司单证的管理和风险控制负责，定期组织单证管理的检查，确保单证管理的规范统一，并对单证管理责任事故承担管理责任。市分公司综合部是市分公司业务单证的职能管理部门。系统内单证工作实行垂直管理，各支公司单证管理部门（综合部或财务核算部）为本级公司业务单证管理的职能部门。市分公司设立专门的单证管理岗，负责全市系统的单证管理工作。各支公司要配备专职或兼职单证管理员，要求工作责任心强，懂保险业务，并保持单证管理人员的相对稳定性。支公司单证管理员因工作变动发生变动时，应及时向市分公司书面报告，并填写《人员代码及权限变更申请表》，按规定上报各级管理部门批准后支公司留存一份，上交市分公司一份。第八条市分公司综合部负责全市系统业务单证管理实施办法的制定，负责全市系统业务单证的保管、配送、销毁等工作的统一管理。支公司不得自行印制和销毁单证。第九条支公司根据市分公司业务单证实施管理办法,

保险公司的单证管理全新

保险公司的单证管理保险公司的单证管理如同银行等金融企业的票据管理一样，是公司控制经营风险的重要环节。针对目前保险公司单证管理中存在的问题，笔者认为应从以下方面着手：（一）财产保险公司重要单证管理的总体思路。从以上的分析可以看出，财产保险公司单证管理是一项系统工程。财产保险公司重要单证具有种类多、数量大的特点，同时单证管理的风险环节特别多，使单证管理的工作量特别巨大，且容易产生单证管理风险。笔者认为，要想做好单证管理，就必须建立事前、事中、事后的管理模式，保证单证从印刷、使用、回销的过程都有人管理和监控，以有效减少财产保险公司的单证风险。（二）财产保险公司重要单证的具体措施根据重要单证管理的总体思路，笔者认为在单证管理的各个结算必须完成如下工作，才能有效地防范单证管理风险，提高公司的风险管控能力。 1、事前管理。事前管理是为有效管理单证准备条件，防止由于事前准备不足带来的单证管理风险。笔者认为，事前管理应包括如下方面：单证管理制度的制定、单证系统的开发和完善、代理协议的完善等。（1）建立严格的单证管理制度，明确单证管理责任。财产保险公司应建立统一、规范的单证管理办法，对财务、业务单证进行管理。单证管理办法中应明确各经手单证的部门单证管理的职责，明确各部门单证管理的具体负责人，单证的交接手续等，以保证单证在任何阶段都有人负责；同时，应对违反单证管理规定，非法使用单证的或遗失单证的行为，制定较为严格的处罚措施，以经济措施减少单证管理问题的出现。（2）建立完善的信息系统，提高单证管理的效率。由于保险公司属于服务行业，保险产品多（一般来说，保险公司的保险产品均超过100种），单证数量特别巨大，客观需要保险公司借助电子计算机技术，开发出功能强大的单证管理系统，提高单证管理得效率，满足单证管理的需要。同时，保险公司可以通过单证系统地庞大功能，全面了解单证的使用情况，合理选择单证的再印刷点，减少单证的储存成本和管理成本，降低公司管理成本。（3）代理协议中规定代理机构单证的领用、使用、回收时间，并严格执行，从法律上减少单证在中介机构的滞留时间。从目前保险代理机构经营的实际来看，保险公司与保险代理机构发生业务往来时，大多将保险单证交给保险代理机构，并由代理机构直接出单，保险公司核保，这客观地为代理机构滞留保险单证、延长保费的结算时间提供了方便；但已生效保险单证结算时间的延后，增加了保险公司的经营风险，影响了被保险人的利益。因此，保险人与代理机构签订保险代理合同时，应严格规定单证使用、销号、回收时间，以保证保险资金能及时收取，减少应收保费，降低保险公司的经营风险。 2、事中管理。事中管理是单证具体使用过程的管理，包括单证的印刷管理、使用过程的管理和监控、单证的回销管理等。（1）建立单证实物和信息分开管理的模式，减少单证管理过程中的错误和舞弊行为。针对目前存在的故意遗失单证等问题，保险公司应建立相互约束的单证管理制度，以减少单证管理过程中的舞弊行为。由于保险作为商品的特殊性，是保险公司的单证处于非常重要的位置，因此单证管理过程中，也应尊须会计内部牵制制度的要求，将实物管理和信息管理分开，以减少舞弊行为；同时通过单证信息和

银保单证管理..

