什么是保险建议书
如何制作保险建议书
一、什么是保险建议书？保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出
发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提
供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。二、撰写保险建议书的角度 1、站在
客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。
三、保险建议书的内容 1、风险分析强调重点风险及危害，点到为止即可；风险管理建
议 2、保险方案保险标的；投保险种；保险责任；费率及免赔；扩展条款。三、保险
建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款（主险条款及附加条款）四、
包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版结束
专为 xx 美眉度身定制
1
感谢函
首先感谢给了我向你呈现专业的机会。
特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的
轻松愉快。
还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好！你阳光开朗率真
又不失优雅的举止，让人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。谢谢你！
而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。希望这
份建议书会带给你许多思考。
也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝
无恶意，也请你务必指出。惶恐惶恐……
同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。
祝健康快乐，万事如意！
你真诚的朋友——xx 2013/3/8
2
在上次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。
同时因为时间的关系，我没能将你生活中的“问题”揭示出来，没能让你认识到保险对
于你的特殊价值；好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书
呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内
涵价值。
因为，“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”，“积谷防饥提早储备安度晚年”……这些观念是人
人都知道的，除非我能向你展示出保险对于你xx具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生
活背景下，是无须考虑任何保险的。规划书制作目的
2013/3/8
3
下面将向你展示这个很给力的理财产品
产品定位：长期抗通胀保险理财产品
产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻
二重主动成长：保额递增红上红
三重主动成长：生存累积利滚利
领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。
2013/3/8
4
产
品
特
色
长期领取，返还比例跳5级
隔年就领，一直领到88周岁。
国内首创领取比例5级跳，5%、10%、15%、20%、30%，满足不同阶段的理财需求。
优雅养老，退休“工资”年年涨
65周岁后年年领取保额30%的退休金，保证领取节节高，品质养老乐开怀。
人性关怀，高残意外享豁免
投保人不幸发生意外身故或意外高残，享受保费豁免，彰显人性关怀。
资金安全，机构理财稳收益
机构理财，让您坐享财富的保值增值。
2013/3/8
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先上图，了解情况
交费期20年（28岁-47岁）
每年交费23140元，等于每月2千
隔年领取期（28岁-65岁），
投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档
年年领取期（66岁-88岁），
每年有钱领，年年有增长，越领越多
2013/3/8
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再加文字说明，就更清楚了
交费期选择20年，
28岁-47岁，人生收入上升期；每年23140元，每月不足2000元，是完全可以承担的。
建立10万基本保额。
强制储蓄，培养良好理财习惯。
自66岁起，开始年年领取，且领取额度跳到保额的30%，
分红继续增加保额，领取依然越领越多，直到88岁止。
预计从66岁8万起，涨到88岁时当年可领高达16万余元。
从保单生效起，即隔年领次钱，领取额度：
30-38岁，保额的5%
40-48岁，保额的10%
50-58岁，保额的15%
60-64岁，保额的20%
65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万；
65岁后共领取270万。
若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。
2013/3/8
7
本计划对的价值
她认为年轻人该冒险
她从小生活优越
xx美眉从小生活优越，从不缺钱花。正因为从不缺钱花，往往对金钱更没有概念，理财意识及习惯让人担忧。这份计划可以让马美眉走上理财之路。省下了不该花的钱，留给真正需要时。
理财≠投资，马美眉没有系统了解过理财，但她敢投资，而且是风险投资。这种投资方式呢，可能让人暴富，也可能让人失去财富。而有了这个计划，既不影响马美眉的投资创富（每个月2000不到嘛），又解决了后顾之忧（即使投资失败也有丰厚养老金）。就当是分散投资也好啊。
2013/3/8
8
请看两种投资模型
高收益，伴随高风险，这是铁律。
低收益，持续稳定长期，结果依然可观。
投资有长期、短期之分，而理财是贯穿一生的。
2013/3/8
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其实
这个很给力的理财产品
也有第二种投资模型
请看——
2013/3/8
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先直接上图，
看有何不同？
交费期
5年
隔年领取期（28岁-65岁），
投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档
年年领取期（66岁-88岁），
每年有钱领，年年有增长，越领越多
交费期缩短
领钱变多了
2013/3/8
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新投资模型的价值
回报明显提升：
65岁前累积领取45万（原36万），同时积累现金价值约118万（原101万）；
65岁后共领取达330万（原270万）。
若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达620万（509万），福泽后人。
新模型交费期是缩短了，可是每年要交费73600元，相当于月存6100多……
65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万；
65岁后共领取270万。
若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。
新投资模型的作用
其实，新模型是给你父亲准备的“财富传承计划”。
任何家庭财富都必然要经过：“原始积累”“财富增值”和“财富传承”三个阶段。
财富被动传承和主动传承，其结果绝对大不一样，被动传承的财富必将大幅缩水。
即使不在乎财富缩水，没有提前做好好传承规划，还会导致亲人失和（最近的例子：澳
门赌王何鸿燊、笑星侯耀文……）
保险，是财富传承的必选工具，为什么？
2013/3/8
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保险独具的重要特性
专属资产：
保险受益受法律保护，
不会被查封，不会被罚没；
不受婚姻关系改变的影响；
保险受益人获得受益无争议；
保险金的获得是免税的
免遗产税
免所得税
保险受益的获得具有确定性
2013/3/8
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2013/3/8
15
没有理由拒绝的礼物
20万，送你代步工具，
方便了出行，
扩大了活动半径，
可用15年？
同时增加了每月的支出。
更好的礼物：
从两年一次，不断递增的旅游费
到养老时每年9万起逐年递增的养老金（每月8000元起哦）并且谁也抢不走篇二：保
险建议书(简化版模板)1 保险建议书
（样本）
致客户书
（前言）
尊敬的 x x x ：
首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。我公司
非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据abc项目风险的特点和我公司在的保险经
验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以
合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供
参考、讨论和审议。
我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，
竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风
雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸
日上！此致敬礼！
中国人民财产保险股份有限保险公司xxx分公司年月日
重要事项说明
目录
第一部分公司介绍第二部分承保理赔经验第三部分风险分析第四部分第五部分
第六部分
第一部分公司介绍篇三：工程保险建议书(新) 【商业机密〃请勿外泄】
保险建议书
(建筑/安装工程保险) 安邦财产保险股份有限公xx分公司
年月
目录
第一部分前言................................ 第二部分风险分析................................ 第三部分推介方案................................ 第四部分承保经验................................ 第五部分再保安排................................ 第六部分服务承诺................................ 第七部分附加（条款）............................ 第八部分理赔指南...............................
