公司开立基本存款账户所需材料培训资料

公司开立基本存款账户所需材料培训资料
公司开立基本存款账户所需材料培训资料

一公司开立基本存款账户所需材料:

1营业执照正、副本原件及复印件;

2组织机构代码证正、副本原件及复印件;

3国、地税务登记证(陕税联)正、副本及复印件;

4法定代表人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);

5经办人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);6法定代表人授权书(若法定代表人前来办理则不需出具);

7公司公章、财务章、私章(即预留印鉴);

8如预留印鉴中私章所有人非法定代表人,请出具法定代表人的授权委托书。

注意:

1所有证件均需经过年检;

2身份证需在有效期内;

3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。

二公司开立一般存款账户所需材料

1营业执照正、副本原件及复印件;

2组织机构代码证正、副本原件及复印件;

3国、地税务登记证(陕税联)正、副本及复印件;

4法定代表人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);

5基本户开户许可证原件及复印件;

6经办人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);7法定代表人授权书(若法定代表人前来办理则不需出具);

8公司公章、财务章、私章(即预留印鉴);

9如预留印鉴中私章所有人非法定代表人,请出具法定代表人的授权委托书。

注意:

1所有证件均需经过年检;

2身份证需在有效期内;

3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。

三预算内专用存款账户:

1事业法人登记证书;

2组织机构代码证正、副本的复印件;

3税务登记证正、副本的复印件;(如报税则有税务登记证,如不报税则无税务登记证,需要在具体经办时与单位沟通,判断)

4如有基本户,需提供开户许可证;

5上级主管部门批准其成立的批文;

6财政审批表;

7财政部门同意其开户的证明;

8单位公章、财务章、私章(即预留印鉴);

9单位负责人身份证复印件(如为二代身份证需要正反面复印);

10经办人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);11单位负责人授权书(单位负责人前来办理则不需出具);

12如预留印鉴中私章所有人非单位负责人,请出具单位负责人的授权委托书。

注意:

1所有证件均需经过年检;

2身份证需在有效期内;

3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。

四预算外专用存款账户:

1事业法人登记证书或企业营业执照正副本的复印件;

2组织机构代码证正、副本的复印件;

3税务登记证正、副本的复印件;

4如有基本户,需提供开户许可证;

5上级主管部门批准其成立的批文;

6 政府职能部门同意其开户的证明;(此条灵活掌握,有的企业或单位有。)

7公司或单位公章、财务章、私章(即预留印鉴);

8法定代表人或单位负责人身份证复印件(如为二代身份证需要正反面复印);

9经办人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);10法定代表人或单位负责人授权书(法定代表人或单位负责人前来办理则不需出具);

11如预留印鉴中私章所有人非法定代表人或单位负责人,请出具法定代表人或单位负责人的授权委托书。

注意:

1所有证件均需经过年检;

2身份证需在有效期内;

3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。

五临时存款账户

存款人申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文件:

1. 临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文;根据其成立时间长短,如临时机构在当地工商部门办理注册手续则需其提供临时机构全套资料(与基本户开户资料相同),如临时机构未在当地工商部门办理注册手续则需其提供上级单位全套资料(与一般户开户资料相同)。

2. 异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同;如在本地没有在工商部门办理注册手续,则需提供总公司全套资料(与一般户开户资料相同),如在本地工商部门办理注册手续,则需提供本公司全套资料(与一般户开户资料相同)。

3. 异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文;需提供本单位全套资料(与一般户开户资料相同)

4. 注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文,如出资人为自然人则需提供所有自然人身份证复印件,如经办人非出资人则需所有出资人授权;如出资人为

法人则需提供所有法人单位全套资料(与一般户开户资料相同)和为经办人开的授权书。

5注册增资验资,需提供企业全套资料(与一般户开户资料相同)和股东会增资决议。

第2、3项还应出具其基本存款账户开户许可证。

交通警察交通指挥手势图解

2009-03-02 15:36

交通警察交通指挥手势图解

1.直行信号

右臂(左臂)向右(向左)平伸,手掌向前,准许左右两方直行的车辆通行,各方右转弯的车辆在不妨碍被放行的车辆通行的情况下,可以通行。

动作程序:

(一)右臂向右平伸与身体成90度,手掌向前,五指并拢,面部及目光同时转向右方成45度。

(二)收右臂,面部及目光转向前方,保持立正姿势。

(三)左臂向左平伸与身体成90度,手掌向前,五指并拢,面部及目光同时转向左方成45度。

(四)收左臂,面部及目光转向前方,保持立正姿势。

2.直行辅助信号

左臂向左平伸,手掌向前,右臂向右平伸,手掌向前,向左摆动,指挥右方直行的车辆快速通行,各方右转弯的车辆在不妨碍被放行的车辆通行的情况下,可以通行。

动作程序:

(一)左臂向左平伸与身体成90度,手掌向前,五指并拢,面部及目光同时转

向左方成45度。

(二)右臂向右平伸与身体成90度,手掌向前,五指并拢,面部及目光同时转向右方成45度。

(三)右臂水平向左摆与身体成90度,手掌向内与左胸衣兜相对,小臂与前胸平行,面部及目光同时转向左方成45度。完成第一次摆动。

(四)重复(二)动作。

(五)重复(三)动作,完成第二次摆动。

(六)收右臂。

(七)收左臂,面部及目光转向前方,保持立正姿势。

在财务公司开立账户和建立银企直联介绍

在财务公司开立账户和建立银企直联介绍 功能介绍:集团内成员单位在财务公司开立的活期存款账户,相当于在商业银行开立的一般结算账户。通过该账户,成员单位可以办理:在财务公司的活期、通知存款和定期存款账户之间的资金划转;与已在财务公司开户的其它成员单位活期账户之间的资金划转;对在境内金融机构开户的收款人办理电汇付款等各类业务。当成员单位在财务公司开立账户后,可以将在银行 和财务公司开立的结算账户建立直联关系,从而可以实现两个账户之间的资金实时划转。 开立账户办理流程: 1、《人民币单位结算账户开户协议及开户申请表》; 2、《经财务公司帐户付款审批权限表》及《签字清样表》; 3、《证书申领表》; 4、经年检合格的营业执照、税务登记证、组织机构代码证; 5、开户许可证; 6、贷款卡及密码(如没有则不需要提供); 7、公司章程; 8、董事会成员名单和公司领导名单(董事长、总经理、副总经理、总会计师)。 财务公司收到上述资料后,将及时为成员单位办理开户手续, 并回寄一份已经由财务公司签章的《开户协议及开户申请表》、网络