银行保险单证管理银行保险业务是银行与保险公司通过合作，利用银行的网络和信誉优势，在银行柜面给客户提供保险产品销售服务的工作。根据银行服务渠道的特点，规范银行与保险公司之间的单证流程,特制定本管理办法。第一节单证的设计、修改和印刷银行保险业务中涉及的单证分为重要空白凭证和非重要空白凭证。包括保单、首期保险费发票、收据、暂收据、代收费凭证、投保单、保单、代收付委托书、建议书、保益表等。其中代收费凭证一般由银行提供，不属于公司单证范围。重要空白凭证是指标明具体保险费和保险金额并随时可以生效的保险票据，包含：保单和首期保险费发票、收据及暂收据，公司重要空白凭证必须纳入银行重要空白凭证管理体系进行管理。除此以外，投保单等其他非重要空白凭证，在银行的管理流程可简化，可通过银行或通过客户经理提供给网点，总公司不做硬性规定。 1、各种单证的设计和修改。银行保险业务中使用的各种单证从内容到式样，其设计和修改事宜归属总公司银行保险部。 2、各种单证的印刷。重要空白凭证和非重要空白凭证中的投保单的印刷归属总公司统一管理。其他非重要空白凭证的印刷权归属各分公司管理，各分公司应根据自身的使用量安排好印刷工作。

3、各机构银行保险部在每年（月）度的开始，应对全年（月）的单证需要量进行征集统计，制订印刷计划，交负责印刷的有关部门备案。 4、为了高效安全的管理单证的印刷申请，现将已有单证作统一编号，并规定如下：类别码 a.类别码为单证的分类， b.单证编号是对同一类别不同版本单证的区分现行使用的单证编码见附表四 5、单证送交印刷后，必须先由单证使用相关部门进行样本校对工作，校对无误并签字认可后方能开印。单证验收时，必须做到开包检查，确保印刷质量。并在银行保险业务系统中进行入库管理。第二节单证管理职责有价单证领用单位资格认定，必须由保险公司银行保险部、单证管理部门和代理银行根据有关规定共同审定，原则上同一家代理银行只能由代理协议指定的部门领取。有价单证的领用、发放人员必须是保险公司和代理银行书面指定的人员。各单证管理部门和人员职责如下： 1.代理银行重要空白凭证库房管理部门：对保险公司下发的正式

浅析保险公司内控合规管理工作

浅析保险公司内控合规管理工作由于保险市场与资本市场、货币市场的密切关系，保险公司所需要面临的巨大风险也不言而喻。这些风险复杂难测，涉及自然灾害、意外事故，且日益受到投资环境、货币政策等风险因素的影响。因此，我们保险公司应切实研究风险方法的措施与途径，积极防范和化解内部及外部风险。内部控制是保险公司防范风险的第一道防线，处于基础性地位，因此强化内部控制能力是我们完善内部控制系统的首要任务。一、内控的内涵及国内保险企业内控现状. （一）什么是内部控制内部控制指的是“企业防止舞弊的工具”①。《独立审计具体准则第9号一内部控制与审计风险》中对内部控制作了定义：“本准则所称内部控制．是指被审计单位为了保证业务活动的有效进行．保护资产的安全和完整，防止、发现、纠正错误与舞弊，保证会计资料的真实、合法、完整而制定和实施的政策与程序。内部控制包括控制环境、会计系统和控制程序。（二）国内保险企业内部控制现状纵观中国保险公司内部控制演进步程，国内保险企业内部控制建设终究是取得了一定的成效，但总体上内部控制环节仍旧比较薄弱．内控功效表现紊乱、机制失衡，从而引发行业内的经济犯罪和经营失误屡见不鲜，与国际上保险行业内部控制水平依旧存在较大差 ①出自《独立审计具体准则第9号一内部控制与审计风险》（会协字〔1996〕456号）1996.12.26出版

距： 1.保险公司内部控制建设的动力不足在中国保险行业内部控制发展的过程中，来自保险公司外部的推动因素作用一直都有着举足轻重的作用，而保险公司内部自身强化建设的意愿较弱。国外监管市场存在着一句名言：“如果将外部监管变成金融机构内控不足的步补充，风险的悲剧就会不断上演。”金融机构的内部控制是金融市场健康运行的基础和前提，即便是有效的外部监管和监督都无法替代金融机构的自我约束及自我内部控制。回顾中国保险公司内部控制的发展史，中国监管部门对保险公司内部控制建设的影响实为突出，是推动中国保险公司内部控制建设的关键因素。随着中国保险监督管理委员会有关行政法规地不断颁布，依托监管部门的监督，保险公司逐渐正确认识和着手内部控制建设工作。同时，中国保险公司在参与国际资本市场的过程中，迫于国际资本市场监管的压力，内部控制水平也得到了大幅提升。监管部门的作用如若愈是突出，愈能证明保险公司自身内部控制动力上的欠缺及乏力。对部分保险公司而言，内部控制建设是否达到监管部门的要求，也许比内部控制是否在公司实际经营过程中发挥作用更为重要。 2.内部控制体系不健全，制度建设滞后于业务发展根据COSO报告，保险公司内部控制体系包括五大要素，即控制环境、风险管理、控制活动、信息与沟通及监督，这些要素存在于保险公司经营活动的各方各面，。很大部分的保险公司在控制活动方面制定了较多措施与制度，但仍存在精细化程度不高、深入化程度不够的问题，未能渗透到公司各项业务活动的各个操作环节，也未能覆盖