第一部分前言
致: xxx公司
我们非常荣幸能有机会向贵公司恭呈我们为贵公司专门设计的保险建议书。
本方案是经我公司多名专业人士集结多年工程项目保险的经验基础上，根据贵公司具体
情况，经过对贵公司的项目风险构成和可能导致的后果影响进行深入的分析后提出的保险建
议，目的是通过运用风险管理技术对风险进行分类和控制，力求以最经济的费用为贵公司提
供最完善的风险保障。
如果贵公司对本建议书中的各项内容有任何疑问，请随时与我们联系。
衷心希望能够与贵公司携手共进，共创美好未来！
安邦财产保险股份有限公司
年月日
第二部分风险分析
注：风险分析为参考格式，内容根据具体项目进行调整
一、项目概况
二、风险分析
1、自然灾害
暴雨、水灾、洪水泛滥
造成地下水位的明显上升，使建筑物的基坑塌陷，地基、地下室、水箱、管道、临时结
构等浮起和浮动。
风暴、飓风、台风、龙卷风
受强大的风力影响，未完工的结构非常容易遭受风暴破坏。如货棚的钢结构在没有加入
起稳定作用的斜撑之前，经受不住水平方向来的风压；薄壳结构在只完成部分覆面镶板时十
分脆弱。
地震、地崩
不对称的设计和不同性质材料结合的建筑物在地震中比较容易受损；砖混或装配材料结
构的房屋很容易受损。如遇到灾难性地震或地崩，将会对建筑物造成毁灭性的破坏。
地面下陷、下沉
地面下陷、下沉使桩的承载力量发生变化，建筑物可能因为开裂或倾斜危及安全。圈中
人保险网风险管理
海啸、雷电、冻灾、冰雹、雪崩、火山爆发及其它人力不可抗拒
的破坏力强大的自然现象。
2、意外事故：
火灾
火灾是最频繁的威胁，也是最具破坏力的。对于木制脚手架和模板等临时建筑物、储存
的木材和塑料建筑材料、临时工棚和临时仓库、机械设备、修理车间（有燃料和润滑剂），施
工管理人员都要特别注意火灾的防范，否则将会带来难以预料的损失。
爆炸
常常与火灾相伴，给予建筑物毁灭性的破坏。圈中人保险网风险管理
塌方
一般如工地位于持续缓慢位移的坡地，或因雨水、雪水融化渗入软土层而可能位移的斜
披上，人为的扰动很容易引发泥土或岩石层的滑坡。若围护墙或其它临时措施不合适也可能
造成该事故的发生。
其它不可预料的以及人力无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。
三、灾害事故可能造成的损失
1、财产损失
所有的自然灾害或意外事故最直接的后果就是造成工程本身的财产和施工机械的损失，
造成工程在财务资金的被动以及施工进程的延误，从而也可能产生无法预计的间接损失。篇
四：保险建议书(新) 保险建议书
尊敬的营口康辉石化有限公司领导：
首先，让我们以无比喜悦的心情祝贺你们在公司建设上取得一个又一个的辉煌成果，感
谢恒力集团投资巨额在营口鲅鱼圈成立营口康辉石化有限公司，充分利用仙人岛能源化工区
的配套优势、产业政策和良好政务环境，科学规划，高标准建设运营，全力打造新型聚酯薄
膜产业基地，为推动上下游产业快速集聚，加速仙人岛能源化工区建设，促进盖州及营口市
域经济发展起到积极作用。
同时，我们也衷心欢迎你们在我公司开展各项业务中的支持和帮助。
在六十多年的卓越历程里，中国人保财险积极投身于“保障人民高品质生活”的崇高事
业，以“做人民满意的保险公司”为共同愿景，秉承“风雨同行、至爱至诚”的核心价值观，
坚持以市场为导向、以客户为中心，积极履行优秀企业公民责任，为经济发展、社会稳定、
国家强盛、人民幸福提供了强大的保险保障。我们诚挚希望贵公司对
我们的服务提出更高的要求，对今后的保险服务给予指导和帮助，让我们的合作更上新
层次，结出新硕果。愿随时听取贵公司领导的宝贵意见。
祝贵公司在落实科学发展观的进程中再创佳绩。
此致
敬礼
中国人民财产保险股份有限保险营口市分公司年
月
目录
第一部分：项目综述第二部分：风险评估第三部分：风险控制第四部分：保险方案初步建议第五部分：公司介绍第六部分：附件
1、地理位置：
2、项目功能作用：
1、财产险类（包括办公楼、仓储库等）
2、运输工具险类
3、责任险类
4、货物运输险 1、公司简介 2、公司优势 3、社会责任
第一部分：项目综述
营口康辉石化有限公司成立于2011年8月29日，属中外合资企业，注册资本一亿美金。公司位于营口市仙人岛能源化工区，项目总投资80亿元，将分期建成年产60万吨新型双向拉伸聚酯薄膜及20万吨pbt聚酯工程塑料，员工预计约2000余人。
1、地理位置：
仙人岛地区位于风景秀丽的渤海辽东湾畔，属暖温带海洋性气候，一年四季分明，降水量适宜。南与大连市接壤，北临国家级开发区—营口经济技术鲅鱼圈开发区，西至渤海岸边，哈大高速铁路客运专线、沈大高速公路、黑大公路（202国道）、长大铁路纵贯南北，交通十分便捷，具备优越的港口物流配套优势，区位优势明显。 2、项目功能作用：康辉石化项目计划总投资100亿元，分期建成年总产能80万吨的新型聚酯产品生产基地，包括60万吨新型双向拉伸聚酯薄膜及20万吨pbt聚酯工程塑料。依托国际先进的前沿技术，全面引进世界知名的德国布鲁克纳公司拉膜生产线，项目的实施可提升我国bopet聚酯薄膜及工程塑料行业整体制造水平，优化营口及辽宁的产业结构。篇五：保险建议书-台资企业台资企业有限公司
保险建议书
2008年4月
董事长致辞
渤海保险是第一家总部设在天津的全国性财产保险公司。渤海保险的成立，得到了各方的鼎力支持。当前，保险业的蓬勃发展有目共睹，天津的金融产业在不断地升级与完善，滨海新区的建设面临着新的腾飞的契机。温家宝总理在天津考察时指出，加快天津滨海新区开发开放是环渤海区域及全国发展战略布局中重要的一步棋。中央已把天津滨海新区纳入国家发展战略规划，使天津及环渤海区域面临不可多得的历史性机遇。在这样的大环境下，渤海保险生逢其时。
小平同志曾精辟地指出：“金融是现代经济的核心”。金融是核心，金融突破就等于是核心突破；只有核心突破，才能长足发展。金融的发展，是一个现代经济城市和地区发展的基础条件和重要保障。保险作为金融的一个重要组成部分，能够为经济的发展保驾护航，有力促进和谐社会的发展，其发展的重要性不言而喻。
作为第一家总部设在天津的全国性的财产保险公司，我们要服务好天津和全国的发展建设，为社会、企业、家庭和个人提供从财产险、责任险到意外险的全面的保险产品，推动保险市场的健康发展，使消费者得到质优价廉的保险和风险管理服务。
由一颗稚嫩幼苗而长成参天大树，渤海保险的发展，离不开各方面的支持。我们要做到高起点、高标准，不负众望，努力发展，实现高水平。公司将以“积极、稳健、专业”为经营管理的指导思想，遵循“夯实基础、稳健发展、有效增长”的发展方针，走“差异化经营、质量效益型增长”的创新发展和可持续发展之路。争取尽快达到行业前列，发展成为品牌卓越、管理先进、技术领先、盈利性强的综合性财产保险公司，从而为投保人提供优异的服务，为股东创造可观的价值，为员工提供理想的环境，为经济发展和创建和谐社会做出贡
渤海财产保险股份有限公司
董事长：刘惠文
目录
董事长致辞 (2)
第一部分公司简介 (5)
一、公司概
况 ............................................................................. (5)
二、股东简
介 ............................................................................. (6)
三、公司组织结构
图 (7)
四、产品介
绍 ............................................................................. (7)
五、保险项目经
验 ..............................................................................