密钥(即USB Key)以及《关于存贷款利率执行标准及业务收费标 准的通知》,财务公司系统管理员将会与成员单位联系,指导进行网银系统相关设置,确保可正常登陆和使用网银系统。。 建立直联办理流程: 1、提供直联银行的直联材料 目前财务公司已经开通建行、农行、中信、中行和交行五家 银行的银企直联接口,成员单位需要根据确定的直联银行提供 相应直联材料: (1)在中信银行开户,请将下述材料交开户中信银行: ①授权书(附件1)------一式一份 ②中信银行现金管理成员账户授权书(附件2)----一式两份 ③中信银行公司电子银行服务协议(附件3)----一式两份 ④中信银行公司金融电子银行服务申请表(附件4)----一份两联 ⑤营业执照、组织机构代码证正副本、授权人与被授权人身份证复印件----加盖公章 *如已在中信银行开通网上银行,则只需向银行提供材料①②⑤ 完成上述中信银行开户及授权工作后,请将《中信银行现金管理成员账户授权书》(附件2)传真给财务公司。 (2)在建行开户:填写《中国建设银行重要客户服务系统账户授权书》(一式五份)和《中国建设银行重要客户服务系统转账业务账户对照表》(一式五份)(附件5-6),按要求加盖印章并递交

4A公司内部培训资料

多家广告策划公司培训资料 奥美创意培训资料 一、创意策略八段锦 1、本次广告希望达到的目的和效果? 2、目标对象是哪些人?他们的人文特征及心理特征是什么? 3、我们希望目标对象看了广告激起何种想法?会采取什么样的行动? 4、产品的定位和独特点以及发展历史等? 5、定位的支持点以及任何有助于发展创意的讯息是什么? 6、广告要给消费者什么样的承诺?承诺是广告的灵魂点! 7、广告要表现什么样的格调? 8、预算限制、媒体发布的特点及频度? 二、发现创意的五个基本原则 1、务实原则: 了解了该知道的讯息以后,再开启智慧思想。一定要有耐心去探求消费者、市场情况、产品的详细说明以及制定下来的广告策略。不要让客户感觉到我们的广告是外行人做的广告。 2、骨气原则: 每个创意人都渴望叫座又叫好的广告,个人天分固然是关键,客户能否接受以及个人的机遇也是影响因素。无论你的天分是否被埋没,无论你是否自认平凡,既然你选择了创意这个行业,要有“别人也会想到的想法,我不用!”的骨气。目的在于激励自己超越平凡,避免满足自己六十分创意的惰性。 3、效率原则: 由于创意是主观的思维产物,如果你把时间花到熬想一个想法,容易钻进牛角尖而不自觉,即使想法有问题,你主观上对这个想法的执着往往会阻碍你其他想法的产生以及接受其他想法的肚量。所以,在思考创意的时候,不妨先三百六十度地思索,从不同的角度去切入生成不同的想法,不要着急计较一个想法的文字和视觉表现。宁可多想一些点子,再筛选出最好的几个进行仔细推敲。你会发现,这种先求广再求精的原则会让你想创意的时候事半功倍。 4、余地原则: 创意人求好的心理是不容置疑的,一般是不到最后时限绝不拍板。但等到有问题被发现的时候却没有时间修改了,只有硬着头皮照做不误,这有违专业精神。所以我们设立“创意审核会议”,针对提案事先审定创意概念和创意草稿。所以一般情况下,任何创意都应该在时间流程上留出两天时间冷静反省再做决定。 5、负责原则: 想法和执行之间还有很长的一条路要走,很多想法在转为设计稿的时候没有什么问题,但在执行的时候因为技术限制或者预算限制根本无法完成,如果不在创意成型要实现的时候估量执行因素,会在后期出现很多麻烦。记住:想到的创意,要卖的出去也要做的出来。 三、想创意时候的几个禁区: 1、忌分工: 文案写好标题给设计要求配画面,或者设计想好画面给文案要求配标题,都是绝对的错误。工作伙伴之间要相互讨论,彼此分享对方的想法,使两条或者更多条的思路能够交叉衔接,才是创意人之间最有效的互动模式。

账户管理题库

账户管理题库 一、判断改错题(正确的在题目后的括号内“√”,错误的在题目后的括号内“×”,并进行划线更正) 1、一般存款账户可以在其基本存款账户以外的银行营业机构开立,而且开户数量不受限制;存款人可以选择任意银行开立专用存款账户,根据资金性质也可以不受数量的限制。(×)国家所规定的一些特殊行业资金账户只能在指定银行开立并监管(如粮棉油收储企业的账户只能在中国农业发展银行开立);由于专用账户的资金性质不是由存款人自行认定的,都是按照法律法规的规定设立且具有特定用途需进行专项管理,因此是受数量控制的。 (中央预算单位银行结算账户管理暂行办法、行政事业单位预算外资金银行账户管理规定等文件有明确规定) 2、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。(√) 3、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。(√) 4、被撤并、解散、宣告破产或关闭的,应于3个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。(×)5个工作日 5、银行收到存款人的撤销银行结算账户申请后,对于符合销户条件的,应于2个工作日内办理销户手续。(√) 6、持票人为个人且未在汇票解付行开户的,代理解付行按持票人开立“其他应付款”账户,该账户只付不收,付完清户,不计付利息。