保险公司的单证管理

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的管理的管理如同银行等金融企业的票据管理一样，是公司控制的重要环节。针对目前保险公司单证管理中存在的问题，笔者认为应从以下方面着手：（一）公司重要单证管理的总体思路。从以上的分析可以看出，财产保险公司单证管理是一项系统工程。财产保险公司重要单证具有种类多、数量大的特点，同时单证管理的风险环节特别多，使单证管理的工作量特别巨大，且容易产生单证管理风险。笔者认为，要想做好单证管理，就必须建立事前、事中、事后的管理模式，保证单证从印刷、使用、回销的过程都有人管理和监控，以有效减少财产保险公司的单证风险。（二）财产保险公司重要单证的具体措施根据重要单证管理的总体思路，笔者认为在单证管理的各个结算必须完成如下工作，才能有效地防范单证管理风险，提高公司的能力。 1、事前管理。事前管理是为有效管理单证准备条件，防止由于事前准备不足带来的单证管理风险。笔者认为，事前管理应包括如下方面：单证的制定、单证系统的开发和完善、的完善等。（1）建立严格的单证管理制度，明确单证管理责任。财产保险公司应建立统一、规范的单证管理办法，对财务、业务单证进行管理。单证管理办法中应明确各经手单证的部门单证管理的职责，明确各部门单证管理的具体负责人，单证的交接手续等，以保证单证在任何阶段都有人负责；同时，应对违反单证管理规定，非法使用单证的或遗失单证的行为，制定较为严格的处罚措施，以经济措施减少单证管理问题的出现。（2）建立完善的信息系统，提高单证管理的效率。由于保险公司属于服务行业，保险产品多（一般来说，保险公司的保险产品均超过100种），单证数量特别巨大，客观需要保险公司借助电子计算机技术，开发出功能强大的单证管理系统，提高单证管理得效率，满足单证管理的需要。同时，保险公司可以通过单证系统地庞大功能，全面了解单证的使用情况，合理选择单证的再印刷点，减少单证的和，降低公司管理成本。（3）代理协议中规定代理机构单证的领用、使用、回收时间，并严格执行，从法律上减少单证在中介机构的。从目前经营的实际来看，保险公司与机构发生业务往来时，大多将交给保险代理机构，并由代理机构直接出单，保险公司，这客观地为代理机构滞留保险单证、延长保费的结算时间提供了方便；但已生效保险单证结算时间的延后，增加了保险公司的经营风险，影响了被保险人的利益。因此，保险人与代理机构签订保险代理合同时，应严格规定单证使用、销号、回收时间，以资金能及时收取，减少，降低保险公司的经营风险。 2、事中管理。事中管理是单证具体使用过程的管理，包括单证的印刷管理、使用过程的管理和监控、单证的回销管理等。（1）建立单证实物和信息分开管理的模式，减少单证管理过程中的错误和舞弊行为。针对目前存在的故意遗失单证等问题，保险公司应建立相互约束的单证管理制度，以减少单证管理过程中的舞弊行为。由于保险作为商品的特殊性，是保险

保险单证管理工作总结

保险,单证管理,工作总结篇一：保险公司单证管理的实习报告关于XXXX公司单证管理的实习报告摘要：保险单证是保险业务活动中的重要凭证，由于其自身的属性及潜在的风险，应将其作为保险企业防化风险的重要环节，引起单位领导的重视。只有正确认识保险单证管理的重要性、必要性，正确分析所面临及潜在的问题，才能有效实施保险单证的管理，才能防范化解其带来的风险。关键词：保险单证管理引言：机动车辆保险（以下简称车险）占据各家财产保险公司的半壁江山。自XX年1月1日起实行车险产品和费率改革，各家财产保险公司新的车险产品和费率体系相继推出。保险人在通过创新满足社会对车险产品需求的同时，如何防范和控制车险经营风险就成为能否实现保险人和保险客户双赢的现实课题。影响车险承保质量的因素包括费率厘定、单证管理、核保技术、应收保费管理四个主要方面。而我在公司担任单证管理员，所以就关于单证管理的一些问题进行探讨。