9
第二部分保险方案建议 (11)
一、项目基本信息............................................................................
11
二、险种及保险责
任 (11)
三、保险金额及保
费 (12)
四、免赔额.............................................................................. .. (12)
五、特别约
定 .............................................................................
(12)
第三部分理赔服务承诺 (13)
结束语 (16)
第一部分公司简介
一、公司概况
渤海财产保险股份有限公司（以下简称“渤海保险”）是由天津泰达投资控股有限公司、
天津联津投资有限公司、天津泰达集团有限公司、天津保税区投资有限公司、北方国际信托
投资股份有限公司五家天津市、滨海新区实力雄厚的国有骨干企业发起设立，总股本5.5亿
元人民币。
渤海保险秉承“积极、稳健、专业”的企业文化及经营理念，确立了以环渤海地区为中
心、东部沿海发达城市为重点、中西部和东北地区为两翼，逐步实现全国机构布局的发展战
略。通过建设绩效导向型的企业文化、制订行之有效的员工职涯规划、设计有吸引力的激励与薪酬体系，为员工搭建一个持续发展的平台。
渤海保险充分考虑客户需求，为广大客户精心设计了门类齐全、保障充分的保险产品。目前，已开发了十一大类、70余个保险产品。业务经营范围主要包括中国保险监督管理委员会核准的人民币、外币的各种财产保险、工程保险、运输保险、交通工具保险、责任保险、信用保证保险、意外伤害保险、短期健康保险及上述保险的再保险业务，及国家法律、法规允许的各类保险业务和资金运用业务。
渤海保险遵循主动、严谨、高效、诚信的服务宗旨，通过与百余家保险公估公司、商检部门以及海外专业查勘公司建立合作伙伴关系，形成了渤海保险的基本服务网络。
保险建议书系统
篇一：保险建议书(简化版模板)1 保险建议书 （样本） 致客户书 （前言） 尊敬的 x x x ： 首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据abc项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。 我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！此致敬礼！ 中国人民财产保险股份有限保险公司xxx分公司年月日 重要事项说明 目录 第一部分公司介绍第二部分承保理赔经验第三部分风险分析第四部分第五部分第六部分 第一部分公司介绍篇二：保险建议书 保险建议书 ——房地产行业保险建议书中国〃郑州 房地产行业的风险特点 信用风险：信贷保证和工期保证、质量保证等各类风险责任风险：雇主责任，第三者责任；其它风险：原材料储运风险。 推荐产品 财产综合险扩展盗窃责任险雇主责任险建筑工程一切险安装工程一切险建筑、安装工程一切险建筑工人意外伤害险货运险监理责任险 承保方案： 财产综合险： 保障范围： 1、火灾、爆炸； 2、雷击、暴雨、洪水、暴风、龙卷风、冰雹、台风、飓风、暴雪、冰凌、突发性滑坡、崩塌、泥石流、地面突然下陷下沉； 3、飞行物体及其他空中运行物体坠落。 前款原因造成的保险事故发生时，为抢救保险标的或防止灾害蔓延，采取必要的、合理的措施而造成保险标的的损失，保险人按照本保险合同的约定也负责赔偿。 费率：保险费率：1‰×费率调整系数费率调整系数 扩展盗窃：保障范围： 经双方同意，由于使用暴力手段进出保险标的的坐落地址或悲电子监测系统记录的，并经公安部门明确系盗窃或抢劫行为造成保险标的的损失，保险人按照本合同的约束负责赔偿。单下列损失，保险人 不负责赔偿： 1. 被保险人雇员、家庭成员及寄宿人员直接或间接参与盗抢及内
中华联合员工人身意外伤害保险建议书
中华联合员工人身意外伤害保险 建议书——石材加工业 保障方案 （一）保障方案单位：元 责任\保额方案一方案二方案三方案四方案五 意外伤害10万20万30万40万60万 意外医疗1万2万3万4万3万 住院津贴30元/天60元/天90元/天90元/天100元/天 保费260元/人480元/人680元/人960元/人1360元/人 注：1、投保年龄为18-65周岁且身体健康的在职员工。 2、意外医疗免赔额为100元，合理的医疗费用100%赔付。如需紧急治疗，可 就近到镇级以上卫生院包扎、处理且提供正规医疗发票，病情稳定后应及时转入二级甲等以上医院治疗。 3、每一投保单位只可选择一种方案投保。 4、每一保单最低投保人数为5人。 5、人员变更需提出书面申请。 （二）保障责任 1、意外身故保险金：员工因遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起一百八十日内以该事故为直接且单独的原因身故的，我公司按其保险金额给付意外身故保险金。
2、意外伤残保险金：员工因遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起一百八十日内造成“残疾程度与给付比例表”所列伤残程度之一者，我公司将按表列给付比例乘以其意外伤害保险金额给付意外伤残保险金。 3、意外伤害医疗保险金：员工因遭受意外伤害事故并在本公司认可的医疗机构治疗，我公司就该意外伤害事故发生之日起一百八十日内员工所发生的超过100元的合理的实际医疗费用承担给付保险金责任。累计给付保险金达到保险金额时，对该被保险人的保险责任即行终止。 4、意外伤害住院收入保障保险金：员工因遭受意外伤害并且自遭受意外伤害之日起一百八十日内，因该意外伤害在中华联合认可的医疗机构进行住院治疗，中华联合按照员工的合理住院天数和投保份数给付意外伤害住院收入保障保险金。 保险服务 一、理赔服务 1、报案 当公司员工不幸遭遇保险事故时，公司、被保险人或受益人应在事故发生之日起24小时内，通过电话、传真等形式进行报案或委托保险公司业务人员进行报案。 如需在医院接受治疗，请在我公司指定或认可的医院进行诊治，并妥善保管好有关医疗资料和原始医疗收据、处方或费用明细清单。 2、保险金申请 （1）意外身故保险金的理赔申请人是指定受益人，若未指定受益人的，理赔申请人则是被保险人的法定继承人或监护人。理赔申请应备文件：保单、投保单位证明、申请人户籍证明及身份证明、有关部门出具的被保险人死亡证明书、被保险
工程保险建议书(新)
【商业机密〃请勿外泄】 保险建议书 (建筑/安装工程保险) 安邦财产保险股份有限公XX分公司 年月
目录 第一部分前言................................ 第二部分风险分析................................ 第三部分推介方案................................ 第四部分承保经验................................ 第五部分再保安排................................ 第六部分服务承诺................................ 第七部分附加（条款）............................ 第八部分理赔指南...............................