(×)应在应解汇款及临时存款帐户 7、单位协定存款按季结息,结息时按结息日活期存款利率计息。(×)(协定存款的结算账户小于或等于50万元,按活期存款利率按季在结息日计付利息;存款超过50万元部分按季结息日按协定存款利率计付利息) 8、一般存款账户可以办理现金缴存和支取。(×)不可支取现金 9、久悬户款项按规定转入损益、久悬户转入“201各种挂账款项”管理后,其验印系统印鉴应作销户处理,全套印鉴卡与开销户资料一并保管。(√) 10、已结转久悬账户不得办理支付业务,但可以办理收款、查询、冻结和扣划操作。(×)不得办理收付业务(答案:出自09年最新久悬户管理办法中明确规定,与原先操作规定有所改变) 11、对列入非重点账户的且日均存款余额在300,000元(含)以上到500,000元(不含)以下的账户,应每年进行两次余额对账单邮寄对账,且对账回收率不低于80%;同一开户单位余额对账单连续二次未收回的,则必须进行面对面对账。(√)(答案正确:出自08年10月1日起实施的银企对账管理办法) 12、对列入非重点账户的且日均余额在50,000元(不含)以下的账户,每年进行一次(9月30日)余额对账单邮寄对账,且对账回收率不低于70%考核。(×)不纳入对账回收率考核 13、银企对账范围包括开户单位结算账户、定期(通知)存款账户、其他存款账户。对零余额无积数的存款账户和已转入久悬未取款

专用存款账户

专用存款账户 (一)专用存款账户的使用范围 专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。开立专用存款账户的目的是保证特定用途的资金专款专用,并有利于监督管理。只有法律、行政法规和规章规定要专户存储和使用的资金,才纳入专用存款账户管理。 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。 针对不同的专用资金,《账户管理办法》规定了不同的使用范围: (1)单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存人。该账户不得办理现金收付业务。 (2)财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。 (3)基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。中国人民银行当地分支行应根据国家现金管理的规定审查批准。 (4)粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户支取现金,应按照国家现金管理的规定办理。 (5)收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。业务支出账户除从其基本存款账户拨人款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。 银行应按照上述各项规定和国家对粮、棉、油收购资金使用管 理规定加强监督,对不符合规定的资金收付和现金支取,不得办理,但对其他专用资金的使用不负监督责任。 (二)专用存款账户开户要求 1.开立专用存款账户的条件 对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:(1)基本建设资金;(2)更新改造资金;(3)财政预算外资金;(4)粮、棉、油收购资金;(5)证券交易结算资金;(6)期货交易保证金;(7)信托基金;(8)金融机构存放同业资金;(9)政策性房地产开发资金;(10)单位银行卡备用金;(11)住房基金;(12)社会保障基金;(13)收入汇缴资金和业务支出资金(指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。因收入汇缴资金和业务支出资金开立专用存款账户,应使用隶属单位的名称);(14)党、团、工会设在单位的组织机构经费;(15)其他需要专项管理和使用的资金。 2.开立专用存款账户所需的证明文件

公司新员工入职培训方案(内容)

公司新员工入职培训方案(内容) 为了满足公司发展需要,打造一支高素质,高效率,高执行力团队;使公司在激烈的市场竞争中有较强的生命力,竞争能力,特制定本方案. 一、目的:本方案属于新员工入职制度之一,在于帮助新入职员工快速溶入公司企业 文化, 树立统一的企业价值观念,行为模式,了解公司相关规章制度,培养良好的工作心 态,职业素质,为胜任岗位工作打下坚实的基础. 二、

新员工入职培训内容 第一天上午10:00——11:00的培训内容 一、培训的纪律要求: 1.不可迟到、早退,不得请事假(特殊情况除外),擅自缺席,视为自动离职。 2.进入培训场所,禁止吸烟,不得吃东西,不可大声喧哗。 3.见到上司要主动打招呼,对上司要服从,不可当面顶撞。 4.培训时要保持安静,不可窃窃私语,注意力要集中。 5.培训中同事之间要互相谦让、友爱,不可发生争执、打架;不能拉帮结派,一切不利 于团结的事,一律禁止。 6.培训期间必须爱护公共财物,故意损坏公共财物者除照价赔偿外,还将视情况处罚。 7.培训时应认真听课,作好笔记,不得做与培训无关的事。 二、培训所需要的态度和培训的意义 1.培训的态度:也许培训真的很糟糕,也许真的对你的工作帮助不大,但你一定要记住: 哪怕最“烂”的一堂培训课,或最“烂”的一本书籍中,你也能发现最有价值的“钻石”,关键在于你是否:用心“学习,态度积极。 心若改变,你的态度跟着改变。 态度改变,你的习惯跟着改变。 习惯改变,你的性格跟着改变。 性格改变,你的人生跟着改变。 2.培训的意义: ①掌握相应的工作技能和服务利益,职业道德,从而胜任工作。 ②可学到新的知识,多获得经验,从而有机会提升。 ③坚持接受培训,可减少工作中的安全事故。 ④可为增加收入创造条件(新、生手变为熟手,老手不断更新工作方法,提高工作 效率;提高营业收入增加自己的提成,奖金)。 ⑤会增强自身对胜任工作的信心。 ⑥增强工作能力,有利于未来发展。 三、公司简介: 四、公司组织机构

公司怎样开立基本帐户

公司银行开户业务经验 目录 一、银行开户手续 (1) (一)人民币帐户的开立 (1) (二)办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立 (3) 二、外债的借入流程 (5) 三、人民币结算方式及付款时刻明细表 (6) 四、外币结算方式 (7) 五、银行提供的负债业务及年利率表 (7) 一、银行开户手续 (一)人民币帐户的开立 公司在领取营业执照并刻制公章之后,即可到银行办理开户手续,