（一）、单证的保管公司为强化单证管理提供了防盗、防火、防潮、防虫蛀、防鼠咬和防丢失的安全库房用于单证的存放，所有单证经单证管理员入库上锁。 1、业务单证的验收入库。单证入库时需要填写《有号单证入库登记簿》，即入库时间、单证流水号、数量。 2、单证管理人员要对未使用单证要进行月、季度核查工作。其中，月、季度核查表的模板为：每月5号前还要将有号单证使用情况进行实物核查工作。单证状态要与单证管理系统中“未使用”、“可使用”“已使用”状态相符。然后填写《有号单证核查情况表》并经总经理及主管业务经理签字确认无误后，上报分公司单证管理员处备案。（二）、单证的领用、调剂和使用 1、单证的申领。我所在公司为山东分公司的中心支公司，所以申领单证时必须填写《业务用纸申领单》，以季度为单位向分公司申请领用单证。申请单证要以实际业务量为依据填写《业务用纸申领单》，经总经理及主管业务经理审核同意签名，上报分公司单证管理员。当我确认单证与实际领用单证一致后，填写《业务用纸领用单》，由总经理及部

保险公司业务管理规定

保险公司业务管理规定 The latest revision on November 22, 2020

X X X X保险销售有限公司业务管理制度一总则第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守本制度。二业务管理第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关管理规定，合规经营。第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利益，无可保利益的保险业务不得销售。 2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上报并获得保险公司的验险评估批复。

3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须亲笔签名（盖章）。 4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方可单独上岗开展业务。第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣传； 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。第七条检验标的业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验； 1、标的坐落的具体位置及相关情况； 2、安全措施、安全保护和安全行驶等情况； 3、经营管理及近期损失情况； 4、进行风险评估；

保险公司单证管理员工作总结

保险公司单证管理员工作总结单证管理主要包括征订、保存、发放、回销等环节。以下是为大家精心整理的保险公司单证管理员工作总结，欢迎大家阅读，供您参考。更多内容请关注。保险公司单证管理员工作总结（一）本人XXX，在刚刚过去的充满激情的20XX年，在各位领导的热情关怀下，在所有同仁的无私帮助下，加上个人的努力，较为圆满地完成了单证员岗位的各项工作。在20XX年，本人本着对公司的忠诚和对单证工作的热爱，锐意进取，刻苦学习，在繁忙的工作中积极提高自己的制单审证水平，一年以来的事实证明，这些努力得到了圆满的回报。从XX月到XX月，本人共完成XX笔业务的制单审证工作，处理信用证及相关单证共XX套，平均每月XX套。更令人欣喜的是，本人基本上能够做到正点交单，得到了银行的表扬和业内同行的积极赞许。必须承认，本人在单证工作中也难以避免的存在一些不足，这主要是技术水平问题而非工作态度问题。由于这些问题的存在，也在一定程度上影响了单证工作效率。应当指出的是，这些问题是前进中的问题，是实践中的问题，只有通过实践才能得到有效解决。为此，本人将在今后的单证工作中继续努力，同时，也希望公司

领导在20XX年能为本人提供外出（脱产）学习的机会。学习是为了工作，相信为学习付出的成本，今后将在工作中一本万利地得到回报。展望20XX年，本人充满了希望。尽管我们面临全球金融危机的挑战，外贸行业也面临更大的挑战和风险，但本人相信，在公司领导胸有成竹的领导下，在公司同仁的团结努力下，我们一定能把危机变成机遇。作为单证岗位的工作人员，本人将继续努力工作，为外销部门和其他相关业务部门服好务，把好关。一份付出，一份回报，我也相信，公司也一定能根据本人的出色表现，在20XX年为本人提供与之相称的待遇和更加广阔的发展空间。保险公司单证管理员工作总结（二）一、采取的主要工作措施（一）艰辛筹备，积极拓展保险业务的新市场 20XX年，XX财产保险公司决定在XX区筹建分公司，并委托XXX同志担负这一重任。作为第一任分公司经理，XXX同志可谓受命于危难之际，从XX月XX日开始，还是光杆司令一人的他就开始了千头万绪的筹建工作。首先，确定公司的位置。位置选得好不好，对公司的形象、宣传和业务的覆盖面影响非常大。X经理跑遍了XX区的大街小巷，看遍了所有能够租赁的房屋，最后