第一部分前言 致: XXX公司 我们非常荣幸能有机会向贵公司恭呈我们为贵公司专门设计的保险建议书。 本方案是经我公司多名专业人士集结多年工程项目保险的经验基础上，根据贵公司具体情况，经过对贵公司的项目风险构成和可能导致的后果影响进行深入的分析后提出的保险建议，目的是通过运用风险管理技术对风险进行分类和控制，力求以最经济的费用为贵公司提供最完善的风险保障。 如果贵公司对本建议书中的各项内容有任何疑问，请随时与我们联系。 衷心希望能够与贵公司携手共进，共创美好未来！ 安邦财产保险股份有限公司 年月日
第二部分风险分析 注：风险分析为参考格式，内容根据具体项目进行调整 一、项目概况 二、风险分析 1、自然灾害 暴雨、水灾、洪水泛滥 造成地下水位的明显上升，使建筑物的基坑塌陷，地基、地下室、水箱、管道、临时结构等浮起和浮动。 风暴、飓风、台风、龙卷风 受强大的风力影响，未完工的结构非常容易遭受风暴破坏。如货棚的钢结构在没有加入起稳定作用的斜撑之前，经受不住水平方向来的风压；薄壳结构在只完成部分覆面镶板时十分脆弱。 地震、地崩 不对称的设计和不同性质材料结合的建筑物在地震中比较容易受损；砖混或装配材料结构的房屋很容易受损。如遇到灾难性地震或地崩，将会对建筑物造成毁灭性的破坏。 地面下陷、下沉 地面下陷、下沉使桩的承载力量发生变化，建筑物可能因为开裂或倾斜危及安全。圈中人保险网风险管理 海啸、雷电、冻灾、冰雹、雪崩、火山爆发及其它人力不可抗拒
保险建议书
你设定的保额，另一方同取决于你可能承受的保费。最终其实还是在保费与保额之前进行一个合理的平衡点。保险也不是您想保多高就一定能保到的。如果一个年收入2万元的人要保50万元，那么保险公司就要怀疑这里面是否会有道德风险，一般也不太会给该客户进行投保的。 因为产品专业性和特殊性很强，很难全部弄明白。最终还需要和代理人见面！和代理人面谈既可以为你做详细的需求分析，也能为你量身定制合适的保障计划，他们的专业诚信与否，你通过接触也可以了解到。 建议书的制作,在整个专业化销售流程中是很重要的一个环节,它是我们跟客户签约的前奏。建议书做得好，会让客户产生信任感，同时让客户更加清楚地知道他的保险利益，更加快速和我们签订保险合同。保险建议书制作是否贴身合心，将成为最终能否打动客户的关键所在。 特邀嘉宾： 涂书海：新华人寿甘肃分公司营业部经理 赵伟华：中国人寿(601628行情,股吧)郑州市分公司收展部经理 主持人：制作前如何统筹所收集到的客户信息？ 涂书海：统筹的内容涵盖：1.准客户的家庭状况，包括客户的姓名、年龄，客户的家庭成员，如妻子、
孩子及父母的状况；2.经济状况，客户的工作种类以及收入水平，家庭成员的收入情况以及主要支出项目； 3.客户的身体健康状况，目前的健康情况和曾经是否有过疾病史，家族是否有遗传史，是否进行过或在哪家医院进行过治疗； 4.财务决策权，在家庭财务支出方面，谁能做主； 5.是否买过保险。 赵伟华：在保险推销流程中，制作和递送保险计划书是非常重要的一环，由于直接进行产品的沟通，所以必须要设计出符合客户家庭等方面的计划，需要涉及客户的年龄、性别、家庭经济状况和家庭结构以及客户的喜好，考虑客户年支付保险费的能力，客户已经参加的保险、已经了解的保险公司的产品，客户所处的工作环境、企业的性质、享受的社会保障待遇等。在工作中我们经常采用保险存折，一方面对客户交费时间做以提醒；另一方面了解客户参加保险的情况，包括在其他公司参加保险的情况，同时了解到客户的缴费能力。 主持人：如何通过对客户信息分析，在保险计划书中确认对方所应该投保的对象？ 涂书海：这是这份保险到底该给谁买的问题，先确定对象，这时我一般寻找家庭的经济支柱，他肯定是首选对象，其次就是他的爱人，最后是孩子。例如我的一位男性客户，在国企工作，收入稳定，是家庭收入的主要来源者；妻子是小学教师，女儿上小学二年级。对于这样的一个家庭情况，保险计划书所做的被保险对象应该首选是这位男性客户。 赵伟华：涂经理分析得非常到位，我想把问题再具体化些。 在了解到客户的综合信息之后，帮助客户分析家庭中的主要成员状况，分析主要经济收入来源，帮助设计计划书。 举例：某三口之家，丈夫，38岁，某私营企业老板，企业年纯利润100万元；妻子，36岁，家庭主妇，主要负责孩子的教育和家庭琐事；孩子，13岁，在校就读初中。
保险公司员工培训建议书
中国大地财产保险股份有限公司 员工培训项目建议书 一：大地保险公司介绍 中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。公司成立于2003年10月20日，注册资本金64.3亿元人民币，总部设在上海。作为中再集团公司旗下唯一的直保财险公司，中国大地保险九年创业实现了跨越式发展，创造了令业界刮目相看的“大地现象”。公司已设立分公司34家、营业部1家，5个层级的机构总数超过1700家，全国性服务网络已经形成。美国纽约代表处顺利设立。2007年保费规模即突破100亿元。2011年，公司继续保持了良好发展势头，全年实现保费超过160亿元，市场排位居行业第六位。 二：人员培训需求分析 培训需求分析是指在规划与设计每项培训活动之前，由培训部门采取各种办法和技术，对组织及成员的目标、知识、技能等方面进行系统的鉴别与分析，从而确定培训必要性及培训内容的过程。培训需求分析就是采用科学的方法弄清谁最需要培训、为什么要培训、培训什么等问题，并进行深入探索研究的过程。它具有很强的指导性，是确定培训目标、设计培训计划、有效地实施培训的前提，是现代培训活动的首要环节，是进行培训评估的基础，对企业的培训工作至关重要，是使培训工作准确、及时和有效的重要保证。 1、员工行为或工作绩效差异是否存在。人保从员工单位产能、单位成本、缺席率、能力测验、个人态度调查、员工意见箱、员工申诉案件、工作绩效评估等指标，了解人保现有员工的行为、态度及工作绩效与组织目标之问的差异。如有差异存在，就说明有培训之必要。 2、绩效差异的重要性。绩效层面的重要性根据人保的目标和发展方向而定。当绩效差异影响到人保目标的实现与组织的未来发展时，就必须分析影响绩效的原因和根源：是欠缺适当的知识技能?是环境上的限制或制约?是缺乏适当的诱因或动机?还是员工的身心健康状况不佳?这主要由人保的上层领导来分析，并确认是否有进行培训的必要。 3、培训员工是否是最佳的途径。因为培训不仅仅能提高员工的技术和工作能力。尤其是能够改变员工的工作态度和观念。因此当绩效和行为差异是因为个人能力不足，或因员工态度信念不合，或因主管不积极参与员工培训所引起，员工或主管的培训便可能是最好的方法。但是，培训是否为解决问题的有效途径，还应考虑培训成本和绩效差异所造成损失的比较，如果不经过这种比较，将会导致培训边际效用的减少，使最终效用受到影响。
人身保险建议书范文
人身保险建议书范文 篇一：人身保险建议书 人身保险建议书 一、客户详情：单亲家庭，母亲45岁，在事业单位工作，收入8万元。女儿18岁，刚考上大学 设计思路： 单身妈妈是家庭收入的主要来源，作为45岁的单亲妈妈需要一份重疾医疗保险，因为45岁以上的女性患大病的风险是越来越高，其次意外保险也比不可少。在事业单位工作社保应该有的，应当注重养老。减少女儿日后经济负担。因此，母亲：养老+意外+重疾女儿学校里应该有学平险，可帮她再规划一点重疾保险。现在疾病的发病率越来越低龄化，来自学习的压力，竞争的压力，环境的恶化，再加上常常缺乏体育锻炼，不得不担忧孩子的健康。因此我们有必要帮孩子储备一笔健康保障基金，解决作为母亲的后顾之忧。而且投保年龄越轻，我们所缴纳的健康保费还越便宜，保障时间还越长。因此女儿：重疾险+意外+医疗 三、客户利益： （1）鸿瑞年年年金保险（分红型）： 分红事项：金先生享有分红权益，在合同约定的养老年金领取日前，产生的红利保留在本公司并累积生息至领取日，在领取日，金先生可选择将全部或部分累积红利作为一次性趸交保费用于增加养老金
