2020年等级考试《基金法律法规》测试卷(第8套)
2020年等级考试《基金法律法规》测试卷考试须知：
1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________
考号:___________
一、单选题(共70题)
1.根据运作方式分类，可以将基金分为( )。
A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
C.公募基金和私募基金
D.封闭式基金和开放式基金
2.投资基金按照法律形式可以分为( )等形式。
Ⅰ．契约型
Ⅱ．公司型
Ⅲ．无限合伙型
Ⅳ．有限合伙型
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
3.下列不属于基金监管特征的是( )
A.监管内容具有全面性
B.监管对象具有广泛性
C.监管时间具有连续性
D.监管活动具有随意性
4.一般而言，将流通市值超过( )亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A.1
B.5
C.10
D.20
5.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存( )年。
A.3
B.5
C.10
D.15
6.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》在基金监管法律制度体系中属于( )。
A.法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律规则
7.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括( )。
A.采取抽奖方式销售基金
B.压低基金收费水平
C.擅自变更收费标准
D.充分的风险提示
8.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知( )。
Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ．投资者适当性匹配意见
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。
A.中高风险
B.中等风险
C.低风险
D.高风险
10.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中( )属于个人背景的因素。
A.伦理道德
B.法律意识
C.社会制度
D.科技发展
11.( )不属于具体的基金客户服务流程。
A.投资咨询
B.投资跟踪与评价
C.受理投诉
D.公开客户档案
12.依据( )不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
A.投资对象
C.投资理念
D.运作方式
13.我国市场上出现的公募另类投资基金有( )。
Ⅰ．商品基金
Ⅱ．非上市股权基金
Ⅲ．环保基金
Ⅳ．房地产基金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
14.( )原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.独立性
B.健全性
C.相互制约
D.成本效益
15.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。
A.向投资人承诺收益
B.进行基金投资人风险承受能力调查
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品
16.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为( )元。
A.29469．55
B.28389．45
C.13985．33
17.证券投资基金由( )进行基金财产的保管。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.证监会
18.职业素质包括专业技能和( )。
A.道德素养
B.教育背景
C.表达能力
D.执行能力
19.有下列( )情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。
Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的
Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的
Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的
Ⅳ．法律、法规规定的其他情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
20.下列不属于LOF与ETF区别的是( )。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同
21.根据下面资料，回答{TSE}题
某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。因同事乙生病住
院，便代替乙从事基金宣传推介活动。甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。
根据以上材料，回答2～4题。
{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了( )的要求。
A.持证上岗
B.持续学习
C.客户至上
D.公平对待客户
22.基金监管原则的“三公”原则重在( )。
A.公开
B.公平
C.公正
D.以上都不是
23.下列不属于基金市场参与主体的是( )。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构和自律组织
D.社会团体
24.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是( )。
A.在交易所上市交易
B.基金份额可变
C.ETF最早产生于美国
D.有指数基金的特点
25.2001年9月，我国第一只开放性基金——( )诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A.华夏基金
C.博时基金
D.中欧
26.岗前职业道德教育主要是通过( )来督促完成的。
A.在职培训
B.基金从业资格考试
C.职业道德检查和奖惩机构
D.基金从业人员职业道德档案
27.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。
A.半年度报告
B.月度报告
C.季度报告
D.每日更新的基金数值报告
28.基金产品风险评价应当至少考虑以下因素( )。
Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例
Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
29.全球基金发展的趋势和特点包括( )。
Ⅰ．美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响Ⅱ．开放式基金成为证券投资基金的主流产品
Ⅲ．少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大
Ⅳ．退休养老金成为基金的重要资金来源
A.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
30.( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金投资顾问
D.基金估值核算
31.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( )份。
A.990102
B.990099
C.1000003
D.990399
32.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括( )。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金合同、公司章程或者合伙协议
C.基金收益分配原则、执行方式
D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议
33.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下( )行为。
Ⅰ．从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
Ⅱ．不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅲ．泄露因职务便利获取的未公开信息
Ⅳ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
34.道德依靠( )约束人的行为。
A.社会舆论
B.传统习俗
C.内心信念
D.以上都是
35.下列不属于我国基金监管原则的是( )。
A.适度监管原则
B.高效监管原则
C.依法监管原则
D.保障市场主体利益原则
36.基金估值核算是指基金( )等业务活动。
A.会计核算
B.估值
C.信息披露
D.以上都是
37.( )在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所
38.货币市场是指专门融通不超过( )短期资金的场所。
A.三年
B.两年
C.半年
D.一年
39.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是( )。
A.最高可享8．8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范
40.一般而言，将流通市值低于( )亿元人民币的公司划归为小盘股票。
A.1
B.5
C.10
D.20
41.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.2
C.3
D.5
42.商业秘密的特点不包括( )。
A.不为公众所知悉
B.能够带来经济利益
C.被采取保密措施
D.不具有实用性
43.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障
( )的利益。
A.基金份额持有人
B.基金管理公司
C.基金公司股东
D.基金公司员工
44.投资者进行ETF证券认购时需要具有( )。
A.沪、深B股或H股账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户
45.下列不属于基金信息披露禁止行为的是( )
A.违规承诺收益或承担损失
B.诋毁其他基金管理人
C.登载其他组织的祝贺性文字
D.不对证券投资业绩进行预测
46.可以责令有下列( )情形之一的基金托管人限期改正。Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的
Ⅱ．未能勤勉尽责的
Ⅲ．在履行法定职责时存在重大失误的
Ⅳ．依法解散的
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
47.下列说法正确的是( )。
Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资
Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高
Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低
Ⅳ．货币市场基金具有了货币的支付功能
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
48.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、( )及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A.投资银行
B.商业银行
C.外汇经纪人
D.证券交易所
49.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准
备金
50.基金公司直销具有下列( )特点。
Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ．销售队伍专业性强
Ⅲ．销售网络推广效果有限