开立银行结算账户。依照人民银行关于结算账户治理的有关规定,每个公司仅可开立一个差不多帐户,用以提取现金及日常结算支付等,并可依照经营业务的需要,再开立其他的一般帐户。 1、开立帐户需要预备的资料 1)营业执照副本及其复印件; 2)组织机构代码证的副本及其复印件; 3)法定代表人身份证复印件; 4)留存印鉴非法定代表人的,需要签署相应的授权书; 5)公章、财务专用章及预留人名章; 6)经办人身份证复印件(通常工商银行需要); 7)公司的税务登记证(含国税及地税)副本的复印件(通常招商银行需要); 8)房屋租赁协议(一般差不多户开户行需要); 9)其他需要的证明文件。 2、办理支票领购手续 1)经办人的照片; 2)经办人的身份证复印件(通常工商银行需要); 3)设置开立帐户的密码(通常工商银行需要)。 3、购领支票 1)支票购领本(要经办人照片,身份证复印件) 2)开户许可证(工商银行) 3)预留银行印鉴,当时填写手续费和工本费的单子(先从银行取回,买时填好盖章后带道银行即可,转账支票30元一本,现金支票20元一本,直接从银行划付) 4、支票的填写 1)年月日的写法,年必须用汉字的大写,月日是个位的,前边要加

开立单位银行结算账户申请书样本

开立单位银行结算账户申请书(样张) 存款人名称 ☆必填项 电 话 ☆必填项 地 址 ☆必填项 邮 编 ☆必填项 存款人类别 ☆必填项 组织机构代码 ☆必填项 法定代表人( ) 单位负责人( ) 姓 名 ☆必填项 证件种类 ☆必填项 证件号码 ☆必填项 行 业 分 类 A( )B( )C ( )D( )E( )F( )G( ) H( )I ( )J( ) K( )L( )M( )N( )O( )P( )Q( )R( )S( )T( ) 注 册 资 金 币种: 金额: 地区代码 290000 经 营 范 围 ☆必填项 证明文件种类 ☆必填项 证明文件编号 ☆必填项 国税登记证号 ☆必填项 地税登记证号 ☆必填项 关 联 企 业 关联企业信息填列在“关联企业登记表”上。 账 户 性 质 基本( ) 一般( ) 专用( √ ) 临时( ) 资 金 性 质 社会保障基金 有效日期至 年 月 日 以下为存款人上级法人或主管单位信息: 上级法人或主管单位名称 基本存款账户开户许可证核准号 组织机构代码 法定代表人( ) 单位负责人( ) 姓 名 证件种类 证件号码 以下栏目由开户银行审核后填写: 开户银行名称 开户银行代码 账 号 账 户 名 称 基本存款账户开户许可证核准号 开户日期 本存款人申请开立单位银行 结算账户,并承诺所提供的开户资料真实、有效。 存款人(公章) 年 月 日 开户银行审核意见: 经办人(签章) 开户银行(签章) 年 月 日 人民银行审核意见: (非核准类账户除外) 经办人(签章) 人民银行(签章) 年 月 日 1.申请开立临时存款账户,必须填列有效日期;申请开立专用存款账户,必须填列资金性质。 2.“行业分类”中各字母代表的行业种类如下:A :农、林、牧、渔业;B :采矿业;C :制造业;D :电力、燃气及水的生产供应业;E :建筑业;F :交通运输、仓库和邮政业;G :信息传输、计算机服务及软件业;H :批发和零售业;I :住宿和餐饮业;J :金融业;K :房地产业;L :租赁和商务服务业;M :科学研究、技术服务和地质勘查业;N :水利、环境和公共设施管理;O :居民服务和其他服务业;P :教育业;Q :卫生、社会保障和社会福利业;R :文化、教育和娱乐业;S :公共管理和社会组织;T :其他行业 3.带括号的选项填“√”。 4.申请开立核准类账户,填写本表一式三联,三联申请书由开户银行报送人民银行上海分行,加盖审核章后,一联开户单位留存,一联开户银行留存,一联中国人民银行上海分行留存;申请开立备案类账户,填写本表一式二联,一联存款人留存,一联开户银行留存。 填写营业执照或法人证书上经营范围 填写营业执照、法人证书、非正规就业劳动组织证书 填写营业执照、批文、法人证书、非正规就业劳动组织证书号 国税与地税号一致,机关、社会团体、事业单位、 非正规就业劳动组织 等单位不需提供 按营业执照或登记证书上标注 填写,若无标注可不填 填写办公地址、邮编与联系电话 按组织机构代码证上的机构类型填写 填写组织机构代码证上代码号

公司开立基本存款账户所需材料

一公司开立基本存款账户所需材料: 1营业执照正、副本原件及复印件; 2组织机构代码证正、副本原件及复印件; 3国、地税务登记证(陕税联)正、副本及复印件; 4法定代表人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);5经办人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印); 6法定代表人授权书(若法定代表人前来办理则不需出具); 7公司公章、财务章、私章(即预留印鉴); 8如预留印鉴中私章所有人非法定代表人,请出具法定代表人的授权委托书。 注意: 1所有证件均需经过年检; 2身份证需在有效期内; 3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。 二公司开立一般存款账户所需材料 1营业执照正、副本原件及复印件; 2组织机构代码证正、副本原件及复印件; 3国、地税务登记证(陕税联)正、副本及复印件; 4法定代表人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);5基本户开户许可证原件及复印件;

6经办人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);7法定代表人授权书(若法定代表人前来办理则不需出具); 8公司公章、财务章、私章(即预留印鉴); 9如预留印鉴中私章所有人非法定代表人,请出具法定代表人的授权委托书。 注意: 1所有证件均需经过年检; 2身份证需在有效期内; 3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。 三预算内专用存款账户: 1事业法人登记证书; 2组织机构代码证正、副本的复印件; 3税务登记证正、副本的复印件;(如报税则有税务登记证,如不报税则无税务登记证,需要在具体经办时与单位沟通,判断) 4如有基本户,需提供开户许可证; 5上级主管部门批准其成立的批文; 6财政审批表; 7财政部门同意其开户的证明; 8单位公章、财务章、私章(即预留印鉴); 9单位负责人身份证复印件(如为二代身份证需要正反面复印); 10经办人身份证原件及复印件(如为二代身份证需要正反面复印);