的领取金额。 示意图例 上述演示基于本公司的假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期。红利金额是不能确定的，实际红利金额根据分红保险的实际经营情况确定。 注：意外伤害费用补偿医疗保险金的免赔额为100 元、给付比例为80％。 （3）国寿康宁终身重大疾病保险： 一份投入多重保障 客户一份投入，可以获得重大疾病保险金、特定疾病保险金、身体高度残疾保险金以及身故保险金多重保障；健康保障全面呵护国寿康宁终身重大疾病保险不仅对40种重大疾病提供保障，还对10种特定疾病进行提前给付； 重疾范围行业领先 康宁终身全面承保中国保险行业协会制定的25种重大疾病、其他15种重大疾病以及10种特定疾病，保障范围广泛，行业领先；特定疾病提前给付 针对10种特定疾病，康宁终身提供提前给付基本保险金额20%的特定疾病保障，但给付以一次为限，且以人民币10万为上限；高残意外尽显关爱 公司给付身体高度残疾保险金或身故保险金时，不扣除被保险人已经领取或本公司应给付的特定疾病保险金，尽显人性关爱。
保险建议书范文3篇
保险建议书范文3篇 保险(insurance)是指投保人根据约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任。本文是保险的范文，仅供参考。 尊敬的湖北五洋新型建材有限公司领导： 您们好! 首先在这里对您们来五峰民族工业园办企业，支持五峰经济发展深表感谢!同时衷心感谢您们长期 ___人保财险的信任与支持! 俗话说：“天有不测风云，人有旦夕祸福”，意外事故的发生不以人的意志为转移。例如我县20xx年7月30日客车意外事故，还有傅家堰乡干部谭静意外事故以及前不久到园区指导安保培训的退休警察顾代全意外事故等等，谁都不愿它发生但还是发生了。意外事故不为人愿，事故处理需要保障，参加保险以防万一，参加保险利国利民。在您们为五峰经济发展挥洒汗水发挥智慧的同时，作为入住园区的保险服务部门，我们以专业的知识和优质的服务理念为您们精心设计和量身定制了意外保险方案，为您们最大限度防范风险、化解风险、解除后顾之忧提供服务，期待您的选择。
一、主要风险 贵公司员工所面对的意外伤害风险主要有以下三个方面不容忽视：1、公司属机械设备生产企业，多数员工工作都与机械设备接触，遭受意外伤害的风险较高;2、由于工业园区设在异地，公司员工家庭多半不在园区所在地，回家探亲路途远，乘坐各类交通工具的频率远比普通人高，遭受交通工具意外事故的风险较高;3、日常普通意 外风险。风险无处不在，保险分担风险。 二、保险方案 三、适用条款 意外方案A/B/C主险适用： 《中国人民财产保险股份有限公司团体意外伤害保险条款(20xx)版》 附加险适用：
《中国人民财产保险股份有限公司附加意外伤害保险条款(20xx)版》 四、理赔服务 1、理赔程序 2、理赔所需材料 主险(意外身故、残疾、烧伤)： ___、户口簿、死亡证明、户口注销证明、伤残鉴定书、受益人银行卡等其他所需材料。 附加险(意外医疗)： ___、病历首页、诊断证明、出院小结、用药清单、医疗费发票(如医保报销后则需提供报销分割单原件)、本人银行卡等其他所需材料。 3、理赔时限保证 (1)、出险后及时查勘保证
友邦保险建议书系统
篇一：大地保险建议书 致谢辞 尊敬的长沙觅你酒店管理有限责任公司： 非常感谢您对我公司的信任与支持，特别是为我公司提供了此次参与贵公司保险项目承保与服务的机会。 中国大地财产保险股份有限公司作为中再集团旗下唯一的直保财险公司，自2003年成立以来，一直保持着良好的发展势头。在八年多的时间里，保费规模从最初的15亿元到突破160亿元，市场排名从第12位上升到第5位，并建立起了遍布全国的服务网络，机构总数超过1700家，实现了跨越式发展，创造了令业界刮目相看的“大地现象”。 我公司拥有一支高水准的业务管理队伍，凭借出众的专业技术先后成功参与承保了长江三峡工程，珠港澳大桥工程，长沙地铁1、2号线工程，南湖路隧道等标志性项目；拥有多个全国大型企业统保项目的实战经验，凭借强大的跨区域服务能力，先后为中国农业发展银行、中国工商银行、中国建设银行、招商银行、光大银行、中国石油天然气股份有限公司、中国海洋石油总公司等统保项目提供了优质服务。这些经验的积累，有效保证了我公司能为贵公司提供便捷、高效、优质的保险服务。 依托中再集团的强大资本实力和特有的再保险优势，我公司与慕尼黑再、瑞士再、汉诺威再等多家国际知名再保险公司建立了良好的合作关系，使我公司在风险管理和风险转移方面获得了巨大优势。 我们郑重承诺，若有幸成为此项目的服务人，我们必将全力以赴，为贵公司的风险管理、风险控制和风险转移提供优质的服务！ 1 / 16 一、公司介绍 ◇强大的股东实力 中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。公司成立于2003年10月20日，现注册资本金57.2亿元人民币，注册资本金在国内所有产险公司中名列前茅，保费规模从2004年的15亿元到2007年突破100亿元，市场排位从12位上升到如今的第5位。2011年，公司保费收入为160亿元，偿付能力充足率154%。 公司七年不平凡的征程赢得了良好的经营业绩和社会口碑。在人民网“2005年最受网友最信赖的十大保险公司”评选中，公司从上百家公司中脱颖而出，名列第七；在新浪网“2006年网友最信赖保险公司”评选中，跃居第一；2007年首次入选“中国企业500强”，2007、2008连续两年入选“上海企业100强”。 公司控股股东中国再保险（集团）公司（以下简称“中再集团”）是国务院直属保险企业，于2003年8月在原中国再保险公司基础上改制成立的国有独资保险集团公司，其注册资本金达39亿元人民币。2007年4月获得中央汇金公司40亿美元注资后，注册资本金已达361.49亿元人民币，总资产突破1000亿元人民币，成为全球第五大和亚洲第一大再保险集团。 目前中再集团拥有并控股中国大地财产保险股份有限公司、中国财产再保险股份有限公司、中国人寿再保险股份有限公司、中再资产管理股份有限公司、华泰保险经纪有限公司、中国保险报业股份有限公司共6家子公司，拥有1家附属机构-保险职业学院。中再集团经营业务涉足再保、直保、投资、传媒、保险经纪、教育培训等多个领域，形成了多元化和专业化的集团经营架构和管理格局。目前，中再集团。2007年10月，中再集团完成股份制改造，分别由中央汇金公司和国家财政部控股85.5％和14.5％。 2 / 16 ◇深厚的历史渊源 ◇先进的研发能力
保险建议书(简化版模板)
保险建议书 （样本）
致客户书 （前言） 尊敬的x x x： 首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据ABC项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。 我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。 顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！ 此致 敬礼！ 中国人民财产保险股份有限保险公司xxx分公司 年月日
重要事项说明
目录 第一部分 公司介绍 第二部分 承保理赔经验 第三部分 风险分析 第四部分 保险方案 第五部分 服务承诺 第六部分 附件
第一部分公司介绍
编写原则：对公司的基本情况进行介绍，主要可包括以下几个方面的内容： 1、公司的发展历史 即对我公司六十多年的发展历史做一简要回顾。 2、公司的发展目标 即对我公司改制后的发展目标做一概述 3、公司的财务状况（公司资质） 对我公司目前的财务状况做一简要介绍，强调我公司资金优势。 4、公司的人员状况 对我公司人员状况进行分析，突出我公司人才优势。 5、公司的竞争优势 对我公司的市场地位和市场竞争中的优势进行介绍，主要可以从市场份额、品牌地位、承保理赔技术和网络优势等方面加以说明
健康险建议书模板