Ⅳ．易于提高客户忠诚度
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
51.基金信息披露的内容包括( )。
①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告
④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议
A.①②③④
B.①③④⑤
C.①②⑤⑥
D.①②③④⑤⑥
52.2015年至今属于我国基金业发展的( )阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.证券投资基金试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.防范风险和规范发展阶段
53.道德规范的表现不能是( )。
A.公约
B.行为准则
C.守则
D.法律
54.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是( )。
A.通货膨胀风险
B.汇率风险
C.市场风险
D.利率风险
55.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。
A.2012年8月8日
B.2014年8月8日
C.2012年12月18日
D.2014年12月18日
56.基金投资人是指( )。
Ⅰ 基金份额持有人
Ⅱ 基金的出资人
Ⅲ 基金资产的实际所有人
Ⅳ 基金的运作人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
57.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是( )。
A.提示改正
B.出具监管警示函
C.事先报备
D.以上都是
58.已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是( )。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.四级市场
59.按交割期限，金融市场分为( )
①货币市场②资本市场③现货市场④期货市场
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④
60.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是( )。
A.A类份额
B.B类份额
C.C类份额
D.母基金份额
61.基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门要求。
A.考取执业证书
B.职业道德教育
C.上岗培训技能
D.后续职业培训
62.下列关于基金监管体系的说法，错误的是( )。
A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系
B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果
C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施
D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围
63.在我国，基金管理人只能由依法设立的( )担任。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.基金监督机构
D.自律组织
64.基金宣传推介材料的违规情形主要是( )。
A.未履行报送手续
B.宣传推介材料和上报的材料不一致
C.违反《证券投资基金销售管理办法》
D.以上都是
65.投资基金是一种( )
A.直接投资工具
B.间接投资工具
C.直接和间接相结合的投资工具
D.混合投资工具
66.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括( )。
A.基金财产的所有权
B.剩余基金财产的分配权
C.基金份额持有人大会的表决权
D.基金份额的依法转让权
67.对证券投资基金分类有助于( )。
Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握
Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩
Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级
Ⅳ．监管部门实施分类监管
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
68.《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )或合伙企业担任。
A.公司
B.社团法人
C.行政法人
D.以上都不是
69.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是( )。
A.基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益
B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现
并制止违法违规行为
C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者
D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域
70.下列不是基金市场营销特征的有( )。
A.持续性
B.适用性
C.规范性
D.广泛性
单选题答案：
1：D2：D3：D4：D5：D6：D7：D 8：D9：C10：B11：D12：C13：D14：C 15：A16：A17：B18：A19：D20：D21：A 22：C23：D24：C25：B26：B27：A28：D 29：D30：A31：A32：C33：D34：D35：D 36：D37：A38：D39：D40：B41：C42：D 43：A44：C45：D46：C47：D48：C49：A 50：D51：D52：D53：D54：B55：B56：B 57：D58：B59：D60：C61：A62：C63：A 64：D65：B66：A67：D68：A69：D70：D
单选题相关解析：
1：按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金.
按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。
2：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
3：基金监管的特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。
知识点：基金监管的概念与特征
4：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
知识点：股票基金的类型
5：《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》(证监基金字[2007]277号)规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
知识点：基金客户档案管理与保密
6：我国基金监管活中所依据的自律规则主要包括：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。
7：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；①以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;①未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；①采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；①其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
知识点：基金销售费用具体规范
8：知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：
基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
(1)可能直接导致本金亏损的事项。
(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项。
(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。
(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。
(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。
(6)投资者适当性匹配意见。
9：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。
知识点：销售理论
10：投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：①个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等；①社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。
知识点：投资者教育的基本原则与内容
11：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
12：根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。
13：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；
我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：
1．商品基金
2．非上市股权基金
3．房地产基金
14：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
知识点：内部控制的五原则
15：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。
16：开放式基金的净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=30000／
(1+1．8％)=29469．55(元)。
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=29474.55
注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。
17：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
知识点：证券投资基金的参与主体
18：知识点：理解道德与职业道德的含义；
职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。
19：知识点：掌握对基金托管人的监管内容；
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；①违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；①法律、行政法规规定的其他情形。
20：除了选项A、选项B、选项C之外，LOF与ETF的区别还包括：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。
21：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。
22：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；
作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。
23：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
24：上市交易型开放式指数基金(ETF)通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交