企业开立银行账户及办理程序

企业开立银行账户及办理程序 一、基本存款账户 企业开立基本存款账户时应先到拟开立账户的银行领取《开户申请书》,按申请书的内容如实填写企业信息,加盖企业公章, 并提供企业营业执照正本、税务登记证正本、组织机构代码证正本、法人或负责人身份证等证件的原件和复印件至少2套, 由开户银行负责审核开户资料原件的真实性、完整性和合规性, 在开户申请书上填写开户银行的相关信息及开立基本户的账号, 并加盖开户银行业务公章, 由开户银行留存1套开户资料的复印件, 另1套开户资料复印件及《开户申请书》送交至人民银行, 经人民银行审查符合开立条件的,核准其开立基本存款账户。 (其中法人企业还需向开户银行领取并填写《中小企业信用档案数据项》,加盖企业公章和开户银行业务公章并按照要求提供相应的资料) 二、临时存款账户 1、异地企业在我县辖内从事建筑施工及安装等临时经营活动, 需提供建筑单位的营业执照正本、税务登记证、机构代码证、单位负责人身份证、基本存款账户开户许可证,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同等资料2套, 向开户银行领取并填写《开户申请书》, 由开户银行审核后报人民银行核准开立。 异地建筑施工安装开立临时存款账户的名称也可以单位名称加项目部名称

构成, 其预留签章应当与账户名称一致。 异地企业若以项目部名称开立临时存款账户, 应同时填写《开户申请书》和《申请书附页》, 除应提供前面所要求的资料外, 还应提供项目部负责人的身份证件、单位授权该项目部开户的授权书, 授权书应载明:项目部名称、项目部负责人姓名, 以及项目部因账户开立、使用和撤销而产生的所有法律责任由该建筑施工及安装单位承担等内容。 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的, 可以根据不同合同开立不超过合同个数的临时存款账户。 2、开立公司注册验资临时户时, 由企业出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文, 向开户银行领取并填写《开户申请书》,由开户银行自行开立验资临时存款户。 3、公司因增资验资开立临时存款户时, 企业应出具基本户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件, 向开户银行领取并填写《开户申请书》, 由开户银行自行开立增资验资临时存款户, 该账户的使用和撤销比照因注册验资开立的临时存款账户管理。 三、一般存款账户

XXX公司内部培训教材

XXX公司内部培训教材 顾客满意,经营顾客的心 §理念篇§ 【破冰活动】管理小品心得分享 ◎分组与团队建立 ?小组命名: ?精神口号: ◎「管理小品」梅瑞特饭店心得分享 思考方向…… 1.从客户关系管理及变革角度看本个案您的体会有些什 么? 2.依您工作岗位现状是否也有类似经验可供分享? ※【管理小品】─梅瑞特饭店 1989年11月的某天晚上,伊丽莎白?莫瑞斯正在《梅瑞特饭店》的客房服务组值班。 傍晚时,伊丽莎白接到一通住在饭店内,一位到城里来出差的女房客电话。她因为不想到餐厅用膳,所以打电话来点餐。伊丽莎白依言登记下来,然后交待处理。过了几分钟,这位女房客又打内线电话进来了。这次是要取消订餐。一般说来,客户取消订餐是很常见的事情,但是这一次,伊丽莎白总觉得有什么事情不太对劲。 《梅瑞特饭店》多年来一直致力于文化的改革,主要目的就是为了鼓励员工在面对问题时,能够独当一面,以客为尊。 由于受过这种专业的训练,所以在接到这通电话后,伊丽莎白考虑的不仅是商业上的观点,她甚至担心背后是不是还另有隐情。所以她立即连络服务生领班来代她的班,然后亲自去拜访这位女房客。敲开门后,她简短地介绍自己,以及来这里的目的,然后聆听房客的回答。结果才发现,原来这位房客在点餐完后

打电话回家,得知她母亲患了重病住在医院,恐怕熬不过今晚。在与机场连系过后,沮丧地得知,她已赶不及最后一班飞机回家了。 由于伊丽莎白的机警,及时从房客来电取消订餐,听出那份苦恼的语气。她立刻掌控全局,除了马上拨电话到机场,以《梅瑞特饭店集团》的名义负担班机延滞费而延下班机之外,同时还召来服务生,帮这位女房客整理行李,请门房召来出租车,直奔机场。由于伊丽莎白的机警,让客户顺利赶赴母亲身旁,临终前见她最后一面。 ※有效推动与拥抱变革 ◎3C时代 ?Customer 客户核心 ?Competition 竞争 ?Change 诡谲多变 ◎跳出思考陷阱,创新思考 ?过去经验陷阱 ?成功的陷阱 ?空间的陷阱 ?焦点/背景的陷阱 ?改变的省思 ◎Lewin变革三步骤 解冻→推动→再结冻 (unfreezing) (movement) (refreezing) ◎变革阶段模式 否认抗拒接纳投入 ※客户满意行销观念的演进 ◎客户满意时代演进 §60年代 ?追求数量 ?味觉触觉

公司开立银行账户资料

开立银行基本存款账户需要提供的开户资料: 1、营业执照正本、副本及其复印件3份,营业执照要有当年年检(新注册企业除外)。 2、组织机构代码证正本及其复印件3份,代码证要有当年年检。 3、税务登记证(包括国税登记证和地税登记证)正本及其复印件3份,税务证必须在 有效期内。 4、法人身份证正本及其复印件3份,如代办还应出示代办人身份证及其复印件3份。 5、单位介绍信、如代办还需提供法人授权代办人办理业务的授权书。 6、同时提供单位公章、财务章、法人章;填写开户申请书、预留银行印鉴及签订银行 结算账户管理协议书。 7、如开户单位有上级主管部门上述1-5项所说的证明文件和其基本账户的开户许可证。 开立一般存款账户 一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款账户主要用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。 一般存款账户设置的条件和所需证明文件: 根据《银行账户管理办法》的规定,下列情况的存款人可以申请开立一般存款账户,并须提供相应的证明文件:①在基本存款账户以外的银行取得借款的单位和个人可以申请开立该账户,并须向开户银行出具借款合同或借款借据;②与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位可以申请开立该账户,并须向开户银行出具基本存款账户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。 申请开立一般存款账户,应向银行相关网点出具存款人开立基本存款账户所规定的证明文件(其中包含税务登记证)、基本存款账户开户许可证和下列文件: 1. 因向银行借款需要开立的一般存款账户,应出具借款合同。 2. 因其他结算需要开立的一般存款账户,应出具有关证明。 开立临时存款账户 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户:1、设立临时机构。2、异地临时经营活动。3、注册验资。 申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文件: 1、临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。 2、异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同,及基本存款账户开户许可证。 3、异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文,及基本存款账户开户许可证。 4、注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。