保险公司规章管理制度

总经理岗位职责 1?根据总公司业务发展规划，制定本公司年度工作目标、工作计划和发展规划，同时对计划实施督导、检查与促进，确保本公司高效有序的经营。 2?依据本公司年度工作规划，指导和批准并监督实施各个职能部门制定部门业务发展规划、年度工作计划、管理政策、财务预算，使其科学、合理并具备可操作性，以确保本公司的整体战略目标的实现。 3?依据总公司各业务部门战略对本公司的要求，对本公司各部门的工作进行指导、协调及监督，贯彻执行总公司对分管部门所做出的决定，确保总公司的发展思路在职能部门中得以实现。 4?在本公司所辖业务范围内，就重大问题与相关政府部门、金融税务部门、中介机构进行联络与交涉，建立良好的公共关系，为本公司的业务发展创造有利的环境。 5?负责对本公司各职能部门主要管理者进行业绩考评，保证对职能部门领导者有效的管理与合理地激励，并对总公司管理的本公司人员提出任免建议。 6?合理配置各部门的人力资源，确保具有恰当技能的人员开展工作。 7?指导培养各职能部门管理人员，确保其技术和管理能力的不断提升。综合部岗位职责 1?制定本部门年度工作计划和管理程序，组织实施并监督检查各岗位职责和任务的执行情况； 2?协调与上、下级公司之间的工作关系，组织安排公司办公事务，提高整体办公效率； 3?编制并实施公司人力资源发展规划，制定完善相关管理制度，负责公司所辖范围内营销服务部高级管理人员及本部员工的日常管理和绩效考核，为公司发展提供人力支持； 4?协调安排公司领导公务活动及综合性会议，组织起草公司综合性文件材料，负责公司文档管理及信息的收集、整理、利用，保公文信息流转顺畅，有序高效； 5?管理公司党、工、团组织建设，安排开展党、工、团组织活动，为公司发展提供组织思想保证；

保险单证自查报告

竭诚为您提供优质文档/双击可除保险单证自查报告篇一：保险公司风险排查结果报告阜阳中心支公司风险排查结果报告分公司人事行政部：按照按照保监局【皖保监办发?20XX?30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》】文件以及幸福寿皖发?20XX?26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面

风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，

年度单证管理情况总结保险公司单证岗年度工作情况

年度单证管理情况总结保险公司单证岗年度工作情况年度单证管理情况总结（20**年度）中支公司：单证管理部门：销售管理部一、20XX年度小结（要求重点突出采取的措施和取得的成效）（1）制度建设 20XX年1月1日，新修订了《重要业务单证管理规定》《单证管理条线责任追究制度》。（2）关键环节的管理 1、库存管理设立独立的单证库房；放置存放单证专用的铁皮柜；重要空白单证分类、入柜存放，非重要空白单证存放整齐；单证库房钥匙由单证管理员专管；铁皮柜钥匙由单证管理员专管；管理员离开单证库内时，单证库断电、上锁；单证库保持封闭、干燥、禁火、禁水、防虫、防鼠。 2、领用管理

每月由中支一级单证管理员统一跟分公司做本中支的领用计划及领用；各县份及本中支销管部由各县和销管部单证领用负责人跟中支一级单证管理员做领用；代理机构和个人代理的业务所需单证由本部门或本机构负责人指定的业务维护人员先行跟本中支销管部领用后，再发放给代理机构和个人。严格贯彻“总量控制、差额申领”的原则进行单证的领用发放工作。单证发放时严格执行领导审批、领用人签收制度，层层明确责任人。并做好相应的台账记录。“重要单证领用单”业务留存联和回执联分别由单证管理人员和领用人留存备查。 3、使用管理原则上，谁领用单证，谁负责核销单证，负责收集投保材料，负责整理投保材料，出单员或者有出单权限的人员，出单后，都必须登记《出单台帐》，列明“保单号、单证流水号、标识卡号（没有的不填）”，以便发生“单证已使用系统未核销”现象时，可以及时从出单表中找到信息，打印核销单证，业务经办人签字拿单。实物已打印的单证要查询其状态是否一致，以免发生单证已使用系统未核销、超期领用未核销或是单证遗失等现象。（1）、为确保单证管理系统完整、准确地反映各单证状态所对应的业务关系，核销单证时（包括交强险标志）必须准确输入其所对应的保单号，不得以单证流水号或其他不规范的方式核销。

保险公司单证管理制度.doc

保险公司单证管理制度7 第十一部分单证管理第一章总则第一条为防范经营风险，杜绝漏洞，使业务单证管理规范化、制度化，结合我司改革发展及其完善内控管理的需要，制定本制度。第二条单证管理遵循空白单证与印鉴分开管理；单证的保管与使用分开的基本原则。第二章单证管理模式及基本原则第三条各部门的单证管理职责如下： (一)财务部负责所有空白有价单证的管理及保费发票、收款收据的归档； (二)出单中心负责所有有价单证的规范使用和业务档案的整理、装订归档（除保费发票、收款收据外）； (三)成本控制部门负责所有非有价单证的管理。第四条总公司各相关职能部门分工如下： (一)总公司承保中心核定承保条件、费率、条款等； (二)总公司产品开发部统一设计或批复设计单证格式； (三)总公司财务部单证室负责印刷流水号的统一分配与单证管理； (四)总公司办公厅负责集中印刷与发运事宜，负责组织管理公司业务档案工

