公司治理题库

（1）商业银行哪个部门对股东大会负责，并对商业银行经营和管理承担最终责任。（)

A. 高级管理层

B. 监事会

C. 董事会

D. 职代会答案：C

（2）商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开。因特殊情况需延期召开的，应当向银行业监督管理机构报告，并说明延期召开的事由。

A. 3

B. 6

C. 9

D. 12 答案：B

（3）商业银行（）对董事会负责，同时接受监事会监督。高级管理层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

A. 职代会

B. 高级管理层

C. 专门委员会

D. 专门委员会工作小组答案：B

（4）商业银行独立董事不得在超过（）家商业银行同时任职。

A. 4

B. 3

C. 2

D. 1 答案：C

（5）独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过（）年。

A. 3

B. 5

C. 6

D. 无限期答案：C

（6）董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席（）以上的董事会会议。

A. 1月4日

B. 1月2日

C. 1月3日

D. 2月3日答案：D

（7）商业银行外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过（）年。

A. 2

B. 3

C. 5

D. 6 答案：D

（8）商业银行监事连续（）次未能亲自出席，也不委托其他监事代为出席监事会会议，或每年未能亲自出席至少（）的监事会会议的，视为不能履职。

A. 2、1/3

B. 2、2/3

C. 3、1/3

D. 3、2/3 答案：B

（9）股东监事和外部监事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。

A. 15

B. 30

C. 45

D. 60 答案：A

（10）监事会工作指引规定，监事会成员包括股东监事、职工监事和外部监事，其中职工监事、外部监事的比例均不应低于（）。

A. 1月4日

B. 1月3日

C. 1月2日

D. 2月3日答案：B

（11）监事会应当在每个年度终了（）个月内，将其对董事会和高级管理层及其成员的履职评价结果和评价依据向监管机构报告，并将评价结果向股东大会或股东会报告。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 6 答案：C

（12）股东监事和外部监事分别由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份（）、（）以上的股东提名。

A. 2%、1%

B. 3%、1%

C. 1%、3%

D. 1%、2% 答案：B

（13）单个境内非银行金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农商行股本总额的（）%。

A. 2

B. 5

C. 8

D. 10 答案：D

（14）农村信用社改制组建农村商业银行的筹建申请，由( )受理并初步审查，( )审查并决定。（）

A. 银监局、银监会

B. 银监分局、银监局

C. 银监会、银监会

D. 银监局、银监局答案：A

（15）农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起( )个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前( )个月向决定机关提交筹建延期报告。( )

A. 3、6

B. 6、3

C. 6、2

D. 6、1 答案：D

（16）农村商业银行的开业申请，由（）受理，（）审查并决定。审批决定机关自收到完整申请材料或受理之日起2个月内作出批准或不予批准的书面决定。（)

A. 银监局、银监会

B. 银监分局或所在城市银监局、银监局

C. 银监会、银监会

D. 银监分局、银监会答案：B

（17）农村商业银行应自领取营业执照之日起（）个月内开业。未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前（）个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。( )

A. 6、1

B. 6、2

C. 6、3

D. 6、4 答案：A

（18）单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农商行股本总额的（）%。 A. 5

B. 8

C. 10

D. 15 答案：C

（19）村镇银行设立（）个月以上，公司治理良好，主要审慎监管指标符合监管要求的，其法人机构可根据当地金融服务需求申请在辖内村镇设立支行。

A. 6

B. 12

C. 24

D. 36 答案：A

（20）农村商业银行法人机构本部和分支机构连续停止营业时间（）以内为临时停业。法人机构本部的临时停业由法人机构作为申请人。

A. 3天以上3个月

B. 5天以上3个月

C. 3天以上6个月

D. 7天以上6个月答案：C

（21）农村商业银行法人机构本部临时停业，由（）受理、审查并决定。审批决定机关自受理之日起10日内作出批准或不批准的书面决定。

A. 银监局

B. 银监分局或所在城市银监局

C. 银监会

D. 所在地人民银行答案：B

（22）拟任农村商业银行董事长、副董事长应具备本科以上学历，从事金融工作（）年以上，或从事相关经济工作（）年以上（其中从事金融工作3年以上）。( )

A. 6、10

B. 6、8

C. 5、10

D. 5、8 答案：A

（23）拟任农村商业银行董事会秘书，应具备大专以上学历，从事金融工作（）年以上，或从事相关经济工作（）年以上（其中从事金融工作3年以上）。( )。

A. 6、8

B. 6、10

C. 5、10

D. 5、8 答案：B

（24）拟任独立董事（理事），应具备（）以上学历。

A. 高中

B. 中专

C. 大专

D. 本科答案：D

（25）拟任农村商业银行支行行长，村镇银行行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、营业部负责人、支行行长，应具备（）以上学历，从事金融工作（）年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。（)

A. 高中、10

B. 中专、5

C. 大专、6

D. 本科、3 答案：C

（26）拟任农村商业银行、村镇银行总审计师、总会计师、内审部门负责人、财务部门负责人，应具备大专以上学历，取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称，并从事财务、会计或审计工作（）年以上（其中从事金融工作（）年以上）。（)