存款人基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户)

2015湖南农信社考试资料:存款人基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户 4. 存款人基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户 (1)基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动资金收付及其工资、资金和现金的支取。可以申请开立基本存款账户:企业法人;非法人企业; 机关、事业单位;团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队;社会团体;民办非企业组织;异地常设机构;外国驻华机构;个体工商户;居民委员会、村民委员会、社区委员会;单位设立的独立核算的附属机构;其他组织。 (2)一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。存款人申请开立一般存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件:①存款人因向银行借款需要,应出具借款合同。②存款人因其他结算需要,应出具有关证明。 (3)存款人的专用账户用于办理各项专用资金的收付。对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:基本建设资金;更新改造资金;财政预算外资金;粮、棉、油收购资金;证券交易结算资金;期货交易保证金;信托基金;金融机构存放同业资金;政策性房地产开发资金;单位银行卡备用金;住房基金;社会保障基金;收入汇缴资金和业务支出资金;党、团、工会设在单位的组织机构经费;其他需要专项管理和使用的资金。 (4)临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户:设立临时机构;异地临时经营活动;注册验资。 更多2015年湖南省农信社考试信息详见>>>湖南农信社招聘考试网

公司内部培训教材文件

内部培训教材 顾客中意,经营顾客的心 §理念篇§ 【破冰活动】治理小品心得分享 ◎分组与团队建立 ?小组命名: ?精神口号: ◎「治理小品」梅瑞特饭店心得分享 F考虑方向…… 1.从客户关系治理及变革角度看本个案您的体会有些什么? 2.依您工作岗位现状是否也有类似经验可供分享? ※【治理小品】─梅瑞特饭店 1989年11月的某天晚上,伊丽莎白?莫瑞斯正在《梅瑞特饭店》的客房服务组值班。 傍晚时,伊丽莎白接到一通住在饭店内,一位到城里来出差的女房客电话。她因为不想到餐厅用膳,因此打电话来点餐。伊丽莎

白依言登记下来,然后交待处理。过了几分钟,这位女房客又打内线电话进来了。这次是要取消订餐。一般讲来,客户取消订餐是专门常见的情况,然而这一次,伊丽莎白总觉得有什么情况不太对劲。 《梅瑞特饭店》多年来一直致力于文化的改革,要紧目的确实是为了鼓舞职员在面对问题时,能够独当一面,以客为尊。 由于受过这种专业的训练,因此在接到这通电话后,伊丽莎白考虑的不仅是商业上的观点,她甚至担心背后是不是还另有隐情。因此她立即连络服务生领班来代她的班,然后亲自去访问这位女房客。敲开门后,她简短地介绍自己,以及来那个地点的目的,然后倾听房客的回答。结果才发觉,原来这位房客在点餐完后打电话回家,得知她母亲患了重病住在医院,可能熬只是今晚。在与机场连系过后,沮丧地得知,她已赶不及最后一班飞机回家了。由于伊丽莎白的机警,及时从房客来电取消订餐,听出那份苦恼的语气。她赶忙掌控全局,除了立即拨电话到机场,以《梅瑞特饭店集团》的名义负担班机延滞费而延下班机之外,同时还召来服务生,帮这位女房客整理行李,请门房召来出租车,直奔机场。由于伊丽莎白的机警,让客户顺利赶赴母亲身旁,临终前见她最后一面。

集团公司银行帐户管理办法

南通建工集团股份有限公司 银行账户管理暂行办法 第一章总则 第一条为加强集团公司银行账户的管理,建立规范的银行账户管理体系,完善集团公司内部控制制度,有效地防范财务风险和信用风险,根据国家有关法律、法规,结合集团公司的实际情况,制定本办法。 第二条本办法适用于集团公司及所属分子公司、项目部开设和使用的所有人民币和外币银行账户(以下简称银行账户)。 第三条银行账户的管理内容包括:银行账户信息库的管理、银行账户开户管理、银行账户变更管理、银行账户撤销管理、银行账户管理和使用中的禁止行为及奖罚规定。 第四条银行账户管理的基本原则是:在满足经营业务需要的前提下,实现银行账户管理上的规范化和数量上的最小化。 第五条集团财务部为银行账户管理的主管部门,对集团公司及所属分子公司、项目部银行账户实行集中管理。 第六条集团公司及所属分子公司单位负责人是银行帐户管理第一责任人。集团委派财务主管是执行本办法的责任人,其执行情况将纳入委派财务主管的业务考核范围。

第二章公司银行账户信息库的管理 第七条公司建立集团银行账户管理信息库,集团公司及其所属分子公司、项目部开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库的登记备案范围。 第八条公司银行账户管理信息库至少应包括以下内容: 1、户名全称(包括外币银行账户的中文和英文户名); 2、开户银行全称(包括外资银行的中文和英文名称); 3、银行账号、币种(指人民币、美元、港元等不同币种); 4、开户许可证编号; 5、账户类别(指基本账户、一般账户、专用账户、临时账户的分类); 6、账户用途(指公司结算户、项目结算户、保证金户、税务专户、公积金专户、证券专户等); 7、开户日期、财务印鉴公章全称、印鉴私章姓名、账户使用部门、账户销户日期、账户变更注销日期(指账户发生变更事项时,对原有账户备案记录进行注销处理的日期)、开户经办人或联系人。 第九条集团财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。 第十条集团财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录,使其能实时、全面地反映集团公司银行账户的真实情况。财务部应定期(每年至少一次)与有关部门共同对银行账户管理信