健康险建议书模板 篇一：人身保险建议书 案例 建议书 规划一：王先生主险保险金额增值： 每年按基本保险金额3%递增，连续递增20年，至投保时保险金额的160%为止。即投保时保险金额为80,000元，从第二个保单年度开始，保额每年递增2,400 元，连续递增20年，达到128,000元，之后保持不变。主险健康检查保险金： 在合同有效期内，每三年给付相当于五倍每日住院津贴金额的健康检查保险金，即500元的健康检查保险金。 疗 住院治疗，且每类特定手 特定住院手施行合同所术给付以一按每日住院津贴金额术医疗保险列明的特定次为限，累的50倍给付，5,000金手术项目之计给付以三元/次一 次为限 健康关爱保65周岁后，在给付其他项目医疗保险金基础上，增险金 规划二：王先生的爱人 由于王先生的爱人拥有一份中英人寿财智人生终身寿
险（万能型）。但对于王先生爱人来说同样是也需要一份人身意外保障和医疗保障，所以建议他爱人购买一份已她丈夫一样的一款保险。规划三：孩子 由于孩子两岁，年龄还小，比较容易磕磕碰碰，所以意外的发生很大，再加上小孩子的体抗力比较差比较容易生病，所以建议给孩子上一份人身意外医疗保险。建议给孩子购买一份中英人寿喜富来人身意外保险。 具体保障： 加给付该项保险金的100%，即65岁后双倍给付 (一)意外身故保险金 如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天（含）内，以此为直接且单独的原因身故的，我们将按主合同保险金额给付意外身故保险金，同时本合同终止。如果被保险人在身故前，已领取意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金，我们在给付意外身故保险金时将先扣除此 2项已领取的保险金。（二） 意外残疾保险金 如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天（含）内，以此为直接且单独的原因残疾，并达到主合同所附《残疾程度与保险金给付表》所列残疾程度之一的，我们按该表所列之给付比例乘以主合同保险金额给付意外残疾保险金。如果自该意外伤害事故发生之日起
给建筑工地上的工人如何买意外险范文
给建筑工地上的工人如何买意外险范文梧桐树保险网帮您解答疑惑~ 意外险的购买与被保险人的职业有很大的关系，因为其对职业分类的要求最高，大部分的意外险只能承保1-3类的职业人群，4-6类能承保的保险就比较少了。建筑工人在意外险职业分类中属于第四类，中度危险职业。但是市面上仍然有一些意外险是可以承保4-6类职业的。比如易安百万守护全年综合意外险、优护宝定期意外险和优护宝终身意外险，都可以为建筑工人提供高额的保障。 其次，除了意外险，还可以通过以下二种保险来对工人进行保障： 1.向财产保险公司投保“雇主责任保险及附加医药费险”，投保人是雇主，被保险人也是雇主，它承保的是雇员在为雇主工作期间，受到人身伤害或患职业疾病时，依法应由雇主承担的经济赔偿责任的，这个保险种类也能有效维护职工的利益。雇主责任保险的费率是按照行业或工种计算，对于某些工作性质比较复杂、工种较多的行业，则按照具体工种费率计算。 2.向人寿保险公司投保“团体人身意外伤害保险”以及附加一些医疗费用报销型的保险，它的投保人是团体（即单位），被保险人是单位的每个职工。
环境保护倡议书全体学生：一个绿色的地球是我们人类生存的先决条件。 两千年的人类文明进程没有牺牲地球的绿色，但是两百年的现代文明却使我们绿色的地球日渐披黄蒙黑。 人类在毁灭地球绿色的同时，也就是在逐步毁灭人类自己。 在全球环境问题日趋严重的今天，环境保护和国际贸易间的关系正变得越来越密切，在贸易自由化的同时，你必须注意环境保护。 因为不加限制的贸易自由化，将会导致环境污染和破坏的问题在国际间蔓延。 为了更清新的空气，更清澈的水源，任何一家负责任的企业，任何一家谋求长远发展的企业，都不会漠视由于生产经营活动对环境所造成的影响，都会做出自己的努力来改善我们的环境。 为了保护地球的绿色、为了我们子孙后代，让我们立即行动起来吧！消灭污染、保护发展环境，担负起每一个生存在地球上的人所应
新形势下的保险客户服务
2012年第4期下旬刊（总第478期） 时 代 金 融 Times Finance NO.4，2012 （CumulativetyNO.478） 近年来，随着居民可支配收入增加和保险市场主体增多，消费者的保险意识、维权意识和法制意识不断增强，呈现出“三高三低”的特点：一是客户谈判能力越来越高，忠诚度越来越低；二是服务要求越来越高，满意度越来越低；三是维权意识越来越高，容忍度越来越低。在这种新形势下，各家保险公司都在认真思考和研究如何创造竞争优势的问题。 一、保险公司客户服务的主要内容 首先是售前服务。一是传播保险知识。保险公司要通过媒体、组织宣传活动、设立咨询系统、网络等立体服务沟通平台、进入社区开展宣传等方式，为消费者提供各种有关保险行业、产品的信息，增强民众的保险意识，普及保险知识，提供咨询服务。二是传递保险信息。当顾客在购买保险之前，保险公司可通过各种渠道将行业、市场情况、保险产品、保险条款内容等有关信息传递给消费者，而且要求信息的传递准确、到位。尤其对责任免除、投保人、被保险人义务条款的含义、适用的情况及将会产生的法律后果，特别要进行明确的解释与说明。三是做好风险规划与管理服务。保险公司要帮助顾客识别风险，包括家庭风险的识别和企业风险的识别，在风险识别的基础上，帮助顾客选择风险防范措施，既要帮助他们做好家庭或企业的财务规划，又要帮助他们进行风险的防范。特别是对于保险标的金额较大或承保风险较为特殊的大中型标的，应向投保人提供保险建议书。 其次是售中服务。一是指导填写投保单。要耐心指导客户，提醒投保人应该注意的问题，切实维护客户利益，体现客户的真实意愿。二是接报案、查勘与定损服务。要坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定，做好接客户报案、派员查勘、定损等各项工作，全力协助客户尽快恢复正常的生产经营和生活秩序。在定损过程中，应坚持协商的原则，与客户进行充分的协商，尽量取得共识，达成一致意见。三是核赔服务。核赔人员应全力支持查勘定损人员的工作，在规定的时间内完成核赔。核赔岗位和人员要对核赔结果是否符合保险条款及国家法律法规的规定负责。核赔部门在与查勘定损部门意见有分歧时，应共同协商解决，赔款额度确定后要及时通知客户；如发生争议，应告知客户解决争议的方法和途径。 最后是售后服务，指在客户签单后保险人为客户提供的一系列服务。一是防灾防损服务。这是财产保险客户服务的重要内容。保险公司应定期对保险标的之安全状况进行检查，及时向客户提出消除不安全因素和隐患的书面建议。对重要客户和大中型保险标的，应根据实际需要开展专业化的风险评估活动。二是理赔服务。应根据保险合同的约定，优质高效地履行赔偿和给付责任。三是增值服务。应为特定群体的客户或潜在客户提供与保险保障没有直接关系的延伸性服务，也就是保单以外的服务。四是契约保全服务。应做好保险受益人变更、保险金额变更、保险期限变 更等一系列维护工作，确保保单的有效性。五是咨询与投诉服务。应通过客户服务专线等多种渠道接受咨询和投诉，准确解答客户疑问，及时、公正处理客户投诉。 二、当前保险公司客户服务中存在的问题 据2012年3月一份媒体调查问卷显示，有38%的消费者认为当前整个保险市场最需要改进的方面是服务质量。有23%的消费者对保险合同存在不合理条款表示不满意；有15%的消费者对理赔手续过程复杂时间长表示不满意。影响消费者对保险企业满意评价的三个最主要问题是：销售人员强制推销产品（30%），保险合同存在不合理条款（23%），合同文本晦涩难懂（21%）。令消费者最讨厌的保险企业作风前三位是：保险后续服务不到位（38%），处理投诉不及时（28%），保险前后服务态度差别大（15%）。具体而言，目前保险公司在客户服务工作中存在的问题表现在: 1.客户服务意识不强，社会满意度不高。有的保险公司一味追求发展速度和市场份额，忽视了经营效益、客户服务，淡化了对投保人和被保险人应尽的社会责任。 