作。第五条单证管理采用以下模式：总公司集中发放单证，各机构逐级管理原则。总公司监督、管理、指导分公司单证工作；分公司负责管理本级及下级机构的单证工作；三级机构负责管理本级及下级机构的单证工作。受当地财税监制的保费发票执行属地管理模式。第六条单证管理采用以下原则： (一)统一征订、集中发放原则。各机构按照本单位月度单证使用量结合后期业务发展提前规划下期单证需求，需求量必须和其业务规模相匹配。各机构财务统一时间在业务系统进行征订，总公司集中核发相应单证需求。 (二)谁受益，谁承担原则。单证印刷费由总公司统一结算,按各机构征订的单证数量分摊单证印刷费，机构财务按实际使用部门分摊相应印刷费（涉及单证调拨的视具体情况另行决定）。 (三)谁领用，谁负责原则。各机构及单证使用部门对所申领单证的保管、使用、回销及归档负责。单证使用部门为单证管理直接责任人；财务单证管理员为单证管理责任人，财务负责人、后援负责人及机构负责人为单证管理相关责任人。第三章单证的基本概念第七条单证的分类 (一)按单证的使用价值分类，分为有价单证和非有价单证 1.有价单证是指各项保险业务所使用的，冠有公司名称、编有单证印刷流水

保险公司单证岗工作总结

保险公司单证岗工作总结篇一：保险公司员工年终工作总结保险公司员工年终工作总结(一) 我于XX年加入人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感xx年是支公司发展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下，在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成了年度各项任务，作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回顾和总结：我主要谈三个方面： 1、个人发展及工作完成情况 2、存在的问题和不足 3、xx年的思路及展望一、个人发展及工作完成情况：我的xx年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开始丁家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万，截止到11月初，已经完成全年任务，截止到12月31日，我部共完成保费收入约1800多万，超任务指标约25%,;xx年，部门给我下达的任务指标是32万，截止到12月31日，我已完成保费收入62万(其中含摩托车17万)，排除摩托车新

增业务按45万计算，超出计划指标40%，于xx年28万同比增长60%;此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约417万，同比增长19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。下面是我的具体工作表现：在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠拢，定期撰写思想汇报，在党组织有意识的培养和锤炼下，我于xx年6月9日光荣的成为了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对自己理想的承诺。在工作中勤于学习，刻苦钻研，积极要求进步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的机会，和同行探讨，强组训技能;利用一切时间加强自身学习，提高自身素质，比如阅读大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关站收集资料、研究ppt制作等;为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了内容上做足充分的准备，还要斟酌讲义，不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时，做好代理人服务工作，帮助他们填单，算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作，同他们建立了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠

简述保险公司的单证管理风险

简述保险公司的单证管理风险王曦中国人民健康保险股份有限公司大连分公司摘要：本文主要阐述了保险公司单证管理的必要性，在单证管理的过程中存在的主要问题，以及问题的成因，保险公司应采取的主要措施。关键词：保险公司单证管理控制措施社会各个行业，在经营管理过程中，都面临着这样或那样的风险，其有外部的影响因素，也有内部的影响因素，对于保险公司来说，其影响因素主要有汇率风险、投资风险、经营风险、系统风险、利差损风险、偿付能力不足的风险、由销售误导引起的退保风险等等，而在金融危机席卷全球的背景下，保险公司面临着更严峻的挑战，经营风险、误导风险，及由此而引起的品牌风险等将保险公司推到了经济浪潮的前沿。保险公司在采用各种方法应对各种风险的同时，控制内部的影响因素，加强内部管理也不失为应对风险的较好的方法，在保险公司特别是基层公司的内部管理中，加强保险公司的资金管理、单证管理等，是保险公司极为日常的管理方式，特别是对单证的管理，保险公司从初期的不重视，到现在做为日常管理的重要内容，其是由血的教训的积累起来的。一、单证管理的范围

保险公司的单证，是保险公司进行保险业务活动的依据，是与展业、承保、保单服务、理赔等核心业务流程直接相关的制式化单证。各类单证及由此形成的契约、经济合同既是取得各项业务收入的基础，更是承担经济责任、履行经济义务的重要法律依据。保险公司的单证品种特别多，但一般分为一般单证及有价单证，一般单证是指出具后不具备法律效力的单证，如各类投保书、条款、宣传单或折页等；有价单证是指出具后具备相关法律效力，如出现遗失等情况将给公司带来一定影响的单证，如发票、定额保单、空白保单等。由于其每一份都是风险源，如果管理不善，都会给保险公司带来巨大的潜在风险，所以对保险公司来说，对有价单证进行重点管理，是控制风险的必要手段。二、单证管理的必要性保险是一种合同行为，保险合同明确了保险人和被保险人的权利与义务、保险责任的范围，是被保险人向保险公司索赔或给付的依据。这就使得作为保险合同载体的保险单证的作用显得尤为突出，因此加强对合同载体的有价单证的管理有着非常重要的意义。 1、加强有价单证的管理是明确合同双方的保险责任，保护被保险人利益的需要。保险做为经济生活中的一种特定商品，其以合同的形式存在，不具有实物的特性，投保人交纳一定的费用买到的只是对未来风险的承