企业新员工入职培训内容及流程

企业新员工入职培训内容及流程 入职培训,主要是公司对每一个初入公司的新员工介绍公司历史、基本工作流程、行为规范,组织结构、人员结构和处理同事关系等活动的总称,目的是为了使员工融入这个团队。这种培训一般由人事主管和部门主管进行,除了对工作环境的介绍和同事间的介绍之外,最重要的是对企业文化的介绍,包括企业的经营理念,企业的发展历程和目标,通俗地讲,就是告诉新员工我们公司是什么样的一个企业,我们的辉煌历史如何,我们在同业之间的地位如何,谁是我们最主要的竞争对手,我们想把公司带到什么地方去等等,告诉员工我们想做什么,这很重要。在很长一段时

间内,员工会牢记这些并且通过对其他人(家人和朋友)的再描述强化这些,从而深入到意识深处,而且一朝形成,就不会轻易改变,一个员工可能不会记得昨天在办公室里发生了什么,但他绝对不会忘记头一天上班公司主管对他说的话。 新员工培训必不可少的相关内容包括: 1.企业概况:公司业务范围、创业历史、企业现状以及在行业中的地位、未来前景、经营理念与企业文化、组织机构及各部门的功能设置、人员结构、薪资福利政策、培训制度等; 2.员工守则:企业规章制度、奖惩条例、行为规范等; 3.财务制度:费用报销程序及相关手续办理流程以及办公设备的申领使用; 4.实地参观:参观企业各部门以及工作娱乐等公共场所; 5.上岗培训:岗位职责、业务知识与技能、业务流程、部门业务周边关系

等。 新员工培训流程: 在实际操作的时候,大多数的流程是先介绍新员工认识自己的上下平级同事,实地参观新的工作环境,给予《员工手册》及《岗位指导手册》,然后给予阅读材料或利用多媒体载体或安排专人讲解公司的情况,包括企业概括,各种守则及制度,由部门经理讲解部门业务流程、职位职责、工作程序及方法等等。在整个培训中,了解和认知的部分都得到了重视和体现,然而在帮助员工更好更快进入他的职业新起点、领他上路的这一层面上,很多企业都还没有得到很好的执行,特别是如何把员工的状态调整到位。领导力开发的经典课程《情境领导》理论中,对新员工状态的分析把握了两个维度,一个是能力,另一个是意愿,这两者都是个人层面上决定一个人是否能够在其工作岗位上做出良好,甚至卓越的表现的要素。心态和意愿是影响绩效的重要因素,非常浅显的一个

银行账户开立需要的资料

一、基本户开户资料 1、营业执照正本复印件2份 2、营业执照副本复印件2份 3、组织机构代码证正本复印件2份 4、税务登记证正本复印件2份 5、法人身份证复印件2份 代办还需 1、授权书1份(加盖单位公章、法人章或法人签字) 2、代理人身份证复印件1份 填写资料: 1、开立银行账户申请书(一式三份,加盖单位公章) 2、账户管理协议 3、印鉴卡 二、临时账户资料 1、营业执照正本复印件2份 2、营业执照副本复印件2份(有年检标志) 3、组织机构代码证正本复印件2份 4、税务登记证正本复印件2份 5、法人身份证复印件2份 6、开户许可证复印件2份 7、中标书2份 8、成立项目部文件2份 9、任命书2份 10、合同书(展期需补充合同)正本2份 11、项目部经理身份证复印件2份 12、授权书2份、代理人身份证复印件2份 13、委托书2份 填写资料: 1、开立银行账户申请书(一式三份,加盖单位公章) 2、账户管理协议 3、印鉴卡 4、建筑施工临时账户加项目部申请书(左边加盖项目部章,右边加盖公司章)2

份(展期加展期申请书) 三、专用账户开户资料 1、所属单位基本户营业执照或事业法人证书正本复印件(需有年检标志) 2、组织机构代码证正本复印件2份 3、税务登记证正本复印件2份 4、法人或负责人身份证复印件2份 5、基本户开户许可证复印件2份 6、成立批文2份 7、任命书2份 8、申请公函(加盖公章) 9、授权书和代理人身份证复印件 填写资料: 1、开立银行账户申请书(一式三份,加盖单位公章) 2、账户管理协议 3、印鉴卡 4、非预算专户提现早请书(需提现的填写) 5、预算单位开立银行结算账户申请表1份、备案表1份、批复书2份 四、一般账户开户资料 1、营业执照正本复印件1份 2、营业执照副本复印件1份(有年检标志) 3、组织机构代码证正本复印件1份 4、税务登记证正本复印件1份 5、法人身份证复印件1份 6、开户许可证复印件1份 7、授权书和代理人身份证复印件1份 填写资料: 1、开立银行账户申请书(一式三份,加盖单位公章) 2、账户管理协议 3、印鉴卡 五、增资验资账户开户资料(投资人为公司的验资户,公司资料都要)

企业新员工入职培训内容汇编

企业新员工入职培训内容 一、到职前培训(部门经理负责) 1、致新员工欢迎信。 2、让本部门其他员工知道新员工的到来(每天早会时)。 3、准备好新员工办公场所、办公用品。 4、准备好给新员工培训的部门内训资料。 5、为新员工指定一位资深员工作为新员工的导师。 6、准备好布置给新员工的第一项工作任务。 二、部门岗位培训(部门经理负责) 到职后第一天: 1、到人力资源部报到,进行新员工入职须知培训(人力资源部负责)。 2、到部门报到,经理代表全体部门员工欢迎新员工到来。 3、介绍新员工认识本部门员工,参观工作场所。 4、部门结构与功能介绍、部门内的特殊规定。 5、新员工工作描述、职责要求。 6、讨论新员工的第一项工作任务。 7、派老员工陪新员工到公司餐厅吃第一顿午餐。 到职后第五天: 1、一周内,部门经理与新员工进行非正式谈话,重申工作职责,谈论工作中出现的问题,回答新员工的提问。 2、对新员工一周的表现作出评估,并确定一些短期的绩效目标。 3、设定下次绩效考核的时间。 到职后第三十天 部门经理与新员工面谈,讨论试用期一个月来的表现,填写评价表。 到职后第九十天 人力资源部经理与部门经理一起讨论新员工表现,是否合适现在岗位,填写试用期考核表,并与新员工就试用期考核表现谈话,告之新员工公司绩效考核要求与体系。 三、公司整体培训:(人力资源部负责--不定期) 1、公司历史与愿景、公司组织架构、主要业务。 2、公司政策与福利、公司相关程序、绩效考核。