2.客户服务的方式、手段比较粗放。服务方式局限于传统式、功能性、基础性的服务，日常提供的只是与保单有关的服务，只有当客户出险或缴费时才能享受，客户需要的一些延伸服务还远远不能得到满足。由于保险产品的无形性特点，客户希望投保之后仍然与业务人员保持一定的联系，但目前除非出险索赔，保险公司和客户双方的售后联系沟通很少。 3.保险产品创新力不够。客户购买保险的目的是以少量的保费支出获得不可预测风险的转嫁，从而满足转嫁风险的需求。这些年来，我国城镇居民的收入水平不断提高，但仍有较大比例的市民没有购买家庭和个人保险，一定程度上反映保险公司提供的产品还缺乏针对性和有效性。 4.理赔服务的质量和效率不高。理赔时需要经过查勘、定损、核损、提交单证、理算、核赔、领取赔款各个环节，环节之间传递速度慢，理赔程序、环节过于繁杂，查勘定损理赔核批时限过长，导致赔案处理周期长，结案率偏低，从而损害了被保险人的切身利益，造成车险理赔投诉增多，影响了保险行业的社会形象，造成公众对行业信任度、满意度的降低。 5.保险条款不够严谨。一些客户遇到保险事故，在对条款的理解上经常与理赔人员产生差异，从而引起争议。有些条款，即便保险公司专业人员内部讨论时亦众说纷纭、莫衷一是。甚至有的业务员在展业中存在误导行为，极大地损害了行业形象，也造成保单的失效率、退保率、投诉率居高不下。 三、提升保险公司客户服务质量的有效途径 一要加强教育宣导，增强服务意识。保险公司要把保护广大被保险人利益作为出发点和落脚点，切实加强对员工的教育引导，细化服务内容，明确服务标准，加强服务基础建设和资源配置， 浅论新形势下的保险客户服务 阮凯丰 （中国人保财险上海市分公司，上海 200010） 【摘要】在保险产品同质化非常普遍、价格竞争空间日益变小的今天，努力创新客户服务是一种更有效、更长远的竞争手段，它在保险公司的整体战略规划和日常经营管理中扮演着重要角色，发挥着日益显著的作用。通过提升客户服务水平，能够增加客户对保险的了解和认识，满足保险需求，更加信任和支持保险公司，同时，也能提高保险公司的签单率、续保率、存续率，降低公司经营成本，增强市场竞争力。 【关键词】保险 客户服务 作用途径 326 Times Finance
工程保险建议书
序言 本保险建议书简要介绍了xx保险公司的情况，并在借鉴总结中国人民保险公司承保国内外众多大型保险项目经验做法的基础上，分析了XX面临的风险，为XX财产、建筑工程初步设计了保险方案，表达了我公司真诚服务的愿望。 我公司希望本保险建议书能推进我们良好的合作，用我公司良好的实力、丰富的保险经验和优质的服务为贵公司的风险管理提供服务，以保障工程建设正常进行，为我省的经济建设贡献力量。 本建议如有不详之处，欢迎进一步洽询，我公司定竭力提供最佳保险服务。 一、公司概述 XXX保险有限公司是家综合性的保险经纪公司，成立于年月，总部设在MM市。XXX保险经纪有限公司自成立以来， XXX保险经纪有限公司拥有一支... XXX保险经纪有限公司拥有... 在开业一年多时间里，我们得到了广大客户和国内外保险公司及同业的支持，在全国范围内开展了多领域的保险经纪业务，积累了丰富的经验。目前我们涉足了大型基建项目、能源建设项目、重工轻工企业的一般保险项目等多个领域。例如：。 此外，我司所服务过的大型项目中较具影响的还包括：... 在为上述项目提供服务的过程中，我司人员在使投保人获得了完善的风险保障的同时，并积累了丰富的工作经验，为公司创立了良好的品牌。 二、工程风险评估 （1）风险分析 根据xxxx项目的施工范围，我司认为主要存在以下风险点： 自然灾害因素： 意外事故因素： 法律责任因素： （2）最大损失： （3）风险管理办法： xx保险公司在风险评估的基础上为客户设计全面的保险保障方案，减少被保险人因面临风险所致的费用开支，以及决策的正确性，进而提高工作效率。同时，也可以最合理的费用支出，补偿风险发生时的损失，在最低费用基础上转嫁严重的损失后果。 （4）风险转嫁方案建议 综合上述分析，自然灾害与意外事故风险导致的工程财产损失适合以建工一切险来保障；因工程施工导致第三者意外伤害责任风险用第三者责任或公众责任险来保障。 三、保险方案设计特色 （1）制定保险方案的原则 在制定保险方案时，我们建议贵公司考虑以下因素：
什么是保险建议书
如何制作保险建议书 一、什么是保险建议书？保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出 发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提 供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。二、撰写保险建议书的角度 1、站在 客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。 三、保险建议书的内容 1、风险分析强调重点风险及危害，点到为止即可；风险管理建 议 2、保险方案保险标的；投保险种；保险责任；费率及免赔；扩展条款。三、保险 建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款（主险条款及附加条款）四、 包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版结束 专为 xx 美眉度身定制 1 感谢函 首先感谢给了我向你呈现专业的机会。 特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的 轻松愉快。 还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好！你阳光开朗率真 又不失优雅的举止，让人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。谢谢你！ 而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。希望这 份建议书会带给你许多思考。 也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝 无恶意，也请你务必指出。惶恐惶恐…… 同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。 祝健康快乐，万事如意！ 你真诚的朋友——xx 2013/3/8 2 在上次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。 同时因为时间的关系，我没能将你生活中的“问题”揭示出来，没能让你认识到保险对 于你的特殊价值；好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书 呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内 涵价值。 因为，“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”，“积谷防饥提早储备安度晚年”……这些观念是人 人都知道的，除非我能向你展示出保险对于你xx具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生 活背景下，是无须考虑任何保险的。规划书制作目的 2013/3/8 3 下面将向你展示这个很给力的理财产品 产品定位：长期抗通胀保险理财产品 产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻 二重主动成长：保额递增红上红 三重主动成长：生存累积利滚利 领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。 2013/3/8 4
保险建议书范文