保险公司单证管理的实习报告

关于XXXX公司单证管理的实习报告摘要：保险单证是保险业务活动中的重要凭证，由于其自身的属性及潜在的风险，应将其作为保险企业防化风险的重要环节，引起单位领导的重视。只有正确认识保险单证管理的重要性、必要性，正确分析所面临及潜在的问题，才能有效实施保险单证的管理，才能防范化解其带来的风险。关键词：保险单证管理

引言：机动车辆保险（以下简称车险）占据各家财产保险公司的半壁江山。自2003年1月1日起实行车险产品和费率改革，各家财产保险公司新的车险产品和费率体系相继推出。保险人在通过创新满足社会对车险产品需求的同时，如何防范和控制车险经营风险就成为能否实现保险人和保险客户双赢的现实课题。影响车险承保质量的因素包括费率厘定、单证管理、核保技术、应收保费管理四个主要方面。而我在公司担任单证管理员，所以就关于单证管理的一些问题进行探讨。

使用数量注:入库数量=发放数量+库存数量发放数量=已发放未使用数量+已使用+作废+已丢失+注销主管副总: 部门经理: 经办人：每月5号前还要将有号单证使用情况进行实物核查工作。单证状态要与单证管理系统中“未使用”、“可使用”“已使用”状态相符。然后填写《有号单证核查情况表》并经总经理及主管业务经理签字确认无误后，上报分公司单证管理员处备案。（二）、单证的领用、调剂和使用 1、单证的申领。我所在公司为山东分公司的中心支公司，所以申领单证时必须填写《业务用纸申领单》，以季度为单位向分公司申请领用单证。申请单证要以实际业务量为依据填写《业务用纸申领单》，经总经理及主管业务经理审核同意签名，上报分公司单证管理员。当我确认单证与实际领用单证一致后，填写《业务用纸领用单》，由总经理及部门经理签名后，将此单以传真形式传回分公司单证管理员处备案。《业务用纸申领单》样板模本如下：业务用纸申领单申领单位: 申领日期: 年月日序号单证名称单位数量单价(元) 金额(元) 备注 1 机动车交通事故责任强制保险单份0.65

简述保险公司的单证管理风险

简述保险公司得单证管理风险王曦中国人民健康保险股份有限公司大连分公司摘要:本文主要阐述了保险公司单证管理得必要性,在单证管理得过程中存在得主要问题,以及问题得成因,保险公司应采取得主要措施。关键词:保险公司单证管理控制措施社会各个行业,在经营管理过程中,都面临着这样或那样得风险,其有外部得影响因素,也有内部得影响因素,对于保险公司来说,其影响因素主要有汇率风险、投资风险、经营风险、系统风险、利差损风险、偿付能力不足得风险、由销售误导引起得退保风险等等,而在金融危机席卷全球得背景下,保险公司面临着更严峻得挑战,经营风险、误导风险,及由此而引起得品牌风险等将保险公司推到了经济浪潮得前沿。保险公司在采用各种方法应对各种风险得同时,控制内部得影响因素,加强内部管理也不失为应对风险得较好得方法,在保险公司特别就是基层公司得内部管理中,加强保险公司得资金管理、单证管理等,就是保险公司极为日常得管理方式,特别就是对单证得管理,保险公司从初期得不重视,到现在做为日常管理得重要内容,其就是由血得教训得积累起来得。一、单证管理得范围

保险公司得单证,就是保险公司进行保险业务活动得依据,就是与展业、承保、保单服务、理赔等核心业务流程直接相关得制式化单证。各类单证及由此形成得契约、经济合同既就是取得各项业务收入得基础,更就是承担经济责任、履行经济义务得重要法律依据。保险公司得单证品种特别多,但一般分为一般单证及有价单证,一般单证就是指出具后不具备法律效力得单证,如各类投保书、条款、宣传单或折页等;有价单证就是指出具后具备相关法律效力,如出现遗失等情况将给公司带来一定影响得单证,如发票、定额保单、空白保单等。由于其每一份都就是风险源,如果管理不善,都会给保险公司带来巨大得潜在风险,所以对保险公司来说,对有价单证进行重点管理,就是控制风险得必要手段。二、单证管理得必要性保险就是一种合同行为,保险合同明确了保险人与被保险人得权利与义务、保险责任得范围,就是被保险人向保险公司索赔或给付得依据。这就使得作为保险合同载体得保险单证得作用显得尤为突出,因此加强对合同载体得有价单证得管理有着非常重要得意义。 1、加强有价单证得管理就是明确合同双方得保险责任,保护被保险人利益得需要。保险做为经济生活中得一种特定商品,其以合同得形式存在,不具有实物得特性,投保人交纳一定得费用买到得只就是对未来风险得承