A. 6、3

B. 6、2

C. 5、3

D. 10、5 答案：B

（27）拟任农村商业银行、村镇银行合规部门负责人，应具备（）以上学历，并从事金融工作（）年以上。（)

A. 高中、10

B. 中专、5

C. 大专、3

D. 本科、4 答案：D

（28）拟任农村商业银行、村镇银行首席信息官，应具备（）以上学历，并从事信息科技工作（）年以上（其中任信息科技高级管理职务4年以上并从事金融工作2年以上）。（)

A. 中专、5

B. 大专、3

C. 本科、4

D. 本科、6 答案：D

（29）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村中小金融机构自身或聘请外部审计机构对其离任的董事长、副董事长、高级管理人员的离任审计报告，于该人员离任后的（）内向监管机构报送。

A. 15

B. 30

C. 45

D. 60 答案：D

（30）根据《商业银行公司治理指引》，商业银行主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（）以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

A. 百分之三

B. 百分之五

C. 百分之八

D. 百分之十答案：B

（31）股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的（）。

A. 五分之一

B. 四分之一

C. 三分之一

D. 二分之一答案：C

（32）根据《商业银行公司治理指引》，负责制定商业银行经营管理目标和长期发展战略，监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况的是董事会哪个专门委员会？（)

A. 战略委员会

B. 审计委员会

C. 风险管理委员会

D. 关联交易控制委员会答案：A

（33）根据《商业银行公司治理指引》，主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对商业银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善商业银行风险管理和内部控制的意见的是董事会哪个专门委员会？( )

A. 战略委员会

B. 审计委员会

C. 风险管理委员会

D. 关联交易控制委员会答案：C

（34）以下董事会各专门委员会可以由董事担任负责人的是（）。

A. 风险管理委员会

B. 关联交易控制委员会

C. 提名委员会

D. 薪酬委员会答案：A

（35）根据《商业银行公司治理指引》，担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于（）个工作日。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25 答案：D

（36）监事的薪酬应当由（）审议确定。

A. 股东大会

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层答案：A

（37）商业银行发生重大投资、重大资产处置事项、重大诉讼或者重大仲裁等事项应当自事项发生之日起（）工作日内编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布，因特殊原因不能按时披露的，应当提前向银行业监督管理机构提出申请。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 30 答案：A

（38）商业银行依照法律法规的规定设立监事会，并根据资产规模、业务状况和股权结构合理确定监事会规模和构成，监事会成员为（）。

A. 三人至十三人

B. 五人至十三人

C. 三人至十五人

D. 五人至十五人答案：A

（39）监事会可以根据情况设立提名委员会、审计委员会和监督委员会等专门委员会，各专门委员会负责人原则上应当由（）担任。

A. 职工监事

B. 外部监事

C. 股东监事

D. 内部监事答案：B

（40）对连续（）被评为基本称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免。对被评为不称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免。

A. 两年

B. 三年

C. 四年

D. 五年答案：A

（41）专职股东监事的薪酬执行延期支付制度。其绩效薪酬的（）以上应当采取延期支付方式，且延期支付期限一般不少于（）。（)

A. 30%，两年

B. 30%，三年

C. 40%，两年

D. 40%，三年答案：D

（42）受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到（）以上的金融机构拟任、现任董事(理事)和高级管理人员不具有良好的经济、金融从业记录。

A. 两次

B. 三次

C. 四次

D. 五次答案：A

（43）金融机构拟任、现任独立董事可以存在下列情形（）。

A. 本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权

B. 本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职

C. 本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职

D. 本人或其近亲属在能按期偿还该金融机构贷款的机构任职答案：D

（44）已连续中断任职（）以上的金融机构高级管理人员任职前，拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格。

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 四年答案：A

（45）已拥有任职资格的拟任、现任董事(理事)和高级管理人员，出现监管机构发出任职资格核准文件（）后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的情形，该人员任职资格失效，金融机构应当及时将相关情况报告监管机构。

A. 一个月

B. 两个月

C. 三个月

D. 六个月答案：C

（46）金融机构因内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的情形，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（）任职资格。

A. 一年以上三年以下

B. 一年以上五年以下

C. 五年以上十年以下

D. 十年以上答案：B

（47）金融机构严重违反审慎经营规则，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（）任职资格。

A. 一年以上三年以下

B. 一年以上五年以下

C. 五年以上十年以下

D. 十年以上答案：C

（48）金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（）的任职资格。

A. 一年以上三年以下

B. 一年以上五年以下

C. 五年以上十年以下

D. 十年以上直至终生答案：D

（49）金融机构有以下哪项情形的（），监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员一年以上五年以下任职资格。

A. 违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的

B. 内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的

C. 向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的

D. 拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节较为严重的答案：D

（50）金融机构董事(理事)和高级管理人员有下列情形之一的不可以酌情从轻、减轻或免除处罚（）。

A. 有充分证据表明，该董事(理事)和高级管理人员勤勉尽职的

B. 该董事(理事)和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的

C. 对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的