目录 一、公司简介 ____________________________________________ 2 1、公司概况 ____________________________________________ 2 2、公司发展状况 ________________________________________ 2 3、公司主要产品 ________________________________________ 3 4、销售业绩 ____________________________________________ 3 5、良好的售后服务 ______________________________________ 3 二、设计根据和思路 ______________________________________ 4 三、具体承保方案 ________________________________________ 4 1、医疗保险方案 ________________________________________ 4 2、子女教育保险方案 ____________________________________ 5 四、服务措施与承诺 ______________________________________ 7 五、关键点推荐 __________________________________________ 7 一、公司简介 1、公司概况中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，总部设在北京。公 司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司，1996年分设为中保人寿保险有限公司，1999 年更名为中国人寿保险公司。 2003年，经国务院同意、中国保险监督管理委员会批准，原中国人寿保险公司进行重组 改制，变更为中国人寿保险（集团）公司。集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国 人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、 中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险职业学院等多家公司 和机构，业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险（企业年金）、资产管理、另类投资、海 外业务等多个领域，并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。 2、公司发展状况中国人寿保险（集团）公司已连续8年入选《财富》全球500强企业， 排名由2002年的290位跃升为2011年的108位；连续3年入选世界品牌500强，位列第278 位，是中国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业；在“2011中国企业500 强”中，营业收入3887.91亿元人民币列第6位。 所属寿险股份公司继2003年12月在纽约、香港两地同步上市之后，又于2007年1月回 归境内a股市场，成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地 上市的保险公司，目前已成为全球市值最大的上市寿险公司。 （1）重要荣誉 a) 《福布斯》（“forbes”） 2010年“全球上市公司2000强” 第90位 b) 英国《金融时报》（“financial times”）“全球500 强 企业”第41位 c) 《亚洲金融》（“financeasia”） 2010年度“最佳公司治 理奖”、“亚洲利润最高100名企业” d) 《财富》中文版“中国上市公司500 强排行榜”第6位 e) 2010年度中国“信誉企业”认证“最高荣誉大奖” f) 《21世纪经济报道》“亚洲保险业竞争力排名”(不含日本、 马来西亚)第1名，“亚洲最佳保险公司奖” g) 新浪金麒麟论坛“年度最佳保险公司大奖” h) 2010年第七届中国最佳企业公民评选“中国最佳企业公民 奖”
承保建议书
承保建议书 第一部分- 前言 首先，长城保险经纪有限公司感谢贵公司对中国保险市场上第一批由政府正式批准成立的保险经纪公司的认同及支持，能为aidu广州分公司财产保险提交保险建议书，我们深感荣幸。 经审阅贵司有关的项目资料，我司特委派有丰富经验的人员负责该项目，我们深信藉着我司项目负责人员的专业经验及严谨的工作态度，定能为贵司的项目提供最佳的专业保险服务。 本保险建议书将包括以下内容： 保险经纪公司的简介 顾问服务内容 项目风险及保险策略 主要保险方案 该建议书不仅对百度公司日常营运一般承保风险进行了分析，更着重分析其中值得重视的风险因素及其解决的对策，从实质上帮助贵司合理灵活地转移可保的风险，使企业的权益及贷款银行的利益得到有效的保障。另外，我们的建议书还专门为贵司解决可保风险量身订做了一套必需的保险方案，供贵司采纳。 我们诚望贵司就此建议书提出意见，在近期内考虑选择我司作为此项目的保险经纪人，为贵司提供进一步的更全面的专业保险顾问服务，支持贵司保险的顺利安排。 感谢贵司对我司的信任与支持！ 第二部分 - 公司简介 长城保险经纪有限公司、是中国首批获准成立的三家全国综合性的保险经纪公司之一，注册资本金为3000万元人民币；2000年6月26日，获中国保险监督管理委员会颁发的中国第一张保险经纪机构法人许可证；同月29日，公司正式成立，总部设在中国广州市。2003年3月获得中国保险监督管理委员会批准成为国内第一批成立分支机构的保险经纪公司试点单位。2004年获得"中国企业诚信经营示范单位"荣誉称号。目前公司共拥有大、中型企业客户1500多家，成交保险金额累计达10000多亿元人民币，业务收入连续7年位居全国同行业前
车辆保险建议书
车辆保险建议 —公司 分公司
致客户 （前言） 尊敬的 首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公 司的信任和支持。我公司非常珍惜能够参与公司车辆保险业务的机会。根据我公司在车辆保险业务方面的经验，充分结合贵公 司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念，本 着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们特为贵公司制 作了本保险建议书以供参考、讨论和审议。 我公司非常重视与贵公司建立长期、良好的合作关系。希望以我们 雄厚的实力和丰富的经验，竭诚为您提供全面、周到、优质、高效的保 险和风险管理服务，齐心协力、风雨同舟，携手为保障贵公司的机动车 辆和乘客安全做出积极贡献。 顺祝事业蒸蒸日上! 此致敬礼! 中国人民财产保险股份有限公司 二0 一五年七月十五日
、保险人资质证明 营业执照 经营许可证 税务登记证 二、车辆保险计算方法及优惠承诺 车辆保险计算公式 优惠承诺 车型举例 三、承保服务承诺 1、 承保办法 承保时效 问题处理办法 四、理赔服务承诺 理赔办法 理赔时效 问题处理办法 异地事故理赔 便民服务措施 对事故车辆维修时间、地点及定损方面的承诺 其他理赔承诺 目录 <-5-) (-1-5-)
、保险人资质证明 营业执照 昭 八 、 、
经营许可证 昭 八 、 、税务登记证 昭 八 、 、
、车辆保险计算方法及优惠承诺 车辆保险计算公式 (1 ) 商业险 自2015年6月1日起实行条款为《机动车辆综合商业保险示范条款(2015版)》 ?不同出险对应NCD (2)交强险 根据中国保险监督管理委员会2008年1月11日《关于调整交强 险责任限额的公告》中机动车交通事故责任强制保险基础费率表 (2008版)规定执行。按照被保险人类别、车辆用途、座位数查找保费。并