单证管理整改报告

单证管理整改报告篇一：保险单证自查报告篇一：财产保险公司单证管理工作亟待加强.doc 财产保险公司单证管理工作亟待加强甘肃保监局刘永宏张永强发布时间:XX-11-05 XX年上半年，甘肃保监局抽调各财产保险公司内审人员，对辖内财产保险机构单证管理情况进行了全面交叉检查。从检查情况看，财产保险公司在单证管理中存在的问题较多，单证管理工作亟待加强。单证管理现状通过检查，我们认为目前财产保险公司的单证管理较前几年有较大的改观，无论是制度、信息系统建设还是对单证管理的认识都有所改进。但是随着业务的快速发展和机构网点的下延，目前各财产保险公司的单证管理还有许多不完善的地方，有的问题还成了违法违规的事发源头。 (一)管理基础薄弱一是单证管理制度不完善。检查发现全省12家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、不科学的问题，如：未对单证限时限量领用、手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定，(原文来自：小草范文网:单证管理整改报告)有的公司没有中介代理机构单证领

用管理制度，有的公司未建立单证管理内部监督自查制度，有的公司没有单证库房(专柜)管理制度等。二是单证管理岗位设置不合理。中心支公司及以下分支机构普遍存在以下问题：单证管理岗由代理人员担任，出单员兼任单证管理员，单证管理员一人多岗，兼岗现象突出，单证管理员更换频繁，交接手续流于形式等问题。三是单证存放管理不到位。主要表现是单证专库专柜存放不规范，存在重要有价单证与公司文件、报表等日常资料同柜存放，已用单证与空白单证混合存放，单证存放混乱无序，单证库房兼做档案室、杂物库房等问题。四是单证印刷管控不严。个别保险分支机构私自印刷保险单证。如：某省级分公司XX年5月自行印刷2500份具有保单性质的蔬菜货物运输保险台账，在货运公司作为暂保单使用，但单证从设计到印刷均未得到总公司的书面同意和授权，而且单证格式不规范，也未纳入公司单证管理系统管理，存在着较大风险。 (二)管控措施松散 (三)信息系统落后一是单证管理系统未实现与核心业务系统的无缝连接。单证在核心业务系统中的使用信息不能完全传送到单证管理系统，导致单证管理系统数据不准确，不能反映公司单证使用的真实情况。二是单证管理系统不能完全实现系统数据的自动传导与更新，系统对人的依赖度高，为人为更改公司

保险公司单证管理员工作总结(四篇)

工作报告参考范本保险公司单证管理员工作总结(四篇)目录：保险公司单证管理员工作总结一保险公司合规工作总结二保险公司员工个人工作总结范文三保险公司员工个人工作总结范文四

保险公司单证管理员工作总结一一、采取的主要工作措施（一）艰辛筹备，积极拓展保险业务的新市场 20XX年，XX财产保险公司决定在XX区筹建分公司，并委托XXX 同志担负这一重任。作为第一任分公司经理，XXX同志可谓受命于危难之际，从XX月XX日开始，还是光杆司令一人的他就开始了千头万绪的筹建工作。首先，确定公司的位置。位置选得好不好，对公司的形象、宣传和业务的覆盖面影响非常大。X经理跑遍了XX区的大街小巷，看遍了所有能够租赁的房屋，最后将公司地址锁定在XXX楼。选择这里作为分公司的所在地，更便于我们扩大宣传面，与车主进行面对面的交流和沟通，更利于我们开展财产保险业务。其次，对房屋进行改建装修。X经理带着装修队伍，按照上级公司的规定和分公司的规范化要求，三番五次地对还是毛坯房的租凭屋进行了实地考察，几次进行了方案设计和修改。从装修开始，他常常以车为家，累了就在车上睡一会，饿了吃点快餐面，恨自己不能有分身法。几个月来，X经理的衣服没有一天干净过，也没有一天休息好过，回家陪家人吃顿饭对他的家人来说简直是一种奢侈。 XX分公司就是在这样的工作状态下，才在短期内装修出了满意的效果。第三，招聘培训公司人员。公司能不能开展好业务，人是最关键的因素。X经理在做好公司硬件筹备工作的同时，积极在社会上物色招聘优秀的保险人才进分公司。从11月1日开始，公司内勤人员、公司业务员等一批充满活力、热爱保险事业的年轻人走进了XX财产保险的行列。分公司并于X月X日至X日，集中时间对全部人员进行了上岗前的业务培训。第四，分公司顺利通过上级验收。经过艰辛的筹备，XX财产保险公司XX分公司终于正式立足。X月X日，通过了消防大队的检查验收，并获得了消防大队颁发的《消防验收合格意见书》。X月X日，