3、公司各部门功能介绍、公司培训计划与程序。 4、公司整体培训资料的发放,回答新员工提出的问题。 四、新入职员工事项指导标准 1、如何使新进人员有宾至如归的感受 当新进人员开始从事新工作时,成功与失败往往决定其最初数小时或数天中。而在这开始的期间内,也最易于形成好或坏的印象。新工作与新上司也和新进员工一样地受到考验,所以主管人员成功地给予新聘人员一个好的印象,也如新进人员要给予主管人员好印象同样的重要。 2、新进人员面临的问题 1)陌生的脸孔环绕着他; 2)对新工作是否有能力做好而感到不安; 3)对于新工作的意外事件感到胆怯; 4)不熟悉的人、事、物,使他分心; 5)对新工作有力不从心的感觉; 6)不熟悉公司规章制度; 7)他不知道所遇的上司属哪一类型; 8)害怕新工作将来的困难很大。 3、友善的欢迎 主管人员去接待新进人员时,要有诚挚友善的态度。使他感到你很高兴他加入你的单位工作,告诉他你的确是欢迎他的,与他握手,对他的姓名表示有兴趣并记在脑海中,要微笑着去欢迎他。给新进人员以友善的欢迎是很简单的事情,但却常常为主管人员所疏忽。 4、介绍同事及环境 新进人员对环境感到陌生,但如把他介绍与同事们认识时,这种陌生感很快就会消失。当我们置身于未经介绍的人群中时,大家都将是如何的困窘,而新进人员同样地也感到尴尬,不过,如把他介绍给同事们认识,这个窘困就被消除了。友善地将公司环境介绍给新同事,使他消除对环境的陌生感,可协助其更快地进入状态。 5、使新进人员对工作满意 最好能在刚开始时就使新进人员对工作表示称心。这并不是说,故意使新进人员对新工作过分主观,但无论如何要使他对新工作有良好的印象。回忆一些当你自己是新进人员时的经验,回忆你自己最初的印象,记忆那时你是如何的感觉,然后推已及人,以你的感觉为经验,在新进人员参加你单位工作时去鼓励和帮助他们。 6、与新进人员做朋友 以诚挚及协助的方式对待新员工,可使其克服许多工作之初的不适应与困难,如此可降低因不适应环境而造成的离职率。 7、详细说明公司规章制度

公司开立银行账户的类型和目的

公司开立银行账户的类型和目的 公司可以开立基本存款帐户,一般存款帐户,临时存款帐户及专用存款帐户。 ①、开立基本帐户的目的为:存款人因办理日常转帐结算和现金收付需要而办理。 ②、开立一般存款帐户目的为:存款人因借款和其他结算需要而开立。 ③、开立专用帐户目的为:按照国家法律等规定,需要对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立。 ④、开立临时帐户目的为:临时机构或存款人因临时性经营活动的需要而开立。 一共可以开立6种账户,其中人民币基本账户是必需的,其他账户根据需要开立。 1.人民币基本账户 是企事业单位的主要存款帐户,是办理日常转帐结算、工资、奖金和现金收付的帐户。只能开立一个基本帐户。 2.人民币一般账户 是企事业单位开立基本存款帐户后,根据资金管理需要,选择在其他银行开立的存款帐户,主要办理转帐结算和现金缴存,不能办理现金支取。 3.人民币专用账户 是企事业因基本建设、更新改造或办理信托、代理业务、政策性房地产开发、信用卡等特定用途需要开立的帐户。企事业单位的销货款不能进入该帐户。该帐户一般不能支取现金。 4.人民币临时账户 是企事业单位为临时经济活动或通过应解汇款及汇票解入的款项需要所开立的帐户,主要办理转帐结算和按规定办理现金收付。临时存款帐户原则上不使用支票结算。 5.外币经常项目外汇账户 经常项目反映本国与外国交往中经常发生的项目,包括贸易收支(也就是通常的进出口)、劳务收支(如:运输、港口、通讯和旅游等)和单方面转移(如:侨民汇款、无偿援助和捐赠、国际组织收支等)。存款时,存入金额与原客户项下余额之和将超过外管局核定的此客户的最高限额,需要予以控制。 6.外币资本项目外汇账户 资本项目是指国与国之间发生的资本流出与流入。换言之,就是一国为了某种经济目的在国际经济交易中发生的资本跨国界的收支项目。包括各国间股票、债券、证券等的交易,以及一国政府、居民或企业在国外的存款。资本帐户贷方累计发生额(除去定期转回的金额)不得超过外管局核准件上的限额。

专用存款账户及临时存款账户

专用存款账户及临时存款账户 专用存款账户及临时存款账户 专用存款账户的概念专用存款账户是指存款人按照法律、行政法规和规章,对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户的使用范围专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。适用于基本建设资金,更新改造资金,财政预算外资金,粮、棉、油收购资金,证券交易结算资金,期货交易保证金,信托基金,金融机构存放同业资金,政策性房地产开发资金,单位银行卡备用金,住房基金,社会保障基金,收入汇缴资金,业务支出资金,党、团、工会设在单位的组织机构经费等专项管理和使用的资金。专用存款账户开户要求开立专用存款账户应按照规定的程序办理并提交有关证明文件。存款人申请开立专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件: 1(基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文。 2(财政预算外资金,应出具财政部门的证明。 3(粮、棉、油收购资金,应出具主管部门批文。 4(单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。 5(证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。 6(期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明。 7(金融机构存放同业资金,应出具其证明。 8(收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明。 9(党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明。 10(其他按规定需要专项管理和使用的资金,应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。临时存款账户临时存款账户的概念临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。存款人有设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资情况的,可以申请开立临时存款账户。临时存

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